PROSPEKT I PRAVILA
PROSPEKT I PRAVILA
Erste Green Equity
Ovaj prospekt je poziv na davanje ponude za izdavanje udjela X QDSDMDMXüfHonPdu Erste Green Equity (u daljnjem tekstu: Fond ili Erste Green Equity). Prospekt sDGUpåodLatke koje ulagatelji trebaju uzeti u obzir prilikom GRQRãHQMH RGOXNH R XOD GRQRãHteQoMdluDk e zainteresirani ulagatelji SR]LYDMX VH SGUDR þSLDWåDOMMXL YRRY pravila, kako bi se pravovremeno upoznali s RELOMHFåonMdaLiPrizDic ima ulaganja u Fond.
6DGUåDM
1.1 â72 E-R(ST E GREEN EQUITY? 3
1.1.1 Osnovni podaci o Fondu 3
1.1.2 3RMHGLQRVWL R JODYQLP ]QD...þ....D....M...N....D....P...D.... ...X....G....M...H....O...D... 48&,76 IR
2 INVESTICIJSKI CILJ I STRATEGIJA FONDA 5
2.1 Investicijski cilj Fonda 5
2.2 Strategija ulaganja Fonda 5
3.1 5L]LFL XODJDQMD X )RQG L VWXSD.Q....M.... ...L....]...O....R....å...H....Q...R V8 WL )RQG
3.2 8SUDYOMDQMH U..L....]...L....F...L....P....D... ....'...U....X....ã...W....Y....D 12
3.3 3URILO WLSLþQRJ... ....X...O....D....J...D....W...H....O....M...D.... ...X.... ....)...R....Q....G 13
4 ,=5$ý81 1(72 95,-('1267, ,029,1( )21'...$.... ...,.... ....&1,4 -(1( 8'
4.1 ,]UDþXQ QHWR YULMHGQRVWL LPR.Y....L...Q....H.... ...)....R...Q....G....D... ....L.. F4 LMHQH X
4.2 2GJRYRUQRVW ]D L]UDþXQ QHWR YULMHGQR....V....W...L.... ...L.. 1P5 RYLQH ) 5 IZDAVANJE, OTKUP I PRIJENOS UDJELA U FONDU 15
5.5 3ULMHQRV XGMHO..D... ....Q...D.... ....W...U....H...ü....X.... ...R....V....R...E....X 18
6 *2',â1-( 1$.1$'( , 752â.29, 835$...9..../...-....$....1...-....$... ....,.... 138 26/29$1
7 POREZI VEZANI UZ UPRAVLJANJE IMOVINOM FONDA I ULAGANJE U FOND 21
8 OBUSTAVA IZDAVANJA I OTKUPA UDJELA I LIKVIDACIJA FONDA 22
8.1 Obustava izdavanja i otkupa udjela 22
9 ERSTE ASSET MANAGEMENT D.O.O. ZA UPRAVLJANJE INVESTICIJSKIM FONDOVIMA 22 9.1 3RGDFL R. ...'....U....X...ã....W....Y...X 23
9.2 'HOHJLUDQL SRVOR....Y...L.... ....Q...D.... ...W....U....H...ü....H... ....R....V...R....E....H 24
9.3 äLYRWRSLV þO..D....Q....R...Y....D... ....8....S...U....D...Y....H 24
9.4 äLYRWRSLV þODQRYD.. ....1....D...G....]...R....U....Q...R....J.... ...R....G...E....R....U...D 25
9.5 3ROLWLND SULPLWDND. ....G...U....X...ã....W....Y...D.... ...]....D.... ...X....S....U...D....Y...O....M....D...Q....M...H 25
12 35,-(/$=1( , =$95.â...1....(.... ...2....'....5...(....'...%....( 28
1 UVOD
Pregled povijesnih promjena Prospekta
*RGLãQMH DåXULUDQ | 15.02.2022. |
,]PMHQH NDR SRVOM X 5+ L]PMHQD YDå SURSLVD XS RSURHG]UDX þXM L]PMHQD åLYRWRSLV 'UXãWYD X WRþNL SURPMHQD þODQRYD WRþNL DåXULU RVRED V NRMLPD WU Depozitar delegirao poslove imaju sklopljen ugovor o delegiranju SRVORYD X WRþNL IRQGRYD SRG XSUDY | 01.01.2023. |
2WYRUHQL LQYHVWLFLMVNL IRQG SUHGVWDYOMD ]DVHEQX LPRY XSUDYOMDQMH L NRMRP GUXãWYR ]D XSUDYOMDQMH XSUDYOMD X
imovini u skladu s odredbama Zakona o otvorenim investicijskim fondovima s javnom ponudom
Ä1DURGQH 4Q4/R16Y, 1L26Q/1H9,³11 0/E21U, 7 6/ 22, dalje u tekstu Zakon), prospekta i pravila toga fonda. Udjeli u otvorenom investicijskom fondu se, na zahtjev imatelja udjela, otkupljuju, izravno ili neizravno, iz imovine otvorenog investicijskog fonda.
Ulaganjem sredstava u otvorene investicijske fondove, investitori dobivaju profesionalnu uslugu
XODJDQMD QMLKRYLK VUHGVWYD X ILQDQFLMVNkoHm erLcijaQlnVi Wi UXPHQW
trezorski ]DSLVL LWG 1D WDM QDþLQ LQYHVWLWRU SRVWDMH VXGL ulaganja u razne financijske instrumente moåHos tvariti primjereni prinos na svoja ulaganja.
5DGL VWYDUDQMD UHDOQH VOLNH R XODJDQuMlaXga nj u uNDFoRnd , L GRQR
zainteresirani XODJDWHOM PRUD YRGLWL UDþXQD R WHPHOMQRP LQYHV povrat nD XORåHQD VUHGVWYD UD]PMHUDQ UL]LNX NRML VH SUL X SRYUDW QD XORåHQD VUHGVWYD WR MH YHüL UL]LN NRML VH
Erste Green Equity je QDSDMUDCMITXS üfonLd , odnosno otvoreni investicijski fond s javnom ponudom:
a) NRML LPD ]D LVNOMXþLYL FLOM ]DMHGQLþNR XODJDQMH fondu, u prenosive vrijednosne papire ili u druge oblike likvidne financijske imovine, a koji SRVOXMH SR QDþzHikOa; LPD UD]GLREH UL
b) þLML XGMHOL VH QD ]DKWMHY XODJDWHOFoMndDa; i RWNXSOMXMX
c) koji je osnovan u skladu s dijelom 10 i 12. Zakona.
3UL XSUDYOMDQMX )RQGRP GUXãWYR ]D XSUDYOMXDOQRMåHuH QD VWRM FRQG YRGHüL SUL WRPH UDþXQD R VLJXUQRVWL SURILWDELO
ovim prospektom.
1.1 â72JE ERSTE GREEN EQUITY?
Erste Green Equity je QDSDMDMXüL RWYRUHMQDLY QLRQPY HSVRWQLXFGL, RoMsPnVo vNa nLÄs c)IiljeRRmQQGG³ V SULNXSOMDQMD QRYþDQLK VUHGVWDYD MDYQRP SRQXGRP XGMHO
Fondom upravlja Erste Asset Management d.o.o. ]D XSUDYOMDQMH LQYHVWLFLMVNLP I
2a, 10000 Zagreb, (u daljnjem tekstu: 'UXã)W. YR
Erste Green Equity MH QDSDMDMXüL 8&,76 IRQG FWo]ndY³ ÄJIOHDHYGQHRUP³ 8 &X, 7 fondu Erste Green Invest W]Y ÄPDVWHU³ G laXv ni GfoDndO³M Q M H*PO DWYHQNLV WIX3R. QÄG MH R kolovoza 2020. godine nD QHRGUHÿHQR YULMHPGHU X ãEDWrs YteRQA MssLetPMHan agXemSeUntDYOMD GmbH $P %HOYHGHUH %Hþ UHJLVWULUDQ NRG 7UJRYD
b. Depozitar Glavnog fonda je (567( *5283 %$1. $* $P %HO. YReHviGzoHr UH
Glavnog fonda je (UQVW <RXQJ :LUWVFKDIWV S U%HIþX Q J$VXJVHWVUHLOMODV F KDIW
Fond Erste Green Equity XODåH QDMPDQMH VYRMH LPRYLQH X XGMHOH Fond je osnovan 7. lipnja 2021. JRGLQH QD QHRGUHÿHQR YULMHPH
Osnivanje i rad Fonda odobreni su rMHãHQMHP a+geUncYijeDzWaVnNadHzo r financijskih usluga (u daljnjem tekstu: Agencija) o odobrenju osnivanja i upravljanja otvorenim investicijskim fondom, Klasa: UP/I 972-02/21-01/17, Ur. broj: 326-01-40-42-21-10 od 13. svibnja 2021. godine.
3RþHWQD YULMHGQRVW MHGQR-Ja. XGMHOD X )RQGX MH (85
Xxxxxx Xxxxx je EUR.
1.1.2 3RMHGLQRVWL R JODYQLP ]QDþDMNDPD XGMHOD 8&,7
a) Pravna priroda prava iz udjela
Udjeli u Fondu su slobodno prenosivi nematerijalizirani financijski instrumenti koji imateljima udjela daju
RGUHÿHQD. SUDYD
b) Prava iz udjela Fonda
1. SUDYR QD REDYLMHãWHQRVW
2. pravo na udio u dobiti Fonda,
3. pravo na otkup udjela Fondu, odnosno obveza otkupa udjela, te
4. pravo na isplatu dijela ostatka likvidacijske mase Fonda.
3UDYR QD REDYLMHãWHQRVW
'UXãWYR üHe LI]LYtaQMjeDH)QãRFQLGMDV NREMDYOMLYDWL VXNODGQR VYWDRåMHüRLM ]
ulagatelji te oni koji to åHOH SJRRVGWLDãWQLM H L finSaRncOijsXkeJLR]GYtLaMjHãH QãPMRHJ X GRELWL L SRã usmeni ili pisani zahtjev. Primjerak prospekta i pravila )RQGD NOMXþQLK SRGDWDND ]D X LQIRUPDFLMH R )RQGX PRJ'XUüXHã , WiMntYHerDn etGskRojEstLraWnicLi ' UXX ãS, WwUwYRwDV.erWsteR- ULPD xx.xx, poslovnicama Erste&Steiermaerkische Bank d.d. te u poslovnim prostorima Zastupnika.
UlagateljLPD X )RQG LVNOMXþLYR QD QMLKRY ]DKWMHY GRVWDYL SULPMHQMXMXu prQavDlja njaSrRiziGcimUaXFþonMdaX, p rocesima koji se koriste u tu svrhu, kao i promjena
u UL]LþQRVWL L SULQRVLPD RVQRYQLK YUVWD ILQDQFLMVNLK L
3URVSHNW *ODYQRJ IRQGD UHYLGLUDQgLfo ndJaRnaGeLngãleQskMomLj ezLiku SROXJRG WH NOMXþQH LQIRUPDFLMH ]D XOVDSJRDUWDH]OXMPH V N.O,R,S'O M HQQD LK]UPYHDÿWXV
upravljanje, kao i dodatne informacije o Glavnom fondu, dostupni su besplatno QD XSLW X VMHGLãWX i u Erste&SteiermaerNLVFKH %DQN G G WH üH VH GRVWDYLWL XODJDWH
'UXãWYR MHGQbResPp latnJoRdGosLtavãljaQMulaHgateljima izvadak o stanju i prometima njihovim XGMHOLPD X )RQGX X REOLNX SLVPHQD LOeLu pXisa nHomOoHblNikuWURQLþN izrijekom odabrao da mu se izvadak ne dostavlja. Neovisno o tome, na poseban pisani zahtjev XODJDWHOMD 'UXãWYR üH PX GRVWDYLWL L]YDGDN R VWDQMX REOLNX SLVPHQD LOL X HOHNWURQLþNRP REOLNX
DUXãWYARge ncüijiHd ostaviti i SHULRGLþQDu skLlad]u YsaMZHaãkoünoDm, Pravilnikom o strukturi i VDGUåDMX JRGLãQMLK L SROXJRGLãQMLK L]1Y0M5/1H7,ã9W8/2D0M). D L GUXJL
Poslovna godina Fonda traje od 1. lipnja do 31. svibnja.
2. Pravo na udio u dobiti Fonda
'RELW )RQGD IXLWQYDUQÿFXLMMHtVajNimVLaHiP u cXijLe lo]sYti pMripHaãda imateljima udjela u Fondu. Dobit
)RQGD VH QH LVSOjeDlosütiXDMXHW RYPHDüW VVNHL XU HLFQLYHVWLUD X )RQG 'R
vrijednosti udjela, a ulagatelji u FoQG UHDOL]LUDMXe sGe RnjiEhoLvi Wud jeQli, Du poQtpDunþosLti Qili G GMHORPLþQR LVNXSH L] LPRYLQH LQYHVWLFLMVNRJ )RQGD
3. Pravo na otkup udjela Fondu, odnosno obveza otkupa udjela
6YDNL LPDWHOM XGMHOD PRåH X VYDNRP WUHQXWNX RWXÿLWL V
tih udjela iz imovine Fonda. 9LãH X WRþNL RYRJ SURVSHNWD
4. Pravo na isplatu dijela ostatka likvidacijske mase Fonda
U VOXþDMX OLNYLGDFLMH )RQGD OLNYLGDWRU üH QDNRQ ãWR
340. stavkom 2. Zakona izraditi prijedlog za raspodjelu preostale neto vrijednosti xxxxxxx Xxxxx imateljima udjela razmjerno njihovim udjelima u Fondu.
