Test přiměřenosti. 4.7.1. Banka má při poskytování jiných Investičních služeb, než je Investiční poradenství, povinnost požádat Klienta o poskytnutí informací týkajících se jeho odborných znalostí a zkušeností v oblasti investic. Tento požadavek (test přiměřenosti) je naplněn prostřednictvím investičního dotazníku. Posouzení přiměřenosti nemůže být za žádných okolností považováno za doporučení investice ze strany Banky.
Test přiměřenosti. V případě poskytování služby Zprostředkování obchodů Obchodník zjišťuje u Zákazníka jeho odborné znalosti a zkušenosti v oblasti investic, jakož i další informace tak, aby mohl posoudit, zda Zákazníkovi Pokyny odpovídají odborným znalostem a zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik, respektive zda je pro Zákazníka poskytnutí služby přiměřené, a zda investiční nástroj k němuž se Pokyny vztahují odpovídá potřebám cílového trhu pro takový nástroj. Pokud jsou Pokyny z hlediska informací, které Obchodník od Zákazníka získal, nepřiměřené, Obchodník na tuto skutečnost Zákazníka upozorní. Obdobně to platí pro případ, kdy by Zákazník neposkytl informace úplné, přesné, pravdivé či aktuální nebo je dokonce odmítl zcela poskytnout.
Test přiměřenosti. K posouzení (ne)přiměřenosti ujednání slouží postup v doktríně označovaný jako test přiměřenosti, který je zakotven v § 1813 OZ. Ten je provedením čl. 3 odst. 1 a čl. 4 odst. 2 směrnice.
Test přiměřenosti. ▸ 1. svrchní list propisovací – originál – list č. 1 – vyhotovení pro ZFP akademie, a.s. – předejte do centrály ▸ 2. spodní list – 1. přijímací kopie – list č. 2 – vyhotovení pro zákazníka – předejte zákazníkovi ▸ 3. spodní list – 2. přijímací kopie – list č. 3 – vyhotovení pro VZ IZ – si uschovejte k archivaci ▸ 4. spodní list – 3. přijímací kopie – list č. 4 – vyhotovení pro obchodního partnera – předejte do centrály ▸ 1. svrchní list propisovací – originál – list č. 1 – vyhotovení pro ZFP akademie, a. s. – předejte do centrály ▸ 2. spodní list – 1. přijímací kopie – list č. 2 – vyhotovení pro zákazníka – předejte zákazníkovi ▸ 3. spodní list – 2. přijímací kopie – list č. 3 – vyhotovení pro VZ IZ – si uschovejte k archivaci ▸ 1. svrchní list propisovací – originál – list č. 1 – vyhotovení pro ZFP akademie, a. s. – předejte do centrály ▸ 2. spodní list – 1. přijímací kopie – list č. 2 – vyhotovení pro zákazníka – předejte zákazníkovi ▸ 3. spodní list – 2. přijímací kopie – list č. 3 – vyhotovení pro VZ IZ – si uschovejte k archivaci ▸ 4. spodní list – 3. přijímací kopie – list č. 4 – vyhotovení pro obchodního partnera – předejte do centrály