Common use of Identifikace Klienta Clause in Contracts

Identifikace Klienta. 4.1 Banka má právo v souladu s právními předpisy, zejména podle příslušných právních předpisů týkajících se opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále také „Zákon AML“) a z důvodu obezřetného podnikání Banky žádat Klienta o předložení identifikačních dokladů obsahujících identifikační údaje Klienta, případně osob jednajících za Klienta, případně dalších dokumentů či informací potřebných k poskytnutí finančních služeb, k řádné identifikaci a kontrole Klienta (včetně jeho prohlášení o tom, jestli je či není politicky exponovanou osobou ve smyslu Zákona AML), či k plnění povinností Banky stanovených jinými obecně závaznými právními předpisy, a to před poskytnutím finanční služby anebo kdykoliv v průběhu poskytování finanční služby. Banka je ve smyslu příslušných právních předpisů, zejména Zákona AML, oprávněna provést identifikaci nebo požádat o prokázání totožnosti každou osobu předkládající příkaz nebo žádost. Klient bere na vědomí, že Banka je povinna získané informace vyhodnocovat z hlediska rizika legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a přijímat opatření v souladu s právními předpisy. Banka může odmítnout poskytnutí finančních služeb Klientům, kteří nejsou schopni či ochotni poskytnout Bance údaje, informace, doklady či dokumenty požadované Bankou za účelem identifikace a kontroly Klienta a dále zejména z důvodu zajištění řádného poskytování finančních služeb, obezřetného podnikání Banky a plnění dalších povinností vyplývajících Bance z právních předpisů, a to v obsahu a formě, kterou Banka považuje za dostatečnou. 4.2 Banka v souladu s právními předpisy stanovuje pravidla pro řádnou identifikaci a kontrolu Klientů, jakož i rozsah, obsah a parametry informací a dokumentů, které je Klient povinen Bance předložit za tímto či jiným zákonem požadovaným účelem. První identifikaci Klienta je Banka povinna provést za fyzické přítomnosti Klienta, pokud právní předpisy, zejména Zákon AML, neumožňují jiný způsob provedení první identifikace Klienta (např. v případě identifikace prováděné při uzavírání smluv s Klienty Distančním způsobem či identifikace prováděné na identifikační listině notářem, krajským nebo obecním úřadem). 4.3 Klient je povinen poskytnout Bance vše, co po něm požaduje za účelem identifikace a kontroly Klienta, dále jakékoliv další Bankou požadované údaje nezbytné k řádnému plnění jejích zákonných povinností a poskytování finančních služeb a před vstupem do smluvního vztahu, na základě kterého mu vzniká nebo může vzniknout peněžitý dluh vůči Bance, a kdykoliv v době trvání takového smluvního vztahu, předložit Bance na její žádost aktuální doklady 4.4 Za účelem řádného poskytování finančních služeb Banky, chránění oprávněných zájmů Klienta, obezřetného podnikání Banky a plnění povinností vyplývajících Bance z právních předpisů, je Klient povinen Banku informovat o změně identifikačních údajů a dalších údajů poskytnutých Bance v rámci identifikace a kontroly Klienta, včetně změny skutečného majitele, politické exponovanosti Klienta ve smyslu Zákona AML a jiných prohlášení Klienta učiněných v návaznosti na obecně závazné právní předpisy, a o jakýchkoliv dalších změnách a skutečnostech, které mohou mít vliv na poskytování finančních služeb (např. změně čísla mobilního telefonu, které bylo Bance Klientem poskytnuto za účelem poskytování služeb internetového bankovnictví, změně Jednajících osob, změna daňové rezidence, apod.) a na schopnost Klienta dostát svému smluvnímu závazku vůči Bance, včetně změny právního postavení Klienta (zejména vstup do likvidace, zahájení insolvenčního řízení, omezení svéprávnosti apod.), a to vždy bez zbytečného odkladu poté, co k takové změně došlo.

