Common use of Total Expenses Ratio (TER): costi e spese effettivi Clause in Contracts

Total Expenses Ratio (TER): costi e spese effettivi. Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell’anno considerato in percentuale del patrimonio di fine anno. Nel calcolo del TER vengono tenuti in considerazione tutti i costi effettivamente sostenuti in relazione alla gestione (finanziaria e amministrativa) del comparto, a eccezione degli oneri di negoziazione e degli oneri fiscali. Tavola 5 – TER 2019 2020 2021 - di cui per commissioni di gestione finanziaria 0,35% 0,35% 0,42% - di cui per commissioni di incentivo 0,02% 0,02% 0,00% - di cui per compensi depositario 0,02% 0,01% 0,01% - di cui per spese generali ed amministrative 0,08% 0,06% 0,06% - di cui per oneri per servizi xxx.xx acquistati da terzi 0,05% 0,05% 0,04% - di cui per altri oneri xxx.xx 0,05% 0,05% 0,05% Al 31/12/2021 l’avanzo amministrativo complessivo ammonta a € 2.457.205. La differenza positiva complessiva riferibile al Comparto Sicuro ammonta a € 754.156. L’avanzo amministrativo è stato riscontato all’esercizio successivo per promozione e sviluppo.

Total Expenses Ratio (TER): costi e spese effettivi. Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell’anno considerato in percentuale del patrimonio di fine annomedio annuo. Nel calcolo del TER vengono tenuti in considerazione tutti i costi effettivamente sostenuti in relazione alla gestione (finanziaria e amministrativa) del comparto, a ad eccezione degli oneri di negoziazione e negoziazione. Tale indicatore inoltre non tiene conto degli oneri fiscalifiscali sostenuti. Tavola 5 – TER 2019 2020 2021 - ‐ di cui per commissioni di gestione finanziaria 0,350,15% 0,350,15% 0,420,15% - 0,14% ‐ di cui per commissioni di incentivo 0,02% 0,02% 0,00% - ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ di cui per compensi depositario banca depositaria 0,02% 0,010,03% 0,010,03% - 0,03% ‐ di cui per spese generali ed amministrative 0,080,16% 0,060,17% 0,060,21% - 0,22% ‐ di cui per oneri per servizi xxx.xx acquistati da terzi 0,05% 0,05% 0,04% - 0,07% 0,06% 0,09% ‐ di cui per altri oneri xxx.xx 0,05% 0,05% 0,05% Al 31/12/2021 l’avanzo amministrativo complessivo ammonta a € 2.457.205. La differenza positiva complessiva riferibile al Comparto Sicuro ammonta a € 754.156. L’avanzo amministrativo ‐ ‐ ‐ ‐ N.B.: Il TER esprime un dato medio del comparto e non è stato riscontato all’esercizio successivo per promozione e sviluppopertanto rappresentativo dell’incidenza dei costi sulla posizione individuale del singolo iscritto.

Total Expenses Ratio (TER): costi e spese effettivi. Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell’anno considerato in percentuale del patrimonio di fine anno. Nel calcolo del TER vengono tenuti in considerazione tutti i costi effettivamente sostenuti in relazione alla gestione (finanziaria e amministrativa) del comparto, a eccezione degli oneri di negoziazione e degli oneri fiscali. Tavola 5 – TER 2019 2020 2021 Oneri di gestione finanziaria 0,39% 0,38% 0,43% - di cui per commissioni di gestione finanziaria 0,35% 0,35% 0,42% - di cui per commissioni di incentivo 0,02% 0,02% 0,00% - di cui per compensi depositario 0,02% 0,01% 0,01% Oneri di gestione amministrativa 0,18% 0,16% 0,15% - di cui per spese generali ed amministrative 0,08% 0,06% 0,06% - di cui per oneri per servizi xxx.xx acquistati da terzi 0,05% 0,05% 0,04% - di cui per altri oneri xxx.xx 0,05% 0,05% 0,05% TOTALE GENERALE 0,57% 0,54% 0,58% AVVERTENZA: Il TER esprime un dato medio del comparto e non è pertanto rappresentativo Al 31/12/2021 l’avanzo amministrativo complessivo ammonta a € 2.457.205. La differenza positiva complessiva riferibile al Comparto Sicuro ammonta a € 754.156. L’avanzo amministrativo è stato riscontato all’esercizio successivo per promozione e sviluppo.

