Common use of Lepingu sõlmimine Clause in Contracts

Lepingu sõlmimine. 6.1. Panga suhted Kliendiga reguleeritakse kirjalike või mis tahes xxxx vormis Lepingutega, kui seaduses ei ole sätestatud lepingu kohustuslikku vormi. 6.2. Lepingu sõlmimise eelduseks on, et Klient aktsepteerib Panga Üldtingimusi, Tootetingimusi ja Hinnakirja. 6.3. Lähtudes avalikust ning Panga ja Klientide huvist, piiritleb Pank nende isikute ringi, kellega ta lepingulistesse suhetesse astub. Enne lepingu sõlmimist kaalub Pank igakülgselt kõiki asjaolusid ja keeldub Xxxxxxx sõlmimisest üksnes mõjuval põhjusel. Pangal on õigus ja kohustus keelduda Xxxxxxx sõlmimisest isikuga, eelkõige juhul kui: 6.3.1. isik või temaga seotud juriidiline isik on tahtlikult või xxxxx hooletuse tõttu esitanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule ebaõigeid või puudulikke andmeid või keeldub andmete esitamisest; 6.3.2. isik või temaga seotud juriidiline isik ei ole nõudmisel esitanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerumisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule oma isiku identifitseerimiseks või rahaliste vahendite seadusliku päritolu kinnitamiseks piisavalt andmeid või dokumente või on tema suhtes muul põhjusel rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlus; 6.3.3. isik või temaga seotud juriidiline isik on viivisvõlgnevuses Panga või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluva juriidilise isiku ees. 6.3.4. isiku või temaga seotud juriidilise isiku tegevus või tegevusetus on põhjustanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule kahju või reaalse ohu kahju tekkimiseks; 6.3.5. isiku poolt Pangale esitatud dokument on võltsimistunnustega või xx xxxxx muul põhjusel Panga nõuetele; 6.3.6. isik on tunnustatud ja usaldusväärsete allikate (nt. Riigiorganid, rahvusvahelised organisatsioonid, massiteabevahendid) info põhjal seotud organiseeritud kuritegevusega, rahapesuga või terrorismi rahastamisega; 6.3.7. isiku kapitali moodustavad esitajaaktsiad või muud esitajaväärtpaberid; 6.3.8. muul mõjuval põhjusel, eelkõige juhul, kui arvelduskonto lepingu sõlmimist takistab mõni seaduslik takistus nagu teovõime piirang, esindusõiguste vastuolulisus või puudumine. 6.4. Pangal on õigus oma äranägemisel otsustada, kas sõlmida arvelduskonto leping Eestis mitteresidendiks oleva füüsilise või juriidilise isikuga (nt. xxxxxx maksumääraga välisriigis registreerinud juriidilise isikuga). 6.5. Arvelduskontolepingu sõlmimisest keeldumise otsuse vastuvõtmisel kaalub Pank igakülgselt iga üksiku juhtumi asjaolusid ja langetab otsuse lähtudes mõistlikkuse põhimõttest.

Lepingu sõlmimine. 6.1. 8.1 Panga suhted Kliendiga kliendiga reguleeritakse kirjalike kirjalikus või mis tahes xxxx kirjalikku taasesitamist võimaldavas või elektroonilises vormis Lepingutegasõlmitud lepingutega. 8.2 Pank võib otsustada, kellega leping sõlmida või sõlmimata jätta. Xxx xxxxxx on õigusaktist tulenev kohustus leping sõlmida, siis sõlmib pank kliendiga vastava lepingu, kui seaduses ei ole sätestatud lepingu kohustuslikku vormiklient vastab panga tingimustele ja esitab pangale kõik nõutud andmed ja dokumendid. 6.2. Lepingu sõlmimise eelduseks on8.3 Pank võib lepingu sõlmimisest keelduda eelkõige juhul, et Klient aktsepteerib Panga Üldtingimusi, Tootetingimusi ja Hinnakirja. 6.3. Lähtudes avalikust ning Panga ja Klientide huvist, piiritleb Pank nende isikute ringi, kellega ta lepingulistesse suhetesse astub. Enne lepingu sõlmimist kaalub Pank igakülgselt kõiki asjaolusid ja keeldub Xxxxxxx sõlmimisest üksnes mõjuval põhjusel. Pangal on õigus ja kohustus keelduda Xxxxxxx sõlmimisest isikuga, eelkõige juhul kui: 6.3.1. isik xxx xxxx või temaga seotud juriidiline isik on tahtlikult isik: 8.3.1 ei ole panga või xxxxx hooletuse tõttu esitanud Pangale või Pangaga pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule ebaõigeid kuuluva juriidilise isiku nõudmisel esitanud identimiseks või puudulikke muu hoolsusmeetme täitmiseks nõutavaid andmeid ja dokumente (nt tegelike kasusaaja või keeldub andmete esitamisestkoostööpartneri andmeid) või esitatud andmed on ebaõiged, puudulikud või xx xxxxx panga nõuetele; 6.3.2. isik või temaga seotud juriidiline isik 8.3.2 ei ole nõudmisel esitanud Pangale pangale või Pangaga pangaga samasse konsolideerumisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule oma isiku identifitseerimiseks äri- või rahaliste vahendite seadusliku kutsetegevuse olemuse ja eesmärkide, rikkuse päritolu kinnitamiseks piisavalt või majandus- või igapäevaelu tehingutes kasutatava vara päritolu kohta andmeid või dokumente või on tema suhtes muul põhjusel kui nimetatud andmete ja dokumentide põhjal tekib pangal kahtlus, et tegemist võib olla ebaseadusliku tegevuse, rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlusrahastamisega; 6.3.3. isik 8.3.3 on viimase viie aasta jooksul saanud pangalt või pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvalt juriidiliselt isikult eitava vastuse konto avamise või muu lepingu sõlmimise taotlusele või on temaga ärisuhe lõpetatud hoolsusmeetmete täitmise võimatuse tõttu või seoses kahtlusega, et klient või temaga seotud juriidiline isik kasutab tehingus variisikut või et tema äritegevus või tegevus võib olla seotud ebaseadusliku tegevuse, rahapesu või terrorismi rahastamisega; 8.3.4 on viivisvõlgnevuses Panga võlgnevuses panga või Pangaga pangaga samasse konsolideerimisgruppi (nt tähtajaks tasumata laenumakse, intressimakse, viivis, teenustasu või muu võlgnevus) kuuluva juriidilise isiku, teise krediidiasutuse või kolmanda isiku ees.; 6.3.4. isiku või temaga seotud juriidilise isiku tegevus või tegevusetus 8.3.5 on põhjustanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule enda teoga pangale kahju või reaalse ohu kahju kahju, sh mainekahju tekkimiseks; 6.3.5. isiku poolt Pangale esitatud dokument 8.3.6 on võltsimistunnustega või xx xxxxx muul põhjusel Panga nõueteleesitanud võltsimistunnusega dokumendi; 6.3.6. isik 8.3.7 on pangale teadaolevalt tegutsenud variisikuna, kasutanud variisikut või varifirmat; 8.3.8 on