Kundeklassifisering. Foretaket har i henhold til lovgivningen plikt til å klassifisere sine kunder i kundekategorier, henholdsvis ikke-profesjonelle kunder, profesjonelle kunder og kvalifiserte motparter Det er gitt bestemmelser i lovgivningen om hvordan kategoriseringen skal skje. Foretaket vil informere alle kunder om i hvilken kategori de er klassifisert. Klassifiseringen har betydning for omfanget av kundebeskyttelsen. Det stilles større krav til blant annet informasjon og rapportering til kunder klassifisert som ikke-profesjonelle enn til kunder klassifisert som profesjonelle. Videre har foretaket i henhold til lovgivningen plikt til å innhente opplysninger om Xxxxxx for å vurdere om tjenesten eller det aktuelle finansielle instrumentet/produktet er egnet eller hensiktsmessig for Kunden, henholdsvis egnethetstest og hensiktsmessighetstest. Klassifiseringen har betydning for omfanget av disse testene samt for vurderingen av hva som vil utgjøre ”beste utførelse” ved gjennomføring av handler for Kunden. Kunder klassifisert som profesjonelle anses likevel for å ha særlige forutsetninger for selv å vurdere de enkelte markeder, investeringsalternativ, handler og den rådgivning Foretaket yter. Profesjonelle kunder kan ikke påberope seg særskilte regler og vilkår som er fastsatt for å beskytte den ikke-profesjonelle kunde. Kunden kan be Foretaket om å endre kundeklassifiseringen. For profesjonelle kunder som ønsker å bli behandlet som ikke-profesjonelle kunder må Foretaket samtykke i dette og avtale om dette må inngås mellom partene. Ikke-profesjonelle kunder som ønsker å bli klassifisert som profesjonelle kunder må oppfylle vilkår som er fastsatt i lovgivningen. Nærmere informasjon om fremgangsmåten ved omklassifisering, vilkår og om konsekvensene av omklassifisering kan fås ved henvendelse til Foretaket. For å oppfylle kravene til å «kjenne sine kunder» etter hvitvaskingsregelverket og verdipapirhandellovgivingens bestemmelser om egnethets- og hensiktsmessighetstest har Foretaket plikt til å innhente og oppdatere en rekke opplysninger om Kunden. Innhenting av kundeopplysninger gjøres også for å oppfylle kravene til informasjon som kreves for transaksjonsrapportering og FATCA[2]- og CRS[3]-rapportering i henhold til internasjonale avtaler Norge er bundet av. Kunden må ved etablering av forretningsforholdet meddele Foretaket personnummer/organisasjonsnummer/LEI[4], adresse, skatteland, telefonnummer, eventuelle elektroniske adresser,eiere eller reelle rettighetshavere til juridis...
Kundeklassifisering. Selskapet har i henhold til lovgivningen plikt til å klassifisere sine kunder i kundekategorier, henholdsvis ikke-profesjonelle kunder, profesjonelle kunder og kvalifiserte motparter. Det er gitt bestemmelser i lovgivningen om hvordan kategoriseringen skal skje. Selskapet vil informere alle kunder om i hvilken kategori de er klassifisert. Klassifiseringen har betydning for omfanget av kundebeskyttelsen. Det stilles større krav til blant annet informasjon og rapportering til kunder klassifisert som ikke-profesjonelle enn til kunder klassifisert som profesjonelle. Videre har Selskapet i henhold til lovgivningen plikt til å innhente opplysninger om kunden for å vurdere om tjenesten eller det aktuelle finansielle instrumentet/produktet er egnet eller hensiktsmessig for kunden, henholdsvis egnethetstest og hensiktsmessighetstest. Klassifiseringen har betydning for omfanget av disse testene samt for vurderingen av hva som vil utgjøre ”beste utførelse” ved gjennomføring av handler for kunden. Kunder klassifisert som profesjonelle anses å ha særlige forutsetninger for selv å vurdere de enkelte markeder, investeringsalternativ, handler og den rådgivning Selskapet yter. Enkelte særskilte regler og vilkår som er fastsatt for å beskytte ikke-profesjonelle kunder kan ikke påberopes av profesjonelle kunder. Kunden kan be Selskapet om å endre kundeklassifiseringen. For profesjonelle kunder som ønsker å bli behandlet som ikke-profesjonelle kunder må Selskapet samtykke i dette og avtale om dette må inngås mellom partene. Ikke-profesjonelle kunder som ønsker å bli klassifisert som profesjonelle kunder må oppfylle vilkår som er fastsatt i lovgivningen.
