Common use of Je za cenné papíry poskytnuta záruka? Clause in Contracts

Je za cenné papíry poskytnuta záruka?. Identifikace Ručitele a kontaktní údaje: R-EKO VISION s.r.o., identifikační číslo: 03829987, LEI: 3157006XO7J8ABNX3F82, sídlo: X xxxxxxxxx 000/0x, Horní Heršpice, 619 00 Brno, provozovna: K terminálu 745/1a, Horní Heršpice, 619 00 Brno, společnost zapsaná v obchodním rejstříku pod sp. zn. C 87029 vedenou u Krajského soudu v Brně Kontaktní údaje: email: xxxx@x-xxxxxxxxx.xx, kontaktní telefon: +000 000 000 000, web: xxx.x-xxxxxxxxx.xx Sídlo, právní forma a země registrace Ručitele a předpisy, na základě nichž Ručitel provozuje svou činnost: Ručitelem je společnost R-EKO VISION s.r.o., jejíž sídlo je na adrese X xxxxxxxxx 000/0x, Xxxxx Xxxxxxxx, 619 00 Brno, přičemž se jedná o společnost s ručením omezeným, která je registrována v České republice. Ručitel se řídí právem České republiky, přičemž svou činnost provozuje zejména na základě zákona č. 90/2012 Sb., o obchodních společnostech a družstvech (zákon o obchodních korporacích), zákona č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, zákona č. 190/2004 Sb., o dluhopisech, zákona č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů, zákona č. 280/2009 Sb., daňový řád, zákona č. 304/2013 Sb., o veřejných rejstřících právnických a fyzických osob, zákona č. 563/1991 Sb., o účetnictví, zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu a zákona č. 125/2008 Sb., o přeměnách obchodních společností a družstev.

Je za cenné papíry poskytnuta záruka?. Identifikace Ručitele a kontaktní údaje: R-EKO VISION s.r.oBICZ a.s., identifikační čísloIČ: 0382998706969321, LEI: 3157006XO7J8ABNX3F82315700PDDGBBNY6TU690, sídlo: X xxxxxxxxx 000/0xXxxxxxxxx xxxxxxx 0000/00, Horní HeršpiceXxxx Xxxxx, 619 000 00 Brno, provozovna: K terminálu 745/1a, Horní Heršpice, 619 00 Brno, Xxxxx 0; společnost zapsaná v obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze pod sp. zn. C 87029 vedenou u Krajského soudu v Brně B 23288; Kontaktní údaje: email: xxxx@x-xxxxxxxxx.xx, xxxx@xxxx.xx kontaktní telefon: +000 000 000 000, web: xxx.x-xxxxxxxxx.xx xxx.xxxx.xx. Sídlo, právní forma a země registrace Ručitele a předpisypỉedpisy, na základě základě, nichž Ručitel provozuje svou činnost: Ručitelem je společnost R-EKO VISION s.r.oBICZ a.s., jejíž sídlo je na adrese X xxxxxxxxx 000/0x, Xxxxx Xxxxxxxx, 619 00 BrnoIČ: 06969321, přičemž se jedná o akciovou společnost s ručením omezeným, která je registrována registrovanou v České republice. Ručitel se se řídí právem České republiky, přičemž svou činnost provozuje zejména na základě zákona č. 90/2012 Sb., o obchodních společnostech korporacích a družstvech (zákon o obchodních korporacích)družstvech, zákona v platném znění, zákonem č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, v platném znění, zákona č. 190/2004 455/1991 Sb., o dluhopisechživnostenském podnikání, v platném znění, zákona č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů, v platném znění, zákona č. 235/2004 Sb., o dani z přidané hodnoty, v platném znění, zákona č. 280/2009 Sb., daňový řád, zákona v platném znění, zákonem č. 304/2013 Sb., o veřejných rejstřících právnických a fyzických osob, v platném znění, zákona č. 563/1991 Sb., o účetnictví, zákona v platném znění, zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu a trhu, v platném znění, zákona č. 125/2008 Sb., o přeměnách obchodních společností a družstev; Hlavní činnosti Ručitele: působí prostřednictvím svých dceřiných společností zejména v oblasti developmentu, tj. v oblasti nemovitostních projektů. Obchodním záměrem Ručitele je úspěšná realizace nemovitostních projektů na území České republiky. Ručitel prostřednictvím svých dceřiných společnosti v oblasti developmentu vyhledává investiční příležitosti spočívající ve výstavbě či nákupu nemovitostí. V případě nákupu u těchto nemovitostí provede Ručitel vždy analýzu stávajícího stavu, vypracuje projekt a následně nemovitost zrekonstruuje a zmodernizuje po stránce vizuální, technické i funkční. Nakoupené či postavené nemovitosti následně pronajme za adekvátní nájemné. Nemovitost si dále ponechá v portfoliu či danou nemovitost prodá (popř. prodá celou dceřinou společnost, která developerský projekt realizovala). Ručitel se v oblasti nákupu zaměřuje na projekty, u kterých lze vybudovat nové bytové