Poskytování investičního poradenství Vzorová ustanovení

Poskytování investičního poradenství. Investiční poradenství Společnost poskytuje zákazníkům výlučně jako nezávislé. Společnost si v souvislosti s poskytováním nezávislého investičního poradenství nesmí ponechat žádnou úplatu nebo jinou peněžitou výhodu od třetí osoby, s výjimkou úplaty či peněžité výhody od zákazníka nebo osoby jednající jeho jménem, ani nesmí přijmout nepeněžitou výhodu s výjimkou menší nepeněžité výhody splňující podmínky uvedené v části VII. těchto informací. Investiční poradenství poskytované Společností je založeno na rozsáhlé analýze různých druhů investičních nástrojů, které zahrnuje investiční cenné papíry (akcie, dluhopisy a obdobné cenné papíry), cenné papíry kolektivního investování, nástroje peněžního trhu a deriváty vydávané širokým spektrem emitentů z pohledu hospodářského odvětví, geografického zaměření a velikosti emitenta i likvidity a měny investice. Při poskytování investičního poradenství Společnost akcentuje cenné papíry vydávané nízkonákladovými ETF s ohledem na diverzifikaci rizik na úrovni ETF, správu ETF profesionálními správci, relativně nižší náklady i likviditu investic do ETF obchodovaných na regulovaných trzích. Spektrum investičních nástrojů, které Společnost za účelem poskytování investičního poradenství analyticky pokrývá, Společnost zpřístupňuje zákazníkům v digitální platformě nebo písemnou formou. Analýza nezahrnuje investiční nástroje vydané nebo vytvořené osobami s úzkým propojením nebo s úzkými právními či ekonomickými vztahy se Společností, žádné takové investiční nástroje Společnost zákazníkům v rámci investičního poradenství nenabízí. Při poskytování investičního poradenství Společnost poskytuje zákazníkovi v digitální platformě nebo písemnou formou prohlášení o vhodnosti/investiční plán, které obsahuje souhrn poskytnutého poradenství a prohlášení o tom, jak poskytnuté investiční poradenství vyhovuje preferencím, cílům a dalším charakteristikám zákazníka, který je neprofesionálním zákazníkem, a zda bude u doporučených investičních nástrojů potřebné, aby neprofesionální zákazník požadoval či se Společností sjednal pravidelný přezkum vhodnosti. Zaváže-li se k tomu Společnost ve smlouvě se zákazníkem nebo požádá-li ji o to zákazník, Společnost za úplatu provádí také pravidelný přezkum vhodnosti doporučených investičních nástrojů pro zákazníka. Přezkum provádí jednou za tři roky, nedohodla-li se se zákazníkem na jiné četnosti nebo pokud nedošlo k zásadní změnám vstupních informací na straně zákazníka. Přezkum se provede na základě aktuali...
Sample 1Sample 2
Law Insider
+
Microsoft® Word Add-in

