阅 读 指 南 本阅读指南为帮助您理解本条款而设，对保险合同内容的解释以条款为准您拥有的重要权利
分期付款 应明确分期支付合同款项的各期比例和支付条件，各期支付条件应与分期履约验收情况挂钩） ，其中涉及预付款的： （应明确预付款的支付比例和支付条件）
基金账册的建账和对账 基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照相关各方约定的同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
差错类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代理销售机构、或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予赔偿承担赔偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
基金财产保管的原则 1、 基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、 基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
3、 基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
合作方式 根据项目不同特点，双方可商议采用业务合作或合资合作等方式，相关的业务运营收益分成或合资股比设置等具体事宜，由双方磋商后 签订经营合同或合资经营协议详细约定。
保密条款 1、 乙方对履行合同过程中所获悉的属于甲方的且无法自公开渠道获得的文件及资料，应负保密义务，未经甲方书面同意，不得擅自利用或对外发表或披露。违反前述约定的，乙方应向甲方支付违约金 万元；违约金不足以弥补甲方损失的，乙方还应负责赔偿。保密期限自乙方接收或知悉甲方信息资料之日起至该信息资料公开之日或甲方书面解除乙方保密义务之日止。
合作方介绍 1、 企业名称：淮海经济区投资基金（有限合伙）
2、 执行事务合伙人：上海善达投资管理有限公司
3、 注册资本：200,000 万元人民币
4、 统一社会信用代码：91320301MA256RW564
5、 企业类型：有限合伙企业
6、 成立日期：2021 年 2 月 5 日
7、 住册地址：徐州经济技术开发区金龙湖科技金融广场 X 座 00 楼 0000 室
8、 经营范围：一般项目：私募股权投资基金管理、创业投资基金管理服务 （须在中国证券投资基金业协会完成登记备案后方可从事经营活动）；股权投资；创业投资（限投资未上市企业）；以私募基金从事股权投资、投资管理、资产管理等活动（须在中国证券投资基金业协会完成登记备案后方可从事经营活动）（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）
9、 与上市公司之间的关系：公司与上述合作方不存在关联关系，最近三年双方不存在类似交易情况。
10、 淮海基金成立于 2021 年 2 月，基金规模 20 亿元。淮海基金由江苏省政府投资基金与徐州市人民政府共同发起设立，并吸引了淮海经济区内其他九个核心城市（连云港、宿迁、宿州、淮北、商丘、枣庄、济宁、临沂、菏泽）政府出资人及产业资本参与的国内首支跨省域的政府引导基金。基金旨在推动淮海经济区区域经济协同发展，吸引苏鲁豫皖四省资金参与，重点投向淮海经济区内特色优势产业、传统产业转型升级和绿色发展及创新产业。
11、 淮海基金不属于失信被执行人，具备良好的履约能力。
现金价值权益 保单借款 在本合同有效期内，您可以申请并经我们审核同意后办理保单借款。若本合同包 含以身故为给付保险金条件的保险责任，您申请保单借款应事先经被保险人书面 同意。借款金额加上各项欠款及利息的总和最高不超过本合同当时现金价值的 80%，每次借款期限不超过六个月。 在借款期限内，利息按借款期限开始之日时我们最近一次已宣布的本合同约定利率 11.9 计算。借款及利息最迟应在借款期限届满日偿还。未能偿还的，利息将于借 款期限届满之次日并入借款金额中，并以原借款期限为新的借款期限重新开始计 息。在新的借款期限内，利息按原借款期限届满之次日我们最近一次已宣布的本 合同约定利率计算。若借款及利息在新的借款期限届满日仍未偿还的，借款金额、 借款期限和利率将按前述方法重新确定。
充分披露原则 根据金融工具性质、重要性及复杂程度等因素，充分披露公允价值相关信息。