Common use of Az Ügyfél azonosítása Clause in Contracts

Az Ügyfél azonosítása. Számlanyitáskor, illetve üzleti kapcsolat létesítésekor – a tervezett üzleti kapcsolat jellegétől és az Ügyfél személyes jellemzőitől függően, a Bank kockázat-alapú döntése szerint - legalább a következő személyes azonosító adatokat kell a Bank rendelkezésére bocsátani: - magánszemélyek esetén: név (születési és házassági név), születési dátum, hely, anyja neve, állampolgárság, lakcím, telefonszám, a személyigazolvány vagy az útlevél adatai (az igazolvány fajtája, kiállítás dátuma, kiállító hatóság, igazolványszám), adóazonosító jel; - gazdasági társaságok esetén: társasági szerződés valamennyi módosítással együtt, cégkivonat vagy cégbírósági bejegyző végzés a cégről és a módosításokról, aláírási címpéldány, adószám, KSH számjel. A Bank a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény („Pmt.”) valamint a német pénzmosási törvény szerint a fentieken túl minden üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, valamint a jogszabályokban meghatározott minden más esetben köteles elvégezni az Ügyfél átvilágítását (beleértve az Ügyfél, annak képviselője, meghatalmazottja, a rendelkezésre jogosult és a tényleges tulajdonosok azonosítását, illetve az adatok igazoló ellenőrzését). Az átvilágításhoz szükséges jogszabályban meghatározott okmányokat, dokumentumokat, adatokat, nyilatkozatokat az Ügyfél köteles a Banknak bemutatni, illetve a Bank rendelkezésére bocsátani. Az átvilágításhoz az Ügyfél által idegen nyelven benyújtott okiratok, dokumentumok esetén a Bank jogosult annak hitelesített magyar nyelvű fordítását kérni, vagy azt az Ügyfél költségére lefordíttatni. A téves fordításból eredő esetleges károkért a Bank felelősséget nem vállal. Az egyes szolgáltatások esetén a Bank jogszabályi, hatósági előírás, vagy saját belátása szerint jogosult és köteles egyéb azonosításra alkalmas adatokat bekérni az Ügyféltől. A jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Ügyfél képviselője (vezető tisztségviselője) köteles írásban, a Bank által meghatározott formában nyilatkozni az Ügyfél tényleges tulajdonosairól és a tényleges tulajdonos(ok) jogszabályban meghatározott adatairól. Az Ügyfél köteles írásban nyilatkozni arra vonatkozóan is, hogy saját vagy más tényleges tulajdonos nevében vagy érdekében jár el. Az üzleti kapcsolat létesítésekor a Bank rögzíti a tényleges tulajdonos(ok)nak a jogszabályban meghatározott adatait és jogszabályokban meghatározott átvilágítást a tényleges tulajdonos(ok)ra is köteles elvégezni. A fentieken túl a Bank kérése alapján az Ügyfél köteles írásban feltárni a Bank felé a teljes tulajdonosi szerkezetével kapcsolatos adatokat és azt alátámasztó dokumentumokat is (ideértve a közvetett tulajdonosokat is). A teljes tulajdonosi szerkezet feltárásának megtagadása, illetve hiányos vagy valótlan adat szolgáltatása súlyos szerződésszegésnek minősül, amely alapján a Bank jogosult az Ügyféllel kötött valamennyi szerződésének azonnali hatályú felmondására. A Bank jogosult és egyben a jogszabályok és saját belső szabályzatai szerint köteles az átvilágítást elvégezni és azt rendszeres időközönként felülvizsgálni. Az Ügyfél köteles az átvilágítás, illetve annak felülvizsgálata során a Bankkal együttműködni és a Bank által kért valamennyi naprakész dokumentumot, adatot, nyilatkozatot a Bank által megadott határidőn belül a megadott formában a Bank rendelkezésére bocsátani. Amennyiben az Ügyfél az átvilágításhoz, illetve a felülvizsgálathoz szükséges okmányokat, dokumentumokat, adatokat, nyilatkozatokat nem mutatja be, illetve azokat nem bocsátja a Bank rendelkezésére, akkor a Bank jogosult a szükséges dokumentumok beszerzését az Ügyfél költségére megkísérelni és az így felmerült költségeit az Általános Üzleti Feltételek 13. (7) pontja szerint az Ügyféllel szemben érvényesíteni. Abban az esetben, ha a teljeskörű ügyfél-átvilágításhoz szükséges dokumentumok, adatok ilyen módon nem szerezhetők be, vagy az átvilágítás illetve a felülvizsgálat egyéb okból nem végezhető el, a Bank megtagadhatja az üzleti kapcsolat létesítését, az ügyleti megbízás végrehajtását, vagy az Ügyféllel fennálló üzleti kapcsolatot megszüntetheti, illetve alkalmazza a jogszabályokban meghatározott egyéb jogkövetkezményeket. A Bank jogosult továbbá a felülvizsgálat elvégzéséig az Ügyfél számlaforgalmát korlátozni az Ügyfél egyidejű tájékoztatása mellett.