2 INVESTICIJSKI CILJ I STRATEGIJA FONDA
2.1 Investicijski cilj Fonda
2VQRYQL XODJDWHOMVNL FLOM )RQGD MH RPRJXüLWL XODJDWHO
fonda. *ODYQL IRQG SULQRV üþHL MRLV WLY]DGUDLYDWHLO MXLOv iDte lJjaSDGUQlavHMnPoLgDP DSURFM IRQGD ]QDþDMQR GRSULQRVH ]DãWLWL RNUROODLJãDDQ MþHLPP H] QVDHþ DMLQV
dijela imovine u Glavni fond, Fond posredno preuzima i investicijski cilj i strategiju Glavnog fonda te se smatra Fondom koji za cilj ima RGUåLYD XODJDQMD
2.2 Strategija ulaganja Fonda
Fond nastoji ostvariti svoj ulagateljski cilj trajnim ulaganjem najmanje 85% svoje imovine u Glavni fond.
)RQG üH QDVWRMDWL XORåLWL L YHüL XGLR RG VYRMH LP
Fond provodi diverzifikaciju rizika aktivnom raspodjelom imovine i ulaganjem, posredno kroz udjele
*ODYQRJ IRQGD LOL LV]YURDMYHQ RQ H WGR LQPDRMYLQãH X VOMHGHüD OL UDþXQX LQVWUXPHQWH WUåLãWD QRYFD L GHSR]LWH D V FLO
,PDMXüL X YLGX þLQMHQQLHF X) GRDQ GDQ DMPRPUDQDM HE L W L XOLRPåRYHQLR X XGM RþHNLYDüWHL VMHH NGUDH WDQMH FLMHQH XGMHOD L SULQRVL )RQGD L
L ELWL JRWRYR MHGQDNL 0HÿXWLP PRåH GRüL GRn ijeUD]OLNH L]ORåHQD-W QXR P L ] QRVX *ODYQRP IRQGX YHü )RQG VPLMH GR
VUHGVWYD WH ]ERJ WURãNRYD L QDNQDGD N.
Informacije o Glavnom fondu
RMH VH QDSODüXM
Glavni fond ostvaruje prihode od NDSLWDOQLK GRELWDND GXJRURþQLP XODJDQ WUåL.ãGWlavLniPfoDnd zbog svoje strukture PRåH ELWL L]ORåHQ YLVRNRM YRODWLO PRåH X NUDWNRP UD]GREOMX VQDåQRG RIPO XLNOWLX raLVstUoQmDDvWårijLeQd nLoWPstHi UH]XO
imovine. .DSLWDOQL JXE3LUFRLI LVOX MUPHLR ]JYLXLþüVQLR NV WXL] GRPLQDQWQX L]ORåH
cijene te valutnom riziku.
*ODYQL IRQG NRULVWL DNWLYQX VWUDWHJLMX XSUDYOMDQMD EH
*ODYQL IRQG MH 8&,76 IRQG NRML SRVOXMH X VNODGX V 'L GUXãWYR ]D XSUDYOMDQMH NRMH XSUDYOMD *ODYQLP IRQGRP V
prava i obveze vezane za razmjenu informacija i druge obveze vezane uz ulaganje imovine Fonda u
XGMHOH *ODYQRJ IRQGD 6SRUD]XP XNOMXþXMH VYH SULPMHQ
UCITS fondovima (NN 108/16) L]PHÿX RVWDORJ L QDþLQ L XYMHWH PH dokumenata, obavijesti i iQIRUPDFLMD RGUHGEH NRMLPD VH XUHÿXMH SURF
]D L]UDþXQ QHWR YULMHGQRVWL LPRYLQH *ODYQRJin e IpoRQGD L
XGMHOX RGUHGEH L SRMHGLQRVWL RNRu djeLla]uYGUlavãnoHmQe MfoDnd u,]teDKWMHYD SRVWXSNH NRMLPD VH RVLJXUDYD SULPMHUHQR SRVWXSDQMH LQIRUPDFLMH R VSRUD]XPX L]PHÿX 'UXãWYD L GUXãWYD ]D
dostupne VX QD XSLW X VMHGLãWX 'UXãWYD
Osnovni cilj Glavnog fonda je porast vrijednosti XGMHOD X GXåHP YUHPHQVNRP UD] SRUWIHOMD NRML üH QDMPDdioQniMceHS R G X ] HLüPDR YGLLQOHM HXPO DVJYDLWMLH WXD NR
upravitelja Glavnog fonda ]QDþDdoMprQinRose ]Dãi RWNLRWOþLãPDH VH NODVLILFLUDMX NDR WR LVNXO MRXEþOLYNRX L]UDYQR VWHþHQLK SodRnoMsnHoGnaLvQedDenþi dQioLimKo vinYe ULMHGQR QHüsHe ulagati bilo neizravno bilo izravno u investicijske fondove ili izvedenice. Investicijski proces
Glavnog fonda temelji se na analizi izdavatelja X]LPDMXüLn jihoXve HRNER]kOLe,RUGã UXãWYi HQH XSUDYeOriMzikDe.þINzbor dionica fokusiran je na izdavatelje koji svojim proizvodima ili uslugama GRSULQRVH SRVWL]DQMXX MSHRGjGiQmUaRXpJoþ putL]ODLã WYLWãH NFOLOPMHH Y DSULODJRG SURPMHQDPD a enRergþijeX, Y]DDQãMWLWH VODWNRYRGQL, KS UHLO DPVRNUDV NQLDK NUUHXVå
gospodarenje, smanjenja otpada i recikliranja te XEODåaDRYQDHQþMLãüHQeMzdDra vihLe ko]suDstãavWa.LW 0MHUOMLYL SR]LWLYQL XWMHFDM QD RNROL. ãGl avLno m GfoUndXu ãjeWYR JOD
]DEUDQMHQR XODJDWL X L]GDYDWHOMH þLMH SRVORYQH DNWLY REOLNH JHQHWLþNNRUJã HLQQMåHH QOMMHXUGLVQNJLDK L VNLR UULDãGWQDLYKD QSMUHD YGDM HFH
PDQLSXODFLMX ILQDQFLMVNLP L]YMproHizãvoWdnDjuMLzaPbrDan jen ogNRUXa,åSMFLMX proizvodnju duhana QHSRWUHEQR WHVWLNURDUQLMãHW HQQDM Hå LOYMRXWGLVQNijMaLlnDKeP DH P EULM svrhe, komercijalno poslovanje klinika za SREDþkoDckMan je, YDÿHQMH L SUHUDGXu XJOMHQ
HOHNWULþQH HQHUJLMH L]nje nXafJte OiMpHrirQodDno g LplOinaL konQveDncIioWnaHln im iliYDÿH
nekonvencionalnim metodDPD ãN,UNLUOãMeHSHQUYMLD]FQ DWLK QRUPL QDþHOD L VWDQ prava te sve oblike diskriminacije. =DEUDQMHQD VX XODJDQMD X SRGX]HüD NRM prihoda ostvaruju YDÿHQMHP LOL SUHUDGRP XJOMHQD
1HXYUãWHQL YULMHGsQekRuriVtLQ]L USDDQSDL USLU DLY DR VQWLDVOXD XNOMXþHQD X JR
od minimalno 51% xxxxxxx Xxxxxxx fonda.
*ODYQL IRQG GPRR åQHD MXYOLDãJHD Wu LS D U FLLPMRDYOLQQpRHre noXsiSveOvDrijeüdnHoQsnHe papire i LQVWUXPHQWH teWuUpisånaLpãraWvaDk ojaQsRe YnaFnjDih odnose.
*ODYQL IRQG PRåH XODJDWL X 8&,76 IRQGRYH L GUXJH RWY
do 10% vrijednosti imovine SRG XYMHWRP GD SRWRQML QH XODåX YLãH RG fondova.
,QVWUXPHQWL WUåLãWD QRYFDG laPvnRogJfoXnd aL. ']HQSRRV]LWWL GSRR Y L ÿ HLQPMRXY LQ
URNRP GRVSLMHüD GR QDMYLãH JRGLQX GDQD PRJ.XG laWvnDi NRÿHU
IRQG QHPD REYH]X GUåDQMD PeLdsQtavLa.P8D ORQGRUJH ÿXHGQMLHPO DU DQ]RGYRþEDOQMLKP DV IRQGX XGLR YULMHGQRVQLK SDSLUD PRåH ELWL PDOHQ D XGL X VYUKX VPDQMHQMD XWimMovHineF. DMD PRJXüHJ SDGD
=DãWLWD RG YDOXWQLK UL]üLDN D VQYLHM HV XSNODDQGLQURD QRDJ U DDQOLþ HMQHM LPRDJ X SURVSHNWX IRQGD ,]YHGHQLFH LOL LQVWUXPHQWL NRML X X VYUKX ]DãWLWH SRUWIHOMD
'RGDWQH LQIRUPDFLMH YH]DQH X] SHGN) RorOijeRntaãciNju XG lav noVg RfoFndLa,MaDOQX L time i Fonda, NDR L REMDYH YH]DQH X] þODQDN 8UHGEH (8 R REMDYDPD SRYH]DQLP V RGUåLYRVWL X VHDoNdWatkRuUI -X1 DIþLHQODQ FLMV
RGUåLkYojiRjeVdiWo oLv og Prospekta.
3RGDFL SUH5P. UDre dbþeO(EDUQ) 2N02X0/ 852 (Uredba o taksonomiji):
8 RNYLUX WUHQXWQH LQYHVWLFLMVNH VWUDWHJLMH SURPLþX VH LVSXQLOH HNRORãNH NDUDNWHULVWLNH X LQYHVWLFLMVNL SU inveVWLFLMVNL IRQG VWMHþX VDPR RQL YULMHGQRVQL SDSLUL N WHPHOMX XQDSULMHG GHILQLUDQRJ SURFHVD VHOHNFLMH 6HOH
ulaganje u gospodarske djelatnosti ili imovinu koMD SULGRQRVL MHGQRP LOL YLãH R GHILQLUDQR X þO 7DNVRQRPLMH ,VWRGREQR SURFHV VH
HNRORãNLK FLOMHYD LOL FLOMHYD X SRGUXþMX GlaUgaXnjiãmWa YHQLK S LQYHVWLFLMVNRJ IRQGD RG RQLK SUHGYLÿHQLK 8UHGERP R WD
8 8UHGEL R WDNVRQRPLML þO HNRORãNL RGUåLYH DN VOMHGHüLK ãHVW RNROLãQLK FLOMHYD
XEODåDYDQMH NOLPDWVNLK SURPMHQD
p rilagodba klimatskim promjenama;
RGUåLYD XSRUDED L ]DãWLWD YRGQLK L PRUVNLK UHVXUVD
SUHOD]DN QD NUXåQR JRVSRGDUVWYR
VSUHþDYDQMH L NRQWUROD RQHþLãüHQMD
]DãWLWD L REQRYD ELRORãNH UD]QROLNRVWL L HNRVXVWDYD
*RVSRGDUVND DNWLYQRVWR GUVåPLDYWRUPD DVNHR H]NQRDOþRDãMNQLR GRSULQRVL RNROLãQLK FLOMHYD QH ãWHWL ]QDþDMQR QLWL MHGQRP RG MDPVWYLPD QDYHGHQLP X þODQNX 8UHGEH R WDNVRQRPLML
8WYUÿLYDQMH HNRORãONMHD RXG UNåRLMYHR VXWOLD åLH] G)DRYQDGW H
,QIRUPDFLMH R RNROLãQRP FLOMX LOL FLOMHYLPD NDNR MH GRSULQRVH L]GDYDWHOML X NRMH XODåH )RQG
,QYHVWLFLMVNL IRQG GRSULQRVL FLOMHYLPD QDYHGHQLP X þO
UdiR XODJDQMD X HNRORãNL RGUåLYH JRVSRGDUVNH GMHODWQRV
Minimalni udio je 0,1%.
'RSULQRV VWDELOL]DFLML NRQFHQWUDFLMD VWDNOHQLþNLK SO
stavku 2. Uredbe o taksonomiji:
Gospodarska aktivnost za NRMX QH SRVWRML WHKQRORãNL L HNRQRPVNL L]
]QDþDMDQ GRSULQRV ]DãWLWL NOLPH DNR SRGXSLUH SULMHOD SXWHP SUHPD RJUDQLþDYDQMX SRUDVWD WMHVPNSLHKU DUWDX]ULHQ DQ D X N O SRVWXSQR XNLGDQMH HPLVLMD VWDNOHQLþNLK SOLQRYD SRVH DNWLYQRVW D LPD UD]LQH HPLVLMD VWDNOHQLþNLK SOLQRYD
E QH VSDU]MYHRþMD YLD SUULPMHQX DOWHUQDWLYD V QLVNLP XGMHO YH]DQRVWL ]D LPRYLQX V LQWHQ]LYQLP HPLVLMDPD &2 V R 'RSULQRV VWDELOL]DFLML NRQFHQWUDFLMD VWDNOHQLþNLK SO GRNXPHQWD ]ERJ QHGRVWXSQRVWL SRX]GDQLK SRGDWDND RG S
]D L]UDþXQ GRSULQRVD
8GLR RPRJXüXMXüLDK þGOMDHQOUNDreXWdb Qe Ro tVak Wso Lno mSiji:UHP
*RVSRGDUVND GMHODWQRVW GDMH ]QDþDMDQ SR]LWLYDQ GRSUL RPRJXüDYDQMHP GUXJLP GMHODWQRVWLPD GD GDMX ]QDþDMDQ G
8GMHO RPRJXüXMWXLü LQKL MGHM HPORDJWXQüRHV L]YLMHVWLWL X YULMHPH QHGRVWXSQRVWL SRX]GDQLK SRGDWDND RG SUXåDWHOMD SRGD
doprinosa.