rahvusvahelise sanktsiooni või muu riikliku piirangu (nt Euroopa Liidu või USA sanktsiooni) subjekt või on panga hinnangul seotud isiku, territooriumi, teenuse või tehinguga, mille suhtes on kehtestatud sanktsioon või muu piirang; 8.3.9 tegutseb panga hinnangul ise või koostööpartneri kaudu riigis või tegevusalal, kus on kõrge terrorismi rahastamise või rahapesu risk (sh, kuid mitte ainult, virtuaalvääringu raha vastu vahetamise teenuse pakkujad, vahendajad ja nendega kauplejad, interneti kasiinod) või ta tegutseb nõutava registreeringu või tegevusloata; 8.3.10 on süüdi mõistetud rahapesus või terrorismi rahastamises; 8.3.11 on xxxxxx maksumääraga riigi või territooriumi resident või omab oma struktuuris või partnerite seas selles riigis või territooriumil registreeritud juriidilist isikut; 8.3.12 on juriidiline isik, millel puudub iseseisev tegevus, tähelepanuväärne vara, jätkuv äritegevus, töötaja, või kes ei tasu tööjõu- või muid makse või xxxxx xxxxx käibe kohta on põhjendamatult väike; 8.3.13 on riikliku taustaga isik; 8.3.14 on ise või koostööpartneri kaudu tunnustatud ja usaldusväärsete allikate (nt. Riigiorganidnt riigiorganid, rahvusvahelised organisatsioonid, rahvusvahelised või riiklikud andmekogud, korrespondentpangad, massiteabevahendid) info põhjal seotud või olnud seotud organiseeritud kuritegevusegakuritegevuse, rahapesuga rahapesu, terrorismi rahastamise või terrorismi rahastamisegamaksudest kõrvalehoidmisega, samuti rahvusvaheliste sanktsioonide või muude riiklike tehingupiirangutega (nt Euroopa Liidu või USA sanktsioonid); 6.3.7. isiku kapitali moodustavad esitajaaktsiad 8.3.15 on pädeva asutuse või muud esitajaväärtpaberidorgani otsuse kohaselt (nt ameti ettekirjutus, kohtu otsus) rikkunud tegevusvaldkonnas kehtivaid nõudeid või ei täida panga hinnangul vastavas tegevusvaldkonnas kehtivaid vastutustundliku tegutsemise ja hoolsuse nõudeid; 6.3.8. muul mõjuval põhjusel, eelkõige juhul, kui arvelduskonto lepingu sõlmimist takistab mõni seaduslik takistus nagu teovõime piirang, esindusõiguste vastuolulisus või puudumine8.3.16 omab pangas arestitud kontot. 6.4. Pangal on õigus oma äranägemisel otsustada, kas sõlmida arvelduskonto leping Eestis mitteresidendiks oleva füüsilise või juriidilise isikuga (nt. xxxxxx maksumääraga välisriigis registreerinud juriidilise isikuga). 6.5. Arvelduskontolepingu sõlmimisest keeldumise otsuse vastuvõtmisel kaalub Pank igakülgselt iga üksiku juhtumi asjaolusid ja langetab otsuse lähtudes mõistlikkuse põhimõttest.

Lepingu sõlmimine. 6.19.1. Panga suhted Kliendiga reguleeritakse kirjalike või mis tahes xxxx vormis Lepingutega, kui seaduses ei ole sätestatud lepingu kohustuslikku vormi. Esmakordseks Panga poolt pakutava teenuse kasutamiseks, kui konto omamine ei ole selleks nõutav või esmakordse konto avamiseks sõlmitakse Leping kirjalikult. 6.29.2. Lepingu sõlmimise Kui xxxx xx tema taotletavad lepingutingimused vastavad seadusele ja Panga tüüptingimustele, on Pank kohustatud isiku nõudmisel sõlmima temaga arvelduslepingu. Viimase olemasolu on eelduseks on, et Klient aktsepteerib Panga Üldtingimusi, Tootetingimusi ja Hinnakirjapõhimakseteenuse lepingu sõlmimisele. 6.3. Lähtudes avalikust ning Panga ja Klientide huvist, piiritleb Pank nende isikute ringi, kellega ta lepingulistesse suhetesse astub. Enne lepingu sõlmimist kaalub Pank igakülgselt kõiki asjaolusid ja keeldub Xxxxxxx sõlmimisest üksnes mõjuval põhjusel9.3. Pangal on õigus ja kohustus keelduda Xxxxxxx sõlmimisest isikuga, eelkõige juhul kui: 6.3.19.3.1. isik või temaga seotud juriidiline isik on tahtlikult või xxxxx hooletuse tõttu esitanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule ebaõigeid või puudulikke andmeid või keeldub andmete esitamisest; 6.3.29.3.2. isik või temaga seotud juriidiline isik ei ole nõudmisel esitanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerumisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule oma isiku identifitseerimiseks või rahaliste vahendite seadusliku päritolu kinnitamiseks piisavalt andmeid või dokumente või on tema suhtes muul põhjusel rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlus; 6.3.39.3.3. isik isikul või temaga seotud juriidiline isik juriidilisel isikul on viivisvõlgnevuses täitmata kohustusi (viivisvõlgnevused) Panga või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluva juriidilise isiku ees. 6.3.49.3.4. isiku või temaga seotud juriidilise isiku tegevus või tegevusetus on põhjustanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule kahju või reaalse ohu kahju tekkimiseks; 6.3.59.3.5. isiku poolt Pangale esitatud dokument on võltsimistunnustega või xx xxxxx muul põhjusel Panga nõuetele; 6.3.69.3.6. isik xx xxxxx nõuetele, mis on tunnustatud ja usaldusväärsete allikate (nt. Riigiorganid, rahvusvahelised organisatsioonid, massiteabevahendid) info põhjal seotud organiseeritud kuritegevusega, rahapesuga või terrorismi rahastamisegasätestatud Eesti Pangaliidu täiendavates soovituslikes meetmetes krediidiasutustele suhetes välismaa juriidiliste isikutega eesmärgiga tõhustada rahapesu tõkestamise alast tegevust; 6.3.79.3.7. põhimakseteenuse lepingu sõlmimise taotlemisel ei suuda isik Pangale tõendada oma seost Eestiga, näiteks isiku kapitali moodustavad esitajaaktsiad või muud esitajaväärtpaberidtema abikaasa, laste või vanemate elukoht, isiku töökoht, isiku äritegevus asuvad Eestis, isik õpib Eestis jms; 6.3.89.3.8. muul mõjuval põhjuselseadusest tuleneval alusel, eelkõige juhul, eriti kui arvelduskonto lepingu sõlmimist takistab mõni seaduslik takistus nagu teovõime piirangpiiratud teovõime, esindusõiguste vastuolulisus või puudumine. 6.49.4. Pangal on õigus oma äranägemisel otsustada, kas sõlmida arvelduskonto leping Eestis mitteresidendiks oleva füüsilise Arvelduslepingu või juriidilise isikuga (nt. xxxxxx maksumääraga välisriigis registreerinud juriidilise isikuga). 6.5. Arvelduskontolepingu põhimakseteenuse lepingu sõlmimisest keeldumise otsuse vastuvõtmisel kaalub Pank igakülgselt iga üksiku juhtumi asjaolusid ja langetab otsuse lähtudes mõistlikkuse põhimõttest.

