Common use of Права Банку Clause in Contracts

Права Банку. 4.3.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей та документів, потрібних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій Клієнта, а також для виконання інших вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел, та/або  інформацію та документи на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA та/або  надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.2. Зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингу, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.3.3. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їх, на виконання Банком вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. цього Договору, та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнту.

Права Банку. 4.3.13.1.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей Використовувати кошти XXXXXXX, які зберігаються на рахунку, гарантуючи їх наявність і проведення операцій відповідно до нормативних актів Національного банку України; 3.1.2. Примусово списувати кошти з рахунку КЛІЄНТА за виконавчими листами судів та документів, потрібних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій Клієнтаіншими виконавчими документами, а також для виконання в інших випадках, передбачених Законами України; 3.1.3. Отримувати від КЛІЄНТА плату за надані послуги; 3.1.4. Здійснювати договірне списання грошових коштів з рахунку КЛІЄНТА за надані банківські послуги; 3.1.5. Перераховувати кошти з окремого аналітичного рахунку, згідно з п.3.2.3. цього Договору, на інвестиційний рахунок Клієнта за умови наявності документів, що підтверджують відповідність операції в національній валюті іноземного інвестора вимогам законодавства України. У разі відсутності цих документів Банк повертає кошти відправникові. 3.1.6. Зупинити здійснення фінансових операцій по рахунку Клієнта, без його попереднього повідомлення, якщо вони є підозрілими. 3.1.7. Відмовити Клієнту у проведенні фінансової операції у разі: - якщо розрахунковий документ оформлений з порушенням вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банкута цього Договору, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел, тому числі у разі неправильного та/або  інформацію та документи неповного заповнення платіжних реквізитів; - відсутності чи недостатності коштів на рахунку для виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA розрахункового документа та/або  оплати послуг Банку; - якщо Клієнт не надав супровідні документи, надання повної інформації та документів яких разом із розрахунковим документом передбачено нормативно-правовими актами ; - якщо за всіма валютними операціямирезультатами аналізу виявленого збігу підтверджується наявність індикатора пов'язаності з особами з переліку терористів (особа включена до переліку терористів); - в інших випадках, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операційпередбачених чинним законодавством України. Розрахункові документи повертаються в день їх надходження з письмовим зазначенням причин і дати повернення, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунківзасвідчується підписами відповідального виконавця Банку і працівника, зарахування надходженьна якого покладено функції контролера, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банкувідбитком штампа банку. 4.3.23.1.8. Зупинити проведення фінансової операції Розкривати банківську таємницю у разівипадках та у порядку, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингу, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом передбачених чинним законодавством України, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.3.33.1.9. Відмовити Ініціювати внесення змін до істотних умов цього Договору шляхом направлення КЛІЄНТУ письмової пропозиції в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їхпорядку, на виконання Банком вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в передбаченому п. 4.3.17.3. цього Договору, та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнту.

Права Банку. 4.3.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей та документівВикористовувати кошти, потрібних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення які знаходяться на рахунку Клієнта, аналізу гарантуючи при цьому вчасне проведення операцій Клієнта відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України. 4.3.2. Здійснювати договірне списання коштів з рахунку Клієнта у випадках, передбачених цим Договором. 4.3.3. Зупинити здійснення фінансових операцій по рахунку Клієнта, а також для виконання інших без його попереднього повідомлення, якщо вони є підозрілими. 4.3.4. Відмовити Клієнту у проведенні фінансової операції у разі: − якщо розрахунковий документ оформлений з порушенням вимог чинного законодавства України і та цього Договору, у тому числі у разі неправильного та/або неповного заповнення платіжних реквізитів; − відсутності чи недостатності коштів на рахунку для виконання розрахункового документа та/або оплати послуг Банку; − якщо Клієнт не надав супровідні документи, надання яких разом із розрахунковим документом передбачено нормативно-правових актів Національного правовими актами для переказу коштів у національній валюті, або закінчився строк дії цих супровідних документів; − якщо за результатами аналізу виявленого збігу підтверджується наявність індикатора пов'язаності з особами з переліку терористів (особа включена до переліку терористів); − в інших випадках, передбачених чинним законодавством України. Розрахункові документи повертаються в день їх надходження з письмовим зазначенням причин і дати повернення, що засвідчується підписами відповідального виконавця Банку і працівника, на якого покладено функції контролера, та відбитком штампа банку. 4.3.5. Розкривати банківську таємницю у випадках та у порядку, внутрішніх документів Банку передбачених чинним законодавством України. 4.3.6. Ініціювати внесення змін до істотних умов цього Договору шляхом направлення Клієнту письмової пропозиції в порядку, передбаченому п. 8.10 цього Договору. 4.3.7. Здійснювати обмін інформацією про Клієнта, у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризмуразі відмовлення йому в підтриманні ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунка) або в проведенні фінансової операції. 4.3.8. Банк має право на час встановлення правомірності переказу зупиняти зарахування коштів на рахунок користувача у разі надходження від банку-ініціатору повідомлення щодо неналежного переказу коштів. 4.3.9. У будь-який час зупинити дію картки, поставити картку у СТОП-лист, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерелвідмовити в продовженні терміну дії картки, та/заміні та видачі нової картки без пояснення причин для припинення або  інформацію та документи на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Actпопередження можливого шахрайства, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установбудь-учасників FATCA та/яких незаконних дій або  надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.2. Зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингу, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочинуне встановлені/суперечать цим Договором/цьому Договору, визначеного Кримінальним кодексом Україничинному законодавству України та можуть призвести до фінансових збитків Банку, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій)погіршення його репутації. 4.3.34.3.10. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини Здійснювати примусове списання грошових коштів з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їхрахунку Клієнта у випадках, на виконання Банком вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. цього Договору, та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнтупередбачених чинним законодавством України.

Права Банку. 4.3.116.3.1.1. Витребувати Здійснювати обслуговування Клієнта в робочі дні згідно зі встановленим графіком роботи Банку. 16.3.1.2. Отримувати від Клієнта:  надання відомостей та документівКлієнта плату за послуги згідно з Тарифами Банку. 16.3.1.3. Банк має право відмовити Клієнту в здійсненні фінансової операції у випадку встановлення, потрібних для здійснення ідентифікації що така операція містить ознаки операції, що підлягає фінансовому моніторингу відповідно до Закону про запобігання відмиванню доходів та/або верифікаціїв інших випадках, визначених чинним законодавством України та/або Договором/Правилами. 16.3.1.4. Подавати відомості про відкриття/закриття рахунку Клієнта в електронному вигляді за допомогою електронної пошти НБУ на адресу інформаційного порталу Державної фіскальної служби України та/або інших відповідних контролюючих органів. 16.3.1.5. Вимагати у Клієнта документи та інформацію, необхідні для ідентифікації Клієнта, у тому числі відповідно до вимог FATCA, з’ясування суті операції, діяльності і фінансового стану, а також вимагати надання будь-якої іншої інформації, необхідної для відкриття рахунку та здійснення операцій по ньому у відповідності до законодавства України, вимог FATCA, та виконання умов Договору. 16.3.1.6. Закрити Рахунок у випадку відмови Клієнта від надання інформації згідно з вимогами FATCA. 16.3.1.7. У разі ненадання Клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе, Права Банку відмовити Xxxxxxx в його обслуговуванні за Договором. 16.3.1.8. За несвоєчасну сплату Клієнтом вартості послуг, що надаються за Договором, згідно з діючими Тарифами Банку (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячівяка виникла в результаті невиконання Клієнтом обов’язку, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій передбаченого в п. 5.1.7.2 Правил) Банк має право вимагати від Клієнта, а також для виконання інших вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банкуКлієнт зобов’язаний сплатити Банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, внутрішніх документів Банку що діяла у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризмуперіод прострочення, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерелвід суми заборгованості за кожний календарний день прострочення платежу. 16.3.1.9. Відмовити Клієнту у наданні послуг, зокрема, у виконанні наданих Клієнтом розрахункових та/або  інформацію та документи на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Actкасових документів, далі - FATCA)у випадку, який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA та/або  надання повної інформації та документів за всіма валютними операціямиоперація, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю що її проводить Клієнт, підлягає фінансовому моніторингу відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.2. Зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингу, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищеннятероризму», а також, якщо Клієнт не надав відомості та документи, які дають змогу з’ясувати його особу, суть діяльності, фінансовий стан або навмисно надав неправдиві відомості про себе, з обов’язковим зазначенням причини повернення та з посиланням на нормативно-правовий акт, який передбачає відмову; а також у випадку якщо на послуги, запитувані Клієнтом, розповсюджуються обмеження, встановлені Радою Безпеки ООН та/або фінансові операції із зарахування чи іншими міжнародними організаціями, рішення яких є обов’язковими для виконання на території України. 16.3.1.10. Шляхом укладення Клієнтом Договору, Клієнт доручає Банку, а Банк має право, у разі надходження на рахунок Клієнта помилкового переказу та/ або неналежного переказу, у тому числі здійсненого без розпорядження платника (ініціатора переказу) відповідно до повідомлення отриманого Банком від банку платника по системі SWIFT, СЕП, здійснити переказ помилково та/ або неналежно отриманих Клієнтом коштів (повернення помилкового та/ або неналежного переказу) на рахунок платника помилкового та/ або неналежного переказу (договірне списання), при цьому: • платником у платіжних документах виступає Клієнт; • платіжні документи підписуються уповноваженими працівниками Банку. При цьому Клієнт не матиме жодних претензій до Банку щодо здійснення останнім за доручення Клієнта такого переказу. Сторони домовилися, що право Банку на договірне списання виникає у Банку з дня отримання ним відповідного повідомлення від банку платника (ініціатора переказу) по системі SWIFT, СЕП та за умови надходження на рахунок Клієнта такого переказу. Також Xxxxxxx домовились, що у разі здійснення Банком помилкового перерахування коштів на рахунок Клієнта, Клієнт доручає, а Банк має право списати з рахунку Клієнта кошти у сумі, що відповідає сумі помилково перерахованих Банком коштів, на користь Банку/неналежного платника. 16.3.1.11. Також Xxxxxxx домовились, що відбувається в результаті дійу випадку здійснення Xxxxxx переказу помилково отриманих коштів за дорученням Клієнта у наведеному вище порядку, які містять ознаки вчинення злочинуКлієнтом не сплачується будь- яка додаткова комісія за здійснення такого переказу. 16.3.1.12. Клієнт погоджується, визначеного Кримінальним кодексом що у разі здійснення ним операцій по рахункам, що не відповідають режиму таких рахунків, Банк має право зупинити (відмовити від) проведення таких операцій або, у разі виявлення такого факту після проведення операцій, здійснити переказ коштів зарахованих на рахунки клієнта у порушення режиму таких рахунків на рахунок платника такого переказу (договірне списання). При цьому Клієнт не матиме жодних претензій до Банку щодо здійснення останнім за доручення Клієнта такого переказу. Сторони домовилися, що право Банку на договірне списання виникає у Банку з дня виявлення ним факту такого порушення. 16.3.1.13. Вимагати від Клієнта надання документів та інформації, необхідних для його ідентифікації, у тому числі відповідно до вимог FATCA, аутентифікації, з’ясування суті операції, його діяльності і фінансового стану, перевіряти фінансовий стан у разі оформлення Овердрафту/ Кредиту, правоздатність і дієздатність Клієнта, а також вимагати надання будь-якої іншої інформації, необхідної для відкриття рахунків та здійснення операцій по них у відповідності до законодавства України, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особавимог FATCA, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій)виконання умов даного Договору. 4.3.316.3.1.14. Відмовити Здійснювати фотозйомку та відеоспостереження, якщо інше не передбачене Правилами, а також телефонний запис у своїх приміщеннях і на своїх пристроях з метою забезпечення безпеки і належного обслуговування Клієнта без його додаткового повідомлення. Відеозаписи, фотографії та записи телефонних розмов можуть бути використані як докази в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їхпроцесуальних діях. Клієнт надає свою згоду на здійснення Xxxxxx при оформленні цього Договору фотографування себе, зберігання Xxxxxx фотографії надалі, а також на виконання Банком поширення фотографій, що зберігаються, у випадках, передбачених цим Договором. 16.3.1.15. З метою дотримання вимог Закону України «Про запобігання збір та протидію легалізації облік єдиного внеску на загальнообов’язкове державне соціальне страхування» від 08.07.2010 № 2464-VI надавати до Банку підтверджуючі документи про сплату Єдиного Соціального Внеску (відмиваннюЄСВ) доходіводночасно з наданням до Банку платіжних доручень та інших розрахункових документів на видачу (перерахування) коштів для виплати заробітної плати. Якщо в розрахункових документах або документах на переказ готівки сума ЄСВ менша, одержаних злочинним шляхомніж 1/5 суми коштів для виплати заробітної плати, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. у разі ненадання інформації Банк має право прийняти грошові чеки та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. цього Договоруплатіжні доручення, та/або у разіінші розрахункові документи на видачу (перерахування) коштів для виплати заробітної плати виключно за умови надання Клієнтом документального підтвердження раніше сплаченого ЄСВ або оригіналу довідки-розрахунку, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку погодженого з метою легалізації органом доходів і зборів за місцем взяття на облік (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.чНаказ Міністерства доходів і зборів №453 від 09.09.2013р. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнту«Про затвердження Порядку прийняття банками на виконання розрахункових документів на виплату заробітної плати»).

Права Банку. 4.3.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей та документівВикористовувати кошти, потрібних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення які знаходяться на рахунку Клієнта, аналізу гарантуючи при цьому вчасне проведення операцій Клієнта відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України. 4.3.2. Здійснювати договірне списання коштів з рахунку Клієнта у випадках, передбачених цим Договором. 4.3.3. Зупинити здійснення фінансових операцій по рахунку Клієнта, а також для виконання інших без його попереднього повідомлення, якщо вони є підозрілими. 4.3.4. Відмовити Клієнту у проведенні фінансової операції у разі:  якщо розрахунковий документ оформлений з порушенням вимог чинного законодавства України і та цього Договору, у тому числі у разі неправильного та/або неповного заповнення платіжних реквізитів;  відсутності чи недостатності коштів на рахунку для виконання розрахункового документа та/або оплати послуг Банку;  якщо Клієнт не надав супровідні документи, надання яких разом із розрахунковим документом передбачено нормативно-правових актів Національного правовими актами для переказу коштів у національній валюті, або закінчився строк дії цих супровідних документів;  якщо за результатами аналізу виявленого збігу підтверджується наявність індикатора пов'язаності з особами з переліку терористів (особа включена до переліку терористів);  в інших випадках, передбачених чинним законодавством України. Розрахункові документи повертаються в день їх надходження з письмовим зазначенням причин і дати повернення, що засвідчується підписами відповідального виконавця Банку і працівника, на якого покладено функції контролера, та відбитком штампа банку. 4.3.5. Розкривати банківську таємницю у випадках та у порядку, внутрішніх документів Банку передбачених чинним законодавством України. 4.3.6. Ініціювати внесення змін до істотних умов цього Договору шляхом направлення Клієнту письмової пропозиції в порядку, передбаченому п. 8.10 цього Договору. 4.3.7. Здійснювати обмін інформацією про Клієнта, у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризмуразі відмовлення йому в підтриманні ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунка) або в проведенні фінансової операції. 4.3.8. Банк має право на час встановлення правомірності переказу зупиняти зарахування коштів на рахунок користувача у разі надходження від банку-ініціатору повідомлення щодо неналежного переказу коштів. 4.3.9. У будь-який час зупинити дію картки, поставити картку у СТОП-лист, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерелвідмовити в продовженні терміну дії картки, та/заміні та видачі нової картки без пояснення причин для припинення або  інформацію та документи на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Actпопередження можливого шахрайства, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установбудь-учасників FATCA та/яких незаконних дій або  надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.2. Зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингу, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочинуне встановлені/суперечать цим Договором/цьому Договору, визначеного Кримінальним кодексом Україничинному законодавству України та можуть призвести до фінансових збитків Банку, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій)погіршення його репутації. 4.3.34.3.10. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини Здійснювати примусове списання грошових коштів з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їхрахунку Клієнта у випадках, на виконання Банком вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. цього Договору, та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнтупередбачених чинним законодавством України.