Za daljnje informacije vezane uz ulagateljski cilj i strategiju ulaganja, te profil rizika Glavnog fonda, XODJDWHOML VH XSXüXMX QD SURVSHNW *ODYQRJ IRQGD 3 SROXJRGLãQML L]YMHãWDML *ODYQRJ IRQGD QD HQJOHVNRP MH
hrvatskom jeziku, kao i dodatne informacije o Glavnom fondu, dostupni su na ZHE VWUDQLFL 'UXã EHVSODWQR QD XSLW X VMHGLãWX 'UXãWYD WH üH VH GRVWDY
LQIRUPDFLMH R QDNQDGDPD L WURãNRYLPD NRdiMjelHu N a)knRadQeGi SODüD WURãNRYL D GHWDOML R SRUH]QRP XþLQNX XODJDQMD )RQGD
2JUDQLþHQMD XODJDQMD LPRYLQH )RQGD
)RQG XODåH X ILQDQFLMVNH LQVWUXPHQWH X tVemNeOljuDZGakXon a V RJUDQ donesenim propisima te u skladu sa strategijom i ciljem Fonda definiranim ovim Prospektom. )RQG XODåH QDMPDQMH VYRMH LPRYLQH X XGMHOH *ODYQRJ IRQGD 2V QDMYLãH QHWR LGPHRüYHL QYHU VXWOHD JLDPWRLY LXQ HV OLMH
- QRYDF QD UDþXQX
- depoziti
- LQVWUXPHQWL WUåLãWD QRYFD
7HKQLNH L LQVWUXPHQWL NRML VH NRULVWH X VYUKX XþLQNR
'UXãWYR ]D UDþXQ )RQGD QHüH NRULVWLWL WHKQLNHm. L LQVW Dakle, Fond QHüH NRULVWLWL WUDQVDNFLMH ILQDQFLUDQMD YULMHGQ
kupnje i ponovne prodaje i transakcija prodaje i ponovne kupnje (buy-sell back i sell-buy back) te pozajmljivanje vrijednosnih papira drugoj ugovornoj strani i pozajmljivanje vrijednosnih papira od druge ugovorne strane.
Zajmovi
'UXãWYR PRåH X VYRMH LPH L ]D UDþXQ )RQGD SR]DMPOMLYD
X )RQGX DNR QRYþDQD VUHGVWYD UDVSROsvRrhåu.LUYkuDp ni Xizn os)RQGD Q
pozajmljenih sredstava prema svim ugovorima o zajmu, ugovorima o kreditu ili drugim pravnim SRVORYLPD NRML VX SR VYRMLP HNRQRPVNLP XþLQFLPD MHGQ
imovine Xxxxx u trenutku uzimanja tih pozajmiFD 5RN GRVSLMHüD WLK SR]DMPLF mjeseca.
3 RIZICI ULAGANJA U FOND
3.1 5L]LFL XODJDQMD X )RQG L VWXSDQM L]ORåHQR
8ODJDQMH X )RQG SUHWSRVWDYOMD SUHX]LPuDlagQaMnjaHb udUe Lm]anLji ND 5L] RG RþHNLYDQRJ LOL QHJDWLYDQ D X NUDMQMHP VOXþDMX SUH
8ODJDQMH X )RQG QLMH LVWR ãWR L GHSRQLUDQMH QRYþDQLK VWUDQH 'UåDYQHJ XDUJDHQQMFHL MãHW H]GDQ LRKV LXORJD L VDQDFLMX EDQDND
Prinos od ulaganja ovisi o vrijednosti imovine Fonda koja se, u pravilu, mijenja svaki dan. Razina
promjenjivosti (volatilnosti) vrijednosti imovine posljedica je ukupnog profilD UL]LþQRVWL )RQGD iz strategije ulaganja i sklonosti Fonda prema riziku. 3URILO UFLon]daLjþe vQisRokV. WL
6NORQRVW )RQGD SUHPD UL]LNX RJUDQLþHQD MH VXVWDYRP R
LQWHUQLP DNWLPD s klo'nUosXti pãoWjedYinRom rMiziHku dUefiDnir]alLo QskXalom od tri stupnja: niska
umjerena i visoka WH XVSRVWDYLOR SURFHV XSUDYOMDQMD UL]LFLPD NR UL]LND NRMLPD VX GUXãWYR ]D XSUDenYi uOsMvoDmQpMosHlov anLju . )RQG L]ORå
6 RE]LURP QD VWUXNWXUX QDSDMDMXüHJ L JODYQRJ IRQGD
5L]LNH SRYH]DQH V XODJDQMLPD *ODYQRJ IRQGD 'UXãWYR Q
rizicima, to jest maksimalna prihvatljiva razina za pojedine rizike definirana je strategijom Glavnog fonda.
VRSTA RIZIKA
Rizik promjene cijena
Valutni rizik
Kamatni rizik
Kreditni rizik
Rizik namire
Rizik druge ugovorne strane
Rizik likvidnosti
Rizik koncentracije
Rizik financijske poluge
Operativni rizik
5L]LFL )RQGD RSLVDQL X QDVWDYNX RGQRVH VH QD UL]LNH
ulaganja Glavnog fonda:
Rizik promjene cijena
Rizik promjene cijena predstavlja rizik od pada WUåLãQH YULMHGQRVWL SRMHGLQRJ I NRML MH XORåHQD LPRYLQD )RQGD 1D FLMHQH ILQDQFLMVNLK L]GDYDWHOMD SRMHGLQDþQRJ ILQDQFLMVNRJ LQVpWosUeXbnPimHQWD WH
]QDþDMNDPD SRMHGLQDþQRJ ILQDQFLMVNRJ LQVWUXPHQWD VHQ UD]LQL WH HNRQRPVNR L SROLWLþNR RNUXåHQMH X SRMHGL SRGORåQH VX GQHYQLP SURPMDHþQDDMPQDH N R3MDHG PFRLJMXH QEHL WSLR M]HQGLQ LQVWUXPHQWD PRåH GRYHVWL GR SDGD YULMHGQRVWL XGMHOD ) YLãHVWUXNR XYHüDQ XþLQNRP SROXJH
Valutni rizik
Valutni rizik je rizik pada vrijednosti imovine Fonda XVOLMHG SURPMHQH YDOXWQRJ WHþ PRåH ELWL XORåHQD X ILQDQFLMVNH LQVWUXPHQWH GHQRPLQLU
YDOXWH X NRMRM VH PMHUL SULQRV IRQGD WH SURPMHQD
pad vrijednosti tog dijela imovine i pad prinosa Fonda.
Rizik likvidnosti
5L]LN OLNYLGQRVWL MH UL]LN JXELWND ]ERJ QHPRJXüQRVWL SR WUåLãQRM FLMHQL X]URNRYDQH WUåLãQLWPD S R8U HWPRHPü DMVHOPX þDL SRVWRML PRJXüQRVW GD üH )RQG ELWL SULPRUDQ SURGDWL I PRåH QHJDWLYQR XWMHFDWL QD SULQRV )RQGD 1DYHGHQR WD
otkup udjela iz Fonda.
Rizik namire
Rizik namire je rizik da dogovorene transakcije financijskim instrumentima ne budu namirene, odnosno
GD VH SULMHQRV YODVQLãWYD QDG ILQDQFLMVNLP LQVWUXPHQ QH EXGX QDSODüHQD X GRJDR YVRLUWHXQDLFPL MUDR NPRRYåLHP D G RY7HDVNWYL GR V
imovine Fonda.
Rizik druge ugovorne strane
5L]LN GUXJH XJRYRUQH VWUDQH MH UL]LN GD GUXJD XJRYRUQ REDYH]H QSU GD EDQNURWLUD SULMH NRQDþQH QDPLUH VYL
izvedenicama i transakcija financiranja vrijednosnih papira (repo ugovori, pozajmljivanje vrijednosnih
SDSLUD XJRYRUL R SURGDML L SRQRYQRM NXSQML WH XJRYR SUHWUSMHWL JXELWNH SULOLNRP L]YUãDYDQMD VYRMLK SUDYD
Rizik koncentracije imovine
Rizik koncentracije nastaje kao posljedica izlaganja znatnog dijela imovine Fonda pojedinoj osobi ili
VNXSLQL SRYH]DQLK RVRED RGQRVQR RGUHÿHQRP JRVSRGDUVNR
a predstavlja gubitak vrijednosti imovine Fonda zbRJ QHJDWLYQRJ XWMHFDMD VSHFL WUåLãQLK SROLWLþNLK LOL UHJXODWRUQLK GRJDÿDMD YH]DQL VHNWRU GUåDYX LOL ]HPOMRSLVQR SRGUXþMH 5L]LN NRQFH oVRED X YHüRM MH PMHUL RJUDQLþHQ SUDYLOLPD L RJUD
podzakonskim aktima.
Rizik financijske poluge
)LQDQFLMVND SROXJD SUHGVWDYOMD VWUDWHJLMX XPQRåDYDQM GRELYHQLK H]PD G XUåHLLYQDYQHMVWLUDQMHP NRODWHUDOD SRYH]DQLK V SRUWIHOMHP LOL NRULãWHQMHP ILQDQFLMVNLK L]YHGHQLFD UL]LN YLãHVWUXNR XYHüDWL SULQRV LQ DY LXãOHDVJWDUQXMNHR XDYOHLü DWPLR RGQRVQR GRYHVWL GR SRWSXQRJ JXELWND ILQDQFLMVNLK VU SRYHüDWL YRODWLOQRVW FLMHQH XGMHOD )RQGD L QHJDWLYQR
Operativni rizik
Operativni rizik je rizik gubLWND NRML QDVWDMH ]ERJ QHRGJRYDUDMXüLK L VXVWDYD ]ERJ OMXGVNLK SRJUHãDND SULMHYDUD LOL ]ERJ
]ERJ QHXVNODÿHQRVWL SRVORYDQMD VD YDåkeHoüdLnoPse sSe UnaDYQLP S PRJXüQSRJWU HãNH QDVWDOH WLMHNRP REDYOMDQMD SRVORYQLK S L LOL QDPLUL WUDQVDNFLMD LOL SRJUHãDND X SURFHVX YUH PRJXüQRVW QDPMHUQRJ jQa.H]DNRQLWRJ SRVWXSDQ
5L]LN RGUåLYRVWL
5L]LN RNGRUMåHLPY RMVHW L* ODYQL IRQGM HL ]HONROHRQã N LD WVLRPFHL MLD O)QRLQ GL OL VWDQMH þLML EL QDVWXS PRJDR LPDWL VWYDUQL LOL SRWH
ulaganja.
5L]LFL RGUåLYRVWL QH EL VH WUHEDOL VPDWUDWL ]DVHEQR SRVWRMHüLP NDWHJRULMDPD UL]LND MHU XWMHþX QD SRVW SRWHQFLMDOQR L]ORåHQ
Kako bi utvrdilo kako su UL]LFL RGUåLYRVWL XNOMXþHzaQuLpra vlXja njeRGGlaOvnXogNH R XO fonda MH X SUYRP NRUDNX LGHQWLILFLUDOR UHOHYDQWQH UL]LNH
SUHYHGHQL X SRVWRMHüH NDWHJreRniUi pLroMciHjen jeUniL. ]LND WH VX WLMHN
'UXãWzaYupRravljanje Glavnog fonda MH LGHQWLILFLUDOR VOMHGHüH UHOHYDQ
5L]LFL ]SDR YRHN]RDOQLLã V XEODåDYDQMHP XþLQDND NOLPDWVN NOLPDWVNH SURPMHQH L SULMHOD]RP QD JRVSRGDUVWYR UD]QROLNRVWL XSUDYOMDQMH UHVXUVLPD WH HPLVLMH RW
Socijalni rizici SRYH]DQL V XYMHWLPD UDGD L VLJXUQRVWL WH S SRãWLYDQMHP OMXGVNLK SUDYD L VLJXUQRãüX SURL]YRGQ
8SUDYOMDþSNRLY HU]LD]QLLF LV SURYMHURP XSUDYOMDþNLK WLMHOD SRGPLüLYDQFMLDM HL WNHR USXRSãWLYDQMHP UHOHYDQWQLK ]DNRQD L
5L]LFL RGUåLYRVWL zNa uRprMavHlja njMe GHla vXnoWg fYonUdaGXLNOORM X'þUHXQãLW YVRX X GHILQLF LOL RFMHQD UL]LND =D SULNXSOMDQMH SRGDWDNDan aliSzuRYH]DQL
L]GDYDWHOMzaDu pra vl'janUjeXGãlaWvnYogRfonda VH WDNRÿHU RVODQMD QD SRGDWNH 3RGDFL NRML VH NRULVWH PRJX ELWL QHSRWSXQL QHWRþQL RGUåLYRVWL X]LPDMX NXH RXEW]MLHUF DUMDD] OL þLUWDH] OLþþLLPWEDH QLSRQGHULUD UD]OLþLWH RFMHQH RGUåLYRVWL ]D LVWRJ L]GDYDWHOMD 6WR QHüH ELWL SUDYLOQR RFLMHQMHQL 8VSRVWDLYWOHMWHHQ D NMRHO LQþDLNQ JUDQXODUQRVWL RYLK SRGDWDND L SULNODGQRVWL SRMHGLQD SURFMHQH UL]LND YH]DQRJ X] XODJDQMD NDNR EL VH WDM U
XWYUGH QHGRVOMHGQRVoWzaLu praXv ljaSnjeRGGlaDvnFogLfoPnDda ü H' ULXKã WQYDVWRMDWL LVSU
'UXãzWa YupRravljanje Glavnog fonda NRULVWL UD]QH DODWH ]D XSUDYOMDQMH L X VYRMLP LQYHVWLFLMVNLP RGOXNDPD 7L VX wDwwO.eDrsWte-L GHWDO
xx.xx/xxxxxxx/xxx/xx/xxx/xxxxxx/xxxxx/XXX_Xxxxxxxx_Xxxxxxxxxxxxxx_Xxxxxxxxxxxxxx_Xxxxx.xxx.
