Common use of Kundeklassifisering Clause in Contracts

Kundeklassifisering. Danske Invest Asset Management har i henhold til verdipapirhandelloven plikt til å klassifisere sine Kunder i kundekategorier, henholdsvis ikke-profesjonelle kunder og profesjonelle kunder. Det er gitt bestemmelser i verdipapir-handelloven og forskrifter om hvordan kategoriseringen skal skje. Danske Invest Asset Management vil informere alle Kunder om i hvilken kategori de er klassifisert. Klassifiseringen har betydning for omfanget av kundebeskyttelsen. Det stilles større krav til blant annet informasjon og rapportering til Kunder klassifisert som ikke-profesjonelle enn til Xxxxxx klassifisert som profesjonelle. Videre har Danske Invest Asset Management i henhold til verdipapirhandelloven plikt til å innhente opplysninger om Xxxxxx for å vurdere om tjenesten eller det aktuelle finansielle instrumentet/produktet er egnet for Kunden, (egnethetstest). Klassifiseringen har betydning for omfanget av testen samt for vurderingen av hva som vil utgjøre beste utførelse ved gjennomføring av handler på vegne av Kunden, se punkt 6. Den nærmere angivelse av Kundens klassifisering følger av kundeavtalen. Forretningsvilkårene gjelder for Kunder klassifisert som profesjonelle Kunder og ikke-profesjonelle Kunder. Profesjonelle Kunder kan ikke påberope seg særskilte regler og vilkår som er fastsatt for å beskytte den ikke- profesjonelle Kunde. Kunder klassifisert som profesjonelle anses for å ha særlige forutsetninger for selv å vurdere de enkelte markeder, investeringsalternativ, handler og den rådgivning Danske Invest Asset Management yter. Kunden kan anmode Danske Invest Asset Management om å endre kundeklassifiseringen. Informasjon om slik omklassifisering og om konsekvensene av dette kan fås ved henvendelse til Danske Invest Asset Management. Danske Invest Asset Management vil identifisere en passende målgruppe for produktene som det tilbyr til sine kunder.

Kundeklassifisering. Danske Invest Asset Management Nordea Norge har i henhold til verdipapirhandelloven vphl plikt til å klassifisere sine Kunder kunder i kundekategorier, henholdsvis ikke-profesjonelle kunder og profesjonelle kunder, herunder kvalifiserte motparter. Det er gitt bestemmelser i verdipapir-handelloven vphl og forskrifter om hvordan kategoriseringen skal skjemed kriterier for kategoriseringen. Danske Invest Asset Management Nordea Norge vil informere alle Kunder kunder om i hvilken kategori de er klassifisert. Klassifiseringen har betydning for omfanget av kundebeskyttelsen. Det stilles større krav til blant annet informasjon og rapportering til Kunder kunder klassifisert som ikke-profesjonelle enn til Xxxxxx kunder klassifisert som profesjonelle. Videre har Danske Invest Asset Management Nordea Norge i henhold til verdipapirhandelloven vphl plikt til å innhente opplysninger om Xxxxxx kunden for å vurdere om tjenesten eller det aktuelle finansielle instrumentet/produktet er egnet eller hensiktsmessig for Kundenkunden, (egnethetstest)benevnt i forskrifter som egnethetstest og hensiktsmessighetstest. Klassifiseringen har betydning for omfanget av testen disse testene samt for vurderingen av hva som vil utgjøre ”beste utførelse utførelse” ved gjennomføring av handler på vegne av Kunden, se punkt 6. Den nærmere angivelse av Kundens klassifisering følger av kundeavtalenfor kunden. Forretningsvilkårene gjelder for Kunder kunder klassifisert som profesjonelle Kunder kunder og ikke-profesjonelle Kunder. Profesjonelle Kunder kan ikke påberope seg særskilte regler og vilkår som er fastsatt for å beskytte den ikke- profesjonelle Kundekunder. Kunder klassifisert som profesjonelle anses likevel for å ha særlige forutsetninger for selv å vurdere de enkelte markeder, investeringsalternativ, handler og den rådgivning Danske Invest Asset Management Nordea Norge yter. Profesjonelle kunder kan ikke påberope seg særskilte regler og vilkår som er