Get the Official Word Add-in

Open in AppSource
Add to Word Now
Poskytování investičního poradenství. Consilior jako investiční zprostředkovatel poskytuje zákazníkům závislé investiční poradenství. Investiční poradenství spočívá v poskytnutí doporučení zákazníkovi ohledně obchodu s konkrétním investičním nástrojem, tedy doporučení koupit, prodat, upsat, vyměnit splatit držet nebo převzít konkrétní investiční nástroj. Poradenství Consilior je založeno na omezené analýze různých druhů investičních nástrojů. Předmětem analýzy je kvalifikovaně vybraný vzorek investičních nástrojů. Consilior neposuzuje všechny v úvahu připadající investiční nástroje daného druhu či zaměření nabízené na českém trhu. Investiční poradenství poskytované Consilior není nezávislé, jelikož Consilior v souvislosti s poskytováním služby přijímá od třetích stran pobídky (provize). Služba je dodána poskytnutím investičního doporučení zákazníkovi a podpisem produktové karty. Consilior tímto zákazníkovi sděluje přehled opatření, které přijal za účelem řízení, zjišťování, zamezování a oznamování potenciálních střetů zájmů a střetu zájmů zákazníkům. Consilior zavedl opatření k zamezení střetu zájmů a k omezení negativních důsledků případného střetu zájmů. V rámci činnosti Consilior může docházet ke střetu zájmů mezi:
Sample 1Sample 2
Poskytování investičního poradenství. Společnost v současnosti klientům neposkytuje investiční poradenství. Společnost tímto zákazníkovi sděluje přehled opatření, které přijala za účelem řízení, zjišťování, zamezování a oznamování potenciálních střetů zájmů a střetu zájmů zákazníkům. Společnost zavedla opatření k zamezení střetu zájmů a k omezení negativních důsledků případného střetu zájmů. V rámci činnosti společnosti může docházet ke střetu zájmů mezi:
Sample 1
Poskytování investičního poradenství. 9.1. Požádá-li Klient Banku o poskytování investičního poradenství a bude-li Klient splňovat kritéria stanovená Bankou pro poskytování investičního poradenství, Banka poskytne Klientovi na jeho žádost investiční poradenství ohledně transakcí s Investičními nástroji Klienta za podmínek uvedených v této Smlouvě. Banka též poskytne Klientovi investiční jednorázové poradenství v případě, kdy je poskytnutí investičního poradenství vzhledem k určitému Investičnímu nástroji vyžadováno platnými právními předpisy. Uzavřením této Smlouvy nevzniká Klientovi právo na automatické poskytování investičního poradenství Bankou. Banka je oprávněna poskytovat Xxxxxxxxx investiční poradenství v užším rozsahu nebo ohledně užšího okruhu investičních nástrojů, pokud Klient Bance neposkytne veškeré informace umožňující Bance poskytovat Klientovi investiční portfoliové poradenství. Měna investičních nástrojů (portfolia) ke kterým Banka poskytuje své investiční portfoliové poradenství může být změněna pouze dohodou Banky a Klienta.
Sample 1
Poskytování investičního poradenství. 1. K tomu, aby banka mohla klientovi poskytnout tuto službu, potřebuje od klienta získat pravdivé a úplné informace, a to minimálně v rozsahu odpovědí na otázky uvedené v investičním dotazníku. Na klientem sdělené informace se vztahuje povinnost mlčenlivosti podle platných právních předpisů. S informacemi od klienta je zacházeno, jsou uchovávány a archivovány v souladu s platnými právními předpisy (zákon č. 101/2000 Sb. o ochraně osobních údajů, úplně znění pod č. 525/2004 Sb., a zákon č. 499/2004 Sb., o archivnictví, spisové službě a o změně některých zákonů). ČSOB neodpovídá za případnou škodu na straně klienta, který bance poskytnul informace neúplné nebo nepravdivé nebo pokud klient včas a řádně neoznámí, a to jak z vlastního podnětu nebo na dotaz ČSOB, skutečnosti, které mohou mít vliv na informace poskytnuté bance a tím i na klientův investiční profil.
Sample 1

Related to Poskytování investičního poradenství

  • Zahraniční bezhotovostní platební styk Zahraničními platbami se rozumí převody peněžních prostředků z jednoho státu do jiného státu nebo převody peněžních prostředků v cizí měně mezi bankami v tuzemsku.

  • Poskytovatel je povinen 4.1.1 Zřídit a nepřetržitě poskytovat účastníkovi službu za podmínek stanovených smlouvou, objednávkou, ceníkem a těmito VOP.

  • Požadavky na zpracování nabídkové ceny Nabídková cena bude uvedena ve struktuře tabulky jednotkových cen dle Přílohy A ZD (po vyplnění bude tvořit Přílohu č. 2 Rámcové dohody – Xxxxxxxxx cena za dílčí plnění spočívající ve výkonech agentury). Účastník je povinen uvést ceny pro každé dílčí plnění uvedené v tabulce jednotkových cen. Zadavatel upozorňuje, že účastník je povinen ocenit všechny položky uvedené v tabulce jednotkových cen tak, aby zohledňovaly veškeré ekonomické náklady nutné na pořízení konkrétní položky. Uvedení nulové nabídkové ceny (u kterékoli položky) povede k vyřazení nabídky ze zadávacího řízení. Účastník není oprávněn zasahovat (ve formě úprav) do předmětu dílčího plnění nebo specifikace dílčího plnění uvedeného v tabulce jednotkových cen, není-li v konkrétním případě uvedeno v tabulce nebo v této zadávací dokumentaci výslovně jinak. Účastník je povinen vyplnit cenové části tabulky, tj. cenu za konkrétní plnění bez DPH, případně sazbu DPH a cenu s DPH, kde jsou požadovány. Nabídkové ceny budou uvedeny v české měně. Způsob hodnocení jednotlivých nabídkových cen je popsán v čl. 11 této ZD. Jednotkové ceny uvedené účastníkem v tabulce jednotkových cen (Příloha č. 2 Rámcové dohody) budou pro účastníka závazné po celou dobu plnění této veřejné zakázky. Jednotkové ceny plnění jsou po celou dobu plnění nejvýše přípustné a obsahují veškeré náklady účastníka nezbytné k realizaci nabízeného plnění. Pro účely Rámcové dohody platí, že nebude-li pro konkrétní dílčí reklamní službu, resp. soubor reklamních služeb v Příloze č. 2 příslušné Rámcové dohody stanovena dílčí jednotková cena, bude cena takových služeb určena dle povahy a předpokládaného rozsahu těchto služeb postupem dle ZZVZ.

