Common use of Preukazovanie totožnosti Clause in Contracts

Preukazovanie totožnosti. (a) Banka je povinná pri každom Bankovom obchode požadovať preukázanie totožnosti Klienta, osôb konajúcich v mene Klienta, ktorý je právnickou osobou, ako aj zástupcu Klienta, ktorý koná za Klienta a tieto osoby sú povinné takejto žiadosti Banky vyhovieť. Vykonávanie Bankových obchodov so zachovaním anonymity je Banka povinná odmietnuť. Banka nie je povinná požadovať preukázanie totožnosti pri Bankových obchodoch vykonávaných prostredníctvom zmenárenských automatov, pri poskytovaní finančných služieb na diaľku a pri Nakladaní s vkladom okrem zriadenia Vkladu, ak Klient nakladá so sumou nepresahujúcou 2 000 eur, ak osobitný právny predpis neustanovuje inak. Aj v takomto prípade je však Klient povinný Banke svoju totožnosť preukázať na jej výzvu. (b) Pri vykonávaní Bankového obchodu prostredníctvom technických zariadení sa totožnosť Klienta a/alebo osôb konajúcich v mene alebo za Klienta preukazuje osobitným identifikačným číslom alebo obdobným kódom, ktorý Banka pridelí Klientovi a Autentifikačným údajom, ktorý Banka dohodne s Klientom alebo elektronickým podpisom podľa osobitného právneho predpisu. (c) Totožnosť možno preukázať dokladom totožnosti alebo podpisom, ak je tento Klient a/alebo osoba konajúca v mene alebo za Klienta Banke osobne známa a ak je jej podpis bez akýchkoľvek pochybností zhodný s podpisom Klienta a/alebo osoby konajúcej v mene alebo za Klienta na Podpisovom vzore uloženom v Banke, pri podpisovaní ktorého Klient a/alebo osoba konajúca v mene alebo za Klienta preukázala svoju totožnosť dokladom totožnosti. (d) Banka pri preukazovaní totožnosti požaduje od Klienta predloženie týchto dokladov: (i) Tuzemec: (A) fyzická osoba – nepodnikateľ: platný občiansky preukaz alebo osobná identifikačná karta príslušníka ozbrojených síl, prípadne cestovný doklad (pas) a povolenie na trvalý pobyt; osoba vo veku 1G až 18 rokov, ktorá dosiahla plnoletosť uzatvorením manželstva, aj sobášny list; (B) pri maloletom Klientovi, ktorý nemá vydaný preukaz totožnosti: rodný list alebo obdobný doklad, ak sa maloletá osoba narodila mimo územia Slovenskej republiky alebo výpis z knihy narodení; (C) fyzická osoba – podnikateľ: platný občiansky preukaz, prípadne cestovný doklad (pas) a povolenie na trvalý pobyt, výpis zo živnostenského registra, ak je Klient živnostníkom, prípadne živnostenský list alebo koncesná listina alebo osvedčenie vydané príslušným orgánom alebo iný doklad preukazujúci oprávnenie podnikať, doklad o pridelení IČO, ak bolo pridelené, alebo aktuálny výpis z obchodného registra, ak je zapísaná v obchodnom registri; (D) právnická osoba – podnikateľ: aktuálny výpis z obchodného registra alebo iný doklad osvedčujúci vznik právnickej osoby a predmet jej činnosti, doklad preukazujúci oprávnenie podnikať a doklad o pridelení IČO, ak bolo pridelené; (E) právnická osoba – nepodnikateľ: doklad o právnej subjektivite právnickej osoby, stanovy s potvrdením o registrácii v príslušnom úradnom registri, zakladateľská alebo zriaďovateľská zmluva alebo listina alebo štatút alebo zápis z ustanovujúcej schôdze, doklad o pridelení IČO, ak bolo pridelené; (F) za doklad o právnej subjektivite odborovej organizácie a organizácie zamestnávateľov považuje Banka stanovy, na ktorých Ministerstvo vnútra Slovenskej republiky potvrdilo ich doručenie spolu s dokladom o doručení návrhu na evidenciu v registri Ministerstvu vnútra Slovenskej republiky (pričom doručenie Ministerstvu vnútra Slovenskej republiky musí byť potvrdené najneskôr v deň predchádzajúci dňu preukazovania právnej subjektivity) a/alebo aktuálny výpis z registra vedeného Ministerstvom vnútra Slovenskej republiky; Za doklad o právnej subjektivite združenia založeného podľa zákona č. 83/1990 Zb. o združovaní občanov v znení neskorších predpisov sa považuje aktuálny výpis z registra združení vedený Ministerstvom vnútra Slovenskej republiky. (ii) Cudzozemec: (A) fyzická osoba – nepodnikateľ so štátnou príslušnosťou k členskej krajine Európskej únie, resp. Európskeho hospodárskeho priestoru: identifikačná karta (doklad) alebo platný cestovný doklad; (B) fyzická osoba – nepodnikateľ s inou štátnou príslušnosťou: platný cestovný doklad; (C) fyzická osoba – podnikateľ alebo právnická osoba (podnik alebo