Common use of Inkomsten Clause in Contracts

Inkomsten. De Uitgevende Instelling geniet inkomsten uit de maandelijkse leasevergoedingen en de restwaarde van de fietsen aan het einde van de looptijd van de leasecontracten. Inmiddels is opbrengst van de 1e obligatielening, die via DuurzaamInvesteren in de markt is gezet in december 2021, binnen 4 maanden succesvol volledig gebruikt voor de inkoop van 171 leasefietsen via HelloRider Finance B.V. 95% daarvan is een e-bike en de resterende 5% zijn Speed Pedelecs en overige fietsen. De absolute marge op de Speed Pedeles is hoger dan voor e-bikes. Relatief gezien heeft de e-bike een hogere marge. Door de lagere inkoopprijs van een e-bike, wordt er 1,83 e-bikes gekocht voor 1 Speed Pedelec. Een verschuiving in de mix van Speed Pedelec naar e-bikes heeft dus een positief effect op het totale resultaat. De inkomsten in de kasstroomprognose zijn gebaseerd op de geprognosticeerde groei van leasecontracten. In de onderstaande tabel is een prognose voor deze groei opgenomen. Jaar 1 Jaar 2 Jaar 3 Jaar 4 Jaar 5 Aantallen nieuwe contracten 500 1.500 2.500 3.000 3.000 Retentie contracten (50%) - - - 250 750 Aflopende contracten - - - -500 -1.500 Bovenstaande prognose is het base case scenario van de Uitgevende Instelling. De prognose voor jaar 1 wordt beïnvloed door voornamelijk twee factoren: automatisering van het verkoopproces en schaarste in de fietsmarkt. Het meest positieve scenario is 750 leasecontracten in jaar 1 en meest conservatieve scenario is 150 leasecontracten in dat jaar. HelloRider heeft met haar 3 proposities een marktaandeel van ca. 10% in 2021 (gebaseerd op berekeningen door HelloRider aan de hand van CBS statistieken) en voorziet een marktaandeel van ca. 34% over vijf jaar. De Uitgevende Instelling rekent met een gemiddelde omzet voor leasecontracten waarbij wordt uitgegaan van een mix van 80% E-Bike en 20% Speed Pedelec. De brutomarge voor zowel een E-Bike als een Speed Pedelec bedraagt €180 voor de Uitgevende Instelling. Resultaat technisch wordt deze brutomarge verspreid over 36 maanden, maar in de kasstroom worden de fietsen voorgefinancierd. De inkomsten lopen gelijk aan de omzet, omdat de werkgevers/klanten maandelijks de vergoedingen betalen. De maandelijkse leasetarieven zijn marktconform. Aan het einde van de leasecontracten (na 36 maanden) wordt de fiets door de Uitgevende Instelling tegen een vooraf vastgesteld bedrag verkocht aan HelloRider B.V. onder de terugkoopgarantie. HelloRider B.V. verkoopt op haar beurt de fiets aan de berijder, de dealer of op de markt. HelloRider B.V. is met de Uitgevende Instelling een terugkoopgarantie overeengekomen voor het vooraf vastgestelde restwaarde bedrag, waarbij de inkomsten uit de restwaarde voor de Uitgevende Instelling gegarandeerd zijn. De betalingstermijn van de terugkoopgarantie is 7 dagen. Het percentage waarop de restwaarde onder de terugkoopgarantie gebaseerd is, is vastgesteld op basis van marktonderzoek en eigen ervaring in de fietsleasemarkt. In de uitgaven in de kasstroomprognose zijn zowel de operationele kosten als de investering in de Portefeuille (Elektrische) Fietsen gedurende de Looptijd opgenomen. De prognose voor operationele kosten bevat de belangrijkste kosten die de Uitgevende Instelling jaarlijks moet maken om de Portefeuille (Elektrische) Fietsen te exploiteren. De operationele kosten omvatten: ▪ Kosten voor onderhoud (preventief en correctief) en reparaties van de elektrische fietsen middels ROB- service vergoedingen die af te dragen zijn aan HelloRider B.V.; ▪ Kosten voor het gebruik van de SaaS software en diensten van HelloRider B.V. (het platform, de klantenservice, dealernetwerk, merkenovereenkomsten en aansluiten van de fiets op de verzekering); ▪ Kosten voor administratie van de Uitgevende Instelling en de Obligatielening; ▪ Verzekeringskosten (pechhulp voor onderweg en de verzekeringspremie). De kosten voor onderhoud (ROB), het gebruik van de software van HelloRider B.V. en de verzekeringskosten lopen pas vanaf het moment van uitlevering van een fiets. De kosten zijn dus verbonden aan het aantal fietsen dat de Uitgevende Instelling op de weg heeft. Als de Uitgevende Instelling minder fietsen op de weg heeft dan zijn deze operationele kosten ook pro rata minder. De bovengenoemde operationele kosten zijn voor het grootste deel langjarig vastgelegd en worden jaarlijks geïndexeerd met het inflatiecijfer zoals gepubliceerd door het CBS.