Az Ügyfél azonosítása. Számlanyitáskor1.1. A Cofidis a szerződéskötést megelőzően törvényi előírás alapján jogosult és köteles meggyőződni az Ügyfél, illetve üzleti kapcsolat létesítésekor – a tervezett üzleti kapcsolat jellegétől és részéről jognyilatkozat tételére/aláírásra jogosult személy (a továbbiakban: Képviselő) személyazonosságáról, a Képviselő tekintetében pedig a képviseleti jogosultságról is. E célból a Cofidis kéri, hogy az Ügyfél személyes jellemzőitől függőenvagy Képviselője személyazonosságát, illetve képviseleti jogosultságát okmányok bemutatásával megfelelően igazolja. Ezen okmányokról és igazolásokról a Bank kockázat-alapú döntése szerint - legalább a következő személyes azonosító adatokat kell a Bank rendelkezésére bocsátani: - magánszemélyek esetén: név (születési és házassági név), születési dátum, hely, anyja neve, állampolgárság, lakcím, telefonszám, a személyigazolvány vagy az útlevél adatai (az igazolvány fajtája, kiállítás dátuma, kiállító hatóság, igazolványszám), adóazonosító jel; - gazdasági társaságok esetén: társasági szerződés valamennyi módosítással együtt, cégkivonat vagy cégbírósági bejegyző végzés a cégről és a módosításokról, aláírási címpéldány, adószám, KSH számjel. A Bank Cofidis a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007törvény hatálya alá tartozó esetekben fénymásolatot készít. évi CXXXVI. törvény („Pmt.”) valamint Az Ügyfél vagy a német pénzmosási törvény szerint Képviselője a fentieken túl minden üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előttszerződéskötést megelőzően köteles a Cofidis által megjelölt, valamint a jogszabályokban meghatározott minden más esetben köteles elvégezni az Ügyfél átvilágítását (beleértve az Ügyfél, annak képviselője, meghatalmazottja, a rendelkezésre jogosult azonosítására alkalmas adatokat és a tényleges tulajdonosok azonosítását, illetve az adatok igazoló ellenőrzését)igazolásokat megadni. 1.2. Az átvilágításhoz szükséges jogszabályban meghatározott okmányokat, dokumentumokat, adatokat, nyilatkozatokat Ügyfél azonosítása körében a Cofidis a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény rendelkezései alapján megköveteli különösen (a) belföldi természetes személy esetén az Ügyfél köteles a Banknak bemutatniérvényes személyi igazolványának és lakcímet igazoló hatósági igazolványának együttes bemutatását, illetve a Bank rendelkezésére bocsátani. Az átvilágításhoz vagy érvényes útlevelének és lakcímet igazoló hatósági igazolványának együttes bemutatását, vagy kártya formátumú vezetői engedélyének és lakcímet igazoló hatósági igazolványának együttes bemutatását; külföldi természetes személy esetén az Ügyfél által idegen nyelven benyújtott okiratokérvényes útlevelének vagy személyi azonosító igazolványának bemutatását, dokumentumok esetén a Bank jogosult annak hitelesített magyar nyelvű fordítását kérnifeltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy azt az Ügyfél költségére lefordíttatni. A téves fordításból eredő esetleges károkért a Bank felelősséget nem vállal. Az egyes szolgáltatások esetén a Bank jogszabályi, hatósági előírás, tartózkodási jogot igazoló okmányának vagy saját belátása szerint jogosult és köteles egyéb azonosításra alkalmas adatokat bekérni az Ügyféltől. A tartózkodásra jogosító okmányának bemutatását; (b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet Ügyfél képviselője esetén - a nevében vagy megbízása alapján eljáró személy (vezető tisztségviselőjea) köteles írásbanpontban megjelölt okiratain túlmenően -, ha a szervezet azonosítása korábban nem történt meg, annak egy harminc napnál nem régebbi okirat bemutatásával történő igazolását, hogy – a gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy az a bejegyzés iránti kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént; – ha más jogi személy létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a Bank által meghatározott formában nyilatkozni az Ügyfél tényleges tulajdonosairól és nyilvántartásba vétel megtörtént; (c) Képviselő esetén a tényleges tulajdonos(ok) jogszabályban meghatározott adatairólképviseleti jogosultság igazolásához közokirat vagy teljes bizonyító erejű magánokirat bemutatását. 1.3. Az Ügyfél köteles írásban nyilatkozni arra vonatkozóan is, hogy saját vagy Kétség esetén a Cofidis a II.1.2 pontban felsoroltakon kívül más tényleges tulajdonos nevében vagy érdekében jár el. Az üzleti kapcsolat létesítésekor a Bank rögzíti a tényleges tulajdonos(ok)nak a jogszabályban meghatározott adatait és jogszabályokban meghatározott átvilágítást a tényleges tulajdonos(ok)ra okmányok benyújtását is köteles elvégezni. A fentieken túl a Bank kérése alapján az Ügyfél köteles írásban feltárni a Bank felé a teljes tulajdonosi szerkezetével kapcsolatos adatokat és azt alátámasztó dokumentumokat is (ideértve a közvetett tulajdonosokat is). A teljes tulajdonosi szerkezet feltárásának megtagadása, illetve hiányos vagy valótlan adat szolgáltatása súlyos szerződésszegésnek minősül, amely alapján a Bank jogosult az Ügyféllel kötött valamennyi szerződésének azonnali hatályú felmondására. A Bank jogosult és egyben a jogszabályok és saját belső szabályzatai szerint köteles az átvilágítást elvégezni és azt rendszeres időközönként felülvizsgálni. Az Ügyfél köteles az átvilágítás, illetve annak felülvizsgálata során a Bankkal együttműködni és a Bank által kért valamennyi naprakész dokumentumot, adatot, nyilatkozatot a Bank által megadott határidőn belül a megadott formában a Bank rendelkezésére bocsátanikérheti. Amennyiben az Ügyfél az átvilágításhoz, illetve a felülvizsgálathoz szükséges okmányokat, dokumentumokat, adatokat, nyilatkozatokat nem mutatja be, illetve azokat nem bocsátja kért adatok igazolására idegen nyelvű dokumentumot bocsát a Bank Cofidis rendelkezésére, akkor a Bank Cofidis jogosult a szükséges dokumentumok beszerzését e dokumentum hiteles magyar nyelvű fordítását kérni. 1.4. A Cofidis az Ügyfél költségére megkísérelni és az így felmerült költségeit az Általános Üzleti Feltételek 13. (7) pontja szerint az Ügyféllel szemben érvényesíteni. Abban az esetben, ha a teljeskörű ügyfél-átvilágításhoz szükséges dokumentumokazonosítás során az alábbi adatokat rögzíti (az (a) 3. és 5., adatok ilyen módon nem szerezhetők bevalamint a (b) 3., vagy az átvilágítás illetve a felülvizsgálat egyéb okból nem végezhető el5., a Bank megtagadhatja az üzleti kapcsolat létesítését6. és 7. pontok tekintetében: rögzítheti): (a) természetes személy 1. családi és utóneve (születési név), az ügyleti megbízás végrehajtásátamennyiben van, vagy az Ügyféllel fennálló üzleti kapcsolatot megszüntetheti, illetve alkalmazza a jogszabályokban meghatározott egyéb jogkövetkezményeket. A Bank jogosult továbbá a felülvizsgálat elvégzéséig az Ügyfél számlaforgalmát korlátozni az Ügyfél egyidejű tájékoztatása mellett.házassági neve,

