Kreditrisker. En investerare i MTN löper en kreditrisk då investerarens möjlighet att erhålla betalning under MTN är beroende av Collector Banks möjlighet att infria sina betalningsåtaganden, vilket i sin tur i stor utsträckning är beroende av utvecklingen i Collector Banks verksamhet. Investeringar i MTN omfattas inte av den statliga insättningsgarantin. Det finns inga begränsningar i Collector Xxxxx rätt att ta upp ytterligare efterställd skuld eller att uppta ytterligare lån. Sådan ny icke efterställd skuld har prioritet framför Förlagslån i händelse av Collector Xxxxx konkurs eller likvidation. En ökad kreditrisk kan få till följd att marknaden prissätter utgivna MTN med en högre riskpremie, vilket skulle påverka MTNs värde negativt. En annan aspekt av kreditrisken är att en försämrad finansiell ställning kan medföra att Collector Banks kreditvärdighet minskar och att Collector Xxxxx möjligheter till skuldfinansiering vid slutet av löptiden för MTN försämras. Detta innebär att det finns en risk för investerares möjlighet att erhålla betalning under MTN.
Kreditrisker. Investering i Obligationerna medför en kreditrisk för investerare. Investerarnas rätt att erhålla betalning under Obligationsvillkoren är beroende av Emittentens förmåga att uppfylla sina betalningskrav och Garantigivarnas förmåga att garantera sådana betalningskrav, vilket i sin tur är beroende av Gruppens verksamhet och finansiella ställning. En mängd faktorer som har en negativ effekt på Emittentens och Garantigivarnas verksamheter, resultat och finansiella ställning finns beskrivna ovan. Om Gruppens finansiella ställning försämras på ett sådant sätt att kreditrisken ökar, kan detta resultera i att Obligationernas marknadspris får en högre riskpremie vilket i sin tur kan påverka värdet på Obligationerna negativt.
Kreditrisker. Kreditrisk uppstår från likvida medel och transaktioner med banker, samt kreditexponering mot kunder, inklusive kundfordringar och ofakturerade konsultuppdrag. Det går inte att utesluta att dessa risker kan leda till kreditförluster för ÅF om exempelvis en av ÅFs kunder inte kan fullgöra sina förpliktelser. Kreditrisker kan ha en negativ inverkan på ÅFs verksamhet, finansiella ställning och lönsamhet i framtiden.
Kreditrisker. Bolaget är beroende av kontinuerliga intäktsströmmar för verksamhetens bedrivande och expansionsmöjligheter, och därmed avhängigt kundernas betalningsförmåga. Risk föreligger att fördröjda eller uteblivna intäkter på grund av försenade, helt eller delvis uteblivna betalningar från kunder kan försämra Bolagets ekonomiska ställning.
Kreditrisker. Elekta exponeras i den löpande verksamheten för kreditrisker utifrån transaktioner med motparter i form av kunder, leverantörer och finansiella aktörer. Kreditrisken i en transaktion utgörs av risken att motparten inte uppfyller sina kontraktuella åtaganden ur ett finansiellt perspektiv. Kundfordringar utgör en av de mest västenliga posterna i balansräkningen. Vid utgången av räkenskapsåret 2019/20 uppgick kundfordringar till 3 379 Mkr inklusive avsättningar för förväntade kundförluster om 198 Mkr. Det finns en risk att Elektas kunder inte kommer att ha tillräckliga tillgångar eller inte kommer beviljas lån och därför inte har råd att betala Bolagets produkter. Om kunderna inte uppfyller sina skyldigheter och Elekta misslyckas med att få betalt för vissa av sina fordringar skulle det kunna få en väsentlig negativ inverkan på Elektas verksamhet, resultat och finansiella ställning. Elekta har också vissa finansiella kreditrisker. Finansiella kreditrisker definieras som risken för förlust om motparter med vilka Xxxxxxx har investerade likvida medel, kortfristiga banktillgodohavanden eller ingångna finansiella instrument inte uppfyller sina skyldigheter. Exponeringen uppstår dels vid placering av överskottslikviditet, dels genom fordringar på banken som uppstår via derivatinstrument. Om Elektas motpart vid sådana transaktioner inte uppfyller sina skyldigheter och Elekta misslyckas med att få betalt för sin fordran skulle det kunna medföra en väsentlig negativ inverkan på Elektas verksamhet, resultat och finansiella ställning Goodwill och andra immateriella tillgångar utgör en väsentlig del av Elektas balansomslutning. Per den 30 april 2020 uppgick goodwill till 6 311 Mkr. Det finns en risk att omständigheter som ligger till grund för Elektas värderingar av sin goodwill samt immateriella tillgångar, såsom t.ex. marknadsförutsättningar, kan komma att ändras och att det därmed kan komma att krävas en nedskrivning av goodwill och/eller immateriella tillgångar. En sådan nedskrivning skulle kunna medföra en negativ inverkan på Elektas resultat och finansiella ställning.