Lepingu sõlmimine. 6.1. Panga suhted Kliendiga reguleeritakse kirjalike või mis tahes xxxx vormis Lepingutega, kui seaduses ei ole sätestatud lepingu kohustuslikku vormi. 6.2. Lepingu sõlmimise eelduseks on, et Klient aktsepteerib Panga Üldtingimusi, Tootetingimusi ja Hinnakirja. 6.3. Lähtudes avalikust ning Panga ja Klientide huvist, piiritleb Pank nende isikute ringi, kellega ta lepingulistesse suhetesse astub. Enne lepingu sõlmimist kaalub Pank igakülgselt kõiki asjaolusid ja keeldub Xxxxxxx sõlmimisest üksnes mõjuval põhjusel. Pangal on õigus ja kohustus keelduda Xxxxxxx sõlmimisest isikuga, eelkõige juhul kui:lepingulistesse 6.3.1. isik või temaga seotud juriidiline isik on tahtlikult või xxxxx hooletuse tõttu esitanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule ebaõigeid või puudulikke andmeid või keeldub andmete esitamisest; 6.3.2. isik või temaga seotud juriidiline isik ei ole nõudmisel esitanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerumisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule oma isiku identifitseerimiseks või rahaliste vahendite seadusliku päritolu kinnitamiseks piisavalt andmeid või dokumente või on tema suhtes muul põhjusel rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlus; 6.3.3. isik või temaga seotud juriidiline isik on viivisvõlgnevuses Panga või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluva juriidilise isiku ees. 6.3.4. isiku või temaga seotud juriidilise isiku tegevus või tegevusetus võib põhjustada või on põhjustanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule kahju või reaalse ohu kahju tekkimiseks; 6.3.5. isiku poolt Pangale esitatud dokument on võltsimistunnustega või xx xxxxx muul põhjusel Panga nõuetele; 6.3.6. isik on tunnustatud ja usaldusväärsete allikate (nt. Riigiorganid, rahvusvahelised organisatsioonid, massiteabevahendid) info põhjal seotud organiseeritud kuritegevusega, rahapesuga või terrorismi rahastamisega; 6.3.7. isiku kapitali moodustavad esitajaaktsiad või muud esitajaväärtpaberid; 6.3.8. muul mõjuval põhjusel, eelkõige juhul, kui arvelduskonto lepingu sõlmimist takistab mõni seaduslik takistus nagu teovõime piirang, esindusõiguste vastuolulisus või puudumine. 6.4. Pangal on õigus oma äranägemisel otsustada, kas sõlmida arvelduskonto leping Eestis mitteresidendiks oleva füüsilise või juriidilise isikuga (nt. xxxxxx maksumääraga välisriigis registreerinud juriidilise isikuga). 6.5. Arvelduskontolepingu sõlmimisest keeldumise otsuse vastuvõtmisel kaalub Pank igakülgselt iga üksiku juhtumi asjaolusid ja langetab otsuse lähtudes mõistlikkuse põhimõttest. 6.6. Krediidiasutus peab põhjendama isikule arvelduskonto lepingu sõlmimisest keeldumist kirjalikus või kirjalikku taasesitamist võimaldavas vormis või elektroonilises vormis, sealhulgas tuleb isikule anda teavet konto avamisest keeldumise kohta kaebuse esitamise võimalusest v.a seaduses sätestatud tingimuste olemasolul (nt. Rahapesu ja terrorismirahastamise tõkestamise seaduses sätestatud juhul).