organizačná zložka podniku cudzozemca v tuzemsku), ktorá podniká na území Slovenskej republiky: aktuálny výpis z obchodného registra vedeného tuzemským súdom alebo výpis zo živnostenského prípadne iného registra, v ktorom je fyzická osoba – podnikateľ evidovaná; (D) fyzická osoba – podnikateľ alebo právnická osoba (podnik alebo organizačná zložka podniku cudzozemca v tuzemsku), ktorá nepodniká na území Slovenskej republiky: aktuálny výpis z firemného alebo obchodného alebo iného obdobného úradného registra vedeného oprávneným orgánom v krajine, v ktorej má Klient registrované sídlo (domicil), alebo iný doklad o existencii právnickej osoby založenej podľa cudzozemského práva a stanovy alebo iné dokumenty obdobnej povahy s menovitým uvedením štatutárneho orgánu alebo zástupcu, pokiaľ to nevyplýva priamo z aktuálneho výpisu z úradného registra a v prípade pochybností Banky, stanovisko právnickej kancelárie akceptovateľnej Bankou o tom, že existencia právnickej osoby a oprávnenie konajúcich osôb konať v mene právnickej osoby boli vierohodne zistené v krajine registrovaného sídla Klienta; pričom dokumenty musia byť potvrdené oprávneným orgánom v krajine registrovaného sídla Klienta, overené superlegalizáciou alebo doložkou Apostille, pokiaľ z medzinárodnej zmluvy, ktorou je Slovenská republika viazaná, nevyplýva, že overenie nie je potrebné; dokumenty musia byť predložené ako originály alebo úradne overené fotokópie a musia byť úradne preložené do slovenského jazyka; (E) právnická osoba – nepodnikateľ: aktuálny výpis z úradného registra vedeného oprávneným orgánom v krajine, v ktorej má Klient registrované sídlo (domicil), alebo iný doklad o existencii právnickej osoby založenej podľa cudzozemského práva a stanovy alebo iné dokumenty obdobnej povahy s menovitým uvedením štatutárneho orgánu alebo zástupcu, pokiaľ to nevyplýva priamo z aktuálneho výpisu z úradného registra a v prípade pochybností Banky, stanovisko právnickej kancelárie akceptovateľnej Bankou o tom, že existencia právnickej osoby a oprávnenie konajúcich osôb konať v mene právnickej osoby boli vierohodne zistené v krajine registrovaného sídla Klienta; pričom dokumenty musia byť potvrdené oprávneným orgánom v krajine registrovaného sídla Klienta, overené superlegalizáciou alebo doložkou Apostille, pokiaľ z medzinárodnej zmluvy, ktorou je Slovenská republika viazaná, nevyplýva, že overenie nie je potrebné; dokumenty musia byť predložené ako originály alebo úradne overené fotokópie a musia byť úradne preložené do slovenského jazyka. Pokiaľ sa v tomto ustanovení hovorí o aktuálnom doklade, má sa za to, že doklad je aktuálny, pokiaľ v deň jeho predloženia Banke nie je starší ako 3 mesiace. (e) Klient je povinný bezodkladne informovať Banku o zmenách skutočností týkajúcich sa jeho totožnosti alebo názvu, adresy alebo sídla spoločnosti, osobného stavu a ostatných osobných údajov, ako aj údajov o osobách konajúcich v jeho mene alebo o svojom zástupcovi a zároveň Banke predložiť doklad preukazujúci oznámenú zmenu. Pre Banku sú záväzné posledné písomne alebo osobne oznámené a preukázané zmeny v údajoch totožnosti. (f) V prípade pochybností Banky o platnosti zmeny v osobe oprávnenej konať v mene alebo za Klienta, je Banka oprávnená vyzvať Klienta, aby až do právoplatného rozhodnutia príslušného orgánu predložil Banke písomné dispozície, podpísané pôvodnými aj novými osobami oprávnenými konať v mene alebo za Klienta. Ak Klient na výzvu bezodkladne nezareaguje, má Banka právo nedovoliť zriadenie alebo zrušenie Platobného účtu a dispozíciu s peňažnými prostriedkami na Platobných účtoch Klienta, ako aj nevykonať iný požadovaný úkon. (g) Výpisy z príslušných registrov predkladané Banke nesmú byť staršie ako 3 mesiace pred dňom ich predloženia, pričom však na žiadosť Banky je Klient povinný predložiť novší výpis podľa pokynu Banky, resp. výpis zo dňa vykonania úkonu Klientom, resp. Bankou, resp. výpis z iného dňa určeného Bankou. Klient je povinný predložiť Banke aj ďalšie požadované doklady, ktoré Banka považuje za potrebné na preukázanie relevantných právnych skutočností o Klientovi a o osobách konajúcich v jeho mene alebo za neho. (h) Podrobnosti o právach a povinnostiach pri konaní Klienta a/alebo osôb konajúcich v mene alebo za Klienta sú uvedené v odsekoch 2.2 až 2.5 tohto článku VOP.

