Ersättningar som betalas ur Fondens medel. Fondbolaget tar ut ett förvaltningsarvode ur Fondens medel, som inte kan överstiga 1,6 % per år av Fondens värde. I förvaltingsar- vodet ingår också de arvoden som betalas till förvaringsinstitutet för verksamhet som förvaringsinstitut enligt lagen om placerings- fonder samt till eventuella underförvarare för förvaring av Fondens medel. Från de publicerade värdena för fondandelarna har de ovan- nämnda arvodena eller uppskattningar av dem avdragits. Fondens mål är att öka fondandelarnas långsiktiga värde. Den aktivt förvaltade Fonden strävar efter att ta ställning till place- ringsobjektens positiva eller negativa värdeutveckling. Fonden placerar huvudsakligen via andelar i börsnoterade placerings- och specialplaceringsfonder och fondföretag. LokalTapiola Aktie 100 är särskilt riktad till LokalTapiolas kunder inom kapitalför- valtningen, och den lämpar sig som en del av en diversifierad portfölj. För personer som inte är kunder hos LokalTapiola ka- pitalförvaltning är minimisumman för fondteckning 30 000 euro. Placeringsobjekten väljs ut baserat på LokalTapiola Kapitalförvaltnings placeringssyn och analyser. I utvärderingen av fondpart- ner ingår också en hållbarhetsanalys. Enligt LokalTapiola Kapitalförvaltnings bedömning anknyter Fondens hållbarhetsrisker till de placeringsobjekt som fondpart- nern valt, och de påverkar Fonden via fondpartnerns val av placeringsobjekt. Riskens inverkan på avkastningen begränsas ge- nom att välja fondpartner vars processer och praxis som rör hållbarhet anses vara tillräckliga. Därför är riskernas inverkan på fondens avkastning begränsad. I Fonden beaktas inte placeringsbeslutens negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer, ef- tersom det inte alltid finns tillräckligt med information tillgängligt om placeringsobjekten för de underliggande fonder som fondpartnern valt. Fonden kan även placera i derivatinstrument för att främja effektiv portföljförvaltning eller gardera sig mot ogynnsamma för- ändringar på marknaderna. Fonden har tillväxtandelar. Förvaltningen av Fonden överfördes till Seligson & Co Fondbolag Abp 12.11.2021. Före denna tidpunkt ansvarade S-Banken Fondbolag Ab (hette tidigare FIM Varainhoito Oy) för förvaltningen av Fonden. Fonden förändrades från en specialplaceringsfond till en UCITS-fond (en fond som uppfyller placeringsfondsdirektivets krav) 12.11.2021.
Ersättningar som betalas ur Fondens medel. Fondbolaget tar ut ett förvaltningsarvode ur Fondens medel, som inte kan överstiga 1,0 % per år av Fondens värde. I förvaltingsarvodet ingår också de arvoden som betalas till förvaringsinstitutet för verksamhet som förvaringsinstitut enligt lagen om placeringsfonder samt till eventuella underförvarare för förvaring av Fondens medel. Från de fondandelsvärden som publiceras har de ovannämnda arvodena eller uppskattningar av dem avdragits.
Ersättningar som betalas ur Fondens medel. Fondbolaget uppbär ur Fondens medel ett förvaltningsarvode som årligen uppgår till högst 0,33 % av Fondens värde. I förvaltningsarvodet ingår ersättning till förvaringsinstitutet; denna ersättning uppgår årligen till högst 0,1 % av Fondens värde. Arvodet beräknas dagligen enligt årets verkliga antal dagar (årsarvode/365 eller årsarvode/366) och betalas till Fondbolaget varje kalendermånad i efterskott. Från fondandelsvärdena som publiceras har förvaltningsarvodet avdragits. Om Fonden placerar i en annan placeringsfond eller i ett fondföretag, debiteras förvaltningsarvode och förvaringsersättning för dessa placeringar enligt stadgarna för respektive fonder och fondföretag. Om en fond som Fondbolaget förvaltar utgör placeringsobjekt, debiteras arvoden inte till den del de redovisas till Fondbolaget. Fondbolagets styrelse fastställer det exakta förvaltningsarvodet för varje fondandelsserie; arvodet publiceras i gällande fondprospekt. Ur Fondens medel betalas även vissa andra kostnader som är väsentligen förknippade med placeringsverksamhet. Sådana kostnader är exempelvis clearingrelaterade transaktionsavgifter och bankkostnader som förvarare debiterar. Dessa kostnader betalas enligt utomstående tjänsteproducents debitering.