Права Банку. 4.3.15.1.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей та документівВикористовувати кошти, потрібних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення які знаходяться на рахунку Клієнта, аналізу гарантуючи при цьому вчасне проведення операцій Клієнта відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України. 5.1.2. Здійснювати договірне списання коштів з рахунку Клієнта у випадках, передбачених цим Договором. 5.1.3. Зупинити здійснення фінансових операцій по рахунку Клієнта, а також для виконання інших без його попереднього повідомлення, якщо вони є підозрілими. 5.1.4. Відмовити Клієнту у проведенні фінансової операції у разі: − якщо розрахунковий документ оформлений з порушенням вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банкута цього Договору, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел, тому числі у разі неправильного та/або  інформацію та документи неповного заповнення платіжних реквізитів; − відсутності чи недостатності коштів на рахунку для виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA розрахункового документа та/або  оплати послуг Банку; − якщо Клієнт не надав супровідні документи, надання повної інформації яких разом із розрахунковим документом передбачено нормативно-правовими актами для переказу коштів у національній валюті, або закінчився строк дії цих супровідних документів; − якщо за результатами аналізу виявленого збігу підтверджується наявність індикатора пов'язаності з особами з переліку терористів (особа включена до переліку терористів); − в інших випадках, передбачених чинним законодавством України. Розрахункові документи повертаються в день їх надходження з письмовим зазначенням причин і дати повернення, що засвідчується підписами відповідального виконавця Банку і працівника, на якого покладено функції контролера, та документів відбитком штампа банку. 5.1.5. Розкривати банківську таємницю у випадках та у порядку, передбачених чинним законодавством України. 5.1.6. Ініціювати внесення змін до істотних умов цього Договору шляхом направлення Клієнту письмової пропозиції в порядку, передбаченому п.9.2 цього Договору. 5.1.7. Здійснювати обмін інформацією про Клієнта, у разі відмовлення йому в підтриманні ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунка) або в проведенні фінансової операції. 5.1.8. Без отримання від Клієнта заяви про продаж іноземної валюти здійснювати операції з продажу залишку іноземної валюти на рахунку Клієнта, в разі відсутності операцій за всіма валютними операціямицим рахунком протягом трьох років підряд, з подальшим зарахуванням коштів у гривні на рахунок Клієнта. Ці операції з продажу іноземної валюти здійснюються у загальному порядку проведення операцій з продажу валюти у Банку та зі стягненням комісії за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно їх проведення на загальних підставах у відповідності до чинного законодавства України Договору банківського рахунку. Якщо суми отриманих від продажу коштів не вистачає для визначення мети операціїстягнення комісії у повному обсязі, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних то комісія стягується у величині отриманих коштів і при цьому зарахування гривневого еквіваленту на рахунок Клієнта не проводиться. Якщо на дату проведення операції з продажу іноземної валюти Клієнт не має відкритого у Банку рахунку у гривні, то кошти, отримані від проведення цих операцій, що здійснюються через Банк (списання зараховуються в доходи Банку на відповідний рахунок, як комісія за закриття рахунку. 5.1.9. Відмовитися від проведення операцій з купівлі/продажу/обміну іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.2. Зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингу, передбачені статтями 15 та/: - наявності у Клієнта заборгованості перед Xxxxxx за отримані послуги більше двох місяців поспіль; - невиконання або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, якщо її учасником або вигодоодержувачем неналежного виконання Клієнтом своїх обов'язків за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій)цим Договором. 4.3.3. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їх, на виконання Банком вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. цього Договору, та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнту.

Права Банку. 4.3.18.9.2.1. Витребувати Проводити перевірку платоспроможності та фінансового стану Позичальника, правоздатність та дієздатність Позичальника, вимагати від Клієнта:  Позичальника надання відомостей документів та документів, потрібних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій Клієнтанеобхідних для його ідентифікації, а також для з’ясування суті його діяльності і перевірки фінансового стану та проведення фінансового моніторингу. У випадках, передбачених чинним законодавством України, інформувати спеціально уповноважені органи щодо отриманої інформації; 8.9.2.2. Самостійно визначати доцільність та строки проведення перевірок, передбачених Договором овердафту. 8.9.2.3. За клопотанням Позичальника, у разі обґрунтованої потреби та за умови платоспроможності Позичальника при наявності вільних кредитних коштів: 8.9.2.4. Банк вправі інформувати Позичальника та поручителів, що уклали договори поруки про настання термінів виконання інших вимог зобов'язань за Договором овердрафту. 8.9.2.5. Позичальник підтверджує свою згоду при підписанні Договору овердрафту з правом Банку без додаткового погодження з Позичальником, змінити черговість погашення заборгованості Позичальника, шляхом направлення платежів на погашення в порядку, що прямо передбачений нормами чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел, та/або  інформацію та документи чи визначений на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA та/або  надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у розсуд Банку. 4.3.28.9.2.6. Зупинити проведення фінансової операції Переглядати розмір Ліміту Овердрафту у разіпорядку передбаченому Договором овердрафту та проводити перевірку своєчасного погашення заборгованості за Договором овердрафту та перевірку надходження коштів (виручки) на Поточний рахунок Позичальника, та при наявності простроченої заборгованості за Договором овердрафту, на період з моменту встановлення факту порушень до моменту їх усунення застосувати проценту ставку для простроченої заборгованості, визначену в Додатку №11 до УДБО ЮО. 8.9.2.7. У разі зміни грошово-кредитної політики згідно з рішенням Верховної Ради України або Національного банку України, зміни грошово-кредитної політики Банку, зміни кон’юнктури міжбанківського ринку, Банк має право ініціювати зміну розміру процентної ставки (процентних ставок) за користування Овердрафтом. У такому випадку зміна процентної ставки здійснюється шляхом направлення Банком повідомлення в порядку передбаченому п.п. 8.12.1. та 8.12.7. УДБО ЮО. У випадку, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингуПозичальник не погодиться із новим запропонованим розміром процентної ставки (процентних ставок), передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про запобігання Позичальник зобов’язаний повідомити про свою незгоду Банк та протидію легалізації погасити всю заборгованість за Договором овердрафту (відмиваннютому числі, але не виключно: Заборгованість за сумою Овердрафту, процентами за користування Овердрафтом, комісіями, штрафними санкціями, іншими платежами за Договором овердрафту) доходіву строк не пізніше, одержаних злочинним шляхомніж за 5 (п’ять) робочих днів до запропонованої дати початку дії нової процентної ставки (нових процентних ставок). У випадку виконання Позичальником обов’язку з повернення всієї суми заборгованості за Договором овердрафту у строк передбачений Договором овердрафту у зв’язку із зміною процентної ставки, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»- дія Договору овердрафту припиняється. У випадку направлення Позичальником повідомлення про незгоду зі зміною розміру процентної ставки та не виконання Позичальником обов’язку з повернення всієї суми заборгованості за Договором овердрафту у строк передбачений Договором овердрафту у зв’язку із зміною процентної ставки, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів- заборгованість за овердрафтом вважається простроченою з наступного робочого дня за днем, що відбувається в результаті дійвизначений Банком як день, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, якщо її учасником або вигодоодержувачем з якого здійснюється зміна розміру процентної ставки за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій)користування овердрафтом. 4.3.38.9.2.8. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їхДоводити до відома третіх осіб інформацію про заборгованість Позичальника за Договором овердрафту, на виконання Банком вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в у т.ч. у випадку порушення Позичальником зобов'язань за Договором овердрафту. 8.9.2.9. У разі ненадання інформації та/або документівнесвоєчасного виконання Позичальником грошових зобов‘язань за Договором овердрафту надавати інформацію про Позичальника та його прострочену заборгованість перед Банком до Єдиної інформаційної системи "Реєстр позичальників", зазначених що ведеться Національним банком України. 8.9.2.10. Здійснювати Договірне списання коштів з відкритих у Банку рахунків Позичальника та при необхідності із конвертацією коштів у валюту наданого Овердрафту для погашення заборгованості за цим Договором відповідно до пункту 8.8.3. УДБО ЮО. 8.9.2.11. Здійснювати уступку права вимоги Банку до Позичальника за Договором овердрафту без отримання додаткової згоди від Позичальника на здійснення такої уступки. Позичальник підписанням Додатку №11 до УДБО ЮО надає Банку свою згоду на здійснення уступки права вимоги Банку до Позичальника за Договором овердрафту. 8.9.2.12. Призупинити видачу Овердрафту у випадку відсутності вільних коштів, про що Банк повідомляє Позичальника в порядку, визначеному п. 4.3.18.12.7. цього ДоговоруУДБО ЮО. 8.9.2.13. Інші права, та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір передбачені цим Договором та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнтучинним законодавством України.

Права Банку. 4.3.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей та документів, потрібних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій Клієнта, а також для виконання інших вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел, та/або  інформацію та документи на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові обов’язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA та/або  надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.2. Зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингу, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.3.3. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їх, на виконання Банком вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. цього Договору, та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнту.

Права Банку. 4.3.14.4.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей та документівВідмовити Клієнту у видачі готівкових коштів у випадку ненадання ним попереднього замовлення на отримання готівкових коштів, потрібних для здійснення ідентифікації а також у випадку, коли операція з виплати коштів з Рахунку готівкою суперечить чинному законодавству України або умовам Договору. 4.4.2. Відмовити Клієнту у відкритті Рахунку та/або верифікаціївідмовитись від встановлення/підтримання ділових відносин з Клієнтом у випадках, (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій Клієнта, а також для виконання інших вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним передбачених законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел, та/або  інформацію та документи на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA та/або  надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.2. Зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингу, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню або фінансуванням тероризму чи та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. 4.4.3. Відмовити Клієнту в наданні послуг Клієнту, в здійсненні операцій або зупинити операції за Рахунком у випадку їх невідповідності вимогам валютного законодавства України (за Рахунком в іноземній валюті), Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», нормативних актів, що регулюють спеціальний режим використання Рахунку та нормативних актів Національного банку України, що регламентують порядок здійснення операцій за рахунками клієнтів, ненадання на запит Банку інформації та/або документів, необхідних для належної перевірки Клієнта, у тому числі для ідентифікації Клієнта, а також у зв'язку з виконанням Банку функцій агента валютного нагляду, дотриманням фінансових санкцій (ембарго) або інших обмежень, встановлених Україною, Радою Безпеки ООН та/або іншими міжнародними організаціями, рішення яких є обов’язковими для України, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштіввнутрішніми документами Банку, що відбувається в результаті дійа також у інших випадках, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.3.3. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їх, на виконання Банком вимог Закону України «Про передбачених чинним законодавством про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню або фінансуванням тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищеннязнищення або якщо така операція суперечить умовам Договору. 4.4.4. Відмовити Клієнту в здійсненні прибуткових операцій або зупинити зарахування коштів на Рахунок на строк, самостійно визначений Банком, у випадку невідповідності операцій режиму Рахунку, встановленому Национальним банком України. 4.4.5. У випадку оформлення Клієнтом розрахункових документів із порушенням вимог чинного законодавства України, нормативних документів Національного банку України, повернути їх Клієнту не пізніше наступного операційного дня із зазначенням причини повернення. 4.4.6. Встановити обмеження в наданні Клієнту банківських продуктів/послуг за умови наявності ризиків їх використання для здійснення Клієнтом діяльності/операцій, які є підозрілими у відповідності до індикаторів, встановлених Національним банком України, включаючи блокування БПК, призупинення надання послуг з використанням Сервісу «ІНТЕРНЕТ-БАНКІНГ» до моменту спростування наявних підозр (припущень). 4.4.7. Здійснювати примусове списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених чинним законодавством України. 4.4.8. Одержувати від Клієнта плату за надані послуги в строки, в порядку та в розмірах, визначених Договором. 4.4.9. Банк на власний розсуд може встановити Клієнту Індивідуальні тарифи, про що повідомляє Клієнта, зокрема, шляхом відправки засобами Сервісу «ІНТЕРНЕТ-БАНКІНГ» письмового повідомлення про встановлення Індивідуальних тарифів, підписаного Удосконаленим ЕП або Кваліфікованим ЕП уповноваженої особи Банку, в якому визначає: - перелік послуг і розмір встановлених за їх надання Індивідуальних тарифів; - період дії Індивідуальних тарифів; - перелік рахунків Клієнта, щодо яких Банк погодився застосовувати Індивідуальні тарифи протягом зазначеного періоду. 4.4.9.1. На період, визначений в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, обслуговування Рахунків Клієнта здійснюється: - згідно встановлених Індивідуальних тарифів щодо послуг, визначених в повідомленні, - на умовах, передбачених цим Договором, щодо інших послуг, не визначених в повідомленні. 4.4.9.2. До послуг, які отримує Клієнт на підставі підключеного Пакету та передбачених Тарифами Пакету, Індивідуальні тарифі не встановлюються. У випадку подання Клієнтом Заяви про зміну умов обслуговування щодо зміни Пакету до закінчення терміну дії Індивідуальних тарифів, зазначеного в повідомленні, Індивідуальні тарифи за послугами, які входять до нового Пакету, втрачають свою чинність з моменту виконання Банком Заяви про зміну умов обслуговування, при цьому Банк не відправляє Клієнту повідомлення про скасування таких Індивідуальних тарифів. 4.4.9.3. Після закінчення терміну, зазначеного в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, обслуговування Рахунків Клієнта здійснюється на умовах, передбачених цим Договором. 4.4.9.4. Передбачений цим пунктом порядок встановлення Клієнту Індивідуальних тарифів не поширується на випадки встановлення Індивідуальних тарифів за Послугою «Прибутковий рахунок». 4.4.10. Змінювати Тарифи Банку/Тарифи Пакетів/Послуги «Прибутковий рахунок»/ «Стабільний залишок» / Незнижувальний залишок»/Пакетні умови обслуговування та умови Договору, повідомляючи про це Клієнта не пізніше, ніж за 30 (тридцять) календарних днів до дати введення цих змін, шляхом розміщення вказаних змін на Сайті Банку, якщо інший порядок змін не передбачений окремими підрозділами цього Договору. 4.4.10.1. Банк має право змінити або скасувати Індивідуальні тарифи до закінчення терміну їх дії, зазначеного в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, повідомляючи про це Клієнта не пізніше, ніж за 30 (тридцять) календарних днів до дати введення цих змін, шляхом направлення Клієнту відповідного повідомлення, зокрема, з використанням Сервісу «ІНТЕРНЕТ- БАНКІНГ». 4.4.10.2. Якщо до закінчення цього терміну Клієнт не висловить свою незгоду зі зміною Тарифів Банку/Тарифів Пакетів/Індивідуальних тарифів/Пакетних умов обслуговування/ Договору шляхом направлення відповідного повідомлення, зокрема, з використанням Сервісу «ІНТЕРНЕТ- БАНКІНГ», в т.чвважається, що він зі зміненими Тарифами Банку/Тарифами Пакетів »/ Індивідуальними тарифами/ Пакетними уомвами обслуговування /Договором згоден. Банк має право відмовитися від обслуговування Рахунку та закрити Рахунок у разі ненадання інформації незгоди Клієнта із зазначеними змінами, які здійснені за ініціативою Банку. 4.4.10.3. Вказаний в цьому пункті порядок змін Тарифів Банку/Тарифів Пакетів/ Індивідуальних тарифів/ Пакетних умов обслуговування /Договору не застосовується у випадках внесення змін, які покращують умови обслуговування Клієнтів (розширюють перелік послуг Банку та/або документівзменшують Тарифи) або спрямовані на виконання вимог чинного законодавства України, зазначених що набувають чинності з дати розміщення повідомлення про внесення змін до Договору на Сайті Банку, якщо інше не визначено у повідомленні Банку. 4.4.10.4. Вказаний в цьому пункті порядок змін Індивідуальних тарифів не застосовується у випадку скасування Індивідуальних тарифів, встановлених за послугами, які входять до нового Пакету, в результаті зміни Пакету за ініціативою Клієнта, що відбулась до закінчення терміну дії Індивідуальних тарифів. В такому випадку Індивідуальні тарифи втрачають свою чинність з моменту виконання Банком Заяви про зміну умов обслуговування щодо зміни Пакету, при цьому Банк не відправляє Клієнту повідомлення про скасування Індивідуальних тарифів. 4.4.10.5. Передбачений цим пунктом порядок зміни Банком Індивідуальних тарифів не поширується на випадки зміни Індивідуальних тарифів за Послугою «Прибутковий рахунок». 4.4.11. Здійснювати договірне списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених цим Договором. 4.4.12. Використовувати кошти Клієнта, які зберігаються на Рахунку, забезпечуючи право Клієнта вільно розпоряджатися його коштами згідно з умовами, встановленими цими Договором. 4.4.13. При обслуговуванні Рахунку в іноземній валюті встановлювати перелік основних банків-кореспондентів, який надається Клієнту. 4.4.14. Відмовити у виконанні електронного документа, якщо він не підписаний Удосконаленим ЕП /Кваліфікованим ЕП Клієнта, або сертифікат відкритого ключа підписувача (підписувачів) недійсний на момент перевірки Удосконаленого ЕП / Кваліфікованого ЕП Клієнта, та повернути його не пізніше наступного операційного дня з вказаною причиною повернення. 4.4.15. Відмовити Клієнту в проведенні видаткових операцій за Рахунком Клієнта у разі несплати послуг Банку відповідно до Тарифів Банку/Тарифів Пакетів/ Індивідуальних тарифів. 4.4.16. Здійснити купівлю/продаж іноземної валюти згідно Заяви Клієнта на торгівлю іноземною валютою за Ринковим курсом, зазначеним в повідомленні Банка, згідно якого Банк отримав відповідь Кxxxxxx x відповідності з п.13.2.4 цього Договору, якщо така відповідь Клієнта була отримана Банком у строк, визначений п. 4.3.113.2.5. цього Договору, ; 4.4.17. На власний розсуд протягом операційного дня змінити Ринковий курс та/або у разійого строк дії, коли Банк дійшов в тому числі до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважатизакінчення строку дії Ринкового курсу, що характер або наслідки фінансових операцій зазначеного в попередньому повідомленні; 4.4.18. Направляти повідомлення Клієнту щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою засобами, визначеними в цьому Договорі; 4.4.19. Направляти повідомлення Клієнту повторно щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою на випадок неотримання Банком відповіді Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходівнагадування; 4.4.20. Направляти повідомлення Клієнту повторно щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою, одержаних злочинним шляхомна випадок, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищенняякщо відправлене Банком SMS-повідомлення з Ринковим курсом і строком його дії не було доставлене Кxxxxxx x Банк отримав повідомлення про такий факт відповідного змісту; 4.4.21. На власний розсуд змінювати налаштування Сервісу «Погодження курсів», зазначені в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнтуп.

