Common use of Ügyfél-átvilágítási szabályok Clause in Contracts

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, vagy megha- ladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeget, − pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, − ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat: i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazolja, hogy: i. amennyiben a Bank által nem megállapítható, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézménye, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján;

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, vagy megha- ladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeget, − pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, − ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat:a i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazolja, hogy: i. amennyiben : • a Bank által nem megállapíthatóbelföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta; • egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalanyegyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént; • más belföldi jogi személy esetén, Magyar Pénzügyi Intézmény ha annak létrejöttéhez hatósági vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézményebírósági nyilvántartásba vétel szükséges, vagy ii. ha a nyilvántartásba vétel megtörtént; • külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtör- tént („Certificate of Good Standing” vagy egyenértékű tartalmú okirat), vala- mint csatolja a társaság alapító okiratát/alapszabályát/társasági szerződését (Deed of Foundation/Articles of Association/Memorandum of Association); • számlanyitás esetén az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézményestátuszának megállapítására szolgáló, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján;Banknál er- re rendszeresített nyilatkozatot4

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − : a) az üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft; b) 3.600.000,- Ft-ot, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, forintot elérő vagy megha- ladó meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat összefüggő, több ügy- leti megbízást is, ha azok ezek együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillióhárommillió-hatszázezer forint összegetforintot), − ún. eseti ügyfelek esetében, amelyekkel a Bank nem létesített még üzleti kapcsolatot; c) pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése felmerü- lése esetén, ha a fenti pontok szerinti az a)-b) pontban meghatározottak szerint átvilágításra még nem került sor, − ; d) ha a korábban rögzített ügyfélazonosító ügyfél-azonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 20172007. évi LIIICXXXVI. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat: i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazolja, hogy: 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján; • külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtör- tént („Certificate of Good Standing” vagy egyenértékű tartalmú okirat), vala- mint csatolja a társaság alapító okiratát/alapszabályát/társasági szerződését (Deed of Foundation/Articles of Association/Memorandum of Association); • számlanyitás esetén az ügyfél státuszának megállapítására szolgáló, Banknál er- re rendszeresített nyilatkozatot2 i. amennyiben a Bank által nem megállapítható, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézménye, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített hitele- sített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett ellen- jegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és . Amennyiben a cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem a cég- bírósághoz, a hatósághoz vagy a bírósághoz történő benyújtása még nem történt meg, be kell mutatni a jogi személy létesítő okiratát (alapító okiratát, alapszabályát, társasági szerződését). Ez esetben a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet köteles a cégbejegy- zés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő 30 napon belül okirattal igazolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént. Amennyiben az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között Ügyfél nem tudja, vagy nem kívánja bemutatni az eredeti cégkivonatot, abban az esetben a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról Bank (a cégnyilvántartásról, a cégnyilvánosságról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról bírósági cégeljárásról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 20142006. évi XIXV. törvény értelmében) lekérheti a cégkivonatot az Igazságügyi Minisztérium Cégnyil- vántartási és Céginformációs Szolgálata (a továbbiakban: Szolgálat) által kiadott online rendsze- ren keresztül vagy a xxxx://xxx.x-xxxxxxxxxx.xx/xxxx/xxxx/xxxxxxx vagy xxxx://xxxxxxxxxx.xx honlapokról. (A rendszerből való információk letöltéséért a Szolgálat díjat számol fel). A cégki- vonat lekérésének Díjtételek jegyzékében meghatározott mértékű díját az Ügyfél köteles a Bank- nak megtéríteni. Amennyiben nem magyar nyelvűek a bekért adatokat igazoló dokumentumok, úgy a Bank felhí- vására az Ügyfél köteles azok hiteles fordítását is benyújtani. A Bank a benyújtott idegen nyelvű okmányok hiteles fordításaként az Országos Fordító és Fordításhitelesítő Iroda Zrt. (OFFI) által készített fordítást tudja elfogadni. A Bank az Ügyfél személyazonosságának megállapítása során a hatályos pénzmosás megelőzés- re vonatkozó jogszabály rendelkezéseit betartva jár el. Az Ügyfél ennek érdekében köteles a Bankkal együttműködni, s a szükséges okmányokat a Bank részére bemutatni. Amennyiben a Bank az ügyfél-átvilágítást az Ügyfélnek felróható okból nem tudja elvégezni, akkor a Bank a szerződés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadja, már fennálló üzleti kapcsolat esetében a szerződést felmondhatja. Ha az ügyfél-átvilágítás során az azonosításhoz szükséges 2 FATCA-törvény rendelkezései alapján okiratok eredetiségét illetően kétség merül fel, a Bank jogosult a szerződés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadni. A személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében a Bank köteles ellenőrizni a bemutatott azo- nosságot igazoló okiratok érvényességét. A Bank a FATCA-törvény szerinti Pénzügyi Számla (a továbbiakban: pénzügyi számla) vonat- kozásában elvégzi a FATCA-törvény szerinti Számlatulajdonos és Jogalany (a továbbiakban együtt: Számlatulajdonos Ügyfél) FATCA-törvényben foglalt Megállapodás I. számú Melléklete szerinti illetőségének megállapítására irányuló vizsgálatot (a továbbiakban: illetőségvizsgálat). A Bank a Számlatulajdonos Ügyfelet az illetőségvizsgálat elvégzésével egyidejűleg írásban tájé- koztatja a) az illetőségvizsgálat elvégzéséről, b) az adó- és egyéb közterhekkel kapcsolatos nemzetközi közigazgatási együttműködés egyes szabályairól szóló 2013. évi XXXVII. törvény (a továbbiakban: Aktv.) 43/B-43/C. §-a alapján az adóhatóság felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségéről, c) a FATCA-törvénytörvény szerinti jelentéstételi kötelezettségéről. A fenti b) rendelkezései alapján;pont szerinti adatszolgáltatás esetén az adatszolgáltatás tényéről a Bank a számlatulaj- donost az adatszolgáltatás teljesítésétől számított 30 napon belül írásban tájékoztatja. A Bank a FATCA-törvény hatálybalépését megelőzően nyitott számlák tekintetében a fenti a)-c) pontban felsorolt tájékoztatást írásban vagy — általános jelleggel, a Számlatulajdonos Ügyfelek azonosítására alkalmatlan módon — a honlapján történő közzététellel teljesíti. A Bank a pénzügyi számlákkal kapcsolatos információk automatikus cseréjéről szóló, illetékes hatóságok közötti többoldalú Megállapodás kihirdetéséről szóló 2015. évi CXC. törvény (a to- vábbiakban CRS Megállapodás) alapján új értékpapír- és ügyfélszámla nyitásakor elvégzi a Számlatulajdonos Ügyfél adóilletőségének megállapítására irányuló, a CRS Megállapodás IV. és

