Common use of Ügyfél-átvilágítási szabályok Clause in Contracts

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, vagy megha- ladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeget, − pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, − ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: • magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolvá- nya (személyazonosító igazolvány, személyi igazolvány, útlevél, valamint kár- tya formátumú vezetői engedély) és lakcímet igazoló hatósági igazolványa (amennyiben a személyi igazolvány tartalmazza az érvényes lakcímet, az önma- gában elegendő) • külföldi természetes személy útlevele vagy személyi azonosító igazolványa, fel- téve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít vagy magyarországi tartóz- kodási jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya (érvényes tartózkodási engedélye), kivéve EU állampolgárok legfeljebb 3 hónapig tartó magyarországi tartózkodása esetén, valamint • számlanyitás esetén1

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, vagy megha- ladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeget, − pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, − ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat: • magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolvá- nya (személyazonosító igazolvány, személyi igazolvány, útlevél, valamint kár- tya formátumú vezetői engedély) és lakcímet igazoló hatósági igazolványa (amennyiben a személyi igazolvány tartalmazza az érvényes lakcímet, az önma- gában elegendő) • külföldi természetes személy útlevele vagy személyi azonosító igazolványa, fel- téve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít vagy magyarországi tartóz- kodási jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya (érvényes tartózkodási engedélye), kivéve EU állampolgárok legfeljebb 3 hónapig tartó magyarországi tartózkodása esetén, valamint • számlanyitás esetén1esetén3

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának sze- mélyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft4.500.000,-Ft, azaz HárommillióNégymillió-hatszázezer ötszázezer forint összeghatárt elérő, vagy megha- ladó meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtőlpénz- nemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft4.500.000,-Ft, azaz HárommillióNégymillió-hatszázezer ötszázezer forint összeget, − pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése fel- merülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, − ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül felfel − ha az ügyfél-azonosító adatokban bekövetkezett változás kerül átvezetésre és kocká- zatérzékenységi megközelítés alapján szükséges az ügyfél-átvilágítás ismételt elvég- zése. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában vonatkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sultjogosult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: • magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolvá- nya (személyazonosító igazolvány, személyi igazolvány, útlevél, valamint kár- tya kártya formátumú vezetői engedély) és lakcímet igazoló hatósági igazolványa (amennyiben a személyi igazolvány iga- zolvány tartalmazza az érvényes lakcímet, az önma- gában önmagában elegendő) ), ha lakóhelye vagy tartózkodási helye Magyarországon található, • külföldi természetes személy útlevele úti okmánya, vagy személyi azonosító személyazonosító igazolványa, fel- tévefeltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít vagy magyarországi tartóz- kodási jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya (érvényes tartózkodási engedélye), kivéve EU állampolgárok legfeljebb 3 hónapig tartó magyarországi tartózkodása eseténlakcímet igazoló hatósági igazolványa, valamint amennyiben lakóhelye vagy tartózkodási helye Magyarországon található, vala- mint • számlanyitás esetén1esetén3

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft4.500.000,-Ft, azaz HárommillióNégymillió-hatszázezer ötszázezer forint összeghatárt elérő, vagy megha- ladó meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtőlpénz- nemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft4.500.000,-Ft, azaz HárommillióNégymillió-hatszázezer ötszázezer forint összegetössze- get, − pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, − ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül felfel − ha az ügyfél-azonosító adatokban bekövetkezett változás kerül átvezetésre és kocká- zatérzékenységi megközelítés alapján szükséges az ügyfél-átvilágítás ismételt elvég- zése. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: • magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolvá- nya (személyazonosító igazolvány, személyi igazolvány, útlevél, valamint kár- tya kártya formátumú vezetői engedély) és lakcímet igazoló hatósági igazolványa (amennyiben a személyi igazolvány tartalmazza az érvényes lakcímet, az önma- gában önmagában elegendő) ), ha la- kóhelye vagy tartózkodási helye Magyarországon található, • külföldi természetes személy útlevele úti okmánya, vagy személyi azonosító személyazonosító igazolványa, fel- tévefeltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít vagy magyarországi tartóz- kodási tar- tózkodási jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya (érvényes érvé- nyes tartózkodási engedélye), kivéve EU állampolgárok legfeljebb 3 hónapig tartó magyarországi tartózkodása eseténlakcímet igazoló hatósági igazol- ványa, amennyiben lakóhelye vagy tartózkodási helye Magyarországon találha- tó, valamint • számlanyitás esetén1esetén3