Права Банку. 4.3.14.4.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей та документівВідмовити Клієнту у видачі готівкових коштів у випадку ненадання ним попереднього замовлення на отримання готівкових коштів, потрібних для здійснення ідентифікації а також у випадку, коли операція з виплати коштів з Рахунку готівкою суперечить чинному законодавству України або умовам Договору. 4.4.2. Відмовити Клієнту у відкритті Рахунку, Рахунку «Розумні гроші» та/або верифікаціївідмовитись від встановлення/підтримання ділових відносин з Клієнтом у випадках, передбачених законодавством про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, Законом України «Про банки і банківську діяльність». 4.4.3. Відмовити Клієнту в тому числінаданні послуг Клієнту, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких в здійсненні операцій або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осібзупинити операції за Рахунком у випадку їх невідповідності вимогам валютного законодавства України (за Рахунком в іноземній валюті), уточнення інформаціїЗакону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», нормативних актів, що регулюють спеціальний режим використання Рахунку та нормативних актів Національного банку України, що регламентують порядок здійснення операцій за рахунками клієнтів, ненадання на запит Банку інформації та/або документів, необхідних для вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій у тому числі для ідентифікації Клієнта, а також у зв'язку з виконанням Банку функцій агента валютного нагляду, дотриманням фінансових санкцій (ембарго) або інших обмежень, встановлених Україною, Радою Безпеки ООН та/або іншими міжнародними організаціями, рішення яких є обов’язковими для виконання інших вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерелУкраїни, та/або  інформацію внутрішніми документами Банку, а також у випадках, передбачених чинним законодавством про запобігання та документи на виконання Банком вимог протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, Закону Сполучених Штатів Америки України «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Actбанки і банківську діяльність», далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA та/або  надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.2. Зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція суперечить умовам Договору. 4.4.4. Відмовити Клієнту в здійсненні прибуткових операцій або зупинити зарахування коштів на Рахунок на строк, самостійно визначений Банком, у випадку невідповідності операцій режиму Рахунку, встановленому Национальним банком України. 4.4.5. Зупинити здійснення фінансової операції Клієнта, яка містить ознаки фінансового моніторингуознаки, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», » та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України. 4.4.6. Відмовити Клієнту в проведенні фінансової операції у разі, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особафінансова операція містить ознаки такої, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.3.3. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їх, на виконання Банком вимог Закону що згідно із Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч» підлягає фінансовому моніторингу. Відмовитись від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) з Клієнтом або проведення фінансової операції Клієнта у разі ненадання інформації ним необхідних для вивчення клієнтів та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. цього Договору, та/або для виконання Банком інших вимог законодавства у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою сфері запобігання та протидії легалізації (відмиваннявідмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування фінансуванню тероризму або фінансування та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику.У випадку оформлення Клієнтом розрахункових документів із порушенням вимог чинного законодавства України, нормативних документів Національного банку України, повернути їх Клієнту не пізніше наступного операційного дня із зазначенням причини повернення. 4.4.7. Здійснювати примусове списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених чинним законодавством України. 4.4.8. Одержувати від Клієнта плату за надані послуги в т.чстроки, в порядку та в розмірах, визначених Договором. 4.4.9. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Банк на власний розсуд може встановити Клієнту Індивідуальні тарифи, про що повідомляє Клієнта, повідомивши зокрема, шляхом відправки засобами Сервісу «ІНТЕРНЕТ-БАНКІНГ» письмового повідомлення про встановлення індивідуальних тарифів, підписаного Удосконаленим ЕП або Кваліфікованим ЕП уповноваженої особи Банку, в якому визначає: - перелік послуг і розмір встановлених за їх надання Індивідуальних тарифів; - період дії Індивідуальних тарифів; - перелік рахунків Клієнта, щодо яких Банк погодився застосовувати Індивідуальні тарифи протягом зазначеного періоду. 4.4.9.1. На період, визначений в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, обслуговування Рахунків Клієнта здійснюється: - згідно встановлених Індивідуальних тарифів щодо послуг, визначених в повідомленні, - на умовах, передбачених цим Договором, щодо інших послуг, не визначених в повідомленні. 4.4.9.2. У випадку подання Клієнтом Заяви про факт розірвання зміну умов обслуговування щодо зміни Пакету до закінчення терміну дії Індивідуальних тарифів, зазначеного в повідомленні, Індивідуальні тарифи за послугами, які входять до нового Пакету, втрачають свою чинність з моменту виконання Банком Заяви про зміну умов обслуговування, при цьому Банк не відправляє Клієнту повідомлення про скасування таких Індивідуальних тарифів. 4.4.9.3. Після закінчення терміну, зазначеного в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, обслуговування Рахунків Клієнта здійснюється на умовах, передбачених цим Договором. 4.4.10. Змінювати Тарифи Банку/Тарифи Пакетів/Тарифи Рахунку «Розумні гроші»/Послуги «Прибутковий рахунок»/ «Стабільний залишок» / Незнижувальний залишок»/Пакетні умови обслуговування та умови Договору, повідомляючи про це Клієнта не пізніше, ніж за 30 (тридцять) календарних днів до дати введення цих змін, шляхом розміщення вказаних змін на Сайті Банку, якщо інший порядок змін не передбачений окремими підрозділами цього Договору. 4.4.10.1. Банк має право змінити або скасувати Індивідуальні тарифи до закінчення терміну їх дії, зазначеного в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, повідомляючи про це Клієнта не пізніше, ніж за 30 (тридцять) календарних днів до дати введення цих змін, шляхом направлення Клієнту відповідного повідомлення, зокрема, з використанням Сервісу «ІНТЕРНЕТ- БАНКІНГ». 4.4.10.2. Якщо до закінчення цього терміну Клієнт не висловить свою незгоду зі зміною Тарифів Банку/Тарифів Пакетів/Тарифів Рахунку «Розумні гроші»/Індивідуальних тарифів/Пакетних умов обслуговування/ Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення, зокрема, з використанням Сервісу «ІНТЕРНЕТ-БАНКІНГ», вважається, що він зі зміненими Тарифами Банку/Тарифами Пакетів /Тарифами Рахунку «Розумні гроші»/ Індивідуальними тарифами/ Пакетними уомвами обслуговування /Договором згоден. Банк має право відмовитися від обслуговування Рахунку та закрити Рахунок у разі незгоди Клієнта із зазначеними змінами, які здійснені за ініціативою Банку. 4.4.10.3. Вказаний в цьому пункті порядок змін Тарифів Банку/Тарифів Пакетів/Тарифів Рахунку «Розумні гроші»/ Індивідуальних тарифів/ Пакетних умов обслуговування /Договору не застосовується у випадках внесення змін, які покращують умови обслуговування Клієнтів (розширюють перелік послуг Банку та/або зменшують Тарифи) або спрямовані на виконання вимог чинного законодавства України, що набувають чинності з дати розміщення повідомлення про внесення змін до Договору на Сайті Банку, якщо інше не визначено у повідомленні Банку. 4.4.10.4. Вказаний в цьому пункті порядок змін Індивідуальних тарифів не застосовується у випадку скасування Індивідуальних тарифів, встановлених за послугами, які входять до нового Пакету, в результаті зміни Пакету за ініціативою Клієнта, що відбулась до закінчення терміну дії Індивідуальних тарифів. В такому випадку Індивідуальні тарифи втрачають свою чинність з моменту виконання Банком Заяви про зміну умов обслуговування щодо зміни Пакету, при цьому Банк не відправляє Клієнту повідомлення про скасування Індивідуальних тарифів. 4.4.11. Здійснювати договірне списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених цим Договором. 4.4.12. Використовувати кошти Клієнта, які зберігаються на Рахунку, забезпечуючи право Клієнта вільно розпоряджатися його коштами згідно з умовами, встановленими цими Договором. 4.4.13. При обслуговуванні Рахунку в іноземній валюті встановлювати перелік основних банків- кореспондентів, який надається Клієнту. 4.4.14. Відмовити у виконанні електронного документа, якщо він не підписаний Удосконаленим ЕП /Кваліфікованим ЕП Клієнта, або сертифікат відкритого ключа підписувача (підписувачів) недійсний на момент перевірки Удосконаленого ЕП / Кваліфікованого ЕП Клієнта, та повернути його не пізніше наступного операційного дня з вказаною причиною повернення. 4.4.15. Відмовити Клієнту в проведенні видаткових операцій за Рахунком Клієнта у разі несплати послуг Банку відповідно до Тарифів Банку/Тарифів Пакетів/Тарифів Рахунку «Розумні гроші»/ Індивідуальних тарифів. 4.4.16. Здійснити купівлю/продаж іноземної валюти згідно Заяви Клієнта на торгівлю іноземною валютою за Ринковим курсом, зазначеним в повідомленні Банка, згідно якого Банк отримав відповідь Клієнта у відповідності з п.14.2.4 цього Договору, якщо така відповідь Клієнта була отримана Банком у строк, визначений п. 14.2.5. цього Договору; 4.4.17. На власний розсуд протягом операційного дня змінити Ринковий курс та/або його строк дії, в тому числі до закінчення строку дії Ринкового курсу, зазначеного в попередньому повідомленні; 4.4.18. Направляти повідомлення Клієнту щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою засобами, визначеними в цьому Договорі; 4.4.19. Направляти повідомлення Клієнту повторно щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою на випадок неотримання Банком відповіді Клієнта з метою нагадування; 4.4.20. Направляти повідомлення Клієнту повторно щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою, на випадок, якщо відправлене Банком SMS-повідомлення з Ринковим курсом і строком його дії не було доставлене Клієнту і Банк отримав повідомлення про такий факт відповідного змісту; 4.4.21. На власний розсуд змінювати налаштування Сервісу «Погодження курсів», зазначені в п.

