RAZVRSTAVANJE KLIJENATA. Profesionalni ulagatelji Profesionalnim ulagateljem smatra se klijent koji posjeduje dovoljno iskustva, znanja i stručnosti za samostalno donošenje odluka o ulaganjima i pravilnu procjenu povezanih rizika. U kategoriju profesionalnih ulagatelja u odnosu na sve investicijske usluge i sve financijske instrumente bit će razvrstane sljedeće fizičke i pravne osobe:
RAZVRSTAVANJE KLIJENATA. Članak 8.
RAZVRSTAVANJE KLIJENATA. Članak 12.
RAZVRSTAVANJE KLIJENATA. Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala i drugih propisa donesenih temeljem njega, Banka je dužna razvrstati nove i postojeće Klijente i upoznati ih o razvrstavanju i kategorizaciji na male i profesionalne ulagatelje, odnosno kvalificirane nalogodavatelje te je dužna dodatno upozoriti Klijente na rizike ulaganja u financijske instrumente u skladu s njegovim znanjem, iskustvom, financijskom situacijom i ulagačkim ciljevima. Banka će tretirati sve Klijente kao male ulagatelje, ukoliko ne ispunjavaju kriterije koji su određeni za kategorizaciju na profesionalne ulagatelje. Banka je obvezna s malim ulagateljima zaključiti pisani ugovor kojim se uređuju međusobna prava i obveze prije nego im prvi puta pruži investicijsku uslugu.
RAZVRSTAVANJE KLIJENATA. Članak 8. Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala i drugih propisa donesenih temeljem njega, Banka je dužna razvrstati nove i postojeće Klijente i upoznati ih o razvrstavanju i kategorizaciji na male i profesionalne ulagatelje te je dužna dodatno upozoriti Klijente na rizike ulaganja u financijske instrumente u skladu s njihovim znanjem, iskustvom, financijskom situacijom i ulagačkim ciljevima. Banka će tretirati sve Klijente kao male ulagatelje, ukoliko ne ispunjavaju kriterije koji su određeni za kategorizaciju na profesionalne ulagatelje. Klijenti klasificirani na male ulagatelje imaju pravo na dodatne upute i informacije, podatke o financijskim instrumentima, naknadama, troškovima i povezanim izdacima. Navedene informacije dostavljaju se malim ulagateljima u pisanom obliku kao zaseban dokument Podaci za male ulagatelje. Banka je obvezna s malim ulagateljima zaključiti pisani ugovor kojim se uređuju međusobna prava i obveze prije nego im prvi puta pruži investicijsku uslugu. Klijenti, u svakom trenutku, imaju pravo pismenim putem zatražiti razvrstavanje u drugu kategoriju klijenata. Banka se u tom slučaju obvezuje pismeno izvijestiti klijenta o svim posljedicama koje mogu nastati zatraženom promjenom razine zaštite te poštovati i slijediti odredbe internog akta o razvrstavanju klijenata. Banka će upoznati Klijenta sa Politikom izvršavanja naloga kao i Pravilima postupanja u svrhu sprečavanja sukoba interesa.
RAZVRSTAVANJE KLIJENATA. Pri pružanju investicijskog savjetovanja Banka klijente razvrstava prema kategorijama: mali ulagatelj ili profesionalni ulagatelj. Malim ulagateljima pruža se najveća zaštita kako bi mogli na vrijeme razumjeti i prepoznati rizike povezane s pojedinim vrstama investicijskih proizvoda. Svi klijenti koji su fizičke osobe klasificiraju xx xxx mali ulagatelji. Klasifikacija za sve nove klijente provodi se u trenutku kad klijenti prvi put kupuju investicijski proizvod ili im se pruža investicijska usluga. Dodijeljena klasifikacija važeća je za svako iduće ulaganje ili savjetovanje. Mali ulagatelj može zatražiti status profesionalnog ulagatelja, ali samo pod uvjetom ako su ispunjeni kriteriji Zakona o tržištu kapitala – a to znači da klijent posjeduje iskustvo, znanje, sposobnost i stručnost za samostalno donošenje investicijskih odluka te razumije povezane rizike. Pravne osobe se razvrstavaju prema ZTK.