fastsatt for å beskytte den ikke-profesjonelle kunde. Kunden kan anmode Danske Invest Asset Management Nordea Norge om å endre kundeklassifiseringen. Informasjon om slik omklassifisering og om konsekvensene av dette kan fås ved henvendelse til Danske Invest Asset ManagementNordea Norge. Danske Invest Asset Management For å oppfylle kravet til «kjenn din kunde» etter hvitvaskingsregelverket og kravene i verdipapirhandelloven om å foreta egnethets- og hensiktsmessighetstest, har Nordea Norge plikt til å innhente og oppdatere en rekke opplysninger om Kunden. Innhenting av kundeopplysninger gjøres også for å oppfylle kravene til informasjon som kreves for transaksjonsrapportering, samt FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) og CRS- rapportering (Common Reporting Standard, gjelder innenfor OECD) i henhold til internasjonale avtaler som Sverige og Norge er bundet av. Kunden må ved etablering av forretningsforholdet meddele Nordea Norge personnummer/organisasjonsnummer/LEI (Legal Entity Identifier), adresse, skatteland, telefonnummer, eventuelle elektroniske adresser, eiere eller reelle rettighetshavere til juridiske personer, samt personer med ordrefullmakt. Fysiske personer skal oppgi sitt eller sine statsborgerskap. Kunden skal oppgi bankkontoer, eventuelle aksjesparekontoer (ASK) og verdipapirkontoer i VPS eller annet tilsvarende register. Eventuelle endringer i opplysningene skal straks meddeles Nordea Norge skriftlig. Kunden forplikter seg til å gi Nordea Norge fyllestgjørende og korrekte opplysninger om egen finansiell stilling, investeringserfaring og investeringsmål som er relevant for de ønskede tjenester og finansielle instrumenter/produkter. Kunden forplikter seg også til å informere Nordea Norge dersom det skjer vesentlige endringer i opplysninger som tidligere er gitt. Kunden er innforstått med at Nordea Norge er berettiget til å legge opplysningene gitt av kunden til grunn for sin vurdering av om tjenesten eller det finansielle instrumentet/produktet er egnet eller hensiktsmessig for kunden og vil identifisere i utgangspunktet ikke foreta egne undersøkelser. Nordea Norge skal ved ytelse av investeringsrådgivning til ikke-profesjonelle kunder gi kunden en passende målgruppe erklæring om egnethet før transaksjonen som følger av rådgivningen gjennomføres. Egnethetserklæringen skal spesifisere foretakets råd og begrunne hvordan rådet svarer til kundens preferanse, mål og andre egenskaper, basert på kundens informasjon til foretaket. Videre er kunden innforstått med at dersom Nordea Norge ikke gis tilstrekkelige opplysninger, vil Nordea Norge ikke kunne avgjøre om tjenesten eller det finansielle instrumentet/produktet er hensiktsmessig eller egnet for produktene kunden. Ved investeringsrådgivning vil kunden da bli informert om at den aktuelle tjenesten eller instrument ikke kan ytes. I forhold til de øvrige investeringstjenestene vil kunden i slike tilfeller bli informert om at opplysningene gitt Nordea Norge er utilstrekkelige og at tjenesten eller produktet da er å betrakte som uhensiktsmessig. Dersom kunden på tross av slik advarsel fortsatt ønsker tjenesten eller produktet, vil den likevel kunne bli gjennomført. Kunden forplikter seg til å etterleve den lovgivning og de regler, vilkår og betingelser som til enhver tid gjelder for det enkelte handelssystem som handler gjøres på. Det samme gjelder for oppgjør og clearing gjennom de enkelte oppgjørs- eller clearingsentraler. Kunden innestår for at egen handel og oppgjør skjer i samsvar med og innenfor de tillatelser og fullmakter som måtte gjelde for kundens handel med finansielle instrumenter. Kunden skal etter krav fra Nordea Norge dokumentere slike tillatelser og fullmakter. Dersom kunden er et utenlandsk foretak, forbeholder Nordea Norge seg retten til på kundens regning å kreve fremlagt en begrunnet juridisk uttalelse om kundens tillatelser og fullmakter til å inngå den aktuelle