jednotky, dostavět další patra apod. Cílem je maximálně zvýšit finanční výnosnost projektu. Akcionáỉi Ručitele: Xxx. Xxxxx Xxxx, narozen 25.12.1979, pracovní adresa: Xxxxxxxxx xxxxxxx 0000/00, 000 00 Xxxxx 0, mající jako akcionář 50 % podíl na hlasovacích a majetkových právech BICZ a.s., tento podíl odpovídá vkladu do základního kapitálu ve výši 5.000.000,-- Kč a Xxx. Xxxxx Xxxxx, narozen 1.7.1983, pracovní adresa: Xxxxxxxxx xxxxxxx 0000/00, 000 00 Xxxxx 0, mající jako akcionář 50 % podíl na hlasovacích a majetkových právech BICZ a.s. Tento podíl odpovídá vkladu do základního kapitálu ve výši 5.000.000,-- Kč. Klíčové ỉídící osoby Ručitele: Klíčovými osobami Ručitele jsou členové představenstva Xxx. Xxxxx Xxxx a Xxx. Xxxxx Xxxxx. Totožnost auditora Ručitele: Auditorem mezitímní účetní závěrky ke dni 31.7.2023, řádné účetní závěrky ke dni 31.12.2021 a řádné účetní závěrky ke dni 31.12.2022 je Verifikace SUED, a.s., se sídlem Sukova třída 1556, 530 02 Pardubice, evidenční číslo KA ČR 571, který pověřil Ing. Xxxxx Xxxxxxxxxx, evidenční číslo oprávnění KA ČR č. 2099. Stručný popis povahy a rozsahu záruky: Ručitel dne 22.9.2023 vydal ručitelské prohlášení, na základě, něhož se zavázal vlastníkům Dluhopisů, že je uspokojí, pokud Emitent své splatné povinnosti z Dluhopisů sám nesplní, a to na písemnou vyzvu vlastníka Dluhopisu. Ručitelským prohlášením jsou zajištěny dluhy Emitenta k zaplacení úrokových výnosů a ze splacení jmenovité hodnoty a veškeré dluhy Emitenta vznikající na základě Emisních podmínek, v souvislosti s Emisními podmínkami a/nebo na základě či v souvislosti s právními předpisy použitelnými pro Emisní podmínky, zejména, nikoli výlučně: (i) úroky z prodlení v případě prodlení Emitenta s úhradou jakékoli platby dle Emisních podmínek, (ii) veškeré platby z titulu povinnosti k odškodnění, a (iii) povinnost k vydání bezdůvodného obohacení, stanou-li se nebo ukážou-li se být Emisní podmínky a/nebo Dluhopisy neplatnými, neúčinnými nebo zdánlivými, přičemž z dluhů, které k datu Ručitelského prohlášení dosud nevznikly, budou zajištěnými dluhy pouze dluhy, které vzniknou nejpozději do posledního dne trvání Dluhopisového programu; Ručitelské prohlášení se řídí § 2018 a násl. občanského zákoníku. Klíčové finanční informace o Ručiteli: V této části shrnutí jsou uvedeny finanční údaje, které pocházejí z auditované mezitímní účetní závěrky Ručitele ke dni 31.7.2023, řádné účetní závěrky ke dni 31.12.2022 a řádné účetní závěrky ke dni 31.12.2021 VYBRANÉ FINAČNÍ ÚDAJE Z ŘÁDNÉ ÚČETNÍ ZÁVĚRKY KE DNI 31.12.2021 A Z ŘÁDNÉ ÚČETNÍ ZÁVĚRKY KE DNI 31.12.2022 Výkaz zisku a ztrát (v Kč) Výkaz o finanční pozici (v Kč) Výkaz peněžních toků (v Kč) VYBRANÉ FINAČNÍ ÚDAJE Z MEZITÍMNÍ ÚČETNÍ ZÁVĚRKY KE DNI 31.7.2023 Výkaz zisků a ztrát (v Kč) Od 1.1.2023 do 31.7.2023 Od 1.1.2022 do 31.7.2022 Výsledek hospodaření po zdanění 21.870.238,10 Kč -1.508.568,62 Kč Za rok 2021 Za rok 2022 Výsledek hospodaření po zdanění -5.093.116,32 -7.806.412,43 Čistý obrat za účetní období (pol. 56 výkazu zisků a ztrát, tj. souhrn výnosů společnosti) 4.066.254 6.042.967,13 K 31.12.2021 K 31.12.2022 Čistý finanční dluh (vypočítaný jako součet dlouhodobých závazků a krátkodobých závazků minus peníze a peněžní ekvivalenty) 66.938.867,00 000.000.000,14 Vlastní kapitál -3.223.419,26 -6.029.831,69 Dlouhodobé závazky 21.966.432,00 00.000.000,19 Krátkodobé závazky 45.224.340,00 000.000.000,37 Bilanční suma 64.709.139,00 000.000.000,40 Za rok 2021 Za rok 2022 Čisté peněžní toky z provozní činnosti 4.271.136,11 5.965.611,43 Čisté peněžní toky z finanční činnosti -5.500.000 5.000.000 Čisté peněžní toky z investiční činnosti -1.000.000 0 Čistý obrat za účetní období (pol. 56 výkazu zisků a ztrát, tj. souhrn výnosů společnosti) 25.000.000 Kč 99.820,27 Kč Výkaz o finanční pozici (v Kč) Výkaz peněžních toků (v Kč) Nejvýznamnější rizikové faktory týkající se Ručitele: Riziko nedostatečného podnikatelského záměru: Jediný společník působí a bude působit napřímo či prostřednictvím svých dceřiných společností (formou poskytování zápůjček či úvěrů svým dceřiným společnostem) v oblasti developmentu (výstavba, nákup, rekonstrukce, pronájem a prodej nemovitých věcí). Ke dni vyhotovení Základního prospektu není Emitentovi zřejmé, na jaký konkrétní developerský projekt budou finanční prostředky z úvěru/zápůjčky mateřskou společností (či její dceřinou společností) použity. Vzhledem k tomu, že není určen konkrétní podnikatelský záměr vč. jeho detailů, může dojít k situaci, kdy po získání úvěru/zápůjčky jediný společník nebude mít vybraný vhodný developerský projekt, ze kterého bude případně generovat dostatečný výnos pro splácení úvěrů/zápůjček Emitentovi a případně též plnit jako Ručitel z titulu ručení za Dluhopisy. Riziko nízké výnosnosti nemovitostí: Hodnota nemovitosti se mimo jiné odvíjí v závislosti na jejím umístění. Skupina jediného společníka Emitenta se zaměřuje zejména na Pardubický kraj, Královehradecký kraj a Prahu. Pokud jediný společník či dceřiná společnost jediného společníka správně neodhadne výnosový potenciál dané lokality, může být obtížné pořízenou nemovitost úspěšně pronajmout či výhodně prodat, což by mohlo negativně ovlivnit hospodářskou situaci jediného společníka, neboť takové nemovitostní projekty by pak nemusely být schopné svou nízkou výnosností (pronájmu či prodeje) pokrýt finanční náklady jediného společníka, popř. dceřiné společnosti jediného společníka, která by nemusela být následně schopná plnit své závazky vůči jedinému společníkovi z poskytnutých zápůjček/úvěrů. Taková situace by mohla vést k hospodářské ztrátě jediného společníka a v konečném důsledku k jeho úpadku. Hospodářská ztráta či úpadek jediného společníka povede ke zhoršení schopnosti Ručitele splatit úvěry/zápůjčky poskytnuté od Emitenta a případně též plnit jako Ručitel z titulu ručení za Dluhopisy. Riziko pohybu tržních cen nemovitostí a tržního nájemného - Na nemovitostním trhu dochází k nepředvídatelnému vývoji tržních cen nemovitostí a tržního nájemného. Pokud jediný společník či dceřiná společnost jediného společníka správně neodhadne tržní ceny nemovitostí či tržního nájemného pro konkrétní nemovitostí projekt, může dojít k situaci, že dojde k prodeji či pronájmu příslušné nemovitosti za nižší, než předpokládanou tržní cenu, kdy v takovém případě nemusí postačit výnosnost dané nemovitosti k pokrytí nákladů na realizaci developerského projektu. Taková situace by mohla vést k hospodářské ztrátě jediného společníka a v konečném důsledku k jeho úpadku. Hospodářská ztráta či úpadek jediného společníka povede ke zhoršení schopnosti Ručitele splatit úvěry/zápůjčky poskytnuté od Emitenta a případně též plnit jako Ručitel z titulu ručení za Dluhopisy. K 31.7.2023 K 31.12.2022 Čistý finanční dluh (vypočítaný jako součet dlouhodobých závazků a krátkodobých závazků minus peníze a peněžní ekvivalenty) 355.036.550,00 000.000.000,14 Vlastní kapitál 15 840 406,41 -6.029.831,69 Dlouhodobé závazky 30.249.563,00 00.000.000,19 Krátkodobé závazky 324 887 714,00 000.000.000,37 Bilanční suma 000 000 000,00 000.000.000,40 Od 1.1.2023 do 31.7.2023 Od 1.1.2022 do 31.7.2022 Čisté peněžní toky z provozní činnosti -5.716.000 -1.356.000 Čisté peněžní toky z finanční činnosti 0 0 Čisté peněžní toky z investiční činnosti -5.400.000 1.188.000 Riziko snížené poptávky po nemovitostech - Negativní důsledky do hospodářských výsledků jediného společníka či dceřiné společnosti jediného společníka (následně i do finanční situace jediného společníka) může způsobit případný pokles poptávky po nemovitostech, kdy snížená poptávka může způsobit problém s hledáním vhodného kupce/nájemce nemovitosti. Na nemovitostním trhu může dojít v průběhu realizace developerského projektu k nepředvídatelné změně v chování obyvatel, kdy v dané lokalitě, kde bude nemovitostní projekt realizován, může v průběhu realizace dojít ke změně poptávky po nemovitostech z poptávky po nájmu na poptávku po koupi vlastního bydlení (a naopak), a to ačkoliv daný developerský projekt je od počátku určen k určitému účelu. Jediný společník či jeho dceřiná společnost není ke dni zahájení realizace developerského projektu schopna tyto trendy plně odhadnout. V případě, že jediný společník, popř. dceřiná společnost jediného společníka nenalezne vhodného kupce pro své nemovitosti, a takovou nemovitost tak s dostatečným ziskem neprodá, může dojít k situaci, kdy nebude jediný společník či jeho dceřiná společnost schopni pokrýt ze svých příjmů náklady na svou činnost, což může vést k hospodářské ztrátě a v konečném důsledku k úpadku. Tato negativní situace bude mít vliv na schopnost Ručitele splatit své závazky z úvěrů/zápůjček vůči Emitentovi a plnit z titulu ručení.

