Kategorisering af Kunder. Scope Investment skal ligesom andre fondsmæglerselskaber overholde en række regelsæt, der blandt andet tager sigte på at beskytte investorer og skabe gennemsigtighed på det finansielle marked. I overensstemmelse med bekendtgørelse om investorbeskyttelse ved værdipapirhandel har Scope Investment inddelt sine Kunder i kategorierne: • Detailkunder • Professionelle kunder • Godkendte modparter Kundekategoriseringen har betydning for, hvilken beskyttelse Scope Investment skal yde Kunden i form af rådgivning og informationer. Detailkunder har det højeste beskyttelsesniveau, professionelle Kunder har mindre beskyttelse og godkendte modparter har som udgangspunkt det laveste beskyttelsesniveau. Xxxxxxx Xxxxxx om omkategorisering, skal denne være særligt opmærksom på, at dette medfører en begrænsning af den investorbeskyttelse Kunden er berettiget til som detailkunde. De nærmere regler fremgår af bilag 1 i bekendtgørelse om investorbeskyttelse ved værdipapirhandel. Bekendtgørelsen kan findes på Finanstilsynets hjemmeside, xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx. Som det fremgår af bekendtgørelsen, er professionelle kunder ansvarlige for, at Scope Investment holdes løbende underrettet om enhver ændring, der vil kunne påvirke deres klassificering som professionel Kunde.
Kategorisering af Kunder. Forslaget lægger op til at lempe formuegrænsen for, hvornår en investor efter eget ønske kan blive kategoriseret som en professionel investor (i ste- det for som en detailinvestor), fra 500.000 EUR til 250.000 EUR. Forslaget omfatter kun MiFID, da en tilsvarende kategorisering ikke findes i IDD. Forslaget har dog afledt betydning for IDD, fordi forslaget udvider de typer kundeinformation efter IDD, som fremover ikke skal gives til professio- nelle investorer som defineret i MiFID. Der foreslås også at investors ud- dannelse og erfaring kan åbne mulighed for at blive anset for professionel investor. Endelig foreslås ændringer, så virksomheder og andre juridiske enheder kan kategoriseres som professionelle investorer, forudsat at de er af en til- strækkelig størrelse7.
Kategorisering af Kunder. Accunia overholder en række regler, med det formål blandt andet at beskytte investorer og skabe gennemsigtige finansielle markeder. Reglerne kræver blandt andet, at Accunia kategoriserer sine kunder som detailkunder, professionelle kunder eller godkendte modparter. Kategoriseringen påvirker det beskyttelsesniveau, som den enkelte kunde opnår, samt mængden af information, som kunden modtager. Detailkunder opnår det højeste beskyttelsesniveau, og generelt er oplysningspligten den højeste for denne kategori af kunder. Accunia kan på eget initiativ – enten generelt eller på ad hoc- basis – behandle en professionel investor eller en godkendt modpart på samme måde som en detailkunde. Derudover kan Accunia, hvis en kunde anmoder herom – enten generelt eller på ad hoc-basis – behandle en professionel investor som en godkendt modpart eller behandle en godkendt modpart som en professionel investor. Endvidere kan en detailkunde give afkald på en del af den beskyttelse, der ellers lovpligtigt skal gives sådanne kunder. Et sådant afkald på investorbeskyttelse er dog kun gyldig, hvis Accunia efter en grundig vurdering af kundens ekspertise, erfaring samt viden og set i lyset af de påtænkte transaktioner eller tjenester har opnået en rimelig grad af sikkerhed for, at kunden er i stand til at træffe sine egne investeringsbeslutninger og forstå de involverede risici.