Kundeklassifisering. Foretaket har i henhold til verdipapirhandelloven plikt til å klassifisere sine kunder i kundekategorier, henholdsvis ikke-profesjonelle kunder og profesjonelle kunder, herunder kvalifiserte motparter. Det er gitt bestemmelser i verdipapirhandelloven og verdipapirforskriften om hvordan kategoriseringen skal skje. Foretaket vil informere alle kunder om i hvilken kundekategori de hører inn under samt en beskrivelse av betydningen av kundekategoriseringen. Kvalifiserte motparter gis den laveste grad av investorbeskyttelse og forutsettes selv å kunne ivareta sine interesser på verdipapirmarkedet. Det er derfor kun store institusjonelle aktører som klassifiseres på i denne kategorien. Profesjonelle kunder er beskyttet av de alminnelige reglene i verdipapirhandelloven, men flere av bestemmelsene i verdipapirforskriften kommer ikke til anvendelse på denne kundegruppen. Også profesjonelle kunder forutsettes derfor i stor grad å kunne ivareta sine egne interesser på verdipapirmarkedet. Ikke-profesjonelle kunder har krav på den høyeste grad av investorbeskyttelse som følger av verdipapirhandelloven og verdipapirforskriften. Alle personlige investorer kategoriseres som ikke- profesjonelle kunder. Alle kundegrupper kan anmode om å gi avkall på sin investorbeskyttelse eller be om en høyere grad av investorbeskyttelse (omklassifisering). Informasjon om slik omklassifisering og om konsekvensene av dette kan fås ved henvendelse til Foretaket. Informasjon om slik kundeklassifisering og omfang av kundebeskyttelse er beskrevet i eget dokument «Informasjon og retningslinjer om kundeklassifisering» som er inntatt på Foretakets hjemmeside xxx.xxxxxx.xxx.
Kundeklassifisering. Danske Invest Asset Management har i henhold til verdipapirhandelloven plikt til å klassifisere sine Kunder i kundekategorier, henholdsvis ikke-profesjonelle kunder og profesjonelle kunder. Det er gitt bestemmelser i verdipapir-handelloven og forskrifter om hvordan kategoriseringen skal skje. Danske Invest Asset Management vil informere alle Kunder om i hvilken kategori de er klassifisert. Klassifiseringen har betydning for omfanget av kundebeskyttelsen. Det stilles større krav til blant annet informasjon og rapportering til Kunder klassifisert som ikke-profesjonelle enn til Xxxxxx klassifisert som profesjonelle. Videre har Danske Invest Asset Management i henhold til verdipapirhandelloven plikt til å innhente opplysninger om Xxxxxx for å vurdere om tjenesten eller det aktuelle finansielle instrumentet/produktet er egnet for Kunden, (egnethetstest). Klassifiseringen har betydning for omfanget av testen samt for vurderingen av hva som vil utgjøre beste utførelse ved gjennomføring av handler på vegne av Kunden, se punkt 6. Den nærmere angivelse av Kundens klassifisering følger av kundeavtalen. Forretningsvilkårene gjelder for Kunder klassifisert som profesjonelle Kunder og ikke-profesjonelle Kunder. Profesjonelle Kunder kan ikke påberope seg særskilte regler og vilkår som er fastsatt for å beskytte den ikke- profesjonelle Kunde. Kunder klassifisert som profesjonelle anses for å ha særlige forutsetninger for selv å vurdere de enkelte markeder, investeringsalternativ, handler og den rådgivning Danske Invest Asset Management yter. Kunden kan anmode Danske Invest Asset Management om å endre kundeklassifiseringen. Informasjon om slik omklassifisering og om konsekvensene av dette kan fås ved henvendelse til Danske Invest Asset Management. Danske Invest Asset Management vil identifisere en passende målgruppe for produktene som det tilbyr til sine kunder.