Je za cenné papíry poskytnuta záruka?. Identifikace Ručitele a kontaktní údaje: R-EKO VISION s.r.oBICZ a.s., identifikační čísloIČ: 0382998706969321, LEI: 3157006XO7J8ABNX3F82315700PDDGBBNY6TU690, sídlo: X xxxxxxxxx 000/0xXxxxxxxxx xxxxxxx 0000/00, Horní HeršpiceXxxx Xxxxx, 619 000 00 Brno, provozovna: K terminálu 745/1a, Horní Heršpice, 619 00 Brno, Xxxxx 0; společnost zapsaná v obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze pod sp. zn. C 87029 vedenou u Krajského soudu v Brně B 23288; Kontaktní údaje: email: xxxx@x-xxxxxxxxx.xx, xxxx@xxxx.xx kontaktní telefon: +000 000 000 000, web: xxx.x-xxxxxxxxx.xx xxx.xxxx.xx. Sídlo, právní forma a země registrace Ručitele a předpisypỉedpisy, na základě základě, nichž Ručitel provozuje svou činnost: Ručitelem je společnost R-EKO VISION s.r.oBICZ a.s., jejíž sídlo je na adrese X xxxxxxxxx 000/0x, Xxxxx Xxxxxxxx, 619 00 BrnoIČ: 06969321, přičemž se jedná o akciovou společnost s ručením omezeným, která je registrována registrovanou v České republice. Ručitel se se řídí právem České republiky, přičemž svou činnost provozuje zejména na základě zákona č. 90/2012 Sb., o obchodních společnostech korporacích a družstvech (zákon o obchodních korporacích)družstvech, zákona v platném znění, zákonem č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, v platném znění, zákona č. 190/2004 455/1991 Sb., o dluhopisechživnostenském podnikání, v platném znění, zákona č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů, v platném znění, zákona č. 235/2004 Sb., o dani z přidané hodnoty, v platném znění, zákona č. 280/2009 Sb., daňový řád, zákona v platném znění, zákonem č. 304/2013 Sb., o veřejných rejstřících právnických a fyzických osob, v platném znění, zákona č. 563/1991 Sb., o účetnictví, zákona v platném znění, zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu a trhu, v platném znění, zákona č. 125/2008 Sb., o přeměnách obchodních společností a družstev; Hlavní činnosti Ručitele: působí prostřednictvím svých dceřiných společností zejména v oblasti developmentu, tj. v oblasti nemovitostních projektů. Obchodním záměrem Ručitele je úspěšná realizace nemovitostních projektů na území České republiky. Ručitel prostřednictvím svých dceřiných společnosti v oblasti developmentu vyhledává investiční příležitosti spočívající ve výstavbě či nákupu nemovitostí. V případě nákupu u těchto nemovitostí provede Ručitel vždy analýzu stávajícího stavu, vypracuje projekt a následně nemovitost zrekonstruuje a zmodernizuje po stránce vizuální, technické i funkční. Nakoupené či postavené nemovitosti následně pronajme za adekvátní nájemné. Nemovitost si dále ponechá v portfoliu či danou nemovitost prodá (popř. prodá celou dceřinou společnost, která developerský projekt realizovala). Ručitel se v oblasti nákupu zaměřuje na projekty, u kterých lze vybudovat nové bytové jednotky, dostavět další patra apod. Cílem je maximálně zvýšit finanční výnosnost projektu. Akcionáỉi Ručitele: Xxx. Xxxxx Xxxx, narozen 25.12.1979, pracovní adresa: Václavské náměstí 2132/47, 110 00 Praha 1, mající jako akcionář 50 % podíl na hlasovacích a majetkových právech BICZ a.s., tento podíl odpovídá vkladu do základního kapitálu ve výši 5.000.000,-- Kč a Ing. Robin Šimek, narozen 1.7.1983, pracovní adresa: Václavské náměstí 2132/47, 110 00 Praha 1, mající jako akcionář 50 % podíl na hlasovacích a majetkových právech BICZ a.s. Tento podíl odpovídá vkladu do základního kapitálu ve výši 5.000.000,-- Kč. Klíčové ỉídící osoby Ručitele: Klíčovými osobami Ručitele jsou členové představenstva Mgr. Milan Filo a Ing. Robin Šimek. Totožnost auditora Ručitele: Auditorem mezitímní účetní závěrky ke dni 31.7.2023, řádné účetní závěrky ke dni 31.12.2021 a řádné účetní závěrky ke dni 31.12.2022 je Verifikace SUED, a.s., se sídlem Sukova třída 1556, 530 02 Pardubice, evidenční číslo KA ČR 