Common use of Jaká jsou hlavní rizika pro Emitenta? Clause in Contracts

Jaká jsou hlavní rizika pro Emitenta?. Pro Emitenta jsou specifické následující rizikové faktory, kterým je vystaven při svém podnikání, a které všechny mohou na straně Emitenta vést k prodlení s vyplácením výnosu z Dluhopisů a splacením jmenovité hodnoty Dluhopisů, respektive k jejich úplnému nezaplacení: Riziko účelové struktury: Účelem existence Emitenta je získání finančních prostředků prostřednictvím emisí dluhových cenných papírů a jejich poskytnutí jedinému společníkovi BICZ a.s., IČ: 069 69 321, se sídlem Xxxxxxxxx xxxxxxx 0000/00, Xxxx Xxxxx, 000 00 Xxxxx 0, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze pod sp. zn. B 23288, a to především formou úvěrů a/nebo zápůjček. Emitentovi ani mateřské společnosti Emitenta (Ručiteli) není v době vyhotovení Základního prospektu známo, do jakých konkrétních nemovitostních projektů bude mateřská společnost Emitenta v budoucnu poskytnuté finanční prostředky investovat, kdy tyto bude vždy investovat dle aktuální situace a potřeb u nemovitostních projektů. Mateřská společnost Emitenta však bude moci využít tyto prostředky jen k financování nemovitostních projektů v nichž má či bude mít mateřská společnost či její dceřiné společnosti většinový podíl. Toto využití bude realizováno prostřednictvím společnosti BICZ Finance x.xx, které bude ze strany mateřské společnosti poskytnuta zápůjčka a která následně bude finanční prostředky poskytovat konkrétním společnostem realizujícím nemovitostní projekty. Jiné aktivity Emitent nebude provádět. Emitent tedy nediverzifikuje rizika a nelze tedy předpokládat, že ztráty vyplývající z jeho hlavní a jediné činnosti budou moci kompenzovat jiné příjmy. V případě, že bude hlavní, a tedy i jediná, činnost ztrátová, nebude v důsledku této skutečnosti Emitent schopen splácet své dluhy z Dluhopisů. Stejně tak je ohroženo plnění z titulu zajištění Dluhopisů ručitelským prohlášením Ručitele (mateřské společnosti Emitenta), neboť pokud bude činnost mateřské společnosti ztrátová a nebude tak mateřská společnost schopna splácet zápůjčky/úvěry poskytnuté od Emitenta, hrozí i neschopnost plnit závazky z ručitelského prohlášení. Kreditní riziko Emitenta: Emitent byl založen výhradně za účelem emise Dluhopisů, přičemž Emitent má v úmyslu použít celý výtěžek z emise z Dluhopisů na poskytnutí financování svému jedinému společníkovi, kterým je společnost BICZ a.s., IČ: 069 69 321, se sídlem Xxxxxxxxx xxxxxxx 0000/00, Xxxx Xxxxx, 000 00 Xxxxx 0, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze pod sp. zn. B 23288, a to především formou úvěrů a/nebo zápůjček (poskytnutí finančních prostředků jedinému společníkovi a správa takto vzniklé pohledávky bude jediným předmětem činnosti Emitenta). Hlavním zdrojem příjmů Emitenta tak budou splátky úvěrů a/nebo zápůjček od jediného společníka. Finanční a ekonomická situace Emitenta, a tedy především též jeho schopnost plnit dluhy z Dluhopisů, závisí na schopnosti jediného společníka jako dlužníka Emitenta plnit své peněžní dluhy vůči Emitentovi řádně a včas. Pokud jediný společník nebude schopen vygenerovat dostatečné zdroje a splnit svoje splatné peněžní dluhy vůči Emitentovi řádně a včas, bude to mít negativní vliv na finanční a ekonomickou situaci Emitenta, jeho podnikatelskou činnost a schopnost Emitenta plnit dluhy z Dluhopisů. Neexistuje záruka, že jediný společník bude schopen splatit svoje splatné dluhy Emitentovi řádně a včas, a Emitent tak získá peněžní prostředky, které mu umožní plnit jeho dluhy z Dluhopisů. Stejně tak je ohroženo plnění z titulu zajištění Dluhopisů ručitelským prohlášením Ručitele (mateřské společnosti Emitenta), neboť pokud bude činnost mateřské společnosti ztrátová a nebude tak mateřská společnost schopna splácet zápůjčky/úvěry poskytnuté od Emitenta, hrozí i neschopnost plnit závazky z ručitelského prohlášení. Mateřská společnost Emitenta dále poskytla ručitelská prohlášení, kdy podrobnosti jsou popsány části III. čl. 5.1. Základního prospektu. Případné plnění z těchto ručitelských prohlášení může též zhoršit finanční situaci mateřské společnosti Emitenta a plnit tak závazky ze zápůjček/úvěrů od Emitenta vč. plnění z titulu ručitelského prohlášení, kterým jsou zajištěny závazky z Dluhopisů. V rámci skupiny mateřské společnosti Emitenta (tj. Ručitele) došlo ke dni Základního prospektu k vydání dluhopisů, kdy podrobně jsou tyto popsány v části III. čl. 5.1. Základního prospektu. Finanční prostředky z takových existujících emisí dluhopisů jsou poskytovány mateřské společnosti Emitenta též formou zápůjčky/úvěrů od příslušných emitentů, kdy mateřská společnost tedy musí plnit i závazky z takových zápůjček/úvěrů, což též může ovlivnit její schopnost plnit závazky ze zápůjček/úvěrů vůči Emitentovi, příp. z ručitelského prohlášení. Riziko koncentrace: Riziko koncentrace vyplývá z nízké geografické a produktové diverzifikace podnikání Emitenta. 100 % aktiv Emitenta budou tvořit pohledávky z úvěru a/nebo zápůjčky poskytnuté jedinému společníkovi. V případě zhoršení hospodaření jediného společníka a zhoršení jeho platební morálky nemá Emitent jiné zdroje, které by mohly být použity k uhrazení dluhů z Dluhopisů.

