AVENANT AU CONTRAT(2)
AVENANT AU CONTRAT(2)
SWISS LIFE FUNDS (F) OPPORTUNITE HIGH YIELD 2023 P CAP / FR0013332418
Nom du Souscripteur (1) (2) : Nom du Co-Souscripteur(1) (2):
Prénom(s) (1) (2) :
Prénom(s) (1) (2):
Nom du contrat (1)(2) : Numéro de contrat (1)(2) (sauf en cas de souscription) : Ci-après dénommé « Contrat » (2).
Dans le cadre de son(leur) Contrat, le(s) (Co-)Souscripteur(s) a(ont) la possibilité d’investir tout ou partie de son(leur) épargne sur le support en Unités de Compte (ci-après dénommé le « Support ») Swiss Life Funds (F) Opportunité High Yield 2023 P Cap dont le code ISIN est FR0013332418, selon les conditions décrites ci-après, dans le présent document.
1. LES CONDITIONS D’INVESTISSEMENT SUR LE SUPPORT
Avant d’investir sur le Support, je (nous) me (nous) suis (sommes) assuré(e)(s), grâce aux informations et conseils adaptés, mon(notre) conseiller, avoir bien compris la nature du Support et les risques afférents.
Je(Nous) reconnais(sons) avoir été informé(s) que
- Le Support est géré par Swiss Life Asset Management
- Le Support appartient à la classification « Obligations et autres titres de créances libellés en euro». Le support investit dans des titres à caractère spéculatif (« High Yield » ) pour lesquels la maturité effective est proche du 30 juin 2023. Au plus tard trois mois avant l’échéance, le support sera géré en monétaire et optera alors, après agrément de l'AMF, soit pour une nouvelle stratégie d'investissement, soit pour la dissolution, soit fera l'objet d'une fusion avec un autre OPCVM.
- Pour investir sur le Support, il est recommandé que le terme du contrat(2) soit fixé au-delà du 30 juin 2023.
- Une commission de rachat de 1% est acquise à l’OPCVM.
- Par dérogation aux Conditions Générales, mon(notre) versement initial ne sera pas investi sur le Fonds défini aux Conditions Générales pendant la durée du délai de renonciation, mais sera investi immédiatement conformément à la répartition que j’ai(nous avons) indiquée sur mon(notre) bulletin de souscription(2).
- Le Support n’est pas accessible aux opérations programmées (versements libres programmés, rachats partiels programmés, arbitrages programmés, …)
- Il est précisé que les gains ou pertes annoncés dans les caractéristiques du Support s’entendent hors frais liés au contrat d’assurance, et
hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables.
- L’Assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur ; la valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
2. DECLARATIONS DU (DES) (CO-)SOUSCRIPTEUR(S)(2)
J’(Nous) accepte(-ons) les conditions d’investissement sur le Support et ai ai(avons) bien pris connaissance des avertissements précisés ci- dessus. Je(Nous) reconnais(sons) avoir reçu, compris et pris connaissance des principales caractéristiques au travers :
- du présent document
- du Document d’Informations Clés pour l’Investisseur.
Je(Nous) peux(pouvons) consulter la documentation de Swiss Life Funds (F) Opportunités High Yield 2023 sur le site xxxx://xxx.xxxxxxxxx- xx.xxx
Je(Nous) déclare(-ons) avoir été clairement informé(s) s) qu’en investissant sur des unités de compte, je(nous) prenais(-ions) à ma(notre) charge le risque lié à la variation des valeurs de chacune de celles que j’(nous ) ai(avons) souscrites.
Les données à caractère personnel collectées font l’objet de la part de Spirica de traitements destinés à la gestion de votre contrat. Les données collectées sont indispensables à cette gestion et pourront être utilisées dans le cadre des opérations de contrôle et de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Les destinataires de ces données sont les personnels habilités chargés de la gestion des contrats, les délégataires de gestion, les intermédiaires d’assurance, les sous-traitants et prestataires, les co-assureurs et réassureurs, les autorités administratives et judiciaires. Conformément à la réglementation en vigueur, vous disposez de droits d’accès, de rectification, d’effacement, de limitation, d’opposition et de portabilité relativement à l’ensemble des données collectées vous concernant. Ces droits peuvent être exercés, en justifiant de votre identité, par courrier simple à SPIRICA –Délégué à la protection des Données – 00-00 xxx xx xx Xxxxxxxxxx, 00000 Xxxxx xxxxx 00 ou par courrier électronique à xxxxxxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxx.xx.
Fait à : , le :
Signature(s) du (des) (Co-)Souscripteur(s)(2) précédée(s) de la mention manuscrite « Lu et approuvé » :
(1) Ces données sont obligatoires, à défaut votre demande ne sera pas prise en compte.