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottatmegha- talmazottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani azonosí- tani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − ese- tekben: a) az üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió; b) a hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, forintot elérő vagy megha- ladó meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő összefüggő, több ügyleti megbízásokat megbízást is, ha azok ezek együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillióhárommillió-hatszázezer forint összeget, − forintot) c) pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése fel- merülése esetén, ha a fenti pontok szerinti az a)-b) pontban meghatározottak szerint átvilágításra még nem került sor, − ; d) ha a korábban rögzített ügyfélazonosító ügyfél-azonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − átvilágítás során a Bank megköveteli az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratokalábbi okiratok bemutatását: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokatesetén: i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapításátmegállapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségűilletősé- gű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében adó- zás tekintetében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül mi- nősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli államokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló ha- sonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása megbízása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán bemutatá- sán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazoljaokiratot, hogy:: • a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálko- dó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént • belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént • külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént, valamint • számlanyitás esetén az ügyfél státuszának megállapítására szolgáló, Banknál erre rendszeresített nyilatkozatot2 i. amennyiben a Bank által nem megállapítható, hogy az ügyfél egy Aktív Ak- tív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézménye, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján; 2 FATCA-törvény rendelkezései alapján ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jog- hatóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénz- ügyi Intézményként kezel. c) cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbíró- sághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történő benyújtását megelőzően a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet társasági szerződését (alapító ok- iratát, alapszabályát). Ez esetben a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendel- kező szervezet köteles a cégbejegyzés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő 30 napon belül okirattal igazolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyil- vántartásba vétel megtörtént. Amennyiben az Ügyfél nem tudja, vagy nem kívánja bemutatni az eredeti cégkivonatot, ab- ban az esetben a Bank (a cégnyilvántartásról, a cégnyilvánosságról és a bírósági cégeljárásról szóló 2006. évi V. törvény értelmében) lekérheti a cégkivonatot az Igazságügyi Minisztérium Cégnyilvántartási és Céginformációs Szolgálata (a továbbiakban: Szolgálat) által kiadott onli- ne rendszeren keresztül vagy a xxxx://xxx.x-xxxxxxxxxx.xx/xxxx/xxxx/xxxxxxx vagy xxxx://xxxxxxxxxx.xx honlapokról. (A rendszerből való információk letöltéséért a Szolgálat díjat számol fel). A cégkivonat lekérésének Díjtételek jegyzékében meghatározott mértékű díját az Ügyfél köteles a Banknak megtéríteni. Amennyiben a Bank az Ügyfél átvilágításához szükségesnek ítéli, - az előző bekezdésben felsorolt azonosításhoz szükséges dokumentumokon felül - további adatokat, vagy dokumen- tumokat – ideértve például a működési költség megfizetésének igazolását - jogosult a saját döntése szerint bekérni. Amennyiben nem magyar nyelvűek a bekért adatokat igazoló doku- mentumok, úgy a Bank felhívására az Ügyfél köteles azok hiteles fordítását is benyújtani. A Bank az Ügyfél személyazonosságának megállapítása során a hatályos pénzmosásra vonat- kozó jogszabály rendelkezéseit betartva jár el. Az Ügyfél ennek érdekében köteles a Bankkal együttműködni, s a szükséges okmányokat a Bank részére bemutatni. Amennyiben a Bank az ügyfél-átvilágítást az Ügyfélnek felróható okból nem tudja elvégezni akkor a Bank a szerző- dés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadja. Ha az ügyfél-átvilágítás során az azonosításhoz szükséges okiratok eredetiségét illetően kétség merül fel, a Bank jogosult a szerződés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadni. A személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében a Bank köteles ellenőrizni a bemutatott azonosságot igazoló okiratok érvényességét. A Bank a FATCA-törvény szerinti Pénzügyi Számla (a továbbiakban: pénzügyi számla) vo- natkozásában elvégzi a FATCA-törvény szerinti Számlatulajdonos és Jogalany (a továbbiak- ban együtt: Számlatulajdonos Ügyfél) FATCA-törvényben foglalt Megállapodás I. számú Melléklete szerinti illetőségének megállapítására irányuló vizsgálatot (a továbbiakban: illető- ségvizsgálat). A Bank a Számlatulajdonos Ügyfelet az illetőségvizsgálat elvégzésével egyide- jűleg írásban tájékoztatja a) az illetőségvizsgálat elvégzéséről, b) az adó- és egyéb közterhekkel kapcsolatos nemzetközi közigazgatási együttműködés egyes szabályairól szóló 2013. évi XXXVII. törvény (a továbbiakban: Aktv.) 43/B- 43/C. §-a alapján az adóhatóság felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségéről, c) a FATCA-törvény szerinti jelentéstételi kötelezettségéről. A fenti b) pont szerinti adatszolgáltatás esetén az adatszolgáltatás tényéről a Bank a számlatu- lajdonost az adatszolgáltatás teljesítésétől számított 30 napon belül írásban tájékoztatja. A Bank a FATCA-törvény hatálybalépését megelőzően nyitott számlák tekintetében a fenti a)-c) pontban felsorolt tájékoztatást írásban vagy — általános jelleggel, a Számlatulajdonos Ügyfelek azonosítására alkalmatlan módon — a honlapján történő közzététellel legkésőbb 2015. június 30-ig teljesíti. A Bank az ügyfél-átvilágítás során az alábbi adatokat köteles rögzíteni, illetve rögzítheti: a) természetes személy • családi és utónevét (születési nevét) • lakcímét • állampolgárságát • az azonosító okmányának típusát és számát • anyja születési nevét • születési helyét, idejét • külföldi természetes személy esetében a magyarországi tartózkodási helyet • levelezési címét b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet (továbbiakban: gaz- dálkodó szervezet) • nevét, rövidített nevét • székhelyének, külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fiókte- lepének címét • cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzé- séről) szóló határozat számát vagy nyilvántartási számát • főtevékenységét • képviseletére jogosultak nevét és beosztását • a kézbesítési megbízottjának az azonosítására alkalmas adatait c) A Bank az Adózás rendjéről szóló törvény, valamint a Magyar Nemzeti Bank által ho- zott adatszolgáltatási kötelezettséget előíró rendeletek teljesítése céljából a fentieken túl az alábbi adatokat kéri be: • természetes személy adóazonosító jelét • gazdálkodó szervezet adószámát, KSH törzsszámát d) A Bank továbbá az Ügyfél elérése érdekében az alábbi adatokat kérheti be: • telefonszám • e-mailcím • telefaxszám e) Az Ügyfél köteles a Bank részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a saját, vagy a tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el. Ha az Ügyfél nyilatkozik arról, hogy a tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el, írás- beli nyilatkozatának a tényleges tulajdonos tekintetében az alábbi adatokat kell tartal- maznia: • családi és utónév • születéskori név • állampolgárság • lakcím f) A Bank — amennyiben az ügyfél átvilágításához szükségesnek ítéli — kérheti a tény- leges tulajdonos: • azonosító okmányának típusát és számát, • külföldi természetes személy esetében a magyarországi tartózkodási helyet, • születési helyét, idejét, • anyja nevét A Bank az Ügyfél a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel, ha kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban. Ha a tényleges tulajdonos személyazonosságával kapcsolatban kétség merül fel, a Bank intézkedéseket tesz a tényleges tulajdonos személyazonosságára vonatkozó adat jogszabály alapján e célra rendel- kezésére álló vagy nyilvánosan hozzáférhető nyilvántartásban történő ellenőrzése érdekében. Külföldi lakóhellyel rendelkező Ügyfél köteles minden esetben a Bank részére írásbeli nyilat- kozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e és amennyiben igen, akkor milyen minőségben, továbbá köteles az adóhatóság által kiállított illetőségi igazolást bemutatni, ennek hiányában nyilatkozatot tenni az adóilletőségére vonatkozóan. A Bank az Ügyféltől arra vonatkozó nyilatkozat megtételét is kérheti, hogy a tényleges tulaj- donosa kiemelt közszereplőnek minősül-e.

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, vagy megha- ladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeget, − pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, − ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat: i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazolja, hogy:: • a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta; • egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént; • más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént; • külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtör- tént („Certificate of Good Standing” vagy egyenértékű tartalmú okirat), vala- mint csatolja a társaság alapító okiratát/alapszabályát/társasági szerződését (Deed of Foundation/Articles of Association/Memorandum of Association); • számlanyitás esetén az ügyfél státuszának megállapítására szolgáló, Banknál er- re rendszeresített nyilatkozatot2 i. amennyiben a Bank által nem megállapítható, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézménye, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján;

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − : a) az üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft; b) 3.600.000,- Ft-ot, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, forintot elérő vagy megha- ladó meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat összefüggő, több ügy- leti megbízást is, ha azok ezek együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillióhárommillió-hatszázezer forint összegetforintot), − ún. eseti ügyfelek esetében, amelyekkel a Bank nem létesített még üzleti kapcsolatot; c) pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése felmerü- lése esetén, ha a fenti pontok szerinti az a)-b) pontban meghatározottak szerint átvilágításra még nem került sor, − ; d) ha a korábban rögzített ügyfélazonosító ügyfél-azonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 20172007. évi LIIICXXXVI. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat: i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazolja, hogy:: • a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta; • egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént; • más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént; • külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtör- tént („Certificate of Good Standing” vagy egyenértékű tartalmú okirat), vala- 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján; mint csatolja a társaság alapító okiratát/alapszabályát/társasági szerződését (Deed of Foundation/Articles of Association/Memorandum of Association); • számlanyitás esetén az ügyfél státuszának megállapítására szolgáló, Banknál er- re rendszeresített nyilatkozatot2 i. amennyiben a Bank által nem megállapítható, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézménye, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített hitele- sített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett ellen- jegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és . Amennyiben a cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem a cég- bírósághoz, a hatósághoz vagy a bírósághoz történő benyújtása még nem történt meg, be kell mutatni a jogi személy létesítő okiratát (alapító okiratát, alapszabályát, társasági szerződését). Ez esetben a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet köteles a cégbejegy- zés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő 30 napon belül okirattal igazolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént. Amennyiben az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között Ügyfél nem tudja, vagy nem kívánja bemutatni az eredeti cégkivonatot, abban az esetben a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról Bank (a cégnyilvántartásról, a cégnyilvánosságról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról bírósági cégeljárásról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 20142006. évi XIX. V. törvény értelmében) lekérheti a cégkivonatot az Igazságügyi Minisztérium Cégnyil- vántartási és Céginformációs Szolgálata (a továbbiakban: FATCASzolgálat) által kiadott online rendsze- ren keresztül vagy a xxxx://xxx.x-xxxxxxxxxx.xx/xxxx/xxxx/xxxxxxx vagy xxxx://xxxxxxxxxx.xx honlapokról. (A rendszerből való információk letöltéséért a Szolgálat díjat számol fel). A cégki- vonat lekérésének Díjtételek jegyzékében meghatározott mértékű díját az Ügyfél köteles a Bank- nak megtéríteni. Amennyiben nem magyar nyelvűek a bekért adatokat igazoló dokumentumok, úgy a Bank felhí- vására az Ügyfél köteles azok hiteles fordítását is benyújtani. A Bank a benyújtott idegen nyelvű okmányok hiteles fordításaként az Országos Fordító és Fordításhitelesítő Iroda Zrt. (OFFI) által készített fordítást tudja elfogadni. A Bank az Ügyfél személyazonosságának megállapítása során a hatályos pénzmosás megelőzés- re vonatkozó jogszabály rendelkezéseit betartva jár el. Az Ügyfél ennek érdekében köteles a Bankkal együttműködni, s a szükséges okmányokat a Bank részére bemutatni. Amennyiben a Bank az ügyfél-törvény) rendelkezései alapján;átvilágítást az Ügyfélnek felróható okból nem tudja elvégezni, akkor a Bank a szerződés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadja, már fennálló üzleti kapcsolat esetében a szerződést felmondhatja. Ha az ügyfél-átvilágítás során az azonosításhoz szükséges okiratok eredetiségét illetően kétség merül fel, a Bank jogosult a szerződés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadni.

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának sze- mélyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft4.500.000,-Ft, azaz HárommillióNégymillió-hatszázezer ötszázezer forint összeghatárt elérő, vagy megha- ladó meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtőlpénz- nemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft4.500.000,-Ft, azaz HárommillióNégymillió-hatszázezer ötszázezer forint összeget, − pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése fel- merülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, − ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül felfel − ha az ügyfél-azonosító adatokban bekövetkezett változás kerül átvezetésre és kocká- zatérzékenységi megközelítés alapján szükséges az ügyfél-átvilágítás ismételt elvég- zése. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában vonatkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sultjogosult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás pénz- mosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat: i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében tekintet- ében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi bel- földi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli álla- mokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazolja, hogy: i. amennyiben a Bank által nem megállapítható, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézménye, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján;