Права Банку. 4.3.14.4.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей та документівВідмовити Клієнту у видачі готівкових коштів у випадку ненадання ним попереднього замовлення на отримання готівкових коштів, потрібних для здійснення ідентифікації а також у випадку, коли операція з виплати коштів з Рахунку готівкою суперечить чинному законодавству України або умовам Договору. 4.4.2. Відмовити Клієнту у відкритті Рахунку, Рахунку «Розумні гроші» та/або верифікаціївідмовитись від встановлення/підтримання ділових відносин з Клієнтом у випадках, передбачених законодавством про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. 4.4.3. Відмовити Клієнту в тому числінаданні послуг Клієнту, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких в здійсненні операцій або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осібзупинити операції за Рахунком у випадку їх невідповідності вимогам валютного законодавства України (за Рахунком в іноземній валюті), уточнення інформаціїЗакону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», вивчення нормативних актів, що регулюють спеціальний режим використання Рахунку та нормативних актів Національного банку України, що регламентують порядок здійснення операцій за рахунками клієнтів, ненадання на запит Банку інформації та/або документів, необхідних для належної перевірки Клієнта, аналізу фінансових операцій у тому числі для ідентифікації Клієнта, а також у зв'язку з виконанням Банку функцій агента валютного нагляду, дотриманням фінансових санкцій (ембарго) або інших обмежень, встановлених Україною, Радою Безпеки ООН та/або іншими міжнародними організаціями, рішення яких є обов’язковими для виконання інших вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерелУкраїни, та/або  інформацію внутрішніми документами Банку, а також у випадках, передбачених чинним законодавством про запобігання та документи на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» протидію легалізації (Foreign Account Tax Compliance Actвідмиванню) доходів, далі - FATCA)одержаних злочинним шляхом, який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів або фінансуванням тероризму та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA та/фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення або  надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.2. Зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингусуперечить умовам Договору. 4.4.4. Відмовити Клієнту в здійсненні прибуткових операцій або зупинити зарахування коштів на Рахунок на строк, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону самостійно визначений Банком, у випадку невідповідності операцій режиму Рахунку, встановленому Национальним банком України. 4.4.5. Зупинити здійснення фінансової операції Клієнта, у випадках, передбачених Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», » та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.3.34.4.6. Відмовити Клієнту в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їхпроведенні фінансової операції у випадках, на виконання Банком вимог Закону передбачених Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. Відмовитись від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) з Клієнтом або проведення фінансової операції Клієнта у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. цього Договору, та/або ним необхідних для виконання Банком вимог законодавства у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою сфері запобігання та протидії легалізації (відмиваннявідмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування фінансуванню тероризму або фінансування та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику.У випадку оформлення Клієнтом розрахункових документів із порушенням вимог чинного законодавства України, нормативних документів Національного банку України, повернути їх Клієнту не пізніше наступного операційного дня із зазначенням причини повернення. 4.4.7. Встановити обмеження в т.чнаданні Клієнту банківських продуктів/послуг, які є підозрілими у відповідності до індикаторів, встановлених Національним банком України, включаючи блокування банківських карток, призупинення надання послуг по дистанційному банківському обслуговуванню до моменту спростування наявних підозр. 4.4.8. розірвати Договір Здійснювати примусове списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених чинним законодавством України. 4.4.9. Одержувати від Клієнта плату за надані послуги в строки, в порядку та закрити рахунки без попереднього інформування в розмірах, визначених Договором. 4.4.10. Банк на власний розсуд може встановити Клієнту Індивідуальні тарифи, про що повідомляє Клієнта, повідомивши зокрема, шляхом відправки засобами Сервісу «ІНТЕРНЕТ-БАНКІНГ» письмового повідомлення про встановлення Індивідуальних тарифів, підписаного Удосконаленим ЕП або Кваліфікованим ЕП уповноваженої особи Банку, в якому визначає: - перелік послуг і розмір встановлених за їх надання Індивідуальних тарифів; - період дії Індивідуальних тарифів; - перелік рахунків Клієнта, щодо яких Банк погодився застосовувати Індивідуальні тарифи протягом зазначеного періоду. 4.4.10.1. На період, визначений в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, обслуговування Рахунків Клієнта здійснюється: - згідно встановлених Індивідуальних тарифів щодо послуг, визначених в повідомленні, - на умовах, передбачених цим Договором, щодо інших послуг, не визначених в повідомленні. 4.4.10.2. У випадку подання Клієнтом Заяви про факт розірвання зміну умов обслуговування щодо зміни Пакету до закінчення терміну дії Індивідуальних тарифів, зазначеного в повідомленні, Індивідуальні тарифи за послугами, які входять до нового Пакету, втрачають свою чинність з моменту виконання Банком Заяви про зміну умов обслуговування, при цьому Банк не відправляє Клієнту повідомлення про скасування таких Індивідуальних тарифів. 4.4.10.3. Після закінчення терміну, зазначеного в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, обслуговування Рахунків Клієнта здійснюється на умовах, передбачених цим Договором. 4.4.10.4. Передбачений цим пунктом порядок встановлення Клієнту Індивідуальних тарифів не поширується на випадки встановлення Індивідуальних тарифів за Послугою «Прибутковий рахунок». 4.4.11. Змінювати Тарифи Банку/Тарифи Пакетів/Тарифи Рахунку «Розумні гроші»/Послуги «Прибутковий рахунок»/ «Стабільний залишок» / Незнижувальний залишок»/Пакетні умови обслуговування та умови Договору, повідомляючи про це Клієнта не пізніше, ніж за 30 (тридцять) календарних днів до дати введення цих змін, шляхом розміщення вказаних змін на Сайті Банку, якщо інший порядок змін не передбачений окремими підрозділами цього Договору. 4.4.11.1. Банк має право змінити або скасувати Індивідуальні тарифи до закінчення терміну їх дії, зазначеного в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, повідомляючи про це Клієнта не пізніше, ніж за 30 (тридцять) календарних днів до дати введення цих змін, шляхом направлення Клієнту відповідного повідомлення, зокрема, з використанням Сервісу «ІНТЕРНЕТ-БАНКІНГ». 4.4.11.2. Якщо до закінчення цього терміну Клієнт не висловить свою незгоду зі зміною Тарифів Банку/Тарифів Пакетів/Тарифів Рахунку «Розумні гроші»/Індивідуальних тарифів/Пакетних умов обслуговування/ Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення, зокрема, з використанням Сервісу «ІНТЕРНЕТ-БАНКІНГ», вважається, що він зі зміненими Тарифами Банку/Тарифами Пакетів /Тарифами Рахунку «Розумні гроші»/ Індивідуальними тарифами/ Пакетними уомвами обслуговування /Договором згоден. Банк має право відмовитися від обслуговування Рахунку та закрити Рахунок у разі незгоди Клієнта із зазначеними змінами, які здійснені за ініціативою Банку. 4.4.11.3. Вказаний в цьому пункті порядок змін Тарифів Банку/Тарифів Пакетів/Тарифів Рахунку «Розумні гроші»/ Індивідуальних тарифів/ Пакетних умов обслуговування /Договору не застосовується у випадках внесення змін, які покращують умови обслуговування Клієнтів (розширюють перелік послуг Банку та/або зменшують Тарифи) або спрямовані на виконання вимог чинного законодавства України, що набувають чинності з дати розміщення повідомлення про внесення змін до Договору на Сайті Банку, якщо інше не визначено у повідомленні Банку. 4.4.11.4. Вказаний в цьому пункті порядок змін Індивідуальних тарифів не застосовується у випадку скасування Індивідуальних тарифів, встановлених за послугами, які входять до нового Пакету, в результаті зміни Пакету за ініціативою Клієнта, що відбулась до закінчення терміну дії Індивідуальних тарифів. В такому випадку Індивідуальні тарифи втрачають свою чинність з моменту виконання Банком Заяви про зміну умов обслуговування щодо зміни Пакету, при цьому Банк не відправляє Клієнту повідомлення про скасування Індивідуальних тарифів. 4.4.11.5. Передбачений цим пунктом порядок зміни Банком Індивідуальних тарифів не поширується на випадки зміни Індивідуальних тарифів за Послугою «Прибутковий рахунок». 4.4.12. Здійснювати договірне списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених цим Договором. 4.4.13. Використовувати кошти Клієнта, які зберігаються на Рахунку, забезпечуючи право Клієнта вільно розпоряджатися його коштами згідно з умовами, встановленими цими Договором. 4.4.14. При обслуговуванні Рахунку в іноземній валюті встановлювати перелік основних банків- кореспондентів, який надається Клієнту. 4.4.15. Відмовити у виконанні електронного документа, якщо він не підписаний Удосконаленим ЕП /Кваліфікованим ЕП Клієнта, або сертифікат відкритого ключа підписувача (підписувачів) недійсний на момент перевірки Удосконаленого ЕП / Кваліфікованого ЕП Клієнта, та повернути його не пізніше наступного операційного дня з вказаною причиною повернення. 4.4.16. Відмовити Клієнту в проведенні видаткових операцій за Рахунком Клієнта у разі несплати послуг Банку відповідно до Тарифів Банку/Тарифів Пакетів/Тарифів Рахунку «Розумні гроші»/ Індивідуальних тарифів. 4.4.17. Здійснити купівлю/продаж іноземної валюти згідно Заяви Клієнта на торгівлю іноземною валютою за Ринковим курсом, зазначеним в повідомленні Банка, згідно якого Банк отримав відповідь Клієнта у відповідності з п.14.2.4 цього Договору, якщо така відповідь Клієнта була отримана Банком у строк, визначений п. 14.2.5. цього Договору; 4.4.18. На власний розсуд протягом операційного дня змінити Ринковий курс та/або його строк дії, в тому числі до закінчення строку дії Ринкового курсу, зазначеного в попередньому повідомленні; 4.4.19. Направляти повідомлення Клієнту щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою засобами, визначеними в цьому Договорі; 4.4.20. Направляти повідомлення Клієнту повторно щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою на випадок неотримання Банком відповіді Клієнта з метою нагадування; 4.4.21. Направляти повідомлення Клієнту повторно щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою, на випадок, якщо відправлене Банком SMS-повідомлення з Ринковим курсом і строком його дії не було доставлене Клієнту і Банк отримав повідомлення про такий факт відповідного змісту; 4.4.22. На власний розсуд змінювати налаштування Сервісу «Погодження курсів», зазначені в п.

Права Банку. 4.3.15.3.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей Вносити зміни до Договору та документівТарифів Банку у порядку та спосіб, потрібних для здійснення ідентифікації визначений Сторонами у розділі «17. СТРОК ДІЇ ДОГОВОРУ. ПОРЯДОК РОЗІРВАННЯ ДОГОВОРУ. ПОРЯДОК ЗМІНИ УМОВ ДОГОВОРУ ТА ТАРИФІВ БАНКУ» Договору. 5.3.2. Змінювати тривалість Операційного дня (Операційного часу), завчасно повідомляючи про це Клієнта шляхом розміщення відповідної інформації на дошці оголошень за місцезнаходженням установи Банку та/або верифікаціїв інший спосіб, що визначений у розділі «10. СПОСОБИ КОМУНІКАЦІЇ» Договору. 5.3.3. Банк має право відмовити в погодженні (не прийняти до) виконання Заяви про надання Банківської послуги, так само як і відмовити Клієнту в тому числінаданні будь-якої Банківської послуги, для встановлення факту належності до публічних діячівзалишаючи за собою право не коментувати свого рішення. Така(е) відмова / неприйняття / ненадання, до осібзокрема, близьких може бути обумовлена(е) будь- якою з наступних обставин (надалі – Негативна обставина): 1) зміна ситуації на міжбанківському валютному ринку України та/або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій Клієнта, а також для виконання інших вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх документів Банку економічної ситуації у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерелкредитно- фінансовій системі України, та/або  інформацію та документи на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA та/або  надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.2. Зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингу, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»кон’юнктури ринку грошових ресурсів в Україні, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштівприйняття уповноваженими органами України нормативних актів, що відбувається можуть несприятливо вплинути на діяльність Банку в результаті дійсфері надання Банківської послуги, які містять ознаки вчинення злочинувідсутність у Банку вільних грошових ресурсів, визначеного Кримінальним кодексом Українинеобхідних для надання Банківської послуги, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).та/або 4.3.3. Відмовити в обслуговуванні 2) недостовірність наданих документів про підтвердження фінансового стану Клієнта та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їхіншої інформації 3) суттєве, на виконання Банком вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходівдумку Банку, одержаних злочинним шляхомпогіршення фінансового стану Клієнта у порівнянні з тим, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. цього який існував на дату укладення Договору, та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнту.або

Права Банку. 4.3.14.1.1. Витребувати Використовувати грошові кошти Клієнта, які зберігаються на Рахунку, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися ними та їх збереження та своєчасність проведення операцій Клієнта відповідно до законодавства України. 4.1.2. Відмовити Клієнту у здійсненні розрахункових i касових операцій в разі оформлення ним документів з порушенням вимог законодавства України та/або відмовити Клієнту у здійсненні розрахункових i касових операцій у разі ненадання до Банку документів та відомостей, необхідних для здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта (в тому числі щодо встановлення кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) належності до публічних осіб, до осіб, близьких або пов'язаних з публічними особами та документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), та/або зокрема : - витребувати від Клієнта:  Клієнта надання відомостей та документів, потрібних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, верифікації (в тому числі, для числі встановлення факту належності кінцевих бенефіціарних власників (контролерів)належності до публічних діячівосіб, до осіб, близьких або пов'язаних із з публічними діячами, особами та документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій Клієнта, а також для виконання інших вимог чинного законодавства України законодавчих і нормативно-правових актів України та Національного банкубанку України, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел, та/або  - витребувати від Клієнта документи і відомості, необхідні для ідентифікації та верифікації, вивчення Клієнта, з’ясування суті його діяльності, фінансового стану, інформацію та документи на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові обов’язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA FATCA, та/або  - відмовити Клієнту у виконанні розрахункового документа або призупинити його виконання, відмовити у проведенні або зупинити проведення фінансової операції на виконання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення, а також вимог FATCA. 4.1.2.1. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити рахунки Клієнту на виконання Банком вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати цей Договір без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнту. Залишок коштів за рахунком, який закривається Банком, перераховується на відповідний банківський рахунок, на якому обліковуються такі кошти за недіючими рахунками, та зберігається на ньому до моменту звернення Клієнта до Банку з метою розпорядження цими коштами, та/або - закрити всі або окремі рахунки та/або відмовитися від надання послуг за Договором, проведення операцій за рахунками чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати Договір у разі не надання на запит Банку інформації та документів на виконання Банком вимог FATCA, та/або - обмежити права Клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку(-ах), на підставі рішення суду або в інших випадках, встановлених законодавством України, а також у разі зупинення фінансових операцій, передбачених законодавством України, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, та/або - зупинити видаткові операції за рахунком(-ми) Клієнта, щодо якого в Банку є документ про арешт коштів, накладений державним виконавцем або за рішенням суду, на всі кошти, що є на рахунку(-ах) без зазначення суми або на суму, що конкретно визначена в цьому документі, і відновлює видаткові операції за рахунком(-ми) у випадку, порядку та на умовах, визначених законодавством України. 4.1.3. Здійснювати договірне списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених цим Договором. 4.1.4. Згідно з законодавством України вимагати від Клієнта надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.24.1.5. Зупинити проведення фінансової З метою перевірки наявної інформації про фінансову операцію Клієнта, за рішенням відповідальної особи Банку, призупинити операції за Рахунком Клієнта у разімежах термінів, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингувстановлених законодавством України. 4.1.6. Вносити зміни до Тарифів наступним чином: Банк розміщує оголошення на дошках (дошці) оголошень Банку, передбачені статтями 15 в загальнодоступних для Клієнтів місцях, а також на офіційному веб-сайті Банку в мережі Інтернет xxxxx://xxxxxxxxxxxx.xx/ (далі – Сайт Банку). Підписанням цього Договору, Клієнт підтверджує, що він ознайомився та погоджується із процедурою внесення змін до Тарифів Банку. 4.1.7. Сторони погоджуються, що в розміщених змінах Тарифів на послуги не вказуються конкретні реквізити Клієнта та конкретні реквізити Договору, до яких вносяться відповідні зміни, доповнення, включаючи зміну Тарифів. Зміни до Тарифів набувають чинності в день, вказаний в Тарифах, але не раніше дня їх оприлюднення на Сайті Банку. У зв’язку з цим Клієнт зобов’язується регулярно, але не рідше одного разу в місяць заходити на відповідну сторінку Сайту Банку або відвідувати Банк. 4.1.8. У разі невиконання та/або 16 неналежного виконання (несвоєчасного та/або не в повному обсязі) Клієнтом зобов’язань за цим Договором та/або будь-якими іншими договорами про надання банківських послуг (в тому числі, кредитними, факторингу, про надання гарантії тощо), Клієнт, відповідно до законодавства України, зокрема на підставі статті 1071 Цивільного кодексу України та статті 26 Закону України «Про запобігання платіжні системи та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняпереказ коштів в Україні», надає право та доручає Банку, а Банк відповідно має право здійснювати договірне списання коштів у розмірі невиконаних зобов’язань за цим Договором та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштівбудь-якими іншими договорами про надання банківських послуг (в тому числі, кредитними, факторингу, про надання гарантії тощо) з Рахунку/Рахунків (у національній та/або іноземних валютах), які відкрито Клієнту на підставі цього Договору та направляти їх на погашення такої заборгованості Клієнта перед Банком. У разі, якщо зобов’язання Клієнта за цим Договором та/або будь-якими іншими договорами про надання банківських послуг (в тому числі, кредитними, факторингу, про надання гарантії тощо) відрізняються від валюти Рахунку/Рахунків Клієнта Банку, Клієнт уповноважує Банк: - оформити заявку на купівлю-продаж іноземної валюти на Міжбанківському валютному ринку України від свого імені; - продати/придбати за рахунок коштів з Рахунку/Рахунків іноземну валюту, необхідну для виконання зобов’язань, на Міжбанківському валютному ринку України за курсом Банку, що відбувається визначається на дату такого списання; - нарахувати, утримати та сплатити всі витрати, пов‘язані із купівлею-продажем валюти, включаючи обов’язкові платежі до бюджету та позабюджетних фондів за операції купівлі-продажу валют та всі інші витрати (в результаті дійтому числі обов’язкові в силу закону), які містять ознаки вчинення злочинута комісії, визначеного Кримінальним кодексом Українизгідно діючих Тарифів Банку на дату здійснення операції. 4.1.9. Самостійно здійснювати списання коштів з Рахунку/Рахунків, якщо її учасником в тому числі і на користь Банку, у випадках та в порядку, передбачених законодавством України та/або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкціїцим Договором, в т.ч. міжнародні в сумі комісій (якщо види оплати послуг) Банку за здійснення операцій за Рахунком відповідно до діючих Тарифів Банку на дату здійснення визначених операцій на що Клієнт погоджується та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій)уповноважує Банк шляхом підписання цього Договору. 4.3.34.1.10. Відмовити У випадку підключення Клієнта до системи «iBank 2 UA»: 4.1.10.1. Запроваджувати нові програмно-технологічні засоби, розроблені, або придбані Банком з метою покращення системи «iBank 2 UA» та виконувати систематичні перевірки Клієнта щодо захисту інформації та зберігання засобів захисту. 4.1.10.2. Відключити Клієнта від системи «iBank 2 UA» без попереднього про це повідомлення у випадку: - неможливості списання з Рахунку Клієнта плати за Послуги відповідно до Тарифів у зв’язку з відсутністю на Рахунку достатньої суми коштів; - невиконання Клієнтом обов‘язків, пов‘язаних із використанням системи «iBank 2 UA» та Інструкції. Поновлення роботи Клієнта в обслуговуванні системі «iBank 2 UA» здійснюється після повного погашення заборгованості перед Банком та оплати послуг за повторне підключення. 4.1.10.3. У разі непогашення заборгованості Клієнтом по оплаті послуг Банку за використання системи «iBank 2 UA» протягом 1 (одного) місяця, починаючи з дати настання строків оплати за послуги Банку, відключити Клієнта від системи «iBank 2 UA». При цьому Сторони домовились, що таке припинення не є зміною його умов в односторонньому порядку без згоди іншої Сторони. Повторне підключення відбувається за умови погашення боргу та оплати послуги згідно з діючими Тарифами Банку. 4.1.10.4. При недотриманні умов цього Договору про порядок роботи системи «iBank 2 UA» Клієнтом або при зміні законодавства України в частині валютообмінних операцій, Банк має право в односторонньому порядку відключити функцію створення і відправки заявок на купівлю та продаж валютних коштів в системі «iBank 2 UA», з обов`язковим повідомленням Клієнта про причини такого відключення. 4.1.11. Повернути Клієнту розрахункові документи без виконання, в тому числі і платежі, надіслані по системі «iBank 2 UA», за умови її використання Клієнтом, у випадках та в порядку, передбаченому цим Договором та законодавством України. Повернення таких розрахункових документів Клієнту Банк здійснює в день їх отримання з поясненням причин їх невиконання. 4.1.12. Здійснювати функції агента валютного контролю. 4.1.13. Для зарахування коштів в іноземній валюті, які надходять на ім’я Клієнта, відкрити розподільчий рахунок для попереднього зарахування коштів. 4.1.14. Здійснювати за дорученням Клієнта купівлю/продаж безготівкової іноземної валюти згідно заяв про купівлю/продаж валюти відповідно до законодавства України. 4.1.15. Отримувати від Клієнта плату за розрахунково-касове обслуговування кожного з відкритих Рахунків згідно діючих Тарифів Банку. 4.1.16. Переглядати операційний час Банку та тривалість операційного дня Банку. Тривалість операційного дня та операційного часу Банку встановлюються Банком самостійно, окремо для кожного виду валют, та доводиться до відома Клієнта шляхом розміщення відповідних оголошень в приміщенні Банку та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їхзазначається в Тарифах. Клієнт, на виконання Банком вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. підписанням цього Договору, тапідтверджує свою можливість та здатність самостійно та вчасно ознайомлюватися із тривалістю операційного дня та операційного часу Банку. 4.1.17. Нараховувати проценти на залишок коштів по рахунку (рахунках) Клієнта (розміри, порядок оплати та строки визначені Тарифами Банку). При нарахуванні процентів враховується фактична кількість днів у місяці та році (метод факт/факт). Сплата процентів, нарахованих на залишок коштів по Рахунку(ах) Клієнта згідно з умовами цього Договору, здійснюється у валюті Рахунку у строки визначені Тарифами шляхом зарахування на Рахунок(ки) Клієнта в Банку. 4.1.18. Відмовляти Клієнту у видачі готівки у випадку: - заповнення грошового чека з виправленнями, помилками, без зазначення цілей, на які отримується готівка; - на виплату заробітної плати та прирівняних до неї виплат, або у разіїї безготівкового перерахування на рахунки працівників без одночасного надання доручень на перерахування платежів з оплати податків до бюджету та єдиного соціального внеску, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення або без надання документального підтвердження сплати їх раніше; - невиконання Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважативимог цього Договору в частині завчасного надання Банку повідомлення на отримання готівкових коштів. 4.1.19. Інші права, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір передбачені цим Договором та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнтузаконодавством України.

