Contract
GUIDE LIFE CONSULTORIA E CORRETORA DE SEGUROS LTDA, com sede na Cidade de São Paulo, Estado de São Paulo, Xxxxxxx Xxxxxxxxxx Xxxxx Xxxx, 0000, 00 xxxxx, Xxxxxx Xxxxxxxxxx, xxx 00000-000, e inscrita no CNPJ/MF sob o n.º 14.007.908/0001-31, e registrada na Junta Comercial do Estado de São Paulo (JUCESP) sob o NIRE nº 3523076450-8, em sessão de 21 de julho de 2011 (“Sociedade”), vem apresentar as informações prestadas com base nas posições de 31 de dezembro de 2021:
1. IDENTIFICAÇÃO DAS PESSOAS RESPONSÁVEIS PELO CONTEÚDO DO FORMULÁRIO. Nome dos responsáveis pelo conteúdo do formulário e cargos:
▪ Xxxxx Xxxxxxxxx Xxxxx Xxxx - Diretor responsável pela atividade de consultoria de valores mobiliários; e
▪ Xxxxxx Xxxxxxx Xxxxxx - Diretor responsável pela implementação e cumprimento de Controles Internos.
1.1 Os diretores acima qualificados declaram que:
A. reviram o formulário de referência.
B. o conjunto de informações nele contido é um retrato verdadeiro, preciso e completo da estrutura, dos negócios, das políticas e das práticas adotadas pela Guide Investimentos S.A. Corretora de Valores.
São Paulo, 31 de março de 2022.
Xxxxx Xxxxxxxxx Xxxxx Xxxx Xxxxxx Xxxxxxx Xxxxxx Diretor Diretor
2. HISTÓRICO DA EMPRESA
2.1 Breve histórico sobre a constituição da empresa:
A empresa foi fundada em 21/07/2011 tendo como objeto social a prestação de serviços de corretagem de seguros em todos os ramos permitidos pela SUSEP com a denominação social DXS Corretora de Seguros e Previdência LTDA.
A Guide Life foi autorizada pela CVM a exercer a atividade de consultoria em valores mobiliários por meio do ato declaratório nº 15.147, de 04/08/2016.
Em agosto de 2016, o controle societário da Guide Life foi adquirido pela Guide Investimentos
S.A Corretora de Valores (“Guide Investimentos”), que passou a deter 98% (noventa e oito por
cento) das cotas da Guide Life.
No mês de dezembro de 2016, a razão social da Guide Life, que era “DXS Corretora de Seguros e Previdência Ltda” foi alterada para a atual denominação.
Por fim, em novembro de 2018, a Midas Financial Holding (Brasil) S.A, holding de um dos maiores conglomerados financeiros do mundo (“Fosun”), com ativos que ultrapassam US$ 75 bilhões, adquiriu 70% (setenta por cento) da Guide Investimentos, operação essa que foi devidamente aprovada pelo Banco Central do Brasil, e a Guide Life passou a ser controlada indiretamente pela Fosun.
2.2 Descrever as mudanças relevantes pelas quais tenha passado a empresa nos últimos 5 (cinco) anos, incluindo:
A. Os principais eventos societários, tais como incorporações, fusões, cisões, alienações e aquisições de controle societário:
A empresa foi fundada em 21/07/2011 tendo como objeto social a prestação de serviços de corretagem de seguros em todos os ramos permitidos pela SUSEP com a denominação social DXS Corretora de Seguros e Previdência LTDA.
A Guide Life foi autorizada pela CVM a exercer a atividade de consultoria em valores mobiliários por meio do ato declaratório nº 15.147, de 04/08/2016.
Em agosto de 2016, o controle societário da Guide Life foi adquirido pela Guide Investimentos
S.A Corretora de Valores (“Guide Investimentos”), que passou a deter 98% (noventa e oito por
cento) das cotas da Guide Life.
No mês de dezembro de 2016, a razão social da Guide Life, que era “DXS Corretora de Seguros e Previdência Ltda” foi alterada para a atual denominação.
Por fim, em novembro de 2018, a Midas Financial Holding (Brasil) S.A, holding de um dos maiores conglomerados financeiros do mundo (“Fosun”), com ativos que ultrapassam US$ 75 bilhões, adquiriu 70% (setenta por cento) da Guide Investimentos, operação essa que foi devidamente aprovada pelo Banco Central do Brasil, e a Guide Life passou a ser controlada indiretamente pela Fosun.