Az Ügyfél azonosítása. Számlanyitáskor2.1. A Bank az Ügyféllel történő szerződéses kapcsolat létesítésekor, illetve üzleti kapcsolat létesítésekor – így különösen az Összevont Értékpapírszámla megnyitásakor, a tervezett üzleti kapcsolat jellegétől mindenkor hatályos pénzmosás megelőzéséről szóló jogszabályoknak és a Bank ügyfél-azonosítási rendjéről szóló Hirdetményének megfelelően, az azokban meghatározott okmányok alapján azonosítja az Ügyfelet. Az azonosítás során a Bank jogosult továbbá ellenőrzés céljából az Ügyféltől bármely törzsadatára rákérdezni és a választ a Bank által nyilvántartott törzsadatokkal összevetni, eltérés esetén az Ügyfél személyes jellemzőitől függőenbármely nyilatkozatának, rendelkezésének, megbízásának teljesítését megtagadni. 2.2. Az Ügyfél köteles bármely, a Bank kockázat-alapú döntése szerint - legalább a következő személyes azonosító adatokat kell a Bank rendelkezésére bocsátani: - magánszemélyek esetén: név nyilvántartásában szereplő törzsadatának, így különösen nevének, lakcímének (születési és házassági névill. székhelyének, telephelyének), születési dátumlevelezési címének, helybármely egyéb, anyja nevekapcsolattartás céljára szolgáló elérhetőségének, állampolgársághatósági igazolványának, lakcímhatósági bizonyítványának, telefonszámképviselőjének, adószámának megváltozásáról a személyigazolvány vagy az útlevél adatai (az igazolvány fajtája, kiállítás dátuma, kiállító hatóság, igazolványszám), adóazonosító jel; - gazdasági társaságok esetén: társasági szerződés valamennyi módosítással együtt, cégkivonat vagy cégbírósági bejegyző végzés a cégről és a módosításokról, aláírási címpéldány, adószám, KSH számjelBankot öt munkanapon belül értesíteni. A Bank jogosult az Ügyféltől az értesítésben megjelölt változást hitelt érdemlően igazoló okiratok bemutatását kérni és a pénzmosás Bank nyilvántartásában szereplő törzsadat módosítását, kizárólag az igazoló okirat bemutatását követően végrehajtani. 2.3. A Bank jogosult az Összevont Értékpapírszámla megnyitásakor és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről azt követően bármikor az Ügyféltől aláírásmintát kérni, és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény („Pmt.”) valamint a német pénzmosási törvény szerint a fentieken túl minden üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, valamint a jogszabályokban meghatározott minden más esetben köteles elvégezni azzal az Ügyfél átvilágítását bármely nyilatkozatának, rendelkezésének teljesítése előtt a nyilatkozaton, rendelkezésen szereplő aláírást összevetni. Aláírásminta csak személyesen, közjegyző által hitelesített okiraton (beleértve aláírási címpéldány) vagy, ügyvéd vagy kamarai jogtanácsos által ellenjegyzett aláírás-mintával adható. Amennyiben az Ügyfélaláírásminta és a nyilatkozaton, annak képviselőjerendelkezésen szereplő aláírás között a Bank feltételezése alapján eltérés van, meghatalmazottjaúgy a nyilatkozat, rendelkezés teljesítése megtagadható. 2.4. Az Ügyfél felelőssége, hogy bármely írásbeli nyilatkozatán, rendelkezésén szereplő aláírása megfeleljen a mindenkori, Bank által nyilvántartott aláírásmintájának. Aláírásának az aláírásmintához képest történt időközbeni megváltozása esetén az Ügyfél köteles haladéktalanul újabb aláírásminta felvételét kérni Banktól. 