Common use of Kundkategorisering Clause in Contracts

Kundkategorisering. Allmänna villkor – Wictor Family Office AB 8.1 Enligt lagen om värdepappersmarknaden ska alla kunder som handlar med värdepapper delas in i tre olika kundkategorier. Syftet med kategoriseringen är att anpassa kundskyddet efter den enskilde kundens förutsättningar. Privatpersoner och de flesta företag betraktas normalt som icke-professionella kunder. Utöver icke-professionella kunder finns det också professionella kunder vilka är större företag, kreditinstitut och andra finansiella institut, samt offentliga organ och liknande verksamheter med ett mindre behov av skydd. Den tredje kategorin är s.k. jämbördiga motparter, vilka har lägst skydd enligt lagen. Jämbördiga motparter kan t.ex. vara banker, centralbanker och myndigheter. 8.2 WFO kategoriserar i huvudsak sina kunder som icke-professionella om inte annat avtalats med kunden. I kunddokumentationen som upprättas för kunden anges det vilken kundkategori som ska tillämpas. Som kund i kategorin icke-professionell omfattas man av den högsta skyddsnivån enligt gällande lag. Detta innebär att WFO lämnar information om bl.a. finansiella produkter och riskerna med dessa, samt om kostnader och andra avgifter för handel. När WFO tillhandahåller investeringsrådgivning eller portföljförvaltning kommer WFO att bedöma om en tjänst eller en finansiell produkt är lämpligt för den enskilde kunden innan WFO tillhandahåller tjänsten eller rekommenderar produkten. Bedömningen görs mot bakgrund av bl.a. kundens mål och syfte med investeringen, riskbenägenhet, finansiella ställning och risktolerans. För placeringar i vissa typer av finansiella produkter kommer WFO dessutom att bedöma om produkten är passande för kunden mot bakgrund av kundens kunskaper och erfarenhet. 8.3 En icke-professionell kund kan skriftligen ansöka om att få byta kundkategori och istället bli klassificerad som en professionell kund. WFO måste då göra en bedömning av den enskilda kundens erfarenhet och kunskap i fråga om en viss transaktion eller tjänst och förvissa sig om att kunden kan fatta sina egna investeringsbeslut och förstår de risker som kan vara förknippade med placeringen. Kunden mister då det högre kundskyddet. Likväl kan en professionell kund skriftligen ansöka om att få byta Xxxxxxxxxxxx. Vid en sådan begäran får WFO och kunden ingå ett skriftligt avtal som innebär att kunden i vissa avseenden inte ska betraktas som en professionell kund. WFO har interna riktlinjer angående kundkategorisering som kunden på begäran kan få ta del av.

Kundkategorisering. Allmänna villkor – Wictor Family Office AB 8.1 Enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden ska alla kunder Kunder som handlar med värdepapper tillhandahålls investeringstjänster delas in i en av tre olika kundkategorierkategorier. Syftet med kategoriseringen detta är att anpassa kundskyddet efter den enskilde kundens Kundens förutsättningar. Privatpersoner och de flesta mindre företag betraktas normalt som ”icke-professionella kunderprofessionella”. Utöver ”icke-professionella professionella” kunder finns det också professionella kunder ”professionella” kunder, vilka är större företag, kreditinstitut och andra finansiella institut, institut samt offentliga organ och liknande verksamheter med ett mindre behov av skydd. Den tredje kategorin är s.k. ”jämbördiga motparter”, vilka har lägst skydd enligt lagenregelverket. Jämbördiga motparter kan Dessa är t.ex. vara banker, centralbanker och myndigheter. 8.2 WFO . Institutet kategoriserar i huvudsak samtliga sina kunder som ”icke-professionella professionella”, om inte annat avtalats med kunden. I kunddokumentationen som upprättas för kunden anges det vilken kundkategori som ska tillämpasXxxxxx. Som kund i kategorin ”icke-professionell professionell” omfattas man Kunden av den högsta skyddsnivån enligt gällande lagregelverket. Detta innebär att WFO lämnar Institutet bl.a. kommer att lämna information om bl.a. finansiella produkter instrument och riskerna med dessa, dessa samt om kostnader och andra avgifter för handelhandel med dessa. När WFO Institutet tillhandahåller investeringsrådgivning eller portföljförvaltning en tjänst kommer WFO Institutet att bedöma om en tjänst eller en finansiell produkt tjänsten är lämpligt lämplig för den enskilde kunden innan WFO tillhandahåller tjänsten eller rekommenderar produkten. Bedömningen görs Kunden mot bakgrund av bl.a. kundens Kundens kunskaper och erfarenhet samt ekonomisk situation och mål och syfte med investeringen. Om Xxxxxx på eget initiativ kontaktar Institutet enbart för att utföra en order i ett x.x. xxxxxxxxxxxx finansiellt instrument (t.ex. aktier som handlas på en reglerad marknad), riskbenägenhet, finansiella ställning och risktolerans. För placeringar i vissa typer av finansiella produkter kommer WFO dessutom utför Institutet tjänsten utan att bedöma göra en bedömning om produkten tjänsten är passande för kunden mot bakgrund av kundens kunskaper och erfarenhet. 