B. Escopo das atividades:
Desde a fundação até agosto de 2016, a empresa exercia apenas a atividades de corretagem de seguros sob a denominação social DXS Corretora de Seguros e Previdência.
Em agosto de 2016 a Guide Life obteve o registro na CVM para atuar como consultora de valores mobiliários e alterou o seu objeto social para incluir essa atividade.
Na referida alteração do objeto social também foram incluídas as atividades de exploração, gestão de rede e a outorga a terceiros, através de contratos de franquia.
Em março de 2020 a sócia Xxxx Xxxxx Batist Pains dos Santos passa a integrar o quadro de diretoria da Guide Life como responsável pela área educacional da sociedade, atuando na realização de cursos, palestras, treinamentos e ensino para desenvolvimento profissional e gerencial.
C. Recursos humanos e computacionais:
Foram realizados investimentos na capacitação de profissionais e melhoria de processos.
D. Regras, políticas, procedimentos e controles internos:
São aplicadas à Guide Life as Políticas, Procedimentos e Códigos de Conduta da Guide Investimentos, sua controladora, que são revisados anualmente. As políticas internas visam atender as legislações vigentes e são disponíveis para todos os colaboradores, através do portal corporativo.
3. RECURSOS HUMANOS
A. Número de sócios: A Guide Life possui 2 (duas) sócias, a Guide Gestão de Recursos Ltda e a Guide Investimentos, que detém 98% do seu capital social, conforme descrito no item 7.1 deste formulário, que descreve o grupo econômico ao qual a instituição pertence.
B. Número de empregados: 02 (dois) Diretores.
C. Número de terceirizados: Não há.
D. Lista das pessoas naturais que são registradas na CVM como administradores de carteiras de valores mobiliários e atuam exclusivamente como prepostos ou empregados da empresa: XXXXX XXXXXXXXX XXXXX XXXX - CPF: 000.000.000-00
4. AUDITORES
4.1 Em relação aos auditores independentes, indicar, se houver:
A sociedade não contrata auditores independentes.
5. RESILIÊNCIA FINANCEIRA
5.1 Com base nas demonstrações financeiras, ateste:
A. Se a receita em decorrência de taxas com bases fixas a que se refere o item 9.2.a é suficiente para cobrir os custos e os investimentos da empresa com a atividade de consultoria de valores mobiliários.
Atualmente, a Sociedade não exerce a atividade de consultoria, contudo a receita obtida com a atividades da Guide Life é suficiente para cobrir os custos e os investimentos da empresa.
6. ESCOPO DAS ATIVIDADES
6.1 Descrever detalhadamente as atividades desenvolvidas pela empresa, indicando, no mínimo:
A. Tipos e características dos serviços prestados :
Corretagem de seguros em todos os ramos, com principal foco em seguros de vida e previdência privada e, consultoria.
B. Tipos de valores mobiliários objeto da consultoria:
Fundos de investimentos, ativos de renda fixa, ações e fundos imobiliários.
C. Características do processo “conheça seu cliente” e suitability praticado:
Esses processos são validados pela empresa líder do Conglomerado.
Todos os clientes passam pela abertura de conta através da Guide Investimentos. Os clientes preenchem seus dados na plataforma de Cadastro da Guide que consolida automaticamente as informações e se conecta ao autenticador, que valida as informações em diversas bases públicas e privadas. Dependendo do tipo de validação e do grau de inconsistência, são solicitados documentos adicionais ou a conta é aprovada automaticamente.
O questionário de Suitability é preenchido na mesma plataforma de cadastro. O perfil de investidor fica disponível para consulta no Portal do Cliente.
6.2. Descrever resumidamente outras atividades desenvolvidas pela empresa que não sejam de administração de carteiras de valores mobiliários, destacando:
A. Os potenciais conflitos de interesses existentes entre tais atividades; e
A Guide Life atua exclusivamente com corretagem de seguros e previdência privada para investidores pessoa física. Como corretores de seguros somos remunerados pela intermediação destes produtos.
B. Informações sobre as atividades exercidas por sociedades controladoras, controladas, coligadas e sob controle comum ao administrador e os potenciais conflitos de interesses existentes entre tais atividades
A Guide Life é uma sociedade controlada pela Guide Investimentos, sociedade corretora, devidamente autorizada pelo BACEN e credenciada pela CVM, que tem por objeto social, dentre outros, a intermediação de operações no mercado de bolsa, futuros, opções, balcão organizado, não organizado, distribuição, câmbio e participação em ofertas públicas de valores mobiliários.