Inkomsten. De Uitgevende Instelling geniet inkomsten uit de maandelijkse leasevergoedingen en de restwaarde van de fietsen aan het einde van de looptijd van de leasecontracten. Inmiddels is opbrengst van de 1e 2 tranches obligatielening, die via DuurzaamInvesteren in de markt is gezet in sinds december 2021, binnen 4 7 maanden succesvol volledig gebruikt voor de inkoop van 171 371 leasefietsen via HelloRider Finance B.V. 95B.V.. Hiervan is ~90% daarvan is een e-bike en de resterende 510% zijn Speed Pedelecs en overige fietsen. De absolute marge op de Speed Pedeles Pedelecs is hoger dan voor e-bikes. Relatief , echter relatief gezien heeft de e-bike een hogere marge. Door de lagere inkoopprijs van een e-bike, wordt er 1,83 e-bikes gekocht voor 1 Speed Pedelec. Een verschuiving in de mix van Speed Pedelec naar e-bikes heeft dus een positief effect op het totale resultaat. De inkomsten in de kasstroomprognose zijn gebaseerd op de geprognosticeerde groei van leasecontracten. In de onderstaande tabel is een prognose voor deze groei opgenomen. Jaar 1 Jaar 2 Jaar 3 Jaar 4 Jaar 5 Aantallen nieuwe contracten 500 1.500 2.500 3.000 3.000 Retentie contracten (50%) - - - 250 750 Aflopende contracten - - - -500 -1.500 Bovenstaande prognose is het base case scenario van de Uitgevende Instelling. De prognose voor jaar 1 wordt beïnvloed door voornamelijk twee factoren: automatisering van het verkoopproces en schaarste in de fietsmarkt. Het meest positieve scenario is 750 leasecontracten in jaar 1 en meest conservatieve scenario is 150 leasecontracten in dat jaar. HelloRider heeft met haar 3 proposities een marktaandeel van ca. 10% in 2021 (gebaseerd op berekeningen door HelloRider aan de hand van CBS statistieken) en voorziet een marktaandeel van ca. 3435% over vijf jaar. De Uitgevende Instelling rekent met een gemiddelde omzet voor leasecontracten waarbij wordt uitgegaan van een mix van 8097% E-Bike & overige fietsen en 203% Speed Pedelec. De brutomarge voor zowel een E-Bike als een Speed Pedelec bedraagt €180 voor de Uitgevende Instelling. Resultaat technisch wordt deze brutomarge verspreid over 36 maanden, maar in de kasstroom worden de fietsen voorgefinancierd. De inkomsten lopen gelijk aan de omzet, omdat de werkgevers/klanten maandelijks de vergoedingen betalen. De maandelijkse leasetarieven zijn marktconform. Aan het einde van de leasecontracten (na 36 maanden) wordt de fiets door de Uitgevende Instelling tegen een vooraf vastgesteld bedrag verkocht aan HelloRider B.V. onder de terugkoopgarantie. HelloRider B.V. verkoopt op haar beurt de fiets aan de berijder, de dealer of op de markt. HelloRider B.V. is met de Uitgevende Instelling een terugkoopgarantie overeengekomen voor het vooraf vastgestelde restwaarde bedrag, waarbij de inkomsten uit de restwaarde voor de Uitgevende Instelling gegarandeerd zijn. De betalingstermijn van de terugkoopgarantie is 7 dagen. Het percentage waarop de restwaarde onder de terugkoopgarantie gebaseerd is, is vastgesteld op basis van marktonderzoek en eigen ervaring in de fietsleasemarkt. In de uitgaven in de kasstroomprognose zijn zowel de operationele kosten als de investering in de Portefeuille (Elektrische) Fietsen gedurende de Looptijd opgenomen. De prognose voor operationele kosten bevat de belangrijkste kosten die de Uitgevende Instelling jaarlijks moet maken om de Portefeuille (Elektrische) Fietsen te exploiteren. De operationele kosten omvatten: ▪ Kosten voor onderhoud (preventief en correctief) en reparaties van de elektrische fietsen middels ROB- service vergoedingen die af te dragen zijn aan HelloRider B.V.; ▪ Kosten voor het gebruik van de SaaS software en diensten van HelloRider B.V. (het platform, de klantenservice, dealernetwerk, merkenovereenkomsten en aansluiten van de fiets op de verzekering); ▪ Kosten voor administratie van de Uitgevende Instelling en de Obligatielening; ▪ Verzekeringskosten (pechhulp voor onderweg en de verzekeringspremie). De kosten voor onderhoud (ROB), het gebruik van de software van HelloRider B.V. en de verzekeringskosten lopen pas vanaf het moment van uitlevering van een fiets. De kosten zijn dus verbonden aan het aantal fietsen dat de Uitgevende Instelling op de weg heeft. Als de Uitgevende Instelling minder fietsen op de weg heeft dan zijn deze operationele kosten ook pro rata minder. De bovengenoemde operationele kosten zijn voor het grootste deel langjarig vastgelegd en worden jaarlijks geïndexeerd met het inflatiecijfer zoals gepubliceerd door het CBS.