Total Expenses Ratio (TER): costi e spese effettivi. Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell’anno considerato in percentuale del patrimonio di fine anno. Nel calcolo del TER vengono tenuti in considerazione tutti i costi effettivamente sostenuti in relazione alla gestione (finanziaria e amministrativa) del comparto, a eccezione degli oneri di negoziazione e degli oneri fiscali. Tavola 5 – TER 2019 2020 2021 Oneri di gestione finanziaria 0,18% 0,19% - di cui per commissioni di gestione finanziaria 0,350,11% 0,35% 0,420,11% - di cui per commissioni di incentivo 0,020,06% 0,020,07% 0,00% Nota Informativa - Parte II “Le informazioni integrative”. Scheda ‘Le opzioni di investimento’ - di cui per compensi depositario 0,020,01% 0,01% 0,01Oneri di gestione amministrativa 0,08% 0,08% - di cui per spese generali ed amministrative 0,080,03% 0,06% 0,060,03% - di cui per oneri per servizi xxx.xx acquistati da terzi 0,050,02% 0,05% 0,040,02% - di cui per altri oneri xxx.xx 0,050,03% 0,050,03% 0,05TOTALE GENERALE 0,26% 0,27% AVVERTENZA: Il TER esprime un dato medio del comparto e non è pertanto rappresentativo dell’incidenza dei costi sulla posizione individuale del singolo aderente. Al 31/12/2021 l’avanzo amministrativo complessivo ammonta a € 2.457.205. La differenza positiva complessiva riferibile al Comparto Sicuro Dinamico ammonta a € 754.156198.279. L’avanzo amministrativo è stato riscontato all’esercizio successivo per promozione e sviluppo.

Total Expenses Ratio (TER): costi e spese effettivi. Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell’anno considerato in percentuale del patrimonio di fine anno. Nel calcolo del TER vengono tenuti in considerazione tutti i costi effettivamente sostenuti in relazione alla gestione (finanziaria e amministrativa) del comparto, a eccezione degli oneri di negoziazione e degli oneri fiscali. Tavola 5 – TER 2019 2020 2021 Oneri di gestione finanziaria 0,19% 0,18% - di cui per commissioni di gestione finanziaria 0,350,10% 0,35% 0,420,11% - di cui per commissioni di incentivo 0,020,08% 0,02% 0,000,06% - di cui per compensi depositario 0,020,01% 0,01% 0,01Oneri di gestione amministrativa 0,09% 0,08% - di cui per spese generali ed amministrative 0,080,03% 0,06% 0,060,03% - di cui per oneri per servizi xxx.xx acquistati da terzi 0,050,03% 0,05% 0,040,02% - di cui per altri oneri xxx.xx 0,050,03% 0,050,03% 0,05TOTALE GENERALE 0,28% 0,26% AVVERTENZA: Il TER esprime un dato medio del comparto e non è pertanto rappresentativo dell’incidenza dei costi sulla posizione individuale del singolo aderente. Al 31/12/2021 l’avanzo amministrativo complessivo ammonta a € 2.457.205. La differenza positiva complessiva riferibile al Comparto Sicuro Bilanciato ammonta a € 754.1561.504.770. L’avanzo amministrativo è stato riscontato all’esercizio successivo per promozione e sviluppo.

Total Expenses Ratio (TER): costi e spese effettivi. Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell’anno considerato in percentuale del patrimonio di fine annomedio annuo. Nel calcolo del TER vengono tenuti in considerazione tutti i costi effettivamente sostenuti in relazione alla gestione (finanziaria e amministrativa) del comparto, a ad eccezione degli oneri di negoziazione e negoziazione. Tale indicatore inoltre non tiene conto degli oneri fiscalisostenuti. Tavola 5 – TER 2019 2020 2021 - ‐ di cui per commissioni di gestione finanziaria 0,350,23% 0,350,23% 0,420,22% - 0,20% ‐ di cui per commissioni di incentivo 0,02% 0,02% 0,00% - ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ di cui per compensi depositario 0,02banca depositaria 0,03% 0,010,03% 0,010,03% - 0,03% ‐ di cui per spese generali ed amministrative 0,080,26% 0,060,27% 0,060,38% - 0,40% ‐ di cui per oneri per servizi xxx.xx acquistati da terzi 0,050,06% 0,050,12% 0,040,11% - 0,16% ‐ di cui per altri oneri xxx.xx 0,05% 0,05% 0,05% Al 31/12/2021 l’avanzo amministrativo complessivo ammonta a € 2.457.205. La differenza positiva complessiva riferibile al Comparto Sicuro ammonta a € 754.156. L’avanzo amministrativo ‐ ‐ ‐ ‐ N.B.: Il TER esprime un dato medio del comparto e non è stato riscontato all’esercizio successivo per promozione e sviluppopertanto rappresentativo dell’incidenza dei costi sulla posizione individuale del singolo iscritto.