业务审批流程 样本条款

业务审批流程. 公司对于集团内和集团外融资租赁项目制定了严格的业务操作及审批流程，由各业务部门发起，并由多部门配合协同进行。在业务执行过程中，公司对各个环节制定了相应的风险管理措施，从不同角度及多个层面对项目实施信用、操作等相关风险的控制。目前公司业务操作及审批流程分为项目立项、尽职调查、风险审批、放款管理和贷后管理共 5 个阶段。公司融资租赁业务审批流程如下： 项目立项阶段：由各业务部门发起，对项目进行前期洽谈，收集立项材料，报部门 负责人签批。部门负责人签批后，上报公司主管业务的领导进行审批。审批通过后，可以正式立项。由业务部门进行立项编号、形成立项台账。项目立项后，业务部门每两周汇总项目进展情况，报主管业务领导。公司主管业务领导有条件通过的项目立项，业务部门要根据相关条件与客户进一步沟通，完善项目方案，未落实审查、审批条件或意见的项目方案，不得擅自对外提供。 尽职调查阶段：业务部门负责人在租赁项目立项批准通过后，由项目组双人（主办、协办）对租赁项目实施现场尽职调查工作，对于集团外项目，业务部门负责人和主管业务的副总经理均需到场，指导尽调工作和在外围调查领域提供支持。集团外业务根据重要性原则，金额 3 亿元以上的项目，需由总经理或授权主管风险的副总经理对项目的实质性风险进行宏观把控。现场调查后形成尽职调查报告，其中就识别的风险进行评估，并制定风险应对措施。