A Guide Investimentos também é controladora da Guide Gestão de Recursos, que exerce a atividade de administração de carteiras de valores mobiliários, o que inclui a gestão de fundos, clubes e carteiras administradas de clientes da Guide Investimentos.
As duas empresas exercem suas atividades de forma segredada e independente, mantendo alto nível técnico na prestação de serviços e diligência em potenciais conflitos de interesses, em observância a Política de Conflito de Interesses da Guide
6.3. Descrever o perfil dos investidores de fundos e carteiras administradas geridos pela empresa, fornecendo as seguintes informações:
A. Número de investidores (total e dividido entre fundos e carteiras destinados a investidores qualificados e não qualificados)
B. número de investidores dividido por:
C. recursos financeiros sob administração (total e dividido entre fundos e carteiras destinados a investidores qualificados e não qualificados)
D. Recursos financeiros sob administração aplicados em ativos financeiros no exterior:
E. Recursos financeiros sob administração de cada um dos 10 (dez) maiores clientes;
F. Recursos financeiros sob administração, dividido entre investidores:
Não há. Em 2021 , a Guide não prestou o serviço de Consultoria .
6.4 Fornecer outras informações que a empresa julgue relevante
Não há.
7. GRUPO ECONÔMICO
7.1. Descrever o grupo econômico em que se insere a empresa, indicando:
A. Controladores diretos e indiretos
B. Controladas e coligadas
C. Participações da empresa em sociedades do grupo
D. Participações de sociedades do grupo na empresa
E. Sociedades sob controle comum
7.2. Caso a empresa deseje, inserir organograma do grupo econômico em que se insere a empresa, desde que compatível com as informações apresentadas no item.
Organograma completo no item 7.1.
8. ESTRUTURA OPERACIONAL E ADMINISTRATIVA
8.1 Descrever estrutura administrativa da empresa, conforme estabelecido no seu contrato ou estatuto social e regimento interno, identificando:
A. Atribuições de cada órgão, comitê e departamento técnico;
B. Em relação aos comitês, sua composição, frequência com que são realizadas suas reuniões e a forma como são registradas suas decisões;
C. Em relação aos membros da diretoria, suas atribuições e poderes individuais
A Guide Life não possui comitês e/ou departamentos técnicos previstos em seu Contrato Social. A administração da Guide Life é realizada pela Controladora.
CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO:
O Conselho de Administração da Guide é composto por, no mínimo, 3 (três) e, no máximo, 7 (sete) membros, que poderão ou não ser acionistas, eleitos e destituíveis pela Assembleia Geral, com mandato unificado de 2 (dois) anos, considerando-se cada ano como o período compreendido entre 2 (duas) Assembleias Gerais Ordinárias, sendo permitida a reeleição.
O membro do Conselho de Administração não pode ter acesso a informações ou participar de reuniões de Conselho de Administração relacionadas a assuntos sobre os quais tenha ou represente interesse conflitante com os interesses da sociedade.
O Conselho de Administração tem 1 (um) Presidente, eleito pela maioria dos votos dos presentes
à Assembleia Geral que nomeou os membros do Conselho de Administração.
Cabe ao Presidente do Conselho de Administração a coordenação das atividades do Conselho de Administração, o acompanhamento sistemático dos negócios sociais e a coordenação do planejamento estratégico da sociedade, de acordo com as diretrizes estabelecidas pelo Conselho de Administração. O Presidente do Conselho de Administração convocará e presidirá as reuniões do órgão e as Assembleias Gerais.
O Conselho de Administração reunir-se-á, ordinariamente, 4 (quatro) vezes por ano e, extraordinariamente, sempre que convocado pelo Presidente do Conselho de Administração ou por 2 (dois) Conselheiros conjuntamente.
Atualmente, a Guide Investimentos possui os seguintes Comitês Instituídos, que, por sua vez, se reúnem mensalmente e contam com a presença dos respectivos participantes:
• Comitê de Compliance, composto pelo CEO, CTO, CFO, Superintendência Jurídica e de Compliance, Diretor de Operações, Diretor responsável pelas atividades relacionadas à prevenção à lavagem de dinheiro, Diretor responsável pela atividade de agentes autônomos, Gerente de Compliance, Especialista de Controles Internos.
• Comitê de Recursos Humanos, composto pelo CEO, CTO, CFO, Superintendência Jurídica e de Compliance e Gerente de Recursos Humanos.