handel. Kunden skal gi Nordea Norge en oversikt over den eller de personer som kan inngi ordre, utføre handel, inngå annen avtale knyttet til finansielle instrumenter/produkter eller som har fullmakt til å akseptere handler på vegne av kunden. Handel eller aksept fra disse er bindende for kunden med mindre Nordea Norge ikke var i god tro med hensyn til den enkelte persons fullmakter. Kunden er ansvarlig for til enhver tid å holde Nordea Norge oppdatert med hensyn til hvem som kan inngi ordre eller akseptere handler for kunden. Nordea Norge vil ikke akseptere fullmakter som angir rammer for den enkelte kundes handel, med mindre dette på forhånd er skriftlig avtalt. Kunden forplikter seg til å sikre at de midler og finansielle instrumenter som det tilbyr til sine kunderenkelte oppdrag omfatter er fri for heftelser av enhver art, så som pant, sikkerhetsrett (tilbakeholdsrett), arrest mv. Det samme gjelder for de tilfeller der kunden handler som fullmektig for tredjemann.

Kundeklassifisering. Danske Invest Asset Management Nordea Norge har i henhold til verdipapirhandelloven vphl plikt til å klassifisere sine Kunder kunder i kundekategorier, henholdsvis ikke-profesjonelle kunder og profesjonelle kunder, herunder kvalifiserte motparter. Det er gitt bestemmelser i verdipapir-handelloven vphl og forskrifter om hvordan kategoriseringen skal skjemed kriterier for kategoriseringen. Danske Invest Asset Management Nordea Norge vil informere alle Kunder kunder om i hvilken kategori de er klassifisert. Klassifiseringen har betydning for omfanget av kundebeskyttelsen. Det stilles større krav til blant annet informasjon og rapportering til Kunder kunder klassifisert som ikke-profesjonelle enn til Xxxxxx kunder klassifisert som profesjonelle. Videre har Danske Invest Asset Management Nordea Norge i henhold til verdipapirhandelloven vphl plikt til å innhente opplysninger om Xxxxxx kunden for å vurdere om tjenesten eller det aktuelle finansielle instrumentet/produktet er egnet eller hensiktsmessig for Kundenkunden, (egnethetstest)benevnt i forskrifter som egnethetstest og hensiktsmessighetstest. Klassifiseringen har betydning for omfanget av testen disse testene samt for vurderingen av hva som vil utgjøre ”beste utførelse utførelse” ved gjennomføring av handler på vegne av Kunden, se punkt 6. Den nærmere angivelse av Kundens klassifisering følger av kundeavtalenfor kunden. Forretningsvilkårene gjelder for Kunder kunder klassifisert som profesjonelle Kunder kunder og ikke-profesjonelle Kunder. Profesjonelle Kunder kan ikke påberope seg særskilte regler og vilkår som er fastsatt for å beskytte den ikke- profesjonelle Kundekunder. Kunder klassifisert som profesjonelle anses likevel for å ha særlige forutsetninger for selv å vurdere de enkelte markeder, investeringsalternativ, handler og den rådgivning Danske Invest Asset Management Nordea Norge yter. Profesjonelle kunder kan ikke påberope seg særskilte regler og vilkår som er fastsatt for å beskytte den ikke-profesjonelle kunde. Kunden kan anmode Danske Invest Asset Management Nordea Norge om å endre kundeklassifiseringen. Informasjon om slik omklassifisering og om konsekvensene av dette kan fås ved henvendelse til Danske Invest Asset ManagementNordea Norge. Danske Invest Asset Management For å oppfylle kravet til «kjenn din kunde» etter hvitvaskingsregelverket og kravene i verdipapirhandelloven om å foreta egnethets- og hensiktsmessighetstest, har Nordea Norge plikt til å innhente og oppdatere en rekke opplysninger om Kunden. Innhenting av kundeopplysninger gjøres også for å oppfylle kravene til informasjon som kreves for transaksjonsrapportering, samt FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) og CRS-rapportering (Common Reporting Standard, gjelder innenfor OECD) i henhold til internasjonale avtaler som Sverige og Norge er bundet av. Kunden må ved etablering av forretningsforholdet meddele Nordea Norge