Lepingu sõlmimine. 6.18.1. Panga suhted Kliendiga reguleeritakse kirjalike EH-l on õigus otsustada, kellega Xxxxxx sõlmida või mis tahes xxxx vormis Lepingutega, kui seaduses ei ole sätestatud lepingu kohustuslikku vormikellega sõlmimata jätta. 6.28.2. Liige on kohustatud Xxxxxxx sõlmimisel esitama EH-le enda kohta õiged, täielikud ja tegelikkusele vastavad andmed ja EH nõutud dokumendid. EH-l on õigus nõuda Lepingu sõlmimise eelduseks on, et Klient aktsepteerib Panga Üldtingimusi, Tootetingimusi täitmise käigus Liikmelt andmeid ja Hinnakirjadokumente esitatud teabe kontrollimiseks ja uuendamiseks ning Liikmel on kohustus neid esitada. 6.38.3. Lähtudes avalikust ning Panga ja Klientide huvist, piiritleb Pank nende isikute ringi, kellega ta lepingulistesse suhetesse astub. Enne lepingu sõlmimist kaalub Pank igakülgselt kõiki asjaolusid ja keeldub Xxxxxxx sõlmimisest üksnes mõjuval põhjusel. Pangal EH-l on õigus ja kohustus keelduda Xxxxxxx sõlmimisest isikuga, eelkõige juhul kui: 6.3.1. isik xxx xxxx või temaga seotud juriidiline isik on tahtlikult või xxxxx hooletuse tõttu isik: 8.3.1. ei ole EH nõudmisel esitanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule ebaõigeid või puudulikke oma isiku identifitseerimiseks ja muude seadusest tulenevate hoolsusmeetmete täitmiseks nõutavaid andmeid või keeldub andmete esitamisestdokumente või tema esitatud andmed on ebaõiged või puudulikud või esitatud dokument on võltsimistunnustega; 6.3.28.3.2. isik või temaga seotud juriidiline isik ei ole nõudmisel esitanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerumisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule EH-le oma isiku identifitseerimiseks või rahaliste vahendite seadusliku äritegevuse olemuse ja eesmärkide ning majandustegevuses kasutatava vara päritolu kinnitamiseks piisavalt nõutud andmeid või dokumente või on tema suhtes muul põhjusel kui p 8.3.1 ja 8.3.2 nimetatud dokumentide ja andmete põhjal tekib EH-l kahtlus, et tegemist võib olla seotusega rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlusrahastamisega; 6.3.38.3.3. isik on oma tegevuse või temaga seotud juriidiline isik on viivisvõlgnevuses Panga või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluva juriidilise isiku ees. 6.3.4. isiku või temaga seotud juriidilise isiku tegevus või tegevusetus on tegevusetusega põhjustanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule EH-le kahju või reaalse ohu kahju tekkimiseks;. 6.3.58.4. isiku poolt Pangale esitatud dokument EH-l on võltsimistunnustega või xx xxxxx muul põhjusel Panga nõuetele; 6.3.6. isik on tunnustatud ja usaldusväärsete allikate (nt. Riigiorganid, rahvusvahelised organisatsioonid, massiteabevahendid) info põhjal seotud organiseeritud kuritegevusega, rahapesuga või terrorismi rahastamisega; 6.3.7. isiku kapitali moodustavad esitajaaktsiad või muud esitajaväärtpaberid; 6.3.8. muul mõjuval põhjusel, eelkõige õigus Xxxxxxx sõlmimisest keelduda ka juhul, kui arvelduskonto lepingu isiku suhtes kuuluvad kohaldamisele rahvusvahelised sanktsioonid, kui isiku kontod pangas on arestitud või muul seadusest tuleneval alusel, eriti kui Xxxxxxx sõlmimist takistab mõni seaduslik takistus seadusest tulenev asjaolu nagu teovõime piirangpiiratud teovõime, esindusõiguste vastuolulisus puudumine või puudumine. 6.4. Pangal on õigus oma äranägemisel otsustadanende õiguste ebaselgus, kas sõlmida arvelduskonto leping Eestis mitteresidendiks oleva füüsilise isiku ilmselt otsusevõimetu seisund (vaimutegevuse ajutine xxxxx, psühhotroopsete, narkootiliste või juriidilise isikuga (nt. xxxxxx maksumääraga välisriigis registreerinud juriidilise isikugamuude tavapärast ja mõistlikku käitumist mõjutavate ainete mõju). 6.58.5. Arvelduskontolepingu Lepingu sõlmimisest keeldumise otsuse vastuvõtmisel kaalub Pank EH igakülgselt iga üksiku juhtumi asjaolusid ja langetab otsuse lähtudes mõistlikkuse põhimõttest. 8.6. Leping sõlmitakse EH valikul kirjalikus, kirjalikku taasesitamist võimaldavas või elektroonilises vormis (nt Veebilehe kaudu).

Lepingu sõlmimine. 6.13.1.1. Pangal on õigus otsustada, kellega leping sõlmida ja kellega sõlmimata jätta (lepinguvabadus). 3.1.2. Panga suhted Kliendiga kliendiga reguleeritakse kirjalike kirjalikus, kirjalikku taasesitamist võimaldavas või mis tahes xxxx elektroonilises vormis Lepingutegalepingutega, kui seaduses ei ole sätestatud lepingu kohustuslikku vormi. 6.23.1.3. Lepingu sõlmimise eelduseks onon see, et Klient aktsepteerib Panga Üldtingimusixxxx xx klient on jõudnud kokkuleppele lepingu põhitingimustes ning klient on aktsepteerinud panga üldtingimusi, Tootetingimusi ja Hinnakirjalepingu üldtingimusi ning hinnakirja. 6.3. Lähtudes avalikust ning Panga ja Klientide huvist, piiritleb Pank nende isikute ringi, kellega ta lepingulistesse suhetesse astub. Enne lepingu sõlmimist kaalub Pank igakülgselt kõiki asjaolusid ja keeldub Xxxxxxx sõlmimisest üksnes mõjuval põhjusel3.1.4. Pangal on õigus ja kohustus keelduda Xxxxxxx isiku teenindamisest, sh lepingu sõlmimisest isiku või temaga seotud juriidilise isikuga, eelkõige juhul kui: 6.3.13.1.4.1. isik ta on alkoholijoones või temaga seotud juriidiline isik psühhotroopsete ainete mõju all või on panga esindajal muul põhjusel tekkinud kahtlus, et klient ei saa aru oma tegude tähendusest ning võimalikest tagajärgedest; 3.1.4.2. ta on tahtlikult või xxxxx hooletuse tõttu esitanud Pangale pangale või Pangaga pangaga samasse konsolideerimisgruppi (edaspidi pangaga samasse gruppi) kuuluvale juriidilisele isikule ebaõigeid või puudulikke andmeid või keeldub andmete esitamisest; 6.3.23.1.4.3. isik või temaga seotud juriidiline isik ta ei ole nõudmisel esitanud Pangale pangale või Pangaga pangaga samasse konsolideerumisgruppi gruppi kuuluvale juriidilisele isikule piisavalt andmeid või dokumente oma isiku identifitseerimiseks identifitseerimiseks, tegelike kasusaajate kohta või rahaliste vahendite seadusliku päritolu kinnitamiseks piisavalt andmeid või dokumente tõendamiseks või on tema suhtes muul põhjusel tekkinud rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlus; 6.3.33.1.4.4. isik tema suhtes rakendatakse Eesti Vabariigi Valitsuse otsustest tulenevalt rahvusvahelise sanktsiooni rakendamise abinõud, mis keelab sellise isikuga tehingu tegemise; 3.1.4.5. ta on jätnud täitmata oma kohustused panga või temaga seotud juriidiline isik on viivisvõlgnevuses Panga või Pangaga pangaga samasse konsolideerimisgruppi gruppi kuuluva juriidilise isiku ees.; 6.3.43.1.4.6. isiku või temaga seotud juriidilise isiku tema tegevus või tegevusetus on põhjustanud Pangale pangale või Pangaga pangaga samasse konsolideerimisgruppi gruppi kuuluvale juriidilisele isikule kahju või reaalse ohu kahju tekkimiseks; 6.3.53.1.4.7. isiku ta on pangale teadaolevalt uurimis- või järelevalveasutuse andmeil seotud kuritegeliku ühendusega; 3.1.4.8. tema poolt Pangale pangale esitatud dokument on võltsimistunnustega või xx xxxxx muul põhjusel Panga panga nõuetele;. 6.3.63.1.5. isik Pangal on tunnustatud ja usaldusväärsete allikate (nt. Riigiorganid, rahvusvahelised organisatsioonid, massiteabevahendid) info põhjal seotud organiseeritud kuritegevusega, rahapesuga või terrorismi rahastamisega; 6.3.7. isiku kapitali moodustavad esitajaaktsiad või muud esitajaväärtpaberid; 6.3.8. muul õigus lepingu sõlmimisest keelduda xx xxxx mõjuval põhjusel, eelkõige eriti juhul, kui arvelduskonto lepingu sõlmimist takistab mõni seaduslik takistus nagu teovõime piirang, esindusõiguste esindusõiguse vastuolulisus või puudumine. 6.43.1.6. Pangal on õigus oma omal äranägemisel otsustada, kas sõlmida arvelduskonto leping Eestis mitteresidendiks oleva füüsilise või juriidilise isikuga (nt. xxxxxx maksumääraga nt välisriigis registreerinud registreeritud juriidilise isikuga). 6.53.1.7. Arvelduskontolepingu Lepingu sõlmimisest keeldumise otsuse vastuvõtmisel kaalub Pank pank igakülgselt iga üksiku juhtumi asjaolusid ja langetab otsuse lähtudes mõistlikkuse põhimõttestpõhimõttest lähtudes. 3.1.8. Pangal on õigus teatud liiki tehinguid ja toiminguid sooritada üksnes pangapäeval. 3.1.9. Pangapäevaks loetakse kalendripäeva, mis ei ole laupäev, pühapäev, rahvuspüha ega riigipüha.

