Riesgos operacionales Cláusulas de Ejemplo

Riesgos operacionales. Son aquellos riesgos asociados a la operatividad del contrato. Entre estos encontramos: la posibilidad de que el monto de la inversión no sea el previsto para cumplir el objeto del contrato. También se presenta la extensión del plazo, cuando los contratos se realizan en tiempos distintos a los inicialmente programados por circunstancias no imputables a las partes. Adicionalmente, se presenta por la posibilidad de no obtención del objeto del contrato como consecuencia de la existencia de inadecuados procesos, procedimientos.

Riesgos operacionales. Hay determinados riesgos operacionales ocasionados por la utilización de cuentas globales, entre ellos, los derivados de operaciones que, como sucede en numerosos mercados extranjeros, exijan ajustes periódicos de las garantías o pagos de liquidaciones diarias de pérdidas y ganancias o, en general, la entrega de cantidades, periódicamente, a las entidades encargadas de la compensación y liquidación o contrapartida central. El incumplimiento de un solo inversor puede originar perjuicios para el conjunto de los titulares de valores o instrumentos financieros depositados en esa cuenta global, ya que puede que el titular de la cuenta global no tenga fondos suficientes para aportar los importes en efectivo o en valores que se requieran a los mercados o a las contrapartes, de tal manera que, sin tener voluntad incumplidora ni conocer siquiera quién es el incumplidor, el resto de titulares reales de la cuenta global acaban teniendo que responder o sufrir las pérdidas derivadas del referido incumplimiento. Extracto de tarifas de depositaría y administración de valores(1) Concepto Negociados en mercados nacionales Negociados en mercados internacionales Tarifa Tarifa Custodia de valores Renta Variable, Warrants 0,10% (semestral s/efectivo), mínimo 6 euros por depósito-valor 0,40% (semestral s/efectivo), mínimo 15 euros por depósito-valor Renta fija 0,35% (semestral s/nominal), mínimo 5 euros por depósito-valor 0,40% (semestral s/nominal), mínimo 5 euros por depósito-valor Notas Estructuradas 0,35%(semestral s/nominal), mínimo 5 euros por depósito-valor 0,025%(semestral s/nominal), mínimo 12 euros por depósito-valor Cobro de dividendos, intereses y otros rendimientos 0,30% (s/importe neto) mínimo 1 euro 1,50% (s/importe neto) mínimo 1 euro Primas de asistencia a juntas 0,20% (s/importe neto) mínimo 0,60 euros Amortización de valores 0,35% (s/importe efectivo), mínimo 2 euros 0,50% (s/importe efectivo), mínimo 6,01 euros Ampliaciones de Capital 0,35% (s/importe nominal), mínimo 3,01 euros 0,50% (s/importe efectivo), mínimo 6,01 euros

Riesgos operacionales. Incumplimiento del contrato por parte del CONTRATISTA. Hace referencia a cualquier clase de incumplimiento por parte del CONTRATISTA, antes, durante y posterior a la orden de iniciación del contrato. ▇▇▇▇▇▇ que asume el CONTRATISTA. 0,8 0,8 64% MUY ALTO X Incumplimiento en la calidad de los bienes objeto desuministro por parte del CONTRATISTA. ▇▇▇▇▇▇ que asume el CONTRATISTA. 0,8 0,8 64% MUY ALTO X Problemas presentados entre socios y/o consorciados y/o integrantes de uniones temporales y/o familiares de las empresas y/o firmas que contratan con Plaza Mayor MedellínS.A Riesgo que asume el CONTRATISTA. 0,6 0,6 36% ALTO X Muerte del CONTRATISTA y/o representante legal. ▇▇▇▇▇▇ que asume el CONTRATISTA. 0,6 0,6 36% ALTO X Escasez de cualquier tipo de material para la ejecución del contrato El CONTRATISTA debe estudiar esta situación y tener planes de contingencia. ▇▇▇▇▇▇ que asume el CONTRATISTA, por falta de gestión en la adquisición de insumos fundamentales y significativos para la ejecución del contrato 0,4 0,6 24% MODERADO X Demora en la radicación oportuna por parte del CONTRATISTA de las facturas (correctamente diligenciadas y firmadas) y/o cuentas de los gastos reembolsables. ▇▇▇▇▇▇ que asume el CONTRATISTA, teniendo en cuenta que le corresponde a éste tener planes de contingencia y/o calidad para que las actas se elaboren correctamente y radiquen oportunamente de acuerdo con lo manifestado en el contrato. 0,4 0,4 16% BAJO X Errores cometidos por el CONTRATISTA en la elaboración de las facturas y sus soportes, que ocasionan demoras en su radicación. ▇▇▇▇▇▇ que asume el CONTRATISTA, teniendo en cuenta que le corresponde a éste coordinar con la Supervisión la elaboración de las facturas de acuerdo con lo manifestado en el contrato. 0,4 0,4 16% BAJO X Muerte de personal del CONTRATISTA durante la ejecucióndel contrato. ▇▇▇▇▇▇ que asume el CONTRATISTA. 0,6 0,8 48% ALTO X