Identifikace Klienta. 4.1 2.1 Za účelem poskytování Bankovních služeb a zajištění řádné identifikace Klienta je Banka má právo oprávněna vyžadovat před poskytnutím Bankovní služby, jakož i kdykoliv v průběhu jejího poskytování, aby jí Klient předložil Identifikační dokumenty nebo jiné dokumenty a informace nezbytné pro poskytnutí Bankovní služby a pro řádnou identifikaci a kontrolu Klienta, Oprávněných osob, Kontaktních osob a Zmocněnců, a to v souladu s právními předpisy, zejména podle příslušných právních předpisů týkajících se opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti předpisy a financování terorismu (dále také „Zákon AML“) a z důvodu obezřetného podnikání Banky žádat Klienta o předložení identifikačních dokladů obsahujících identifikační údaje obecnými zásadami obezřetnosti uplatňovanými Bankou v rámci její podnikatelské činnosti. 2.2 Banka je oprávněna stanovit v příslušném Oznámení pravidla pro identifikaci Klienta, případně osob jednajících včetně dokumentů a informací, které považuje za nezbytné pro poskytnutí Bankovní služby a pro řádnou identifikaci Klienta, případně dalších dokumentů či informací potřebných k Oprávněných osob, Kontaktních osob a Zmocněnců. 2.3 Pokud Klient předkládá Bance Identifikační dokumenty nebo jiné dokumenty vystavené zahraničními úřady, je Banka oprávněna požádat Klienta, aby byly dané dokumenty opatřeny Apostilou v případě, že příslušná země nemá s Českou republikou uzavřenu mezinárodní smlouvu o právní pomoci, na základě které není Apostily třeba, nebo aby dané dokumenty byly řádně legalizovány na příslušném konzulátu České republiky v případě, že příslušná země nemá s Českou republikou uzavřenu mezinárodní smlouvu o právní pomoci nebo smlouvu o vzájemném uznávání veřejných listin. 2.4 Banka je oprávněna odmítnout poskytnutí finančních služebBankovních služeb v případě, k řádné že Klient nepředloží Identifikační dokumenty nebo jiné dokumenty a informace, které Banka v daném případě považuje za nezbytné pro poskytnutí Bankovní služby nebo pro řádnou identifikaci a kontrole Klienta (včetně jeho prohlášení o tomkontrolu Klienta, jestli je či není politicky exponovanou osobou ve smyslu Zákona AML)Oprávněných osob, či k plnění povinností Banky stanovených jinými obecně závaznými právními předpisy, Kontaktních osob a to před poskytnutím finanční služby anebo kdykoliv v průběhu poskytování finanční služby. Zmocněnců. 2.5 Banka je ve smyslu příslušných právních předpisů, zejména Zákona AML, oprávněna provést identifikaci pořizovat a uchovávat kopie předložených Identifikačních dokumentů nebo požádat o prokázání totožnosti každou osobu předkládající příkaz nebo žádost. Klient bere na vědomí, že Banka je povinna získané informace vyhodnocovat z hlediska rizika legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a přijímat opatření jiných dokumentů pro svou vlastní potřebu v souladu s právními předpisy. Banka může odmítnout poskytnutí finančních služeb Klientůmje rovněž oprávněna uchovávat jakékoli autentické záznamy (písemné či zvukové) své komunikace s Klientem, kteří nejsou schopni Oprávněnou osobou, Kontaktní osobou či ochotni poskytnout Bance údajeZmocněncem, informacevčetně záznamů telefonické komunikace s Bankou. 2.6 Banka při přijímání předložených Identifikačních dokumentů nebo jiných dokumentů a poskytovaných informací jedná v dobré víře. Banka není povinna přijmout dokument, doklady u kterého má pochybnost o jeho pravosti či správnosti. Banka není povinna přijmout dokumenty požadované Bankou za účelem identifikace a kontroly v jiném než českém nebo anglickém jazyce. Banka je oprávněna vyžadovat od Klienta a dále zejména z důvodu zajištění řádného poskytování finančních služeb, obezřetného podnikání Banky a úřední překlad cizojazyčných dokumentů do českého jazyka. 2.7 V rámci plnění dalších povinností vyplývajících Bance plynoucích z právních předpisů, a to v obsahu a formě, kterou předpisů je Banka považuje za dostatečnou. 