Lepingu sõlmimine. 6.18.1. Panga suhted Kliendiga reguleeritakse kirjalike PEHLÜ-l on õigus otsustada, kellega Xxxxxx sõlmida või mis tahes xxxx vormis Lepingutega, kui seaduses ei ole sätestatud lepingu kohustuslikku vormikellega sõlmimata jätta. 6.28.2. Liige on kohustatud Xxxxxxx sõlmimisel esitama PEHLÜ-le enda kohta õiged, täielikud ja tegelikkusele vastavad andmed ja PEHLÜ nõutud dokumendid. PEHLÜ-l on õigus nõuda Lepingu sõlmimise eelduseks on, et Klient aktsepteerib Panga Üldtingimusi, Tootetingimusi täitmise käigus Liikmelt andmeid ja Hinnakirjadokumente esitatud teabe kontrollimiseks ja uuendamiseks ning Liikmel on kohustus neid esitada. 6.38.3. Lähtudes avalikust ning Panga ja Klientide huvist, piiritleb Pank nende isikute ringi, kellega ta lepingulistesse suhetesse astub. Enne lepingu sõlmimist kaalub Pank igakülgselt kõiki asjaolusid ja keeldub Xxxxxxx sõlmimisest üksnes mõjuval põhjusel. Pangal PEHLÜ-l on õigus ja kohustus keelduda Xxxxxxx sõlmimisest isikuga, eelkõige juhul kui: 6.3.1. isik xxx xxxx või temaga seotud juriidiline isik on tahtlikult või xxxxx hooletuse tõttu isik: 8.3.1. ei ole PEHLÜ nõudmisel esitanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule ebaõigeid või puudulikke oma isiku identifitseerimiseks ja muude seadusest tulenevate hoolsusmeetmete täitmiseks nõutavaid andmeid või keeldub andmete esitamisestdokumente või tema esitatud andmed on ebaõiged või puudulikud või esitatud dokument on võltsimistunnustega; 6.3.28.3.2. isik või temaga seotud juriidiline isik ei ole nõudmisel esitanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerumisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule PEHLÜ-le oma isiku identifitseerimiseks või rahaliste vahendite seadusliku äritegevuse olemuse ja eesmärkide ning majandustegevuses kasutatava vara päritolu kinnitamiseks piisavalt nõutud andmeid või dokumente või on tema suhtes muul põhjusel kui p 8.3.1 ja 8.3.2 nimetatud dokumentide ja andmete põhjal tekib PEHLÜ-l kahtlus, et tegemist võib olla seotusega rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlusrahastamisega; 6.3.38.3.3. isik on oma tegevuse või temaga seotud juriidiline isik on viivisvõlgnevuses Panga või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluva juriidilise isiku ees. 6.3.4. isiku või temaga seotud juriidilise isiku tegevus või tegevusetus on tegevusetusega põhjustanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule PEHLÜ-le kahju või reaalse ohu kahju tekkimiseks;. 6.3.58.4. isiku poolt Pangale esitatud dokument PEHLÜ-l on võltsimistunnustega või xx xxxxx muul põhjusel Panga nõuetele; 6.3.6. isik on tunnustatud ja usaldusväärsete allikate (nt. Riigiorganid, rahvusvahelised organisatsioonid, massiteabevahendid) info põhjal seotud organiseeritud kuritegevusega, rahapesuga või terrorismi rahastamisega; 6.3.7. isiku kapitali moodustavad esitajaaktsiad või muud esitajaväärtpaberid; 6.3.8. muul mõjuval põhjusel, eelkõige õigus Lepingu sõlmimisest keelduda ka juhul, kui arvelduskonto lepingu isiku suhtes kuuluvad kohaldamisele rahvusvahelised sanktsioonid, kui isiku kontod pangas on arestitud või muul seadusest tuleneval alusel, eriti kui Xxxxxxx sõlmimist takistab mõni seaduslik takistus seadusest tulenev asjaolu nagu teovõime piirangpiiratud teovõime, esindusõiguste vastuolulisus puudumine või puudumine. 6.4. Pangal on õigus oma äranägemisel otsustadanende õiguste ebaselgus, kas sõlmida arvelduskonto leping Eestis mitteresidendiks oleva füüsilise isiku ilmselt otsusevõimetu seisund (vaimutegevuse ajutine xxxxx, psühhotroopsete, narkootiliste või juriidilise isikuga (nt. xxxxxx maksumääraga välisriigis registreerinud juriidilise isikugamuude tavapärast ja mõistlikku käitumist mõjutavate ainete mõju). 6.58.5. Arvelduskontolepingu Lepingu sõlmimisest keeldumise otsuse vastuvõtmisel kaalub Pank PEHLÜ igakülgselt iga üksiku juhtumi asjaolusid ja langetab otsuse lähtudes mõistlikkuse põhimõttest. 8.6. Leping sõlmitakse PEHLÜ valikul kirjalikus, kirjalikku taasesitamist võimaldavas või elektroonilises vormis (nt Veebilehe kaudu).