2.5. Az Ügyfél köteles azonnal értesíteni a Bankot, ha bármely, a rendelkezésre jogosult és a tényleges tulajdonosok azonosításátBank által személyazonosításra használt, illetve az adatok igazoló ellenőrzését)vagy jogszabály szerint személyazonosításra használható okirata megsemmisül, azt elveszíti vagy ellopják. 2.5.1. Az átvilágításhoz szükséges jogszabályban meghatározott okmányokat, dokumentumokat, adatokat, nyilatkozatokat Lopás esetében az Ügyfél köteles a Banknak bemutatni, illetve lopás miatt késedelem nélkül feljelentést tenni az illetékes rendőrhatóságnál és a feljelentés eredeti példányát a Bank rendelkezésére bocsátanivalamelyik Fiókjában késedelem nélkül bemutatni. 2.5.2. Az átvilágításhoz Lopás esetében - amennyiben a személyazonosító okirat felhasználásával az Ügyfél által idegen nyelven benyújtott okiratoka Banknál tartott értékpapírjainak, dokumentumok esetén a Bank jogosult annak hitelesített magyar nyelvű fordítását kérni, vagy azt az Ügyfél költségére lefordíttatni. A téves fordításból eredő esetleges károkért a Bank felelősséget nem vállal. Az egyes szolgáltatások esetén a Bank jogszabályi, hatósági előírás, vagy saját belátása szerint jogosult és köteles egyéb azonosításra alkalmas adatokat bekérni az Ügyféltől. A jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Ügyfél képviselője (vezető tisztségviselője) köteles írásban, a Bank által meghatározott formában nyilatkozni az Ügyfél tényleges tulajdonosairól és a tényleges tulajdonos(ok) jogszabályban meghatározott adatairól. Az Ügyfél köteles írásban nyilatkozni arra vonatkozóan is, hogy saját vagy más tényleges tulajdonos nevében vagy érdekében jár el. Az üzleti kapcsolat létesítésekor a Bank rögzíti a tényleges tulajdonos(ok)nak a jogszabályban meghatározott adatait és jogszabályokban meghatározott átvilágítást a tényleges tulajdonos(ok)ra is köteles elvégezni. A fentieken túl a Bank kérése alapján pénzének terhére károkozás történik - az Ügyfél köteles írásban feltárni továbbá a Bank felé Bankot, annak kérésére, a büntetőeljárásról, az eljárási cselekményekről folyamatosan értesíteni, a keletkezett - az Ügyfél vagy jogi képviselője birtokában lévő - teljes tulajdonosi szerkezetével kapcsolatos adatokat és azt alátámasztó dokumentumokat is (ideértve a közvetett tulajdonosokat is). A teljes tulajdonosi szerkezet feltárásának megtagadása, illetve hiányos vagy valótlan adat szolgáltatása súlyos szerződésszegésnek minősül, amely alapján a Bank jogosult az Ügyféllel kötött valamennyi szerződésének azonnali hatályú felmondásárairatanyagba betekintést engedni. 2.6. A Bank jogosult és egyben az Ügyfelet a jogszabályok számlanyitást követően törzsadatai és saját belső szabályzatai szerint köteles vagy képviselői aláírás- mintája alapján azonosítja attól függően, hogy az átvilágítást elvégezni és azt rendszeres időközönként felülvizsgálniÜgyfél személyesen, vagy képviselője útján jár-e el. 2.7. Az Ügyfél köteles A.II.2.4-2.6. pontokban meghatározottak elmulasztásából vagy nem megfelelő teljesítéséből eredő teljes kár az átvilágítás, illetve annak felülvizsgálata során a Bankkal együttműködni és a Bank által kért valamennyi naprakész dokumentumot, adatot, nyilatkozatot a Bank által megadott határidőn belül a megadott formában a Bank rendelkezésére bocsátani. Amennyiben az Ügyfél az átvilágításhoz, illetve a felülvizsgálathoz szükséges okmányokat, dokumentumokat, adatokat, nyilatkozatokat