Beleggingsuniversum. Het beleggingsuniversum is samengesteld uit aandelen van landen die geselecteerd zijn op basis van bepaalde criteria van de eurozone: Oostenrijk, België, Finland, Frankrijk, Duitsland, Ierland, Italië, Luxemburg, Nederland, Portugal, Spanje.
Beleggingsuniversum. De Cliënt kan niet in alle Effecten beleggen. Dit is bijvoorbeeld afhankelijk van de Effecten die zijn opgenomen in het Beleggingsuniversum van InsingerGilissen. Beleggingen die InsingerGilissen niet kan of wil bewaren of administreren worden niet opgenomen in het Beleggingsuniversum. Het kan ook te maken hebben met de doelgroep van het Effect. De aanbieder van een Effect kan een doelgroep bepalen. Daarmee geeft de aanbieder aan voor welke groep beleggers het Ef fect bedoeld is. Daarbij houdt de aanbieder rekening met de behoeften, kenmerken en doelstellingen van de uiteindelijke belegger. De Zelfstandige Beleggingsonderneming bepaalt of de Cliënt binnen de doelgroep van een Effect past maar kan in sommige gevallen afwijken van de doelgroep van de aanbieder. Als gevolg daarvan kan de Cliënt niet in alle Effecten beleggen. InsingerGilissen mag een order altijd weigeren.
Beleggingsuniversum. Het beleggingsuniversum bestaat uit 2 000 beursgenoteerde aandelen die worden beoordeeld door Xxxxx Xxxxx en gespreid zijn over drie geografische zones. Europa, Noord-Amerika, en Azië en de Stille Oceaan.
Beleggingsuniversum. Vigeo Eiris(2) beoordeelt bedrijven op basis van 38 criteria inzake milieu, maatschappij en governance ("ESG"), die zes domeinen beslaan. De scores gaan van 0 tot 100. - met een ESG-score bij Xxxxx Xxxxx(2) die lager is dan de gemiddelde score van hun geografische zone (minimumscore 30/100); - waarvan de activiteiten in ruime mate verband houden met wapens, alcohol, tabak, kansspelen, pornografie of kernenergie; - die betrokken zijn bij grote controverses met betrekking tot het milieu, de rechten van de mens of het recht op werk in de zin van de Internationale Arbeidsorganisatie of die een zekere betrokkenheid hebben bij de productie of de ontginning van steenkool, zand en olieschalie. ➞ Het universum krimpt tot ongeveer 725 aandelen.
Beleggingsuniversum a) De Cliënt kan niet in alle Effecten beleggen. Alleen Effecten die zijn opgenomen in het Beleggingsuniversum van InsingerGilissen kunnen worden aangekocht en bewaard. Het Beleggingsuniversum kan verschillen per Beleggingsdienst en per type belegger. Dit heeft te maken met de doelgroep van het Effect. InsingerGilissen heeft tijd nodig om nieuwe Effecten goed te keuren en op te nemen in het Beleggingsuniversum. Ook is het mogelijk dat InsingerGilissen een Effect niet goedkeurt. De Cliënt kan bij InsingerGilissen navragen of een bepaald Effect in het Beleggingsuniversum is opgenomen.
b) Er kunnen verschillende redenen zijn waarom InsingerGilissen een Effect niet opneemt in het Beleggingsuniversum. Dit geldt bijvoorbeeld, maar niet uitsluitend, in de volgende situaties:
i: Effecten waarvan het voor InsingerGilissen te bewerkelijk is om deze te administreren, neemt InsingerGilissen niet op in het Beleggingsuniversum.
ii: Dat geldt ook voor Effecten die niet bij InsingerGilissen of door haar ingeschakelde derden in bewaring kunnen worden gegeven. Dit kan ook het geval zijn als Sancties (of de interpretatie van Sancties) ons of de door InsingerGilissen ingeschakelde derden verbieden een bepaald Effect in bewaring te nemen.
iii: Het ontbreken van een vereiste vergunning of registratie kan een reden zijn om een Effect niet in het Beleggingsuniversum op te nemen.
iv: Ook als voor een nieuw Effect door InsingerGilissen nog geen doelgroep is bepaald en InsingerGilissen van mening is dat er voldoende gelijkwaardige alternatieven aanwezig zijn in het Beleggingsuniversum, kan dat een reden zijn om een Effect niet op te nemen.
c) InsingerGilissen kan besluiten om Effecten uit het Beleggingsuniversum te verwijderen. De reden daarvan kan bijvoorbeeld, maar niet uitsluitend, dezelfde zijn als de reden om een nieuw Effect niet in het Beleggingsuniversum op te nemen (sub b). Ook is het mogelijk dat een toezichthouder de verkoop van een bepaald Effect heeft verboden en InsingerGilissen het om die reden uit het Beleggingsuniversum moet verwijderen. Ook het beëindigen van de notering van Effecten aan een Beurs, het voor langere tijd niet verhandelbaar (illiquide) zijn van Effecten of het faillissement van een uitgevende instelling kunnen reden zijn om bepaalde Effecten uit het Beleggingsuniversum te verwijderen.
d) Ook kan InsingerGilissen besluiten dat ze bepaalde Effecten niet meer voor de Cliënt in bewaring houdt. Bijvoorbeeld omdat de Cliënt er minder heeft dan de minimale ...