• Comitê de Auditoria, composto pelo CEO, CTO, CFO e Superintendência de Auditoria.
• Comitê de TI, Riscos e Processos, Projetos e Produtos, são reuniões individuais, contudo, a composição contempla os seguintes membros fixos: CEO, CTO, CFO, Diretoria Jurídica e de Compliance, Diretor de WM, Diretor B2B e Diretor de Operações.
Outrossim, de acordo com o tema abordado nos comitês, também conta com a presença do responsável pela respectiva área, neste caso, gerentes por cada frente. Todas as reuniões são formalizadas por meio de atas.
8.2. Caso a empresa deseje, inserir organograma da estrutura administrativa da empresa, desde que compatível com as informações apresentadas no item 8.1
As informações no item 8.1 são demostram a estrutura da Guide Life.
8.3. Em relação a cada um dos diretores de que tratam os itens 8.4, 8.5, 8.6 e 8.7 e dos membros de comitês da empresa relevantes para a atividade de administração de carteiras de valores mobiliários, indicar em forma de tabela:
Diretor responsável pela atividade de consultoria | Diretor responsável pelas regras, procedimentos e controles internos | |
Nome | Erick Espagolla Xxxxx Xxxx | Xxxxxx Xxxxxxx Xxxxxx |
Idade | 39 anos | 45 anos |
Profissão | Administrador de Empresas | Engenheiro |
CPF | 000.000.000-00 | 000.000.000-00 |
Cargo Ocupado | Administrador responsável pela atividade de consultoria de valores mobiliários | Diretor – CFO |
Data da Posse | 16/11/2021 | 30/06/2020 |
Prazo do Mandato | Indeterminado | Indeterminado |
Outros Cargos ou Funções | N/A | Diretor responsável por riscos em atendimento à ICVM 558; e Diretor responsável por Controles Internos |
em atendimentos às Instruções 505 e 542 |
Nota: A tabela representa a data-base 31/12/21.
8.4. Em relação ao diretor responsável pela consultoria de valores mobiliários fornecer currículo contendo: (I) Cursos concluídos; (II) Aprovação em exame de certificação profissional e (III) Principais experiências profissionais durante os últimos 5 anos, indicando: (1) Nome da empresa; (2) Cargo e funções inerentes ao cargo; (3) Atividade principal da empresa na qual tais experiências ocorreram e (4) Datas de entrada e saída do cargo.
ERICK SPARGOLLA XXXXX XXXX
I. Cursos concluídos
• Pós-graduado em Finanças no Ibmec (Insper), concluído em 03/2010.
• Formado em Administração de Empresas na FAAP, concluído em 12/2005.
II. Certificação profissional
• Administrador de Carteira – CVM.
• Certificado Nacional do Profissional de Investimento – CNPI (inativo).
III. Principais experiências profissionais
8.5. Em relação ao diretor responsável pela implementação e cumprimento de regras, políticas, procedimentos e controles internos e desta instrução, currículo contendo: (I) Cursos concluídos; (II) Aprovação em exame de certificação profissional e (III) Principais experiências profissionais durante os últimos 5 anos, indicando: (1) Nome da empresa; (2) Cargo e funções inerentes ao cargo; (3) Atividade principal da empresa na qual tais experiências ocorreram e (4) Datas de entrada e saída do cargo
XXXXXX XXXXXXX XXXXXX
I.Cursos concluídos
• Graduação em Ciências Contábeis – Faculdade Sumaré – 2013
• Pós-Graduação em Finanças – MBA Executivo em Finanças IBMEC SP - 2003
• Graduação em Engenharia Civil – Universidade Federal de Minas Gerais-UFMG - 1999
II.Certificação Profissional
• Não aplicável III.Principais experiências profissionais
• Fosun Brasil (09-2019 até a data atual) – Guide Investimentos e Rio Bravo Diretor Estatutário – CFO
• Grupo Société Générale Brasil (12-2008 até 09-2019) Diretor Estatutário – CFO e COO / Equipment Finance (2017 – 2019) Diretor – Deputy CFO / Corporate Investment Bank (2010-2017)
Gerente Senior – Governança / Corporate Investment Bank (2008-2009)
• ABN AMRO BANK – Banco Real Brasil SA (07-2007 a 11-2008) Gerente Controles Internos – Tesouraria e Câmbio
• Deloitte Touche Tohmatsu (01-2005 a 06-2007) Gerente de Riscos
• Banco Santander Banespa (07-2003 a 12-2004) Analista de Risco Operacional
• Bearing Point (ex-Andersen Consulting) (11-2001 a 07-2003) Consultor de Xxxxxxx
8.6. Fornecer informações sobre a estrutura mantida para a atividade de consultoria de valores mobiliários, incluindo:
A. Quantidade de profissionais
01 (um).
