Likviditets- och finansieringsrisker. Likviditets- och finansieringsrisker avser risken att Collector Bank inte kan låna upp erforderliga medel till en skälig kostnad eller avyttra tillgångar till ett rimligt pris för att infria sina betalningsförpliktelser vid respektive förfallotidpunkt. Likviditets- och finansieringsrisk kan också uttryckas som brist på finansiering till skäliga villkor eller svårigheter med kapitalförsörjningen. Collector Bank finansieras till största del genom inlåning från allmänheten. Övrig finansiering sker genom certifikat och MTN-program. Inlåning från allmänheten och finansiering från certifikatmarknaden är i huvudsak kortfristig men Collector Bank har även finansiering från kapitalmarknaden med längre löptid. Då Collector Banks utlåning i vissa fall har längre löptider än dess upplåning medför det en risk för Collector Banks finansiering på lång sikt. Eventuell vikande inlåning från allmänheten eller krav på snabb återbetalning av inlåning till allmänheten på grund av exempelvis försämrat rykte, ökad konkurrens, ytterligare räntesänkningar som medför att sparande på konto inte framstår som attraktivt, politiska ingripanden eller andra oförutsedda händelser kan få en väsentlig negativ effekt på Collector Banks möjligheter att finansiera sin verksamhet. Collector Bank kan även sakna tillräckliga likvida medel till att återbetala inlåning i den takt som återbetalning begärs från fordringshavare samt att då i övrigt fullgöra sina förpliktelser allteftersom de förfaller till betalning. Om Collector Banks finansieringsavtal med kreditinstitut inte förlängs och/eller om Collector Bank bryter mot bestämmelse i något kreditavtal kan detta få en väsentlig negativ effekt på Collector Banks möjligheter att finansiera sin verksamhet. Dessutom kan det leda till att Collector Bank saknar tillräckliga likvida medel för att betala sina skulder allteftersom de förfaller till betalning. Collector Bank kan i framtiden behöva, helt eller delvis, ta upp ny finansiering eller refinansiera sin verksamhet genom banklån eller via kapitalmarknaden. Sådan ny- eller refinansiering är beroende av flertalet faktorer såsom exempelvis omständigheter på den finansiella marknaden i stort och Collector Banks kreditvärdighet. Collector Xxxxx tillgång till externa finansieringskällor kan därmed begränsas helt eller delvis eller ske på mindre fördelaktiga villkor. Störningar och osäkerhet på kapital- och kreditmarknaden kan också begränsa tillgången till kapital som kan vara av avgörande betydelse för C...
Likviditets- och finansieringsrisker. Med likviditets- och finansieringsrisker avses risken att inte kunna uppfylla betalnings- förpliktelser till följd av otillräcklig likviditet eller svårighet att uppta externa lån. Koncernen söker aktivt att säkerställa en hög finansieringsberedskap och effektiv kapitalanskaffning genom att alltid ha bekräftade krediter. Merparten av Koncernens upplåning sker hos ban- ker i respektive bolags lokala valuta.
Likviditets- och finansieringsrisker. Förvärvet av Diamorph UK finansierades delvis med en Obligationsemission. Det därigenom upptagna obligationslånet innehåller begränsningar i Bolagets rätt att uppta ytterligare skuld. Det kan därför inte garanteras att Diamorph kan tillfredsställa framtida kapitalbehov genom ytterligare skuldsättning. Obligationslånet innehåller även andra åtaganden och restriktioner. Om Diamorph i framtiden inte kan uppfylla sådana åtaganden och restriktioner eller åtaganden och restriktioner enligt andra kreditavtal, kan långivarna ha en rätt att påkalla återbetalning av obligationslånet eller kreditavtalet i förtid, begära ändring av lånevillkoren eller realisera eventuella pantsatta tillgångar, vilket kan ha en negativ påverkan på Diamorphs verksamhet, finansiella ställning och resultat. Eftersom obligationslånet utgör koncernens huvudsakliga finansieringskälla kommer ett refinansieringsbehov att uppkomma när obligationslånet ska återbetalas. Tillgången till sådan ytterligare finansiering påverkas av ett antal faktorer såsom marknadsvillkor, den generella tillgången på krediter samt Bolagets kreditvärdighet. Även om marknadsförhållandena och Bolagets kreditvärdighet är goda i samband med refinansieringen finns det ingen garanti för att en sådan refinansiering, eller annan framtida refinansiering, kommer att kunna ske på för Bolaget skäliga villkor (eller överhuvudtaget), eller att Bolagets tillgångar i övrigt räcker till att återbetala den utestående skulden, vilket i sådana fall skulle ha en negativ påverkan på Diamorphs verksamhet, finansiella ställning och resultat.