3URFMHQD RþHNLYDQRJ XWMHFDMD UL]LND RGUåLYRVWL QD SRY
u usporedbi s drugim financijskim SURL]YRGLPD þLML RGDELU LPRYLQH QH S UL]LFLPD RGUåLYRVWL LQYHVWLFLMVNL IRQG PRJDR JHQHU
RGUHÿHQLP WUHQXWFLPzaDu pra v0ljaHnjeÿGXlaWvnLogPfo nd a'smUaXtraãdWa uYziRmanje u obzir rizika RGUåLYRVWL PRåH X NRQDþQLFL LPDWL SR]LWLYDQ XWMHFDM SDSLUD RGUHÿHQLK L]GDYDWHOMD X SRUWIHOMX X QDMEROMHP QHUD]PMHUQR O]REãRHJ SHR]MXDOYWHD XXXX ]LND RGUåLYRVWL
'UXãWYR MH UL]LNX RGUåLYRVWL L]ORåHQR VDPR SRVUHGQR RGUåLYRVWL QLMH UHOHYDQWDQ SRãWR VH UDGL R XODJDQMLP
9LãH LQIRUiciPmDa GFlaLvnMoDg F oRnd a nUaLlaz]i se u prospektu Glavnog Fonda.
Rizici Xxxxx opisani u nastavku odnose se na rizike koji proizlaze iz izravnih ulaganja Fonda:
Kamatni rizik
.DPDWQL UL]LN MH UL]LN VPDQMHQMD YULMHGQRVWL GXåQLþN NRMH MH XORåHQD LPRYLQD )RQGD ]ERJ SURPMHQD SUHYODGDY
kamatnih stopa, odnosno zahtijevanih prinosa na SRMHGLQH ILQDQFLMVNH LQVWUXPH XWMHFDWL QD YULMHGQRVW SRMHGLQLK ILQDQFLMVNLK LQVWUXP SDGD SULQRVD )RQGD âWR MH SUHRVWDOR YULMHPHn taGR GRVS WUåLãWD QRYFD YHüH RGQRVQR ãWR MH NDPDWQD VWRSD NX WUåLãWD QRYFD QXGL QLåD WR MH XWMHFDM SRYHüDQMD NDPD
se mjeri modificiranom duracijom (engl. mRGLILHG GXUDWLRQ ãWR MH PRGLI ILQDQFLMVNRJ LQVWUXPHQWD LOL IRQGD YHüD WR üH XWMHF
WDNRÿHU ELWL YHüL
Kreditni rizik
.UHGLWQL UL]LN MH UL]LN JXELWNDG XYåUQLLMþHNGHQ RYVUWLLM HLGPQRRYVLQH LQVWUXPHQWH WUåLãWD QRYFD LOL GHSR]LWH ]ERJ QHLVSXQM SDSLUD LOL EDQNH 1HLVSXQMDYDQMH REYH]H PRåH GRYHVWL
izdavatelja, a u krajnjem VOXþDMX PRåH GRYHVWL L GR JXELWND GLMHOD L X RGUHÿHQL GXåQLþNL YULMHGQRVQL SDSLU LQVWUXPHQW WUå
.UHGLWQL UL]LN WDNRÿHU XNOMXþXMH L UL]LN VzbPogDQMHQMD
smanjenja ocjene kreditne sposobnosti izdavatelja (kreditnog rejtinga). Smanjenje kreditnog rejtinga XND]XMH QD SRYHüDQX YMHURMDWQRVW QHLVSXQMDYDQMD REYH GXåQLþNRJ YULMHGQRVQRJ SDSLUD L SULQRV )RQGD
Rizik likvidnosti
5L]LN OLNYLGQRVWL MH UL]LN GJUXHEÿLHWQNHD N]REORLJþ LQQHHP RIJLXQüDQQRFVLWML SR WUåLãQRM FLMHQL X]URNRYDQH WUåLãQLP SRUHPHüDMHP L SRVWRML PRJXüQRVW GD üH )RQG ELWL SULPRUDQ SURGDWL I PRåH QYHQJRD WXLWMHFDWL QD SULQRV )RQGD 1DYHGHQR WDNRÿHU
otkup udjela iz Fonda.
Operativni rizik
2SHUDWLYQL UL]LN MH UL]LN JXELWND NRML QDVWDMH ]ERJ VXVWDYD ]ERJ OMXGVNLK SRJUHãDND SULMHYDUD LOL ]ERJ zbog QHXVNODÿHQRVWL SRVORYDQMD VD YDåHüLP SUDYQLP SURS PRJXüQRVW SRJUHãNH QDVWDOH WLMHNRP REDYOMDQMD SRVORYQ L LOL QDPLUL WUDQVDNFLMD LOL SRJUULHMãHDYNDDU HX LS UNRUFDHÿVHX RYGUQH PRJXüQRVW QDPMHUQRJ QH]DNRQLWRJ SRVWXSDQMD
3.2 8SUDYOMDQMH UL]LFLPD 'UXãWYD
*ODYQL UL]LFL NRMLPD MH 'UXãWYR L]ORåHQR X VYRP SRVO
likvidnosti (opisani u poglavlju 3.1). 2VWDOL UL]LFL NRMLPD 'UXãWYR PRåH reputacijski rizik, te rizik sukoba interesa.
)LQDQFLMVNL LQVWUXPHQWL X NRMH MH 'UXãWYX GR]YROMHQR YULMHGQRVQL SDSLUL NRMH MH L]GDOD LOL ]D NRMH MDPþL IRQGRYLPD 'LU XSãUWRYFRH VS USRUYDRüGHQMD L SODQLUDQMD OLNYLGQRVW
]D OLNYLGQLP VUHGVWYLPD X]LPDMXüL X RE]LU L SURPMHQ
XYMHWLPD SRVORYDQMD 6YLPH QDYHGHQãLQPR P' U XNãUWHYGRL WQQDRVPW RWMHL
likvidnosti.
2SHUDWLYQL UL]LN MH UL]LN JXELWND NRML QDVWDMH ]ERJ VXVWDYD ]ERJ OMXGVNLK SRJUHãDND SULMHYDUD LOL ]ERJ zbog nHXVNODÿHQRVWL SRVORYDQMD VD YDåHüLP SUDYQLP SURS PRJXüQRVW SRJUHãNH QDVWDOH WLMHNRP REDYOMDQMD SRVORYQ L LOL QDPLUL WUDQVDNFLMD LOL SRJLUMHHãYDDNUDH XL SNUURDFÿHHV XR GYQURH
PRJXüQRVW QDPMHUQRJ QHK]akDo bNi RseQopLeWratRivnJi rizSik RsmVanWjioXnSaDnaQjmManDju m jeru, SRGX]LPDMX VH VOLMHGHüH PMHUH
x UHGRYLWR DåXULUDQMH SLVDQLK XSXWD ]D UDG
x primjena four eye principa, odnosno sustava dvostrukih kontrola
x MDVQH GHILQLFLMH ]DGXåHQMD L OLQLMD L]YMHãWDYDQMD
x kontinuirana edukacija zaposlenika
x redovita revizija poslovanja
x XQDSUMHÿLYDQMH L UHGRYLWR WHVWLUDQMH WHKQLþNLK VX
6WUDWHãNL UL]LN MH UL]LN SRWHQFLMD]ODQURDJG XJ XLE LWNNDDS LWRDGOQ RV' XVOLMHG ORãLK SRVORYQLK VWUDWHãNLK RGOXND SRJUHã QHPRJXüQRVWL SULKYDüDQMD ]QDþDMQLMLK SURPAdMeHkvQatnDim X SRVOR VWUXþQLP XVDYUãD'YUDXQãMWHYPR GRMVHLOJDXWUQDLYND EROMX NYDOLWHWX UD VQDODåHQMX X QHSUHGYLÿHQLP VLWXDFLMDPD NRMH EL PRJOH
5HSXWDFLMVNL UL]LN MH UL]LN SRWHQFLMDOQRJ JXELWND RG QHHåOMHQLK GRJDÿDMD LQWHUQLK LOL HNVWHUQLK NRML QDUX RGOXFL YRGL UDþXQD R SRVOMHGLFDPD NRMH EL WD RGOXND L
5L]LN VXNRED LQWHUHVD MH UL]LN UQHDÿVHWQXLSKD DQNHWåLHYOQMRHVQWRLJ ]GDRSJR EL X QHUDYQRSUDYDQ SRORåDM VWDYLOL 'UXãWYR L XODJDWH 'UXãWYR MH LQWHUQLP DNWLPD XVSRVWDYLOR HWLþND SUDYLO kRMLPD MH PRJXüD SRMDYD VXNRED LQWHUHVD WH GHILQLUDOR
6 RE]LURP GD MH )RQG ]DVHEQD LPRYLQD RGYRMHQD RG LPR YULMHGQRVW XGMHOD 'UXãWYDRW Lü HU DX] EVRYURLPW RS RLV OSRUYRDIQHMVXL RSQRDVOWQ VWUXþQMDND SUHPD SUDYLOLPD VWUXNH L ]DNRQVNLP SURSLV
3.3 Profil WLSLþQRJ XODJDWHOMD X )RQG
)RQG MH QDPLMHQMHQ XODJDWHOMLPD NRML WUDåH RVWYDULYD
roku, a istovremeno su spremni preuzeti visoki rizik. Ulagatelji moraju biti spremni podnijeti visoke
fluktuacije vrijednosti udjela i s tim povezane moguüH ]QDþDMQH JXELWNH WM PRUDM YULMHGQRVW QMLKRYD XODJDQMD PRåH WLMHNRP UD]GREOMD XO MDPVWYD LOL ]DãWLWX XODJDQMD
3UHSRUXþHQL PLQLPDOQL KãRHUV(L6)W]goRdiQnaW. XODJDQMD X )RQG MH
Fond je namijenjen svim ulagateljima, malim i profesionalnim, kako ih dHILQLUD =DNRQ R WUåL (NN 65/18, 17/20) koji implementira MIFID II regulatorni okvir NRML QHPDMX QXåQR SUHWK XODJDQMD X IRQGRYH VOLþQHR QRLYPRDP N)RRMQLG Xã WWHHG HS UXY HYQDVOWXYWHLQ R( 8
investicijskih prilika povezanih s ulaganjem u ovaj Fond, ulagatelji bi trebali raspolagati barem osnovnim
]QDQMHP R LQYHVWLFLMVNLP IRQGRYLPD L WUåLãWFLIDPIID NDSLW
regulatornim zahtjevima.
3.4 Povijesni prinos Fonda
3ULND] SRYLMHVQLK SULQRVD )RQGD PRåH VH GRELWL X SURV
svim poslovnicama Erste&Steiermaerkische Bank d.d. te u poslovnim prostorima Zastupnika.
5,71%
2021.
7. lipnja 2021.
3RþHWDN UD
3ULQRVL RVWYDUHQL X SURãORP UD]GREOMX QLVX MDPVWYR EXGXüQRVWL 3RSXW FLMHQH XGMHOD L SULQRVL PRJX RVFL
Fonda, osim ulaznih i izlaznih naknada.
4 ,=5$ý8N1ETO VRIJEDNOSTI IMOVINE FONDA I CIJENE UDJELA U FONDU
4.1 ,]UDþXQ QHWR YULMHGQRVWL LPRYLQH )RQGD L
'UXãWYR L]UDþXQDYD XNXSQX YULMHGQRVW LPRYLQH )RQGD
vrijednost imovine Fonda i neto vrijednost imovine po udjelu Xxxxx (cijenu udjela).
Ukupnu imovinu )RQGD QD GDQ YUHGQRYDQMD þLQiLne k]ojeEsUu RZaMko noYmUi LMHGQRV podzakonskim aktima, te ovim Prospektom, propisane kao dozvoljene.
Obveze Fonda mogu biti obveze s osnove ulaganja imovine Fonda, izdavanja i otkupa udjela u Fondu, QDNQDGD 'UXãWYX QDNQDGH 'HSR]LWDUWXU RWãHN RYRHV WDVOXLNKO DGRQERY H]= XNROLNR VXX SWURHþGNYL ÿ H QRH.Y RJ 3URVSHNWD
Neto vrijednost imovine Fonda je vrijednost ukupne imovine umanjena za ukupne obveze Fonda. Neto YULMHGQRVW LPRYLQH )RQGD L]UDþXQDYD 'UXãWkaYmRa i
SUHPD
SURFHGXUDPD NRMH VX X VNODGX V YDåHüLP SURSLVLPD L RY
&LMHQD XGMHOD X )RQGX L]UDþXQDYD VH ]D VYDNL GDQ LGX
LPRYLQH )RQGD SRGLMHOL V EURMHP XGMjHenOa Dud jelRa FGo nd]a.DGQMHJ GDQ
Ukupan broj udjela u Fondu QD GDQ YUHGQRYDQMD XWYUÿXMH VH QD QDþLQ YUHGQRYDQMD XYHüD ]D EURM XGMHOD NRML MH GRELYHQ L]Y
YUHGQRYDQMD D ]D NRMH MH XODJDWHOMm aLnj]i zYa bUroãj uLdRjel a kYojDi OMDQX X
MH GRELYHQ L]YUãDYDQMHP ]DKWMHYD ]D RWNXS XGMHOD ]D G
Zahtjeve za izdavanje ili otkup udjela )RQGD ]DSULPOMHQH QHUDGQLP GDQRP ' FLMHQL XGMHOD )RQGD RG SUYRJ VOMHGHüHJ UDGQRJ GDQD
Vrijednost neto imovine i cijene udjela u Fondu 'UXãLW]YURDþXQDYD VYDNRJ UDGQRJ GD prethodni dan.
Cijena udjela u Fondu 'UXãLW]YURD þXQDYD L REWMHD YVOHM XLMVHN DX] XHMXHUþ LH]PWDLRUNLU XåH decimalna mjesta.
Broj udjela ulagatelja u )RQGX L]UDþXQDYD VH ]DRNUXåHQR QD þHWLUL G
1DNRQ VYDNRJin forLm]acUijaDoþcXijeQnDi u dj ela u Fondu dostupna je svim ulagateljima na LQWHUQHWVNLP VWUDQLFDPD 'UXãWYD L PHGLMLPD GRVWXSQLP se PRåH ]DWUDåLWL RVREQR SXWHP SRãWH LOL HOHNWURQVNH
4.2 2GJRYRUQRVW ]D L]UDþXQ QHWR YULMHGQRVWL L Fondu
'UXãWYR MH RGJRYRUQR ]D L]UDþXQ QHWR YULMHGQRVW LPRYL
sa Zakonom i podzakonskim propisima.