Jaká jsou hlavní rizika pro Emitenta?. Pro Emitenta jsou specifické následující rizikové faktory, kterým je vystaven při svém podnikání, a které všechny mohou na straně Emitenta vést k prodlení s vyplácením výnosu z Dluhopisů a splacením jmenovité hodnoty Dluhopisů, respektive k jejich úplnému nezaplacení: Riziko účelové strukturystruktury bez podnikatelské historie: Emitent vznikl 29.4.2021 a je tedy nově vzniklou společnost bez podnikatelské historie. Účelem jeho existence Emitenta je získání finančních prostředků prostřednictvím emisí dluhových cenných papírů a jejich poskytnutí jedinému společníkovi BICZ a.sK&L Rock Group s.r.o., IČ: 069 69 321107 33 876, se sídlem Xxxxxxxxx xxxxxxx 0000/00Na pískách 1274/74, Xxxx XxxxxDejvice, 000 160 00 Xxxxx 0Praha 6, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze pod sp. zn. B 23288, a to především formou úvěrů úvěrem a/nebo zápůjčekzápůjčkou. Emitentovi ani mateřské společnosti Emitenta (Ručiteli) není v době vyhotovení Základního prospektu známoJediný společník vznikl dne 7.4.2021, do jakých konkrétních nemovitostních projektů bude mateřská společnost Emitenta v budoucnu poskytnuté finanční prostředky investovat, kdy tyto bude vždy investovat dle aktuální situace a potřeb u nemovitostních projektůtj. Mateřská společnost Emitenta však bude moci využít tyto prostředky jen k financování nemovitostních projektů v nichž má či bude mít mateřská společnost či její dceřiné společnosti většinový podíl. Toto využití bude realizováno prostřednictvím společnosti BICZ Finance x.xx, které bude ze strany mateřské společnosti poskytnuta zápůjčka a která následně bude finanční prostředky poskytovat konkrétním společnostem realizujícím nemovitostní projektyje též novou společností bez podnikatelské historie. Jiné aktivity Emitent nebude provádět. Emitent tedy nediverzifikuje rizika a nelze tedy předpokládat, že ztráty vyplývající z jeho hlavní a jediné činnosti budou moci kompenzovat jiné příjmy. V případě, že bude hlavní, a tedy i jediná, činnost ztrátová, nebude v důsledku této skutečnosti Emitent schopen splácet své dluhy z Dluhopisů. Stejně tak je ohroženo plnění z titulu zajištění Dluhopisů ručitelským prohlášením Ručitele (mateřské společnosti Emitenta), neboť pokud bude činnost mateřské společnosti ztrátová a nebude tak mateřská společnost schopna splácet zápůjčky/úvěry poskytnuté od Emitenta, hrozí i neschopnost plnit závazky z ručitelského prohlášení. Kreditní riziko Emitenta: Emitent byl založen výhradně za účelem emise Dluhopisů, přičemž Emitent má v úmyslu použít celý výtěžek z emise z Dluhopisů na poskytnutí financování svému jedinému společníkovi, kterým je společnost BICZ a.sK&L Rock Group s.r.o., IČ: 069 69 321107 33 876, se sídlem Xxxxxxxxx xxxxxxx 0000/00Na pískách 1274/74, Xxxx XxxxxDejvice, 000 160 00 Xxxxx 0, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze pod sp. zn. B 23288Praha 6, a to především formou úvěrů a/nebo zápůjček (poskytnutí finančních prostředků jedinému společníkovi a správa takto vzniklé pohledávky bude jediným předmětem činnosti Emitenta). Hlavním zdrojem příjmů Emitenta tak budou splátky úvěrů a/nebo zápůjček od jediného společníka. Finanční a ekonomická situace Emitenta, a tedy především též jeho schopnost plnit dluhy z Dluhopisů, závisí na schopnosti jediného společníka jako dlužníka Emitenta plnit své peněžní dluhy vůči Emitentovi řádně a včas. Pokud jediný společník nebude schopen vygenerovat dostatečné zdroje a splnit svoje splatné peněžní dluhy vůči Emitentovi řádně a včas, bude to mít negativní vliv na finanční a ekonomickou situaci Emitenta, jeho podnikatelskou činnost a schopnost Emitenta plnit dluhy z Dluhopisů. Neexistuje záruka, že jediný společník bude schopen