Lepingu sõlmimine. 6.1. Panga suhted Kliendiga reguleeritakse kirjalike või mis tahes xxxx vormis Lepingutega, kui seaduses ei ole sätestatud lepingu kohustuslikku vormi. 6.2. Lepingu sõlmimise eelduseks on, et Klient aktsepteerib Panga Üldtingimusi, Tootetingimusi ja Hinnakirja. 6.3. Lähtudes avalikust ning Panga ja Klientide huvist, piiritleb Pank nende isikute ringi, kellega ta lepingulistesse suhetesse astub. Enne lepingu sõlmimist kaalub Pank igakülgselt kõiki asjaolusid ja keeldub Xxxxxxx sõlmimisest üksnes mõjuval põhjusel. Pangal on õigus ja kohustus keelduda Xxxxxxx sõlmimisest isikuga, eelkõige juhul kui: 6.3.1. isik või temaga seotud juriidiline isik on tahtlikult või xxxxx hooletuse tõttu esitanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule ebaõigeid või puudulikke andmeid või keeldub andmete esitamisest; 6.3.2. isik või temaga seotud juriidiline isik ei ole nõudmisel esitanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerumisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule oma isiku identifitseerimiseks või rahaliste vahendite seadusliku päritolu kinnitamiseks piisavalt andmeid või dokumente või on tema suhtes muul põhjusel rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlus; 6.3.3. isik või temaga seotud juriidiline isik on viivisvõlgnevuses Panga või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluva juriidilise isiku ees. 6.3.4. isiku või temaga seotud juriidilise isiku tegevus või tegevusetus võib põhjustada või on põhjustanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule kahju või reaalse ohu kahju tekkimiseks; 6.3.5. isiku poolt Pangale esitatud dokument on võltsimistunnustega või xx xxxxx muul põhjusel Panga nõuetele; 6.3.6. isik on tunnustatud ja usaldusväärsete allikate (nt. Riigiorganid, rahvusvahelised organisatsioonid, massiteabevahendid) info põhjal seotud organiseeritud kuritegevusega, rahapesuga või terrorismi rahastamisega; 6.3.7. isiku kapitali moodustavad esitajaaktsiad või muud esitajaväärtpaberid; 6.3.8. muul mõjuval põhjusel, eelkõige juhul, kui arvelduskonto lepingu sõlmimist takistab mõni seaduslik takistus nagu teovõime piirang, esindusõiguste vastuolulisus või puudumine. 6.4. Pangal on õigus oma äranägemisel otsustada, kas sõlmida arvelduskonto leping Eestis mitteresidendiks oleva füüsilise või juriidilise isikuga (nt. xxxxxx maksumääraga välisriigis registreerinud juriidilise isikuga). 6.5. Arvelduskontolepingu sõlmimisest keeldumise otsuse vastuvõtmisel kaalub Pank igakülgselt iga üksiku juhtumi asjaolusid ja langetab otsuse lähtudes mõistlikkuse põhimõttest.

Lepingu sõlmimine. 6.1. Panga suhted Kliendiga reguleeritakse kirjalike või mis tahes xxxx vormis Lepingutega, kui seaduses ei ole sätestatud lepingu kohustuslikku vormi. 6.2. Lepingu sõlmimise eelduseks on, et Klient aktsepteerib Panga Üldtingimusi, Tootetingimusi ja Hinnakirja.aktsepteerib 6.3. Lähtudes avalikust ning Panga ja Klientide huvist, piiritleb Pank nende isikute ringi, kellega ta lepingulistesse suhetesse astub. Enne lepingu sõlmimist kaalub Pank igakülgselt kõiki asjaolusid ja keeldub Xxxxxxx sõlmimisest üksnes mõjuval põhjusel. Pangal on õigus ja kohustus keelduda Xxxxxxx sõlmimisest isikuga, eelkõige juhul kui: 6.3.1. isik või temaga seotud juriidiline isik on tahtlikult või xxxxx hooletuse tõttu esitanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule ebaõigeid või puudulikke andmeid või keeldub andmete esitamisest; 6.3.2. isik või temaga seotud juriidiline isik ei ole nõudmisel esitanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerumisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule oma isiku identifitseerimiseks või rahaliste vahendite seadusliku päritolu kinnitamiseks piisavalt andmeid või dokumente või on tema suhtes muul põhjusel rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlus; 6.3.3. isik või temaga seotud juriidiline isik on viivisvõlgnevuses Panga või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluva juriidilise isiku ees. 6.3.4. isiku või temaga seotud juriidilise isiku tegevus või tegevusetus võib põhjustada või on põhjustanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule kahju või reaalse ohu kahju tekkimiseks; 6.3.5. isiku poolt Pangale esitatud dokument on võltsimistunnustega või xx xxxxx muul põhjusel Panga nõuetele; 6.3.6. isik on tunnustatud ja usaldusväärsete allikate (nt. Riigiorganid, rahvusvahelised organisatsioonid, massiteabevahendid) info põhjal seotud organiseeritud kuritegevusega, rahapesuga või terrorismi rahastamisega; 6.3.7. isiku kapitali moodustavad esitajaaktsiad või muud esitajaväärtpaberid; 6.3.8. muul mõjuval põhjusel, eelkõige juhul, kui arvelduskonto lepingu sõlmimist takistab mõni seaduslik takistus nagu teovõime piirang, esindusõiguste vastuolulisus või puudumine. 6.4. Pangal on õigus oma äranägemisel otsustada, kas sõlmida arvelduskonto leping Eestis mitteresidendiks oleva füüsilise või juriidilise isikuga (nt. xxxxxx maksumääraga välisriigis registreerinud juriidilise isikuga). 6.5. Arvelduskontolepingu sõlmimisest keeldumise otsuse vastuvõtmisel kaalub Pank igakülgselt iga üksiku juhtumi asjaolusid ja langetab otsuse lähtudes mõistlikkuse põhimõttest. 6.6. Krediidiasutus peab põhjendama isikule arvelduskonto lepingu sõlmimisest keeldumist kirjalikus või kirjalikku taasesitamist võimaldavas vormis või elektroonilises vormis, sealhulgas tuleb isikule anda teavet konto avamisest keeldumise kohta kaebuse esitamise võimalusest v.a seaduses sätestatud tingimuste olemasolul (nt. Rahapesu ja terrorismirahastamise tõkestamise seaduses sätestatud juhul).