571, který pověřil Ing. Ivanu Hubáčkovou, evidenční číslo oprávnění KA ČR č. 2099. Stručný popis povahy a rozsahu záruky: Ručitel dne 22.9.2023 vydal ručitelské prohlášení, na základě, něhož se zavázal vlastníkům Dluhopisů, že je uspokojí, pokud Emitent své splatné povinnosti z Dluhopisů sám nesplní, a to na písemnou vyzvu vlastníka Dluhopisu. Ručitelským prohlášením jsou zajištěny dluhy Emitenta k zaplacení úrokových výnosů a ze splacení jmenovité hodnoty a veškeré dluhy Emitenta vznikající na základě Emisních podmínek, v souvislosti s Emisními podmínkami a/nebo na základě či v souvislosti s právními předpisy použitelnými pro Emisní podmínky, zejména, nikoli výlučně: (i) úroky z prodlení v případě prodlení Emitenta s úhradou jakékoli platby dle Emisních podmínek, (ii) veškeré platby z titulu povinnosti k odškodnění, a (iii) povinnost k vydání bezdůvodného obohacení, stanou-li se nebo ukážou-li se být Emisní podmínky a/nebo Dluhopisy neplatnými, neúčinnými nebo zdánlivými, přičemž z dluhů, které k datu Ručitelského prohlášení dosud nevznikly, budou zajištěnými dluhy pouze dluhy, které vzniknou nejpozději do posledního dne trvání Dluhopisového programu; Ručitelské prohlášení se řídí § 2018 a násl. občanského zákoníku. Klíčové finanční informace o Ručiteli: V této části shrnutí jsou uvedeny finanční údaje, které pocházejí z auditované mezitímní účetní závěrky Ručitele ke dni 31.7.2023, řádné účetní závěrky ke dni 31.12.2022 a řádné účetní závěrky ke dni 31.12.2021 VYBRANÉ FINAČNÍ ÚDAJE Z ŘÁDNÉ ÚČETNÍ ZÁVĚRKY KE DNI 31.12.2021 A Z ŘÁDNÉ ÚČETNÍ ZÁVĚRKY KE DNI 31.12.2022 Výkaz zisku a ztrát (v Kč) Výkaz o finanční pozici (v Kč) Výkaz peněžních toků (v Kč) VYBRANÉ FINAČNÍ ÚDAJE Z MEZITÍMNÍ ÚČETNÍ ZÁVĚRKY KE DNI 31.7.2023 Výkaz zisků a ztrát (v Kč) Od 1.1.2023 do 31.7.2023 Od 1.1.2022 do 31.7.2022 Výsledek hospodaření po zdanění 21.870.238,10 Kč -1.508.568,62 Kč Za rok 2021 Za rok 2022 Výsledek hospodaření po zdanění -5.093.116,32 -7.806.412,43 Čistý obrat za účetní období (pol. 56 výkazu zisků a ztrát, tj. souhrn výnosů společnosti) 4.066.254 6.042.967,13 K 31.12.2021 K 31.12.2022 Čistý finanční dluh (vypočítaný jako součet dlouhodobých závazků a krátkodobých závazků minus peníze a peněžní ekvivalenty) 66.938.867,47 162.248.076,14 Vlastní kapitál -3.223.419,26 -6.029.831,69 Dlouhodobé závazky 21.966.432,16 30.279.563,19 Krátkodobé závazky 45.224.340,30 143.186.032,37 Bilanční suma 64.709.139,64 167.621.709,40 Za rok 2021 Za rok 2022 Čisté peněžní toky z provozní činnosti 4.271.136,11 5.965.611,43 Čisté peněžní toky z finanční činnosti -5.500.000 5.000.000 Čisté peněžní toky z investiční činnosti -1.000.000 0 Čistý obrat za účetní období (pol. 56 výkazu zisků a ztrát, tj. souhrn výnosů společnosti) 25.000.000 Kč 99.820,27 Kč Výkaz o finanční pozici (v Kč) Výkaz peněžních toků (v Kč) Nejvýznamnější rizikové faktory týkající se Ručitele: Riziko nedostatečného podnikatelského záměru: Jediný společník působí a bude působit napřímo či prostřednictvím svých dceřiných společností (formou poskytování zápůjček či úvěrů svým dceřiným společnostem) v oblasti developmentu (výstavba, nákup, rekonstrukce, pronájem a prodej nemovitých věcí). Ke dni vyhotovení Základního prospektu není Emitentovi zřejmé, na jaký konkrétní developerský projekt budou finanční prostředky z úvěru/zápůjčky mateřskou společností (či její dceřinou společností) použity. Vzhledem k tomu, že není určen konkrétní podnikatelský záměr vč. jeho detailů, může dojít k situaci, kdy po získání úvěru/zápůjčky jediný společník nebude mít vybraný vhodný developerský projekt, ze kterého bude případně generovat dostatečný výnos pro splácení úvěrů/zápůjček Emitentovi a případně též plnit jako Ručitel z titulu ručení za Dluhopisy. Riziko nízké výnosnosti nemovitostí: Hodnota nemovitosti se mimo jiné odvíjí v závislosti na jejím