Allmän riskbedömning. Av 2 kap. 2 § första stycket penningtvättslagen följer att omfattningen av den allmänna riskbedömningen ska bestämmas med hänsyn till verksamhetsutövarens storlek och art och de risker för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan antas föreligga. Riskbedömningen ska utformas så att den kan ligga till grund för verksamhetsutövarens rutiner, riktlinjer och övriga åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
Allmän riskbedömning. I sin allmänna riskbedömning har Trustly visserligen angett att ett av de främsta riskscenarierna i verksamheten är att slutanvändare använder bolagets produkter och tjänster för att tvätta pengar. Trustly har dock inte tagit hänsyn till slut- användarna som kunder i den allmänna riskbedömningen. Trustly har därmed inte bedömt den risk som slutanvändare kan utgöra som kunder till bolaget, inte riskbedömt de distributionskanaler som används för bolagets produkter och tjänster som är tillgängliga för slutanvändare, och inte heller bedömt vilka geografiska risker som kan associeras med slutanvändare. Trustly har inte heller utformat sin allmänna riskbedömning efter de risker som har identifierats i verksamheten. Den allmänna riskbedömningen innehåller därmed sådana brister att den inte på ett godtagbart sätt har kunnat ligga till grund för bolagets rutiner, riktlinjer och övriga åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Det innebär att Trustly inte har följt bestämmelserna i 2 kap. 1 och 2 §§ penning- tvättslagen.
Allmän riskbedömning. I 2 kap. 1 § första stycket penningtvättslagen anges att en verksamhetsutövare ska göra en bedömning av hur de produkter och tjänster som tillhandahålls i verksamheten kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och hur stor risken är för att detta sker (allmän riskbedömning). Av andra stycket framgår att vid den allmänna riskbedömningen ska det särskilt beaktas vilka slags produkter och tjänster som tillhandahålls, vilka kunder och distributionskanaler som finns och vilka geografiska riskfaktorer som föreligger. Hänsyn ska också tas till uppgifter som kommer fram vid verksamhetsutövarens rapportering av misstänkta aktiviteter och transaktioner samt till information om tillvägagångssätt för penningtvätt och finansiering av terrorism och andra relevanta uppgifter som myndigheter lämnar. Av 2 kap. 2 § första stycket penningtvättslagen följer att omfattningen av den allmänna riskbedömningen ska bestämmas med hänsyn till verksamhetsutövarens storlek och art och de risker för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan antas föreligga. Riskbedömningen ska utformas så att den kan ligga till grund för verksamhetsutövarens rutiner, riktlinjer och övriga åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Av 2 kap. 1 § tredje stycket penningtvättsföreskrifterna framgår att ett företag ska uppdatera sin allmänna riskbedömning innan det erbjuder nya eller väsentligt förändrade produkter, tjänster, riktar sig till nya marknader eller gör andra förändringar som är relevanta för verksamheten.
Allmän riskbedömning. Bolaget är skyldigt att göra en bedömning av hur de produkter och tjänster som tillhandahålls i verksamheten kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och hur stor risken är för att detta sker (allmän riskbedömning). Den allmänna riskbedömningen ska hjälpa Xxxxxxx att förstå var det exponeras för risker för penningtvätt och finansiering av terrorism och vilka delar av dess verksamhet det bör prioritera för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism. Vid den allmänna riskbedömningen ska det särskilt beaktas vilka slags produkter och tjänster som tillhandahålls, vilka kunder och distributionskanaler som finns och vilka geografiska riskfaktorer som föreligger för att på vis få en helhetssyn över de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som Bolaget exponeras för. Hänsyn ska också tas till uppgifter som kommer fram vid verksamhetsutövarens rapportering av misstänkta aktiviteter och transaktioner samt till information om tillvägagångssätt för penningtvätt och finansiering av terrorism och andra relevanta uppgifter som myndigheter lämnar. Omfattningen av den allmänna riskbedömningen ska bestämmas med hänsyn till verksamhetsutövarens storlek och art och de risker för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan antas föreligga. Riskbedömningen ska utformas så att den kan ligga till grund för verksamhetsutövarens rutiner, riktlinjer och övriga åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Den allmänna riskbedömningen ska dokumenteras och hållas uppdaterad.
Allmän riskbedömning