Права Банку. 4.3.14.1.1. Витребувати від Використовувати грошові кошти Клієнта:  надання відомостей , які зберігаються на Рахунку, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися ними та документів, потрібних для здійснення ідентифікації їх збереження та своєчасність проведення операцій Клієнта відповідно до законодавства України. 4.1.2. Відмовити Клієнту у здійсненні розрахункових i касових операцій в разі оформлення ним документів з порушенням вимог законодавства України та/або верифікаціївідмовити Клієнту у здійсненні розрахункових i касових операцій, зупинити здійснення таких операцій, якщо такі операції будуть визнані підозрілими. 4.1.3. Витребувати інформацію (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осібофіційні документи), уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій Клієнтанеобхідну (необхідні) для здійснення всіх заходів належної перевірки, а також для виконання Банком обов’язків суб'єкта первинного фінансового моніторингу, інших вимог чинного законодавства України і України, нормативно-правових актів Національного банкубанку України, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризмуБанку, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел. 4.1.4. Банк згідно з чинним законодавством України здійснює обмеження прав Клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, та/що знаходяться на його Рахунку(ах) в Банку, на підставі рішення суду або  інформацію та в інших випадках, встановлених законодавством України. 4.1.5. Встановлювати певні обмеження/ ліміти на використання Клієнтом послуг, визначених цим Договором (зокрема, але не виключно, щодо обсягів діяльності, сум операцій, держав (юрисдикцій), контрагентів). 4.1.6. Витребувати від Клієнта документи на і відомості, необхідні для виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів ухиленню податковими резидентами Сполучених Штатів Америки від сплати податків до державної казни Сполучених штатів Америки та визначає обов‘язкові визначає, обов’язкові для всіх фінансових установ-установ - учасників FATCA та/або  FATCA, процедури. 4.1.7. Здійснювати договірне списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених цим Договором. 4.1.8. Згідно з законодавством України вимагати від Клієнта надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю агенту відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.24.1.9. Зупинити проведення фінансової операції Призупинити здійснення фінансової(-их) операції(-ій) за Рахунком Клієнта у разіразі виявлення Банком інформації, якщо така операція містить ознаки що потребує подальшого аналізу на предмет необхідності вжиття Банком певних дій з метою виконання ним обов'язків суб'єкта первинного фінансового моніторингумоніторингу у межах термінів, передбачені статтями 15 встановлених внутрішніми документами Банку. 4.1.10. Вносити зміни до Тарифів наступним чином: Банк розміщує оголошення на дошках (дошці) оголошень Банку, в загальнодоступних для Клієнтів місцях, а також на офіційному веб-сайті Банку в мережі Інтернет xxxxx://xxxxxxxxxxxx.xx/ (далі – Сайт Банку). Підписанням цього Договору, Клієнт підтверджує, що він ознайомився та погоджується із процедурою внесення змін до Тарифів Банку. Сторони погоджуються, що в розміщених змінах Тарифів на послуги не вказуються конкретні реквізити Клієнта та конкретні реквізити Договору, до яких вносяться відповідні зміни, доповнення, включаючи зміну Тарифів. Зміни до Тарифів набувають чинності в день, вказаний в Тарифах, але не раніше дня їх оприлюднення на Сайті Банку. У зв’язку з цим Клієнт зобов’язується регулярно, але не рідше одного разу в місяць заходити на відповідну сторінку Сайту Банку або відвідувати відділення Банк. 4.1.11. Блокувати на Рахунку Клієнта суму необхідну для сплати комісії перед проведенням операцій за Рахунком та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації щомісячної плати (відмиваннюкомісії) доходівза обслуговування Рахунку, одержаних злочинним шляхому розмірах визначених Тарифами Банку, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в дату надходження платіжного доручення Клієнта. Банк має право відмовити Клієнту у виконанні розрахункових i касових операцій за цим Договором у випадку відсутності та/або фінансові операції із зарахування чи недостатності коштів на Рахунку для сплати комісії. 4.1.12. Самостійно здійснювати списання коштівкоштів з Рахунку/Рахунків, що відбувається в результаті дійтому числі і на користь Банку, які містять ознаки вчинення злочинуу випадках та в порядку, визначеного Кримінальним кодексом України, якщо її учасником передбачених законодавством України та/або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкціїцим Договором, в т.ч. міжнародні в сумі комісій (якщо види оплати послуг) Банку за здійснення операцій за Рахунком відповідно до діючих Тарифів Банку на дату здійснення визначених операцій на що Клієнт погоджується та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.3.3. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їх, на виконання Банком вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. уповноважує Банк шляхом підписання цього Договору, та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнту.

Права Банку. 4.3.14.1.1. Витребувати Використовувати грошові кошти Клієнта, які зберігаються на Рахунку, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися ними та їх збереження та своєчасність проведення операцій Клієнта відповідно до законодавства України. 4.1.2. Відмовити Клієнту у здійсненні розрахункових i касових операцій в разі оформлення ним документів з порушенням вимог законодавства України та/або відмовити Клієнту у здійсненні розрахункових i касових операцій у разі ненадання до Банку документів та відомостей, необхідних для здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта (в тому числі щодо встановлення кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) належності до публічних осіб, до осіб, близьких або пов'язаних з публічними особами та документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), та/або зокрема : - витребувати від Клієнта:  Клієнта надання відомостей та документів, потрібних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, верифікації (в тому числі, для числі встановлення факту належності кінцевих бенефіціарних власників (контролерів)належності до публічних діячівосіб, до осіб, близьких або пов'язаних із з публічними діячами, особами та документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій Клієнта, а також для виконання інших вимог чинного законодавства України законодавчих і нормативно-правових актів України та Національного банкубанку України, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел, та/або  - витребувати від Клієнта документи і відомості, необхідні для ідентифікації та верифікації, вивчення Клієнта, з’ясування суті його діяльності, фінансового стану, інформацію та документи на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові обов’язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA FATCA, та/або  - відмовити Клієнту у виконанні розрахункового документа або призупинити його виконання, відмовити у проведенні або зупинити проведення фінансової операції на виконання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення, а також вимог FATCA. 4.1.2.1. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити рахунки Клієнту на виконання Банком вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати цей Договір без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнту. Залишок коштів за рахунком, який закривається Банком, перераховується на відповідний банківський рахунок, на якому обліковуються такі кошти за недіючими рахунками, та зберігається на ньому до моменту звернення Клієнта до Банку з метою розпорядження цими коштами, та/або - закрити всі або окремі рахунки та/або відмовитися від надання послуг за Договором, проведення операцій за рахунками чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або - розірвати Договір у разі не надання на запит Банку інформації та документів на виконання Банком вимог FATCA, та/або - обмежити права Клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку(-ах), на підставі рішення суду або в інших випадках, встановлених законодавством України, а також у разі зупинення фінансових операцій, передбачених законодавством України, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, та/або - зупинити видаткові операції за рахунком(-ми) Клієнта, щодо якого в Банку є документ про арешт коштів, накладений державним виконавцем або за рішенням суду, на всі кошти, що є на рахунку(-ах) без зазначення суми або на суму, що конкретно визначена в цьому документі, і відновлює видаткові операції за рахунком(-ми) у випадку, порядку та на умовах, визначених законодавством України. 4.1.3. Здійснювати договірне списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених цим Договором. 4.1.4. Згідно з законодавством України вимагати від Клієнта надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю агенту відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.24.1.5. Зупинити проведення фінансової З метою перевірки наявної інформації про фінансову операцію Клієнта, за рішенням відповідальної особи Банку, призупинити операції за Рахунком Клієнта у разімежах термінів, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингувстановлених законодавством України. 4.1.6. Вносити зміни до Тарифів наступним чином: Банк розміщує оголошення на дошках (дошці) оголошень Банку, передбачені статтями 15 в загальнодоступних для Клієнтів місцях, а також на офіційному веб-сайті Банку в мережі Інтернет xxxxx://xxxxxxxxxxxx.xx/ (далі – Сайт Банку). Підписанням цього Договору, Клієнт підтверджує, що він ознайомився та погоджується із процедурою внесення змін до Тарифів Банку. Сторони погоджуються, що в розміщених змінах Тарифів на послуги не вказуються конкретні реквізити Клієнта та конкретні реквізити Договору, до яких вносяться відповідні зміни, доповнення, включаючи зміну Тарифів. Зміни до Тарифів набувають чинності в день, вказаний в Тарифах, але не раніше дня їх оприлюднення на Сайті Банку. У зв’язку з цим Клієнт зобов’язується регулярно, але не рідше одного разу в місяць заходити на відповідну сторінку Сайту Банку або відвідувати відділення Банк. 4.1.7. Блокувати на Рахунку Клієнта суму необхідну для сплати комісії перед проведенням операцій за Рахунком та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації щомісячної плати (відмиваннюкомісії) доходівза обслуговування Рахунку, одержаних злочинним шляхому розмірах визначених Тарифами Банку, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в дату надходження платіжного доручення Клієнта. Банк має право відмовити Клієнту у виконанні розрахункових i касових операцій за цим Договором у випадку відсутності та/або фінансові операції із зарахування чи недостатності коштів на Рахунку для сплати комісії. 4.1.8. Самостійно здійснювати списання коштівкоштів з Рахунку/Рахунків, що відбувається в результаті дійтому числі і на користь Банку, які містять ознаки вчинення злочинуу випадках та в порядку, визначеного Кримінальним кодексом України, якщо її учасником передбачених законодавством України та/або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкціїцим Договором, в т.ч. міжнародні в сумі комісій (якщо види оплати послуг) Банку за здійснення операцій за Рахунком відповідно до діючих Тарифів Банку на дату здійснення визначених операцій на що Клієнт погоджується та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.3.3. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їх, на виконання Банком вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. уповноважує Банк шляхом підписання цього Договору, та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнту.

