Life Cycle Beleggen. Bij 'Life Cycle Beleggen' beleggen we voor u volgens uw beleggingsprofiel (Defensief, Neutraal of Offensief). Binnen elk beleggingsprofiel beleggen we volgens een door ons vastgestelde verdeelsleutel in een drietal beleggingsfondsen: - Aegon Diversified Equity Fund III Dit fonds belegt wereldwijd. De nadruk ligt op aandelen. Maar het fonds belegt ook in grondstoffen en onroerend goed. Hoe jonger u bent, hoe meer van uw beleggingen in dit fonds zit. - Aegon Diversified Bond Fund Dit fonds belegt ook wereldwijd. De nadruk ligt op staatsobligaties en bedrijfsobligaties. Naarmate uw pensioendatum dichterbij komt, beleggen we steeds meer in dit fonds. - Aegon Liability Matching Fund Dit fonds belegt in obligaties, liquide middelen en rentederivaten. Hier gaan we in beleggen al ruim voordat u de pensioendatum bereikt. Naarmate uw pensioendatum dichterbij komt, beperken we het beleggingsrisico. We beleggen steeds minder in het Aegon Diversified Equity Fund III en steeds meer in het Aegon Diversified Bond Fund. Ook de hoogte van de rente bij ingang van uw pensioen beïnvloedt uw aan te kopen Pensioen. Daarom voegen wij vanaf ongeveer 30 jaar voor uw pensioendatum het Aegon Liability Matching Fund toe. Hiermee dekken we het renterisico geleidelijk steeds verder af. In de bijlage 'Beleggingsprofielen' ziet u een indicatie van de verdeling van beleggingsfondsen voor elk beleggingsprofiel. Meer informatie over ons beleggingsbeleid en de beleggingsfondsen vindt u op xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx. Het rendement op de beleggingsfondsen kan door marktontwikkelingen zowel positief als negatief zijn. Het beleggingsrendement en het beleggingsrisico zijn altijd voor uw rekening. Aegon Cappital is vrijgesteld van vennootschapsbelasting. Dit maakt het ook mogelijk te beleggen in fondsen die speciaal zijn ingericht voor vrijgestelde vennootschappen. Deze fondsen kunnen bronbelasting terugvorderen. Het rendement van het Aegon Diversified Equity Fund III wordt positief beïnvloed door het terugvorderen van bronbelasting. De opbrengsten van het terugvorderen zijn niet zeker. Deze kunnen jaarlijks variëren onder andere door wijzigingen in belastingverdragen, samenstelling van het beleggingsfonds en de Life Cycle. Aan de huidige fiscale status van Aegon Cappital kunnen geen rechten worden ontleend. Het staat Aegon Cappital vrij om deze fiscale status aan te passen.