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, vagy megha- ladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeget, − pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, − ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat: i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazolja, hogy:: • a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta; • egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént; • más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént; 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján; • külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtör- tént („Certificate of Good Standing” vagy egyenértékű tartalmú okirat), vala- mint csatolja a társaság alapító okiratát/alapszabályát/társasági szerződését (Deed of Foundation/Articles of Association/Memorandum of Association); • számlanyitás esetén az ügyfél státuszának megállapítására szolgáló, Banknál er- re rendszeresített nyilatkozatot2 i. amennyiben a Bank által nem megállapítható, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézménye, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített hitele- sített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett ellen- jegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és . Amennyiben a cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem a cég- bírósághoz, a hatósághoz vagy a bírósághoz történő benyújtása még nem történt meg, be kell mutatni a jogi személy létesítő okiratát (alapító okiratát, alapszabályát, társasági szerződését). Ez esetben a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet köteles a cégbejegy- zés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő 30 napon belül okirattal igazolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént. Amennyiben az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között Ügyfél nem tudja, vagy nem kívánja bemutatni az eredeti cégkivonatot, abban az esetben a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról Bank (a cégnyilvántartásról, a cégnyilvánosságról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról bírósági cégeljárásról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 20142006. évi XIXV. törvény értelmében) lekérheti a cégkivonatot az Igazságügyi Minisztérium Cégnyil- vántartási és Céginformációs Szolgálata (a továbbiakban: Szolgálat) által kiadott online rendsze- ren keresztül vagy a xxxx://xxx.x-xxxxxxxxxx.xx/xxxx/xxxx/xxxxxxx vagy xxxx://xxxxxxxxxx.xx honlapokról. (A rendszerből való információk letöltéséért a Szolgálat díjat számol fel). A cégki- vonat lekérésének Díjtételek jegyzékében meghatározott mértékű díját az Ügyfél köteles a Bank- nak megtéríteni. Amennyiben nem magyar nyelvűek a bekért adatokat igazoló dokumentumok, úgy a Bank felhí- vására az Ügyfél köteles azok hiteles fordítását is benyújtani. A Bank a benyújtott idegen nyelvű okmányok hiteles fordításaként az Országos Fordító és Fordításhitelesítő Iroda Zrt. (OFFI) által készített fordítást tudja elfogadni. A Bank az Ügyfél személyazonosságának megállapítása során a hatályos pénzmosás megelőzés- re vonatkozó jogszabály rendelkezéseit betartva jár el. Az Ügyfél ennek érdekében köteles a Bankkal együttműködni, s a szükséges okmányokat a Bank részére bemutatni. Amennyiben a Bank az ügyfél-átvilágítást az Ügyfélnek felróható okból nem tudja elvégezni, akkor a Bank a szerződés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadja, már fennálló üzleti kapcsolat esetében a szerződést felmondhatja. Ha az ügyfél-átvilágítás során az azonosításhoz szükséges 2 FATCA-törvény rendelkezései alapján okiratok eredetiségét illetően kétség merül fel, a Bank jogosult a szerződés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadni. A személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében a Bank köteles ellenőrizni a bemutatott azo- nosságot igazoló okiratok érvényességét. A Bank a FATCA-törvény szerinti Pénzügyi Számla (a továbbiakban: pénzügyi számla) vonat- kozásában elvégzi a FATCA-törvény szerinti Számlatulajdonos és Jogalany (a továbbiakban együtt: Számlatulajdonos Ügyfél) FATCA-törvényben foglalt Megállapodás I. számú Melléklete szerinti illetőségének megállapítására irányuló vizsgálatot (a továbbiakban: illetőségvizsgálat). A Bank a Számlatulajdonos Ügyfelet az illetőségvizsgálat elvégzésével egyidejűleg írásban tájé- koztatja a) az illetőségvizsgálat elvégzéséről, b) az adó- és egyéb közterhekkel kapcsolatos nemzetközi közigazgatási együttműködés egyes szabályairól szóló 2013. évi XXXVII. törvény (a továbbiakban: Aktv.) 43/B-43/C. §-a alapján az adóhatóság felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségéről, c) a FATCA-törvénytörvény szerinti jelentéstételi kötelezettségéről. A fenti b) rendelkezései alapján;pont szerinti adatszolgáltatás esetén az adatszolgáltatás tényéről a Bank a számlatulaj- donost az adatszolgáltatás teljesítésétől számított 30 napon belül írásban tájékoztatja. A Bank a FATCA-törvény hatálybalépését megelőzően nyitott számlák tekintetében a fenti a)-c) pontban felsorolt tájékoztatást írásban vagy — általános jelleggel, a Számlatulajdonos Ügyfelek azonosítására alkalmatlan módon — a honlapján történő közzététellel teljesíti. A Bank a pénzügyi számlákkal kapcsolatos információk automatikus cseréjéről szóló, illetékes hatóságok közötti többoldalú Megállapodás kihirdetéséről szóló 2015. évi CXC. törvény (a to- vábbiakban CRS Megállapodás) alapján új értékpapír- és ügyfélszámla nyitásakor elvégzi a Számlatulajdonos Ügyfél adóilletőségének megállapítására irányuló, a CRS Megállapodás IV. és

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − – üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft– 4.500.000,-Ft, azaz HárommillióNégymillió-hatszázezer ötszázezer forint összeghatárt elérő, vagy megha- ladó meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtőlpénz- nemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft4.500.000,-Ft, azaz HárommillióNégymillió-hatszázezer ötszázezer forint összegetössze- get, − – pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, − – ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül felfel – ha az ügyfél-azonosító adatokban bekövetkezett változás kerül átvezetésre és kocká- zatérzékenységi megközelítés alapján szükséges az ügyfél-átvilágítás ismételt elvég- zése. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − – a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − – a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − – nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat:: • magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolvá- nya (személyazonosító igazolvány, útlevél, valamint kártya formátumú vezetői engedély) és lakcímet igazoló hatósági igazolványa (amennyiben a személyi igazolvány tartalmazza az érvényes lakcímet, az önmagában elegendő), ha la- kóhelye vagy tartózkodási helye Magyarországon található, • külföldi természetes személy úti okmánya, vagy személyazonosító igazolványa, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít vagy magyarországi tar- tózkodási jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya (érvé- nyes tartózkodási engedélye), magyarországi lakcímet igazoló hatósági igazol- ványa, amennyiben lakóhelye vagy tartózkodási helye Magyarországon találha- tó, valamint • számlanyitás esetén3 i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazolja, hogy: i. amennyiben : • a Bank által nem megállapíthatócéget a cégbíróság nyilvántartásba vette, vagy a cég a bejegyzési kérelmét be- nyújtotta; • egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalanyegyéni vállalkozói tevékenység meg- kezdésének bejelentése megtörtént vagy az egyéni vállalkozó nyilvántartásba vételre került; • az első kezdésbe nem tartozó belföldi jogi személy esetén, Magyar Pénzügyi Intézmény ha annak létrejötté- hez hatósági vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézményebírósági nyilvántartásba vétel szükséges, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény a nyilvántartásba vétel megtörtént; • külföldi jogi személy vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézményejogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtör- tént („Certificate of Good Standing” vagy egyenértékű tartalmú okirat), melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján;vala-

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottatmegha- talmazottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani azonosí- tani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − ese- tekben: a) az üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió; b) a hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, forintot elérő vagy megha- ladó meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő összefüggő, több ügyleti megbízásokat megbízást is, ha azok ezek együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillióhárommillió-hatszázezer forint összeget, − forintot) c) pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése fel- merülése esetén, ha a fenti pontok szerinti az a)-b) pontban meghatározottak szerint átvilágításra még nem került sor, − ; d) ha a korábban rögzített ügyfélazonosító ügyfél-azonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − átvilágítás során a Bank megköveteli az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratokalábbi okiratok bemutatását: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokatesetén: i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapításátmegállapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségűilletősé- gű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében adó- zás tekintetében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül mi- nősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli államokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló ha- sonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása megbízása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán bemutatá- sán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazoljaokiratot, hogy: i. amennyiben a Bank által nem megállapítható, hogy az ügyfél egy Aktív Ak- tív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézménye, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján; 2 FATCA-törvény rendelkezései alapján ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jog- hatóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénz- ügyi Intézményként kezel. c) cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbíró- sághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történő benyújtását megelőzően a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet társasági szerződését (alapító ok- iratát, alapszabályát). Ez esetben a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendel- kező szervezet köteles a cégbejegyzés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő 30 napon belül okirattal igazolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyil- vántartásba vétel megtörtént. a) az illetőségvizsgálat elvégzéséről, b) az adó- és egyéb közterhekkel kapcsolatos nemzetközi közigazgatási együttműködés egyes szabályairól szóló 2013. évi XXXVII. törvény (a továbbiakban: Aktv.) 43/B- 43/C. §-a alapján az adóhatóság felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségéről, c) a FATCA-törvény szerinti jelentéstételi kötelezettségéről. A fenti b) pont szerinti adatszolgáltatás esetén az adatszolgáltatás tényéről a Bank a számlatu- lajdonost az adatszolgáltatás teljesítésétől számított 30 napon belül írásban tájékoztatja. A Bank a FATCA-törvény hatálybalépését megelőzően nyitott számlák tekintetében a fenti a)-c) pontban felsorolt tájékoztatást írásban vagy — általános jelleggel, a Számlatulajdonos Ügyfelek azonosítására alkalmatlan módon — a honlapján történő közzététellel legkésőbb 2015. június 30-ig teljesíti. A Bank az ügyfél-átvilágítás során az alábbi adatokat köteles rögzíteni, illetve rögzítheti: a) természetes személy • családi és utónevét (születési nevét) • lakcímét • állampolgárságát • az azonosító okmányának típusát és számát • anyja születési nevét • születési helyét, idejét • külföldi természetes személy esetében a magyarországi tartózkodási helyet • levelezési címét b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet (továbbiakban: gaz- dálkodó szervezet) • nevét, rövidített nevét • székhelyének, külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fiókte- lepének címét • cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzé- séről) szóló határozat számát vagy nyilvántartási számát • főtevékenységét • képviseletére jogosultak nevét és beosztását • a kézbesítési megbízottjának az azonosítására alkalmas adatait c) A Bank az Adózás rendjéről szóló törvény, valamint a Magyar Nemzeti Bank által ho- zott adatszolgáltatási kötelezettséget előíró rendeletek teljesítése céljából a fentieken túl az alábbi adatokat kéri be: • természetes személy adóazonosító jelét • gazdálkodó szervezet adószámát, KSH törzsszámát d) A Bank továbbá az Ügyfél elérése érdekében az alábbi adatokat kérheti be: • telefonszám • e-mailcím • telefaxszám e) Az Ügyfél köteles a Bank részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a saját, vagy a tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el. Ha az Ügyfél nyilatkozik arról, hogy a tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el, írás- beli nyilatkozatának a tényleges tulajdonos tekintetében az alábbi adatokat kell tartal- maznia: • családi és utónév • születéskori név • állampolgárság • lakcím f) A Bank — amennyiben az ügyfél átvilágításához szükségesnek ítéli — kérheti a tény- leges tulajdonos: • azonosító okmányának típusát és számát, • külföldi természetes személy esetében a magyarországi tartózkodási helyet, • születési helyét, idejét, • anyja nevét A Bank az Ügyfél a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel, ha kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban. Ha a tényleges tulajdonos személyazonosságával kapcsolatban kétség merül fel, a Bank intézkedéseket tesz a tényleges tulajdonos személyazonosságára vonatkozó adat jogszabály alapján e célra rendel- kezésére álló vagy nyilvánosan hozzáférhető nyilvántartásban történő ellenőrzése érdekében. Külföldi lakóhellyel rendelkező Ügyfél köteles minden esetben a Bank részére írásbeli nyilat- kozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e és amennyiben igen, akkor milyen minőségben, továbbá köteles az adóhatóság által kiállított illetőségi igazolást bemutatni, ennek hiányában nyilatkozatot tenni az adóilletőségére vonatkozóan. A Bank az Ügyféltől arra vonatkozó nyilatkozat megtételét is kérheti, hogy a tényleges tulaj- donosa kiemelt közszereplőnek minősül-e.

