账务管理及资金划拨服务要求. 下简称为“省大集中系统”）
1.1. 投标人系统须接入“广东省集中式人力资源和社会保障一体化信息系统”（以 ，正常开展相应基金支付清算业务。并配合恩平市社会保险基金管理局业务需求完善银行自身系统，实现批量代收代付清算业务，确保相应基金业务的支付结果按规定时间在 3 个工作日内返回省大集中系统。
1.2. 投标人具备先进的信息反馈系统，能够及时、全面、准确地反馈职业年金基金归集账户收付业务信息和回盘支付失败原因，为恩平市社会保险基金管理局提供电子化实时收支业务及账户余额查询服务。对于不成功的基金支付业务，收款账户服务银行需注明失败原因（如账户挂失、账户注销、账号与户名不相符或身份证信息校验不一致等具体原因，不能直接标记为其他失败原因）等信息。
1.3. 投标人必须健全内控制度，具有严格的操作规程和保密措施。采取身份鉴别、访问控制、加密存储、加密传输等措施防范和化解经办风险，维护基金安全，实现业务流、信息流、资金流闭环管理。基金支付业务增加事前校验，必须校验收款人银行账户信息的户名、账号以及身份信息等；基金账户收支业务增加转账业务资金大额短信提醒功能；配合各级社保经办机构开展专项监督检查，落实审计稽核监督检查部门整改要求，扣回多发错发社保待遇等服务。
1.4. 投标人必须按国家相关规定执行票据管理，应于当日将代理结算资金明细生成对账文本，及时反馈给恩平市社会保险基金管理局对账，服务银行要及时准确传递各种 回单，并保证各种回单备注栏的准确性和完整性。
1.5. 投标人具备满足职业年金基金归集账户业务需要的经营网点和服务团队规模、成熟的管理协调能力和完善的员工培训机制，配备在职人员及技术人员负责职业年金基金归集账户业务，必要时成立专门服务小组，及时沟通解决系统、收支对账等问题，提供专人上门送单服务，银行回单及对账单每月至少传送一次给恩平市社会保险基金管理局，具体传送次数及时间由恩平市社会保险基金管理局视账单数量作出调整；并指派专人全程协助办理实施相应基金与银行相关业务等。
1.6. 投标人具备满足职业年金基金归集账户业务需要的资金汇划清算系统，保证资金汇划系统和内部网络的安全性，并承担自身网络安全问题方面的有关责任。
1.7. 投标人代理期间免收基金业务一切相关费用。包括但不限于：免收账户开户手续费、账户管理费、账户选号费、信息变更费；免收单位对公账户电子回单箱年费、补制回单费、补制对账单费；免收开通企业网上银行服务工本费，年服务费等；免收代收代付各项社会保险业务手续费。
1.8. 基金存款增值保值受益指标。账户内全部存款严格按照《社会保险基金财务制度》（财社〔2017〕144 号）规定，对基金账户的活期存款实行优惠利率，执行不低于中国人民银行规定的三个月整存整取定期存款基准利率计息，并提供增值服务。
