Hantering av likviditetsrisk. Likviditetsrisk hanteras genom fastställande av vilka emittenter kommunen får placera pengar hos, vilken typ av värdepapper kommunen får placera i, godkända motparter för upplåning samt hur mycket pengar som får nyupplånas respektive sättas om varje år. Det ska också finnas en likviditetsreserv inom koncernkontot.
Hantering av likviditetsrisk. Likviditetsrisk kan uppstå om delar av Fondens tillgångar blir svåra att avyttra vid en viss tidpunkt eller till ett rimligt pris vid extrema förhållanden på marknaden. Fonden håller dock ett visst belåningsutrymme som beredskap för att hantera eventuell likviditetsrisk.
Hantering av likviditetsrisk. En tillräckligt bra betalningsberedskap bedöms kunna åstadkomma bl.a. genom att: • Hålla tillräckligt med omedelbart tillgängliga likvida medel eller realiserbara tillgångar för att möta kommande betalningar • Upprätta bra relationer med banker och Kommuninvest och på så sätt försäkra sig om att kommunen har tillgång till kortfristig upplåning i form av checkkredit • Tillse att effektiv matchning av betalningsströmmar sker löpande
Hantering av likviditetsrisk. Hanteringen av likviditets- och finansieringsfrågor i SFA utgår ifrån upprättad likviditetsriskpolicy beslutad av styrelsen. I den framgår likviditetsrisk- och finansieringsstrategin samt riskaptit, risktolerans och early warning-limiter. För att upprätthålla en god tillgång på likviditet samt säkerställa en stabil finansiering är likviditetsrisks- och finansieringsstrategin indelad i tre delar; långsiktig finansiering, kortsiktig finansiering samt en likviditetsreserv för stressade situationer. Daglig hantering och kontroll av likviditeten ombesörjs av SFA:s ekonomiavdelning. Det ingår även i ekonomiavdelningens ansvar att tillse att tillgänglig likviditet finns i de utländska verksamheterna. Vid behov kan likviditet överföras från Sverige till de utländska verksamheterna utan några legala hinder. Rapportering avseende likviditetsrisk sker regelbundet till företagsledningen. Styrelsen informeras i samband med styrelserapportering. Vid avgörande avvikelse från ovanstående krav eller om likviditetsnivåer skulle understiga uppsatta limiter informeras företagsledning och styrelse omedelbart. För att utvärdera likviditetsrisken utför SFA stresstester där olika scenarion simuleras. Detta görs som en del i den årliga IKU/ILU-processen, där effekten på kapitaltäckning och likviditet vid olika stressade scenarios kopplade till kraftigt minskad tillgång till likviditet på marknaden, och en kraftig ökning av bolagets kreditförluster.
Hantering av likviditetsrisk. Bolagets finansieringskällor är primärt upplåning från moderbolaget, TeliaSonera AB, det egna kapitalet samt floathantering inom TeliaSonera-koncernen där den senare avser de faktureringstjänster som bolaget utför åt olika koncernenheter och vilken påverkar Bolagets kassaflöde. Likviditetsriskerna begränsas genom god likviditetsplanering och val av placeringsformer där avkastningen är god och betryggande. TS Finance placerar sitt likvida överskott via TeliaSonera AB, Internbanken. I möjligaste mån lånar bolaget medel i enlighet med vad som avtalats i kundavtalen när det gäller olika löptider, valutor och räntenivåer. Likviditetsflödena stäms av löpande.