B. Percentual dos profissionais certificados ou registrados como consultores na CVM
100%
C. Natureza das atividades desenvolvidas pelos seus integrantes
01 (um) profissional dedicado para a atividade de consultoria em Valores Mobiliários
D. Os sistemas de informação, as rotinas e os procedimentos envolvidos
Uso de CRM Salesforce para controle e acompanhamento dos clientes e indicações feitas.
8.7. Fornece informações sobre a estrutura mantida para a verificação do permanente atendimento às normas legais e regulamentares aplicáveis à atividade e para a fiscalização dos serviços prestados pelos terceiros contratados, incluindo:
A. Quantidade de profissionais:
16 profissionais, sendo 8 (oito) integrantes do Compliance e 8 (oito) integrantes do Jurídico.
B. Natureza das atividades desenvolvidas pelos seus integrantes:
A verificação do permanente atendimento às normas legais e regulamentares aplicáveis à atividade de fiscalização dos serviços prestados pelos terceiros, bem aderência aos regimentos internos, é realizada pela área de Compliance da Guide Gestão, que atua em quatro vertentes, quais sejam:
Compliance: Aderência e adequação das áreas e procedimentos para atendimento das normas e regulamentações em vigor.
Prevenção à lavagem de dinheiro/Combate ao Financiamento do Terrorismo e a Corrupção: Medidas internas para combater a lavagem de capitais, proveniente de atividades ilícitas. Monitorar operações para o combate à lavagem de dinheiro, terrorismo e corrupção.
Controles Internos: São todos os planos, os métodos e as medidas coordenadas, adotadas pela instituição para salvaguardar seus ativos, verificar a adequação e confiabilidade de seus dados contábeis, promover a eficiência operacional e fomentar o respeito e a obediência às regulamentações, as normas internas e as externas, às políticas estabelecidas, ao Código de Ética, bem como as melhores práticas do mercado.
Na contratação dos serviços prestados por terceiros, o corpo jurídico é responsável por verificar a adequação do instrumento contratual à legislação e regulamentação aplicável. Acompanhamento de toda a contratação até a assinatura. A fiscalização dos serviços prestados por terceiros é feita cotidianamente pela área que solicitou a contratação com testes de controles realizados pelo Compliance.
C. Os sistemas de informação, as rotinas e os procedimentos envolvidos:
A Guide Investimentos possui políticas de gerenciamento de riscos que garantem uma estrutura de controle compatível com as suas operações, seus produtos e serviços, além de ser capaz de mensurar a exposição aos riscos e garantir que estes sejam adequadamente gerenciados, identificados, analisados, controlados e reportados de maneira eficiente e eficaz.
Essas políticas estão em conformidade com as estratégias da Instituição e legislação vigente, sendo revisadas anualmente e divulgadas a todos os colaboradores e terceiros via portal corporativo.
Além de manter uma rotina de monitoramentos, com ferramentas desenvolvidas internamente, com o objetivo de garantir a aderência às normas legais, incluindo a fiscalização dos serviços
prestados por terceiros. A área de Compliance é responsável pela realização dos testes de controle e o resultado é apresentado para a Diretoria executiva e para o Comitê de Compliance, com registro nos relatórios emitidos sobre o assunto.
D. A forma como a empresa garante a independência do trabalho executado pelo setor:
A área de Compliance da Guide Investimentos é independente da área de negócios e os ambientes são segregados.
A Guide Investimentos possui um Comitê de Compliance, que atua como fórum norteador e decisório para assuntos relevantes e um dos objetivos é estabelecer políticas e regras operacionais, assim como definir e avaliar a efetividade das estratégias para difusão da cultura de controles internos, mitigação de riscos e adequação às normas legais, este comitê se reúne mensalmente.
