Beoordeling van de geschiktheid van beleggingstransacties. Behoudens in de gevallen zoals bedoeld in artikel 1.7, zal de Bank, alvorens voor de klant transacties met betrekking tot effecten uit te voeren, deze klant steeds advies verlenen over de geschiktheid ervan. De klant heeft de keuze uit 2 types beleggingsadvies: - beleggingsadvies met portefeuilledimensie en periodieke portefeuille-opvolging: “beleggen met service” (art.1.6.2) - beleggingsadvies zonder portefeuilledimensie en zonder periodieke portefeuille-opvolging met privilege services “beleggen met privilege service” (art.1.6.3) In beide types beleggingsadvies kan de klant beleggingsadvies bekomen over zowel éénmalige beleggingstransacties als over recurrente beleggingstransacties in deelbewijzen in instellingen voor collectieve belegging, ICB’s die deel uitmaken van een beleggingsplan (gespreide aankoop), waarvan sprake in deel 6 in dit reglement. De Bank verstrekt enkel beleggingsadvies aan natuurlijke personen, al dan niet verenigd in een feitelijke vereniging of onverdeeldheid via de agent.][gewijzigd op 15 juni 2020] Om te weten of een bepaalde transactie geschikt is voor de klant, zal hij bij de agent een aantal vragen moeten beantwoorden, die betrekking hebben op: - zijn financiële situatie, waaronder zijn vermogen om verliezen te dragen, - zijn kennis over de risico’s verbonden aan transacties in effecten en - zijn ervaring op het vlak van beleggen/beleggingen - zijn beleggingsdoelstellingen, waaronder zijn risicotolerantie en beleggingshorizon . Aan de hand van de antwoorden bepaalt de Bank: [- de minimale financiële reserve in onmiddellijk beschikbare, tegoeden die de klant minstens zou moet blijven aanhouden, - het maximaal te beleggen bedrag, - het kennis- en ervaringsniveau van de klant of de door de klant aangeduide referentiepersoon, - de beleggingshorizon voor het gekozen doel/doelen, - de risicobereidheid voor het gekozen doel/doelen. De beleggingshorizon en risicobereidheid bepalen het risicoprofiel of beleggingsstrategie van het gekozen doel/doelen. Op uitdrukkelijk verzoek van de klant kan de Bank rekening houden met (een) voorzichtigere beleggingsstrategie(ën). De Bank adviseert om steeds een reserve aan liquiditeiten (= dadelijk opvraagbare tegoeden) aan te houden bij de Bank of elders. De reserve per klant wordt bepaald op basis van het totale roerend vermogen en de maandelijkse spaarcapaciteit. De kleinst mogelijke financiële reserve heeft de Bank evenwel vastgelegd op 10.000 euro. De financiële reserve is nodig om het hoofd te k...
Beoordeling van de geschiktheid van beleggingstransacties. Behoudens in de gevallen zoals bedoeld in artikel 1.7, zal de Bank, alvorens voor de klant transacties met betrekking tot effecten uit te voeren, deze klant steeds advies verlenen over de geschiktheid ervan. De klant heeft de keuze uit 2 types beleggingsadvies: - beleggingsadvies met portefeuilledimensie en periodieke portefeuille-opvolging: “beleggen met service” (art.1.6.2) - beleggingsadvies zonder portefeuilledimensie en zonder periodieke portefeuille-opvolging met privilege services “beleggen met privilege service” (art.1.6.3) In beide types beleggingsadvies kan de klant beleggingsadvies bekomen over zowel éénmalige beleggingstransacties als over recurrente beleggingstransacties in deelbewijzen in instellingen voor collectieve belegging, ICB’s die deel uitmaken van een beleggingsplan (gespreide aankoop), waarvan sprake in deel 6 in dit reglement. De Bank verstrekt enkel beleggingsadvies aan natuurlijke personen, al dan niet verenigd in een feitelijke vereniging of onverdeeldheid [en iedere rechtspersoon aan wie de Bank beleggingsadvies verleent, ongeacht of deze persoon een rekening heeft bij de Bank, via de agent.][gewijzigd op 14 juni 2021] Om te weten of een bepaalde transactie geschikt is voor de klant, zal hij bij de agent een aantal vragen moeten beantwoorden, die betrekking hebben op: - zijn financiële situatie, waaronder zijn vermogen om verliezen te dragen [of financiële verplichtingen op korte termijn te kunnen opvangen, ][gewijzigd op 14 juni 2021] - zijn kennis over de risico’s verbonden aan transacties in effecten en - zijn ervaring op het vlak van beleggen/beleggingen - zijn beleggingsdoelstellingen, waaronder zijn risicotolerantie en beleggingshorizon . Aan de hand van de antwoorden bepaalt de Bank: - de minimale financiële reserve in onmiddellijk beschikbare, tegoeden die de klant minstens zou moet blijven aanhouden, - het maximaal te beleggen bedrag, - het kennis- en ervaringsniveau van de klant of de door de klant aangeduide referentiepersoon, - de beleggingshorizon voor het gekozen doel/doelen, - de risicobereidheid voor het gekozen doel/doelen. De beleggingshorizon en risicobereidheid bepalen het risicoprofiel of beleggingsstrategie van het gekozen doel/doelen. Op uitdrukkelijk verzoek van de klant kan de Bank rekening houden met (een) voorzichtigere beleggingsstrategie(ën). [De Bank zal ook een voorzichtige beleggingsstrategie adviseren ingeval de klant-onderneming een kleine(re) solvabiliteitsratio heeft.][gewijzigd op 14 juni 20...