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − : a) az üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft; b) 3.600.000,- Ft-ot, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, forintot elérő vagy megha- ladó meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat összefüggő, több ügy- leti megbízást is, ha azok ezek együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillióhárommillió-hatszázezer forint összegetforintot), − ún. eseti ügyfelek esetében, amelyekkel a Bank nem létesített még üzleti kapcsolatot; c) pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése felmerü- lése esetén, ha a fenti pontok szerinti az a)-b) pontban meghatározottak szerint átvilágításra még nem került sor, − ; d) ha a korábban rögzített ügyfélazonosító ügyfél-azonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 20172007. évi LIIICXXXVI. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat: i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazolja, hogy: 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján; mint csatolja a társaság alapító okiratát/alapszabályát/társasági szerződését (Deed of Foundation/Articles of Association/Memorandum of Association); • számlanyitás esetén az ügyfél státuszának megállapítására szolgáló, Banknál er- re rendszeresített nyilatkozatot2 i. amennyiben a Bank által nem megállapítható, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézménye, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített hitele- sített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett ellen- jegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és . Amennyiben a cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem a cég- bírósághoz, a hatósághoz vagy a bírósághoz történő benyújtása még nem történt meg, be kell mutatni a jogi személy létesítő okiratát (alapító okiratát, alapszabályát, társasági szerződését). Ez esetben a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet köteles a cégbejegy- zés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő 30 napon belül okirattal igazolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént. Amennyiben az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között Ügyfél nem tudja, vagy nem kívánja bemutatni az eredeti cégkivonatot, abban az esetben a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról Bank (a cégnyilvántartásról, a cégnyilvánosságról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról bírósági cégeljárásról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 20142006. évi XIX. V. törvény értelmében) lekérheti a cégkivonatot az Igazságügyi Minisztérium Cégnyil- vántartási és Céginformációs Szolgálata (a továbbiakban: FATCASzolgálat) által kiadott online rendsze- ren keresztül vagy a xxxx://xxx.x-xxxxxxxxxx.xx/xxxx/xxxx/xxxxxxx vagy xxxx://xxxxxxxxxx.xx honlapokról. (A rendszerből való információk letöltéséért a Szolgálat díjat számol fel). A cégki- vonat lekérésének Díjtételek jegyzékében meghatározott mértékű díját az Ügyfél köteles a Bank- nak megtéríteni. Amennyiben nem magyar nyelvűek a bekért adatokat igazoló dokumentumok, úgy a Bank felhí- vására az Ügyfél köteles azok hiteles fordítását is benyújtani. A Bank a benyújtott idegen nyelvű okmányok hiteles fordításaként az Országos Fordító és Fordításhitelesítő Iroda Zrt. (OFFI) által készített fordítást tudja elfogadni. A Bank az Ügyfél személyazonosságának megállapítása során a hatályos pénzmosás megelőzés- re vonatkozó jogszabály rendelkezéseit betartva jár el. Az Ügyfél ennek érdekében köteles a Bankkal együttműködni, s a szükséges okmányokat a Bank részére bemutatni. Amennyiben a Bank az ügyfél-törvény) rendelkezései alapján;átvilágítást az Ügyfélnek felróható okból nem tudja elvégezni, akkor a Bank a szerződés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadja, már fennálló üzleti kapcsolat esetében a szerződést felmondhatja. Ha az ügyfél-átvilágítás során az azonosításhoz szükséges okiratok eredetiségét illetően kétség merül fel, a Bank jogosult a szerződés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadni.

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottatmegha- talmazottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani azonosí- tani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − ese- tekben: a) az üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft; b) 3.600.000,- Ft-ot, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, forintot elérő vagy megha- ladó összegű meghaladó össze- gű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő összefüggő, több ügyleti megbízásokat megbízást is, ha azok ezek együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillióhárommillió-hatszázezer forint összegetfo- rintot), − ún. eseti ügyfelek esetében, amelyekkel a Bank nem létesített még üzleti kap- csolatot; c) pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése fel- merülése esetén, ha a fenti pontok szerinti az a)-b) pontban meghatározottak szerint átvilágításra még nem került sor, − ; d) ha a korábban rögzített ügyfélazonosító ügyfél-azonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában vonatkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezteelvé- gezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sultjo- gosult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017szó- ló 2007. évi LIIICXXXVI. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat: i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapításátmegállapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségűilletősé- gű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében adó- zás tekintetében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül mi- nősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazolja, hogy: i. amennyiben a Bank által nem megállapítható, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézménye, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta.egyesült 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján;; államokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más ha- sonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatá- sán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem ré- gebbi - okiratot, mely igazolja, hogy: i. amennyiben a Bank által nem megállapítható, hogy az ügyfél egy Ak- tív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézménye, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jog- hatóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénz- ügyi Intézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hi- telesített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta. Amennyiben a cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem a cégbírósághoz, a hatósághoz vagy a bírósághoz történő benyújtása még nem történt meg, be kell mutatni a jogi személy létesítő okiratát (alapító okiratát, alapszabályát, társasági szerző- dését). Ez esetben a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet köteles a cégbejegyzés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő 30 napon belül okirattal igazolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént. Amennyiben az Ügyfél nem tudja, vagy nem kívánja bemutatni az eredeti cégkivonatot, ab- ban az esetben a Bank (a cégnyilvántartásról, a cégnyilvánosságról és a bírósági cégeljárásról szóló 2006. évi V. törvény értelmében) lekérheti a cégkivonatot az Igazságügyi Minisztérium Cégnyilvántartási és Céginformációs Szolgálata (a továbbiakban: Szolgálat) által kiadott onli- ne rendszeren keresztül vagy a xxxx://xxx.x-xxxxxxxxxx.xx/xxxx/xxxx/xxxxxxx vagy xxxx://xxxxxxxxxx.xx honlapokról. (A rendszerből való információk letöltéséért a Szolgálat 2 FATCA-törvény rendelkezései alapján díjat számol fel). A cégkivonat lekérésének Díjtételek jegyzékében meghatározott mértékű díját az Ügyfél köteles a Banknak megtéríteni. Amennyiben nem magyar nyelvűek a bekért adatokat igazoló dokumentumok, úgy a Bank felhívására az Ügyfél köteles azok hiteles fordítását is benyújtani. A Bank a benyújtott idegen nyelvű okmányok hiteles fordításaként az Országos Fordító és Fordításhitelesítő Iroda Zrt. (OFFI) által készített fordítást tudja elfogadni. A Bank az Ügyfél személyazonosságának megállapítása során a hatályos pénzmosás megelő- zésre vonatkozó jogszabály rendelkezéseit betartva jár el. Az Ügyfél ennek érdekében köteles a Bankkal együttműködni, s a szükséges okmányokat a Bank részére bemutatni. Amennyiben a Bank az ügyfél-átvilágítást az Ügyfélnek felróható okból nem tudja elvégezni, akkor a Bank a szerződés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadja, már fennálló üzleti kap- csolat esetében a szerződést felmondhatja. Ha az ügyfél-átvilágítás során az azonosításhoz szükséges okiratok eredetiségét illetően kétség merül fel, a Bank jogosult a szerződés megkö- tését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadni. A személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében a Bank köteles ellenőrizni a bemutatott azonosságot igazoló okiratok érvényességét. A Bank a FATCA-törvény szerinti Pénzügyi Számla (a továbbiakban: pénzügyi számla) vo- natkozásában elvégzi a FATCA-törvény szerinti Számlatulajdonos és Jogalany (a továbbiak- ban együtt: Számlatulajdonos Ügyfél) FATCA-törvényben foglalt Megállapodás I. számú Melléklete szerinti illetőségének megállapítására irányuló vizsgálatot (a továbbiakban: illető- ségvizsgálat). A Bank a Számlatulajdonos Ügyfelet az illetőségvizsgálat elvégzésével egyide- jűleg írásban tájékoztatja a) az illetőségvizsgálat elvégzéséről, b) az adó- és egyéb közterhekkel kapcsolatos nemzetközi közigazgatási együttműködés egyes szabályairól szóló 2013. évi XXXVII. törvény (a továbbiakban: Aktv.) 43/B- 43/C. §-a alapján az adóhatóság felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségéről, c) a FATCA-törvény szerinti jelentéstételi kötelezettségéről. A fenti b) pont szerinti adatszolgáltatás esetén az adatszolgáltatás tényéről a Bank a számlatu- lajdonost az adatszolgáltatás teljesítésétől számított 30 napon belül írásban tájékoztatja. A Bank a FATCA-törvény hatálybalépését megelőzően nyitott számlák tekintetében a fenti a)-c) pontban felsorolt tájékoztatást írásban vagy — általános jelleggel, a Számlatulajdonos Ügyfelek azonosítására alkalmatlan módon — a honlapján történő közzététellel legkésőbb 2015. június 30-ig teljesíti. A Bank az ügyfél-átvilágítás során az alábbi adatokat köteles rögzíteni, illetve rögzítheti: a) természetes személy • családi és utónevét • születési nevét • lakcímét • állampolgárságát • az azonosító okmánya(i) típusát(ait) és számát(ait) • anyja születési nevét • születési helyét, idejét • külföldi természetes személy esetében a magyarországi tartózkodási helyet b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet (továbbiakban: gaz- dálkodó szervezet) • nevét, rövidített nevét • székhelyének, külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fiókte- lepének címét • cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzé- séről) szóló határozat számát vagy nyilvántartási számát • főtevékenységét • képviseletére jogosultak nevét és beosztását • a kézbesítési megbízottjának az azonosítására alkalmas adatait c) A Bank az Adózás rendjéről szóló törvény, valamint a Magyar Nemzeti Bank által ho- zott adatszolgáltatási kötelezettséget előíró rendeletek teljesítése céljából a fentieken túl az alábbi adatokat kéri be: • természetes személy adóazonosító jelét • gazdálkodó szervezet adószámát, KSH törzsszámát d) A Bank továbbá az Ügyfél elérése érdekében az alábbi adatokat kérheti be: • telefonszám • e-mailcím • telefaxszám e) Az Ügyfél köteles a Bank részére a Pmt. szerinti tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozatot tenni. A természetes személy Ügyfél köteles a Bank részére írásbeli nyi- latkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a saját nevében, vagy a tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el. A jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet képviselője köte- les nyilatkozni arról, hogy az általa képviselt jogi személy illetve jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdonosa(i) mely természetes személy(ek). Ha az Ügyfél arról nyilatkozik, hogy tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdeké- ben jár el, írásbeli nyilatkozatának a tényleges tulajdonos tekintetében az alábbi adato- kat kell tartalmaznia: • családi és utónév • születéskori név • állampolgárság • lakcím f) A Bank — amennyiben az ügyfél átvilágításához szükségesnek ítéli — kérheti a tény- leges tulajdonos: • azonosító okmányának típusát és számát, • külföldi természetes személy esetében a magyarországi tartózkodási helyet, • születési helyét, idejét, • anyja nevét, • információt arról, hogy a tényleges tulajdonos külföldi lakóhellyel rendelke- zik-e, • információt arról, hogy a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minő- sül-e, A Bank az Ügyfél a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel, ha kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban. Ha a tényleges tulajdonos személyazonosságával kapcsolatban kétség merül fel, a Bank intézkedéseket tesz a tényleges tulajdonos személyazonosságára vonatkozó adat jogszabály alapján e célra rendel- kezésére álló vagy nyilvánosan hozzáférhető nyilvántartásban történő ellenőrzése érdekében. Külföldi lakóhellyel rendelkező Ügyfél köteles minden esetben a Bank részére írásbeli nyilat- kozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e és amennyiben igen, akkor milyen minőségben, továbbá köteles az adóhatóság által kiállított illetőségi igazolást bemutatni, ennek hiányában nyilatkozatot tenni az adóilletőségére vonatkozóan. A Bank az Ügyféltől arra vonatkozó nyilatkozat megtételét is kérheti, hogy az Ügyfél tényle- ges tulajdonosa kiemelt közszereplőnek minősül-e. A Bank jogosult az Ügyfél és képviselője személyére vonatkozó bármely jogszabályban előírt azonosító adatot igényelni, amennyiben az Ügyfél átvilágításához szükségesnek ítéli - mind üzleti kapcsolat létesítésekor, mind üzleti kapcsolat fennállása alatt - további adatokat, vagy dokumentumokat a saját döntése szerint kérni. A mindenkor hatályos adatvédelmi jogsza- bályok betartásával az Ügyfélről, illetőleg annak képviselőjéről az azonosítás körében felvett azonosító adatokat, valamint az Ügyféllel való üzleti kapcsolat során a Bank tudomására jutott bármely, az Ügyféllel kapcsolatos adatot a Bank jogosult nyilvántartásba venni és az Ügyfél azonosítása céljából azokat megőrizni, illetve ellenőrizni. Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az azonosítás során megadott adatokban és/vagy a tényle- ges tulajdonos személyében bekövetkezett változásról az Ügyfél köteles haladéktalanul, de legkésőbb a tudomásszerzéstől számított 5 (öt) munkanapon belül a Bankot értesíteni, vala- mint a változást igazoló dokumentációt a Bank számára biztosítani. A Bank kizárja a felelősségét minden olyan esetben, amikor az Ügyfél az adataiban bekövet- kezett változásokat nem, vagy késve, vagy hiányosan/hibásan jelenti be, illetve eredendően hiányos/hibás vagy téves adatot közöl. Pénzmosásra utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén a Bank haladéktalanul beje- lentést tesz a Pmt. által megjelölt szervnél. A bejelentési kötelezettség teljesítése nem tekint- hető a banktitok, az értékpapírtitok és az üzleti titok megsértésének, vagy más - akár jogsza- bályon, akár szerződésen alapuló - adat- vagy információszolgáltatási korlátozás megsértésé- nek. A Bankot akkor sem terheli felelősség a bejelentésért, ha az utóbb megalapozatlannak bizonyul. A Bank az ügyfél-átvilágítása során birtokába jutott adatokat, okiratokat, illetve azok másola- tait, valamint az átvilágítási kötelezettség teljesítését igazoló iratokat, illetve azok másolatait - jogszabály eltérő rendelkezése hiányában - a szerződéses kapcsolat alatt, illetve a szerződéses kapcsolat megszűnésétől számított 8 (nyolc) évig őrzi meg. A Bank az ügyfél-átvilágítási kö- telezettsége, a bejelentési és adatszolgáltatási kötelezettsége teljesítése során birtokába jutott adatot, okiratot, az ügyleti megbízás teljesítésének felfüggesztését igazoló iratot, továbbá a 3.600.000,- Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint értéket elérő vagy meghaladó összegű készpénzben teljesített ügyleti megbízások adatait a felügyeletet ellátó szerv, a PEII, a nyo- mozó hatóság, az ügyészség és a bíróság megkeresésére a megkeresésében maghatározott ideig, de legfeljebb 10 évig őrzi meg.

