Common use of Profilatura del Cliente Clause in Contracts

Profilatura del Cliente. Il servizio di consulenza in materia di investimenti è prestato solo previa compilazione di apposito questionario (il “Questionario di Profilatura”), necessario a determinare il profilo finanziario del Cliente (di seguito, il “Profilo Finanziario”). La Banca acquisisce le informazioni per la Profilatura del cliente tramite le risposte a tutte le domande contenute nell’apposito Questionario di profilatura. In particolare, la Banca acquisisce: - le informazioni relative alla conoscenza ed esperienza del Cliente in materia di investimenti: • da ciascuno degli intestatari del Contratto, se intestato a persone fisiche, nonché dai soggetti tempo per tempo dotati di poteri di rappresentanza degli intestatari; • da ciascuno dei soggetti tempo per tempo dotati di poteri di rappresentanza dell’intestatario del Contratto, se diverso da persona fisica; - le informazioni relative alla situazione finanziaria del Cliente, inclusa la sua capacità di sostenere le perdite, e i suoi obiettivi di investimento, inclusa la sua tolleranza al rischio: • congiuntamente dagli intestatari del Contratto, se intestato a persone fisiche; • da uno dei soggetti muniti di poteri di rappresentanza dell’intestatario del Contratto, se intestato a soggetto diverso da persona fisica. All’esito della profilatura, la Banca consegna al Cliente una copia del Questionario di Profilatura. Le informazioni contenute nel Questionario di Profilatura hanno una validità di massimo 5 anni decorrenti dalla data di sottoscrizione del Contratto. La Banca si avvale delle informazioni relative alla conoscenza ed esperienza rese con il Questionario di Profilatura per l’individuazione del livello di conoscenza ed esperienza di ciascuno dei soggetti che le hanno fornite e le utilizza per valutare l’adeguatezza delle operazioni per tutti i rapporti di investimento di cui il soggetto che ha fornito tali informazioni risulti, o dovesse in futuro risultare, intestatario o delegato. La Banca può fornire il servizio di consulenza in materia di investimenti unicamente in presenza di una Profilatura aggiornata. A tal fine la Banca può verificare con il Cliente, anche prima della scadenza del periodo di validità della Profilatura, l’attualità delle informazioni rese, chiedendo al Cliente di confermarle o di modificarle, aggiornando, la Profilatura in essere. L’aggiornamento della profilatura può essere effettuato rispondendo a tutte le domande del Questionario di Profilatura o confermando una o più delle risposte precedentemente fornite.

Profilatura del Cliente. 27.1. Il servizio Cliente è tenuto a fornire alla Banca le informazioni di consulenza in materia di investimenti è prestato solo previa compilazione di apposito questionario (il “Questionario di cui al successivo comma 2 e, comunque, ogni altra informazione necessaria alla redazione e all’aggiornamento della Profilatura”), necessario a determinare il profilo finanziario del Cliente (di seguito, il “Profilo Finanziario”). 27.2. La Banca acquisisce le informazioni per la Profilatura del cliente tramite le risposte a tutte le domande contenute nell’apposito nel Questionario di profilaturaProfilatura. In particolare, la Banca acquisisce: - le informazioni relative alla conoscenza ed esperienza del Cliente in materia di investimentiinvestimenti riguardo al tipo specifico di strumento: • da ciascuno degli intestatari del Contratto, se intestato a persone fisiche, nonché dai soggetti tempo per tempo dotati di poteri di rappresentanza degli intestatari; • da ciascuno dei soggetti tempo per tempo dotati di poteri di rappresentanza dell’intestatario del Contratto, se diverso da persona fisica; - le informazioni relative alla situazione finanziaria del Cliente, inclusa la sua capacità di sostenere le perdite, e i suoi obiettivi di investimento, inclusa la sua tolleranza al rischio: • congiuntamente dagli intestatari del Contratto, se intestato a persone fisiche; • da uno dei soggetti muniti di poteri di rappresentanza dell’intestatario del Contratto, se intestato a soggetto diverso da persona fisica. 27.3. Il Cliente prende atto dell’importanza di fornire informazioni accurate e aggiornate dal momento che sulla base di esse la Banca formula le raccomandazioni personalizzate e valuta l’adeguatezza ai sensi del successivo art. 28. 27.4. All’esito della profilaturaProfilatura, la Banca consegna al Cliente una copia del Questionario di ProfilaturaProfilatura e comunica al Cliente il suo profilo finanziario. 27.5. Le informazioni contenute nel Questionario di Profilatura hanno una validità di massimo 5 (cinque) anni decorrenti dalla data di sottoscrizione del Contrattosottoscrizione. 27.6. La Banca si avvale delle informazioni relative alla conoscenza ed esperienza rese con il Questionario di Profilatura per l’individuazione del livello di conoscenza ed esperienza di ciascuno dei soggetti che le hanno fornite e le utilizza per valutare l’adeguatezza delle operazioni per tutti i rapporti di investimento di cui il soggetto che ha fornito tali informazioni risulti, o dovesse in futuro risultare, intestatario o delegato. 27.7. La Banca può fornire il servizio di consulenza in materia di investimenti unicamente in presenza di una Profilatura aggiornata. A tal fine la Banca può verificare con il Cliente, anche prima della scadenza del periodo di validità della Profilatura, l’attualità delle informazioni rese, chiedendo al Cliente di confermarle o di modificarle, aggiornando, aggiornando la Profilatura in essere. 27.8. L’aggiornamento della profilatura Profilatura può essere effettuato rispondendo a tutte le domande del Questionario di Profilatura o confermando una o più delle risposte precedentemente fornite.