Investiční poradenství. Banka neposkytuje nezávislé investiční poradenství, jelikož produkty, které banka doporučuje, jsou investičními nástroji emitentů, s nimiž banka spolupracuje. Pravidelné hodnocení vhodnosti investičních nástrojů doporučených zákazníkovi banka neposkytuje.
Investiční poradenství. Jednorázová služba Tvorba investiční strategie a příprava realizace sestaveného investičního plánu spočívá v sestavení investiční strategie (včetně doporučení konkrétních Nástrojů) na základě informací, které nám poskytnete dle Xxxxxxxx práce s klientem vyplněním Investiční mapy a Investičního dotazníku. Xxxxxx investiční strategie a příprava realizace sestaveného investičního plánu je službou jednorázovou, poskytnutou za paušální odměnu. Její podmínky jsou stanoveny níže v článku č. 7.1 až 7.7. Podmínky se na tuto službu vztahují pouze omezeně, a to v rozsahu článku 1, 2.1, 3, 4 a v dalších případech pouze, pokud tak výslovně stanoví tyto Podmínky. Ostatní ustanovení Podmínek se na tuto službu nepoužijí.
Investiční poradenství. 1. Obchodník, v případě žádosti Klienta, poskytuje Investiční poradenství týkající se Finančních nástrojů vhodných pro Klienta. Obchodník při poskytování poradenství vždy hodnotí Klientův investiční profil podle výsledků z vyhodnocení Investičního dotazníku.
2. V případě nabídky Finančních nástrojů emitovaných ve skupině SAB, Obchodník vždy informuje Klienta o závislém investičním poradenství. V případě, pokud Klient nesouhlasí s takovýmto závislým investičním poradenstvím, Obchodník mu daný Finanční nástroj nebude nabízet.
Investiční poradenství. 1.1 Osoby poskytující poradenství. Investiční poradenství prostřednictvím telefonického kontaktu s makléři Xxxxxx je poskytováno pouze na následujících telefonních linkách.
Investiční poradenství. 2.1 Investiční poradenství vám poskytujeme, pokud nás o to požádáte, případně je-li to vyžadováno obecně závaznými právními předpisy, a pouze pokud jsou splněny následující předpoklady:
2.1.1 Odpověděl jste na všechny otázky v Dotazníku investora a odpovědi jsme vyhodnotili jako dostačující; a zároveň
2.1.2 Obdržíte dokument Prohlášení o vhodnosti (Suitability report), ze kterého bude vyplývat jasné jednorázové individualizované doporučení ohledně jednoho konkrétního Obchodu s konkrétním Nástrojem či Nástroji, a to i v rámci Investičního programu, pokud vám jej poskytujeme; není-li uvedeno jinak přímo v Prohlášení o vhodnosti, je toto doporučení časově omezeno na dobu v něm uvedenou.
2.2 Pokud nejsou splněny podmínky uvedené v odst. 2.1.1 a zároveň 2.1.2 výše, Investiční poradenství není poskytováno.
2.3 Uzavřením Smlouvy vám nevzniká právo na automatické poskytování Investičního poradenství. Jste však oprávněn realizovat Obchody podle Xxxxxxx, a to i bez poskytování Investičního poradenství; to neplatí pro realizaci Obchodů podle Smlouvy v rámci Investičního programu, ledaže vám takovou realizaci Obchodů umožníme i bez poskytování Investičního poradenství.
2.4 Souhlasíte a jste si vědom, že poskytnutí Investičního poradenství je platné výhradně k okamžiku jeho poskytnutí a vychází z informací, které jste nám poskytnul a na které se můžeme spolehnout. Souhlasíte a jste si vědom, že informace, které nám poskytujete, musí být vždy pravdivé a úplné. Souhlasíte a berete na vědomí, že Investiční poradenství poskytujeme s odbornou péčí, přičemž bereme v potaz skutečnosti ovlivňující takové doporučení v době poskytnutí Investičního poradenství, u kterých to po nás lze vzhledem k okolnostem rozumně požadovat.
2.5 Bez našeho předchozího písemného souhlasu nejste oprávněn obdržené doporučení či informace při poskytování Investičního poradenství převádět či poskytovat třetím osobám.
2.6 Využijete-li Investičního poradenství, činíte tak výhradně na základě vlastního rozhodnutí, a výslovně při tom prohlašujete, že si jste vědom toho, že Obchod učiněný na základě námi poskytnutého doporučení, a to i v rámci Investičního programu, pokud vám jej poskytujeme, se v budoucnu může ukázat jako ziskový nebo jako ztrátový a že jsme oprávněni v závislosti na dalším vývoji svoje doporučení kdykoliv v budoucnu změnit nebo odvolat, a to i na doporučení opačné. Dáváme vám pouze doporučení, rozhodnutí jsou vždy na vás a nesete za ně plnou odpovědnost.
2.7 Souhlasíte a berete na vědomí...
Investiční poradenství. 27.1 V případě, že Klient uzavře s Bankou smlouvu o investičním poradenství, je Banka povinna poskytovat Klientovi investiční poradenství týkající se Portfolia Klienta v rozsahu a za podmínek stanovených touto smlouvou a Podmínkami a Klient je povinen Bance za tuto službu platit sjednanou odměnu.