Riesgos operacionales. Son aquellos riesgos asociados a la operatividad del contrato. Entre estos encontramos: la posibilidad de que el monto de la inversión no sea el previsto para cumplir el objeto del contrato. También se presenta la extensión del plazo, cuando los contratos se realizan en tiempos distintos a los inicialmente programados por circunstancias no imputables a las partes. Adicionalmente, se presenta por la posibilidad de no obtención del objeto del contrato como consecuencia de la existencia de inadecuados procesos, procedimientos, parámetros, sistemas de información y tecnológicos, equipos humanos o técnicos sin que los mismos sean imputables a las partes. Dichos riesgos hacen parte del riesgo operacional siempre y cuando no sean obligaciones de las partes y se materialicen durante la ejecución del contrato. En general no son riesgos operacionales las especificaciones de materiales o servicios incorrectos, fallas en el embalaje, manipulación, transporte o descarga del bien suministrado, insuficiencia en los proveedores, perdida o destrucción de los bienes a suministrar, daño, hurto o perdida de materiales o equipos para la ejecución del contrato, obtención o renovación de licencias o permisos, entre otros. Para reducir la incidencia de este tipo de riesgos, es necesario contar durante la etapa de estructuración de los contratos con los estudios respectivos y adelantar actividades que permitan contar con un adecuado nivel de información sobre las especificaciones de los diferentes objetos contractuales, con el fin de fortalecer el análisis de costos, lo cual reduce los factores de riesgos que inciden sobre el contrato.

Riesgos operacionales hay determinados riesgos operacionales ocasionados por la utilización de cuentas globales, por ejemplo los derivados de operaciones que, como sucede en numerosos mercados extranjeros, exijan ajustes periódicos de las garantías o pagos de liquidaciones diarias de pérdidas y ganancias o, en general, la entrega periódica de cantidades, a las entidades encargadas de la compensación y liquidación o contrapartida central de cantidades periódicamente. El incumplimiento de un solo inversor puede originar perjuicios para el conjunto de los titulares de valores o instrumentos financieros depositados en esa cuenta global, ya que puede que el titular de la cuenta global no tenga fondos suficientes para aportar los importes en efectivo o en valores que se requieran a los mercados o a las contrapartes, de tal manera que, sin tener voluntad incumplidora ni conocer siquiera quién es el incumplidor, el resto de titulares reales de la cuenta global acaban teniendo que responder o sufrir las pérdidas derivadas del referido incumplimiento. Banco Inversis, como entidad de reconocida solvencia, mantenía a 31 de diciembre de 2017 un patrimonio neto de 107.640 miles de euros y un resultado atribuido después de impuestos de 31.320 miles de euros. Asimismo, presentaba una elevada solvencia por encima de los mínimos exigidos por la normativa, principalmente centrada en unos sólidos niveles del capital de máxima calidad (ratio CET 1 del 21,44% a diciembre de 2017), así como en la ratio de apalancamiento (leverage ratio del 2,79% a diciembre de 2017), según los datos reflejados en la siguiente tabla: Información financiera Banco Inversis Capital nivel 1 Ordinario 54,1 Total Recursos computables 54,1 Riesgos Computables Ponderados 252,2 Ratio de Solvencia 21,44% Ratio de Apalancamiento 2,79% En el caso de los valores internacionales la Entidad ha encomendado las actividades de custodia y administración a Inversis, siendo titular de las cuentas globales abiertas en las sociedades que se detallan a continuación:

Riesgos operacionales.  Falta de inventario de partes o repuestos causados por problemas de transporte.  Incapacidad técnica para atender satisfactoriamente un servicio de mantenimiento.  Falta de personal disponible para atención de las motocicletas.  Cierres del taller de servicio en días no dominicales o no festivos.  Deficiencia de equipos o herramientas.  Daño de equipos o herramienta.