8.3 En icke-professionell kund kan skriftligen Kunden. Kunder har möjlighet att ansöka om att få byta kundkategori och istället kundkategori. En ”icke- professionell” kund kan skriftligen begära att få bli klassificerad behandlad som en professionell kund”professionell”. WFO Institutet måste då göra en bedömning av den enskilda kundens enskilde Kundens erfarenhet och kunskap i fråga om en viss transaktion eller tjänst och förvissa sig om att kunden Kunden kan fatta sina egna investeringsbeslut och förstår de risker som kan vara förknippade med placeringen. Kunden mister då det högre kundskyddet. Likväl kan en professionell kund skriftligen ansöka om att få byta Xxxxxxxxxxxx. Vid en sådan begäran får WFO och kunden ingå ett skriftligt avtal som innebär att kunden i vissa avseenden inte ska betraktas som en professionell kund. WFO har interna riktlinjer angående kundkategorisering som kunden på begäran kan få ta del av.

Kundkategorisering. Allmänna villkor – Wictor Family Office AB 8.1 Enligt lagen om värdepappersmarknaden ska alla kunder som handlar med värdepapper delas in i tre olika kundkategorierkategorier. Syftet med kategoriseringen detta är att anpassa kundskyddet efter den enskilde kundens förutsättningar. Privatpersoner och de flesta mindre företag betraktas normalt i huvudsak som ”icke-professionella kunderprofessionella”. Utöver icke-professionella kunder finns det också professionella kunder vilka är större Större företag, kreditinstitut och andra finansiella institut, institut samt offentliga organ och liknande verksamheter med ett mindre behov av skyddskydd betraktas som ”professionella” kunder. Den tredje kategorin är s.k. ”jämbördiga motparter, ” vilka har lägst skydd enligt lagen. Jämbördiga motparter kan Dessa är t.ex. vara banker, centralbanker och myndigheter. 8.2 WFO . Redeye kategoriserar i huvudsak sina samtliga kunder som ”icke-professionella professionella” om inte annat avtalats med kunden. I kunddokumentationen som upprättas för kunden anges det vilken kundkategori som ska tillämpasFör bolagskunder görs i varje enskilt fall en utredning. Som kund i kategorin ”icke-professionell professionell” omfattas man av den högsta skyddsnivån enligt gällande laglagen. Detta innebär att WFO lämnar Redeye bl.a. kommer att lämna information om bl.a. finansiella produkter instrument och riskerna med dessa, sådana instrument samt om kostnader och andra avgifter för handel. När WFO tillhandahåller investeringsrådgivning eller portföljförvaltning kommer WFO Kunder har möjlighet att bedöma om en tjänst eller en finansiell produkt är lämpligt för den enskilde kunden innan WFO tillhandahåller tjänsten eller rekommenderar produkten. Bedömningen görs mot bakgrund av bl.a. kundens mål och syfte med investeringen, riskbenägenhet, finansiella ställning och risktolerans. För placeringar i vissa typer av finansiella produkter kommer WFO dessutom att bedöma om produkten är passande för kunden mot bakgrund av kundens kunskaper och erfarenhet. 8.3 En icke-professionell kund kan skriftligen ansöka om att få byta kundkategori och istället kundkategori. En ”icke-professionell” kund kan skriftligen begära att få bli klassificerad behandlad som en professionell kund”professionell”. WFO Redeye måste då göra en bedömning av den enskilda enskilde kundens erfarenhet och kunskap i fråga om en viss transaktion eller tjänst och förvissa sig om att kunden kan fatta sina egna investeringsbeslut och förstår de risker som kan vara förknippade med placeringen. Kunden mister då det högre kundskyddet. Likväl kan en professionell kund skriftligen ansöka om att få byta Xxxxxxxxxxxx. Vid en sådan begäran får WFO och kunden ingå ett skriftligt avtal som innebär att kunden i vissa avseenden inte ska betraktas som en professionell kund. WFO har interna riktlinjer angående kundkategorisering som kunden på begäran kan få ta del av.

