A Bank szerződéskötést megelőző tájékozódási kötelezettsége. A Bank felhívja lakossági / szakmai ügyfelei figyelmét, hogy a tőkepiaci műveletek kockáza- tot hordoznak. A Bank az egyes konkrét pénzügyi eszközökre vonatkozóan az ügyfélfogadás- ra nyitva álló helyiségekben, és a Bank honlapján, továbbá a TakarékNetBróker valamint Electra Internetbank rendszereken Termékkatalógust, továbbá leírásokat, adatokat, elemzése- ket tesz közzé. A Bank az Értékpapír-, és ügyfélszámla vezetéséről szóló számlaszerződés, a Nyugdíj- előtakarékossági értékpapír-, és ügyfélszámla vezetéséről szóló számlaszerződés és a Tartós befektetési számla vezetéséről szóló tartós befektetési szerződés (továbbiakban együtt: szám- laszerződés) megkötése előtt, vagy keretszerződés esetében a megbízás végrehajtását megelő- zően, az előzetes tájékozódás körében az Ügyfelek kockázatviselő képességét a számlaszer- ződéshez csatolt, alábbiakban részletezett tesztek (alkalmassági teszt, megfelelési teszt) for- májában értékeli. Az alkalmassági és a megfelelési teszt értékelése azt a célt szolgálja, hogy a Bank lehető leg- nagyobb mértékben az Ügyfél érdekében járhasson el. A Bank jogosult az ügyfelekről gyűj- tött információk megbízhatóságát ellenőrizni. A Bank a teszt kiértékelését követően írásban vagy más tartós adathordozón tájékoztatja az ügyfeleket a teszt eredményéről, így különösen ügyfélkockázati besorolásukról, illetőleg arról hogy mely pénzügyi eszközök alkalma- sak/megfelelőek befektetési elvárásaik megvalósítására, valamint a teszt eredményének hiá- nyában illetve a kitöltés megtagadása esetén arról, hogy a Bank nem tudta megállapítani az ügyfél kockázatvállaló képességét. Amennyiben az Ügyfélnek az alkalmassági vagy megfelelési teszt kérdéseire adott válaszok nem teljes körűek, nem aktuálisak vagy a valósággal nem egyező adatszolgáltatás esetén a felelősség kizárólag az Ügyfelet terheli. Amennyiben a Bank a tesztek végrehajtása során felismeri, hogy az Ügyfél által a tesztben közölt információ elavult, hibás vagy hiányos, a teszt eredményét nem veszi figyelembe és köteles ismételten eleget tenni előzetes tájékozódási kötelezettségének egy új teszt kitöltésé- vel. Az ügyfelektől kért információk terjedelme (arányosság) a számukra nyújtható legkockázato- sabb szolgáltatás jellemzője alapján került meghatározásra és megfogalmazásra a tesztekben. A tesztekben szereplő kérdések az Ügyfél ismeretei és tapasztalata, pénzügyi helyzete és be- fektetési céljai megítéléséhez nélkülözhetetlen, szükségesnek és relevánsnak számító infor- mációkat gyűjtik ...