Riesgos operacionales. Hay determinados riesgos operacionales ocasionados por la utilización de cuentas globales, por ejemplo, los derivados de operaciones que, como sucede en numerosos mercados extranjeros, exijan ajustes periódicos de las garantías o pagos de liquidaciones diarias de pérdidas y ganancias o, en general, la entrega de cantidades, periódicamente, a las entidades encargadas de la compensación y liquidación o contrapartida central de cantidades periódicamente. El incumplimiento de un solo inversor puede originar perjuicios para el conjunto de los titulares de valores o instrumentos financieros depositados en esa cuenta global, ya que puede que el titular de la cuenta global no tenga fondos suficientes para aportar los importes en efectivo o en valores que se requieran a los mercados o a las contrapartes, de tal manera que, sin tener voluntad incumplidora ni conocer siquiera quién es el incumplidor, el resto de titulares reales de la cuenta global acaban teniendo que responder o sufrir las pérdidas derivadas del referido incumplimiento. La Entidad utiliza como custodios globales para la liquidación y custodia de valores internacionales a las siguientes entidades: Entidad depositaria País ▇▇▇ ▇▇▇▇▇▇▇ Calidad crediticia (S&P)1 Identificación del titular de la cuenta global ¿Existe diferenciación entre los instrumentos financieros de los clientes en poder de un tercero de aquellos de los que sea titular ese tercero (sí o no)? BANCO INVERSIS2 España n.a. GPM SV, S.A. SI Interactive Brokers Ireland Ltd. UK BBB+ El titular SI Saxo Bank Dinamarca n.a. GPM SV, S.A. SI GKFX Financial Services Ltd. UK n.a El titular SI CMC Markets Germany GMBH Alemania n.a El titular SI Swissquote Ltd. UK n.a El titular SI Fecha: 14 ▇▇ ▇▇▇▇▇ de 2021 1 Revisión efectuada a febrero 2020.

Riesgos operacionales. El Comitente y la Sociedad conocen que existen riesgos derivados ▇▇ ▇▇▇▇▇▇ en los sistemas de comunicación y sistemas informáticos provistos por terceros.

Riesgos operacionales. Son aquellos riesgos asociadas a Ia operatividad del contrato. Entre estos encontramos la posibilidad de que el monto de Ia inversión no sea el previsto para cumplir el objeto del contrato. También se presenta Ia extensión del plazo, cuando los contratos se realizan en tiempos distintos a los inicialmente programados por circunstancias no imputables a las partes. Adicionalmente, se presenta por Ia posibilidad de no obtención del objeto del contrato como consecuencia de Ia existencia de inadecuados procesos, procedimientos, parámetros, sistemas de información y tecnológicos, equipos humanos o técnicos sin que los mismos sean imputables a las partes. Dichos riesgos hacen parte del riesgo operacional siempre y cuando no sean obligaciones de las partes y se materialicen durante Ia ejecución del contrato. En general no son riesgos operacionales las especificaciones de materiales o servicios incorrectos, fallas en el embalaje, manipulación, transporte o descarga del bien suministrado, insuficiencia en los proveedores, perdida o destrucción de los bienes a suministrar, daño, hurto o perdida de materiales o equipos para Ia ejecución del contrato, obtención o renovación de licencias o permisos, entre otros. Para reducir Ia incidencia de este tipo de riesgos, es necesario contar durante Ia etapa de estructuración de los contratos con los estudios respectivos y adelantar actividades que permitan contar con un adecuado nivel de información sobre las especificaciones de los diferentes objetos contractuales, con el fin de fortalecer el análisis ▇▇ ▇▇▇▇▇▇, lo cual reduce los factores de riesgos que inciden sobre el contrato.