O Comitê de Compliance possui como atribuições:
i) avaliação da efetividade e conformidade dos sistemas de controles internos da Guide, bem como acompanhamento sistemático das atividades relacionadas com o sistema de controles internos;
ii) o encaminhamento a novas implementações regulamentares, visando à aderência e melhores práticas de mercado; o esclarecimento de eventuais dúvidas pertinentes à prevenção a lavagem de dinheiro;
iii) a recomendação à Diretoria da Instituição, correção ou aprimoramento de políticas, práticas e procedimentos identificados no âmbito de suas atribuições; a apreciação dos relatórios emitidos pelos órgãos reguladores e auditorias interna e externa no tocante às deficiências dos controles internos e respectivas providências das áreas envolvidas;
iv) o acompanhamento das políticas, procedimentos, responsabilidades e definições pertinentes à estrutura de gestão do risco operacional;
v) a avaliação quanto à implementação das recomendações de melhorias nos controles internos pelos gestores; e
vi) a certificação da conformidade de procedimentos com as Controles Internos.
8.8. Fornecer outras informações que a empresa julgue relevantes
Não há.
9. REMUNERAÇÃO DA EMPRESA
9.1. Em relação a cada serviço prestado ou produto gerido, conforme descrito no item 6.1, indicar as principais formas de remuneração que pratica.
Corretagem
9.2. Indicar, exclusivamente em termos percentuais sobre a receita total auferida nos 36 (trinta e seis) meses anteriores à data base deste formulário, a receita proveniente, durante o mesmo período, dos clientes em decorrência de:
A. Taxas com bases fixas: 100%.
B. Taxas de performance: Não aplicável
C. No caso de clientes profissionais, nos termos da regulamentação específica, remunerações, tais como rebates e outras formas de remuneração que não sejam diretamente recebidas de seus clientes de consultoria e que estejam relacionadas com previsão existente no parágrafo único do art. 17: Não aplicável.
D. Honorários por hora: Não aplicável.
E. Outras formas de remuneração: Não aplicável.
9.3. No caso do recebimento de taxas de performance, explicar a metodologia de cálculo e apuração, vinculação a um índice de referência, periodicidade de apuração e pagamento.
Não aplicável
9.4. Fornecer outras informações que a empresa julgue relevantes
Não há.
10. REGRAS E PROCEDIMENTOS DE CONTROLES INTERNOS
10.1. Descrever as regras para o tratamento de soft dollar, tais como recebimento de presentes, cursos, viagens etc.
A Guide possui a Política de Conduta Pessoal, a qual veda o recebimento de presentes, vantagens pecuniárias ou materiais, de quem quer que seja, que possam representar relacionamento impróprio ou em prejuízo financeiro ou de reputação para a Guide.
10.2. Endereço da página do administrador na rede mundial de computadores na qual podem ser encontrados os documentos exigidos pelo art. 14 desta Instrução xxxxx://xxx.xxxxx.xxx.xx/xxxxxxxxxx/ Opção: Regras/Legislação
11. CONTINGÊNCIAS
11.1. Descrever os processos judiciais, administrativos ou arbitrais, que não estejam sob sigilo, em que a empresa figure no polo passivo, que sejam relevantes para os negócios da empresa, indicando:
A. Principais fatos;
Não há
B. Valores, bens ou direitos envolvidos
Não há processos judiciais, administrativos ou arbitrais relevantes para os negócios da Guide Life.
11.2. Descrever os processos judiciais, administrativos ou arbitrais, que não estejam sob sigilo, em que o diretor responsável pela administração de carteiras de valores mobiliários figure no polo passivo e que afetem sua reputação profissional, indicando:
A. Principais fatos
Não há.
B. Valores, bens ou direitos envolvidos.
Não há processos judiciais, administrativos ou arbitrais em face do diretor responsável pela consultoria de valores mobiliários que afetem a sua reputação profissional
11.3. Descrever outras contingências relevantes não abrangidas pelos itens anteriores.
Não há.
11.4. Descrever condenações judiciais, administrativas ou arbitrais, transitadas em julgado, prolatadas nos últimos 5 (cinco) anos em processos que não estejam sob sigilo, em que a empresa tenha figurado no polo passivo, indicando:
Não há.
11.5. Descrever condenações judiciais, administrativas ou arbitrais, transitadas em julgado, prolatadas nos últimos 5 (cinco) anos em processos que não estejam sob sigilo, em que o diretor responsável pela administração de carteiras de valores mobiliários tenha figurado no polo passivo e tenha afetado seus negócios ou sua reputação profissional, indicando:
Não há processos judiciais, administrativos ou arbitrais em face do diretor responsável pela consultoria de valores mobiliários que afetem a sua reputação profissional.