27.2 Uzavření smlouvy o investičním poradenství je podmíněno uzavřením Komisionářské smlouvy.
27.3 Doporučení k investicím (dále jen „Doporučení“) představuje poskytnutí individualizovaného doporučení směřující k nakládání s investičním nástrojem anebo souborem investičních nástrojů v rámci Portfolia Klienta.
27.4 Banka poskytuje Klientovi Doporučení v intervalech, které uzná vzhledem k vývoji na kapitálových trzích za vhodné, minimálně však dvakrát za rok.
27.5 Banka trvale monitoruje Portfolio Klienta a jednotlivé investiční nástroje a v případě potřeby, kdy to uzná za vhodné, poskytuje Doporučení i nad rámec stanovený smlouvou o investičním poradenství. Klient je zároveň oprávněn kdykoliv požádat Banku o vypracování Doporučení k investičnímu nástroji anebo souboru investičních nástrojů. V takovém případě Banka vypracuje Doporučení do 10 dnů ode dne přijetí žádosti na vypracování Doporučení.
27.6 Klient nemá povinnost postupovat podle Doporučení a je vždy na jeho volné úvaze, zda bude podle Doporučení postupovat či nikoliv. Klient není oprávněn požadovat po Bance náhradu jakékoliv škody nebo ušlého zisku v souvislosti s postupem podle Doporučení anebo naopak v souvislosti s nepostupováním podle Doporučení, jelikož samotné investiční rozhodnutí je vždy pouze a jen rozhodnutím Klienta, který za něj nese plnou odpovědnost.
27.7 Klient je oprávněn realizovat transakce s investičními nástroji i na základě vlastní úvahy a bez ohledu na poskytovaná Doporučení.
27.8 Pokyn k operaci s investičním nástrojem na základě Doporučení podává Klient Bance způsoby uvedenými v příslušných ustanoveních Obchodních podmínek.
27.9 Klient není oprávněn poskytovat třetím osobám obsah Doporučení anebo zveřejňovat jeho obsah.
Investiční poradenství. Patria Zákazníkovi bude poskytovat investiční poradenství týkající se Investičních nástrojů, pokud se tak Smluvní strany dohodnou.
Investiční poradenství. 49.1 J&T Banka Vám může poskytovat službu Investičního poradenství. Službu pravidelného vyhodnocování portfolia J&T Banka neposkytuje.
49.2 Investiční poradenství J&T Banka poskytuje pouze portfoliovým způsobem. Portfoliový způsob znamená, že J&T Banka Vám poskytne individualizované doporučení. Cílem doporučení je sestavit skladbu Vašeho majetku tak, aby odpovídala nebo se blížila jednomu ze čtyř modelových portfolií. Konkrétní modelové portfolio pro Vás vhodné vychází zejména z Vašich individuálních potřeb, znalostí a dalších ukazatelů.
49.3 Vaše individuální potřeby, znalosti a další ukazatele J&T Banka vyhodnotí na základě investičního dotazníku, který vyplníte. Správné a úplné vyplnění investičního dotazníku je základním předpokladem pro poskytnutí Investičního poradenství. Poskytnutí neúplných nebo nepravdivých informací znemožňuje poskytnutí doporučení, které odpovídá Vaší situaci. Vhodnost doporučení, která jsou obsahem Investičního poradenství, J&T Banka posuzuje, aby mohla jednat ve Vašem nejlepším zájmu.
49.4 Investiční poradenství poskytne J&T Banka prostřednictvím dokumentu „Návrh změny portfolia“. Návrh změny portfolia zejména obsahuje:
49.4.1 investiční doporučení J&T Banky k nákupu nebo prodeji Investičních nástrojů nebo jiných Bankovních produktů; dále
49.4.2 informace, jakým způsobem J&T Banka určila vhodnost doporučení vzhledem k celkové skladbě portfolia (prohlášení o vhodnosti); dále
49.4.3 cílové portfolio; a dále
49.4.4 sadu Pokynů k realizaci doporučení.
49.5 Návrh změny portfolia Vám J&T Banka předá v tištěné podobě při osobním jednání nebo elektronicky. Pokud využíváte Internetové bankovnictví, Návrh změny portfolia Vám J&T Banka zašle také v elektronické podobě jako zprávu do Internetového bankovnictví.
49.6 Platnost konkrétního doporučení je definována v Návrhu změny portfolia. Po uplynutí lhůty můžete zadat Pokyny samostatně, tyto Pokyny však již J&T Banka nebude považovat za vhodné ve vztahu ke složení Vašeho portfolia a každý jednotlivý Pokyn musí splnit podmínky pro jeho přijetí a provedení samostatně.
49.7 Investiční poradenství, které J&T Banka poskytuje, není nezávislým investičním poradenstvím. Při výběru konkrétního Investičního nástroje, který Vám doporučuje, J&T Banka vychází z omezené množiny Investičních nástrojů. V této množině jsou prioritně zahrnuty nástroje subjektů, které jsou úzce propojené s J&T Bankou nebo Skupinou J&T.
49.8 Povinnost postupovat podle doporučení nemáte. Je vždy na Vaší volné úvaze, zda podle ...