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, vagy megha- ladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeget, − pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, − ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat:a i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazolja, hogy: i. amennyiben a Bank által nem megállapítható, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézménye, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján;

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − – üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft– 4.500.000,-Ft, azaz HárommillióNégymillió-hatszázezer ötszázezer forint összeghatárt elérő, vagy megha- ladó meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtőlpénz- nemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft4.500.000,-Ft, azaz HárommillióNégymillió-hatszázezer ötszázezer forint összegetössze- get, − – pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, − – ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül felfel – ha az ügyfél-azonosító adatokban bekövetkezett változás kerül átvezetésre és kocká- zatérzékenységi megközelítés alapján szükséges az ügyfél-átvilágítás ismételt elvég- zése. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − – a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − – a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − – nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat:: • magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolvá- nya (személyazonosító igazolvány, útlevél, valamint kártya formátumú vezetői engedély) és lakcímet igazoló hatósági igazolványa (amennyiben a személyi igazolvány tartalmazza az érvényes lakcímet, az önmagában elegendő), ha la- kóhelye vagy tartózkodási helye Magyarországon található, • külföldi természetes személy úti okmánya, vagy személyazonosító igazolványa, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít vagy magyarországi tar- tózkodási jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya (érvé- nyes tartózkodási engedélye), magyarországi lakcímet igazoló hatósági igazol- ványa, amennyiben lakóhelye vagy tartózkodási helye Magyarországon találha- tó, valamint • számlanyitás esetén3 i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazolja, hogy: i. amennyiben : • a Bank által nem megállapíthatócéget a cégbíróság nyilvántartásba vette, vagy a cég a bejegyzési kérelmét be- nyújtotta; • egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalanyegyéni vállalkozói tevékenység meg- kezdésének bejelentése megtörtént vagy az egyéni vállalkozó nyilvántartásba vételre került; • az első kezdésbe nem tartozó belföldi jogi személy esetén, Magyar Pénzügyi Intézmény ha annak létrejötté- hez hatósági vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézményebírósági nyilvántartásba vétel szükséges, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény a nyilvántartásba vétel megtörtént; • külföldi jogi személy vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített aláírási címpéldányai jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján;nyilvántartásba vétele megtör-