Preukazovanie totožnosti. (a) Banka je povinná pri každom Bankovom obchode požadovať preukázanie totožnosti Klienta, osôb konajúcich v mene KlientaXxxxxxx, ktorý je právnickou osobou, ako aj zástupcu Klienta, ktorý koná za Klienta a tieto osoby sú povinné takejto žiadosti Banky vyhovieť. Vykonávanie Bankových obchodov so zachovaním anonymity je Banka povinná odmietnuť. Banka nie je povinná požadovať preukázanie totožnosti pri Bankových obchodoch vykonávaných prostredníctvom zmenárenských automatov, pri poskytovaní finančných služieb na diaľku a pri Nakladaní s vkladom okrem zriadenia Vkladu, ak Klient nakladá so sumou nepresahujúcou 2 000 eur, ak osobitný právny predpis neustanovuje inak. Aj v takomto prípade je však Klient povinný Banke svoju totožnosť preukázať na jej výzvu. (b) Pri vykonávaní Bankového obchodu prostredníctvom technických zariadení sa totožnosť Klienta a/alebo osôb konajúcich v mene alebo za Klienta preukazuje osobitným identifikačným číslom alebo obdobným kódom, ktorý Banka pridelí Klientovi a Autentifikačným údajom, ktorý Banka dohodne s Klientom alebo elektronickým podpisom podľa osobitného právneho predpisu. (c) Totožnosť možno preukázať dokladom totožnosti alebo podpisom, ak je tento Klient a/alebo osoba konajúca v mene alebo za Klienta Banke osobne známa a ak je jej podpis bez akýchkoľvek pochybností zhodný s podpisom Klienta a/alebo osoby konajúcej v mene alebo za Klienta na Podpisovom vzore uloženom v Banke, pri podpisovaní ktorého Klient a/alebo osoba konajúca v mene alebo za Klienta preukázala svoju totožnosť dokladom totožnosti. (d) Banka pri preukazovaní totožnosti požaduje od Klienta predloženie týchto dokladov: (i) Tuzemec: (A) fyzická osoba – nepodnikateľ: platný občiansky preukaz alebo osobná identifikačná karta príslušníka ozbrojených síl, prípadne cestovný doklad (pas) a povolenie na trvalý pobyt; osoba vo veku 1G až 18 rokov, ktorá dosiahla plnoletosť uzatvorením manželstva, aj sobášny list; (B) pri maloletom Klientovi, ktorý nemá vydaný preukaz totožnosti: rodný list alebo obdobný doklad, ak sa maloletá osoba narodila mimo územia Slovenskej republiky alebo výpis z knihy narodení; (C) fyzická osoba – podnikateľ: platný občiansky preukaz, prípadne cestovný doklad (pas) a povolenie na trvalý pobyt, výpis zo živnostenského registra, ak je Klient živnostníkom, prípadne živnostenský list alebo koncesná listina alebo osvedčenie vydané príslušným orgánom alebo iný doklad preukazujúci oprávnenie podnikať, doklad o pridelení IČO, ak bolo pridelené, alebo aktuálny výpis z obchodného registra, ak je zapísaná v obchodnom registri; (D) právnická osoba – podnikateľ: aktuálny výpis z obchodného registra alebo iný doklad osvedčujúci vznik právnickej osoby a predmet jej činnosti, doklad preukazujúci oprávnenie podnikať a doklad o pridelení IČO, ak bolo pridelené; (E) právnická osoba – nepodnikateľ: doklad o právnej subjektivite právnickej osoby, stanovy s potvrdením o registrácii v príslušnom úradnom registri, zakladateľská alebo zriaďovateľská zmluva alebo listina alebo štatút alebo zápis z ustanovujúcej schôdze, doklad o pridelení IČO, ak bolo pridelené; (F) za doklad o právnej subjektivite odborovej organizácie a organizácie zamestnávateľov považuje Banka stanovy, na ktorých Ministerstvo vnútra Slovenskej republiky potvrdilo ich doručenie spolu s dokladom o doručení návrhu na evidenciu v registri Ministerstvu vnútra Slovenskej republiky (pričom doručenie Ministerstvu vnútra Slovenskej republiky musí byť potvrdené najneskôr v deň predchádzajúci dňu preukazovania právnej subjektivity) a/alebo aktuálny výpis z registra vedeného Ministerstvom vnútra Slovenskej republiky; Za doklad o právnej subjektivite združenia založeného podľa zákona č. 83/1990 Zb. o združovaní občanov v znení neskorších predpisov sa považuje aktuálny výpis z registra združení vedený Ministerstvom vnútra Slovenskej republiky. (ii) Cudzozemec: (A) fyzická osoba – nepodnikateľ so štátnou príslušnosťou k členskej krajine Európskej únie, resp. Európskeho hospodárskeho priestoru: identifikačná karta (doklad) alebo platný cestovný doklad; (B) fyzická osoba – nepodnikateľ s inou štátnou príslušnosťou: platný cestovný doklad; (C) fyzická osoba – podnikateľ alebo právnická osoba (podnik alebo organizačná zložka podniku cudzozemca v tuzemsku), ktorá podniká na území Slovenskej republiky: aktuálny výpis z obchodného registra vedeného tuzemským súdom alebo výpis zo živnostenského prípadne iného registra, v ktorom je fyzická osoba – podnikateľ evidovaná; (D) fyzická osoba – podnikateľ alebo právnická osoba (podnik alebo organizačná zložka podniku cudzozemca v tuzemsku), ktorá nepodniká na území Slovenskej republiky: aktuálny výpis z firemného alebo obchodného alebo iného obdobného úradného registra vedeného oprávneným orgánom v krajine, v ktorej má Klient registrované sídlo (domicil), alebo iný doklad o existencii právnickej osoby založenej podľa cudzozemského práva a stanovy alebo iné dokumenty obdobnej povahy s menovitým uvedením štatutárneho orgánu alebo zástupcu, pokiaľ to nevyplýva priamo z aktuálneho výpisu z úradného registra a v