,]UDþXQ QHWR YULMHGQRVWLu FLonPduRkYonLtrQoliHra De)pRozQitaGr kDoj i oLsig urFavLaMdaHjeQH XGMHO neto vrijednost imovine Fonda te cijena udjela u Fondu L]UDþXQDWD X VNODGX V UDþXQRYRGVWYHQLP SROtodLoWlogLijaNmDa PvreDd no vaRnjaG, QZaRkoVnoQmR, p roPpiHsima donesenim
QD WHPHOMX =DNRQD YDåHüLP SURaS. ALkVo LdePpoDzi tarWpHrili komSUkoRntVrolSe HNWRP L]UDnþeXtoQvriDjednosti imovine FRQGD XWYUGL QHWRþQ RVPWH Lü HL OELH ]Q HRSGUJDRYGLHO QSRL putem obavijestiti 'UXã. WYR
5HYL]RU )RQGD GXåDQ MH WLMHNRP UHYL]LMH JRGLãQMLK L] YULMHGQRVWL L FLMHQH XGMHOD X )RQGX NDNR EþLH OVDH XWYU XWYUÿHQH FLMHQH XGMHOD WRþQH
5 IZDAVANJE, OTKUP I PRIJENOS UDJELA U FONDU
5.1 =DMHGQLþNH RGUHGEH L]GDYDQMD L RWNXSD XG
8ODJDWHOML PRJX VWMHFDWL XGMHOH X )RQGX L]UDYQR NRG ' od strane 'UXãWGYDDO M H Ä)=. =DDVVWWXXSSQQLLNF³L SRVORYH QXÿHQMD XGMHOD
sklopljenog ugovora o poslovnoj suradnji za obavljanje poslova distribucije udjela otvorenih investicijskih
IRQGRYD V MDYQRP SRQXGRP PSopRis GZa stXupSnikUaDGYROVMWDXQSMDHQP M'HU XXã WVYMDH G LãW
3UHPD YDåHüLP SURSLVLPD XSODWH X eu)riRmaQ. G L LVSODWH L] )R
=D L]GDYDQMH L ]D RWNXS XGMHOD X )ZaRstQupGnikXu ur edXanOzDahJtjeDv,WHOM PR D 'UXãWYR PRUD WDNDY ]DKWMHY ]DSULPLWL
Svi zahtjevi za izdavanje, odnosno otkup koji su zaprimljeni tijekom radnog dana do 14,00 sati REUDþXQDW üH VH SR FLMHQL WRJD UDGQRJ GDQD
Svi zahtjevi za izdavanje, odnosno otkup koji su zaprimljeni tijekom radnog dana iza 14,00 sati, smatrat üH VH GD VX ]DSULPOMHQL VOMHGHüHJ UDGQRJ GDQD
Svi zahtjevi za izdavanje, odnosno RWNXS XGMHOD NRML VX ]DSULPOMHQL X QH
]DSULPOMHQL SUYRJ VOMHGHüHJ UDGQRJ GDQD 1HUDGQL GDQ
dani propisani hrvatskim zakonima.
'UXãWYR QHu lagRaGtelJjimRaYzaDãUWDH WX vaXn]u NUDRãNQReMmH, zQasMtojem, prekidom, SRJUoHm,ãiliN
nedostatkom bilo kojeg telekomunikacijskoJ LOL LQIRUPDWQLLþMNHR JkG onXVtråoXliQrVatRiW, ãDWYbRDi NRML
imalo za posljedicu da zahtjev za izdavanje ili otkXS XGMHOD EXGH ]DSULZaPstuOpMnikHaQ X 'UX sa zaNDãQMHQMHP RGQRVQR GD XRSüH QH EXGH ]DSULPOMHQ
'UXãWYR QHu lagRaGtelJjimRa YniDzaUãDW HWX X]NUDRãNQReMYmH,DzQasMXtoj em, prekidom L SRJomUHãN
ili nedostatkom bilo kojeg telekomunikacijskog LOL LQIRUPDWLþNRJ ãVWXbRiVi mWaDlo YzaD NRML SRVOMHGLFX GD ]DKWMHY ]D L]GDYDQMH u Lili OkoLd ZaRstWupNnikXaSsa XGMHOD
zaNDãQMHQMHP G D RGXQRRSVüQHR QH EXGH ]DSULPOMHa,Qz as tojXi, preVkiOdi Xi þDMX D
SRJUHRãGNQHR V QR QHGRVWDFL WLK VXVWDYD SURX]URþHQL YLãRP WUHüLK RVRED
'UXãWYR QHu lagRaGtelJjimRaYniDzaUãDWHuzWroXkovanu NDãQeMmH, zQasMtojem, prekidom L SRJomUHãN
u sustavu platnoga prometa ili nedostatkom ELOR NRMHJ WHOHNRPXQLNDFLMVNRJ LO QLMH kGonXtråoliQratRi SRVHELFH RQLK NRML VH RãGWQbRiRimValHo zaQpoDsl jedHicOu HNWURQV GD L]YUãHQH XSODWH QDR SUüDHþ XQQH )ERXQGGXD LN]DYVUQãHH QLHO L RXGQRVQR G UDþXQ XODJDWHOMD LOL YUDüDQMH VUHGVWDYD RG VWUDQH )RQ QH EXGX L]YUãHQD
Nakon svakog izdavanja, otkupa ili zamjene udjela 'UXãWYRO bLav]ijeGstDoMLH]YUãHQMX ]DKWMH LVWDNQXWLP SRMHGLQRVWLPD WUDQVDNFLMH nDa i raSspRolVagHanEjaQR GDWX udjelima, te jH GRVWDYOMD XODJDWHOMLPD X REOLNX SLVPHQD LOL X
3RWYUGH R VWMHFDQMXu sLe OulaLga teRljuWbXezÿoHdgQodMe.X XGMHOD L]GDM
3ULOLNRP L]GDYDQMD LOL RWNXSD XGMHOD X )RQGX XOD]QD
odredbama ovog prospekta.
5.2 Izdavanje udjela
Udjeli u Fondu mogu biti izdani svim osobama NRMLPD MH WR GRSXãWHQR ]DNRQRP L
3RþHWQD SRQXGD XGMHOD 8&,76 IRQGD VPLMH ]DSRþHWL WHN
þODQNRP =DNRQD 'UXãWYR MH GXåQR X RNYLUX SUR PUHåQURDMQ LVFWL REMDYLWL GDWXPH SRþHWND L ]DYUãHWND SRþHW XODJDWHOMLPD LVSODWLWL XSODüHQD QRYþDQD VUHGVWYD X VO QLMH SULNXSOMHQ SUHGYLÿHQL Ld]a.QRV QDMQLåH YULMHGQRVWL
5D]GREOMH SRþHWQH SRQXGH XGMHOD X )RQGX QH VPLMH WUD SRQXGH 7LMHNRP WRJ UD]GREOMD XNXSQL L]QRV SULPOMHQL
otvorenom kod Depozitara i ne smije se ulagati sve do trHQXWND NDGD )RQG QH SULMHÿH
SUDJ QDMQLåH YULMHG6Q00R.0V00W,0L0 euLraP. RYLQH )RQGD RG
8 VOXþDMX GD RNRQþDQMHP UD]GREOMD ]D SRþHWQX SRQXG YULMHGQRVWL LPRYLQHQ R) RYQUGDDW L W'LU XXãSWOYDRü HMQHD GVXUåHGVWYD XODJD
0LQLPDOQD XSODWD X )RQG SUL MHGQ50ReNuUra,DoWdnQosRnoP2 5 QeuDraþzLa QX L]GD ulaganje koje predstavlja investicijski plan, gdje se pod investicijskim planom podrazumijevaju XJRYRUHQH NRQWLQXLUDQH XSODWH X UD]GREOMX QH NUDüHP R
3RG XSODWRP QD UDþXQ )RQGD X VPLVOX RGUHGEL RYRJ SU VUHGVWDYD QD UDþXQ )RQGD
Svakom se potencijalnom ulagatelju mora dati na uvid:
a) SURVSHNW SUDYLOD L NOMXþQH SRGDWNH ]D XODJDWHOMH
b) NDGD MH WR SULPMHQMLYR SURPLGåEHQL PDWHULMDO )RQ
5.3 Otkup udjela
8ODJDWHOM PRåH X VYDNRP WUHQXWNX RzaWhtXijeÿvaLti oWtkLup i VispYlaHtu tihLOL GLR XGMHOD L] LPRYLQH )RQGD D 'UXãWYR LPD REYH]X RWNXSLW RWNXS XGMHOD X )RQGX SRG XYMHWRP GD MH RYODãWHQ QMLPD
2WNXS XGMHOD X )RQ'GUXX ãLW]YRU ã]DDYSDU LVPHL NXDUGHDGDQ ]DKWMHY ]D R VOXþDMX RWNXS üH VH L]YUãLWL SR FLMHQL NRMD YULMHGL
RWNXS 8 WRþNL RYRJ SURVSHNWD RGUHÿHa QzaRo tkuMpH NRML udjela.
'UXãWYR üH QRYþDQD VUHGVWYD ]D RWNXSOM5HraQdnLih dXanGa ModHO LVSO GDQD SULPLWND XUHGQRJ ]DKWMHYD ]D RWNXS LVNOMXþLYR Q
Ako bi ulagatelj podnio zahtjev za otkup dijela svojiK XGMHOD WDNR GD PX SUHRVWDQX X ELOD PDQMD RG L]QRVD PLQLPDOQH XSODWH X )RQG VPDWUD
svojih udjela u Fondu.
2WNXS ÄLQ VSHFLH³ RGQRVQR RWNXS SULrstMe HimQovRinVe FRoPnd a Ru GJRYDUD XNXSQRM YULMHGQRVWL MHGQDNRM YULMHGQRVWL XGMHOD NRML
prodajom imovine Fonda, neophodnom za zadovoljenje zahtjeva za otkup velike vrijednosti, u QHSRYROMDQ SRORåDMji FGonRdaY. 'HDO L ELR VRWWDNOLXS XÄODLQJD WVHSOHFLH³ ELR PR VOMHGHüL XYMHWL
a) PRJXüQRVW WDNYRJ RWNXSD L VYH ELWQH SRMHGLQRVWL pravilima Fonda,
b) imatelj udjela u Fondu pristao je na takav otkup,
c) zahtjev za otkup udjela predstavlja najmanje 5 posto vrijednosti neto xxxxxxx Xxxxx,
d) UD]OLND L]PHÿX XNXSQH YULMHGQRVWL RGJRYDUDMXüHJ S SUHQRVL L XNXSQH YULMHGQRVWL XGMHOD NRML VH WLPH
e) prijenos odgRYDUDMXüHJ SRVWRWND VYDNH YUVWH LPRYLQH )RQG depozitar Fonda.
7DNRÿHU PRJXüD MH L NRPELQDFLMD RWNXSD ÄLQ VSHFLH³ L
5.4 Zamjena udjela
'UXãPWRYåRH XODJDWHOMX X )RQG QD QMHJRY ]DKWu MFoHndYu zaRPRJXüL
udjele u drugim UCITS fondovima kojima upravlja.
=DPMHQD XGMHOD REDYOMD VH QD WHPHOMX SRGQRãHQMD ]DKW
za otkup udjHOD X )RQGX L ]DKWMHY ]D L]GDYDQMHP XGMHOD X GU 1RYþDQD VUHGVWYD NRMD VH XODJDWHOMX LVSODüXMX QD LPH
korist drugog UCITS fonda u kojem se zahtijeva izdavanje udjela. Zamjena udjela u Fondu provodi se
NUR] GYD UDGQD GDQD QD WHPHOMX XUHGQRJ ]DKWMHYD ]D ]
udjeli otkupljuju iz Fonda, dok se drugi radni dan udjeli izdaju u drugom UCITS fondu. 'UXãWYR üH X otkupiti udjele u jednom fRQGX SR FLMHQL NRMD RGJRYDUD YULMHGQRVWL W za zamjenu te izdati udjele u drugom fondu po cijeni koja odgovara vrijednosti tih udjela na dan uplate
X IRQG 1RYþDQD VUHGVWYD RVWYDUHQD üRHW NXXSSORDPW LXWGLM HQODD U XD þMX IRQGD XPDQMHQD ]D L]OD]QX L LOL XOD]QX QDNQDGX DNR V
'UXãPWRYåRH SULOLNRP ]DPMHQH XGMHOD X 8&,76 IFRQGR YþLPMDH R XGMHOH RWNXSOMXMH RGQRVQR XOD]QX QDNQDGX ]D 8&,76 IR
5.5 3ULMHQRV XGMHOD QD WUHüX RVREX
Imatelj udjela u Fondu ima pravo prenijeti svoje udjele QD WUHüX RVREX QD WHPHOMX XUH koja predstavlja valjanu pravnu osnovu. Ako se iz dokumentacije koja je pravna osnova raspolaganja
ne mogu nedvojbeno utvrditi svi elementi potrebni za valjano raspolaganje udjelom, imatelj udjela je, na
poziv 'UXãWYD GXåDQ LVSXQLWL L GRVWDYLWL REUD]DF ]D XSL SURL]YRGL SUDYQH XþLQNH SUHPD WUHüLPD WHN SR QMHJRYR 'UXãWYR üH RGELWL XSLV SULMHQRVD XGþMOHDOQDN XX U H J L V=WDDNUR QXD
X þODQNX 3UDYLOD )RQGD
6 *2',â1-( 1$.1$'( , 752â.29, 835$9/-$ POSLOVANJA
1DNQDGH L WURãNRYL VH JUXSLUDMX QD
jednokratne (ulazna i izlazna naknada),
NRQWLQXLUDQH QDNQDGD ]D XSUDYOMteDreQt iMmoHvi ne FQonDdaN) QDGD 'HS
'UXãWYR ]DGUåDYD GLVNUHFLMVNR SUDYR GD
x SRYHüD QDNQDGH X] XYMHW GD
SULMH VWXSDQMD QD VQDJX SRYHüDQLK QDNQDGD 'UXãW
promjenu Prospekta,
VOLMHGHüL UDGQL GDQ QD$NJRHQQ F]LDMSHU LRPEDMQDMYDL RRGERDEYULHMQHMVD QDNQDGH QD YLGOMLYRP PMHVWX QD VYRMLP PUHåQLP
X URNX RG VHGDP GDQD RG GDQD ]DSULPDQMD RG
SRYHüDQMX QDNQDGH VYLP XODJDWi oHtkOupMULdjPelaDb ez)izRlaQznGe D NRML QDNQDGH X URNX RG þHWUGHVHW GDQD RG GDQD R
x VPDQML QDNQDGH X] REMDYX REDYLMHVWL R VPDQMHQMX
stranicama.