Ersättningar som betalas ur Fondens medel. Fondbolaget tar ut ett förvaltningsarvode ur Fondens medel, som inte kan överstiga 1,0 % per år av fondens värde. I förvaltingsarvo- det ingår också de arvoden som betalas till förvaringsinstitutet för verksamhet som förvaringsinstitut enligt lagen om placeringsfon- der samt till eventuella underförvarare för förvaring av Fondens medel. Från de publicerade värdena för fondandelarna har de ovan- nämnda arvodena eller uppskattningar av dem avdragits. vode uppbäras för en placeringsfond, specialplaceringsfond, fond- företag eller alternativ fond som är föremål för placering. Fondens placeringsobjekt, diversifiering och placeringsbegräns- ningar behandlas också i 6 § i fondernas gemensamma stadgar.
Ersättningar som betalas ur Fondens medel. Fondbolaget tar ut ett förvaltningsarvode ur Fondens medel, som inte kan överstiga 1,6 % per år av Fondens värde. I förvaltingsar- vodet ingår också de arvoden som betalas till förvaringsinstitutet för verksamhet som förvaringsinstitut enligt lagen om placerings- fonder samt till eventuella underförvarare för förvaring av Fondens medel. Från de publicerade värdena för fondandelarna har de ovan- nämnda arvodena eller uppskattningar av dem avdragits. Fondens placeringar fokuserar på Europa och USA, men placeringar kan göras globalt. Fondens mål är att öka fondandelarnas långsiktiga värde. Placeringsobjekten som väljs är ansedda, internationella konsumtionsföretag. Placeringsobjekten väljs ut baserat på LokalTapi- ola Kapitalförvaltnings placeringssyn och analyser. För varje placeringsobjekt görs även en hållbarhetsanalys. Fonden har i regel mellan 30 och 50 noggrant utvalda bolag. Fonden är lämplig för en placerare som vill dra nytta av värdeutvecklingen i de företag som är föremål för placeringen och accepterar den aktierisk som ingår i aktieplacering. Fondens värde kan variera kraftigt på kort sikt. Fonden placerar i derivatinstrument som garderar mot valutarisker när det enligt portföljförvaltningens valutasyn är motiverat. Fondens utveckling jämförs i rapporteringen med indexet Morningstar Developed Markets Target Market Exposure NR USD. Indexet styr inte valet av aktier och ansvarar inte för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper. Fonden har inte något jämförelseindex för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper. Fonden har både tillväxt- och avkastningsandelar. I Fondens investeringsbeslut beaktas faktorer som hänför sig till miljön, socialt ansvar och god bolagsstyrning (ESG) i enlighet med LokalTapiola Kapitalförvaltnings principer för hållbar placering. Förvaltningen av Fonden överfördes till Seligson & Co Fondbolag Abp 26.11.2021. Före denna tidpunkt ansvarade S-Banken Fondbolag Ab (hette tidigare FIM Varainhoito Oy) för förvaltningen av Fonden. Fondens namn ändrades 26.11.2021. Det tidi- gare namnet var LokalTapiola ESG Konsument. En del av fondens andelsregister har lagts ut till Nordnet Bank AB. Fonden främjar med sina alla värdepappersplaceringar egenskaper i anslutning till miljö och samhälle genom att inkludera bedömning av hållbarhetsfaktorer i placeringsval, påverka bolagens verksamhet, utesluta vissa bolag från placeringsuniversum samt genom att inom koldioxidintensiva branscher bara placera i de bästa bolagen vad gälle...