prípade pochybností Banky, stanovisko právnickej kancelárie akceptovateľnej Bankou o tom, že existencia právnickej osoby a oprávnenie konajúcich osôb konať v mene právnickej osoby boli vierohodne zistené v krajine registrovaného sídla Klienta; pričom dokumenty musia byť potvrdené oprávneným orgánom v krajine registrovaného sídla Klienta, overené superlegalizáciou alebo doložkou Apostille, pokiaľ z medzinárodnej zmluvy, ktorou je Slovenská republika viazaná, nevyplýva, že overenie nie je potrebné; dokumenty musia byť predložené ako originály alebo úradne overené fotokópie a musia byť úradne preložené do slovenského jazyka; (E) právnická osoba – nepodnikateľ: aktuálny výpis z úradného registra vedeného oprávneným orgánom v krajine, v ktorej má Klient registrované sídlo (domicil), alebo iný doklad o existencii právnickej osoby založenej podľa cudzozemského práva a stanovy alebo iné dokumenty obdobnej povahy s menovitým uvedením štatutárneho orgánu alebo zástupcu, pokiaľ to nevyplýva priamo z aktuálneho výpisu z úradného registra a v prípade pochybností Banky, stanovisko právnickej kancelárie akceptovateľnej Bankou o tom, že existencia právnickej osoby a oprávnenie konajúcich osôb konať v mene právnickej osoby boli vierohodne zistené v krajine registrovaného sídla Klienta; pričom dokumenty musia byť potvrdené oprávneným orgánom v krajine registrovaného sídla Klienta, overené superlegalizáciou alebo doložkou Apostille, pokiaľ z medzinárodnej zmluvy, ktorou je Slovenská republika viazaná, nevyplýva, že overenie nie je potrebné; dokumenty musia byť predložené ako originály alebo úradne overené fotokópie a musia byť úradne preložené do slovenského jazyka. Pokiaľ sa v tomto ustanovení hovorí o aktuálnom doklade, má sa za to, že doklad je aktuálny, pokiaľ v deň jeho predloženia Banke nie je starší ako 3 mesiace. (e) Klient je povinný bezodkladne informovať Banku o zmenách skutočností týkajúcich sa jeho totožnosti alebo názvu, adresy alebo sídla spoločnosti, osobného stavu a ostatných osobných údajov, ako aj údajov o osobách konajúcich v jeho mene alebo o svojom zástupcovi a zároveň Banke predložiť doklad preukazujúci oznámenú zmenu. Pre Banku sú záväzné posledné písomne alebo osobne oznámené a preukázané zmeny v údajoch totožnosti. (f) V prípade pochybností Banky o platnosti zmeny v osobe oprávnenej konať v mene alebo za Klienta, je Banka oprávnená vyzvať Klienta, aby až do právoplatného rozhodnutia príslušného orgánu predložil Banke písomné dispozície, podpísané pôvodnými aj novými osobami oprávnenými konať v mene alebo za Klienta. Ak Klient na výzvu bezodkladne nezareaguje, má Banka právo nedovoliť zriadenie alebo zrušenie Platobného účtu a dispozíciu s peňažnými prostriedkami na Platobných účtoch Klienta, ako aj nevykonať iný požadovaný úkon. (g) Výpisy z príslušných registrov predkladané Banke nesmú byť staršie ako 3 mesiace pred dňom ich predloženia, pričom však na žiadosť Banky je Klient povinný predložiť novší výpis podľa pokynu Banky, resp. výpis zo dňa vykonania úkonu Klientom, resp. Bankou, resp. výpis z iného dňa určeného Bankou. Klient je povinný predložiť Banke aj ďalšie požadované doklady, ktoré Banka považuje za potrebné na preukázanie relevantných právnych skutočností o Klientovi a o osobách konajúcich v jeho mene alebo za neho. (h) Podrobnosti o právach a povinnostiach pri konaní Klienta a/alebo osôb konajúcich v mene alebo za Klienta sú uvedené v odsekoch 2.2 až 2.5 tohto článku VOP.

Preukazovanie totožnosti. (a) Banka je povinná pri každom Bankovom obchode požadovať preukázanie totožnosti Klienta, osôb konajúcich v mene Klienta, ktorý je právnickou osobou, ako aj zástupcu Klienta, ktorý koná za Klienta a tieto osoby sú povinné takejto žiadosti Banky vyhovieť. Vykonávanie Bankových obchodov so zachovaním anonymity je Banka povinná odmietnuť1. Banka nie je povinná požadovať preukázanie totožnosti klienta pri Bankových obchodoch vykonávaných prostredníctvom zmenárenských automatov, pri poskytovaní finančných služieb každom obchode. Vykonanie obchodu so zachovaním anonymity klienta je banka povinná odmietnuť. Za doklad totožnosti sa na diaľku a pri Nakladaní s vkladom okrem zriadenia Vkladuúčely týchto všeobecných podmienok považuje občiansky preukaz, ak Klient nakladá so sumou nepresahujúcou 2 000 eurje osoba, ktorej totožnosť banka overuje občanom Slovenskej republiky alebo cestovný pas, ak osobitný právny predpis neustanovuje inakje osoba, ktorej totožnosť banka overuje, cudzím štátnym príslušníkom. Aj Banka môže ako doklad totožnosti prijať aj iný doklad, na základe ktorého môže overiť totožnosť v takomto súlade s príslušnými právnymi predpismi. V prípade je však Klient povinný Banke svoju totožnosť preukázať na jej výzvu. (b) Pri vykonávaní Bankového vykonania obchodu prostredníctvom technických zariadení sa klient preukazuje totožnosť Klienta a/alebo osôb konajúcich v mene alebo za Klienta preukazuje osobitným osobným identifikačným číslom alebo obdobným kódom, ktorý Banka pridelí Klientovi a Autentifikačným zároveň autentifikačným údajom, ktorý Banka dohodne s Klientom ktoré pridelí klientovi banka, alebo