Svi zahtjevi za izdavanje ili otkup Udjela ]DSULPOMHQL X LVWRP UDGQRP GDQX JO naknade, smatraju se jednom uplatom ili isplatom.
1DNQDGH L WURãNRYL )RQGD NRMH SODüDMX XO-Dk),JmDogWuHbiOti ML D L YDåDQ þLPEHQLN SUL RGDELUX )RQGD
Uplate i isplate Fonda u Glavni fond QLVX SRGORåQH QDSODWL XOD]QH L L]OD] GHILQLUD GD 'UXãWYR NRMH XSUDYOMD JODYQLP 8&,76 IRQG
ulazne i izlazne naknade.
6OMHGHüL GRGQDDWNQQLD GWHU RPãRNJRXY LW HLU HWLWL QHWR LPRYLQX *ODYQ SULVWRMEH YH]DQR ]D VWMHFDQMH L SURGDMX LPRYLQH *ODYQ
*ODYQRJ IRQGD WURãNRYL SURSLVDQLK PR EM]DNDR QLWPHD R VWUDROãLN QDG]RUQRJ WLMHOD L GU =D GRGDWQH GHWDOMH YH]DQH LPRYLQX *ODYQRJ IRQGD XODJDWHOML VH XSXüXMX QD SURVSH
a) ULAZNA NAKNADA
3ULOLNRP L]GDYDQMD XGDMWHHOODM LXP D) RRQEGUXD þ'XUQXDãYWDY RL XQODSJODüXMH
1% pojedinog iznosa uplate.
8OD]QD QDNQDGD VH XYHüDYD ]D SRUH] DNR SRVWRML SRUH]Q 'UXãWYR LPD SUDYR GD X L]QLPQLP VLWXDFLMDPD XODJDWH
b) NAKNADA ZA UPRAVLJANJE
1DNQDGD ]D XSUDYOMDQMH VH QDSODüXMH QD RVQRYLFX NRMX
obveza Xxxxx s osnove ulaganja u financijske instrumente. Visina iznosa naknade za upravljanje L]UDþXQDYD VH VYDNRedQbaHmYa QZaRko na i VprXopNisOa DdoGneQseRni h nRaGteUmelju Zakona.
2YDNR REUDþXQDWD QDNQDGD ]D XSUDYOMDQMH NXPXOLUD VH L] LPRYLQH )RQGD 1DNQDGD ]D XSUDYOMDQMH MH SULKRG 'U
'UXãWYR QDSODüXMH )RQGXY OXMNDXQSMQHX NQRDMNDQ DLG]XQ R]VDL XQSDUMDYLãH
)RQGD XNXSQD LPRYLQD XPDQMHQD ]D REYH]H )RQGD V RVQ DNR SRVWRML SRUH]QD REYH]D 7UHQXWQD QDNQDGD ]D XSUDY dio ukupnoJ WURãND NOLMHQWD V RVQRYH XSUDYOMDQMD LPRYLQRP
'RGDWQR VH QD XODJDQMD )R QDDN QXD G*DO D]YDQ LX SIURDQYGO MQDDQSMOHD üRXGM HV W
upravlja Glavnim fondom, a za koju je odobren povrat naknade. Obzirom na trenutno odobreni GMHORPLYþUQDLW SQRDNQDGH WUHQXWQD QDNQDGD ]D XSUDYOMDQMH
fondom iznosi 0,29%.
6XNODGQR 8JRYRUX L]PHÿX 'UXãWYD ukLol iko(bUi 1V00W%Him o$vinVeVFHonWda 0DQDJH ELOR XORåHQRG HXW D*OMDQYLQMLD IDRQDGOLWLND XNXSQRJ WURãND QDNQD MH SULND]DQR X WDEOLFL QLåH
Naknada za upravljanje Fondom | Naknada za upravljanje plativa 'UXãWYX | Naknada za upravljanje iz ulaganja u udjele Glavnog fonda | Ukupno za ulagatelja u Fond |
trenutno 1,16% max 1,44% | trenutno 0,29% max 0,36% | trenutno 1,45% max 1,80% |
1DNQDGX ]D XSUDYOMDQMH 'UXãWYR REUDþXQDYD VYDNRGQHYQ RVQRYH XODJDQMD D QDSODüXMH MHGQRP PMHVHþQR
Iznos naknade L]UDþXQDYD VH SUHPD VOMHGHüRM IRUPX Neto vrijednost imovine Fonda x (max 1,44%, trenutno 1,16%) x 1/365*
3ULND]DQL REUDþXQ QH X]LPD X RE]LU SRUH] DNR
c) IZLAZNA NAKNADA
'UXãWYR QDSODüXMHu lagLate]ljiOmDa ]priQlikXom oQtkDupNa QudDjeGlaXiz Fonda. Izlazna naknada QDSODüXMH VH QD RVQRYLFX NRMX þLQL YULMHGQRVW RWNXSOM 9LVLQD L]OD]QH QDNQDGH RYLVQD MH R GXåLQL imXovOinDe JDQMD X
Xxxxx po udjelu u trenutku otkupa.
3ULOLNRP RWNXSD XGMHOD REUDþXQDYD VH L]OD]QD QDNQDGD
- WUHQXWQH YULMHGQRVWL XGMHOD NRML VH RWNXSOMXMX
- WUHQXWQH YULMHGQRVWL XGMDH ORDG N R MPLM HVVHH FRDW N XDS ONMUX
godine;
- WUHQXWQH YULMHGQRVWL XGMHOD NRML VH RWNXSOMXMX
'UXãWYR QDSODüXMH XODJDWHOMLPD L]OD]QX QDNQDGX L NRG IRQGRYLPD NRMLPD XSUDYOMD 'UXãWYR
=D SRWUHEH XWYUÿLYDQMD WUDMDQMD XODJDQMD SULOLNRP R
otkupljuje udjele onim redoslijedom kojim su udjel izdavani, tj. po principu FIFO metode (udjeli koji su
prvi izdani, prvi se i otkupljuju). Izlazna naknada se zD VYDNL XGMHO SRVHEQR UDþXQD ulaganja za taj udjel.
,]OD]QD QDNQDGD VH XYHüDYD L ]D SRUH] DNR SRVWRML SRU 'UXãWYR QH QDSODüXMH L]OD]QX QDNQDGX X VOXþDMX OLNYL
ni prilikom pripajanja ili spajanja Fonda s drugim fondom .
'UXãWYR LPD SUDYR GD X L]QLPQLP VLWXDFLMDPD XODJDWH
ili smanjenje izlazne naknade.
d) 1$.1$'$ L 752â.29, '(32=,7$58
1D WHUHW LPRYLQH )RQGD SODDepüozDitaMruX. N aVknHad a QdeDpoNziQtarDu GFoDnd a Lizn osWi URãNRYL 0,05 JRGLãQMH RG QHWR YULMHGQRVWL LPRYLQH )RQGD XNX RVQRYH XODJDQMD XYHüDQR ]D SRUH] DNR SRVWRML SRUH]Q NaknDGD 'HSR]LWDUX REUDþXQDYD VH VYDNRGQHYQR QD LPRYLQ XODJDQMD D LVSODüXMH VH MHGQRP PMHVHþQR
,]QRV QDNQDGH L]UDþXQDYD VH VYDNRGQHYQR SUHPD
Neto vrijednost imovine Fonda x 0,05% x 1/365*
3ULND]DQL REUDþXQ QH X]LPD X RE]LU SRUH] DNR
e) 7URãNRYL SURYL]LMH L SULVWRMEH YH]DQH X] VWMHFD imovine Fonda u stvarnoj visini;
f) 7URãNRYL YRÿHQMD UHJLVWUD XGMHOD XNOMXþXMXüL WUR XGMHOD QDPLUXMX VH L] LPRYLQH )RQGD X VWYDUQRM YL
g) 7URãNRYL JRGLãQMH UHYL]LMH QDPLUXMX VH L] LPRYLQH
h) Sve propisane naknade i pristojbe plative Agenciji u vezi s izdavanjem odobrenja Fondu namiruju se iz imovine Fonda u stvarnoj visini;
i) 3RUH]L NRMH MH )RQG GXåDQ SODWLWL QD VYRMX LPRYL stvarnoj visini;
j) 7URãNRYLiz mjRenEa MprDosYpeHkta i drugih propisanih objava namiruju se iz imovine Fonda u stvarnoj visini;
k) 2VWDOL WURãNRYL RGUHÿHQL SRVHEQLP ]DNRQLPD SULPM tijela) namiruju se iz imovine Fonda u stvarnoj visini.
l) 2VWDOL WURãNRYL NRML VH SODüDM, Xa odSnoRseVsUe HnaGimQoRvi nuL] LPRY Glavnog fonda: WUDQVDNFLMVNH QDNQDGH WURãNRYL WUHRYãLN]RLYML H depozitara Glavnog fonda, WURãNRYL OLRFVHWQYFDLU L YWDUQRMãDD NJ ODVDþNLK SUD SUHJOHG WURãNRYD *ODYQRJ IRQGD XODJDþL VH XSXüXMX
1LMHGDQ WURãDN NRML QLMH L]ULMHNRP QDYHGHQ X SURVSHNW
8NXSDQ L]QRV VYLK åWHU RQãDN RWYHDU HNWR M)LR QVGHD NLQVMNLD]XMH VH NDR S REMDYOMXMH X UHYLGLUDQLP JRGLãQMLP ILQDQFLMVNLP L]YM
poslovnu godinu Xxxxx zbroje ukupna naknada za upravljanje i ukupni iznos svih ostalih troãNRYD L]
RYRJ þODQND RVLP WURãNRYD L] WRþDND H L L N SRG SRPQRåL VD
3RND]DWHOM XNXSQLK WURãNRYD QH VPLMH SUHOD]LWL S
6YH QDVWDOH LW UXR ãRNGRUYHHÿ HNQRM SRVORYQRM JRGLQL SULMHÿX Q
WURãNRYD X YLVLQL RG VQRVL 'UXãWYR
9H]DQR X] WURãNRYH NRMH VQRVL )RQG 'UXãWYR üH VH S SRVWXSDWL V SDåQMRPQ LGNRDE UNRDJN RJ REVLS RVGHD ULVWWYHH VYHOR QD QDMP
7 POREZI VEZANI UZ UPRAVLJANJE IMOVINOM FONDA I ULAGANJE U FOND
3RUH]QL VWDWXV 8&,76 IRQGRYD RGUHÿXMH VH SUHPD SRVHEQ
su u primjeni u Republici Hrvatskoj.
9DHåüL ]DNRQVNL SURSLVL L] oWvoRg JPr osSpeRktGa sUu:XþMD QD GDQ L]GDYDQ
- 2SüL SRUH]QL ]DNRQ 1DURGQH QRYLQH EU
- Zakon o porezu na dobit (Narodne novine br. 177/04, 90/05, 57/06, 146/08, 80/10, 22/12, 148/13, 143/14, 50/16, 115/16, 106/18, 121/19, 32/20, 114/22);
- Zakon o porezu na dohodak (Narodne novine br. 115/16, 106/18, 121/19, 32/20; 151/22);
- Zakon o porezu na dodanu vrijednost (Narodne novine br. 73/13, 99/13, 148/13, 153/13,143/14, 115/16, 106/18, 121/19; 138/20; 39/22, 113/22)
3UHPD WUHQXWQR YDåHüLP ]DNRQVNLP SURSLVLPD IRQG QLMH
1D LPRYLQX IRQGX NRMD MH XORåHQD X VWUDQH ILQDQFLMVNH
sukladno poreznim propisimD ]HPOMH X NRMX VH XODåH SULPMHULFH SUL SULKRGH RG XGMHOD X GRELW D NRML REUDþXQDYD L REXV
)RQG L]UDYQR QH LVSODüXMH XODJDWHOMLPD GRELW QHJR VH
vrijednost udjela.
)RQGX VH QD QDNQDGX ]D XSUDYOMDQMH QDNQDGX GHSR]LWDU LPRYLQH L WURãNRYH SODWQRJ SURPHWD QH REUDþXQDYD 3'9
)RQGX VH QD RVWDOH WURãNRYH RGUHÿHQH 3URVSHaNkWonRa P PRåH o PDV-u.
8ODJDWHOML SUDYQH RVREH REYH]QLFL SRUH]D QD GRELW LOL JXELWDN GXåQL VX LVWR XNOMXþLWL X SRUH]QX RVQRYL
XVNODÿHQMD XOstiDcijJskDi FQoMndD(n erXea lizLiraQniYdoHbici) u poreznom smislu se tretiraju kao i realizirani dobici, ukoliko u prethodnom poreznom razdoblju nije bilo umanjenja fer vrijednosti (u tom
VOXþDMX VH RSRUH]XMH VDPR SR]LWLYQDj a uUlaDga]njOa uLinNvDes tic ijs ki 5DVKRGL Fond (nerealizirani gubici) predstavljaju privremeno porezno nepriznati rashod razdoblja. Ovi rashodi SRUH]QR VH SUL]QDMX X UD]GREOMX X NRMHP VH XGMHOL X L
poreznom razdoblju bilR XYHüDQMD IHU YULMHGQRVWL SRUH]QR QHSUL] WURãND VWMHFDQMD
8ODJDWHOMLPD IL]LþNLP RVREDPD NRML RVWYDUH SULPLWDN
SULPLWDN VH PRåH RSRUH]LzYu DnaWdLoh odVakX. NODGQR =DNRQX R SRUH 1DYHGHQLP =DNRQRP X RSRUH]LYH NDSLWDOQH GRELWNH RG NDSLWDOQL GRELFL L] XODJDQMD X LQYHVWLFLMVNH IRQGRYH
kupljenih udjela.