personnummer/organisasjonsnummer/LEI (Legal Entity Identifier), adresse, skatteland, telefonnummer, eventuelle elektroniske adresser, eiere eller reelle rettighetshavere til juridiske personer, samt personer med ordrefullmakt. Fysiske personer skal oppgi sitt eller sine statsborgerskap. Kunden skal oppgi bankkontoer, eventuelle aksjesparekontoer (ASK) og verdipapirkontoer i VPS eller annet tilsvarende register. Eventuelle endringer i opplysningene skal straks meddeles Nordea Norge skriftlig. Kunden forplikter seg til å gi Nordea Norge fyllestgjørende og korrekte opplysninger om egen finansiell stilling, investeringserfaring og investeringsmål som er relevant for de ønskede tjenester og finansielle instrumenter/produkter. Kunden forplikter seg også til å informere Nordea Norge dersom det skjer vesentlige endringer i opplysninger som tidligere er gitt. Kunden er innforstått med at Nordea Norge er berettiget til å legge opplysningene gitt av kunden til grunn for sin vurdering av om tjenesten eller det finansielle instrumentet/produktet er egnet eller hensiktsmessig for kunden og vil identifisere i utgangspunktet ikke foreta egne undersøkelser. Nordea Norge skal ved ytelse av investeringsrådgivning til ikke-profesjonelle kunder gi kunden en passende målgruppe erklæring om egnethet før transaksjonen som følger av rådgivningen gjennomføres. Egnethetserklæringen skal spesifisere foretakets råd og begrunne hvordan rådet svarer til kundens preferanse, mål og andre egenskaper, basert på kundens informasjon til foretaket. Videre er kunden innforstått med at dersom Nordea Norge ikke gis tilstrekkelige opplysninger, vil Nordea Norge ikke kunne avgjøre om tjenesten eller det finansielle instrumentet/produktet er hensiktsmessig eller egnet for produktene kunden. Ved investeringsrådgivning vil kunden da bli informert om at den aktuelle tjenesten eller instrument ikke kan ytes. I forhold til de øvrige investeringstjenestene vil kunden i slike tilfeller bli informert om at opplysningene gitt Nordea Norge er utilstrekkelige og at tjenesten eller produktet da er å betrakte som uhensiktsmessig. Dersom kunden på tross av slik advarsel fortsatt ønsker tjenesten eller produktet, vil den likevel kunne bli gjennomført. Kunden forplikter seg til å etterleve den lovgivning og de regler, vilkår og betingelser som til enhver tid gjelder for det enkelte handelssystem som handler gjøres på. Det samme gjelder for oppgjør og clearing gjennom de enkelte oppgjørs- eller clearingsentraler. Kunden innestår for at egen handel og oppgjør skjer i samsvar med og innenfor de tillatelser og fullmakter som måtte gjelde for kundens handel med finansielle instrumenter. Kunden skal etter krav fra Nordea Norge dokumentere slike tillatelser og fullmakter. Dersom kunden er et utenlandsk foretak, forbeholder Nordea Norge seg retten til på kundens regning å kreve fremlagt en begrunnet juridisk uttalelse om kundens tillatelser og fullmakter til å inngå den aktuelle handel. Kunden skal gi Nordea Norge en oversikt over den eller de personer som kan inngi ordre, utføre handel, inngå annen avtale knyttet til finansielle instrumenter/produkter eller som har fullmakt til å akseptere handler på vegne av kunden. Handel eller aksept fra disse er bindende for kunden med mindre Nordea Norge ikke var i god tro med hensyn til den enkelte persons fullmakter. Kunden er ansvarlig for til enhver tid å holde Nordea Norge oppdatert med hensyn til hvem som kan inngi ordre eller akseptere handler for kunden. Nordea Norge vil ikke akseptere fullmakter som angir rammer for den enkelte kundes handel, med mindre dette på forhånd er skriftlig avtalt. Kunden forplikter seg til å sikre at de midler og finansielle instrumenter som det tilbyr til sine kunderenkelte oppdrag omfatter er fri for heftelser av enhver art, så som pant, sikkerhetsrett (tilbakeholdsrett), arrest mv. Det samme gjelder for de tilfeller der kunden handler som fullmektig for tredjemann.