Права Банку. 4.3.17.1. Витребувати Банк має право дозволяти за клопотанням Позичальника, в окремих випадках та у разі наявності вільних кредитних ресурсів, перенесення строків повернення заборгованості за Кредитом та проведення реструктуризації. 7.2. Банк має право проводити вивчення Позичальника, в межах чинного законодавства, в т.ч. періодично одержувати від КлієнтаПозичальника:  - документи для визначення фінансового стану (платоспроможності) Позичальника; - підтвердження виконання Позичальником Договору (договорів) забезпечення. Доцільність проведення перевірок та їх строки визначаються Xxxxxx самостійно та з Позичальником не погоджуються. 7.3. У разі погіршення фінансового стану (платоспроможності) Позичальника, який визначається за методикою Банку, припинення дії або визнання недійсним Договору забезпечення, істотного зниження вартості «Предмета застави», що не пов’язана з нормальним зносом, вимагати надання відомостей Позичальником додаткових засобів забезпечення виконання зобов’язань за цим Договором або дострокового повернення Кредиту, нарахованих процентів та документівможливих штрафних санкцій. 7.4. Банк реалізовує на власний розсуд права, потрібних для здійснення ідентифікації та/або верифікаціїнадані Банку цим Договором, зокрема, щодо дострокового повернення кредиту (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів п.4.8.). 7.5. Для погашення Кредиту та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій Клієнта, а також для виконання інших вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джереліншої заборгованості за цим Договором звернути стягнення на «Предмет застави» за Договором забезпечення, та/або  інформацію та документи на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA та/або  надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю інше майно Позичальника відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операціїУкраїни. 7.6. При наявності фактичної заборгованості за Кредитом, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операційнастанні строку виконання будь- якого з грошових зобов’язань Позичальника, що здійснюються через Банк (передбачених цим Договором, здійснити договірне списання іноземної валюти суми цих грошових зобов’язань, строк сплати яких настав, з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у будь-яких рахунків Позичальника в Банку. 4.3.27.7. Зупинити проведення фінансової операції у разіПротягом дії цього Договору запитувати, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингуотримувати та обробляти інформацію про Позичальника, передбачені статтями 15 та/або 16 що міститься в Кредитному реєстрі, ведення якого здійснює Національний банк України відповідно до Закону України «Про запобігання банки і банківську діяльність» та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом Положення про Кредитний реєстр Національного банку України, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.чзатвердженого Постановою Правління Національного банку Україні від 04.05.2018р. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій)№ 50. 4.3.37.8. Відмовити Передати інформацію про Позичальника до Кредитного реєстру та періодично оновлювати таку інформацію в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини порядку та в обсягах згідно з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їх, на виконання Банком вимог Закону Законом України «Про запобігання банки і банківську діяльність» та протидію легалізації (відмиваннюПоложенням про Кредитний реєстр Національного банку України, затвердженого Постановою Правління Національного банку Україні від 04.05.2018р. № 50. 7.9. У випадку, якщо протягом дії цього Договору внаслідок укладання нового(их) доходівкредитного(их) правочину(ів) за ініціативою Позичальника, одержаних злочинним шляхомзагальна заборгованість Позичальника перед Банком за отриманими кредитами та нарахованими процентами буде дорівнювати або перевищувати 100 мінімальних заробітних плат, фінансуванню тероризму передати інформацію про Позичальника до Кредитного реєстру та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»періодично оновлювати таку інформацію в порядку та в обсягах згідно з Законом України «Про банки і банківську діяльність» та Положення про Кредитний реєстр Національного банку України, в т.чзатвердженого Постановою Правління Національного банку Україні від 04.05.2018р. у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. цього Договору, та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнту№ 50.

Права Банку. 4.3.14.4.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей та документівВідмовити Клієнту у видачі готівкових коштів у випадку ненадання ним попереднього замовлення на отримання готівкових коштів, потрібних для здійснення ідентифікації а також у випадку, коли операція з виплати коштів з Рахунку готівкою суперечить чинному законодавству України або умовам Договору. 4.4.2. Відмовити Клієнту у відкритті Рахунку, Рахунку «Розумні гроші» та/або верифікаціївідмовитись від встановлення/підтримання ділових відносин з Клієнтом у випадках, передбачених законодавством про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. 4.4.3. Відмовити Клієнту в тому числінаданні послуг Клієнту, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких в здійсненні операцій або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осібзупинити операції за Рахунком у випадку їх невідповідності вимогам валютного законодавства України (за Рахунком в іноземній валюті), уточнення інформаціїЗакону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», вивчення нормативних актів, що регулюють спеціальний режим використання Рахунку та нормативних актів Національного банку України, що регламентують порядок здійснення операцій за рахунками клієнтів, ненадання на запит Банку інформації та/або документів, необхідних для належної перевірки Клієнта, аналізу фінансових операцій у тому числі для ідентифікації Клієнта, а також у зв'язку з виконанням Банку функцій агента валютного нагляду, дотриманням фінансових санкцій (ембарго) або інших обмежень, встановлених Україною, Радою Безпеки ООН та/або іншими міжнародними організаціями, рішення яких є обов’язковими для виконання інших вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерелУкраїни, та/або  інформацію внутрішніми документами Банку, а також у випадках, передбачених чинним законодавством про запобігання та документи на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» протидію легалізації (Foreign Account Tax Compliance Actвідмиванню) доходів, далі - FATCA)одержаних злочинним шляхом, який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів або фінансуванням тероризму та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA та/фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення або  надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.2. Зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингусуперечить умовам Договору. 4.4.4. Відмовити Клієнту в здійсненні прибуткових операцій або зупинити зарахування коштів на Рахунок на строк, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону самостійно визначений Банком, у випадку невідповідності операцій режиму Рахунку, встановленому Национальним банком України. 4.4.5. Зупинити здійснення фінансової операції Клієнта, у випадках, передбачених Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», » та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.3.34.4.6. Відмовити Клієнту в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їхпроведенні фінансової операції у випадках, на виконання Банком вимог Закону передбачених Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. Відмовитись від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) з Клієнтом або проведення фінансової операції Клієнта у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. цього Договору, та/або ним необхідних для виконання Банком вимог законодавства у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою сфері запобігання та протидії легалізації (відмиваннявідмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування фінансуванню тероризму або фінансування та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику.У випадку оформлення Клієнтом розрахункових документів із порушенням вимог чинного законодавства України, нормативних документів Національного банку України, повернути їх Клієнту не пізніше наступного операційного дня із зазначенням причини повернення. 4.4.7. Встановити обмеження в т.чнаданні Клієнту банківських продуктів/послуг, які є підозрілими у відповідності до індикаторів, встановлених Національним банком України, включаючи блокування банківських карток, призупинення надання послуг по дистанційному банківському обслуговуванню до моменту спростування наявних підозр. 4.4.8. розірвати Договір Здійснювати примусове списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених чинним законодавством України. 4.4.9. Одержувати від Клієнта плату за надані послуги в строки, в порядку та закрити рахунки без попереднього інформування в розмірах, визначених Договором. 4.4.10. Банк на власний розсуд може встановити Клієнту Індивідуальні тарифи, про що повідомляє Клієнта, повідомивши зокрема, шляхом відправки засобами Сервісу «ІНТЕРНЕТ-БАНКІНГ» письмового повідомлення про встановлення Індивідуальних тарифів, підписаного Удосконаленим ЕП або Кваліфікованим ЕП уповноваженої особи Банку, в якому визначає: - перелік послуг і розмір встановлених за їх надання Індивідуальних тарифів; - період дії Індивідуальних тарифів; - перелік рахунків Клієнта, щодо яких Xxxx погодився застосовувати Індивідуальні тарифи протягом зазначеного періоду. 4.4.10.1. На період, визначений в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, обслуговування Рахунків Клієнта здійснюється: - згідно встановлених Індивідуальних тарифів щодо послуг, визначених в повідомленні, - на умовах, передбачених цим Договором, щодо інших послуг, не визначених в повідомленні. 4.4.10.2. У випадку подання Клієнтом Заяви про факт розірвання зміну умов обслуговування щодо зміни Пакету до закінчення терміну дії Індивідуальних тарифів, зазначеного в повідомленні, Індивідуальні тарифи за послугами, які входять до нового Пакету, втрачають свою чинність з моменту виконання Банком Заяви про зміну умов обслуговування, при цьому Банк не відправляє Клієнту повідомлення про скасування таких Індивідуальних тарифів. 4.4.10.3. Після закінчення терміну, зазначеного в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, обслуговування Рахунків Клієнта здійснюється на умовах, передбачених цим Договором. 4.4.10.4. Передбачений цим пунктом порядок встановлення Клієнту Індивідуальних тарифів не поширується на випадки встановлення Індивідуальних тарифів за Послугою «Прибутковий рахунок». 4.4.11. Змінювати Xxxxxx Xxxxx/Xxxxxx Xxxxxxx/Xxxxxx Xxxxxxx «Розумні гроші»/Послуги «Прибутковий рахунок»/ «Стабільний залишок» / Незнижувальний залишок»/Пакетні умови обслуговування та умови Договору, повідомляючи про це Клієнта не пізніше, ніж за 30 (тридцять) календарних днів до дати введення цих змін, шляхом розміщення вказаних змін на Сайті Банку, якщо інший порядок змін не передбачений окремими підрозділами цього Договору. 4.4.11.1. Банк має право змінити або скасувати Індивідуальні тарифи до закінчення терміну їх дії, зазначеного в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, повідомляючи про це Клієнта не пізніше, ніж за 30 (тридцять) календарних днів до дати введення цих змін, шляхом направлення Клієнту відповідного повідомлення, зокрема, з використанням Сервісу «ІНТЕРНЕТ-БАНКІНГ». 4.4.11.2. Якщо до закінчення цього терміну Клієнт не висловить свою незгоду зі зміною Тарифів Банку/Тарифів Пакетів/Тарифів Рахунку «Розумні гроші»/Індивідуальних тарифів/Пакетних умов обслуговування/ Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення, зокрема, з використанням Сервісу «ІНТЕРНЕТ-БАНКІНГ», вважається, що він зі зміненими Тарифами Банку/Тарифами Пакетів /Xxxxxxxx Xxxxxxx «Розумні гроші»/ Індивідуальними тарифами/ Пакетними уомвами обслуговування /Договором згоден. Банк має право відмовитися від обслуговування Рахунку та закрити Рахунок у разі незгоди Клієнта із зазначеними змінами, які здійснені за ініціативою Банку. 4.4.11.3. Вказаний в цьому пункті порядок змін Тарифів Банку/Тарифів Пакетів/Тарифів Рахунку «Розумні гроші»/ Індивідуальних тарифів/ Пакетних умов обслуговування /Договору не застосовується у випадках внесення змін, які покращують умови обслуговування Клієнтів (розширюють перелік послуг Банку та/або зменшують Тарифи) або спрямовані на виконання вимог чинного законодавства України, що набувають чинності з дати розміщення повідомлення про внесення змін до Договору на Сайті Банку, якщо інше не визначено у повідомленні Банку. 4.4.11.4. Вказаний в цьому пункті порядок змін Індивідуальних тарифів не застосовується у випадку скасування Індивідуальних тарифів, встановлених за послугами, які входять до нового Пакету, в результаті зміни Пакету за ініціативою Клієнта, що відбулась до закінчення терміну дії Індивідуальних тарифів. В такому випадку Індивідуальні тарифи втрачають свою чинність з моменту виконання Банком Заяви про зміну умов обслуговування щодо зміни Пакету, при цьому Банк не відправляє Клієнту повідомлення про скасування Індивідуальних тарифів. 4.4.11.5. Передбачений цим пунктом порядок зміни Банком Індивідуальних тарифів не поширується на випадки зміни Індивідуальних тарифів за Послугою «Прибутковий рахунок». 4.4.12. Здійснювати договірне списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених цим Договором. 4.4.13. Використовувати кошти Клієнта, які зберігаються на Рахунку, забезпечуючи право Клієнта вільно розпоряджатися його коштами згідно з умовами, встановленими цими Договором. 4.4.14. При обслуговуванні Рахунку в іноземній валюті встановлювати перелік основних банків- кореспондентів, який надається Клієнту. 4.4.15. Відмовити у виконанні електронного документа, якщо він не підписаний Удосконаленим ЕП /Кваліфікованим ЕП Клієнта, або сертифікат відкритого ключа підписувача (підписувачів) недійсний на момент перевірки Удосконаленого ЕП / Кваліфікованого ЕП Клієнта, та повернути його не пізніше наступного операційного дня з вказаною причиною повернення. 4.4.16. Відмовити Клієнту в проведенні видаткових операцій за Рахунком Клієнта у разі несплати послуг Банку відповідно до Тарифів Банку/Xxxxxxx Xxxxxxx/Тарифів Рахунку «Розумні гроші»/ Індивідуальних тарифів. 4.4.17. Здійснити купівлю/продаж іноземної валюти згідно Заяви Клієнта на торгівлю іноземною валютою за Ринковим курсом, зазначеним в повідомленні Банка, згідно якого Xxxx отримав відповідь Клієнта у відповідності з п.14.2.4 цього Договору, якщо така відповідь Xxxxxxx була отримана Банком у строк, визначений п. 14.2.5. цього Договору; 4.4.18. На власний розсуд протягом операційного дня змінити Ринковий курс та/або його строк дії, в тому числі до закінчення строку дії Ринкового курсу, зазначеного в попередньому повідомленні; 4.4.19. Направляти повідомлення Клієнту щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою засобами, визначеними в цьому Договорі; 4.4.20. Направляти повідомлення Клієнту повторно щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою на випадок неотримання Банком відповіді Клієнта з метою нагадування; 4.4.21. Направляти повідомлення Клієнту повторно щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою, на випадок, якщо відправлене Банком SMS-повідомлення з Ринковим курсом і строком його дії не було доставлене Xxxxxxx і Xxxx отримав повідомлення про такий факт відповідного змісту; 4.4.22. На власний розсуд змінювати налаштування Сервісу «Погодження курсів», зазначені в п.