4.2 Banka v souladu s právními předpisy stanovuje pravidla pro řádnou oprávněna provádět identifikaci a kontrolu Klientů, jakož i rozsahkterým poskytuje Bankovní služby, obsah zpracovávat údaje o účastnících Bankovní služby a parametry informací a dokumentů, které je Klient povinen Bance předložit za tímto či jiným zákonem požadovaným účelem. První identifikaci Klienta je Banka povinna provést za fyzické přítomnosti Klienta, pokud právní předpisy, zejména Zákon AML, neumožňují jiný způsob provedení první identifikace Klienta (např. v případě identifikace prováděné při uzavírání smluv s Klienty Distančním způsobem či identifikace prováděné na identifikační listině notářem, krajským nebo obecním úřadem)vést evidenci takto získaných údajů. 4.3 Klient je povinen poskytnout Bance vše, co po něm požaduje za účelem identifikace a kontroly Klienta, dále jakékoliv další Bankou požadované údaje nezbytné k řádnému plnění jejích zákonných povinností a poskytování finančních služeb a před vstupem do smluvního vztahu, na základě kterého mu vzniká nebo může vzniknout peněžitý dluh vůči Bance, a kdykoliv v době trvání takového smluvního vztahu, předložit Bance na její žádost aktuální doklady 4.4 Za účelem řádného poskytování finančních služeb Banky, chránění oprávněných zájmů Klienta, obezřetného podnikání Banky a plnění povinností vyplývajících Bance z právních předpisů, je Klient povinen Banku informovat o změně identifikačních údajů a dalších údajů poskytnutých Bance v rámci identifikace a kontroly Klienta, včetně změny skutečného majitele, politické exponovanosti Klienta ve smyslu Zákona AML a jiných prohlášení Klienta učiněných v návaznosti na obecně závazné právní předpisy, a o jakýchkoliv dalších změnách a skutečnostech, které mohou mít vliv na poskytování finančních služeb (např. změně čísla mobilního telefonu, které bylo Bance Klientem poskytnuto za účelem poskytování služeb internetového bankovnictví, změně Jednajících osob, změna daňové rezidence, apod.) a na schopnost Klienta dostát svému smluvnímu závazku vůči Bance, včetně změny právního postavení Klienta (zejména vstup do likvidace, zahájení insolvenčního řízení, omezení svéprávnosti apod.), a to vždy bez zbytečného odkladu poté, co k takové změně došlo.

Identifikace Klienta. 4.1 Banka má právo v souladu s právními předpisy, zejména podle příslušných právních předpisů týkajících se opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále také „Zákon AML“) a z důvodu obezřetného podnikání Banky žádat Klienta o předložení identifikačních dokladů obsahujících identifikační údaje Klienta, případně osob jednajících za Klienta, případně dalších dokumentů či informací potřebných k poskytnutí finančních služeb, k řádné identifikaci a kontrole Klienta (včetně jeho prohlášení o tom, jestli je či není politicky exponovanou osobou ve smyslu Zákona AML), či k plnění povinností Banky stanovených jinými obecně závaznými právními předpisy, a to před poskytnutím finanční služby anebo kdykoliv v průběhu poskytování finanční služby. Banka je ve smyslu příslušných právních předpisů, zejména Zákona AML, oprávněna provést identifikaci nebo požádat o prokázání totožnosti každou osobu předkládající příkaz nebo žádost. Klient bere na vědomí, že Banka je povinna získané informace vyhodnocovat z hlediska rizika legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a přijímat opatření v souladu s právními předpisy. Banka může odmítnout poskytnutí finančních služeb Klientům, kteří nejsou schopni či ochotni poskytnout Bance údaje, informace, doklady či dokumenty požadované Bankou za účelem identifikace a kontroly Klienta a dále zejména z důvodu zajištění řádného poskytování finančních služeb, obezřetného podnikání Banky a plnění dalších povinností vyplývajících Bance z právních předpisů, a to v obsahu a formě, kterou Banka považuje za dostatečnou.Klient je povinen před poskytnutím bankovní služby a kdykoli na požádání prokázat Bance svou totožnost, resp. totožnost osob jednajících za Klienta, zejména při všech operacích prováděných osobně. Banka může odmítnout poskytnutí služeb osobám, které nejsou schopné nebo ochotné prokázat svou totožnost v míře, kterou Banka považuje za uspokojivou. 