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − : a) az üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft; b) 3.600.000,- Ft-ot, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, forintot elérő vagy megha- ladó meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat összefüggő, több ügy- leti megbízást is, ha azok ezek együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillióhárommillió-hatszázezer forint összegetforintot), − ún. eseti ügyfelek esetében, amelyekkel a Bank nem létesített még üzleti kapcsolatot; c) pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése felmerü- lése esetén, ha a fenti pontok szerinti az a)-b) pontban meghatározottak szerint átvilágításra még nem került sor, − ; d) ha a korábban rögzített ügyfélazonosító ügyfél-azonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 20172007. évi LIIICXXXVI. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat: i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazolja, hogy: 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján; • külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtör- tént („Certificate of Good Standing” vagy egyenértékű tartalmú okirat), vala- mint csatolja a társaság alapító okiratát/alapszabályát/társasági szerződését (Deed of Foundation/Articles of Association/Memorandum of Association); • számlanyitás esetén az ügyfél státuszának megállapítására szolgáló, Banknál er- re rendszeresített nyilatkozatot2 i. amennyiben a Bank által nem megállapítható, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézménye, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített hitele- sített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett ellen- jegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és . Amennyiben a cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem a cég- bírósághoz, a hatósághoz vagy a bírósághoz történő benyújtása még nem történt meg, be kell mutatni a jogi személy létesítő okiratát (alapító okiratát, alapszabályát, társasági szerződését). Ez esetben a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet köteles a cégbejegy- zés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő 30 napon belül okirattal igazolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént. Amennyiben az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között Ügyfél nem tudja, vagy nem kívánja bemutatni az eredeti cégkivonatot, abban az esetben a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról Bank (a cégnyilvántartásról, a cégnyilvánosságról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról bírósági cégeljárásról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 20142006. évi XIXV. törvény értelmében) lekérheti a cégkivonatot az Igazságügyi Minisztérium Cégnyil- vántartási és Céginformációs Szolgálata (a továbbiakban: Szolgálat) által kiadott online rendsze- ren keresztül vagy a xxxx://xxx.x-xxxxxxxxxx.xx/xxxx/xxxx/xxxxxxx vagy xxxx://xxxxxxxxxx.xx honlapokról. (A rendszerből való információk letöltéséért a Szolgálat díjat számol fel). A cégki- vonat lekérésének Díjtételek jegyzékében meghatározott mértékű díját az Ügyfél köteles a Bank- nak megtéríteni. Amennyiben nem magyar nyelvűek a bekért adatokat igazoló dokumentumok, úgy a Bank felhí- vására az Ügyfél köteles azok hiteles fordítását is benyújtani. A Bank a benyújtott idegen nyelvű okmányok hiteles fordításaként az Országos Fordító és Fordításhitelesítő Iroda Zrt. (OFFI) által készített fordítást tudja elfogadni. A Bank az Ügyfél személyazonosságának megállapítása során a hatályos pénzmosás megelőzés- re vonatkozó jogszabály rendelkezéseit betartva jár el. Az Ügyfél ennek érdekében köteles a Bankkal együttműködni, s a szükséges okmányokat a Bank részére bemutatni. Amennyiben a Bank az ügyfél-átvilágítást az Ügyfélnek felróható okból nem tudja elvégezni, akkor a Bank a szerződés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadja, már fennálló üzleti kapcsolat esetében a szerződést felmondhatja. Ha az ügyfél-átvilágítás során az azonosításhoz szükséges 2 FATCA-törvény rendelkezései alapján okiratok eredetiségét illetően kétség merül fel, a Bank jogosult a szerződés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadni. A személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében a Bank köteles ellenőrizni a bemutatott azo- nosságot igazoló okiratok érvényességét. A Bank a FATCA-törvény szerinti Pénzügyi Számla (a továbbiakban: pénzügyi számla) vonat- kozásában elvégzi a FATCA-törvény szerinti Számlatulajdonos és Jogalany (a továbbiakban együtt: Számlatulajdonos Ügyfél) FATCA-törvényben foglalt Megállapodás I. számú Melléklete szerinti illetőségének megállapítására irányuló vizsgálatot (a továbbiakban: illetőségvizsgálat). A Bank a Számlatulajdonos Ügyfelet az illetőségvizsgálat elvégzésével egyidejűleg írásban tájé- koztatja a) az illetőségvizsgálat elvégzéséről, b) az adó- és egyéb közterhekkel kapcsolatos nemzetközi közigazgatási együttműködés egyes szabályairól szóló 2013. évi XXXVII. törvény (a továbbiakban: Aktv.) 43/B-43/C. §-a alapján az adóhatóság felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségéről, c) a FATCA-törvény szerinti jelentéstételi kötelezettségéről. A fenti b) pont szerinti adatszolgáltatás esetén az adatszolgáltatás tényéről a Bank a számlatulaj- donost az adatszolgáltatás teljesítésétől számított 30 napon belül írásban tájékoztatja. A Bank a FATCA-törvény hatálybalépését megelőzően nyitott számlák tekintetében a fenti a)-c) pontban felsorolt tájékoztatást írásban vagy — általános jelleggel, a Számlatulajdonos Ügyfelek azonosítására alkalmatlan módon — a honlapján történő közzététellel legkésőbb 2015. június 30- ig teljesíti. A Bank az ügyfél-átvilágítás során az alábbi adatokat köteles rögzíteni, illetve rögzítheti: a) természetes személy • családi és utónevét • születési nevét • lakcímét • állampolgárságát • az azonosító okmánya(i) típusát(ait) és számát(ait) • anyja születési nevét • születési helyét, idejét • külföldi természetes személy esetében a magyarországi tartózkodási helyet b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet (továbbiakban: gazdál- kodó szervezet) • nevét, rövidített nevét • székhelyének, külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fióktelep- ének címét • cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzésé- ről) szóló határozat számát vagy nyilvántartási számát • főtevékenységét • képviseletére jogosultak nevét és beosztását • a kézbesítési megbízottjának az azonosítására alkalmas adatait c) A Bank az Adózás rendjéről szóló törvény, valamint a Magyar Nemzeti Bank által hozott adatszolgáltatási kötelezettséget előíró rendeletek teljesítése céljából a fentieken túl az alábbi adatokat kéri be: • természetes személy adóazonosító jelét • gazdálkodó szervezet adószámát, KSH törzsszámát d) rendelkezései alapján;A Bank továbbá az Ügyfél elérése érdekében az alábbi adatokat kérheti be: • telefonszám • e-mailcím • telefaxszám e) Az Ügyfél köteles a Bank részére a Pmt. szerinti tényleges tulajdonosra vonatkozó nyi- latkozatot tenni. A természetes személy Ügyfél köteles a Bank részére írásbeli nyilatko- zatot tenni arra vonatkozóan, hogy a saját nevében, vagy a tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el. A jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet képviselője köteles nyilatkozni arról, hogy az általa képviselt jogi személy illetve jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdonosa(i) mely természetes személy(ek). Ha az Ügyfél arról nyilatkozik, hogy tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el, írásbeli nyilatkozatának a tényleges tulajdonos tekintetében az alábbi adatokat kell tartalmaznia: • családi és utónév • születéskori név • állampolgárság • lakcím f) A Bank — amennyiben az ügyfél átvilágításához szükségesnek ítéli — kérheti a tényle- ges tulajdonos: • azonosító okmányának típusát és számát, • külföldi természetes személy esetében a magyarországi tartózkodási helyet, • születési helyét, idejét, • anyja nevét, • információt arról, hogy a tényleges tulajdonos külföldi lakóhellyel rendelkezik- e, • információt arról, hogy a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül- e, A Bank az Ügyfél a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólít- ja fel, ha kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban. Ha a tényleges tulajdo- nos személyazonosságával kapcsolatban kétség merül fel, a Bank intézkedéseket tesz a tényleges tulajdonos személyazonosságára vonatkozó adat jogszabály alapján e célra rendelkezésére álló vagy nyilvánosan hozzáférhető nyilvántartásban történő ellenőrzése érdekében. Külföldi lakóhellyel rendelkező Ügyfél köteles minden esetben a Bank részére írásbeli nyilatko- zatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplőnek minő- sül-e és amennyiben igen, akkor milyen minőségben, továbbá köteles az adóhatóság által kiállí- tott illetőségi igazolást bemutatni, ennek hiányában nyilatkozatot tenni az adóilletőségére vonat- kozóan. A Bank az Ügyféltől arra vonatkozó nyilatkozat megtételét is kérheti, hogy az Ügyfél tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplőnek minősül-e. A Bank jogosult az Ügyfél és képviselője személyére vonatkozó bármely jogszabályban előírt azonosító adatot igényelni, amennyiben az Ügyfél átvilágításához szükségesnek ítéli - mind üzle- ti kapcsolat létesítésekor, mind üzleti kapcsolat fennállása alatt - további adatokat, vagy doku- mentumokat a saját döntése szerint kérni. A mindenkor hatályos adatvédelmi jogszabályok betar- tásával az Ügyfélről, illetőleg annak képviselőjéről az azonosítás körében felvett azonosító ada- tokat, valamint az Ügyféllel való üzleti kapcsolat során a Bank tudomására jutott bármely, az Ügyféllel kapcsolatos adatot a Bank jogosult nyilvántartásba venni és az Ügyfél azonosítása cél- jából azokat megőrizni, illetve ellenőrizni. Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az azonosítás során megadott adatokban és/vagy a tényleges tulajdonos személyében bekövetkezett változásról az Ügyfél köteles haladéktalanul, de legké- sőbb a tudomásszerzéstől számított 5 (öt) munkanapon belül a Bankot értesíteni, valamint a vál- tozást igazoló dokumentációt a Bank számára biztosítani. A Bank kizárja a felelősségét minden olyan esetben, amikor az Ügyfél az adataiban bekövetke- zett változásokat nem, vagy késve, vagy hiányosan/hibásan jelenti be, illetve eredendően hiá- nyos/hibás vagy téves adatot közöl. Pénzmosásra utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén a Bank haladéktalanul bejelen- tést tesz a Pmt. által megjelölt szervnél. A bejelentési kötelezettség teljesítése nem tekinthető a banktitok, az értékpapírtitok és az üzleti titok megsértésének, vagy más - akár jogszabályon, akár szerződésen alapuló - adat- vagy információszolgáltatási korlátozás megsértésének. A Bankot akkor sem terheli felelősség a bejelentésért, ha az utóbb megalapozatlannak bizonyul. A Bank az ügyfél-átvilágítása során birtokába jutott adatokat, okiratokat, illetve azok másolatait, valamint az átvilágítási kötelezettség teljesítését igazoló iratokat, illetve azok másolatait - jog- szabály eltérő rendelkezése hiányában - a szerződéses kapcsolat alatt, illetve a szerződéses kap- csolat megszűnésétől számított 8 (nyolc) évig őrzi meg. A Bank az ügyfél-átvilágítási kötelezett- sége, a bejelentési és adatszolgáltatási kötelezettsége teljesítése során birtokába jutott adatot, okiratot, az ügyleti megbízás teljesítésének felfüggesztését igazoló iratot, továbbá a 3.600.000,- Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint értéket elérő vagy meghaladó összegű készpénzben tel- jesített ügyleti megbízások adatait a felügyeletet ellátó szerv, a PEII, a nyomozó hatóság, az ügyészség és a bíróság megkeresésére a megkeresésében maghatározott ideig, de legfeljebb 10 évig őrzi meg.

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának sze- mélyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft4.500.000,-Ft, azaz HárommillióNégymillió-hatszázezer ötszázezer forint összeghatárt elérő, vagy megha- ladó meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtőlpénz- nemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft4.500.000,-Ft, azaz HárommillióNégymillió-hatszázezer ötszázezer forint összeget, − pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése fel- merülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, − ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül felfel − ha az ügyfél-azonosító adatokban bekövetkezett változás kerül átvezetésre és kocká- zatérzékenységi megközelítés alapján szükséges az ügyfél-átvilágítás ismételt elvég- zése. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában vonatkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sultjogosult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás pénz- mosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat: i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében tekintet- ében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi bel- földi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli álla- mokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- totokiratot, mely igazolja, hogy: i. amennyiben a Bank által nem megállapítható, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézménye, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján;

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, vagy megha- ladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeget, − pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, − ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat:a i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazolja, hogy: i. amennyiben : • a Bank által nem megállapíthatóbelföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta; • egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalanyegyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént; • más belföldi jogi személy esetén, Magyar Pénzügyi Intézmény ha annak létrejöttéhez hatósági vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézményebírósági nyilvántartásba vétel szükséges, vagy ii. ha a nyilvántartásba vétel megtörtént; • külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtör- tént („Certificate of Good Standing” vagy egyenértékű tartalmú okirat), vala- mint csatolja a társaság alapító okiratát/alapszabályát/társasági szerződését (De- ed of Foundation/Articles of Association/Memorandum of Association); • számlanyitás esetén az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézményestátuszának megállapítására szolgáló, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján;Banknál er- re rendszeresített nyilatkozatot4