Inkomsten. De Uitgevende Instelling geniet inkomsten uit de maandelijkse leasevergoedingen en de restwaarde van de fietsen aan het einde van de looptijd van de leasecontracten. Inmiddels is opbrengst van de 1e obligatielening, die via DuurzaamInvesteren in de markt is gezet in december 2021, binnen 4 maanden succesvol volledig gebruikt voor de inkoop van 171 leasefietsen via HelloRider Finance B.V. 95% daarvan is een e-bike en de resterende 5% zijn Speed Pedelecs en overige fietsen. De absolute marge op de Speed Pedeles is hoger dan voor e-bikes. Relatief gezien heeft de e-bike een hogere marge. Door de lagere inkoopprijs van een e-bike, wordt er 1,83 e-bikes gekocht voor 1 Speed Pedelec. Een verschuiving in de mix van Speed Pedelec naar e-bikes heeft dus een positief effect op het totale resultaat. De inkomsten in de kasstroomprognose zijn gebaseerd op de geprognosticeerde groei van leasecontracten. In de onderstaande tabel is een prognose voor deze groei opgenomen. Jaar 1 Jaar 2 Jaar 3 Jaar 4 Jaar 5 Aantallen nieuwe contracten 500 1.500 2.500 3.000 3.000 Retentie contracten (50%) - - - 250 750 Aflopende contracten - - - -500 -1.500 Bovenstaande prognose is het base case scenario van de Uitgevende Instelling. De prognose voor jaar 1 wordt beïnvloed door voornamelijk twee factoren: automatisering van het verkoopproces en schaarste in de fietsmarkt. Het meest positieve scenario is 750 leasecontracten in het eerste jaar 1 en meest conservatieve scenario is 150 leasecontracten in dat jaar. HelloRider heeft met haar 3 proposities een marktaandeel van ca. 10% in 2021 (gebaseerd op berekeningen door HelloRider aan de hand van CBS statistieken) en voorziet een marktaandeel van ca. 34% over vijf jaar. De Uitgevende Instelling rekent met een gemiddelde omzet voor leasecontracten waarbij wordt uitgegaan van een mix van 80% E-Bike en 20% Speed Pedelec. De brutomarge voor zowel een E-Bike als een Speed Pedelec bedraagt €180 voor de Uitgevende Instelling. Resultaat technisch wordt deze brutomarge verspreid over 36 maanden, maar in de kasstroom worden de fietsen voorgefinancierd. De inkomsten lopen gelijk aan de omzet, omdat de werkgevers/klanten maandelijks de vergoedingen betalen. De maandelijkse leasetarieven zijn marktconform. Aan het einde van de leasecontracten (na 36 maanden) wordt de fiets door de Uitgevende Instelling tegen een vooraf vastgesteld bedrag verkocht aan HelloRider B.V. onder de terugkoopgarantie. HelloRider B.V. verkoopt op haar beurt de fiets aan de berijder, de dealer of op de markt. HelloRider B.V. is met de Uitgevende Instelling een terugkoopgarantie overeengekomen voor het vooraf vastgestelde restwaarde bedrag, waarbij de inkomsten uit de restwaarde voor de Uitgevende Instelling gegarandeerd zijn. De betalingstermijn van de terugkoopgarantie is 7 dagen. Het percentage waarop de restwaarde onder de terugkoopgarantie gebaseerd is, is vastgesteld op basis van marktonderzoek en eigen ervaring in de fietsleasemarkt. In de uitgaven in de kasstroomprognose zijn zowel de operationele kosten als de investering in de Portefeuille (Elektrische) Fietsen gedurende de Looptijd opgenomen. De prognose voor operationele kosten bevat de belangrijkste kosten die de Uitgevende Instelling jaarlijks moet maken om de Portefeuille (Elektrische) Fietsen te exploiteren. De operationele kosten omvatten: ▪ Kosten voor onderhoud (preventief en correctief) en reparaties van de elektrische fietsen middels ROB- service vergoedingen die af te dragen zijn aan HelloRider B.V.; ▪ Kosten voor het gebruik van de SaaS software en diensten van HelloRider B.V. (het platform, de klantenservice, dealernetwerk, merkenovereenkomsten en aansluiten van de fiets op de verzekering); ▪ Kosten voor administratie van de Uitgevende Instelling en de Obligatielening; ▪ Verzekeringskosten (pechhulp voor onderweg en de verzekeringspremie). De kosten voor onderhoud (ROB), het gebruik van de software van HelloRider B.V. en de verzekeringskosten lopen pas vanaf het moment van uitlevering van een fiets. De kosten zijn dus verbonden aan het aantal fietsen dat de Uitgevende Instelling op de weg heeft. Als de Uitgevende Instelling minder fietsen op de weg heeft dan zijn deze operationele kosten ook pro rata minder. De bovengenoemde operationele kosten zijn voor het grootste deel langjarig vastgelegd en worden jaarlijks geïndexeerd met het inflatiecijfer zoals gepubliceerd door het CBS.