Lepingu sõlmimine. 6.15.1. Panga suhted Kliendiga reguleeritakse kirjalike Ühistul on õigus otsustada, kellega Xxxxxx sõlmida või mis tahes xxxx vormis Lepingutega, kui seaduses ei ole sätestatud lepingu kohustuslikku vormikellega sõlmimata jätta. 6.25.2. Liige on kohustatud Xxxxxxx sõlmimisel esitama Ühistule enda kohta õiged, täielikud ja tegelikkusele vastavad andmed ja Ühistu nõutud dokumendid. Ühistul on õigus nõuda Lepingu sõlmimise eelduseks on, et Klient aktsepteerib Panga Üldtingimusi, Tootetingimusi täitmise käigus Liikmelt andmeid ja Hinnakirjadokumente esitatud teabe kontrollimiseks ja uuendamiseks ning Liikmel on kohustus neid esitada. 6.35.3. Lähtudes avalikust ning Panga ja Klientide huvist, piiritleb Pank nende isikute ringi, kellega ta lepingulistesse suhetesse astub. Enne lepingu sõlmimist kaalub Pank igakülgselt kõiki asjaolusid ja keeldub Xxxxxxx sõlmimisest üksnes mõjuval põhjusel. Pangal Ühistul on õigus ja kohustus keelduda Xxxxxxx sõlmimisest isikuga, eelkõige juhul kui: 6.3.1. isik xxx xxxx või temaga seotud juriidiline isik isik: 5.3.1. xx xxxxx seaduses sätestatule, Põhikirjale, Üldtingimustele või asjakohastele teenusetingimustele või xx xxxxx eeltoodule isiku taotletavad lepingutingimused; 5.3.2. on tahtlikult või xxxxx hooletuse tõttu esitanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule Ühistule ebaõigeid või puudulikke andmeid või keeldub andmete esitamisestandmeid esitamast; 6.3.25.3.3. isik või temaga seotud juriidiline isik ei ole Ühistu nõudmisel esitanud Pangale oma isiku, esindaja või Pangaga samasse konsolideerumisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule oma isiku tegeliku kasusaaja identifitseerimiseks piisavalt andmeid või rahaliste vahendite seadusliku dokumente või need xx xxxxx Ühistu nõuetele; 5.3.4. on viivituses või on olnud korduvalt viivituses kohustuse täitmisega Ühistu ees; 5.3.5. on põhjustanud Ühistule otsese või kaudse kahju või reaalse ohu kahju tekkeks või on kahjustanud Ühistu mainet; 5.3.6. ei ole Ühistu nõudmise xxxxx esitanud xxx xxxx päritolu kinnitamiseks seaduslikkuse tõendamiseks piisavalt andmeid või dokumente või on tema suhtes muul põhjusel rahapesu mõni muu põhjus kahtlustada teda rahapesus või terrorismi rahastamise kahtlusrahastamises; 6.3.35.3.7. isik või temaga seotud juriidiline isik on viivisvõlgnevuses Panga või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluva juriidilise isiku ees. 6.3.4. isiku või temaga seotud juriidilise isiku tegevus või tegevusetus on põhjustanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule kahju või reaalse ohu kahju tekkimiseks; 6.3.5. isiku poolt Pangale esitatud dokument on võltsimistunnustega või xx xxxxx muul põhjusel Panga nõuetele; 6.3.6. isik on tunnustatud ja usaldusväärsete allikate (nt. Riigiorganidriigiorganid, rahvusvahelised organisatsioonid, massiteabevahendid) info põhjal seotud või olnud seotud organiseeritud kuritegevusega, rahapesuga või terrorismi rahastamisega; 6.3.75.3.8. isiku kapitali moodustavad esitajaaktsiad on seotud või muud esitajaväärtpaberidon olnud seotud organiseeritud kuritegevuse traditsiooniliste tuluallikatega, sh. aktsiisikaupade või narkootiliste ainete salakaubavedu, ebaseaduslik relvavõi inimkaubandus, prostitutsiooni vahendamine, litsentseerimata rahvusvaheline e-raha siirdamine; 6.3.85.3.9. muul mõjuval põhjuselon riikliku taustaga isik riigis, eelkõige millel on Ühistu hinnangul kõrge korruptsioonitase; 5.3.10. on Ühistu poolt rakendatavate rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise reeglite alusel kõrgendatud riskiga isik või kui ta tegutseb Ühistu hinnangul kõrgendatud riskiga riigis või tegevusalal. 5.4. Ühistul on õigus Lepingu sõlmimisest keelduda ka juhul, kui arvelduskonto lepingu isiku suhtes kuuluvad kohaldamisele rahvusvahelised sanktsioonid, kui isiku kontod pangas on arestitud või muul seadusest tuleneval alusel, eriti kui Xxxxxxx sõlmimist takistab mõni seaduslik takistus seadusest tulenev asjaolu nagu teovõime piirangpiiratud teovõime, esindusõiguste vastuolulisus puudumine või puudumine. 6.4. Pangal on õigus oma äranägemisel otsustadanende õiguste ebaselgus, kas sõlmida arvelduskonto leping Eestis mitteresidendiks oleva füüsilise isiku ilmselt otsusevõimetu seisund (vaimutegevuse ajutine xxxxx, psühhotroopsete, narkootiliste või juriidilise isikuga (nt. xxxxxx maksumääraga välisriigis registreerinud juriidilise isikugamuude tavapärast ja mõistlikku käitumist mõjutavate ainete mõju). 6.55.5. Arvelduskontolepingu Lepingu sõlmimisest keeldumise otsuse vastuvõtmisel kaalub Pank Ühistu Xxxxxxx igakülgselt iga üksiku juhtumi asjaolusid ja langetab otsuse lähtudes mõistlikkuse põhimõttest. 5.6. Leping sõlmitakse Ühistu valikul kirjalikus, kirjalikku taasesitamist võimaldavas või elektroonilises vormis (nt Kodulehe kaudu).

