Verslag van het passende karakter Voorbeeldclausules

Verslag van het passende karakter. In het kader van beleggingsadvies overhandigt de Bank aan de Klant een verslag van het passende karakter dat het verstrekte advies vermeldt en De effecten dienen in bewaring te worden gegeven in de vorm van hetzij overdrachten aan de Bank als het gaat om Effecten die op de rekening worden ingeschreven, hetzij in materiële vorm (de Bank kiest en wijzigt naar eigen goeddunken waar de Effecten worden bewaard). De Klant wordt verondersteld de enige houder te zijn van de rechten die voortvloeien uit de inschrijving van de Effecten op de rekening volgens de voorwaarden opgelegd door de regelgeving, behalve als er in voorkomend geval regels gelden met betrekking tot huwelijksvermogensstelsels of het beheer van een rekening in onverdeeldheid of van een effectenrekening verdeeld in naakte eigendom-vruchtgebruik.

Verslag van het passende karakter. In het kader van beleggingsadvies overhandigt de Bank aan de Klant een verslag van het passende karakter dat het verstrekte advies vermeldt en preciseert in welke mate de gegeven aanbeveling voldoet aan de kennis en de ervaring van de Klant, diens verwachtingen en diens beoordeling van het risico en diens vermo- gen om verliezen te lijden. Indien de Klant in het kader van een adviesrelatie beslist om het advies van de Bank niet te volgen en een transactie wenst uit te voeren die niet beantwoordt aan zijn profiel, kan de Bank deze transactie toch uitvoeren op voorwaarde dat de Klant over kennis en ervaring beschikt. In het verslag van het adviesgesprek wordt deze transactie aangeduid als zijnde “Tegen advies”. Een Klant kan eveneens transacties uitvoeren op eigen initiatief en zonder advies van de Bank. De Bank kan deze transactie uitvoeren op voorwaarde dat de Klant de vragen heeft beantwoord met betrekking tot zijn kennis en ervaring. Alvorens de transactie uit te voeren informeert de Bank de Klant over de al dan niet gepast- heid van de transactie. In het verslag van het adviesgesprek wordt deze transactie aangeduid als zijnde “Zonder advies”. Elk jaar stuurt de Bank aan de Klanten die een beleggingsovereenkomst gesloten hebben, een overzicht om na te gaan of de financiële instrumenten waarin zij hebben belegd, nog steeds overeenstemmen met hun beleggersprofiel. Deze beoordeling heeft zowel betrekking op het risiconiveau van de aangehouden producten, als op de spreiding van de activa. Dit overzicht bevat geen aanbeve- lingen van producten. Aan Klanten die niet wensen te handelen in het kader van een adviesrelatie of aan Klanten die systematisch handelen zonder of tegen advies van de Bank, kan de Bank vragen deze keuze te bevestigen op het document “Verklaring van kennis en ervaring”. Vanaf dan zal de Bank hen geen beleggingsadvies meer geven.