(2) Les termes « contrat », « souscription », « souscripteur » et « co-souscripteur » sont également employés dans le présent document pour une adhésion souscrite dans le cadre d’un contrat collectif
SPK_AV_FF_SLFOpportunitésHighYield2023_20180904_VDEF
Original : Assureur – 2ème exemplaire : Distributeur – 3ème exemplaire : Conseiller – 4ème exemplaire : Client Page 1/1 SPIRICA, SA au capital social de 181 044 641 Euros, Entreprise régie par le code des assurances, n° 487 739 963 RCS Paris. 00-00 xxx xx xx Xxxxxxxxxx – 00000 Xxxxx
Informations clés pour l’investisseur
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Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce Fonds. Il ne s'agit pas d'un document promotionnel. Les informations qu'il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce Fonds et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d'investir ou non.
Swiss Life Funds (F) Opportunité High Yield 2023 P Cap (ISIN: FR0013332418) OPCVM de droit français Le Fonds est géré par Swiss Life Asset Management (France), une société du Groupe Swiss Life. |
Objectifs et politique d'investissement |
Classification : OPCVM «Obligations et autres titres de créances internationaux». Le fonds pourra s’exposer dans la limite de 10% maximum au Swiss Life Funds (F) Opportunité High Yield 2023 est un fonds investi dans risque actions et détenir jusqu’à 10% de son actif en parts ou des titres à caractère spéculatif (High Yield) pour lesquels la maturité effective actions d’autres OPCVM français ou européens (OPC de taux, est proche du 30 juin 2023 et dont l’objectif est de réaliser, sur cet horizon de monétaires et diversifiés…). placement, une performance nette annualisée de 3,90% pour les parts I, de Ces OPCVM peuvent être gérés par Swiss Life Asset 3,70% pour les parts F et de 3,40% pour les parts P. Management (France) ou une société du Groupe Swiss Life. Le Cet objectif de gestion tient compte de l’estimation du risque de défaut, du fonds peut avoir recours à des instruments dérivés pour couvrir le coût de la couverture et des frais de gestion. portefeuille contre le risque de change dans la limite de 100% de Cet objectif est fondé sur la réalisation d’hypothèses de marché arrêtées par la l’actif, sans effet de levier. Société de Gestion. Il ne constitue en aucun cas une promesse de rendement Fourchette sensibilité : comprise entre 0 et 10. ou de performance du Fonds. Les titres arrivant à échéance avant l’horizon de Opérations de prises et mises pensions livrées : jusqu’à 100% de placement seront réinvestis aux conditions du marché en vigueur.. Les émetteurs des titres sont des entreprises privées dont les activités sont situées son actif net. en Europe, Amérique du Nord, Australie, Nouvelle-Zélande et Japon. Les titres Dépôts : jusqu’à 100% de l’actif net seront libellés en Euros, USD ou GBP. La qualité de crédit est pour la majorité Emprunts d’espèces: dans la limite de 10% de l’actif net. des lignes « High Yield » (notation inférieure à BBB établie par Standard & Au plus tard trois mois (3) avant l’échéance, le Fonds sera géré en Poor’s, Fitch, Moody’s ou équivalent selon analyse de la société de gestion,), monétaire et optera alors, après agrément de l'AMF, soit pour une sans exclure les lignes «Investment Grade», selon opportunité à l’achat. En nouvelle stratégie d'investissement, soit pour la dissolution, soit cas de dégradation de la notation d’un titre, la cession dudit titre sera laissée à fera l'objet d'une fusion avec un autre OPCVM. la discrétion du gérant. Les titres qui ne seront pas libellés en euro feront Montant minimum de souscription initiale : 1 part(s) l’objet d’une couverture contre le risque de change, le fonds n’ayant pas Affectation des sommes distribuables : capitalisation totale vocation à s’exposer à ce risque. Le portefeuille pourra être exposé de Durée de placement recommandée: jusqu’au 30 juin 2023. manière résiduelle au risque de change à hauteur de 1% à 2%, compte-tenu de la volatilité des marchés. Demandes de souscription et de rachat : reçues jusqu’à 11h et Le FCP est exposé au minimum à 10 secteurs d’activités différents. Le exécutées sur la base de la prochaine valeur liquidative et peuvent portefeuille de départ sera constitué entre 40 et 60 lignes avec une porter sur un nombre entier de parts ou sur une fraction de parts, augmentation des lignes attendues au cours du temps. chaque part étant divisée en millièmes. |
Profil de risque et de rendement |