splatit svoje splatné dluhy Emitentovi řádně a včas, a Emitent tak získá peněžní prostředky, které mu umožní plnit jeho dluhy z Dluhopisů. Stejně tak Emitent v souvislosti s tímto rizikem uvádí, že mateřská společnost je ohroženo plnění z titulu zajištění Dluhopisů ručitelským prohlášením Ručitele též nově založenou společností bez podnikatelské historie (mateřské společnosti Emitentavznik 7.4.2021), neboť pokud bude činnost mateřské společnosti ztrátová a nebude tak mateřská společnost schopna splácet zápůjčky/úvěry poskytnuté od Emitenta, hrozí i neschopnost plnit závazky z ručitelského prohlášení. Mateřská společnost Emitenta dále poskytla ručitelská prohlášení, kdy podrobnosti jsou popsány části III. čl. 5.1. Základního prospektu. Případné plnění z těchto ručitelských prohlášení může též zhoršit finanční situaci mateřské společnosti Emitenta a plnit tak závazky ze zápůjček/úvěrů od Emitenta vč. plnění z titulu ručitelského prohlášení, kterým jsou zajištěny závazky z Dluhopisů. V rámci skupiny mateřské společnosti Emitenta (tj. Ručitele) došlo jsou známé pouze finanční údaje z její počáteční rozvahy ke dni Základního prospektu k vydání dluhopisů7.4.2021 (základní/vlastní kapitál 100.000,-- Kč, kdy podrobně jsou tyto popsány v části III. čl. 5.1. Základního prospektu. Finanční prostředky z takových existujících emisí dluhopisů jsou poskytovány mateřské společnosti Emitenta též formou zápůjčky/úvěrů od příslušných emitentů, kdy mateřská společnost tedy musí plnit i závazky z takových zápůjček/úvěrů, což též může ovlivnit její schopnost plnit závazky ze zápůjček/úvěrů vůči Emitentovi, příp. z ručitelského prohlášení. Riziko koncentraceoběžná aktiva celkem: Riziko koncentrace vyplývá z nízké geografické a produktové diverzifikace podnikání Emitenta. 100 % aktiv Emitenta budou tvořit pohledávky z úvěru a/nebo zápůjčky poskytnuté jedinému společníkovi. V případě zhoršení hospodaření jediného společníka a zhoršení jeho platební morálky nemá Emitent jiné zdroje, které by mohly být použity k uhrazení dluhů z Dluhopisů100.000,-- Kč).

Jaká jsou hlavní rizika pro Emitenta?. Pro Emitenta jsou specifické následující rizikové faktory, kterým je vystaven při svém podnikání, a které všechny mohou na straně Emitenta vést k prodlení s vyplácením výnosu z Dluhopisů a splacením jmenovité hodnoty Dluhopisů, respektive k jejich úplnému nezaplacení: Riziko účelové struktury: Účelem existence Emitenta je získání finančních prostředků prostřednictvím emisí dluhových cenných papírů a jejich poskytnutí jedinému společníkovi BICZ a.s., IČIČO: 069 69 321, se sídlem Xxxxxxxxx xxxxxxx 0000/00, Xxxx Xxxxx, 000 00 Xxxxx 0, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze pod sp. zn. B 23288, a to především formou úvěrů a/nebo zápůjček. Emitentovi není známo a ani mateřské společnosti Emitenta (Ručiteli) není v době vyhotovení Základního prospektu známonebude dále informován, do jakých konkrétních nemovitostních projektů bude mateřská společnost Emitenta v budoucnu poskytnuté finanční prostředky investovat, kdy tyto bude vždy investovat dle aktuální situace a potřeb u nemovitostních projektů. Mateřská společnost Emitenta však bude moci využít tyto prostředky jen k financování nemovitostních projektů v nichž má či bude mít mateřská společnost či její dceřiné společnosti většinový podíl. Toto využití bude realizováno prostřednictvím společnosti BICZ Finance x.xx, které bude ze strany mateřské společnosti poskytnuta zápůjčka a která následně bude finanční prostředky poskytovat konkrétním společnostem realizujícím nemovitostní projekty. Jiné aktivity Emitent nebude provádět. Emitent tedy nediverzifikuje rizika a nelze tedy předpokládat, že ztráty vyplývající z jeho hlavní a