Права Банку. 4.3.13.1.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей Використовувати кошти XXXXXXX, які зберігаються на рахунку, гарантуючи їх наявність і проведення операцій відповідно до нормативних актів Національного банку України. 3.1.2. Примусово списувати кошти з рахунку КЛІЄНТА за виконавчими листами судів та документів, потрібних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій Клієнтаіншими виконавчими документами, а також для виконання в інших вимог випадках, передбачених Законами України. 3.1.3. Отримувати від КЛІЄНТА плату за надані послуги. 3.1.4. Мотивовано відмовити ЗАКОННОМУ ПРЕДСТАВНИКУ КЛІЄНТА в наданні послуг при оформленні ним розрахункових та інших документів з порушенням чинного законодавства України і нормативно-правових актів та нормативних документів Національного банку, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел, та/або  інформацію та документи на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA та/або  надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банкубанку України. 4.3.23.1.5. Зупинити Здійснювати договірне списання грошових коштів з рахунку КЛІЄНТА за надані банківські послуги. 3.1.6. Відмовитися від проведення фінансової операції або відмовити ЗАКОННОМУ ПРЕДСТАВНИКУ КЛІЄНТА в обслуговуванні (у разі, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингу, передбачені статтями 15 та/або 16 тому числі шляхом розірвання цього Договору) у випадках передбачених ст. 64 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», банки і банківську діяльність» та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.чст. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.3.3. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їх, на виконання Банком вимог Закону України «10 ЗУ "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч”. 3.1.7. у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. цього Договору, та/або у разі, коли Банк дійшов Вносити зміни до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважатитарифів на послуги, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації надаються КЛІЄНТУ за цим Договором, шляхом обов’язкового повідомлення ЗАКОННОГО ПРЕДСТАВНИКА КЛІЄНТА не пізніше ніж за 10 днів до введення таких змін. Повідомлення ЗАКОННОГО ПРЕДСТАВНИКА КЛІЄНТА БАНКОМ про зміну тарифів здійснюється шляхом розміщення відповідної інформації на дошках об’яв безпосередньо у приміщеннях БАНКОМ, на сайті БАНКУ xxx.xxxxx.xx. Якщо на протязі 7-ми (відмиваннясіми) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнту.ЗАКОННОГО ПРЕДСТАВНИКА XXXXXXX залишив інформацію без заперечення, то це розцінюється як згода КЛІЄНТА із внесеними змінами до Тарифів. У випадку не згоди КЛІЄНТА договір може бути розірваним згідно з діючим законодавством України 3.1.8. БАНК має право, а ЗАКОННИЙ ПРЕДСТАВНИК XXXXXXX надає йому такі повноваження, без отримання від ЗАКОННОГО ПРЕДСТАВНИКА КЛІЄНТА заяви про продаж іноземної валюти проводити операції з продажу/обміну

Права Банку. 4.3.14.1.1. Витребувати від Використовувати грошові кошти Клієнта:  надання відомостей , які зберігаються на Рахунку, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися ними та документів, потрібних для здійснення ідентифікації їх збереження та своєчасність проведення операцій Клієнта відповідно до законодавства України. 4.1.2. Відмовити Клієнту у здійсненні розрахункових i касових операцій в разі оформлення ним документів з порушенням вимог законодавства України та/або верифікаціївідмовити Клієнту у здійсненні розрахункових i касових операцій у разі ненадання до Банку документів та відомостей, необхідних для здійснення належної перевірки Клієнта (в тому числі, для числі щодо встановлення факту кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) належності до публічних діячів, до політично значущих осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, членів їх сімї чи повязаних осіб з політично значущими особами та документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), та/або зокрема : - надання відомостей та документів, потрібних для здійснення належної перевірки, (в тому числі, для проведення заходів з ідентифікації та верифікації, встановлення факту належності до політично значущих осіб, членів їх сімей чи пов’язаних осіб із політично значущими особами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб та джерел статків (багатства) таких осіб), актуалізації даних та уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій Клієнта, а також для виконання інших вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банкубанку України, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел, та/або  - витребувати від Клієнта документи і відомості, необхідні для здійснення належної перевірки Клієнта, з’ясування суті його діяльності, фінансового стану, інформацію та документи на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові обов’язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA та/або  надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.2. Зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингу, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»FATCA, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштіввідмовити Клієнту у виконанні розрахункового документа або призупинити його виконання, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.3.3. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/відмовити у проведенні або зупинити дію Карток або вилучити їх, проведення фінансової операції на виконання Банком вимог Закону України «Про законодавства у сфері запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. цього Договору, та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або та фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнтуа також вимог FATCA.

Права Банку. 4.3.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей та документів, потрібних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій Клієнта, а також для виконання інших вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел, та/або  інформацію та документи на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові обов’язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA та/або  надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.2. Зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингу, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.3.3. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їх, на виконання Банком вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. цього Договору, та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнту.

Права Банку. 4.3.13.1.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей та документівВикористовувати кошти, потрібних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення які знаходяться на рахунку Клієнта, аналізу фінансових гарантуючи при цьому вчасне проведення операцій КлієнтаКлієнта відповідно до чинного законодавства України, а також для виконання інших нормативних актів Національного банку України. 3.1.2. Здійснювати договірне списання коштів з рахунку Клієнта у випадках, передбачених цим Договором. 3.1.3. Відмовити Клієнту у проведенні фінансової операції у разі:  якщо розрахунковий документ оформлений з порушенням вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банкута цього Договору, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел, тому числі у разі неправильного та/або  інформацію та документи неповного заповнення платіжних реквізитів;  відсутності чи недостатності коштів на рахунку для виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA розрахункового документа та/або  оплати послуг Банку;  якщо Клієнт не надав супровідні документи, надання повної інформації та документів яких разом із розрахунковим документом передбачено нормативно-правовими актами, для переказу коштів у національній валюті, або закінчився строк дії цих супровідних документів;  якщо Клієнт не надав необхідні для вивчення Клієнта документи чи відомості або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.2. Зупинити проведення фінансової операції у разі, результатами оцінки чи переоцінки ризику;  якщо така фінансова операція містить ознаки фінансового моніторингу, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштівтакої, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних згідно з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.3.3. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їх, на виконання Банком вимог Закону Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»» підлягає фінансовому моніторингу;  та в інших випадках, передбачених чинним законодавством України. Розрахункові документи повертаються в т.чдень їх надходження з письмовим зазначенням причин і дати повернення, що засвідчується підписами відповідального виконавця Банку і працівника, на якого покладено функції контролера, та відбитком штампа банку. 3.1.4. Розкривати банківську таємницю у разі ненадання інформації та/або документіввипадках та у порядку, зазначених передбаченому законодавством України. 3.1.5. Ініціювати внесення змін до істотних умов цього Договору шляхом направлення Клієнту письмової пропозиції в порядку, передбаченому п. 4.3.1. 7.2 цього Договору, та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнту.

Права Банку. 4.3.15.1.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей та документівВикористовувати кошти, потрібних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення які знаходяться на рахунку Клієнта, аналізу гарантуючи при цьому вчасне проведення операцій Клієнта відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України. 5.1.2. Здійснювати договірне списання коштів з рахунку Клієнта у випадках, передбачених цим Договором. 5.1.3. Зупинити здійснення фінансових операцій по рахунку Клієнта, а також для виконання інших без його попереднього повідомлення, якщо вони є підозрілими. 5.1.4. Відмовити Клієнту у проведенні фінансової операції у разі: − якщо розрахунковий документ оформлений з порушенням вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банкута цього Договору, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел, тому числі у разі неправильного та/або  інформацію та документи неповного заповнення платіжних реквізитів; − відсутності чи недостатності коштів на рахунку для виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA розрахункового документа та/або  оплати послуг Банку; − якщо Клієнт не надав супровідні документи, надання повної інформації яких разом із розрахунковим документом передбачено нормативно-правовими актами для переказу коштів у національній валюті, або закінчився строк дії цих супровідних документів; − якщо за результатами аналізу виявленого збігу підтверджується наявність індикатора пов'язаності з особами з переліку терористів (особа включена до переліку терористів); − в інших випадках, передбачених чинним законодавством України. Розрахункові документи повертаються в день їх надходження з письмовим зазначенням причин і дати повернення, що засвідчується підписами відповідального виконавця Банку і працівника, на якого покладено функції контролера, та документів відбитком штампа банку. 5.1.5. Розкривати банківську таємницю у випадках та у порядку, передбачених чинним законодавством України. 5.1.6. Ініціювати внесення змін до істотних умов цього Договору шляхом направлення Клієнту письмової пропозиції в порядку, передбаченому п. 9.2 цього Договору. 5.1.7. Здійснювати обмін інформацією про Клієнта, у разі відмовлення йому в підтриманні ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунка) або в проведенні фінансової операції. 5.1.8. Без отримання від Клієнта заяви про продаж іноземної валюти здійснювати операції з продажу залишку іноземної валюти на рахунку Клієнта, в разі відсутності операцій за всіма валютними операціямицим рахунком протягом трьох років підряд, з подальшим зарахуванням коштів у гривні на рахунок Клієнта. Ці операції з продажу іноземної валюти здійснюються у загальному порядку проведення операцій з продажу валюти у Банку та зі стягненням комісії за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно їх проведення на загальних підставах у відповідності до чинного законодавства України Договору банківського рахунку. Якщо суми отриманих від продажу коштів не вистачає для визначення мети операціїстягнення комісії у повному обсязі, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних то комісія стягується у величині отриманих коштів і при цьому зарахування гривневого еквіваленту на рахунок Клієнта не проводиться. Якщо на дату проведення операції з продажу іноземної валюти Клієнт не має відкритого у Банку рахунку у гривні, то кошти, отримані від проведення цих операцій, що здійснюються через Банк (списання зараховуються в доходи Банку на відповідний рахунок, як комісія за закриття рахунку. 5.1.9. Відмовитися від проведення операцій з купівлі/продажу/обміну іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.2. Зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингу, передбачені статтями 15 та/: - наявності у Клієнта заборгованості перед Xxxxxx за отримані послуги більше двох місяців поспіль; - невиконання або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, якщо її учасником або вигодоодержувачем неналежного виконання Клієнтом своїх обов'язків за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій)цим Договором. 4.3.3. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їх, на виконання Банком вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. цього Договору, та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнту.

Права Банку. 4.3.14.1.1. Витребувати від Використовувати грошові кошти Клієнта:  надання відомостей , які зберігаються на Рахунку, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися ними та документів, потрібних для здійснення ідентифікації їх збереження та своєчасність проведення операцій Клієнта відповідно до законодавства України. 4.1.2. Відмовити Клієнту у здійсненні розрахункових i касових операцій в разі оформлення ним документів з порушенням вимог законодавства України та/або верифікаціївідмовити Клієнту у здійсненні розрахункових i касових операцій, зупинити здійснення таких операцій, якщо такі операції будуть визнані підозрілими. 4.1.3. Витребувати інформацію (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осібофіційні документи), уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій Клієнтанеобхідну (необхідні) для здійснення всіх заходів належної перевірки, а також для виконання Банком обов’язків суб'єкта первинного фінансового моніторингу, інших вимог чинного законодавства України і України, нормативно-правових актів Національного банкубанку України, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризмуБанку, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел. 4.1.4. Банк згідно з чинним законодавством України здійснює обмеження прав Клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, та/що знаходяться на його Рахунку(ах) в Банку, на підставі рішення суду або  інформацію та в інших випадках, встановлених законодавством України. 4.1.5. Встановлювати певні обмеження/ ліміти на використання Клієнтом послуг, визначених цим Договором (зокрема, але не виключно, щодо обсягів діяльності, сум операцій, держав (юрисдикцій), контрагентів). 4.1.6. Витребувати від Клієнта документи на і відомості, необхідні для виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів ухиленню податковими резидентами Сполучених Штатів Америки від сплати податків до державної казни Сполучених штатів Америки та визначає обов‘язкові визначає, обов’язкові для всіх фінансових установ-установ - учасників FATCA та/або  FATCA, процедури. 4.1.7. Здійснювати договірне списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених цим Договором. 4.1.8. Згідно з законодавством України вимагати від Клієнта надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю агенту відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.24.1.9. Зупинити проведення фінансової операції Призупинити здійснення фінансової(-их) операції(-ій) за Рахунком Клієнта у разіразі виявлення Банком інформації, якщо така операція містить ознаки що потребує подальшого аналізу на предмет необхідності вжиття Банком певних дій з метою виконання ним обов'язків суб'єкта первинного фінансового моніторингумоніторингу у межах термінів, передбачені статтями 15 встановлених внутрішніми документами Банку. 4.1.10. Вносити зміни до Тарифів наступним чином: Банк розміщує оголошення на дошках (дошці) оголошень Банку, в загальнодоступних для Клієнтів місцях, а також на офіційному веб-сайті Банку в мережі Інтернет https://bankalliance.ua/ (далі – Сайт Банку). Підписанням цього Договору, Клієнт підтверджує, що він ознайомився та погоджується із процедурою внесення змін до Тарифів Банку. Сторони погоджуються, що в розміщених змінах Тарифів на послуги не вказуються конкретні реквізити Клієнта та конкретні реквізити Договору, до яких вносяться відповідні зміни, доповнення, включаючи зміну Тарифів. Зміни до Тарифів набувають чинності в день, вказаний в Тарифах, але не раніше дня їх оприлюднення на Сайті Банку. У зв’язку з цим Клієнт зобов’язується регулярно, але не рідше одного разу в місяць заходити на відповідну сторінку Сайту Банку або відвідувати відділення Банк. 4.1.11. Блокувати на Рахунку Клієнта суму необхідну для сплати комісії перед проведенням операцій за Рахунком та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації щомісячної плати (відмиваннюкомісії) доходівза обслуговування Рахунку, одержаних злочинним шляхому розмірах визначених Тарифами Банку, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в дату надходження платіжного доручення Клієнта. Банк має право відмовити Клієнту у виконанні розрахункових i касових операцій за цим Договором у випадку відсутності та/або фінансові операції із зарахування чи недостатності коштів на Рахунку для сплати комісії. 4.1.12. Самостійно здійснювати списання коштівкоштів з Рахунку/Рахунків, що відбувається в результаті дійтому числі і на користь Банку, які містять ознаки вчинення злочинуу випадках та в порядку, визначеного Кримінальним кодексом України, якщо її учасником передбачених законодавством України та/або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкціїцим Договором, в т.ч. міжнародні в сумі комісій (якщо види оплати послуг) Банку за здійснення операцій за Рахунком відповідно до діючих Тарифів Банку на дату здійснення визначених операцій на що Клієнт погоджується та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.3.3. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їх, на виконання Банком вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. уповноважує Банк шляхом підписання цього Договору, та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнту.

Права Банку. 4.3.13.1.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей Використовувати кошти XXXXXXX, які зберігаються на рахунку, гарантуючи їх наявність і проведення операцій відповідно до нормативних актів Національного банку України; 3.1.2. Примусово списувати кошти з рахунку КЛІЄНТА за виконавчими листами судів та документів, потрібних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій Клієнтаіншими виконавчими документами, а також для виконання в інших випадках, передбачених Законами України; 3.1.3. Отримувати від КЛІЄНТА плату за надані послуги; 3.1.4. Здійснювати договірне списання грошових коштів з рахунку КЛІЄНТА за надані банківські послуги; 3.1.5. Зупинити здійснення фінансових операцій по рахунку Клієнта, без його попереднього повідомлення, якщо вони є підозрілими. 3.1.6. Відмовити Клієнту у проведенні фінансової операції у разі: - якщо розрахунковий документ оформлений з порушенням вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банкута цього Договору, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел, тому числі у разі неправильного та/або  інформацію та документи неповного заповнення платіжних реквізитів; - відсутності чи недостатності коштів на рахунку для виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA розрахункового документа та/або  оплати послуг Банку; - якщо Клієнт не надав супровідні документи, надання повної інформації та документів яких разом із розрахунковим документом передбачено нормативно-правовими актами ; - якщо за всіма валютними операціямирезультатами аналізу виявленого збігу підтверджується наявність індикатора пов'язаності з особами з переліку терористів (особа включена до переліку терористів); - в інших випадках, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операційпередбачених чинним законодавством України. Розрахункові документи повертаються в день їх надходження з письмовим зазначенням причин і дати повернення, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунківзасвідчується підписами відповідального виконавця Банку і працівника, зарахування надходженьна якого покладено функції контролера, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банкувідбитком штампа банку. 4.3.23.1.7. Зупинити проведення фінансової операції Розкривати банківську таємницю у разівипадках та у порядку, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингу, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом передбачених чинним законодавством України, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.3.3. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їх, на виконання Банком вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», в т.ч. у разі ненадання інформації та/або документів, зазначених в п. 4.3.1. цього Договору, та/або у разі, коли Банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважати, що характер або наслідки фінансових операцій Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнту.