Porez na dohodak od kapitala REUDþXQDYD VH0 S R XVYWHRüSDLQ RR G] D SULUH] ORNDO samouprave.
Dohodak od kapitala ostvaren od udjela u investicijskim fondovima koji su izdani do 31.12.2015. godine
QH SRGOLMHåX RSRUH]LYDQMX QHRYLVQR R WUHQXWNX RWNXSD
Ulaganja u LQYHVWLFLMVNH IRQGRYH QDVWDOD QDNRQ UHDOL]LUD GRELWDN X URNX NUDüHP RG GYLMH JRGLQH 8NR
dobitak je neoporeziv. Prilikom zamjene udjela u investicijskim fondovima pod upravljanjem istog GUXãWYD QH REUDþXQDYD VH SRUH]
'UXãWYR üH SRVODWL VYDNRP XODJDWHOMX SUHJOHG VYLK U
ostvarenim kapitalnim dobicima i kapitalnim gubicima na zadnji dan poreznog razdoblja i sve ostale SRWUHEQH SRGDWNH WHPHOMHP NRMLK XODJDWHOM VDVWDYOMD L
obveze.
'UXãWYR PRåH VXNODGQR YDåHüLP RGUHGEDPD =DNRQD R S
GHSR]LWDUQRP NOu Ld.Ud.L(QSKãDND)RpPot rebGneUXpoãdaWtkYe za reguliranje porezne obveze XODJDWHOMD 6.'' üH QDYHGHQH SRGDWNH GRVWDYLWL 3RUH]Q
8ODJDWHOMLPD VH QH REUDþXQDYD 3'9 QD QDNnQakDnGadHa). NRMH LK
Svaki ulagatelj u Fond trebao bi se prije ulaganja savjetovati sa svojim financijskim odnosno poreznim VDYMHWQLNRP R SRUH]QLP SRVOMHGLFDPD NRMH ]D QMHJD PRJ
POREZNI TRETMAN ULAGANJA FONDA U GLAVNI FOND
Prema WUHQXWQR YDåHüLP SRUH]QLP SURSLVLPD XODJDQMH )RQG SRUH]QRP RSWHUHüHQMX
8 OBUSTAVA IZDAVANJA I OTKUPA UDJELA I LIKVIDACIJA FONDA
8.1 Obustava izdavanja i otkupa udjela
'UXãWYeRo buPstRavåiti izdavanje i otkup X VOXNþDDGMDX 'UXãWYR L 'HSR]LWDU VP L]QLPQLK RNROQRVWL QLMH PRJXüH XWYUGLWLi/ili dWa RpoþstoQjeX YULMH osnovani i dostatni razlozi za obustavu izdavanja i otkupa u interesu ulagatelja ili zainteresiranih
ulagatelja. 9LãH X þODQNX 3UDYLOD )RQGD
8.2 Likvidacija Fonda
/LNYLGDFLMD )RQGD SURYRGL VH VXNODGQR þODQNX =DN
Fonda.
9 ERSTE ASSET MANAGEMENT D.O.O. ZA UPRAVLJANJE INVESTICIJSKIM FONDOVIMA
9.1 3RGDFL R 'UXãWYX
Erste Asset Management d.o.o. ]D XSUDYOMDQMH LQYHVWLFLMVNLP IRQGRY
=DJUHE 2VQLYDþ L MHGLQL þODQ Am'BUeXlveãdeWreY1D M H ( U V%WHHþ $ VUVHHJWL V NRG 7UJRYDþNRJ VXGD X %HþX SRG EURMHP 0%6 E
'UXãWYRd obLrenPjeDz a Rposlovanje izdano od strane Komisije za vrijednosne papire RH dana 19.10.2000. godine, Klasa: UP/I-450-08/00-01/118, Ur.broj: 567-02/00-02.
'UXãWoYsRno vaMnoH3 1.07.1998. nD QHRGUHÿHQR YULMHPNHR GN D7GU JMRHY DUþHNJRLJV WVUXLG
=DJUHEX SRG EURMHP 0%6 7HPHOMQL NDSLWDO XSODüHQ
2VLP )RQGRP 'UXãWYR XSUDYOMD L VOMHGHüLP 8&,76 IRQGR
- Erste E-Conservative,
- Erste Adriatic Bond
- Erste Adriatic Multi Asset
- Erste Adriatic Equity,
- Erste Quality Equity,
- Erste Future Equity,
- Erste Green Multi Asset.
'UXãWYR XdvSa UaltDerYnaOtivMnaDin veVsticijska fonda s privatnom ponudom:
- Erste PB1 i
- Erste PB2.
Uz otvorene investicijske fondove, 'UXãnWudYi Ruslugu upravljanja portfeljem i uslugu investicijskog savjetovanja.
KONTAKT: Erste Asset Management d.o.o.
,YDQD /XþLüD D 10000 Zagreb
Tel: + 000 (0) 00 00 0000
Fax: + 000 (0) 00 00 0000
Erste Asset Management primjenjuje odredbe FATCA regulative (propis SAD-a Foreign Account Tax Compliance Act) koja je obvezna za sve financijske institucije u Republici Hrvatskoj i zahtijeva da
ILQDQFLMVNH LQVWLWXFLMH VD VMHGLãWHP X 5HSXEOLFL +UY
(a preko njih i porezne vlasti SAD-a - IRS) o poreznim obveznicima SAD-D NRML GUåHe dsItvLa QDQFLMV u Republici Hrvatskoj.
Erste Asset Management je obvezan primjenjivati odredbe CRS-a (Common Reporting Standard). CRS
MH *OREDOQL VWDQGDUG 2UJDQL]DFLMH ]D HNRQRPVNX VXUDG LQIRUPDFLMD R ILDQ DLQ]FPLHMÿVXN LQPD GUODHþåXQQLKP MXULVGLNFLMD X NR SUHELYDOLãWH NDR SRUH]QL UH]LGHQWL 5D]YLMHQ MH V FL XVYRMHQ MH SRWSLVLYDQMHP 0QRJRVWUDQRJ VSRUD]jeXni PD L]PH LQIRUPDFLMD R ILQDQFLMVNLP UDþXQLPD QD WHPHOMX .RQY
poreznim stvarima. Republika Hrvatska pristupila je Mnogostranom sporazumu u listopadu 2014. 'LUHNWLYRP (8 RG tiv e 2 0 11 /1 6/E U u pÄog'led$u&ob ve zn³e R L]P DXWRPDWVNH UD]PMHQH LQIRUPDFLMD X SRGUXþMX RSRUH]LYD SULPMHQX *OREDOQRJ VWDQGDUGD ]D GUåDYH þODQLFH (8
institucije u RH obavezne su PorH]QRM XSUDYL 5+ GRVWDYOMDWL RGUHÿHQH S UDþXQLPD SRUH]QLK UH]LGH-DQ D WDD NGRUMåHD YüDH S3RRWUSHL]VQDL FXDS U&D5Y6D SRUH]QLP XSUDYDPD GUåDYD &56 SRWSLVQLFD
9.2 'HOHJLUDQL SRVORYL QD WUHüH RVREH
'UXãWYRL ]P RRåEHMHNWLYQLK UD]ORJD VW UFHLüOLMPH PR VSREYDHPüD QGMHDO HXJþLUQ NRMH MH GXåQR REDYOMDWL X] VXJODVQRVW $JHQFLMH 3ULOLNRP RGDEL'UUDX ãWYWURYHGRüLL KE URLVJRXE DG D WH RVREH LPDMX GREDU LVNXVWYR SRWUHEQR ]D REDYOMDQMH GHOHJLUDQLK SRVORYD
ulagatelja i Fonda.
3RSLV SRVORYD GHOHJLUDQLK QD WUHüX RVREX
DELEGIRANI POSAO 75(û$ 262%$
Usluge unutarnje revizije | BDO Croatia d.o.o. Zagreb |
Poslovi dubinske analize stranaka prema ZSPNFT, FATCA-i i CRS-u | (UVWH 6WHLHUPlUNLVF |
(OHNWURQLþNR SRKUDQMLYDQMH dokumentacije | VIP DATA d.o.o. |
9.3 äLYRWRSLV þODQRYD 8SUDYH
-RVLS *, pOreDdsYjeDdnãik je Uprave 'UXã W YUDRÿHQ JRGLQH 1DNRQ ]DY PDWHPD-WLLQþINRRUPDWLþNRJ VPMHUD XSLVXMH VH QD (NRQRPVNL
]DYUãDYD JRGLQH QD VPMHUX $QDOL]6D. g o din2e Gpa sSveRþHWND GR GDQDV UDGL QD SRVORYLPD YH]DQLP X] WUåLãWH NDSLWD
NXüDPD RG BaYckROGffLiceW-aH, bOroMkeDra , voditelja trgovanja, portfolio managera, do direktora. Od OLVWRSDGD GRG LYUHHONMWDRþUH E U R N H U VENLHR NMXHüH 'DOEDQN YUL WR YULMHPH ELOD MHGQD RG YRGHüLK EURNHUVNLK NXüD X
predsjednik je Uprave 'UXã W YNDRMH MH X QDYHGHQRP SHULRGX a Lza]UDVOR upravljanje investicijskim fondovima u Republici Hrvatskoj.
3RORåLR MH LVSLW ]D RYODãWHQRJ SRVUHGQLND X WUJRYLQ
generaciji investicijskih savjetnika u Republici Hrvatskoj. 'UXãWYR QD þHOX iVpo m JRVSRGL
*ODYDãHP NDR SUHGVMHGQLNRP 8SUDYH XSUDYOMDOR MH LPRYL UDWD L þODQRYD QMLKRYLK RELWHOM'LY D )MRHQ GP D+Q%G D WRDG R E Q D ã D R
SUHGVMHGQLND 8GUXåHQMD GtUiciXjskãimWfDonYdoDvi ma]pDri HGXKS(oUdD20Y0O8. MdoD2Q01M2.H LQYHV JRGLQH ,VWRYUHPHQR MH VXGLRQLN PQRJLK VWUXþQLK VHP
industriju fondova.
6QMHåDQD âDON R YþLOüD Q' DM'VHUR XY8ãL SWü UYUDRÿHH QD JRGLQH 1DNRQ G RUJDQL]DFLMH L LQIRUPDWLNH X 9DUDåGLQX NDULMHUX ]DSRþ DGPLQLVWUDWLYQH SRVORYH YH]DQH X] WUJRYDQMH 3RORåL ovlDãWHQRJ SRVUHGQLND SUL WUJRYLQL YULMHGQRVQLP SDSL IRQGRYLPD 6YRMH LVNXVWYR L ]QDQMH GDOMBHac k VOfWficMe-Ha, þH X EU
EURNHUD L SRUWIROLR PDQDJHUDL P 8VVHDPYLUQãDDUYLDPOD NVRHM HQ DM HE USRRMKQ RUJDQL]LUDOD 2G JRGLQH UDGL LVNOMXþLYR X LQGXV
SUDüe HLQPMRYLQH WH QMHQRP YUHGQRYDQMX 8 JRGLQL za upravljanje Zatvorenim investicijskim fondom 9HOHELW .UDMHP JRGLQH 'UXãgWdYje Duspostavlja odjel Back Office-a i sudjeluje u razvoju usluga i proizvoda Erste Asset
Managementa 8 JRGLQL SR'VUWXDãMW]HYD DGþXOåDHQQRBDaPc k ]O8fDfiSceU, Compliance i IT.
XXxxXx,X
9.4 äLYRWRSLV þODQRYD 1DG]RUQRJ RGERUD
Xxxxx Xxxxxx, predsjednik je Nadzornog odbora, URÿHQ JRGLQH 1DNRQ GLSOR
%HþX VPMHU HNRQRPLMD L ILQDQFLMVNR QRYLQDUVWYR NDU YLãL HNRQRPLVW 1DVWDYLR MH VWMHFDWL ]QDQMH L LVNXV
Research, Investment Bank Austria, Creditanstalt Group i HypoVereinsbank Group. U prosincu 2001. SULNOMXþXMH-6 SVDHU LWQLYPHXV W(DU V.W$H* NDR GLUHNWRU D RG RåXMND Od 2008. REQDãD L GXåQRVW SUHGVMHGQLJNHDP H8QSWUDD YJHG M(HU VMWHH ]$DVGVX XSUDYOMDQMH LPRYLQRP (UVWH *UXSH *RVSRGLQ %HGQDU ]DG RGQRVH V MDYQRãüX OMXGVNH UHVXUVH ]DSRVOHQLNH NDR
Istovremeno je predsjednik nDG]RUQLK RGERUD ,6&6 ,QYHVWLFQL 6SROHF 6SDUNDVVHQ 9HUVLFKHUXQJ $NWLHQJHOVHOOVFKDIW (567( ,P
$VVHW 0DQDJHPHQW 6$ 5XPXQMVND (EUrstVe WAsHse t M$aOnaDgSemNenHt ]HO| =U
d.o.o. (Hrvatska) 7DNRÿHU MH SUHGVMHGQLN 8GUXJH DXVWULMVNLK godine.
Xxxxx Xxxxxxx, þODQ MH 1DG]RUQRJ RGERUD URÿHQ JRGLQH X =DJUHEX NDULMHUX ko]j aDgeSncRijiþ(rLanQijeMg Hna zivXa SD)KL) QkaDo QasFistLenMt, Vte financijski
inspektor, a zatim i kao savjetnik na poslovima kontrole financijskog sektora. Kasnije u Financijskoj
policiji vodi odjel za financijske institucije. Od 1994.- REDYOMD GXiånisQtrRa fVinaWn cijSa RPRüQLN u segmentu bankarskog sektora, osiguranja, deviznog sustava i platnog prometa. Od 1996. do 2001.