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottatmegha- talmazottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani azonosí- tani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − ese- tekben: a) az üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillió; b) a hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, forintot elérő vagy megha- ladó meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő összefüggő, több ügyleti megbízásokat megbízást is, ha azok ezek együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillióhárommillió-hatszázezer forint összeget, − forintot) c) pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése fel- merülése esetén, ha a fenti pontok szerinti az a)-b) pontban meghatározottak szerint átvilágításra még nem került sor, − ; d) ha a korábban rögzített ügyfélazonosító ügyfél-azonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − átvilágítás során a Bank megköveteli az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratokalábbi okiratok bemutatását: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokatesetén: i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása megbízása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán bemutatá- sán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazoljaokiratot, hogy: i. amennyiben : • a Bank által nem megállapíthatóbelföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálko- dó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézménye, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített aláírási címpéldányai egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta.nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént • belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént • külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént, 1 A Magyarország Kormánya és c) cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbíró- sághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történő benyújtását megelőzően a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet társasági szerződését (alapító ok- iratát, alapszabályát). Ez esetben a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendel- kező szervezet köteles a cégbejegyzés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő 30 napon belül okirattal igazolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyil- vántartásba vétel megtörtént. Amennyiben az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között Ügyfél nem tudja, vagy nem kívánja bemutatni az eredeti cégkivonatot, ab- ban az esetben a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról Bank (a cégnyilvántartásról, a cégnyilvánosságról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról bírósági cégeljárásról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 20142006. évi XIX. V. törvény értelmében) lekérheti a cégkivonatot az Igazságügyi Minisztérium Cégnyilvántartási és Céginformációs Szolgálata (a továbbiakban: FATCASzolgálat) által kiadott onli- ne rendszeren keresztül vagy a xxxx://xxx.x-xxxxxxxxxx.xx/xxxx/xxxx/xxxxxxx vagy xxxx://xxxxxxxxxx.xx honlapokról. (A rendszerből való információk letöltéséért a Szolgálat díjat számol fel). A cégkivonat lekérésének Díjtételek jegyzékében meghatározott mértékű díját az Ügyfél köteles a Banknak megtéríteni. Amennyiben a Bank az Ügyfél átvilágításához szükségesnek ítéli, - az előző bekezdésben felsorolt azonosításhoz szükséges dokumentumokon felül - további adatokat, vagy dokumen- tumokat – ideértve például a működési költség megfizetésének igazolását - jogosult a saját döntése szerint bekérni. Amennyiben nem magyar nyelvűek a bekért adatokat igazoló doku- mentumok, úgy a Bank felhívására az Ügyfél köteles azok hiteles fordítását is benyújtani. A Bank az Ügyfél személyazonosságának megállapítása során a hatályos pénzmosásra vonat- kozó jogszabály rendelkezéseit betartva jár el. Az Ügyfél ennek érdekében köteles a Bankkal együttműködni, s a szükséges okmányokat a Bank részére bemutatni. Amennyiben a Bank az ügyfél-átvilágítást az Ügyfélnek felróható okból nem tudja elvégezni akkor a Bank a szerző- dés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadja. Ha az ügyfél-átvilágítás során az azonosításhoz szükséges okiratok eredetiségét illetően kétség merül fel, a Bank jogosult a szerződés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadni. A személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében a Bank köteles ellenőrizni a bemutatott azonosságot igazoló okiratok érvényességét. A Bank az ügyfél-átvilágítás során az alábbi adatokat köteles rögzíteni, illetve rögzítheti: a) természetes személy • családi és utónevét (születési nevét) • lakcímét • állampolgárságát • az azonosító okmányának típusát és számát • anyja születési nevét • születési helyét, idejét • külföldi természetes személy esetében a magyarországi tartózkodási helyet • levelezési címét b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet (továbbiakban: gaz- dálkodó szervezet) • nevét, rövidített nevét • székhelyének, külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fiókte- lepének címét • cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzé- séről) szóló határozat számát vagy nyilvántartási számát • főtevékenységét • képviseletére jogosultak nevét és beosztását • a kézbesítési megbízottjának az azonosítására alkalmas adatait c) A Bank az Adózás rendjéről szóló törvény, valamint a Magyar Nemzeti Bank által ho- zott adatszolgáltatási kötelezettséget előíró rendeletek teljesítése céljából a fentieken túl az alábbi adatokat kéri be: • természetes személy adóazonosító jelét • gazdálkodó szervezet adószámát, KSH törzsszámát d) rendelkezései alapján;A Bank továbbá az Ügyfél elérése érdekében az alábbi adatokat kérheti be: • telefonszám • e-mailcím • telefaxszám e) Az Ügyfél köteles a Bank részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a saját, vagy a tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el. Ha az Ügyfél nyilatkozik arról, hogy a tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el, írás- beli nyilatkozatának a tényleges tulajdonos tekintetében az alábbi adatokat kell tartal- maznia: • családi és utónév • születéskori név • állampolgárság • lakcím f) A Bank — amennyiben az ügyfél átvilágításához szükségesnek ítéli — kérheti a tény- leges tulajdonos: • azonosító okmányának típusát és számát, • külföldi természetes személy esetében a magyarországi tartózkodási helyet, • születési helyét, idejét, • anyja nevét A Bank az Ügyfél a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel, ha kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban. Ha a tényleges tulajdonos személyazonosságával kapcsolatban kétség merül fel, a Bank intézkedéseket tesz a tényleges tulajdonos személyazonosságára vonatkozó adat jogszabály alapján e célra rendel- kezésére álló vagy nyilvánosan hozzáférhető nyilvántartásban történő ellenőrzése érdekében. Külföldi lakóhellyel rendelkező Ügyfél köteles minden esetben a Bank részére írásbeli nyilat- kozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e és amennyiben igen, akkor milyen minőségben, továbbá köteles az adóhatóság által kiállított illetőségi igazolást bemutatni, ennek hiányában nyilatkozatot tenni az adóilletőségére vonatkozóan. A Bank az Ügyféltől arra vonatkozó nyilatkozat megtételét is kérheti, hogy a tényleges tulaj- donosa kiemelt közszereplőnek minősül-e.