nem mutatja be, illetve azokat nem bocsátja a Bank rendelkezésére, akkor a Bank jogosult a szükséges dokumentumok beszerzését az Ügyfél költségére megkísérelni és az így felmerült költségeit az Általános Üzleti Feltételek 13. (7) pontja szerint az Ügyféllel szemben érvényesíteni. Abban az esetben, ha a teljeskörű ügyfél-átvilágításhoz szükséges dokumentumok, adatok ilyen módon nem szerezhetők be, vagy az átvilágítás illetve a felülvizsgálat egyéb okból nem végezhető el, a Bank megtagadhatja az üzleti kapcsolat létesítését, az ügyleti megbízás végrehajtását, vagy az Ügyféllel fennálló üzleti kapcsolatot megszüntetheti, illetve alkalmazza a jogszabályokban meghatározott egyéb jogkövetkezményeketÜgyfelet terheli. A Bank jogosult továbbá a felülvizsgálat elvégzéséig egyáltalán nem vállal felelősséget az Ügyfél számlaforgalmát korlátozni személyazonosító okiratának illetéktelen felhasználásából eredő károkért, kivéve, ha az Ügyfél egyidejű tájékoztatása mellettjogerős bírói ítéletben megállapítottan a Bank dolgozójának bűncselekményével áll ok-okozati összefüggésben, vagy jogszabály kötelezővé teszi.

Az Ügyfél azonosítása. Számlanyitáskor1.1. A Cofidis a szerződéskötést megelőzően törvényi előírás alapján jogosult és köteles meggyőződni az Ügyfél, illetve üzleti kapcsolat létesítésekor – a tervezett üzleti kapcsolat jellegétől és részéről jognyilatkozat tételére/aláírásra jogosult személy (a továbbiakban: Képviselő) személyazonosságáról, a Képviselő tekintetében pedig a képviseleti jogosultságról is. E célból a Cofidis kéri, hogy az Ügyfél személyes jellemzőitől függőenvagy Képviselője személyazonosságát, illetve képviseleti jogosultságát okmányok bemutatásával megfelelően igazolja. Ezen okmányokról és igazolásokról a Bank kockázat-alapú döntése szerint - legalább a következő személyes azonosító adatokat kell a Bank rendelkezésére bocsátani: - magánszemélyek esetén: név (születési és házassági név), születési dátum, hely, anyja neve, állampolgárság, lakcím, telefonszám, a személyigazolvány vagy az útlevél adatai (az igazolvány fajtája, kiállítás dátuma, kiállító hatóság, igazolványszám), adóazonosító jel; - gazdasági társaságok esetén: társasági szerződés valamennyi módosítással együtt, cégkivonat vagy cégbírósági bejegyző végzés a cégről és a módosításokról, aláírási címpéldány, adószám, KSH számjel. A Bank Cofidis a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007törvény hatálya alá tartozó esetekben fénymásolatot készít. évi CXXXVI. törvény („Pmt.”) valamint Az Ügyfél vagy a német pénzmosási törvény szerint Képviselője a fentieken túl minden üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előttszerződéskötést megelőzően köteles a Cofidis által megjelölt, valamint a jogszabályokban meghatározott minden más esetben köteles elvégezni az Ügyfél átvilágítását (beleértve az Ügyfél, annak képviselője, meghatalmazottja, a rendelkezésre jogosult azonosítására alkalmas adatokat és a tényleges tulajdonosok azonosítását, illetve az adatok igazoló ellenőrzését)igazolásokat megadni. 