账户最终受益人 样本条款

账户最终受益人. 客户确认其以本人和最终受益人之身份在本银行开立直销银行电子账户，确认其并非以任何其他人士之受托人或代理人身份开立直销银行电子账户并履行本条款。 客户知悉，根据相关法律法规，出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，将被采取5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户等惩戒措施，给他人造成损失或损害的，还要依法承担相应的民事和/或 刑事责任。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，本银行会加大审核力度。中国人民银行还会将上述单位和个人的信息移送金融信用信息基础数据库，并向社会公布。 客户知悉，根据相关法律法规规定，出租、出借、出售、购买银行账户将给予警告并处以罚款，构成犯罪的将被追究刑事责任；非法持有他人银行账户，冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证，购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的，将依法追究刑事责任。