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottatmegha- talmazottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani azonosí- tani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − ese- tekben: a) az üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft; b) 3.600.000,- Ft-ot, azaz Hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérő, forintot elérő vagy megha- ladó összegű meghaladó össze- gű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő összefüggő, több ügyleti megbízásokat megbízást is, ha azok ezek együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft, azaz Hárommillióhárommillió-hatszázezer forint összegetfo- rintot), − ún. eseti ügyfelek esetében, amelyekkel a Bank nem létesített még üzleti kap- csolatot; c) pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése fel- merülése esetén, ha a fenti pontok szerinti az a)-b) pontban meghatározottak szerint átvilágításra még nem került sor, − ; d) ha a korábban rögzített ügyfélazonosító ügyfél-azonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában vonatkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezteelvé- gezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sultjo- gosult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017szó- ló 2007. évi LIIICXXXVI. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat: i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapításátmegállapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségűilletősé- gű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében adó- zás tekintetében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül mi- nősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli államokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló ha- sonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása megbízása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán bemutatá- sán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi ré- gebbi - okira- totokiratot, mely igazolja, hogy: i. amennyiben a Bank által nem megállapítható, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézménye, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján;; • a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálko- dó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta; • egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadá- sa vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént; • más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bíró- sági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént; • külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént („Certificate of Good Standing” vagy egyenértékű tartalmú ok- irat); • számlanyitás esetén az ügyfél státuszának megállapítására szolgáló, Banknál erre rendszeresített nyilatkozatot2 i. amennyiben a Bank által nem megállapítható, hogy az ügyfél egy Ak- tív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézménye, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény vagy más Partner Jog- hatóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénz- ügyi Intézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hi- telesített aláírási címpéldányai vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta. Amennyiben a cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem a cégbírósághoz, a hatósághoz vagy a bírósághoz történő benyújtása még nem történt meg, be kell mutatni a jogi személy társasági szerződését (alapító okiratát, alapszabályát). Ez esetben a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet köteles a cégbejegyzés, ha- tósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő 30 napon belül okirattal iga- zolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént. Amennyiben az Ügyfél nem tudja, vagy nem kívánja bemutatni az eredeti cégkivonatot, ab- ban az esetben a Bank (a cégnyilvántartásról, a cégnyilvánosságról és a bírósági cégeljárásról szóló 2006. évi V. törvény értelmében) lekérheti a cégkivonatot az Igazságügyi Minisztérium Cégnyilvántartási és Céginformációs Szolgálata (a továbbiakban: Szolgálat) által kiadott onli- ne rendszeren keresztül vagy a xxxx://xxx.x-xxxxxxxxxx.xx/xxxx/xxxx/xxxxxxx vagy xxxx://xxxxxxxxxx.xx honlapokról. (A rendszerből való információk letöltéséért a Szolgálat díjat számol fel). A cégkivonat lekérésének Díjtételek jegyzékében meghatározott mértékű díját az Ügyfél köteles a Banknak megtéríteni. Amennyiben nem magyar nyelvűek a bekért adatokat igazoló dokumentumok, úgy a Bank felhívására az Ügyfél köteles azok hiteles fordítását is benyújtani. A Bank a benyújtott idegen nyelvű okmányok hiteles fordításaként az Országos Fordító és Fordításhitelesítő Iroda Zrt. (OFFI) által készített fordítást tudja elfogadni. A Bank az Ügyfél személyazonosságának megállapítása során a hatályos pénzmosás megelő- zésre vonatkozó jogszabály rendelkezéseit betartva jár el. Az Ügyfél ennek érdekében köteles 2 FATCA-törvény rendelkezései alapján a Bankkal együttműködni, s a szükséges okmányokat a Bank részére bemutatni. Amennyiben a Bank az ügyfél-átvilágítást az Ügyfélnek felróható okból nem tudja elvégezni, akkor a Bank a szerződés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadja, már fennálló üzleti kap- csolat esetében a szerződést felmondhatja. Ha az ügyfél-átvilágítás során az azonosításhoz szükséges okiratok eredetiségét illetően kétség merül fel, a Bank jogosult a szerződés megkö- tését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadni. A személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében a Bank köteles ellenőrizni a bemutatott azonosságot igazoló okiratok érvényességét. A Bank a FATCA-törvény szerinti Pénzügyi Számla (a továbbiakban: pénzügyi számla) vo- natkozásában elvégzi a FATCA-törvény szerinti Számlatulajdonos és Jogalany (a továbbiak- ban együtt: Számlatulajdonos Ügyfél) FATCA-törvényben foglalt Megállapodás I. számú Melléklete szerinti illetőségének megállapítására irányuló vizsgálatot (a továbbiakban: illető- ségvizsgálat). A Bank a Számlatulajdonos Ügyfelet az illetőségvizsgálat elvégzésével egyide- jűleg írásban tájékoztatja a) az illetőségvizsgálat elvégzéséről, b) az adó- és egyéb közterhekkel kapcsolatos nemzetközi közigazgatási együttműködés egyes szabályairól szóló 2013. évi XXXVII. törvény (a továbbiakban: Aktv.) 43/B- 43/C. §-a alapján az adóhatóság felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségéről, c) a FATCA-törvény szerinti jelentéstételi kötelezettségéről. A fenti b) pont szerinti adatszolgáltatás esetén az adatszolgáltatás tényéről a Bank a számlatu- lajdonost az adatszolgáltatás teljesítésétől számított 30 napon belül írásban tájékoztatja. A Bank a FATCA-törvény hatálybalépését megelőzően nyitott számlák tekintetében a fenti a)-c) pontban felsorolt tájékoztatást írásban vagy — általános jelleggel, a Számlatulajdonos Ügyfelek azonosítására alkalmatlan módon — a honlapján történő közzététellel legkésőbb 2015. június 30-ig teljesíti. A Bank az ügyfél-átvilágítás során az alábbi adatokat köteles rögzíteni, illetve rögzítheti: a) természetes személy • családi és utónevét • születési nevét • lakcímét • állampolgárságát • az azonosító okmánya(i) típusát(ait) és számát(ait) • anyja születési nevét • születési helyét, idejét • külföldi természetes személy esetében a magyarországi tartózkodási helyet b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet (továbbiakban: gaz- dálkodó szervezet) • nevét, rövidített nevét • székhelyének, külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fiókte- lepének címét • cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzé- séről) szóló határozat számát vagy nyilvántartási számát • főtevékenységét • képviseletére jogosultak nevét és beosztását • a kézbesítési megbízottjának az azonosítására alkalmas adatait c) A Bank az Adózás rendjéről szóló törvény, valamint a Magyar Nemzeti Bank által ho- zott adatszolgáltatási kötelezettséget előíró rendeletek teljesítése céljából a fentieken túl az alábbi adatokat kéri be: • természetes személy adóazonosító jelét • gazdálkodó szervezet adószámát, KSH törzsszámát d) A Bank továbbá az Ügyfél elérése érdekében az alábbi adatokat kérheti be: • telefonszám • e-mailcím • telefaxszám e) Az Ügyfél köteles a Bank részére a Pmt. szerinti tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozatot tenni. A természetes személy Ügyfél köteles a Bank részére írásbeli nyi- latkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a saját nevében, vagy a tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el. A jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet képviselője köte- les nyilatkozni arról, hogy az általa képviselt jogi személy illetve jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdonosa(i) mely természetes személy(ek). Ha az Ügyfél arról nyilatkozik, hogy tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdeké- ben jár el, írásbeli nyilatkozatának a tényleges tulajdonos tekintetében az alábbi adato- kat kell tartalmaznia: • családi és utónév • születéskori név • állampolgárság • lakcím f) A Bank — amennyiben az ügyfél átvilágításához szükségesnek ítéli — kérheti a tény- leges tulajdonos: • azonosító okmányának típusát és számát, • külföldi természetes személy esetében a magyarországi tartózkodási helyet, • születési helyét, idejét, • anyja nevét, • információt arról, hogy a tényleges tulajdonos külföldi lakóhellyel rendelke- zik-e, • információt arról, hogy a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minő- sül-e, A Bank az Ügyfél a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel, ha kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban. Ha a tényleges tulajdonos személyazonosságával kapcsolatban kétség merül fel, a Bank intézkedéseket tesz a tényleges tulajdonos személyazonosságára vonatkozó adat jogszabály alapján e célra rendel- kezésére álló vagy nyilvánosan hozzáférhető nyilvántartásban történő ellenőrzése érdekében. Külföldi lakóhellyel rendelkező Ügyfél köteles minden esetben a Bank részére írásbeli nyilat- kozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e és amennyiben igen, akkor milyen minőségben, továbbá köteles az adóhatóság által kiállított illetőségi igazolást bemutatni, ennek hiányában nyilatkozatot tenni az adóilletőségére vonatkozóan. A Bank az Ügyféltől arra vonatkozó nyilatkozat megtételét is kérheti, hogy az Ügyfél tényle- ges tulajdonosa kiemelt közszereplőnek minősül-e. A Bank jogosult az Ügyfél és képviselője személyére vonatkozó bármely jogszabályban előírt azonosító adatot igényelni, amennyiben az Ügyfél átvilágításához szükségesnek ítéli - mind üzleti kapcsolat létesítésekor, mind üzleti kapcsolat fennállása alatt - további adatokat, vagy dokumentumokat a saját döntése szerint kérni. A mindenkor hatályos adatvédelmi jogsza- bályok betartásával az Ügyfélről, illetőleg annak képviselőjéről az azonosítás körében felvett azonosító adatokat, valamint az Ügyféllel való üzleti kapcsolat során a Bank tudomására jutott bármely, az Ügyféllel kapcsolatos adatot a Bank jogosult nyilvántartásba venni és az Ügyfél azonosítása céljából azokat megőrizni, illetve ellenőrizni. Az Ügyfél az ügyfél-átvilágítás során a Bank részére megadott adatai, a Bank rendelkezésére bocsátott dokumentumai tekintetében hozzájárul ahhoz, hogy további külön nyilatkozat(ok) nélkül ügyfél-átvilágítási dokumentumai, adatai a Takarékbank Csoporton belül a bankcso- port tagjai részére átadásra kerüljenek. Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az azonosítás során megadott adatokban és/vagy a tényle- ges tulajdonos személyében bekövetkezett változásról az Ügyfél köteles haladéktalanul, de legkésőbb a tudomásszerzéstől számított 5 (öt) munkanapon belül a Bankot értesíteni, vala- mint a változást igazoló dokumentációt a Bank számára biztosítani. A Bank kizárja a felelősségét minden olyan esetben, amikor az Ügyfél az adataiban bekövet- kezett változásokat nem, vagy késve, vagy hiányosan/hibásan jelenti be, illetve eredendően hiányos/hibás vagy téves adatot közöl. Pénzmosásra utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén a Bank haladéktalanul beje- lentést tesz a Pmt. által megjelölt szervnél. A bejelentési kötelezettség teljesítése nem tekint- hető a banktitok, az értékpapírtitok és az üzleti titok megsértésének, vagy más - akár jogsza- bályon, akár szerződésen alapuló - adat- vagy információszolgáltatási korlátozás megsértésé- nek. A Bankot akkor sem terheli felelősség a bejelentésért, ha az utóbb megalapozatlannak bizonyul. A Bank az ügyfél-átvilágítása során birtokába jutott adatokat, okiratokat, illetve azok másola- tait, valamint az átvilágítási kötelezettség teljesítését igazoló iratokat, illetve azok másolatait - jogszabály eltérő rendelkezése hiányában - a szerződéses kapcsolat alatt, illetve a szerződéses kapcsolat megszűnésétől számított 8 (nyolc) évig őrzi meg.

Ügyfél-átvilágítási szabályok. Jogszabály eltérő rendelkezése hiányában a Bank köteles az Ügyfelet — ideértve a meghatalma- zottat, rendelkezésre jogosultat, az Ügyfél képviseletében eljáró személyt is — azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégzi (ügyfél-átvilágítás) az alábbi esetekben: − üzleti kapcsolat létesítésekor, − 3.600.000,-Ft4.500.000,-Ft, azaz HárommillióNégymillió-hatszázezer ötszázezer forint összeghatárt elérő, vagy megha- ladó meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor (függetlenül a tranzakcióban használt pénznemtőlpénz- nemtől), ideértve az egymással ténylegesen összefüggő ügyleti megbízásokat is, ha azok együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft4.500.000,-Ft, azaz HárommillióNégymillió-hatszázezer ötszázezer forint összegetössze- get, − pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha a fenti pontok szerinti átvilágításra még nem került sor, − ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül felfel − ha az ügyfél-azonosító adatokban bekövetkezett változás kerül átvezetésre és kocká- zatérzékenységi megközelítés alapján szükséges az ügyfél-átvilágítás ismételt elvég- zése. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha − a Bank az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vo- natkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és − a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogo- sult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és − nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Az ügyfél-átvilágítás során megkövetelt okiratok: a) A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles a Bank részére bemutatni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) meghatározott okmányokat: i. a Banknál rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megál- lapítását, hogy az ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekinte- tében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), ii. amennyiben az ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozatot, mely tartalmazza az ügyfél egyesült ál- lamokbeli azonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-9, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány) b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbí- zása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az általa képviselt jogi személy tekintetében az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okira- tot, mely igazolja, hogy: i. amennyiben : • a Bank által nem megállapíthatócéget a cégbíróság nyilvántartásba vette, vagy a cég a bejegyzési kérelmét be- nyújtotta; • egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az ügyfél egy Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalanyegyéni vállalkozói tevékenység meg- kezdésének bejelentése megtörtént vagy az egyéni vállalkozó nyilvántartásba vételre került; • az első kezdésbe nem tartozó belföldi jogi személy esetén, Magyar Pénzügyi Intézmény ha annak létrejötté- hez hatósági vagy más Partner Joghatóság Pénzügyi Intézményebírósági nyilvántartásba vétel szükséges, vagy ii. ha az ügyfél egy Magyar Pénzügyi Intézmény a nyilvántartásba vétel megtörtént; • külföldi jogi személy vagy más Partner Jogha- tóság Pénzügyi Intézménye, melyet az IRS Nem Résztvevő Pénzügyi In- tézményként kezel, valamint • cégjegyzésre jogosult / képviseletre jogosult személy(ek) közjegyző által hitelesített aláírási címpéldányai jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy a létesítő okiratot készítő ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta. 1 A Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) rendelkezései alapján;nyilvántartásba vétele megtör-