elektronickým podpisom podľa osobitného právneho predpisupodpisom. (c) Totožnosť možno preukázať dokladom totožnosti 2. Banka na žiadosť klienta podpísanú štatutárnym orgánom klienta alebo podpisomosobou splnomocnenou klientom na základe osobitného plnomocenstva poskytne klientovi jeden alebo viac osobitných overovacích kľúčov, ak je tento Klient a/ktoré umožnia klientovi potvrdiť autentickosť každého oznámenia, príkazu alebo osoba konajúca v mene alebo za Klienta Banke osobne známa pokynu zaslaného banke s použitím faxu. Zmluva o odškodnení, ktorú uzavrie banka a ak je jej podpis bez akýchkoľvek pochybností zhodný s podpisom Klienta a/alebo osoby konajúcej v mene alebo za Klienta na Podpisovom vzore uloženom v Banke, pri podpisovaní ktorého Klient a/alebo osoba konajúca v mene alebo za Klienta preukázala svoju totožnosť dokladom totožnosti. (d) Banka pri preukazovaní totožnosti požaduje od Klienta predloženie týchto dokladov: (i) Tuzemec: (A) fyzická osoba – nepodnikateľ: platný občiansky preukaz alebo osobná identifikačná karta príslušníka ozbrojených síl, prípadne cestovný doklad (pas) a povolenie na trvalý pobyt; osoba vo veku 1G až 18 rokov, ktorá dosiahla plnoletosť uzatvorením manželstva, aj sobášny list; (B) pri maloletom Klientovi, ktorý nemá vydaný preukaz totožnosti: rodný list alebo obdobný doklad, ak sa maloletá osoba narodila mimo územia Slovenskej republiky alebo výpis z knihy narodení; (C) fyzická osoba – podnikateľ: platný občiansky preukaz, prípadne cestovný doklad (pas) a povolenie na trvalý pobyt, výpis zo živnostenského registra, ak je Klient živnostníkom, prípadne živnostenský list alebo koncesná listina alebo osvedčenie vydané príslušným orgánom alebo iný doklad preukazujúci oprávnenie podnikať, doklad o pridelení IČO, ak bolo pridelené, alebo aktuálny výpis z obchodného registra, ak je zapísaná v obchodnom registri; (D) právnická osoba – podnikateľ: aktuálny výpis z obchodného registra alebo iný doklad osvedčujúci vznik právnickej osoby a predmet jej činnosti, doklad preukazujúci oprávnenie podnikať a doklad o pridelení IČO, ak bolo pridelené; (E) právnická osoba – nepodnikateľ: doklad o právnej subjektivite právnickej osoby, stanovy s potvrdením o registrácii v príslušnom úradnom registri, zakladateľská alebo zriaďovateľská zmluva alebo listina alebo štatút alebo zápis z ustanovujúcej schôdze, doklad o pridelení IČO, ak bolo pridelené; (F) za doklad o právnej subjektivite odborovej organizácie a organizácie zamestnávateľov považuje Banka stanovy, na ktorých Ministerstvo vnútra Slovenskej republiky potvrdilo ich doručenie spolu s dokladom o doručení návrhu na evidenciu v registri Ministerstvu vnútra Slovenskej republiky (pričom doručenie Ministerstvu vnútra Slovenskej republiky musí byť potvrdené najneskôr v deň predchádzajúci dňu preukazovania právnej subjektivity) a/alebo aktuálny výpis z registra vedeného Ministerstvom vnútra Slovenskej republiky; Za doklad o právnej subjektivite združenia založeného podľa zákona č. 83/1990 Zb. o združovaní občanov v znení neskorších predpisov sa považuje aktuálny výpis z registra združení vedený Ministerstvom vnútra Slovenskej republiky. (ii) Cudzozemec: (A) fyzická osoba – nepodnikateľ so štátnou príslušnosťou k členskej krajine Európskej únie, resp. Európskeho hospodárskeho priestoru: identifikačná karta (doklad) alebo platný cestovný doklad; (B) fyzická osoba – nepodnikateľ s inou štátnou príslušnosťou: platný cestovný doklad; (C) fyzická osoba – podnikateľ alebo právnická osoba (podnik alebo organizačná zložka podniku cudzozemca v tuzemsku), ktorá podniká na území Slovenskej republiky: aktuálny výpis z obchodného registra vedeného tuzemským súdom alebo výpis zo živnostenského prípadne iného registra, v ktorom je fyzická osoba – podnikateľ evidovaná; (D) fyzická osoba – podnikateľ alebo právnická osoba (podnik alebo organizačná zložka podniku cudzozemca v tuzemsku), ktorá nepodniká na území Slovenskej republiky: aktuálny výpis z firemného alebo obchodného alebo iného obdobného úradného registra vedeného oprávneným orgánom v krajine, v ktorej má Klient registrované sídlo (domicil), alebo iný doklad o existencii právnickej osoby založenej podľa cudzozemského práva a stanovy alebo iné dokumenty obdobnej povahy s menovitým uvedením štatutárneho orgánu alebo zástupcu, pokiaľ to nevyplýva priamo z aktuálneho výpisu z úradného registra a v prípade pochybností Banky, stanovisko právnickej kancelárie akceptovateľnej Bankou o tom, že existencia právnickej osoby a oprávnenie konajúcich osôb konať v mene právnickej osoby boli vierohodne zistené v krajine registrovaného sídla Klienta; pričom dokumenty musia byť potvrdené oprávneným orgánom v krajine registrovaného sídla Klienta, overené superlegalizáciou alebo doložkou Apostille, pokiaľ z medzinárodnej zmluvy, ktorou je Slovenská republika viazaná, nevyplýva, že overenie nie je potrebné; dokumenty musia byť predložené ako originály alebo úradne overené fotokópie a musia byť úradne preložené do slovenského jazyka; (E) právnická osoba – nepodnikateľ: aktuálny výpis z úradného registra vedeného oprávneným orgánom v krajine, v