umístění. Skupina jediného společníka Emitenta se zaměřuje zejména na Pardubický kraj, Královehradecký kraj a Prahu. Pokud jediný společník či dceřiná společnost jediného společníka správně neodhadne výnosový potenciál dané lokality, může být obtížné pořízenou nemovitost úspěšně pronajmout či výhodně prodat, což by mohlo negativně ovlivnit hospodářskou situaci jediného společníka, neboť takové nemovitostní projekty by pak nemusely být schopné svou nízkou výnosností (pronájmu či prodeje) pokrýt finanční náklady jediného společníka, popř. dceřiné společnosti jediného společníka, která by nemusela být následně schopná plnit své závazky vůči jedinému společníkovi z poskytnutých zápůjček/úvěrů. Taková situace by mohla vést k hospodářské ztrátě jediného společníka a v konečném důsledku k jeho úpadku. Hospodářská ztráta či úpadek jediného společníka povede ke zhoršení schopnosti Ručitele splatit úvěry/zápůjčky poskytnuté od Emitenta a případně též plnit jako Ručitel z titulu ručení za Dluhopisy. Riziko pohybu tržních cen nemovitostí a tržního nájemného - Na nemovitostním trhu dochází k nepředvídatelnému vývoji tržních cen nemovitostí a tržního nájemného. Pokud jediný společník či dceřiná společnost jediného společníka správně neodhadne tržní ceny nemovitostí či tržního nájemného pro konkrétní nemovitostí projekt, může dojít k situaci, že dojde k prodeji či pronájmu příslušné nemovitosti za nižší, než předpokládanou tržní cenu, kdy v takovém případě nemusí postačit výnosnost dané nemovitosti k pokrytí nákladů na realizaci developerského projektu. Taková situace by mohla vést k hospodářské ztrátě jediného společníka a v konečném důsledku k jeho úpadku. Hospodářská ztráta či úpadek jediného společníka povede ke zhoršení schopnosti Ručitele splatit úvěry/zápůjčky poskytnuté od Emitenta a případně též plnit jako Ručitel z titulu ručení za Dluhopisy. K 31.7.2023 K 31.12.2022 Čistý finanční dluh (vypočítaný jako součet dlouhodobých závazků a krátkodobých závazků minus peníze a peněžní ekvivalenty) 355.036.550,15 162.248.076,14 Vlastní kapitál 15 840 406,41 -6.029.831,69 Dlouhodobé závazky 30.249.563,19 30.279.563,19 Krátkodobé závazky 324 887 714,82 143.186.032,37 Bilanční suma 370 978 684,42 167.621.709,40 Od 1.1.2023 do 31.7.2023 Od 1.1.2022 do 31.7.2022 Čisté peněžní toky z provozní činnosti -5.716.000 -1.356.000 Čisté peněžní toky z finanční činnosti 0 0 Čisté peněžní toky z investiční činnosti -5.400.000 1.188.000 Riziko snížené poptávky po nemovitostech - Negativní důsledky do hospodářských výsledků jediného společníka či dceřiné společnosti jediného společníka (následně i do finanční situace jediného společníka) může způsobit případný pokles poptávky po nemovitostech, kdy snížená poptávka může způsobit problém s hledáním vhodného kupce/nájemce nemovitosti. Na nemovitostním trhu může dojít v průběhu realizace developerského projektu k nepředvídatelné změně v chování obyvatel, kdy v dané lokalitě, kde bude nemovitostní projekt realizován, může v průběhu realizace dojít ke změně poptávky po nemovitostech z poptávky po nájmu na poptávku po koupi vlastního bydlení (a naopak), a to ačkoliv daný developerský projekt je od počátku určen k určitému účelu. Jediný společník či jeho dceřiná společnost není ke dni zahájení realizace developerského projektu schopna tyto trendy plně odhadnout. V případě, že jediný společník, popř. dceřiná společnost jediného společníka nenalezne vhodného kupce pro své nemovitosti, a takovou nemovitost tak s dostatečným ziskem neprodá, může dojít k situaci, kdy nebude jediný společník či jeho dceřiná společnost schopni pokrýt ze svých příjmů náklady na svou činnost, což může vést k hospodářské ztrátě a v konečném důsledku k úpadku. Tato negativní situace bude mít vliv na schopnost Ručitele splatit své závazky z úvěrů/zápůjček vůči Emitentovi a plnit z titulu ručení.