RAZVRSTAVANJE KLIJENATA. Sukladno odredbama ZTK i drugih propisa donesenih temeljem njega, Banka je prije sklapanja Ugovora o skrbništvu s Klijentom, male i profesionalne ulagatelje, odnosno kvalificirane nalogodavatelje upozorila na rizike vezane uz usluge skrbništva. Banka neće za usluge skrbništva provoditi procjenu primjerenosti i prikladnosti već će Klijente razvrstati kao male ulagatelje, ukoliko ne ispunjavaju kriterije koji su određeni za kategorizaciju kao profesionalni ulagatelji ili kvalificirani nalogodavatelji. Klijenti klasificirani kao mali ulagatelji imaju pravo na dodatne upute i informacije, posebno uz podatake o financijskim instrumentima, naknadama, troškovima i povezanim izdacima, te je Banka s njima obvezna zaključiti pisani ugovor prije no što im prvi puta pruži uslugu kojim se uređuju međusobna prava i obveze. Banka je dužna profesionalnim ulagateljima ili kvalificiranim nalogodavateljima, na njihov zahtjev, omogućiti tretman s višom razinom zaštite, kakav pruža malim ulagateljima. Obveza je Klijenta koji razvrstan kao profesionalni ulagatelj ili kvalificirani nalogodavatelj zatražiti višu razinu zaštite, ako smatra da ne može propisno procijeniti ili upravljati uključenim rizicima. Profesionalni ulagatelj je klijent koji posjeduje dovoljno iskustva, znanja i stručnosti za samostalno donošenje odluka o ulaganjima i pravilnu procjenu povezanih rizika. U smislu ZTK, subjekt koji se smatra profesionalnim ulagateljem prilikom obavljanja svih investicijskih usluga i aktivnosti u odnosu na sve financijske instrumente je:
RAZVRSTAVANJE KLIJENATA. Investicijsko društvo u skladu sa Zakonom o tržištu kapitala razvrstava klijente, obzirom na njihovo znanje iskustvo, financijsku situaciju i ulagačke ciljeve, na male i profesionalne ulagatelje. Kreditna institucija s klijentom sklapa Ugovor o posredovanju u prometu financijskim instrumentima, u kojem je uključeno razvrstavanje klijenata. Svojim potpisom klijent prihvaća svoj status u razvrstavanju klijenta. Kreditna institucija kao Voditelj obrade , obvezna je Ispitanikuu trenutku prikupljanja osobnih podataka pružiti informacije u skladu s Uredbom (EU) 2016/679 Europskog parlamenta i Vijeća od 27. travnja 2016. o zaštiti pojedinaca u vezi s obradom osobnih podataka i o slobodnom kretanju takvih podataka te o stavljanju izvan snage Direktive 95/46/EZ (Opća uredba o zaštiti podataka). Informacije o obradi osobnih podataka Kreditna institucija Ispitaniku pruža prilikom zaključenja ugovora, zaprimanja zahtjeva za ugovaranje usluge ili u drugim slučajevima kada prikuplja njegove osobne podatke, te su iste navedene u zahtjevu/obrascu/ugovoru ili drugom dokumentu putem kojeg se podaci prikupljaju kao i u Politici o zaštiti podataka Banke koja se Ispitaniku uručuje u trenutku prikupljanja njegovih osobnih podataka. Kreditna institucija je član Fonda za zaštitu ulagatelja i u skladu sa Zakonom participira u sredstvima Fonda. Sredstva Xxxxx koriste se za isplatu zaštićenih tražbina klijenata člana Fonda koji nije u mogućnosti ispuniti svoje obveze.
RAZVRSTAVANJE KLIJENATA. Članak 7. Kako bi sa svim Klijentima postupao na jednak način i tretirao sve Klijente s najvećim stupnjem zaštite, Društvo sve Klijente razvrstava u skupinu malih ulagatelja.
RAZVRSTAVANJE KLIJENATA. 9.1. Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala i drugih propisa donesenih temeljem njega, Xxxxx xx dužna razvrstati Klijente i upoznati ih o kategorizaciji na male i profesionalne ulagatelje, te je dužna dodatno upozoriti Klijente na rizike ulaganja u financijske instrumente u skladu s njihovim znanjem, iskustvom, financijskom situacijom i ulagačkim ciljevima. Xxxxx xx tretirati sve Klijente kao male ulagatelje, ukoliko ne ispunjavaju kriterije koji su određeni za kategorizaciju na profesionalne ulagatelje.