Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, vagy megha- ladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeget, − pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, − ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok:
a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat:
i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik),
ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány)
b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása alapján eljárni...
Ügyfél-átvilágítási szabályok. 15
3.1. Ügyfél-átvilágítás és a személyazonosság igazoló ellenőrzése az üzleti kapcsolat időtartama alatt 15
3.2. Az azonosító okiratok (okmányok) természetes személy Ügyfél esetében 16
3.3. Azonosságot igazoló okiratok (okmányok) nem természetes személy Ügyfél esetén 16
3.4. Kiemelt közszereplői státusszal rendelkező ügyfelek átvilágítása 17
3.5. Az azonosító adatok és a tényleges tulajdonos bejelentése 17
3.6. Más szolgáltató által elvégzett Ügyfél-átvilágítási intézkedések 20
Ügyfél-átvilágítási szabályok. (A jelen 3. pontban foglalt ügyfél-átvilágítási szabályok jogszabályi előírásokon alapulnak, azoktól a felek szerződéssel nem térhetnek el.)
3.1. Ügyfél-átvilágítás és a személyazonosság igazoló ellenőrzése az üzleti kapcsolat időtartama alatt
3.2. Az azonosító okiratok (okmányok) természetes személy Ügyfél esetében
Ügyfél-átvilágítási szabályok. (A jelen 3. pontban foglalt ügyfél-átvilágítási szabályok jogszabályi előírásokon alapulnak, azoktól a felek szerződéssel nem térhetnek el.)
3.1. Ügyfél-átvilágítás és a személyazonosság igazoló ellenőrzése az üzleti kapcsolat időtartama alatt
3.2. Az azonosító okiratok (okmányok) természetes személy Ügyfél esetében
3.2.1. Magyar állampolgár esetében:
a) személyi igazolvány, feltéve, ha az a lakcímet tartalmazza, vagy
b) személyi igazolvány (kártya), a lakcímet igazoló hatósági igazolvánnyal együtt, vagy
c) útlevél, a lakcímet igazoló hatósági igazolvánnyal együtt, vagy
d) gépjárművezetői engedély (kizárólag kártya), a lakcímet igazoló hatósági igazolvánnyal együtt.
3.2.2. Külföldi természetes személy esetében:
a) útlevél, vagy
b) külföldi hatóság által kiállított személyi azonosító igazolvány, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy
c) magyarországi tartózkodási jogot igazoló okmány vagy tartózkodásra jogosító okmány.
3.3. Azonosságot igazoló okiratok (okmányok) nem természetes személy Ügyfél esetén
3.3.1. Belföldi nem természetes személy esetében:
a) gazdálkodó szervezet 30 napnál nem régebbi cégkivonata, illetve ha a cég bejegyzésére még nem került sor, a bírósághoz benyújtott bejegyzési kérelme, továbbá alapító okirata (társasági szerződése), valamint az adóbejelentkezési lap (ha a cégkivonat az adószámot, a statisztikai számjelet nem tartalmazza), egyéni vállalkozó esetében egyéni vállalkozói igazolványa, adószáma, illetőleg ennek hiányában annak igazolása, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása iránti kérelmét az egyéni vállalkozó a körzetközponti jegyzőhöz benyújtotta (adószám hiányában a hatósághoz benyújtott adóhatósági bejelentkezési kérelme);
b) egyéni vállalkozó esetében arról szóló 30 napnál nem régebbi okirat -, hogy az egyéni vállalkozói igazolványa kiadása vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént, adószáma (adószám hiányában a hatósághoz benyújtott adóhatósági bejelentkezési kérelme);
c) más szervezet esetén a nyilvántartásba vételről szóló, hatóság vagy bíróság által 30 napnál nem régebben kiállított okirat, ennek hiányában a hatósághoz vagy bírósághoz benyújtott nyilvántartásba vétel iránti kérelme, továbbá alapító okirata (társasági szerződése), valamint az adóbejelentkezési lap (ha a cégkivonat az adószámot, a statisztikai számjelet nem tartalmazza).
3.3.2. Külföldi nem természetes személy esetében: A saját joga szerinti, a kiállítástól számított 30 napnál nem régebbi bejegyző okirat...
Ügyfél-átvilágítási szabályok. A rendelkezések áthelyezve az Üzletszabályzat törzsszöveg 3. pontjába.
Ügyfél-átvilágítási szabályok. (A jelen 3. pontban foglalt ügyfél-átvilágítási szabályok jogszabályi előírásokon alapulnak, azoktól a felek szerződéssel nem térhetnek el.)
3.1. Ügyfél-átvilágítás és a személyazonosság igazoló ellenőrzése az üzleti kapcsolat időtartama alatt
3.2. Az azonosító okiratok (okmányok) természetes személy Ügyfél esetében
3.2.1. Magyar állampolgár esetében:
a) személyi igazolvány, feltéve, ha az a lakcímet tartalmazza, vagy
b) személyi igazolvány (kártya), a lakcímet igazoló hatósági igazolvánnyal együtt, vagy
c) útlevél, a lakcímet igazoló hatósági igazolvánnyal együtt, vagy
d) gépjárművezetői engedély (kizárólag kártya), a lakcímet igazoló hatósági igazolvánnyal együtt.