1.2. Az átvilágításhoz szükséges jogszabályban meghatározott okmányokat, dokumentumokat, adatokat, nyilatkozatokat Ügyfél azonosítása körében a Cofidis a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény rendelkezései alapján megköveteli különösen (a) belföldi természetes személy esetén az Ügyfél köteles a Banknak bemutatniérvényes személyi igazolványának és lakcímet igazoló hatósági igazolványának együttes bemutatását, illetve a Bank rendelkezésére bocsátani. Az átvilágításhoz vagy érvényes útlevelének és lakcímet igazoló hatósági igazolványának együttes bemutatását, vagy kártya formátumú vezetői engedélyének és lakcímet igazoló hatósági igazolványának együttes bemutatását; külföldi természetes személy esetén az Ügyfél által idegen nyelven benyújtott okiratokérvényes útlevelének vagy személyi azonosító igazolványának bemutatását, dokumentumok esetén a Bank jogosult annak hitelesített magyar nyelvű fordítását kérnifeltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy azt az Ügyfél költségére lefordíttatni. A téves fordításból eredő esetleges károkért a Bank felelősséget nem vállal. Az egyes szolgáltatások esetén a Bank jogszabályi, hatósági előírás, tartózkodási jogot igazoló okmányának vagy saját belátása szerint jogosult és köteles egyéb azonosításra alkalmas adatokat bekérni az Ügyféltől. A tartózkodásra jogosító okmányának bemutatását; (b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet Ügyfél képviselője esetén - a nevében vagy megbízása alapján eljáró személy (vezető tisztségviselőjea) köteles írásbanpontban megjelölt okiratain túlmenően -, ha a szervezet azonosítása korábban nem történt meg, annak egy harminc napnál nem régebbi okirat bemutatásával történő igazolását, hogy – a gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy az a bejegyzés iránti kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént; – ha más jogi személy létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a Bank által meghatározott formában nyilatkozni nyilvántartásba vétel megtörtént; (c) Képviselő esetén a képviseleti jogosultság igazolásához közokirat vagy teljes bizonyító erejű magánokirat bemutatását. 1.3. Kétség esetén a Cofidis a II.1.2 pontban felsoroltakon kívül más okmányok benyújtását is kérheti. Amennyiben az Ügyfél tényleges tulajdonosairól a kért adatok igazolására idegen nyelvű dokumentumot bocsát a Cofidis rendelkezésére, a Cofidis jogosult e dokumentum hiteles magyar nyelvű fordítását kérni. 1.4. A Cofidis az ügyfél-azonosítás során az alábbi adatokat rögzíti (az (a) 3. és 5., valamint a tényleges tulajdonos(ok(b) jogszabályban 3., 5., 6. és 7. pontok tekintetében: rögzítheti): (a) természetes személy 1. családi és utóneve (születési név), amennyiben van, házassági neve, 2. lakcíme, 3. születési helye, ideje, 4. állampolgársága, 5. anyja születési neve, 6. azonosító okmányának típusa és száma, 7. külföldi természetes személy esetében az 1-6. pontban meghatározott adatairóladatai közül az azonosító okmány alapján megállapítható adatok, valamint a magyarországi tartózkodási helye; (b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet 1. neve, rövidített neve, 2. székhelye, külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címe, 3. főtevékenysége, 4. cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszáma, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzéséről) szóló határozat száma vagy nyilvántartási száma, 5. képviseletére jogosultak neve és beosztása, 6. kézbesítési megbízott azonosítására alkalmas adatai, 7. adószáma; (c) az üzleti kapcsolatra és az ügyleti megbízásra vonatkozó és ahhoz kapcsolódó legfontosabb adatok. 