Kundkategorisering. Allmänna villkor – Wictor Family Office AB 8.1 Enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden ska alla kunder Kunder som handlar med värdepapper tillhandahålls investeringstjänster delas in i en av tre olika kundkategorierkategorier. Syftet med kategoriseringen detta är att anpassa kundskyddet efter den enskilde kundens Kundens förutsättningar. Privatpersoner och de flesta mindre företag betraktas normalt som ”icke-professionella kunderprofessionella”. Utöver ”icke-professionella professionella” kunder finns det också professionella kunder ”professionella” kunder, vilka är större företag, kreditinstitut och andra finansiella institut, institut samt offentliga organ och liknande verksamheter med ett mindre behov av skydd. Den tredje kategorin är s.k. ”jämbördiga motparter”, vilka har lägst skydd enligt lagenregelverket. Jämbördiga motparter kan Dessa är t.ex. vara banker, centralbanker och myndigheter. 8.2 WFO . Institutet kategoriserar i huvudsak samtliga sina kunder som ”icke-professionella professionella”, om inte annat avtalats med kunden. I kunddokumentationen som upprättas för kunden anges det vilken kundkategori som ska tillämpasXxxxxx. Som kund i kategorin ”icke-professionell professionell” omfattas man Kunden av den högsta skyddsnivån enligt gällande lagregelverket. Detta innebär att WFO lämnar Institutet bl.a. kommer att lämna information om bl.a. finansiella produkter instrument och riskerna med dessa, dessa samt om kostnader och andra avgifter för handelhandel med dessa. När WFO Institutet tillhandahåller investeringsrådgivning eller portföljförvaltning en tjänst kommer WFO Institutet att bedöma om en tjänst eller en finansiell produkt tjänsten är lämpligt lämplig för den enskilde kunden innan WFO tillhandahåller tjänsten eller rekommenderar produkten. Bedömningen görs Kunden mot bakgrund av bl.a. kundens Kundens kunskaper och erfarenhet, ekonomisk situation, mål och syfte med investeringen, riskbenägenhethållbarhetspreferenser, finansiella ställning och risktoleransm.m. För placeringar Om Xxxxxx på eget initiativ kontaktar Institutet enbart för att utföra en order i vissa typer av finansiella produkter kommer WFO dessutom ett x.x. xxxxxxxxxxxx finansiellt instrument (t.ex. aktier som handlas på en reglerad marknad), utför Institutet tjänsten utan att bedöma göra en bedömning om produkten tjänsten är passande för kunden mot bakgrund av kundens kunskaper och erfarenhet. 8.3 En icke-professionell kund kan skriftligen Kunden. Kunder har möjlighet att ansöka om att få byta kundkategori och istället kundkategori. En ”icke- professionell” kund kan skriftligen begära att få bli klassificerad behandlad som en professionell kund”professionell”. WFO Institutet måste då göra en bedömning av den enskilda kundens enskilde Kundens erfarenhet och kunskap i fråga om en viss transaktion eller tjänst och förvissa sig om att kunden Kunden kan fatta sina egna investeringsbeslut och förstår de risker som kan vara förknippade med placeringen. Kunden mister då det högre kundskyddet. Likväl kan en professionell kund skriftligen ansöka om att få byta Xxxxxxxxxxxx. Vid en sådan begäran får WFO och kunden ingå ett skriftligt avtal som innebär att kunden i vissa avseenden inte ska betraktas som en professionell kund. WFO har interna riktlinjer angående kundkategorisering som kunden på begäran kan få ta del av.