ktorej má Klient registrované sídlo (domicil), alebo iný doklad o existencii právnickej osoby založenej podľa cudzozemského práva a stanovy alebo iné dokumenty obdobnej povahy s menovitým uvedením štatutárneho orgánu alebo zástupcu, pokiaľ to nevyplýva priamo z aktuálneho výpisu z úradného registra a v prípade pochybností Banky, stanovisko právnickej kancelárie akceptovateľnej Bankou o tom, že existencia právnickej osoby a oprávnenie konajúcich osôb konať v mene právnickej osoby boli vierohodne zistené v krajine registrovaného sídla Klienta; pričom dokumenty musia byť potvrdené oprávneným orgánom v krajine registrovaného sídla Klienta, overené superlegalizáciou alebo doložkou Apostille, pokiaľ z medzinárodnej zmluvy, ktorou je Slovenská republika viazaná, nevyplýva, že overenie nie je potrebné; dokumenty musia byť predložené ako originály alebo úradne overené fotokópie a musia byť úradne preložené do slovenského jazyka. Pokiaľ sa v tomto ustanovení hovorí o aktuálnom doklade, má sa za to, že doklad je aktuálny, pokiaľ v deň jeho predloženia Banke nie je starší ako 3 mesiace. (e) Klient je povinný bezodkladne informovať Banku o zmenách skutočností týkajúcich sa jeho totožnosti alebo názvu, adresy alebo sídla spoločnosti, osobného stavu a ostatných osobných údajovklient, ako aj údajov dokumentácia súvisiaca s overovacím kľúčom zaslaná klientovi, musí obsahovať podrobný popis použitia overovacieho kľúča. V prípade, že klient požiada o osobách konajúcich zaslanie overovacieho kľúča inej osobe, banka zašle overovací kľúč tejto osobe po tom, čo jej bolo doručené osobitné plnomocenstvo klienta. Klient môže používať overovací kľúč odo dňa platnosti overovacieho kľúča. Deň platnosti overovacieho kľúča je deň, kedy je banke doručená Zmluva o odškodnení podpísaná klientom a Potvrdenie o doručení obidvoch častí overovacieho kľúča podpísané klientom. Deň platnosti overovacieho kľúča banka oznámi klientovi bez zbytočného odkladu faxom. Klient môže používať overovací kľúč iba počas trvania Zmluvy o odškodnení. Banka bude považovať všetky oznámenia, príkazy alebo pokyny, ktoré prijala a pri ktorých sa použilo správne číslo overovacieho kľúča, za oznámenia, príkazy alebo pokyny klienta, ktoré sú pre klienta záväzné a nebude vyžadovať žiadne dodatočné potvrdenie, pokiaľ tieto všeobecné podmienky v jeho mene alebo o svojom zástupcovi a zároveň Banke predložiť doklad preukazujúci oznámenú zmenučasti A., článok VIII. Pre Banku sú záväzné posledné písomne alebo osobne oznámené a preukázané zmeny v údajoch totožnosti. (f) V prípade pochybností Banky o platnosti zmeny v osobe oprávnenej konať v mene alebo za Klienta, je Banka oprávnená vyzvať Klienta, aby až do právoplatného rozhodnutia príslušného orgánu predložil Banke písomné dispozície, podpísané pôvodnými aj novými osobami oprávnenými konať v mene alebo za Klienta. Ak Klient na výzvu bezodkladne nezareaguje, má Banka právo nedovoliť zriadenie alebo zrušenie Platobného účtu a dispozíciu s peňažnými prostriedkami na Platobných účtoch Klienta, ako aj nevykonať iný požadovaný úkon. (g) Výpisy z príslušných registrov predkladané Banke nesmú byť staršie ako 3 mesiace pred dňom ich predloženia, pričom však na žiadosť Banky je Klient povinný predložiť novší výpis podľa pokynu Banky, resp. výpis zo dňa vykonania úkonu Klientom, resp. Bankou, resp. výpis z iného dňa určeného Bankouneustanovujú inak. Klient je povinný predložiť Banke zachovávať mlčanlivosť o overovacom kľúči a chrániť ho pred zneužitím, xxxxxxx, poškodením a odcudzením počas trvania Zmluvy o odškodnení ako aj ďalšie požadované doklady, ktoré Banka považuje za potrebné na preukázanie relevantných právnych skutočností o Klientovi a o osobách konajúcich v jeho mene alebo za neho. (h) Podrobnosti o právach a povinnostiach pri konaní Klienta po jej ukončení. Klient je povinný bez zbytočného odkladu oznámiť banke porušenie tejto povinnosti a/alebo osôb konajúcich zistenie takejto skutočnosti alebo pravdepodobnosť, že takáto skutočnosť nastane. Pokiaľ prevodný príkaz na úhradu (tak ako je definovaný nižšie) obsahuje overovací kľúč, ktorý banka identifikovala ako nesprávny, banka bude kontaktovať klienta a žiadať jeho ďalšiu špecifikáciu, resp. opravu. V prípade, že nie je možné klienta kontaktovať, banka je oprávnená odmietnuť vykonanie takéhoto prevodného príkazu na úhradu. 3. Po doručení listinného prevodného príkazu na úhradu zaslaného banke faxom, kde nebolo vopred dohodnuté medzi bankou a klientom používanie overovacích kľúčov, je klient povinný poskytnúť banke sľub odškodnenia vo forme a s obsahom požadovaným bankou potrebný na vykonanie takéhoto prevodného príkazu. V prípade, ak klient neposkytne banke požadovaný sľub odškodnenia, je banka oprávnená odmietnuť vykonanie prevodného príkazu na úhradu Ak nie je medzi bankou a klientom dohodnuté inak, každý ďalší prevodný príkaz na úhradu zaslaný banke prostredníctvom faxu banka vykoná v mene alebo za Klienta sú uvedené v odsekoch 2.2 až 2.5 tohto článku VOPsúlade s týmito všeobecnými podmienkami, iba ak bolo vopred dohodnuté medzi bankou a klientom používanie overovacích kľúčov.