1.5. Az Ügyfél köteles írásban nyilatkozni a Cofidis részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan isvonatkozóan, hogy saját vagy más a tényleges tulajdonos nevében vagy nevében, illetőleg érdekében jár el. Az üzleti kapcsolat létesítésekor a Bank rögzíti Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos(ok)nak tulajdonos kilétével kapcsolatban, a jogszabályban meghatározott adatait és jogszabályokban meghatározott átvilágítást Cofidis az Ügyfelet a tényleges tulajdonos(ok)ra is köteles elvégezni. A fentieken túl a Bank kérése alapján az Ügyfél köteles írásban feltárni a Bank felé a teljes tulajdonosi szerkezetével kapcsolatos adatokat és azt alátámasztó dokumentumokat is tulajdonosra vonatkozó (ideértve a közvetett tulajdonosokat is). A teljes tulajdonosi szerkezet feltárásának megtagadása, illetve hiányos vagy valótlan adat szolgáltatása súlyos szerződésszegésnek minősül, amely alapján a Bank jogosult az Ügyféllel kötött valamennyi szerződésének azonnali hatályú felmondására. A Bank jogosult és egyben a jogszabályok és saját belső szabályzatai szerint köteles az átvilágítást elvégezni és azt rendszeres időközönként felülvizsgálni. Az Ügyfél köteles az átvilágítás, illetve annak felülvizsgálata során a Bankkal együttműködni és a Bank által kért valamennyi naprakész dokumentumot, adatot, nyilatkozatot a Bank által megadott határidőn belül a megadott formában a Bank rendelkezésére bocsátaniismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben az Ügyfél a nyilatkozatot megtagadja, az átvilágításhozügyleti megbízást a Cofidis nem teljesíti. 1.6. A Cofidis az ügyfél-azonosítás során tudomására jutott adatokat és okiratokat a törvény eltérő rendelkezése hiányában a szerződéses kapcsolat fennállása alatt, illetve valamint a felülvizsgálathoz szükséges okmányokatszerződéses kapcsolat megszűnését követő 8 (nyolc) évig tartja nyilván és őrzi meg. 1.7. Az ügyfél-azonosítás során felvett adatokban bekövetkezett változásról az Ügyfél köteles a tudomásszerzéstől számított 5 (öt) bankmunkanapon belül a Cofidist írásban vagy személyesen értesíteni. A Cofidis mentesül a felelősség alól minden olyan esetben, dokumentumokat, adatokat, nyilatkozatokat amikor az Ügyfél az adataiban bekövetkezett változásokat nem mutatja jelenti be, illetve azokat nem bocsátja a Bank rendelkezésére, akkor a Bank jogosult a szükséges dokumentumok beszerzését az Ügyfél költségére megkísérelni és az így felmerült költségeit az Általános Üzleti Feltételek 13. (7) pontja szerint az Ügyféllel szemben érvényesíteni. Abban az esetben, ha a teljeskörű ügyfél-átvilágításhoz szükséges dokumentumok, adatok ilyen módon nem szerezhetők bekésve, vagy hibásan jelenti be és ezzel összefüggésben az átvilágítás illetve a felülvizsgálat egyéb okból nem végezhető el, a Bank megtagadhatja az üzleti kapcsolat létesítését, az ügyleti megbízás végrehajtását, vagy az Ügyféllel fennálló üzleti kapcsolatot megszüntetheti, illetve alkalmazza a jogszabályokban meghatározott egyéb jogkövetkezményeketÜgyfélnek kára keletkezik. 1.8. A Bank jogosult továbbá Cofidist tevékenysége körében szerződéskötési kötelezettség nem terheli. A Cofidis fenntartja magának a felülvizsgálat elvégzéséig jogot, hogy meghatározott Ügyfelek vagy szolgáltatások esetében az Ügyfél számlaforgalmát korlátozni az Ügyfél egyidejű tájékoztatása mellettÜzletszabályzatokban közzétett ellenértéktől és kondícióktól eltérő, egyedi feltételekkel nyújtsa szolgáltatásait.