jediné činnosti budou moci kompenzovat jiné příjmy. V případě, že bude hlavní, a tedy i jediná, činnost ztrátová, nebude v důsledku této skutečnosti Emitent schopen splácet své dluhy z Dluhopisů. Stejně tak je ohroženo plnění z titulu zajištění Dluhopisů ručitelským prohlášením Ručitele (mateřské společnosti Emitenta), neboť pokud bude činnost mateřské společnosti ztrátová a nebude tak mateřská společnost schopna splácet zápůjčky/úvěry poskytnuté od Emitenta, hrozí i neschopnost plnit závazky z ručitelského prohlášení. Kreditní riziko Emitenta: Emitent byl založen výhradně za účelem emise Dluhopisů, přičemž Emitent má v úmyslu použít celý výtěžek z emise z Dluhopisů na poskytnutí financování svému jedinému společníkovi, kterým je společnost BICZ a.s., IČIČO: 069 69 321, se sídlem Xxxxxxxxx xxxxxxx 0000/00, Xxxx Xxxxx, 000 00 Xxxxx 0, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze pod sp. zn. B 23288, a to především formou úvěrů a/nebo zápůjček (poskytnutí finančních prostředků jedinému společníkovi a správa takto vzniklé pohledávky bude jediným předmětem činnosti Emitenta). Hlavním zdrojem příjmů Emitenta tak budou splátky úvěrů a/nebo zápůjček od jediného společníka. Finanční a ekonomická situace Emitenta, a tedy především též jeho schopnost plnit dluhy z Dluhopisů, závisí na schopnosti jediného společníka jako dlužníka Emitenta plnit své peněžní dluhy vůči Emitentovi řádně a včas. Pokud jediný společník nebude schopen vygenerovat dostatečné zdroje a splnit svoje splatné peněžní dluhy vůči Emitentovi řádně a včas, bude to mít negativní vliv na finanční a ekonomickou situaci Emitenta, jeho podnikatelskou činnost a schopnost Emitenta plnit dluhy z Dluhopisů. Neexistuje záruka, že jediný společník bude schopen splatit svoje splatné dluhy Emitentovi řádně a včas, a Emitent tak získá peněžní prostředky, které mu umožní plnit jeho dluhy z Dluhopisů. Stejně tak je ohroženo plnění Emitent poskytuje v souvislosti s tímto rizikem následující základní finanční údaje mateřské společnosti: (i) čistý hospodářský výsledek za rok 2021 (z titulu zajištění Dluhopisů ručitelským prohlášením Ručitele (mateřské společnosti Emitenta), neboť pokud bude činnost mateřské společnosti ztrátová a nebude tak mateřská společnost schopna splácet zápůjčky/úvěry poskytnuté od Emitenta, hrozí i neschopnost plnit závazky z ručitelského prohlášení. Mateřská společnost Emitenta dále poskytla ručitelská prohlášení, kdy podrobnosti jsou popsány části III. čl. 5.1. Základního prospektu. Případné plnění z těchto ručitelských prohlášení může též zhoršit finanční situaci mateřské společnosti Emitenta a plnit tak závazky ze zápůjček/úvěrů od Emitenta vč. plnění z titulu ručitelského prohlášení, kterým jsou zajištěny závazky z Dluhopisů. V rámci skupiny mateřské společnosti Emitenta (tj. Ručitele) došlo ke dni Základního prospektu k vydání dluhopisů, kdy podrobně jsou tyto popsány v části III. čl. 5.1. Základního prospektu. Finanční prostředky z takových existujících emisí dluhopisů jsou poskytovány mateřské společnosti Emitenta též formou zápůjčky/úvěrů od příslušných emitentů, kdy mateřská společnost tedy musí plnit i závazky z takových zápůjček/úvěrů, což též může ovlivnit její schopnost plnit závazky ze zápůjček/úvěrů vůči Emitentovi, příp. z ručitelského prohlášení. Riziko koncentrace: Riziko koncentrace vyplývá z nízké geografické a produktové diverzifikace podnikání Emitenta. 100 % aktiv Emitenta budou tvořit pohledávky z úvěru a/nebo zápůjčky poskytnuté jedinému společníkovi. V případě zhoršení hospodaření jediného společníka a zhoršení jeho platební morálky nemá Emitent jiné zdroje, které by mohly být použity k uhrazení dluhů z Dluhopisů.řádné účetní závěrky): - 5.093.116,32,- Kč;