  • Poškození oblasti loketního kloubu a předloktí 101 Úplná ztuhlost loketního kloubu v nepříznivém postavení (úplné natažení nebo úplné ohnutí a postavení jim blízká) vpravo 30 %

  • Zpracování nabídkové ceny Dodavatel je povinen předložit ve své nabídce celkovou nabídkovou cenu formou kalkulace nabídkové ceny uvedené v příloze B této výzvy k podání nabídky. Nabídková cena bude uvedena jako celková nabídková cena za realizaci předmětu veřejné zakázky v rozsahu požadovaném v této výzvě včetně jejích příloh. Nabídková cena musí obsahovat veškeré náklady nezbytné k realizaci předmětu veřejné zakázky podle podmínek stanovených zadavatelem v této výzvě k podání nabídky. Nabídková cena je cena konečná a nepřekročitelná.

  • Kdy dochází k automatizovanému rozhodování? Při zpracování osobních údajů využíváme v některých případech prvky automati- zovaného rozhodování. To se uplatní zejména v rámci kalkulace, návrhu pojistné smlouvy (včetně jejího obnovení) a dále v rámci její správy, jedná se tak o zpraco- vání, které je nezbytné k uzavření nebo plnění pojistné smlouvy. Automatizované rozhodování spočívá v tom, že náš kalkulační program na zá- kladě Vašich osobních údajů a dalších dostupných informací vypočítá pojistné, popř. pojistnou částku. Stejně tak tento program kontroluje a hlídá zejména včasné zaplacení pojistné- ho nebo v případě prodlení s úhradou Vás upozorní, případně informuje o zániku pojistné smlouvy. Prostřednictvím tohoto programu je také zajištěna automatická obnova smluv. Tyto procesy probíhají automatizovaně bez zapojení lidského prv- ku. Toto nám ve výsledku umožňuje soustředit se na to, abychom Vám poskytovali i jiné služby a zlepšovali naše produkty. Můžete požadovat, aby takové rozhodnutí bylo přezkoumáno, zejména pokud se domníváte, že automatizované rozhodnutí je nesprávné, a to způsobem po- drobněji popsaným v kapitole„Právo na přezkum automatizovaného rozhodnutí“.

  • Bezhotovostní platební styk 7.1 Služby bezhotovostního platebního styku. Banka provádí bezhotovostní platební styk formou jednorázového Příkazu k odchozí úhradě, (jednotlivého nebo hromadného), jednorázového Příkazu k inkasu (jednotlivého nebo hromadného), trvalého Příkazu k odchozí úhradě, trvalého Příkazu k automatickému převodu, Příkazu k odchozí úhradě do zahraničí (jednorázového nebo trvalého), Příkazu k odchozí úhradě SEPA platba, Příkazu k SEPA inkasu, Příkazu k inkasu šeku, Příkazu k vystavení bankovního šeku a Příkazu k odvolání / zákazu placení / vrácení bankovního šeku.

  • Výhrady zadavatele 1. Veškerá komunikace mezi Zadavatelem a dodavatelem v průběhu zadávacího řízení by měla probíhat elektronicky prostřednictvím elektronického nástroje E-ZAK. Podrobné instrukce elektronického nástroje se nacházejí v „uživatelské příručce“ na internetové adrese xxxxx://xxxx.xxxx.xx/xxxx_xxxxx.xxxx.