Preukazovanie totožnosti. (a) 3.3.1. Banka je povinná oprávnená pri každom Bankovom obchode požadovať preukázanie totožnosti Klienta, osôb konajúcich v mene Klienta, ktorý ak osobitný predpis neurčí inak. Klient je právnickou osobou, ako aj zástupcu Klienta, ktorý koná za Klienta a tieto osoby sú povinné povinný pri každom Bankovom obchode vyhovieť takejto žiadosti Banky vyhovieťpožiadavke Banky. Vykonávanie Bankových obchodov Bankového obchodu so zachovaním anonymity Klienta je Banka povinná oprávnená odmietnuť. Banka nie je povinná požadovať preukázanie totožnosti pri Bankových obchodoch vykonávaných prostredníctvom zmenárenských automatov, pri poskytovaní finančných služieb na diaľku a pri Nakladaní s vkladom okrem zriadenia Vkladu, ak Klient nakladá so sumou nepresahujúcou 2 000 eur, ak osobitný právny predpis neustanovuje neurčí inak. 3.3.2. Aj Totožnosť Klient - fyzická osoba preukazuje Banke platným dokladom totožnosti alebo svojím podpisom, ak je tento Klient osobne známy a ak je jeho podpis bez akýchkoľvek pochybností zhodný s podpisom na Plnomocenstve uloženom v takomto prípade je však Banke, pri ktorého podpisovaní Klient povinný Banke preukázal svoju totožnosť preukázať na jej výzvu. (b) dokladom totožnosti. Pri vykonávaní Bankového obchodu prostredníctvom technických zariadení sa totožnosť Klienta a/alebo osôb konajúcich v mene alebo za Klienta preukazuje osobitným identifikačným číslom alebo obdobným kódom, ktorý Banka pridelí Klientovi a Autentifikačným autentifikačným údajom, ktorý Banka dohodne s Klientom alebo elektronickým podpisom podľa osobitného právneho predpisu. (c) Totožnosť možno preukázať dokladom totožnosti alebo podpisom, ak je tento Klient a/alebo osoba konajúca v mene alebo za Klienta Banke osobne známa a ak je jej podpis bez akýchkoľvek pochybností zhodný s podpisom Klienta a/alebo osoby konajúcej v mene alebo za Klienta na Podpisovom vzore uloženom v Banke, pri podpisovaní ktorého Klient a/alebo osoba konajúca v mene alebo za Klienta preukázala svoju totožnosť dokladom totožnosti. (d) Banka pri preukazovaní totožnosti požaduje od Klienta predloženie týchto dokladov: (i) Tuzemec: (A) fyzická osoba – nepodnikateľ: platný občiansky preukaz alebo osobná identifikačná karta príslušníka ozbrojených síl, prípadne cestovný doklad (pas) a povolenie na trvalý pobyt; osoba vo veku 1G až 18 rokov, ktorá dosiahla plnoletosť uzatvorením manželstva, aj sobášny list; (B) pri maloletom KlientoviKlientom. U maloletého Xxxxxxx, ktorý nemá vydaný preukaz doklad totožnosti: , overuje Banka totožnosť jeho zákonného zástupcu a tento zástupca predkladá doklad, z ktorého je zrejmé oprávnenie na zastupovanie, a tiež rodný list alebo obdobný doklad, ak maloletého Klienta. 3.3.3. Za doklad totožnosti sa maloletá osoba narodila mimo územia Slovenskej republiky alebo výpis z knihy narodení; (C) fyzická osoba – podnikateľpovažuje: platný občiansky preukaz, prípadne cestovný doklad (pas) a povolenie na trvalý pobyt, výpis zo živnostenského registra, ak je Klient živnostníkom, prípadne živnostenský list alebo koncesná listina alebo osvedčenie vydané príslušným orgánom alebo iný doklad preukazujúci oprávnenie podnikaťdoklad, doklad o pridelení IČOpobyte pre cudzinca, ak bolo pridelené, alebo aktuálny výpis z obchodného registra, ak je zapísaná v obchodnom registri; (D) právnická osoba – podnikateľ: aktuálny výpis z obchodného registra alebo iný doklad osvedčujúci vznik právnickej osoby a predmet jej činnosti, doklad preukazujúci oprávnenie podnikať obsahuje fotografiu a doklad totožnosti občanov členských štátov Európskych spoločenstiev podľa uváženia Banky. Banka je oprávnená v ňou stanovených prípadoch od Klienta žiadať doplňujúci doklad totožnosti. Klient súhlasí s tým, aby si Banka vyhotovila fotokópiu dokladu totožnosti, ktorý jej Klient predložil a túto fotokópiu uchovala v rámci informácií o pridelení IČO, ak bolo pridelené; (E) právnická osoba – nepodnikateľ: doklad o právnej subjektivite právnickej osoby, stanovy s potvrdením o registrácii v príslušnom úradnom registri, zakladateľská alebo zriaďovateľská zmluva alebo listina alebo štatút alebo zápis z ustanovujúcej schôdze, doklad o pridelení IČO, ak bolo pridelené; (F) za doklad o právnej subjektivite odborovej organizácie a organizácie zamestnávateľov považuje Banka stanovy, na ktorých Ministerstvo vnútra Slovenskej republiky potvrdilo ich doručenie spolu s dokladom o doručení návrhu na evidenciu v registri Ministerstvu vnútra Slovenskej republiky (pričom doručenie Ministerstvu vnútra Slovenskej republiky musí byť potvrdené najneskôr v deň predchádzajúci dňu preukazovania právnej subjektivity) a/alebo aktuálny výpis z registra vedeného Ministerstvom vnútra Slovenskej republiky; Za doklad o právnej subjektivite združenia založeného podľa zákona č. 83/1990 Zb. o združovaní občanov v znení neskorších predpisov sa považuje aktuálny výpis z registra združení vedený Ministerstvom vnútra Slovenskej republikyKlientovi. (ii) Cudzozemec: (A) fyzická osoba – nepodnikateľ so štátnou príslušnosťou k členskej krajine Európskej únie, resp3.3.4. Európskeho hospodárskeho priestoru: identifikačná karta (doklad) alebo platný cestovný doklad; (B) fyzická osoba – nepodnikateľ Dostatočnosť a dôveryhodnosť listín predkladaných Klientom s inou štátnou príslušnosťou: platný cestovný doklad; (C) fyzická osoba – podnikateľ alebo právnická osoba (podnik alebo organizačná zložka podniku cudzozemca v tuzemsku), ktorá podniká na území Slovenskej republiky: aktuálny výpis z obchodného registra vedeného