Alkalmassági teszt. Amennyiben a szerződő rendszeres internet hozzáféréssel rendelkezik és a biztosítónak megadta az e-mail címét, va- lamint kéri (kérésére) a biztosító a Bit. 166/E. § (5) bekezdése alapján e-mailen küldi meg részére az alkalmassági tesztet. Egyéb esetekeben azt az ajánlat kitöltést megelőzően papír formátumban bocsátja rendelkezésre.
Alkalmassági teszt. Az érvényesen kitöltött és értékelt alkalmassági teszt a befektetési tanácsadási és a portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szerződés hatálybalépési feltétele. Amennyiben az Ügyfél hatályos befektetési tanácsadási tevékenységre vagy portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szerződéssel rendelkezik, a Bank a szerződéshez csatolt alkalmassági teszt eredménye alapján azon keretszerződések megkötését megtagadja, amelyek alapján köthető pénzügyi eszközök kockázati besorolása magasabb, mint az Ügyfél alkalmassági tesztjének eredménye. A Bank a befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szerződés megkötését, vagy keretszerződés esetében a megbízás végrehajtását megelőzően alkalmassági teszt keretében győződik meg arról, hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakor- lata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hoz- zon, továbbá a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében a szükséges mértékben feltárja a le- endő szerződő fél, illetve az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait annak érdekében, hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. Az alkalmassági teszt esetében az Ügyféltől kért információ a I.2.8. pontban felsoroltak mellett kiterjed a Befektetési célok és vállalt időtáv közötti összefüggésekre és az Ügyfél pénzügyi te- herviselő képességének vizsgálatára, melynek megállapítása céljából az alkalmassági teszt meg- vizsgálja az Ügyfél jövedelmi helyzetét, vagyonának összetételét, külön értékelve eszközeinek likviditását. Amennyiben az alkalmassági teszt értéke alapján a megbízás tárgyát képező pénzügyi eszköz kockázatosabb, mint az Ügyfél kockázati besorolása a Bank a megbízást megtagadja. A Bank az alkalmassági teszt elvégzése során értékeli, hogy a befektetési tanácsadás és portfóliókezelés keretében kínált szolgáltatás
Alkalmassági teszt. 4.3.1 A Fióktelep – annak érdekében, hogy az Ügyfél körülményeihez igazodó, befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon a számára – meggyőződik arról, hogy az Ügyfél ismeretei és az egyes pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos tapasztalata, valamint a kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon. A Fióktelep a befektetési tanácsadás teljesítése érdekében és az ahhoz szükséges mértékben feltárja az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait. A Fióktelep az Ügyfél ismereteit, tapasztalatait, kockázatviselő képességét, jövedelmi helyzetét és befektetési céljait az Ügyfélnek az Alkalmassági teszt kérdéseire adott válaszai alapján méri fel.
Alkalmassági teszt. Az alkalmassági teszt keretében a Bank értékeli, hogy kínált szolgáltatásai, termékei alkalmasak-e az Ön vállalata / szervezete befektetési céljainak megvalósítására, a kínált szolgáltatásokhoz, termékekhez kapcsolódó kockázatok mértéke megfelel-e az Ön vállalata / szervezete pénzügyi teherviselő képességének, illetve, hogy Önök megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkeznek-e a szolgáltatások, termékek természetének, illetve a kapcsolódó kockázatoknak a megértéséhez és értékeléséhez.
Alkalmassági teszt. (természetes személy lakossági ügyfél részére)
Alkalmassági teszt