Ersättningar som betalas ur Fondens medel. Ur fondens medel betalas en ersättning till Fondbolaget för förvaltningen av fonden i form av en fast avgift samt en avkastningsbunden avgift. Fondbolaget betalas en fast förvaltningsprovision på högst 0,35 % om året av Fondens värde. I förvaltningsarvodet ingår ersättning till förvaringsinstitutet; denna ersättning uppgår årligen till högst 0,1 % av Fondens värde. Arvodet beräknas dagligen enligt årets verkliga antal dagar (årsarvode/365 eller årsarvode/366) och betalas till Fondbolaget varje kalendermånad i efterskott. Fondbolaget betalas därutöver ur fondens medel en avkastningsrelaterad provision som är 20 % av den totala avkastning som överstiger i 5 § nämnda jämförelseindex avkastning beräknad som den genomsnittliga geometriska årsavkastningen (ränta på ränta) för det pågående och de två föregående hela kalenderåren. Den avkastningsrelaterade provisionen kan dock inte överstiga 3 % av av fondens medelvärde så som defienierad nedan. Den avkastningsrelaterade provisionen beräknas dagligen av Fondens värde efter de fasta förvaltnings- och förvaringsavgifterna och betalas kalenderårsvis i efterskott. Den avkastningsrelaterade provisionen beräknas på följande sätt: från fondandelens genomsnittliga (geometriska) årliga värdeändring under jämförelseperioden avdras jämförelseindexets förändring under samma period. Jämförelseperioden börjar sista dagen det kalenderår som slutade två år före början av det år som pågår, och slutar på värdeberäkningsdagen. Det så erhållna talet multipliceras med det genomsnittliga fondkapitalet, som är antingen medeltalet av antalet fondandelar i slutet av varje månad under jämförelseperioden eller medeltalet av antalet fondandelar i slutet av varje månad under det pågående året och det föregående kalenderårets sista dag, beroende på vilkendera som är det lägre talet, multiplicerat med fondandelens värde på jämförelseperiodens första dag. Det erhållna talet multipliceras med antalet dagar som förlöpt från det förra kalenderårets slut och divideras med det pågående årets totala antal dagar (365 eller 366). Den avkastningsrelaterade provisionen är 20 % av det uträknade positiva talet. Den avkastningsrelaterade provisionen kan aldrig vara negativ. De fonder som utgör Fondens placeringsobjekt har sina egna förvaltningsprovisioner. De sammanlagda fasta provisionerna för de fonder som utgör placeringsobjekt får inte överstiga 0,85 % av Fondens medel. En del av fonderna kan därtill ha avkastningsbundna provisioner. Om fondens placering...
Ersättningar som betalas ur Fondens medel. Fondbolaget tar ut ett förvaltningsarvode ur Fondens medel, som inte kan överstiga 0,45 % per år av Fondens värde. Ur Fondens medel betalas arvoden till Förvaringsinstitutet för verksamhet som förvaringsinstitut enligt lagen om placeringsfonder samt till Förvaringsinstitutet och eventuella underförvarare för förvaring av Fondens medel. De fonder som utgör Fondens placeringsobjekt har sina egna förvaltningsprovisioner. En del av de underliggande fonderna kan därtill ha avkastningsbundna provisioner. Om Fondens placeringsobjekt beviljar restitution eller rabatter, återbärs dessa i sin helhet till Fonden (efter att eventuella relaterade direkta kostnader har avdragits). Från de publicerade värdena för fondandelarna har de ovannämnda arvodena eller uppskattningar av dem avdragits.
Ersättningar som betalas ur Fondens medel. Fondbolaget betalas en förvaltningsprovision på högst 0,75 % om året av Fondens värde. I förvaltningsarvodet ingår ersättning till förvaringsinstitutet; denna ersättning uppgår årligen till högst 0,1 % av Fondens värde. Arvodet beräknas dagligen enligt årets verkliga antal dagar (årsarvode/365 eller årsarvode/366) och betalas till Fondbolaget varje kalendermånad i efterskott. De fonder som utgör Fondens placeringsobjekt har sina egna förvaltningsprovisioner. En del av fonderna kan därtill ha avkastningsbundna provisioner. Från fondandelsvärdena som publiceras har ovan nämnda förvaltningsarvoden avdragits. Fondbolagets styrelse fastställer det exakta förvaltningsarvodet för varje fondandelsserie; arvodet publiceras i gällande fondprospekt. Ur Fondens medel betalas även vissa andra kostnader som är väsentligen förknippade med placeringsverksamhet. Sådana kostnader är exempelvis clearingrelaterade transaktionsavgifter och bankkostnader som förvarare debiterar. Dessa kostnader betalas enligt utomstående tjänsteproducents debitering.
Ersättningar som betalas ur Fondens medel. Fondbolaget betalas av Fondens medel en ersättning som är antingen en kombination av fast förvaltningsarvode och avkastningsrelaterat arvode (A-andelar) eller endast ett fast förvaltningsarvode (K- andelar). Om Fonden placerar i en annan placeringsfond eller i ett fondföretag debiteras förvaltningsarvode och förvaringsersättning för dessa placeringar enligt stadgarna för respektive fonder och fondföretag. Om en fond som Fondbolaget förvaltar utgör placeringsobjekt, debiteras arvoden inte till den del de redovisas till Fondbolaget.
Ersättningar som betalas ur Fondens medel. Fondbolaget betalas av Fondens medel antingen en kombination av en fast och en avkastningsrelaterad förvaltningsprovision (A-andelar) eller enbart en fast förvaltningsprovision (K-andelar).