Strategie spoření. 1. Účastník určí ve Xxxxxxx svou Strategii spoření v účastnických fondech NN PS. Strategii spoření může Účastník v průběhu trvání Smlouvy měnit, a to vždy písemnou formou, výhradně na formuláři NN PS, popř. prostřednictvím kli- entského portálu NN PS.
2. Nutnou podmínkou pro uzavření Smlouvy i pro změnu Strategie spoření v průběhu trvání Smlouvy je podpis Účastníka na Investičním dotazníku. Účastníkovi, který vyplnil Investiční dotazník, doporučí NN PS na základě in- formací poskytnutých Účastníkem Strategii spoření. Bez ohledu na informace uvedené Účastníkem v Investičním dotazníku doporučí NN PS jako Strategii spoření umístění všech naspořených prostředků do Povinného konzervativ- ního fondu NN PS, pokud jsou naplněny podmínky dle § 114 Zákona o DPS popsané v článku 27, odst. 1–4 těchto smluvních podmínek. Pokud Účastník odmítne Investiční dotazník vyplnit, popř. se při své volbě ve Xxxxxxx odchýlí od doporučené Strategie spoření, vystavuje se nebezpečí nevhodné Strategie spoření, která nebude odpovídat jeho skutečnému investičnímu/rizikovému profilu, tzn. jeho cílům/potřebám, odborným znalostem či zkušenostem po- třebným pro pochopení rizik souvisejících s investicemi v DPS.
3. Účastník je oprávněn změnit Strategii spoření ve vztahu k novým příspěvkům nebo ve vztahu k již naspořeným prostředkům Účastníka, anebo společně k no- vým příspěvkům i naspořeným prostředkům. Ve vztahu k prostředkům určeným (již vyčleněným) k výplatě dávky je tak oprávněn učinit pouze za předpokladu, že na základě vzniku nároku na dávku a podání žádosti o dávku obdržel potvrzení NN PS o přiznání dávky. Pokud se Účastník při volbě Strategie spoření odchýlí od Strategie spoření doporučené NN PS ve vztahu ke kterékoli z těchto voleb, má se za to, že s doporučenou Strategií spoření nesouhlasí.
4. Pokud je změna Strategie spoření provedena častěji než 1x ročně, je NN PS oprávněna účtovat poplatek dle Sazebníku poplatků.
5. Změna je účinná ke dni doručení žádosti (včetně Účastníkem podepsané- ho Investičního dotazníku) do NN PS s tím, že je-li doručena po 11 hodině předmětného dne nebo je-li při podání prostřednictvím klientského portálu NN PS doručena v den, který není pracovním, považuje se za den doručení až pracovní den bezprostředně následující.
6. Se způsobem investování, investičními cíli, výkonností, náklady a rizikovým profilem účastnických fondů NN PS, včetně rizik spojených s jejich investová- ním je Účastník seznámen prostřednictvím Statutů a Klíčových informací, které jsou...
Strategie spoření. 1. Strategie spoření je způsob rozložení prostředků účastníka v účastnických fondech. Penzijní společnost je povinna před uzavřením smlouvy a před každou její změnou prostřednictvím investičního dotazníku zaznamenat požadavky a potřeby účastníka. Na základě zjištění následně penzijní společnost doporučí strategii spoření, která odpovídá cílům účastníka v rámci doplňkového penzijního spoření, jeho odborným znalostem nebo zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik.
2. Pokud účastník přes doporučení penzijní společnosti trvá na jiné strategii spoření, poučí jej penzijní společnost o rizicích spojených s touto jinou volbou a účastníkovi v jeho volbě na jeho výslovný souhlas vyhoví.
3. V případě, že účastník odmítne poskytnutí nezbytných informací ve smyslu zákona o doplňkovém penzijním spoření nebo podá informace zjevně neúplné, nepřesné nebo nepravdivé, penzijní společnost poučí účastníka o tom, že takový postoj jí neumožní vyhodnotit, zda uzavření smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nebo jím vybraná strategie spoření odpovídá cílům účastníka v rámci doplňkového penzijního spoření, jeho odborným znalostem nebo zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik a doporučí mu stát se účastníkem pro něj vhodnějšího účastnického fondu, případně mu doporučí smlouvu o doplňkovém penzijním spoření neuzavřít. Pokud účastník trvá na uzavření smlouvy a na své volbě strategie spoření, penzijní společnost mu vyhoví.
4. Poměr hodnoty vložených prostředků v jednotlivých účastnických fondech v rámci sjednané strategie spoření se může lišit v závislosti na vývoji hodnoty penzijních jednotek jednotlivých účastnických fondů.
5. Strategii spoření může účastník změnit, přičemž penzijní společnost postupuje podle odstavce 1 až 3 obdobně.
6. Uzavřením smlouvy o doplňkovém penzijním spoření je sjednána služba AUTOpilot. Penzijní společnost bude v jednotlivých letech převádět prostředky účastníka v rámci služby AUTOpilot a analogicky měnit strategii spoření tak, aby v Allianz povinném konzervativním fondu, Allianz penzijní společnost, a. s., (dále jen „Allianz povinný konzervativní fond“) byl umístěn minimálně počet procent prostředků účastníka uvedený v následující tabulce a zbývající část prostředků účastníka byla umístěna v Allianz vyváženém účastnickém fondu, Allianz penzijní společnost, a. s. (dále jen „Allianz vyvážený účastnický fond“). 3 40