Je za cenné papíry poskytnuta záruka?. Identifikace Ručitele a kontaktní údaje: R-EKO VISION s.r.oBICZ a.s., identifikační čísloIČ: 0382998706969321, LEI: 3157006XO7J8ABNX3F82315700PDDGBBNY6TU690, sídlo: X xxxxxxxxx 000/0xXxxxxxxxx xxxxxxx 0000/00, Horní HeršpiceXxxx Xxxxx, 619 000 00 Brno, provozovna: K terminálu 745/1a, Horní Heršpice, 619 00 Brno, Xxxxx 0; společnost zapsaná v obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze pod sp. zn. C 87029 vedenou u Krajského soudu v Brně B 23288; Kontaktní údaje: email: xxxx@x-xxxxxxxxx.xx, xxxx@xxxx.xx kontaktní telefon: +000 000 000 000, web: xxx.x-xxxxxxxxx.xx xxx.xxxx.xx. Sídlo, právní forma a země registrace Ručitele a předpisypỉedpisy, na základě základě, nichž Ručitel provozuje svou činnost: Ručitelem je společnost R-EKO VISION s.r.oBICZ a.s., jejíž sídlo je na adrese X xxxxxxxxx 000/0x, Xxxxx Xxxxxxxx, 619 00 BrnoIČ: 06969321, přičemž se jedná o akciovou společnost s ručením omezeným, která je registrována registrovanou v České republice. Ručitel se se řídí právem České republiky, přičemž svou činnost provozuje zejména na základě zákona č. 90/2012 Sb., o obchodních společnostech korporacích a družstvech (zákon o obchodních korporacích)družstvech, zákona v platném znění, zákonem č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, v platném znění, zákona č. 190/2004 455/1991 Sb., o dluhopisechživnostenském podnikání, v platném znění, zákona č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů, v platném znění, zákona č. 235/2004 Sb., o dani z přidané hodnoty, v platném znění, zákona č. 280/2009 Sb., daňový řád, zákona v platném znění, zákonem č. 304/2013 Sb., o veřejných rejstřících právnických a fyzických osob, v platném znění, zákona č. 563/1991 Sb., o účetnictví, zákona v platném znění, zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu a trhu, v platném znění, zákona č. 125/2008 Sb., o přeměnách obchodních společností a družstev; Hlavní činnosti Ručitele: působí prostřednictvím svých dceřiných společností zejména v oblasti developmentu, tj. v oblasti nemovitostních projektů. Obchodním záměrem Ručitele je úspěšná realizace nemovitostních projektů na území České republiky. Ručitel prostřednictvím svých dceřiných společnosti v oblasti developmentu vyhledává investiční příležitosti spočívající ve výstavbě či nákupu nemovitostí. V případě nákupu u těchto nemovitostí provede Ručitel vždy analýzu stávajícího stavu, vypracuje projekt a následně nemovitost zrekonstruuje a zmodernizuje po stránce vizuální, technické i funkční. Nakoupené či postavené nemovitosti následně pronajme za adekvátní nájemné. Nemovitost si dále ponechá v portfoliu či danou nemovitost prodá (popř. prodá celou dceřinou společnost, která developerský projekt realizovala). Ručitel se v oblasti nákupu zaměřuje na projekty, u kterých lze vybudovat nové bytové jednotky, dostavět další patra apod. Cílem je maximálně zvýšit finanční výnosnost projektu. Akcionáỉi Ručitele: Xxx. Xxxxx Xxxx, narozen 25.12.1979, pracovní adresa: Xxxxxxxxx xxxxxxx 0000/00, 000 00 Xxxxx 0, mající jako akcionář 50 % podíl na hlasovacích a majetkových právech BICZ a.s., tento podíl odpovídá vkladu do základního kapitálu ve výši 5.000.000,-- Kč a Xxx. Xxxxx Xxxxx, narozen 1.7.1983, pracovní adresa: Xxxxxxxxx xxxxxxx 0000/00, 000 00 Xxxxx 0, mající jako akcionář 50 % podíl na hlasovacích a majetkových právech BICZ a.s. Tento podíl odpovídá vkladu do základního kapitálu ve výši 5.000.000,-- Kč. Klíčové ỉídící osoby Ručitele: Klíčovými osobami Ručitele jsou členové představenstva Xxx. Xxxxx Xxxx a Xxx. Xxxxx Xxxxx. Totožnost auditora Ručitele: Auditorem