3.2.2. Külföldi természetes személy esetében:
a) útlevél, vagy
b) külföldi hatóság által kiállított személyi azonosító igazolvány, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, valamint
c) magyarországi tartózkodási jogot igazoló okmány vagy tartózkodásra jogosító okmány, ha a személyazonosító okmány magyarországi tartózkodásra nem jogosít és az ügyfél magyarországi lakcímet igazol, és
d) magyarországi lakcímet igazoló hatósági igazolvány, amennyiben lakóhelye vagy tartózkodási helye Magyarországon található.
e) Amennyiben az ügyfél külföldi lakóhelyet/tartózkodási helyet igazol, akkor a külföldi lakóhelyét, tartózkodási helyét igazoló okmány/dokumentum.
3.3. Azonosságot igazoló okiratok (okmányok) nem természetes személy Ügyfél esetén
3.3.1. Belföldi nem természetes személy esetében:
a) Gazdálkodó szervezet 30 napnál nem régebbi cégkivonata, illetve ha a cég bejegyzésére még nem került sor, a bírósághoz benyújtott bejegyzési kérelme.
b) Gazdálkodó szervezet alapító okirata (társasági szerződése), valamint az adóbejelentkezési lap (ha a cégkivonat az adószámot, a statisztikai számjelet nem tartalmazza).
c) Amennyiben a gazdálkodó szervezetben további nem természetes személy(ek) a tulajdonos(ok), akkor azzal/azokkal kapcsolatban:
1) Magyar nem természetes esetén a legfrissebb alapító okirat (társaság) szerződés, vagy más dokumentum, amelyből a nem természetes személy tulajdonosaira vonatkozó információ(k) megállapítható(k).
2) Külföldi nem természetes személyek esetében 1-2 évnél nem régebbi bejegyzés tényét és aktív működést igazoló dokumentumot, valamint ha az nem tartalmazza a tulajdonos(ok)ra vonatkozó információt, akkor tulajdonos(oka)t igazoló dokumentumot kell bemutatni. Egészen addig szükséges tulajdonosi láncolatot feltárni, amíg el nem jutunk a természetes személy tényleges tul...
Ügyfél-átvilágítási szabályok. (A jelen 3. pontban foglalt ügyfél-átvilágítási szabályok jogszabályi előírásokon alapulnak, azoktól a felek szerződéssel nem térhetnek el.)
3.1. Ügyfél-átvilágítás és a személyazonosság igazoló ellenőrzése az üzleti kapcsolat időtartama alatt A Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor visszakereshető módon rögzíti az Ügyfél, a Képviselő, illetve a Meghatalmazott, valamint a rendelkezésre jogosult, továbbá - a kedvezmény megnyílásakor - a kedvezményezett a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok szerinti azonosító adatait (a továbbiakban: Ügyfél-átvilágítás), valamint elvégzi a személyazonosság ellenőrzését (a továbbiakban: személyazonosság igazoló ellenőrzése). A Bank az Ügyfél- átvilágítást és a személyazonosság igazoló ellenőrzését minden olyan esetben is elvégzi, amikor azt jogszabály előírja, illetve ha a szerződést, vagy rendelkezést az Ügyfél olyan Meghatalmazottja, illetve a nem természetes személy Ügyfél olyan Képviselője kívánja aláírni, akiknek azonosítása, vagy személyazonosságának igazoló ellenőrzése még nem történt meg. Az Ügyfél, a Képviselője, illetve Meghatalmazottja valamint a rendelkezésre jogosult az Ügyfél-átvilágításhoz, valamint a személyazonosság igazoló ellenőrzéséhez a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat, egyéb okiratokat köteles a Banknak bemutatni, illetve a Bank rendelkezésére bocsátani. A Bank az okmányok bemutatásakor ellenőrzi és rögzíti a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében bemutatott okmányok érvényességét. Az Ügyfél köteles - a Bank kérésére - a pénzeszközök forrására vonatkozó információkat a Bank rendelkezésére bocsátani, valamint ezen információk igazoló ellenőrzése érdekében a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentumokat bemutatni, valamint a pénzeszköz forrásáról, eredetéről szóló nyilatkozatot kitölteni. A Bank a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében az azonosító adatokat tartalmazó, Ügyfél által bemutatott okiratról - a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzése és megakadályozásáról szóló jogszabályban meghatározott kötelezettségek megfelelő teljesítése, az ügyfél-átvilágítási kötelezettség teljes körű végrehajtása céljából - másolatot készít. A Bank az Ügyfél-átvilágításra vonatkozó intézkedéseket a Bank által üzemeltett, biztonságos, védett, a Felügyelet által meghatározott módon, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján is elvégezheti.
3.2. Az azonosító okiratok (okmányok) természetes szem...
Ügyfél-átvilágítási szabályok. 19
3.1. Átvilágítás és a személyazonosság igazoló ellenőrzése az üzleti kapcsolat időtartama alatt 19
3.2. Természetes személyek ügyfél-átvilágítása és személyazonosság igazoló ellenőrzése. 19
3.3. Nem természetes személyek és a képviseletükben eljáró személyek ügyfél-átvilágítása, valamint személyazonosság igazoló ellenőrzése 22
3.4. Kiemelt közszereplői státusszal rendelkező ügyfelek átvilágítása 26
3.5. Az azonosító adatok és a tényleges tulajdonos bejelentése 27
3.6. Más szolgáltató által elvégzett Ügyfél-átvilágítási intézkedések 29