Kundeklassifisering. Danske Invest Asset Management SpareBank 1 Nord-Norge har i henhold til verdipapirhandelloven lovgivningen plikt til å klassifisere sine Kunder i kundekategorier, henholdsvis ikke-profesjonelle kunder, profesjonelle kunder og profesjonelle kunderkvalifiserte motparter. Det er gitt bestemmelser i verdipapir-handelloven og forskrifter lovgivningen om hvordan kategoriseringen skal skje. Danske Invest Asset Management SpareBank 1 Nord-Norge vil informere alle Kunder kunder om i hvilken kategori de er klassifisert. Klassifiseringen har betydning for omfanget av kundebeskyttelsen. Det stilles større krav til blant annet informasjon og rapportering til Kunder kunder klassifisert som ikke-profesjonelle enn til Xxxxxx kunder klassifisert som profesjonelle. Videre har Danske Invest Asset Management SpareBank 1 Nord-Norge i henhold til verdipapirhandelloven lovgivningen plikt til å innhente opplysninger om Xxxxxx kunden for å vurdere om tjenesten eller det aktuelle finansielle instrumentet/produktet er egnet eller hensiktsmessig for Kundenkunden, (egnethetstest)henholdsvis egnethetstest og hensiktsmessighetstest. Klassifiseringen har betydning for omfanget av testen disse testene samt for vurderingen av hva som vil utgjøre «beste utførelse utførelse» ved gjennomføring av handler på vegne av Kunden, se punkt 6. Den nærmere angivelse av Kundens klassifisering følger av kundeavtalen. Forretningsvilkårene gjelder for Kunder klassifisert som profesjonelle Kunder og ikke-profesjonelle Kunder. Profesjonelle Kunder kan ikke påberope seg særskilte regler og vilkår som er fastsatt for å beskytte den ikke- profesjonelle Kundekunden. Kunder klassifisert som profesjonelle anses likevel for å ha særlige forutsetninger for selv å vurdere de enkelte markeder, investeringsalternativ, handler og den rådgivning Danske Invest Asset Management SpareBank 1 Nord-Norge yter. Profesjonelle kunder kan ikke påberope seg særskilte regler og vilkår som er fastsatt for å beskytte den ikke-profesjonelle kunde. Kunden kan anmode Danske Invest Asset Management be SpareBank 1 Nord-Norge om å endre kundeklassifiseringen. Informasjon For profesjonelle kunder som ønsker å bli behandlet som ikke-profesjonelle kunder må SpareBank 1 Nord-Norge samtykke i dette og avtale om slik omklassifisering dette må inngås mellom partene. Ikke-profesjonelle kunder som ønsker å bli klassifisert som profesjonelle kunder må oppfylle vilkår som er fastsatt i lovgivningen. Nærmere informasjon om fremgangsmåten ved omklassifisering, vilkår og om konsekvensene av dette omklassifisering kan fås ved henvendelse til Danske Invest Asset Management. Danske Invest Asset Management vil identifisere en passende målgruppe for produktene som det tilbyr til sine kunderSpareBank 1 Nord-Norge og er også tilgjengelige på xxx.xxx.xx.