Risques importants non pris en compte par l'indicateur: Risque plus faible Risque plus élevé Risque de crédit : il concerne la valorisation des obligations et des titres de créances négociables. En cas de dégradation de la Rendement potentiellement plus Rendement potentiellement plus perception par le marché de la qualité des émetteurs, la valeur de faible élevé ces titres peut baisser et en cas de défaut de l’émetteur, la valeur de ces titres peut être nulle, entraînant en conséquence une baisse de la valeur liquidative du fonds. L’exposition aux obligations à caractère spéculatif «High Yield » peut entraîner des variations plus importantes et plus rapides de la valeur liquidative. Risque de liquidité : Il existe un risque de liquidité plus La catégorie 4 s’explique par l’exposition du fonds aux obligations à caractère particulièrement pour les obligations à caractère spéculatif (High spéculatif (High Yield), qui peuvent être illiquides et volatiles. Yield) : il s’agit de la difficulté ou de l’impossibilité de réaliser la Le fonds est exposé aux risques de crédit et de taux. cession de titres détenus en portefeuille en temps opportun et au Les données historiques utilisées pour calculer l'indicateur synthétique de prix de valorisation du portefeuille, en raison de la taille réduite du risque pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque marché ou de l’absence de volume sur le marché où sont futur du Fonds. habituellement négociés ces titres. La réalisation de ces risques La catégorie de risque la plus faible n'est pas synonyme de "placement sans peut entraîner la baisse de la valeur liquidative du Fonds. risque". Risque de contrepartie : Ce risque est lié à la défaillance d’une La catégorie de risque associée à ce fonds n'est pas garantie et pourra contrepartie de marché avec laquelle un contrat sur instruments évoluer dans le temps. financiers à terme ou une opération d’acquisition ou de cession temporaire de propriété a été conclu. Dans ce cas, la contrepartie défaillante ne pourrait tenir ses engagements vis à vis du fonds. Cet événement se traduira alors par un impact négatif sur sa valeur liquidative du fonds. |
Frais |
Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d'exploitation du Fonds y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Les frais affichés sont les frais maximum applicables. Des frais inférieurs peuvent vous être appliqués dans certaines conditions. Votre conseiller peut vous fournir de plus amples informations à cet égard. Le pourcentage des frais courants est une estimation. Les frais réels ne seront connus qu’à la clôture de l’exercice en cours, le 31 décembre 2018. Ce montant peut varier d'un exercice à l'autre et n'inclut pas: - les frais d’intermédiation excepté dans le cas de frais d’entrée et/ou de sortie payés par le FCP lorsqu’il achète ou vend des parts d’un autre véhicule de gestion collective. - Les éventuelles commissions de surperformance |
Performances passées |
Informations complémentaires: Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les frais et commissions sont inclus dans les performances indiquées. Devise de référence: EUR. N-A : Historique de données insuffisant Date de création du fonds: 09/07/2018 |
Informations pratiques |
Dépositaire : SwissLife Banque Privée De plus amples informations sur le fonds (prospectus, rapports annuels et semestriels, informations sur une autre catégorie de part du Fonds) sont adressées dans un délai de huit jours ouvrés sur simple demande écrite de l'investisseur auprès de Swiss Life Asset Management (France) 0, xxx Xxxxxxxx, X-00000 Xxxxxxxxx-Xxxxxx xxxxx. La valeur liquidative du Fonds est disponible sur simple demande auprès de la société de gestion. Elle est établie chaque jour de bourse du marché de Paris, à l'exception des jours fériés légaux en France et des jours de fermeture des marchés (calendrier officiel Euronext). Les informations relatives aux parts du Fonds sont également disponibles sur simple demande selon les modalités indiquées ci-dessus. Il est rappelé que la législation fiscale du pays de domicile du Fonds peut avoir une incidence sur la situation fiscale personnelle de l'investisseur. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur du Fonds ou de votre conseiller habituel. Le présent Fonds n'est pas ouvert aux « US Person » (la définition des « US Person » est disponible sur le site internet de la société de gestion xxx.xxxxxxxxx-xx.xxx). La responsabilité de Swiss Life Asset Management (France) ne peut être engagée que sur la base des déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du Fonds. Les détails de la politique de rémunération actualisée sont disponibles sur le site internet de la société de gestion xxx.xxxxxxxxx-xx.xxx et sur simple demande selon les modalités indiquées ci-dessus. |
Ce fonds est agréé en France et réglementé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Swiss Life Asset Management (France) est une société de gestion agréée en France et règlementée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et mises à jour au 09/07/2018. |
Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement | |
Frais d’entrée | 0,00% |
Frais de sortie | 1,00% (sauf lors de la liquidation) |
Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi. | |
Frais prélevés par le fonds sur une année | |
Frais courants | 1,00% |
Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances: | |
Commission de performance : Néant | |