4.2 Banka v souladu s právními předpisy stanovuje pravidla pro řádnou identifikaci a kontrolu Klientů, jakož i rozsah, obsah a parametry informací a dokumentů, které je Klient povinen Bance předložit za tímto či jiným zákonem požadovaným účelem. První identifikaci Klienta je Banka povinna provést za fyzické přítomnosti Klienta, pokud právní předpisy, zejména Zákon AML, neumožňují jiný způsob provedení první identifikace Klienta (např. v případě identifikace prováděné při uzavírání smluv s Klienty Distančním způsobem či identifikace prováděné na identifikační listině notářem, krajským nebo obecním úřadem)úřadem).Klient – fyzická osoba prokazuje své Osobní údaje, předložením Průkazu totožnosti. Jedná-li se o fyzickou osobu, jejíž svéprávnost byla omezena, prokazuje totožnost její zákonný zástupce spolu s rodným listem zastoupeného, případně s originálem nebo úředně ověřenou kopií dokladu o ustanovení za opatrovníka. 4.3 Klient je povinen poskytnout Bance vše, co po něm požaduje za účelem identifikace a kontroly Klienta, dále jakékoliv další Bankou požadované údaje nezbytné k řádnému plnění jejích zákonných povinností a poskytování finančních služeb a před vstupem do smluvního vztahu, na základě kterého mu vzniká nebo může vzniknout peněžitý dluh vůči Bance, a kdykoliv v době trvání takového smluvního vztahu, předložit Bance na její žádost aktuální dokladydoklady a informace o svých příjmech, výdajích, závazcích a dluzích a další informace a dokumenty případně požadované Bankou zejména z důvodu obezřetného podnikání Banky. Na základě žádosti Banky je Klient v souladu s příslušnými právními předpisy, zejména Zákonem AML, povinen Bance taktéž prokázat a doložit původ a zdroj peněžních prostředků, jakož i sdělit Bance veškeré informace a prokázat skutečnosti, které je Banka povinna zjišťovat, včetně doložení účelu a povahy Klientem požadované či využívané Finanční služby nebo daňové rezidence Klienta.Klient – fyzická osoba podnikatel prokazuje vedle Osobních údajů rovněž obchodní firmu, odlišující dodatek nebo další označení, oprávnění k podnikání, včetně identifikačního čísla, a to výpisem z obchodního rejstříku nebo živnostenským listem nebo jiným oprávněním k podnikání. 4.4 Za účelem řádného poskytování finančních služeb Banky, chránění oprávněných zájmů Klienta, obezřetného podnikání Banky a plnění povinností vyplývajících Bance z právních předpisů, je Klient povinen Banku informovat o změně identifikačních údajů a dalších údajů poskytnutých Bance v rámci identifikace a kontroly Klienta, včetně změny skutečného majitele, politické exponovanosti Klienta ve smyslu Zákona AML a jiných prohlášení Klienta učiněných v návaznosti na obecně závazné právní předpisy, a o jakýchkoliv dalších změnách a skutečnostech, které mohou mít vliv na poskytování finančních služeb (např. změně čísla mobilního telefonu, které bylo Bance Klientem poskytnuto za účelem poskytování služeb internetového bankovnictví, změně Jednajících osob, změna daňové rezidence, apod.) a na schopnost Klienta dostát svému smluvnímu závazku vůči Bance, včetně změny právního postavení Klienta (zejména vstup do likvidace, zahájení insolvenčního řízení, omezení svéprávnosti apod.), a to vždy bez zbytečného odkladu poté, co k takové změně došlo.Klient – právnická osoba prokazuje: (a) vznik;