SUHGVMHGDYD .RPLVLMRP ]D YULM-DH G Q R2VGQ H S D Sd Lire UktHLor ]zY a UGãDQLD ãQMMH prodaju i reviziju Deloitte Hrvtska, a od 2008. predsjednik je uprave i partner u Xxxxx Xxxxxxx Hrvatska.
2G GLUHNWRU MH L YODVQLN UHYLpre]dRsjeUdaVvaNHHrv atNskXimüH 9HQL RGERURP ]D PHÿXQDURGQH UDþXQRYRGVWYHQH VWDQGDUGH
predstavnik +UYDWVNH X (8 2GERUX ]D UDþXQRYRGVWYHQX UHJXODW je Nadzornog odbora Erste Asset Managementa u Hrvatskoj.
Xxxxxxxx Xxxxxxxx Xxxxxxxx Xxxxxxx, þODQ MH 1DG]RUQRJ RGERUD URÿHQ GRNWRUDWDO LQãDW X6 YXH X$þPLVWHUGDPX GRNWRUVNL UDG QD WHPX V
]QDQMH QD $NDGHPLML GLSORPDFLMD X %HþX L SRVWDMH PDJL
]DSRþLQMH NDULMHUX X EDQNDUVWYX Xe la goJspUodXarSstDvaF, zLatMimLka o%DULQJV voditelj velikih i institucionalnih klijenata u Deutsche Bank AG te 2001. godine prelazi u Erste bank AG
QD PMHVWR YRGLWHOMD VWUDWHãNRJ UD]YRMD JUXSH 6XGMHOR a 2008. godine posWDMH L]YUãQL GLUHNWRU X LQYHVWLFLMVNRP GUXãW 8SUDYH (UVWH $VVHW 0DQDJHPHQWD X 0DÿDUVNRM 5XPXQMV JRGLQH þODQ 1DG]RUQRJ RGERUD (UVWH $VVHW 0DQDJHPHQWD
9.5 3ROLWLND SULPLWDND GUXãWYD ]D XSUDYOMDQMH
2VQRYQD QDþHOD 3ROLWLNH SULPLWDND
'UXãWYR ]D XSUDYOMDQMH XVYRMLOR MH QDþHOD 3ROLWLNH S
WH RVLJXUDOD XVNODÿHQRVW VD SUDYLlOnihLpPriDmi takSa RreQlevDanãtnDimQMD SUL
osobama. Navedena Politika XNOMe XinfþorXmaMcije o QDþuLXQNOivManXjaþUL]LND RGUåLYRVWL VX SFDR-a.
1D XNXSQH SULPLWNH ILNVQX L YDULMDELOQX NRPSRQHQWX da se ne SRWLþH SUHNRPMHUQR SUHX]LPDQMH UL]LND
'UXãWYR MH GHILQLUDOR VOMHGHüH JUXSH ]DSRVOHQLND NDR
odjela, fond manageri, portfolio manageri.
3UL L]UDþXQX SULPLWDND NRULVWjeHla tnVikaH(k vRaliStatüivnLi i kvNanUtiLtatWivnHi)UkoLji ML ]D S VH SULPMHQMXMX QD VYH ]DSRVOHQLNH L þODQRYH 8SUDYH RY REDYOMD X 'UXãWYX
2YDNDY QDþLQ L]UDþXQD SULPLWDND XVPMHUHQQW HMUHH VQDD 'SURXVãWWLY L GRSULQRVL VSUMHþDYDQMX UL]LþQRJ SRQDãDQMD
Sustav primitaka se sastoji od tri komponente:
1) fiksni primici
2) varijabilni primici
3) povlastice
)LNVQL SULPLFL SRGUD]XPLMHYDMX VYD UHGRaYkoQgDpo jeSdinUoLg PDQMD G
djelatnika regulirani su Ugovorom o radu.
9DULMDELOQL SULPLFL RGQRVH VH QD GLR SULPLWDND NRML
kriterijima.
3RYODVWLFH VH RGQRVH QD VOXåEHQL PRELWHO VOXåEHQR YR
Iznos varijabilnog pULPLWND RYLVL R EUXWR SODüL SRMHGLQRJ GMHOD YDULMDELOQRJ SULPLWND L]UDþXQDYD VH QD WHPHOMX PDNVL
GMHODWQLN PRåH SULPLWL 9DULMDizEuzLevOkQonLtro lniSh Ui aLdmPiLnisFtraLti vni]h D SRMHG IXQNFLMD XYMHWRYDQL VX QMHJRYLP RVREQLP XþLQNRP W
fondova i rezultatima poslovne jedinice kojima isti pripada. Ukupni iznos varijabilnog primitka za SRMHGLQRJ GMe bHitiOumDaWnjQenLzNa Dizn oPs eRveåntualnih penala.
3ULOLNRP RGUHÿLYDQMD RFMHQH XVSMHãQRVWL SULPMHQMXMX NYDQWLWDWLYQLP NULWHULMLPD RYLVL PLQLPDOQR RFMHQ
'UXãWYR QHüH LVSODWLWL YDULMDELOQL SULPLWDN DNR SRORåDMHP 'UXãWYD L SRVORYQRP XVSMHãQRãüX SRVORYQH MH
YDULMDELOQRJ SULPLWNDS UPRRWåHHN OVRH ULDV]SGORDEWOLMWHL RXE UFDLþMXHQODR
V WLPH GD VH LVSODüXMH X QRYFX RGPDK D V LQVWUXPHQWLPD 3UHRVWDOLK VH RGJDÿD QD UD]GREOMH
(poslovna godina) pUL þHPX VH RYRJ ,GaL50M%HuOfinDa ncLijsVkimSiOnsDtruümXenMtimHa . X QRYFX
)LQDQFLMVNL LQVWUXPHQWL X NRMLPD VH LVSODüXMX GMHOD XSUDYOMDQMHP 'UXãWYD
'UXãWYR MH OdXbVorSzaRpVrimWiDtkeY L O2RG ERU ]D SULPLWNH ]DGXåHQ MH ]D SRGUãNH L VDYMHWRYDQMH 8SUDYH L 1DG]RUQRJ RGERUD 'UX SULPLWDND ýODQRYL 1DG]RUQRJ RGERUD 'UXãWYD asVtoXji XMHGQR
VH RG VOMHGHüLK RVRED +HLIvQic]a Sm%iljHanG. QDU $GULDQXV -DQPDDW 3XQL WHNVW 3ROLWLNH SULPLWDND 'UXãWYD PRåH VH EHVSOD
'UXvaãhWttps://xxx.xxxxx-xx.xx/xx/xxxxxxxxxx/x-xxxx/xxxxxxxxxxxxx-xxxxxx.
10 DEPOZITAR
'HSR]LWDU )RQGD MH (UVWH 6WHLHUPlUNLVFKH %DQN G G
23057039320, DGUHVD XSUDYH ,YDQD TeOmXelþjniLkaüpiDtal : 1 .6 98 .4 17 .5 00 ku n a,=koDjaJUHE MH RYODãWHQD UMHãHQMLPD
± Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga (u daljnjem tekstu: HANFA) KLASA: UP/I-451-04/09- 03/32, URBROJ: 326-111/10-6 od 04.02.2010.
± HANFA-e KLASA: UP/I-451-04/10-03/07, URBROJ: 326-111-11-7 od 14.04.2011
± Hrvatske narodne banke Z. br. 1695/2010. od 12.05.2010.
± Hrvatske narodne banke Z. br. 1783/2011. od 11.05.2011.
Kao depozitar (567( 67(,(50b5.,6&ü+H( ]%D$ 1).R QGG G VXNODGQR =DNRQX propisima, obavljati sljedeüH SRVORYH
1. kontrolne poslove,
2. SUDüHQMH WLMHND QRYFD L
3. poslove pohrane imovine Fonda.
'HSR]LWDU MH RGJRYRUDQ 'UXãWYX L XODJDWHOMLPD X )RQG
REDYOMD SRVORYH SUHGYLÿHQproHpi sim=aDteNRugQovRorPom o oPbaMvHljaUnjuRpGoDsloYvaQLP GHSR]LWDUD VNORSOMHQLP V 'UXãWYRP
3RGDWNH R XODJDWHOMLPD X )RQG QMLKRYLP XGMHOLPD WH L þXYDWL NDR SRVORYQX WDMQX WH MH RGSJURLYþRLUQDMQH Q'XU XãWHYWXX LX NUãHQMD REYH]H þXYDQMD WDMQRVWL SRGDWDND
'HSR]LWDU ]D )RQG REDYOMD NRQWUROQH SRVORYH SUDüHQM 9LãH R SUDYLPD L REYH]DPD 'HSR]LWDUD L G)HRWQDGO MVQDLGMULå DRQS L
je u poglavlju 5. Pravila Fonda
10.1 3RVORYL NRMH MH 'HSR]LWDU GHOHJLUDR QD WUHüH RVRE
8 RGQRVX QD ILQDQFLMVNH LQVWUXPHQWH XYUãWHQH X GHSR]L
d.d. 6.'' 'HSR]LWDU QDPMHUDYD VYH SRVORYH L] þODQND QD ILQDQFLMVNH LQVWUXPHQWHU LXMYLUPãDW H Q'HH SXR ]LLQWRD]UH PQDLPM HGUHDSYR delegirati poslove pohrane financijskih instrumenata Fonda.
3RSLV WUHüLK RVRED V NRn MugLovPorDo de'leHgirSanRju]pLosWlovDa:U LPD VNORSOMH
*OREDOQD WUåLãWD
Erste Group Bank AG, Xx Xxxxxxxxx 0, Xxxxxx, Xxxxxxx, OIB: HR 46710466529
Srbija:
(UVWH %DQN $ ' 1RYL 6DG %XOHYDU RVORERÿHQMD G 1RY
Makedonija:
Sparkasse Bank AD Skopje, Ul. Orce Xxxxxxx br. 54, 1000 Skopje
3RSLV VYLK RVRED V NRMDLePpoDzi tarWdUeleHgiüraHo p oRsloVveRimEaHju skQloDplj enNuRgoMvoHr o MH delegiranju poslova:
1 | Banca Comerciala Romana, Bukarest (BCR) |
2 | Banco Nacional de Mexico, |
3 | BNP Paribas Securities Services, Athens |
4 | Citibank Europe plc |
5 | Citibank Canada |
6 | Citibank Europe Greece Branch, |
7 | Citibank Europe plc. Bulgaria Branch |
8 | Citibank N.A. Israel Branch, |
9 | Citibank N.A. Jakarta Branch |
10 | Citibank N.A. Tokyo Branch |
11 | Citibank N.A., New York |
12 | Citibank NA South Africa |
13 | Citibank Sweden |
14 | Citibank, Manila Branch |
15 | Citibank, Singapore Branch |
16 | Citibank, New York |
17 | Clearstream Banking, Luxembourg |
18 | Commerzbank AG, Frankfurt |
19 | ýHVNi 6SRĜLWHOQD $ 6 3UDKD |
20 | Deutsche Bank S.A. ±Banco Alemao, Sao Paulo |
21 | Erste Bank a.d. Novi Sad, Novi Beograd |
22 | Erste Bank Hungary Zrt., Budapest |
23 | Erste Group Bank AG, Vienna |
24 | Euroclear Bank |
25 | HSBC Bank Middle East Ltd., Dubai |
26 | HSBC Hong Kong, Hong Kong |
27 | HSBC Ltd. India, Mumbai |
28 | HSBC Shanghai |
29 | HSBC Taiwan Ltd., Taipei |
30 | LGT Bank Liechtenstein |
31 | mbank S.A. (former BRE Bank S.A.), Warsaw |
32 | PJSC Rosbank, Moscow |
33 | Raiffeisenbank dd. Bosnia I Hercegovina, Sarajevo |
34 | SKB Banka D.D., Ljubljana |
35 | Slovenska Sporitelna a.s., Bratislava |
36 | Sparkasse Banka Makedonija AD Skopje |
37 | 8%6 $* =ULFK |
10.5. Sukob interesa u odnosu na poslove Depozitara
'HSR]LWDU )RQGD PRåH GMHORYDWL L NDR GHSR]LWDU GUXJ GUXãWDYD ]D XSUDYOMDQMH LOL NDR VNUEQLN LOL SRGVNUEQL
da Depozitar, i ostali poddepozitari u lancu delegiranih poslova pohrane imovine, prilikom obavljanja SRYMHUHQLK LP SRVORYD EXGX XNOMXþHQL X ILQDQFLMVNH
potencijalnim izvorom sukoba interesa sa drugim subjektima za koje Depozitar obavlja poslove depozitarD L VNUEQLãWYD
'UXãWYR L 'HSR]LWDU üH X WDNYLP VLWXDFLMDPD SRVWXSDW WHPHOMX =DNRQD L GUXJLP YDåHüLP SURSLVLPD X]LPDMXüL
pri tome postizanje najpovoljnijeg ishoda za imatelje udjela i Xxxx.
11 REVIZOR
5HYL]LMX )RQGDPr iceRwEateDrhYoOusMeCDoWop ersüHd. o.o. =DJUHE VXNODGQR 0HÿX UHYL]LMVNLP VWDQGDUGLPD SR]LWLYQLP ]DNRQVNLP SURSLVL
12 35,-(/$=1( , OD=R$ED9B5Eâ1(
Pravila Fonda Erste Green Equity sastavni su dio ovog Prospekta. Ovaj Prospekt je stupio na snagu 14. svibnja 2021. godine.
6XNODGQR þODQNX =DNRQD1. V L3MUHR2þ0V2Q3S.MgHoDdNinWe. MH DåXULUDQ QD
8SUDYD 'UXãWYD
Predsjednik Uprave ýODQ 8SUDYH
-RVLS *ODYDã 6QMHåDQD âDONRYLü 'DVRYLü
Dodatak I