Kundeklassifisering. Foretaket har plikt til å klassifisere sine kunder i kundekategorier, henholdsvis ikke-profesjonelle kunder og profesjonelle kunder, herunder kvalifiserte motparter. Det er gitt bestemmelser i lovgivningen om hvordan kategoriseringen skal skje. Foretaket vil informere alle kunder om klassifiseringen. Klassifiseringen har betydning for omfanget av kundebeskyttelsen. Det stilles større krav til blant annet informasjon og rapportering til kunder klassifisert som ikke-profesjonelle enn til kunder klassifisert som profesjonelle. Videre har klassifiseringen betydning for omfanget av egnethetsvurdering etter punkt 4, samt for vurderingen av hva som vil XWJM¡UuHtfø re´lseE´H VYWHHG plassering av ordre for kunden, se punkt 6. Forretningsvilkårene gjelder for kunder klassifisert som profesjonelle kunder og ikke-profesjonelle kunder. Kunder klassifisert som profesjonelle anses likevel for å ha særlige forutsetninger for selv å vurdere de enkelte markeder, investeringsalternativer, handler og den rådgivning Foretaket yter. Profesjonelle kunder kan ikke påberope seg særskilte regler og vilkår som er fastsatt for å beskytte ikke-profesjonelle kunder. Kunden kan anmode Foretaket om å endre kundeklassifiseringen. Informasjon om slik omklassifisering og om konsekvensene av dette kan fås ved henvendelse til Foretaket.
Kundeklassifisering. ☐ Foretak med konsesjon fra Finanstilsynet eller annen tilsvarende tilsynsmyndighet innen for EØS- området Kunden tilfredsstiller minst to av følgende vilkår: ☐ - Regnskapsmessig balanse som minst tilsvarer 20 000 000 EUR - Årlig netto omsetning som minst tilsvarer 40 000 000 EUR - Egenkapital som minst tilsvarer 2 000 000 EUR ☐ Institusjonell investor som har som hovedvirksomhet å investere i finansielle instrumenter og tilfredsstiller verdipapirhandellovens vilkår for å bli klassifisert som profesjonell ☐ Ingen av alternativene over Informasjon om betydning av klassifisering for investorbeskyttelse, samt om muligheten til å be om en annen klassifisering følger som Vedlegg 3 til denne avtalen. ☐ Profesjonell investor ☐ Ikke-profesjonell investor
Kundeklassifisering. Pro Corp er pålagt å klassifisere alle kunder i ulike kundekategorier avhengig av profesjonalitet. Kundene skal klassifiseres som henholdsvis ikke- profesjonelle kunder, profesjonelle kunder eller kvalifiserte motparter.
Kundeklassifisering. Norse Forvaltning er i henhold til hvitvaskingsloven pålagt å klassifisere kundene basert på risiko for hvitvasking og terrorfinansiering knyttet til kundeforholdet. Norse Forvaltning vil foreta nærmere undersøkelser av transaksjoner ved mistanke om hvitvasking eller terrorfinansiering, og kan være forpliktet til å oversende opplysninger om mistenkelige transaksjoner til myndighetene uten at kunden informeres.
Kundeklassifisering. I henhold til verdipapirhandelloven med forskrift er Pareto pålagt å klassifisere Kunden i kategoriene ikke-profesjonell kunde, profesjonell kunde eller kvalifisert motpart. Det vises til forretningsvilkårene punkt 3 for utfyllende informasjon om kundeklassifiseringsprosessen. Foretak må oppgi følgende informasjon som grunnlag for kundeklassifiseringen: Regnskapsmessig balanse på NOK beløp som minst svarer til EUR 20 millioner Ja □ Nei □ Årlig netto omsetning på NOK beløp som minst svarer til EUR 40 millioner Ja □ Nei □ Egenkapital på NOK beløp som minst svarer til EUR 2 millioner Ja □ Nei □ Hvis Foretaket ikke har to eller flere «ja» i tabellen ovenfor, vil Foretaket bli klassifisert som en ikke-profesjonell kunde. Hvis Foretaket har to eller flere «ja» i tabellen, vil det som utgangspunkt bli klassifisert som profesjonell kunde. Foretak vil motta melding om utfallet av klassifiseringen.
Kundeklassifisering. 5.1. Danske Bank plikter til å klassifisere sine kunder som henholdsvis ikke-profesjonelle kunder, profesjonelle kunder og kvalifiserte motparter i samsvar med de kriterier som følger av verdipapirhandelloven.