mezitímní účetní závěrky ke dni 31.7.2023, řádné účetní závěrky ke dni 31.12.2021 a řádné účetní závěrky ke dni 31.12.2022 je Verifikace SUED, a.s., se sídlem Sukova třída 1556, 530 02 Pardubice, evidenční číslo KA ČR 571, který pověřil Ing. Xxxxx Xxxxxxxxxx, evidenční číslo oprávnění KA ČR č. 2099. Stručný popis povahy a rozsahu záruky: Ručitel dne 22.9.2023 vydal ručitelské prohlášení, na základě, něhož se zavázal vlastníkům Dluhopisů, že je uspokojí, pokud Emitent své splatné povinnosti z Dluhopisů sám nesplní, a to na písemnou vyzvu vlastníka Dluhopisu. Ručitelským prohlášením jsou zajištěny dluhy Emitenta k zaplacení úrokových výnosů a ze splacení jmenovité hodnoty a veškeré dluhy Emitenta vznikající na základě Emisních podmínek, v souvislosti s Emisními podmínkami a/nebo na základě či v souvislosti s právními předpisy použitelnými pro Emisní podmínky, zejména, nikoli výlučně: (i) úroky z prodlení v případě prodlení Emitenta s úhradou jakékoli platby dle Emisních podmínek, (ii) veškeré platby z titulu povinnosti k odškodnění, a (iii) povinnost k vydání bezdůvodného obohacení, stanou-li se nebo ukážou-li se být Emisní podmínky a/nebo Dluhopisy neplatnými, neúčinnými nebo zdánlivými, přičemž z dluhů, které k datu Ručitelského prohlášení dosud nevznikly, budou zajištěnými dluhy pouze dluhy, které vzniknou nejpozději do posledního dne trvání Dluhopisového programu; Ručitelské prohlášení se řídí § 2018 a násl. občanského zákoníku. Klíčové finanční informace o Ručiteli: V této části shrnutí jsou uvedeny finanční údaje, které pocházejí z auditované mezitímní účetní závěrky Ručitele ke dni 31.7.2023, řádné účetní závěrky ke dni 31.12.2022 a řádné účetní závěrky ke dni 31.12.2021 VYBRANÉ FINAČNÍ ÚDAJE Z ŘÁDNÉ ÚČETNÍ ZÁVĚRKY KE DNI 31.12.2021 A Z ŘÁDNÉ ÚČETNÍ ZÁVĚRKY KE DNI 31.12.2022 Výkaz zisku a ztrát (v Kč) Výkaz o finanční pozici (v Kč) Výkaz peněžních toků (v Kč) VYBRANÉ FINAČNÍ ÚDAJE Z MEZITÍMNÍ ÚČETNÍ ZÁVĚRKY KE DNI 31.7.2023 Výkaz zisků a ztrát (v Kč) Od 1.1.2023 do 31.7.2023 Od 1.1.2022 do 31.7.2022 Výsledek hospodaření po zdanění 21.870.238,10 Kč -1.508.568,62 Kč Čistý obrat za účetní období (pol. 56 výkazu zisků a ztrát, tj. souhrn výnosů společnosti) 25.000.000 Kč 99.820,27 Kč Za rok 2021 Za rok 2022 Výsledek hospodaření po zdanění -5.093.116,32 -7.806.412,43 Čistý obrat za účetní období (pol. 56 výkazu zisků a ztrát, tj. souhrn výnosů společnosti) 4.066.254 6.042.967,13 K 31.12.2021 K 31.12.2022 Čistý finanční dluh (vypočítaný jako součet dlouhodobých závazků a krátkodobých závazků minus peníze a peněžní ekvivalenty) 66.938.867,00 000.000.000,14 Vlastní kapitál -3.223.419,26 -6.029.831,69 Dlouhodobé závazky 21.966.432,00 00.000.000,19 Krátkodobé závazky 45.224.340,00 000.000.000,37 Bilanční suma 64.709.139,00 000.000.000,40 Za rok 2021 Za rok 2022 Čisté peněžní toky z provozní činnosti 4.271.136,11 5.965.611,43 Čisté peněžní toky z finanční činnosti -5.500.000 5.000.000 Čisté peněžní toky z investiční činnosti -1.000.000 0 Výkaz o finanční pozici (v Kč) K 31.7.2023 K 31.12.2022 Čistý finanční dluh (vypočítaný jako součet dlouhodobých závazků a krátkodobých závazků minus peníze a peněžní ekvivalenty) 355.036.550,00 000.000.000,14 Vlastní kapitál 15 840 406,41 -6.029.831,69 Dlouhodobé závazky 30.249.563,00 00.000.000,19 Krátkodobé závazky 324 887 714,00 000.000.000,37 Bilanční suma 000 000 000,00 000.000.000,40 Výkaz peněžních toků (v Kč) Od 1.1.2023 do 31.7.2023 Od 1.1.2022 do 31.7.2022 Čisté peněžní toky z provozní činnosti -5.716.000 -1.356.000 Čisté peněžní toky z finanční činnosti 0 0 Čisté peněžní toky z investiční činnosti -5.400.000 1.188.000