项目受理. 发行人在获取客户办理保理意向时，应向客户了解业务的具体细节，如购销双方的信息、所属行业、交易模式、商品类型，应收账款的金额、账期、确认与支付方式等，并报公司领导。公司领导同意受理业务后，项目部经办人员方正式向客户收取基础资料。
项目受理. 委托贷款项目受理阶段主要包括：企业委托贷款申请→资格初步审查→立项审批等操作环节。
项目受理. 在接到项目提案后，渤海租赁业务部经理指定一名业务人员作为项目经办员，负责收集项目资料并出具初步意见，由业务部经理决定是否启动该项目。项目启动后，由项目经办业务员请示业务部经理后组织一到两名业务人员组成项目小组，协助承租人向公司提交《租赁项目申请书》，并按照《租赁项目申请资料清单》提供相关材料。 项目组收到承租人的申请资料后，将由项目组对客户基本情况、项目基本情况做初步调查，并将初审后的租赁项目情况向业务部经理汇报。业务部与银行初步沟通后，出具初审意见。 项目组根据客户申请资料及初审意见，根据项目融资进度计划，填写《租赁项目 立项申请书》，报业务部经理、资金计划部经理、公司经营班子负责人审批。 租赁项目经审批同意立项后，项目组应在三个工作日内及时通知客户，并根据项目立项意见进入调查落实和项目融资阶段。如项目申请被否决，项目组应在三个工作日内通知租赁申请人，说明理由，并退回有关项目资料。