Räntebärande skulder. De räntebärande skulderna i koncernen uppgick vid årets slut till 14 675 (13 909) mkr, varav 5 909 (7 233) mkr avsåg skulder till kreditinstitut, 6 925 (6 601) mkr avsåg obligationslån och 1 840 mkr (-) avsåg företagscertifikat. Under året har lån till ägare om 74 mkr lösts. Nettobelåningsgraden uppgick till 53 (58) procent. Skuldernas och övriga finansiella instruments verkliga värde per den 31 december 2018 bedöms överensstämma med redovisat värde. Den genomsnittliga räntan för de räntebärande skulderna uppgick till 2,44 (3,36) procentenheter, vilket är en minskning med 0,05 procent under fjärde kvartalet. Genomsnittlig räntebindning för samtliga räntebärande skulder var 2,59 (3,37) år och genomsnittlig kapitalbindning var 4,59 år. Kapitalbindningsstrukturen för räntebärande skulder framgår av tabellerna till höger. Exklusive företagscertifikat förfaller 341 mkr inom ett år. För att hantera refinansieringsrisken har företagscertifikaten säkerställts genom back-up faciliteter, som vid varje tillfälle täcker samtliga utestående företagscertifikat. Samhällsbyggnadsbolaget har tillgångar i Sverige, Norge och Finland vilket innebär att bolaget är exponerat mot valutarisker. SBB har därför en diversifierad finansieringsstruktur där bolaget använder sig av obligationer, företagscertifikat och bankfinansiering i flera valutor. SBBs kreditgivare utgörs huvudsakligen av de större nordiska bankerna samt investerare på kapitalmarknaden. SBB ser kapitalmarknaden som ett utmärkt komplement till bankfinansiering. Ungefär hälften av skuldportföljen utgörs av banklån, främst i SEK men även i NOK, följt av icke säkerställda obligationer i SEK och säkerställda obligationer i NOK samt företagscertifikatprogram i SEK och EUR. Utöver dessa finansieringskällor har SBB även emitterat hybridobligationer som i balansräkningen klassificeras som eget kapital. Vid utgången av 2018 uppgick andelen kapitalmarknadsfinansiering till 60 procent av den totala skulden, inklusive företagscertifikat. SBBs finansiella utveckling har varit fortsatt positiv under det fjärde kvartalet. Vid årets slut 2017 uppgick SBBs genomsnittliga ränta till 3,4 procent. Under 2018 har medelräntan sänkts med drygt en procentenhet. Vid årets slut uppgick andelen finansiering med rörlig ränta till 40 procent och fast ränta uppgick till 60 procent.
Räntebärande skulder. Räntebärande skulder uppgick till 221,9 (238,4) MSEK vid periodens slut, fördelat mellan långfristiga skulder på 208,8 (232,8) MSEK och kortfristiga skulder på 13,1 (5,6) MSEK. Den minskade nettoskulden beror, i huvudsak, på återbetalning till en kreditgivare som gjordes under tredje kvartalet 2020 om 50 MSEK.
Räntebärande skulder. Verkligt värde för räntebärande skulder beräknas genom en diskontering av framtida kassaflöden av kapitalbelopp och ränta diskonterade till aktuell marknadsränta.
Räntebärande skulder. Långfristiga räntebärande skulder 3 271 70 000 Leasingskulder i enlighet med IFRS 16 3 514 2 030 1 296 1 402 Ränta 3 669 2 818 2 342 2 310 Leverantörsskulder 22 903
Räntebärande skulder. Bolaget har under 2023 via dotterbolag förlängt befintliga lån om 487 000 Tkr med en nordisk bank. Utöver detta har dotterbolaget ingått avtal med banken om ett kreditlöfte på 13 000 Tkr för att finansiera framtida investeringar. Det förlängda lånet har en löptid till 2027-07-12. I syfte att säkra räntekostnaden har bolaget ingått avtal om en ränteswap om 400 000 Tkr med samma löptid som kreditavtalet. Lånet är säkerställt med pantbrev och aktier i dotterbolag. Den årliga amorteringen uppgår till 1,5 % av lånebeloppet (7 304 Tkr) med kvartalsvis betalning och redovisas som kortfristig skuld. Total skuld per 2023-12-31 uppgår till 485 174 Tkr. Kreditavtalet innehåller sedvanliga villkor rörande belåningsgrad, räntetäckningsgrad och likviditet. Samtliga villkor är uppfyllda med god marginal under perioden. Den genomsnittliga räntan för bolagets totala krediter per 31 december 2023 uppgick till 5,18%.
Räntebärande skulder. Räntebärande skulder uppgick till 257,6 (304,7) MSEK vid periodens slut, fördelat mellan långfristiga skulder på 249,1 (245,0) MSEK och kortfristiga skulder på 8,6 (59,7) MSEK. Räntebärande skulder består av lån till Europeiska Investment Banken samt leasingskulder enligt IFRS16.
Räntebärande skulder. Förfaller till betalning Eff. ränta Skuld per Inom ett Mellan ett Senare än 2005-12-31 år till fem år fem år Summa 4 300 215 4 300 215 0 0 NOT 17 – UPPLUPNA KOSTNADER OCH FÖRUTBETALDA INTÄKTER 2005-12-31 2004-12-31 2003-12-31 Summa upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 541 035 304 527 156 195 Revisors rapport avseende historiska finansiella rapporter
Räntebärande skulder. Bolagets finansiella struktur skall vara utformad med tydligt fokus på löpande kassaflöden. Detta bedöms skapa goda förutsättningar för såväl expansion som attraktiv avkastning på aktieägarnas kapital. Xxxxx har en konservativ syn på risk- tagande. Per 31 december 2007 uppgick den genomsnittliga räntebindningen med hänsyn tagen till Sagax derivatavtal till 5,7 år. Den långa räntebindningen minskar Bolagets ränte- känslighet men medför en högre snittränta än vid en kortare räntebindning. Moderbolaget skall bedriva sin verksamhet utan koncernexterna skulder.
Räntebärande skulder. Koncernens räntebärande skulder uppgick till 550 000 000 kr per den 31 december 2021. Lånen har en ursprunglig kapitalbindning om 4 år. Lånet har en lånekostnad om 0,95% marignal på Stibor 90 dagar
Räntebärande skulder. Lån redovisas initialt till anskaffningsvärde motsvarande det verkliga värdet av vad som erhållits med avdrag för transaktionskostnader och eventuella över- och underkurser. Lånen redovisas därefter löpande till upplupet an- skaffningsvärde med effektivräntemetoden, vilket innebär att värdet justeras genom att eventuella rabatter eller premier i samband med att lånet tas upp samt kostnader i samband med upplåning periodiseras över lånets för- väntade löptid. Periodiseringen beräknas på basis av lånets initiala effektiva ränta.