Kreditrisker. Kreditrisker till följd av att en motpart inte uppfyller sin del av en förpliktelse bedöms vara begränsade för både Svedab och konsortiet. Svedabs motpart avseende finansiella fordringar är svenska staten. Motpartsrisken i konsortiet styrs av ett limitsystem som innebär att kreditprövning sker hos oberoende och kända kreditvärderingsinstitut. För att minska kreditrisken upprättas CSA–avtal (Credit Support Annex), d v s att en motpart i vissa fall kan krävas på säkerhet i form av kontanter eller obligationer. Konsortiet kan exempelvis ingå avtal avseende swapar och liknande instrument endast under förutsätt- ningen att det finns ett CSA–avtal. Genom sin kreditvärdighet kan konsortiet träffa fördelaktiga avtal.
Kreditrisker. Kreditrisk definieras som risken för för- lust av att en motpart inte förmår fullgöra sina åtaganden och att eventuella säkerhe- ter inte täcker vad motparten är skyldig. Utlåningsverksamheten i bankkoncer- nen består huvudsakligen av bolån, utlå- ning till lantbrukare, avbetalnings- och leasingverksamhet samt konsumentkredi- ter utan säkerhet. Den största delen av utlåningsportföljen består av bolån, som kännetecknas av låga inomlägen och en god geografisk spridning, vilket leder till en låg riskprofil. Utlåningen sker efter en omsorgsfull och automatiserad kreditbedömning som från 2006 även får stöd av de interna modeller, system och processer som implementerats och som är en effekt av anpassningen till de nya kapitaltäck- ningsregler som gäller för banker från år 2007, de så kallade Basel II-reglerna. De interna modellerna gör det möjligt att få en mer riskkänslig analys av nivåer och trender i bankkoncernens utlånings- portföljer, vilka produkter eller vilka delar av portföljerna som har relativt stora ris- ker samt hur riskprofilen sammantaget utvecklas. Då modellernas kvantifiering av risk ligger till grund för dels bedömning av framtida förväntade förluster och dels det lagstadgade kapitalkrav som ska täcka möjliga framtida oförväntade förluster, ställer detta höga krav på kvalitén i modellerna och hur väl de kan mäta och har förmågan att förutse den faktiska ris- ken hos varje kredittagare. Riskcontrol-enheten inom bankkon- cernen, som är skild från affärsverksam- heten, har ansvaret för att identifiera, mäta, kontrollera och rapportera risk. Riskcontrols ansvar är även att kontinu- erligt validera de interna modellernas till- förlitlighet, träffsäkerhet och stabilitet över tiden, för att på så sätt se till att de blir ett stöd för kredithandläggaren i den totala kreditbedömningen.
Kreditrisker. Kortfristiga fordringar redovisas i balansräkningen efter avdrag för avsättningar för befarade kreditförluster. Obducat har under de senaste åren haft mycket små kreditförluster genom att den huvudsakliga kundgruppen består av större företag, universitet och forskningsinstitut. Obducat har inga avtal om kreditförsäkring utan kräver i de fall så bedöms erforderligt remburs som säkerhet för betalningen.
Kreditrisker. Betalningsvillkoren för Bolagets kunder och framtida kunder kan komma att variera. Finansiella kreditrisker uppstår genom Bolagets exponering mot utebliven betalning från motparter hos vilka Xxxxxxx kan komma att investera pengar, kortfristiga bankplaceringar eller finansiella instrument. Det finns alltid en risk att motparten inte fullföljer sina förpliktelser gentemot Bolaget. Skulle Bolagets kunder inte betala sina skulder till Bolaget kan det orsaka kreditförluster. Om Bolagets åtgärder för att minimera finansiella risker och kreditrisker inte är tillräckliga, kan det ha en väsentlig negativ inverkan på Bolagets verksamhet, finansiella ställning och resultat.
Kreditrisker. Kreditrisken är risken att kredittagare inte kan fullgöra sina åtaganden gentemot Bolaget och risken att säkerheten inte täcker Bolagets fordran vid en eventuell betalningsoförmåga hos kredittagaren. Den samlade kreditrisken för Bolaget avser fordringar på Catena Obl. Holding AB, Diös Obligation Holding AB, Fabege Finansnyckeln III AB, Platzer Finans Holding AB och Wihlborgs Obligation Holding AB, (”HoldCo:s”). Till säkerhet för fordringarna har borgensåtaganden utfärdats av Catena AB (publ), Diös Fastigheter AB (publ), Fabege AB (publ), Platzer Fastigheter Holding AB (publ) respektive Wihlborgs Fastigheter AB (publ) (”Ägarna”). Om en kredittagare drabbas av betalningsoförmåga, och säkerheten samtidigt därmed inte täcker Bolagets fordran, kan det få en negativ inverkan på Bolagets resultat och finansiella ställning.