tuzemským súdom alebo výpis zo živnostenského prípadne iného registra, v ktorom je fyzická osoba – podnikateľ evidovaná; (D) fyzická osoba – podnikateľ alebo právnická osoba (podnik alebo organizačná zložka podniku cudzozemca v tuzemsku), ktorá nepodniká na území Slovenskej republiky: aktuálny výpis z firemného alebo obchodného alebo iného obdobného úradného registra vedeného oprávneným orgánom v krajine, v ktorej má Klient registrované sídlo (domicil), alebo iný doklad o existencii právnickej osoby založenej podľa cudzozemského práva cieľom preukázať svoju totožnosť a stanovy alebo iné dokumenty obdobnej povahy s menovitým uvedením štatutárneho orgánu alebo zástupcu, pokiaľ to nevyplýva priamo z aktuálneho výpisu z úradného registra a v prípade pochybností Banky, stanovisko právnickej kancelárie akceptovateľnej Bankou o tom, že existencia právnickej osoby a oprávnenie konajúcich osôb konať v mene právnickej osoby boli vierohodne zistené v krajine registrovaného sídla Klienta; pričom dokumenty musia byť potvrdené oprávneným orgánom v krajine registrovaného sídla Klienta, overené superlegalizáciou alebo doložkou Apostille, pokiaľ z medzinárodnej zmluvy, ktorou je Slovenská republika viazaná, nevyplýva, že overenie nie je potrebné; dokumenty musia byť predložené ako originály alebo úradne overené fotokópie a musia byť úradne preložené do slovenského jazyka; (E) právnická osoba – nepodnikateľ: aktuálny výpis z úradného registra vedeného oprávneným orgánom v krajine, v ktorej má Klient registrované sídlo (domicil), alebo iný doklad o existencii právnickej osoby založenej podľa cudzozemského práva a stanovy alebo iné dokumenty obdobnej povahy s menovitým uvedením štatutárneho orgánu alebo zástupcu, pokiaľ to nevyplýva priamo z aktuálneho výpisu z úradného registra a v prípade pochybností Banky, stanovisko právnickej kancelárie akceptovateľnej Bankou o tom, že existencia právnickej osoby a oprávnenie konajúcich osôb konať v mene právnickej osoby boli vierohodne zistené v krajine registrovaného sídla Klienta; pričom dokumenty musia byť potvrdené oprávneným orgánom v krajine registrovaného sídla Klienta, overené superlegalizáciou alebo doložkou Apostille, pokiaľ z medzinárodnej zmluvy, ktorou je Slovenská republika viazaná, nevyplýva, že overenie nie je potrebné; dokumenty musia byť predložené ako originály alebo úradne overené fotokópie a musia byť úradne preložené do slovenského jazyka. Pokiaľ sa v tomto ustanovení hovorí o aktuálnom doklade, má sa za to, že doklad je aktuálny, pokiaľ v deň jeho predloženia Banke nie je starší ako 3 mesiace. (e) Klient je povinný bezodkladne informovať Banku o zmenách skutočností týkajúcich sa jeho totožnosti alebo názvu, adresy alebo sídla spoločnosti, osobného stavu a ostatných osobných údajov, ako aj údajov o osobách konajúcich v jeho mene alebo o svojom zástupcovi a zároveň Banke predložiť doklad preukazujúci oznámenú zmenu. Pre Banku sú záväzné posledné písomne alebo osobne oznámené a preukázané zmeny v údajoch totožnosti. (f) V prípade pochybností Banky o platnosti zmeny v osobe oprávnenej konať v mene alebo za Klienta, ním tvrdené skutočnosti je Banka oprávnená vyzvať Klientaposúdiť spôsobom, aby až do právoplatného rozhodnutia príslušného orgánu predložil Banke písomné dispozíciektorý pokladá Banka, podpísané pôvodnými aj novými osobami oprávnenými konať v mene alebo súlade so zákonnou požiadavkou postupovať pri svojej činnosti obozretne, za Klientadostatočný. 3.3.5. Ak za Klienta koná zástupca, či už na základe zákona alebo na základe plnomocenstva, Banka overuje totožnosť zástupcu a zástupca predkladá Banke doklad, z ktorého je zrejmé oprávnenie na zastupovanie. Fyzická osoba konajúca za právnickú osobu preukazuje totožnosť rovnakým spôsobom ako Klient na výzvu bezodkladne nezareaguje, má Banka právo nedovoliť zriadenie alebo zrušenie Platobného účtu a dispozíciu s peňažnými prostriedkami na Platobných účtoch Klienta, ako aj nevykonať iný požadovaný úkon- fyzická osoba. (g) Výpisy z príslušných registrov predkladané Banke nesmú byť staršie ako 3 mesiace pred dňom ich predloženia, pričom však na žiadosť Banky 3.3.6. Banka je Klient povinný predložiť novší výpis podľa pokynu Banky, resp. výpis zo dňa vykonania úkonu Klientom, resp. Bankou, resp. výpis z iného dňa určeného Bankou. Klient je povinný predložiť Banke aj ďalšie požadované doklady, ktoré Banka považuje za potrebné na oprávnená identifikovať Klienta a požadovať preukázanie relevantných právnych skutočností o Klientovi a o osobách konajúcich v jeho mene alebo za neho. (h) Podrobnosti o právach a povinnostiach pri konaní totožnosti Klienta a/alebo osôb konajúcich v mene jeho mene. Banka je oprávnená viesť evidenciu takto získaných údajov v rozsahu stanovenom všeobecne záväzným právnym predpisom. 3.3.7. Banka je oprávnená poskytovať Bankové produkty Klientom prostredníctvom technických zariadení umožňujúcich diaľkovú komunikáciu v prípade, ak právne predpisy pre daný Bankový produkt neurčujú inak, a ak to technické podmienky a prostriedky diaľkovej komunikácie umožňujú. Banka a Klient sa dohodli, že pri diaľkovej komunikácii s Bankou Klient preukazuje svoju totožnosť Identifikačným číslom a Autentifikačným číslom. Banka je oprávnená odmietnuť vykonanie Bankového obchodu, ak má akúkoľvek pochybnosť o totožnosti osoby, ktorej totožnosť sa overuje týmto spôsobom, alebo za Klienta sú ak Klientom uvedené v odsekoch 2.2 až 2.5 tohto článku VOPIdentifikačné číslo alebo Autentifikačné číslo sa bez akejkoľvek výnimky nezhodujú s údajmi vedenými Bankou.