CHECKLIST – OPERAÇÃO EMPRÉSTIMO (com garantia de imóvel)- PJ

CHECKLIST – OPERAÇÃO EMPRÉSTIMO (com garantia de imóvel)- PJ

1- DOCUMENTOS DA EMPRESA:

☐Ficha Cadastral PJ;

☐Contrato Social ou Estatuto Social, registrado na Junta Comercial;

☐Alterações contratuais se houverem, e em caso de Sociedade Aberta (S/A);

☐Ata da Assembleia de Eleição da Atual Diretoria, registrada na Junta Comercial;

☐Carta informando a data da última alteração contratual ou estatutária, com indicação dos representantes que assinarão o contrato;

☐Cartão de inscrição do CNPJ/MF;

☐Procuração atualizada do(s) representante(s) da empresa, acompanhada da cópia do RG e CPF, se for o caso.

2- DOCUMENTOS DOS SÓCIOS/DIRETORES DA EMPRESA:

☐ Ficha Cadastral PF Obs: No caso de algum sócio ser também PJ é necessário o preenchimento de outro cadastro para esta empresa até chegar ao sócio Pessoa Física, o qual também preencherá ficha referida;

☐ CPF e RG;

☐ Comprovante de residência;

☐ Declaração completa do Imposto de Renda do último exercício (inclusive protocolo de entrega);

Comprovante de estado civil:

☐Se for solteiro(a): Certidão de nascimento + ☐ Declaração Negativa de União Estável.

☐Se for viúvo(a): Certidão de casamento, com averbação do óbito (ou acompanhada do atestado de óbito) + ☐ Declaração Negativa de União Estável.

☐Se viver em união estável: Certidão de nascimento +☐ Declaração Positiva de União Estável

☐Se for casado(a) Certidão de casamento + ☐ Certidão de registro de pacto antenupcial, se houver.

☐Se for separado(a) ou divorciado(a): Certidão de casamento, com a averbação da separação ou divórcio + ☐ Declaração Negativa de União Estável.

3- DOCUMENTOS PARA ANÁLISE FINANCEIRA:

☐Demonstrações financeiras anuais (Balanços Patrimoniais e Demonstrações de Resultado) da empresa dos 2 últimos anos, que deverão estar assinados pelos responsáveis e pelo contador com registro no CRC;

☐Balancete semestral da empresa (último) que deverá estar assinado pelos responsáveis e pelo contador com registro no CRC;

☐Declarações do Imposto de Renda dos dois últimos exercícios (completa, inclusive protocolo de entrega);

☐Faturamento dos últimos 12 meses, que deverá estar assinados pelos responsáveis e pelo contador com registro no CRC;

☐Se for empresa agropecuária: Informar o valor bruto da produção nos 3 (três) últimos exercícios;

☐Se a empresa pertencer a grupo econômico: Apresentar relatório anual da diretoria ou outra publicação que relacione as atividades do grupo.

4-DOCUMENTOS PESSOAIS DO(S) GARANTIDOR(S), SE HOUVER:

4.1 - SE FOR PESSOA JURÍDICA – TRAZER OS DOCUMENTOS DESCRITO NO ITEM 1.

4.2 - SE FOR PESSOA FÍSICA:

☐Ficha Cadastral PF;

☐Ficha de Rendimentos;

☐CPF e RG;

☐Comprovante de residência;

Comprovante de estado civil:

☐Se for solteiro(a): Certidão de nascimento + ☐ Declaração Negativa de União Estável.

☐Se for viúvo(a): Certidão de casamento, com averbação do óbito (ou acompanhada do atestado de óbito) + ☐ Declaração Negativa de União Estável.

☐Se viver em União Estável: Certidão de nascimento +☐ Declaração Positiva de União Estável

☐Se for casado(a) Certidão de casamento + ☐ Certidão de registro de pacto antenupcial, se houver.

☐Se for separado(a) ou divorciado(a): Certidão de casamento, com a averbação da separação ou divórcio + ☐ Declaração Negativa de União Estável.

Observação: Visando resguardar a segurança da operação, a CHB poderá solicitar documentos adicionais.