Lepingu sõlmimine. 6.14.1. Panga suhted Kliendiga kliendiga reguleeritakse kirjalike ja leping sõlmitakse kirjalikus, kirjalikku taasesitamist võimaldavas või mis tahes xxxx vormis Lepingutegaelektroonilises vormis, kui seaduses ei ole sätestatud lepingu kohustuslikku vormi. 6.24.2. Lepingu sõlmimise eelduseks onKlient on kohustatud lepingu sõlmimisel esitama enda kohta tõeseid, et Klient aktsepteerib Panga Üldtingimusi, Tootetingimusi täielikke ja Hinnakirjategelikkusele vastavaid andmeid ja panga poolt nõutud dokumente. Pangal on õigus nõuda lepingu täitmise käigus kliendilt andmeid ja dokumente esitatud teabe kontrollimiseks ja uuendamiseks ning kliendil on kohustus neid esitada. 6.34.3. Pangal on õigus lähtuvalt lepinguvabadusest otsustada, kellega leping sõlmida või kellega sõlmimata jätta. Lähtudes avalikust avalikest ning Panga panga ja Klientide huvist, piiritleb Pank nende klientide huvidest on pangal õigus piiritleda isikute ringi, kellega ta lepingulistesse suhetesse astub. 4.4. Enne Lepingu sõlmimisest keeldumist (sh põhimakseteenuse lepingu sõlmimist sõlmimisest keeldumist) kaalub Pank igakülgselt kõiki pank igakülgselt, võttes arvesse iga üksiku juhtumi asjaolusid ja keeldub Xxxxxxx langetab otsuse, lähtudes mõistlikkuse põhimõttest. Lepingu sõlmimisest üksnes mõjuval põhjuselkeeldumist ei pea pank põhjendama, välja arvatud juhul, kui seaduses on sätestatud teisiti. 4.5. Pangal on õigus ja kohustus keelduda Xxxxxxx lepingu, sh põhimakseteenuse lepingu sõlmimisest isikuga, eelkõige juhul kui: 6.3.1. isik juhul, xxx xxxx või temaga seotud juriidiline isik isik: 4.5.1. ei ole panga või panga gruppi kuuluva ettevõtte nõudmisel esitanud oma isiku identifitseerimiseks ja muude seadusest tulenevate pangapoolsete hoolsusmeetmete täitmiseks nõutavaid andmeid ja/või dokumente või on keeldunud nende uuendamisest või esitatud dokumendid on ebaõiged või puudulikud või ei vastu panga nõuetele või nendes esineb võltsimistunnuseid; 4.5.2. on tahtlikult või xxxxx hooletuse tõttu esitanud Pangale pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule panga grupi finantsettevõttele ebaõigeid või puudulikke andmeid või keeldub nõutavate andmete esitamisest; 6.3.24.5.3. isik või temaga seotud juriidiline isik xx xxxxx nõuetele, mis on sätestatud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise alast tegevust reguleerivates õigusaktides; 4.5.4. ei ole nõudmisel esitanud Pangale pangale või Pangaga samasse konsolideerumisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule oma isiku identifitseerimiseks või panga grupi finantsettevõttele rahaliste vahendite seadusliku päritolu kinnitamiseks piisavalt andmeid või dokumente või on tema suhtes muul põhjusel rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlus; 6.3.34.5.5. isik xx xxxxx panga hinnangul ise või temaga seotud juriidiline isik koostööpartneri kaudu panga riskiisule vastavalt üldtingimuste punktis 13.2.9 toodule; 4.5.6. tegutseb xxxx seaduses nõutud registreerimise või tegevusloata; 4.5.7. on viivisvõlgnevuses Panga viivituses või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluva juriidilise isiku on olnud korduvalt viivituses kohustuse täitmisega panga või panga grupi finantsettevõtte ees.; 6.3.44.5.8. isiku on oma tegevuse või temaga seotud juriidilise isiku tegevus tegevusetusega põhjustanud pangale või tegevusetus on põhjustanud Pangale või Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale juriidilisele isikule panga grupi finantsettevõttele kahju või reaalse ohu kahju tekkimiseks; 6.3.54.5.9. isiku poolt Pangale esitatud dokument on võltsimistunnustega või xx xxxxx muul põhjusel Panga nõueteleon olnud riikliku taustaga isik (nt xxxxxx riiklikul ametikohal xxxx xxxx, tema pereliige või lähedane kaastöötaja) riigis, millel on ebapiisav rahapesu, korruptsiooni ja terrorismi rahastamise tõkestamise tase; 6.3.64.5.10. isik on tunnustatud ja usaldusväärsete allikate usaldusväärse allika (nt. Riigiorganidnt riigiorganid, rahvusvahelised organisatsioonid, massiteabevahendid) info põhjal seotud organiseeritud või olnud seotud kuritegevusega, rahapesuga või terrorismi rahastamisega, samuti rahvusvaheliste sanktsioonide või muude riiklike tehingupiirangutega (nt Euroopa Liidu või USA sanktsioonid); 6.3.74.5.11. isiku kapitali moodustavad esitajaaktsiad on seotud või olnud seotud organiseeritud kuritegevuse traditsiooniliste tuluallikatega, sh kuid mitte ainult aktsiisikaupade või narkootiliste ainete salakaubavedu, ebaseaduslik relva- või inimkaubandus, prostitutsiooni vahendamine, litsentseerimata rahvusvaheline e-rahasiirdamine; 4.5.12. on panga hinnangul seotud isiku, tegevusvaldkonna või territooriumiga, mille suhtes on kehtestatud rahvusvahelised sanktsioonid või muud esitajaväärtpaberid;riiklikud tehingupiirangud. 6.3.84.6. muul mõjuval põhjuselLisaks punktis 4.5. toodule on pangal õigus keelduda lepingu sõlmimisest ka muudel põhjustel, eelkõige juhul, sh kui arvelduskonto lepingu sõlmimist takistab esineb mõni seaduslik takistus nagu teovõime piirang, esindusõiguste vastuolulisus esindusõiguse puudumine või puuduminenende õiguse ebaselgus, isiku otsusevõimetu seisund (vaimutegevuse ajutine xxxxx, psühhotroopsete, narkootiliste või muude tavapärast ja mõistlikku käitumist mõjutavate ainete mõju) või xxx xxxxxx tekib kahtlus isiku vabas tahtes korralduse andmisel. 6.44.7. Pangal Seotud füüsiline isik üldtingimuste mõistes on: 4.7.1. isik, kes on õigus oma äranägemisel otsustada, kas sõlmida arvelduskonto leping Eestis mitteresidendiks oleva pangale teadaolevalt teise füüsilise isiku ja/või juriidilise isikuga (ntisiku volitatud esindajaks; 4.7.2. xxxxxx maksumääraga välisriigis registreerinud juriidilise isikuga)juriidilised isikud, xxxxx nõukogu, juhatuse või muu juhtorgani liikmeks isik on; 4.7.3. juriidilised isikud, xxxxx osadest, aktsiatest või häältest 10% või enam kuulub otseselt või kaudselt sellele isikule. 6.5. Arvelduskontolepingu sõlmimisest keeldumise otsuse vastuvõtmisel kaalub Pank igakülgselt iga üksiku juhtumi asjaolusid ja langetab otsuse lähtudes mõistlikkuse põhimõttest.