  • Poskytovatel se zavazuje poskytovat Maintenance ve vysoké kvalitě s odbornou péčí odpovídající podmínkám sjednaným v této Smlouvě; plnit tuto Smlouvu objektivním, nestranným a profesionálním způsobem, neovlivněným jakýmkoliv konkrétním jiným obchodním zájmem Poskytovatele či kohokoliv z jeho personálu či poddodavatelů, bez návaznosti na obdržení jakýchkoli odměn ve spojitosti s plněním této Smlouvy od jiné osoby než je Objednatel; poskytovat veškeré služby související s Maintenance v kvalitě definované v přílohách této Smlouvy a/nebo v kvalitě odpovídající technickým normám a standardům upravujícím kvalitu jednotlivých Služeb; upozorňovat Objednatele včas na všechny hrozící vady svého plnění či potenciální výpadky plnění, jakož i poskytovat Objednateli veškeré informace, které jsou pro plnění Smlouvy nezbytné; na své náklady a s péčí řádného hospodáře podporovat, spravovat a udržovat veškeré technické prostředky Objednatele, které Poskytovatel převzal do užívání; neprodleně oznámit písemnou formou Objednateli překážky, které mu brání v plnění předmětu Smlouvy a výkonu dalších činností souvisejících s plněním předmětu Smlouvy; upozornit Objednatele na potenciální rizika vzniku újmy či příležitosti realizace úspor nebo jiných zlepšení a včas a řádně dle svých možností provést bezodkladně taková opatření, která riziko vzniku újmy zcela vyloučí nebo sníží; dodržovat bezpečnostní, hygienické, požární, organizační, ekologické předpisy, předpisy o bezpečnosti a ochraně zdraví při práci na pracovištích Objednatele a veškeré další platné právní předpisy a zároveň interní předpisy Objednatele, se kterými byl seznámen, resp. mohl se s nimi seznámit, a za stejných podmínek zajistit, aby všechny osoby podílející se na plnění jeho závazků z této Smlouvy, které se budou zdržovat v prostorách nebo na pracovištích Objednatele, dodržovaly zmíněné předpisy; postupovat při poskytování plnění podle této Xxxxxxx s vysokou odbornou péčí a aplikovat postupy „best practice“; chránit práva duševního vlastnictví Objednatele a třetích osob; upozorňovat Objednatele na možné či vhodné rozšíření či změny Služeb za účelem jejich lepšího využívání v rozsahu této Smlouvy; upozorňovat Objednatele na případnou nevhodnost pokynů Objednatele; umožnit Objednateli fyzickou kontrolu v místech, která souvisejí s poskytováním Služeb; poskytovat Objednateli na vyžádání součinnost související s odbornými, zákonnými či jinými kontrolami a audity, které mohou být uplatňovány vůči Objednateli v souvislosti s poskytováním Služeb či provozem informačních systémů Objednatele, jichž se poskytování Služeb týká; jakékoliv dokumenty zpracovávané dle této Smlouvy vést ve formě umožňující přezkoumatelnost a auditovatelnost ze strany kontrolních orgánů. Pokud by byl jakýkoliv dokument související s poskytováním Služeb zpochybněn kontrolním orgánem, je Poskytovatel povinen poskytnout Objednateli takové dokumenty či podklady, které budou kontrolním orgánem akceptovány. V případě, že Poskytovatel nebude schopen tyto dokumenty či podklady poskytnout nebo by tyto nebyly kontrolním orgánem akceptovány, a pokud absence těchto dokumentů bude důvodem k udělení jakékoliv sankce vůči Objednateli, zavazuje se Poskytovatel Objednateli uhradit takovouto sankci v plné výši, a to i po vypršení platnosti a účinnosti této Smlouvy, pokud se bude taková sankce týkat období platnosti dokumentu zpracovaného Poskytovatelem; chránit data v systémech Objednatele před ztrátou nebo poškozením a přistupovat k nim a užívat je pouze v souladu s touto Smlouvou, obecně závaznými právními předpisy a zájmy Objednatele.

  • Obchodní podmínky a platební podmínky 11.1 Zadavatel jako součást zadávací dokumentace předkládá obchodní podmínky ve smyslu § 37 odst. 1 ZZVZ. Obchodní podmínky stanovené pro veřejnou zakázku jsou zpracovány ve formě a struktuře rámcové dohody (příloha č. 2).