Identifikace Klienta. 4.1 Banka má právo v souladu s právními předpisy, zejména podle příslušných právních předpisů týkajících se opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále také „Zákon AML“) a z důvodu obezřetného podnikání Banky žádat Klienta o předložení identifikačních dokladů obsahujících identifikační údaje Klienta, případně osob jednajících za Klienta, případně dalších dokumentů či informací potřebných k poskytnutí finančních služeb, k řádné identifikaci a kontrole Klienta (včetně jeho prohlášení o tom, jestli je či není politicky exponovanou osobou ve smyslu Zákona AML), či k plnění povinností Banky stanovených jinými obecně závaznými právními předpisy, a to před poskytnutím finanční služby anebo kdykoliv v průběhu poskytování finanční služby. Banka je ve smyslu příslušných právních předpisů, zejména Zákona AML, oprávněna provést identifikaci nebo požádat o prokázání totožnosti každou osobu předkládající příkaz nebo žádost. Klient bere na vědomí, že Banka je povinna získané informace vyhodnocovat z hlediska rizika legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a přijímat opatření v souladu s právními předpisy. Banka může odmítnout poskytnutí finančních služeb Klientům, kteří nejsou schopni či ochotni poskytnout Bance údaje, informace, doklady či dokumenty požadované Bankou za účelem identifikace a kontroly Klienta a dále zejména z důvodu zajištění řádného poskytování finančních služeb, obezřetného podnikání Banky a plnění dalších povinností vyplývajících Bance z právních předpisů, a to v obsahu a formě, kterou Banka považuje za dostatečnou. 4.2 Banka v souladu s právními předpisy stanovuje pravidla pro řádnou identifikaci a kontrolu Klientů, jakož i rozsah, obsah a parametry informací a dokumentů, které je Klient povinen Bance předložit za tímto či jiným zákonem požadovaným účelem. První identifikaci Klienta je Banka povinna provést za fyzické přítomnosti Klienta, pokud právní předpisy, zejména Zákon AML, neumožňují jiný způsob provedení první identifikace Klienta (např. v případě identifikace prováděné při uzavírání smluv s Klienty Distančním způsobem či identifikace prováděné na identifikační listině notářem, krajským nebo obecním úřadem). 4.3 Klient je povinen poskytnout Bance vše, co po něm požaduje za účelem identifikace a kontroly Klienta, dále jakékoliv další Bankou požadované údaje nezbytné k řádnému plnění jejích zákonných povinností a poskytování finančních služeb a před vstupem do smluvního vztahu, na základě kterého mu vzniká nebo může vzniknout peněžitý dluh vůči Bance, a kdykoliv v době trvání takového smluvního vztahu, předložit Bance na její žádost aktuální dokladydoklady a informace o svých příjmech, výdajích, závazcích a dluzích a další informace a dokumenty případně požadované Bankou zejména z důvodu obezřetného podnikání Banky. Na základě žádosti Banky je Klient v souladu s příslušnými právními předpisy, zejména Zákonem AML, povinen Bance taktéž prokázat a doložit původ a zdroj peněžních prostředků, jakož i sdělit Bance veškeré informace a prokázat skutečnosti, které je Banka povinna zjišťovat, včetně doložení účelu a povahy Klientem požadované či využívané Finanční služby nebo daňové rezidence Klienta. 4.4 Za účelem řádného poskytování finančních služeb Banky, chránění oprávněných zájmů Klienta, obezřetného podnikání Banky a plnění povinností vyplývajících Bance z právních předpisů, je Klient povinen Banku informovat o změně identifikačních údajů a dalších údajů poskytnutých Bance v rámci identifikace a kontroly Klienta, včetně změny skutečného majitele, politické exponovanosti Klienta ve smyslu Zákona AML a jiných prohlášení Klienta učiněných v návaznosti na obecně závazné právní předpisy, a o jakýchkoliv dalších změnách a skutečnostech, které mohou mít vliv na poskytování finančních služeb (např. změně čísla mobilního telefonu, které bylo Bance Klientem poskytnuto za účelem poskytování služeb internetového bankovnictví, změně Jednajících osob, změna daňové rezidence, apod.) a na schopnost Klienta dostát svému smluvnímu závazku vůči Bance, včetně změny právního postavení Klienta (zejména vstup do likvidace, zahájení insolvenčního řízení, omezení svéprávnosti apod.), a to vždy bez zbytečného odkladu poté, co k takové změně došlo.