7. Penzijní společnost převede prostředky účastníka nejpozději v den dosažení věku účastníka uvedeného v článku 15 ...
Strategie spoření. 1. Účastník ve Smlouvě o Penzijním spoření určí Strategii spoření. Účastník si může ve Smlouvě o Penzijním spoření zvolit Strategii spoření uvedenou v Doplňkových obchodních podmínkách pro penzijní program, nebo zvolit individuální Strategii spoření. 2. Penzijní společnost je ze Zákona o doplňkovém penzijním spoření povinna nejpozději 5 let před dosažením věku Účastníka, který je potřebný pro vznik nároku na starobní důchod stanovený podle § 32 Zákona o důchodovém pojištění, převést prostředky Účastníka do Povinného konzervativního fondu. Před touto změnou Strategie spoření je Účastník písemně upozorněn na možnost pokračování ve zvolené Strategii spoření a rizicích spojených s tímto rozhodnutím. 3. Uzavře-li Účastník Smlouvu o Penzijním spoření s účinností po datu, kdy mají být prostředky Účastníka umístěny do Povinného konzervativního fondu podle předchozího odstavce, se Strategií spoření odlišnou od Povinného konzervativního fondu, považuje se to zároveň za jeho žádost o nepřevedení prostředků do Povinného konzervativního fondu. 4. Obdobně postupuje Penzijní společnost i v případě povinného převodu prostředků do Povinného konzervativního fondu po dobu výplaty starobní nebo invalidní penze na určenou dobu. 5. Změní-li Účastník Strategii spoření, je tato změna účinná od prvního dne měsíce následujícího po akceptaci žádosti Účastníka o změnu Penzijní společností, pokud není mezi Účastníkem a Penzijní společností dohodnuto jinak.
Strategie spoření. Nejprve zvolte strategii spoření – zvolte jednu z uvedených variant: Vlastní strategie Účastník si rozdělí investice dle procent mezi jednotlivé účastnické fondy (dělení min. po násobcích 5 %, součet 100 %). Nutná kontrola na doporučení v souladu s dotazníkem.
Strategie spoření. Nejprve zvolte strategii spoření – zvolte jednu z uvedených variant:
Strategie spoření nejpozději 7 let před vznikem nároku na dávky podle článku 15 odstavec 3 tak, aby prostředky účastníka byly umístěny pouze v Allianz povinném konzervativním fondu a Allianz vyváženém účastnickém fondu, přičemž nejméně 60 % hodnoty prostředků účastníka musí být uloženo v Allianz povinném konzervativním fondu,
Strategie spoření. Strategie životního cyklu (100 %) Automaticky převádí vaše prostředky mezi jednotli- vými účastnickými fondy v závislosti na vašem věku. Vhodná v případě většího jednorázového vkladu při sjednání smlouvy nebo při převodu prostředků z Trans- formovaného fondu nebo z jiné penzijní společnosti. Více informací o výše uvedených strategiích nalez- nete v Obchodních podmínkách pro doplňkové penzijní spoření ČSOB PS. % Dynamický zodpovědný fond
Strategie spoření. (1) Účastník ve smlouvě o důchodovém spoření určí strategii spoření, kterou může měnit.
(2) Penzijní společnost je povinna účastníkovi nabídnout strategii spoření, kdy se rozložení prostředků účastníka v jednotlivých důchodových fondech mění v závislosti na věku účastníka podle předem stanoveného plánu.
(3) S výjimkou prostředků účastníka umístěných v důchodovém fondu státních dluhopisů, a pokud účastník nevyužije možnosti podle odstavce 5, je penzijní společnost povinna zabezpečit, aby
a) 10 let před dosažením důchodového věku podle zákona o důchodovém pojištění byly prostředky účastníka umístěny v konzervativním důchodovém fondu nebo ve vyváženém důchodovém fondu,
Strategie spoření. 10.1 Význam Strategie spoření a její určení. Strategie spoření představuje způsob rozložení vašich Prostředků v Účastnických fondech. Od 1.2.2022 je možné sjednat pouze Strategii spoření pojmenovanou Moje penzijní strategie, v rámci které je Účastníkovi doporučeno rozložení Prostředků v jednotlivých Účastnických fondech na základě získaných informací od Účastníka. Toto doporučení může Účastník odmítnout a zvolit si rozložení vlastní. Ve Smlouvách uzavřených do 31.1.2022 bylo možné sjednat strategii životního cyklu, kde se rozložení Prostředků v Účastnických fondech mění v závislosti na věku Účastníka podle předem stanoveného plánu. Další možností byla volba individuální Strategie spoření, kde bylo možné zvolit rozložení prostředků do jednoho nebo více Účastnických fondů. Penzijní společnost může měnit strukturu strategií životního cyklu s tím, že aktuální struktura strategií životního cyklu je uvedena na xxx.xxxx.xx. Strategie spoření sjednané do 31.1.2022 zůstávají v platnosti.
Strategie spoření. 1. Strategie spoření představuje způsob rozložení peněžních prostředků Účastníka v účastnických fondech. Strategii spoření si Účastník určuje ve Smlouvě.
2. Účastník si v rámci sjednané strategie spoření může zvolit rozložení peněžních prostředků do více účastnických fondů. Celkový součet podílů v jednotlivých účastnických fondech musí činit 100 %. V opačném případě je strategie spoření neplatná.
3. Penzijní společnost obhospodařuje následující fondy:
a) Povinný konzervativní účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem České spořitelny – penzijní společnosti, a. s. (dále jen „Konzervativní fond“),
b) Etický účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem České spořitelny – penzijní společnosti, a. s. (dále jen „Etický fond“),
c) Vyvážený účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem České spořitelny – penzijní společnosti, a. s. (dále jen „Vyvážený fond“),