Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, vagy megha- ladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeget, − pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, − ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: • magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolvá- nya (személyazonosító igazolvány, személyi igazolvány, útlevél, valamint kár- tya formátumú vezetői engedély) és lakcímet igazoló hatósági igazolványa (amennyiben a személyi igazolvány tartalmazza az érvényes lakcímet, az önma- gában elegendő) • külföldi természetes személy útlevele vagy személyi azonosító igazolványa, fel- téve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít vagy magyarországi tartóz- kodási jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya (érvényes tartózkodási engedélye), kivéve EU állampolgárok legfeljebb 3 hónapig tartó magyarországi tartózkodása esetén, valamint • számlanyitás esetén1
Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a megha- talmazottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosí- tani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi ese- tekben:
Ügyfél-átvilágítási szabályok. (A jelen 3. pontban foglalt ügyfél-átvilágítási szabályok jogszabályi előírásokon alapulnak, azoktól a felek szerződéssel nem térhetnek el.)
Ügyfél-átvilágítási szabályok. A rendelkezések áthelyezve az Üzletszabályzat törzsszöveg 3. pontjába.
Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: – üzleti kapcsolat létesítésekor, – 4.500.000,-Ft, azaz Négymillió-ötszázezer forint összeghatárt elérő, vagy meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénz- nemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 4.500.000,-Ft, azaz Négymillió-ötszázezer forint össze- get, – pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, – ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel – ha az ügyfél-azonosító adatokban bekövetkezett változás kerül átvezetésre és kocká- zatérzékenységi megközelítés alapján szükséges az ügyfél-átvilágítás ismételt elvég- zése. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha – a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és – a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és – nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok:
Ügyfél-átvilágítási szabályok. (A jelen 3. pontban foglalt ügyfél-átvilágítási szabályok jogszabályi előírásokon alapulnak, azoktól a felek szerződéssel nem térhetnek el.) A Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor visszakereshető módon rögzíti az Ügyfél, a Képviselő, illetve a Meghatalmazott, valamint a rendelkezésre jogosult, továbbá - a kedvezmény megnyílásakor - a kedvezményezett a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok szerinti azonosító adatait (a továbbiakban: Ügyfél-átvilágítás), valamint elvégzi a személyazonosság ellenőrzését (a továbbiakban: személyazonosság igazoló ellenőrzése). A Bank az Ügyfél-átvilágítást és a személyazonosság igazoló ellenőrzését minden olyan esetben is elvégzi, amikor azt jogszabály előírja, illetve ha a szerződést, vagy rendelkezést az Ügyfél olyan Meghatalmazottja, illetve a nem természetes személy Ügyfél olyan Képviselője kívánja aláírni, akiknek azonosítása, vagy személyazonosságának igazoló ellenőrzése még nem történt meg. Az Ügyfél, a Képviselője, illetve Meghatalmazottja valamint a rendelkezésre jogosult az Ügyfél-átvilágításhoz, valamint a személyazonosság igazoló ellenőrzéséhez a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat, egyéb okiratokat köteles a Banknak bemutatni, illetve a Bank rendelkezésére bocsátani. A Bank az okmányok bemutatásakor ellenőrzi és rögzíti a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében bemutatott okmányok érvényességét. Az Ügyfél köteles - a Bank kérésére - a pénzeszközök forrására vonatkozó információkat a Bank rendelkezésére bocsátani, valamint ezen információk igazoló ellenőrzése érdekében a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentumokat bemutatni, valamint a pénzeszköz forrásáról, eredetéről szóló nyilatkozatot kitölteni. A Bank a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében az azonosító adatokat tartalmazó, Ügyfél által bemutatott okiratról - a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzése és megakadályozásáról szóló jogszabályban meghatározott kötelezettségek megfelelő teljesítése, az ügyfél-átvilágítási kötelezettség teljes körű végrehajtása céljából - másolatot készít. A Bank az Ügyfél-átvilágításra vonatkozó intézkedéseket a Bank által üzemeltett, biztonságos, védett, a Felügyelet által meghatározott módon, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján is elvégezheti.