Права Банку. 4.3.14.4.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей та документівВідмовити Клієнту у видачі готівкових коштів у випадку ненадання ним попереднього замовлення на отримання готівкових коштів, потрібних для здійснення ідентифікації а також у випадку, коли операція з виплати коштів з Рахунку готівкою суперечить чинному законодавству України або умовам Договору. 4.4.2. Відмовити Клієнту у відкритті Рахунку та/або верифікаціївідмовитись від встановлення/підтримання ділових відносин з Клієнтом у випадках, (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій Клієнта, а також для виконання інших вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним передбачених законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел, та/або  інформацію та документи на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA та/або  надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.2. Зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингу, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню або фінансуванням тероризму чи та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. 4.4.3. Відмовити Клієнту в наданні послуг Клієнту, в здійсненні операцій або зупинити операції за Рахунком у випадку їх невідповідності вимогам валютного законодавства України (за Рахунком в іноземній валюті), Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», нормативних актів, що регулюють спеціальний режим використання Рахунку та нормативних актів Національного банку України, що регламентують порядок здійснення операцій за рахунками клієнтів, ненадання на запит Банку інформації та/або документів, необхідних для належної перевірки Клієнта, у тому числі для ідентифікації Клієнта, а також у зв'язку з виконанням Банку функцій агента валютного нагляду, дотриманням фінансових санкцій (ембарго) або інших обмежень, встановлених Україною, Радою Безпеки ООН та/або іншими міжнародними організаціями, рішення яких є обов’язковими для України, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштіввнутрішніми документами Банку, що відбувається в результаті дійа також у інших випадках, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.3.3. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їх, на виконання Банком вимог Закону України «Про передбачених чинним законодавством про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню або фінансуванням тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищеннязнищення або якщо така операція суперечить умовам Договору. 4.4.4. Відмовити Клієнту в здійсненні прибуткових операцій або зупинити зарахування коштів на Рахунок на строк, самостійно визначений Банком, у випадку невідповідності операцій режиму Рахунку, встановленому Национальним банком України. 4.4.5. У випадку оформлення Клієнтом розрахункових документів із порушенням вимог чинного законодавства України, нормативних документів Національного банку України, повернути їх Клієнту не пізніше наступного операційного дня із зазначенням причини повернення. 4.4.6. Встановити обмеження в наданні Клієнту банківських продуктів/послуг, які є підозрілими у відповідності до індикаторів, встановлених Національним банком України, включаючи блокування банківських карток, призупинення надання послуг по дистанційному банківському обслуговуванню до моменту спростування наявних підозр. 4.4.7. Здійснювати примусове списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених чинним законодавством України. 4.4.8. Одержувати від Клієнта плату за надані послуги в строки, в порядку та в розмірах, визначених Договором. 4.4.9. Банк на власний розсуд може встановити Клієнту Індивідуальні тарифи, про що повідомляє Клієнта, зокрема, шляхом відправки засобами Сервісу «ІНТЕРНЕТ-БАНКІНГ» письмового повідомлення про встановлення Індивідуальних тарифів, підписаного Удосконаленим ЕП або Кваліфікованим ЕП уповноваженої особи Банку, в якому визначає: - перелік послуг і розмір встановлених за їх надання Індивідуальних тарифів; - період дії Індивідуальних тарифів; - перелік рахунків Клієнта, щодо яких Банк погодився застосовувати Індивідуальні тарифи протягом зазначеного періоду. 4.4.9.1. На період, визначений в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, обслуговування Рахунків Клієнта здійснюється: - згідно встановлених Індивідуальних тарифів щодо послуг, визначених в повідомленні, - на умовах, передбачених цим Договором, щодо інших послуг, не визначених в повідомленні. 4.4.9.2. До послуг, які отримує Клієнт на підставі підключеного Пакету та передбачених Тарифами П акету, Індивідуальні тарифі не встановлюються. У випадку подання Клієнтом Заяви про зміну умов обслуговування щодо зміни Пакету до з акінчення терміну дії Індивідуальних тарифів, зазначеного в повідомленні, Індивідуальні тарифи за п ослугами, які входять до нового Пакету, втрачають свою чинність з моменту виконання Банком Заяви про з міну умов обслуговування, при цьому Банк не відправляє Клієнту повідомлення про скасування таких Індивідуальних тарифів. 4.4.9.3. Після закінчення терміну, зазначеного в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, обслуговування Рахунків Клієнта здійснюється на умовах, передбачених цим Договором. 4.4.9.4. Передбачений цим пунктом порядок встановлення Клієнту Індивідуальних тарифів не поширується на випадки встановлення Індивідуальних тарифів за Послугою «Прибутковий рахунок». 4.4.10. Змінювати Тарифи Банку/Тарифи Пакетів/Послуги «Прибутковий рахунок»/ «Стабільний залишок» / Незнижувальний залишок»/Пакетні умови обслуговування та умови Договору, повідомляючи про це Клієнта не пізніше, ніж за 30 (тридцять) календарних днів до дати введення цих змін, шляхом розміщення вказаних змін на Сайті Банку, якщо інший порядок змін не передбачений окремими підрозділами цього Договору. 4.4.10.1. Банк має право змінити або скасувати Індивідуальні тарифи до закінчення терміну їх дії, зазначеного в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, повідомляючи про це Клієнта не пізніше, ніж за 30 (тридцять) календарних днів до дати введення цих змін, шляхом направлення Клієнту відповідного повідомлення, зокрема, з використанням Сервісу «ІНТЕРНЕТ- БАНКІНГ». 4.4.10.2. Якщо до закінчення цього терміну Клієнт не висловить свою незгоду зі зміною Тарифів Банку/Тарифів Пакетів/Індивідуальних тарифів/Пакетних умов обслуговування/ Договору шляхом направлення відповідного повідомлення, зокрема, з використанням Сервісу «ІНТЕРНЕТ- БАНКІНГ», в т.чвважається, що він зі зміненими Тарифами Банку/Тарифами Пакетів »/ Індивідуальними тарифами/ Пакетними уомвами обслуговування /Договором згоден. Банк має право відмовитися від обслуговування Рахунку та закрити Рахунок у разі ненадання інформації незгоди Клієнта із зазначеними змінами, які здійснені за ініціативою Банку. 4.4.10.3. Вказаний в цьому пункті порядок змін Тарифів Банку/Тарифів Пакетів/ Індивідуальних тарифів/ Пакетних умов обслуговування /Договору не застосовується у випадках внесення змін, які покращують умови обслуговування Клієнтів (розширюють перелік послуг Банку та/або документівзменшують Тарифи) або спрямовані на виконання вимог чинного законодавства України, зазначених що набувають чинності з дати розміщення повідомлення про внесення змін до Договору на Сайті Банку, якщо інше не визначено у повідомленні Банку. 4.4.10.4. Вказаний в цьому пункті порядок змін Індивідуальних тарифів не застосовується у випадку скасування Індивідуальних тарифів, встановлених за послугами, які входять до нового Пакету, в результаті зміни Пакету за ініціативою Клієнта, що відбулась до закінчення терміну дії Індивідуальних тарифів. В такому випадку Індивідуальні тарифи втрачають свою чинність з моменту виконання Банком Заяви про зміну умов обслуговування щодо зміни Пакету, при цьому Банк не відправляє Клієнту повідомлення про скасування Індивідуальних тарифів. 4.4.10.5. Передбачений цим пунктом порядок зміни Банком Індивідуальних тарифів не поширується на випадки зміни Індивідуальних тарифів за Послугою «Прибутковий рахунок». 4.4.11. Здійснювати договірне списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених цим Договором. 4.4.12. Використовувати кошти Клієнта, які зберігаються на Рахунку, забезпечуючи право Клієнта вільно розпоряджатися його коштами згідно з умовами, встановленими цими Договором. 4.4.13. При обслуговуванні Рахунку в іноземній валюті встановлювати перелік основних банків-кореспондентів, який надається Клієнту. 4.4.14. Відмовити у виконанні електронного документа, якщо він не підписаний Удосконаленим ЕП /Кваліфікованим ЕП Клієнта, або сертифікат відкритого ключа підписувача (підписувачів) недійсний на момент перевірки Удосконаленого ЕП / Кваліфікованого ЕП Клієнта, та повернути його не пізніше наступного операційного дня з вказаною причиною повернення. 4.4.15. Відмовити Клієнту в проведенні видаткових операцій за Рахунком Клієнта у разі несплати послуг Банку відповідно до Тарифів Банку/Тарифів Пакетів/ Індивідуальних тарифів. 4.4.16. Здійснити купівлю/продаж іноземної валюти згідно Заяви Клієнта на торгівлю іноземною валютою за Ринковим курсом, зазначеним в повідомленні Банка, згідно якого Банк отримав відповідь Клієнта у відповідності з п.13.2.4 цього Договору, якщо така відповідь Клієнта була отримана Банком у строк, визначений п. 4.3.113.2.5. цього Договору, ; 4.4.17. На власний розсуд протягом операційного дня змінити Ринковий курс та/або у разійого строк дії, коли Банк дійшов в тому числі до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважатизакінчення строку дії Ринкового курсу, що характер або наслідки фінансових операцій зазначеного в попередньому повідомленні; 4.4.18. Направляти повідомлення Клієнту щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою засобами, визначеними в цьому Договорі; 4.4.19. Направляти повідомлення Клієнту повторно щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою на випадок неотримання Банком відповіді Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходівнагадування; 4.4.20. Направляти повідомлення Клієнту повторно щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою, одержаних злочинним шляхомна випадок, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищенняякщо відправлене Банком SMS-повідомлення з Ринковим курсом і строком його дії не було доставлене Клієнту і Банк отримав повідомлення про такий факт відповідного змісту; 4.4.21. На власний розсуд змінювати налаштування Сервісу «Погодження курсів», зазначені в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнтуп.

Права Банку. 4.3.14.4.1. Витребувати від Клієнта:  надання відомостей та документівВідмовити Клієнту у видачі готівкових коштів у випадку ненадання ним попереднього замовлення на отримання готівкових коштів, потрібних для здійснення ідентифікації а також у випадку, коли операція з виплати коштів з Рахунку готівкою суперечить чинному законодавству України або умовам Договору. 4.4.2. Відмовити Клієнту у відкритті Рахунку та/або верифікаціївідмовитись від встановлення/підтримання ділових відносин з Клієнтом у випадках, (в тому числі, для встановлення факту належності до публічних діячів, до осіб, близьких або пов'язаних із публічними діячами, документів щодо джерел походження коштів та активів таких осіб), уточнення інформації, вивчення Клієнта, аналізу фінансових операцій Клієнта, а також для виконання інших вимог чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх документів Банку у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, а також здійснювати передбачені чинним передбачених законодавством України заходи щодо збору такої інформації з інших джерел, та/або  інформацію та документи на виконання Банком вимог Закону Сполучених Штатів Америки «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (Foreign Account Tax Compliance Act, далі - FATCA), який спрямований на запобігання легалізації злочинних доходів та визначає обов‘язкові для всіх фінансових установ-учасників FATCA та/або  надання повної інформації та документів за всіма валютними операціями, за якими Банк виконує функції агента валютного контролю відповідно до чинного законодавства України для визначення мети операції, стану розрахунків та підтвердження правомірності здійснення всіх валютних операцій, що здійснюються через Банк (списання іноземної валюти з рахунків, зарахування надходжень, отримання готівки тощо) та залишати копії зазначених документів у Банку. 4.3.2. Зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція містить ознаки фінансового моніторингу, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню або фінансуванням тероризму чи та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. 4.4.3. Відмовити Клієнту в наданні послуг Клієнту, в здійсненні операцій або зупинити операції за Рахунком у випадку їх невідповідності вимогам валютного законодавства України (за Рахунком в іноземній валюті), Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», нормативних актів, що регулюють спеціальний режим використання Рахунку та нормативних актів Національного банку України, що регламентують порядок здійснення операцій за рахунками клієнтів, ненадання на запит Банку інформації та/або документів, необхідних для належної перевірки Клієнта, у тому числі для ідентифікації Клієнта, а також у зв'язку з виконанням Банку функцій агента валютного нагляду, дотриманням фінансових санкцій (ембарго) або інших обмежень, встановлених Україною, Радою Безпеки ООН та/або іншими міжнародними організаціями, рішення яких є обов’язковими для України, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштіввнутрішніми документами Банку, що відбувається в результаті дійа також у інших випадках, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, якщо її учасником або вигодоодержувачем за операцією є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано санкції, в т.ч. міжнародні (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.3.3. Відмовити в обслуговуванні та/або розірвати ділові відносини з Клієнтом та/або закрити Рахунки та/або зупинити дію Карток або вилучити їх, на виконання Банком вимог Закону України «Про передбачених чинним законодавством про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню або фінансуванням тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищеннязнищення або якщо така операція суперечить умовам Договору. 4.4.4. Відмовити Клієнту в здійсненні прибуткових операцій або зупинити зарахування коштів на Рахунок на строк, самостійно визначений Банком, у випадку невідповідності операцій режиму Рахунку, встановленому Национальним банком України. 4.4.5. У випадку оформлення Клієнтом розрахункових документів із порушенням вимог чинного законодавства України, нормативних документів Національного банку України, повернути їх Клієнту не пізніше наступного операційного дня із зазначенням причини повернення. 4.4.6. Встановити обмеження в наданні Клієнту банківських продуктів/послуг, які є підозрілими у відповідності до індикаторів, встановлених Національним банком України, включаючи блокування банківських карток, призупинення надання послуг по дистанційному банківському обслуговуванню до моменту спростування наявних підозр. 4.4.7. Здійснювати примусове списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених чинним законодавством України. 4.4.8. Одержувати від Клієнта плату за надані послуги в строки, в порядку та в розмірах, визначених Договором. 4.4.9. Банк на власний розсуд може встановити Клієнту Індивідуальні тарифи, про що повідомляє Клієнта, зокрема, шляхом відправки засобами Сервісу «ІНТЕРНЕТ-БАНКІНГ» письмового повідомлення про встановлення Індивідуальних тарифів, підписаного Удосконаленим ЕП або Кваліфікованим ЕП уповноваженої особи Банку, в якому визначає: - перелік послуг і розмір встановлених за їх надання Індивідуальних тарифів; - період дії Індивідуальних тарифів; - перелік рахунків Клієнта, щодо яких Банк погодився застосовувати Індивідуальні тарифи протягом зазначеного періоду. 4.4.9.1. На період, визначений в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, обслуговування Рахунків Клієнта здійснюється: - згідно встановлених Індивідуальних тарифів щодо послуг, визначених в повідомленні, - на умовах, передбачених цим Договором, щодо інших послуг, не визначених в повідомленні. 4.4.9.2. У випадку подання Клієнтом Заяви про зміну умов обслуговування щодо зміни Пакету до закінчення терміну дії Індивідуальних тарифів, зазначеного в повідомленні, Індивідуальні тарифи за послугами, які входять до нового Пакету, втрачають свою чинність з моменту виконання Банком Заяви про зміну умов обслуговування, при цьому Банк не відправляє Клієнту повідомлення про скасування таких Індивідуальних тарифів. 4.4.9.3. Після закінчення терміну, зазначеного в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, обслуговування Рахунків Клієнта здійснюється на умовах, передбачених цим Договором. 4.4.9.4. Передбачений цим пунктом порядок встановлення Клієнту Індивідуальних тарифів не поширується на випадки встановлення Індивідуальних тарифів за Послугою «Прибутковий рахунок». 4.4.10. Змінювати Тарифи Банку/Тарифи Пакетів/Послуги «Прибутковий рахунок»/ «Стабільний залишок» / Незнижувальний залишок»/Пакетні умови обслуговування та умови Договору, повідомляючи про це Клієнта не пізніше, ніж за 30 (тридцять) календарних днів до дати введення цих змін, шляхом розміщення вказаних змін на Сайті Банку, якщо інший порядок змін не передбачений окремими підрозділами цього Договору. 4.4.10.1. Банк має право змінити або скасувати Індивідуальні тарифи до закінчення терміну їх дії, зазначеного в повідомленні про встановлення Індивідуальних тарифів, повідомляючи про це Клієнта не пізніше, ніж за 30 (тридцять) календарних днів до дати введення цих змін, шляхом направлення Клієнту відповідного повідомлення, зокрема, з використанням Сервісу «ІНТЕРНЕТ- БАНКІНГ». 4.4.10.2. Якщо до закінчення цього терміну Клієнт не висловить свою незгоду зі зміною Тарифів Банку/Тарифів Пакетів/Індивідуальних тарифів/Пакетних умов обслуговування/ Договору шляхом направлення відповідного повідомлення, зокрема, з використанням Сервісу «ІНТЕРНЕТ- БАНКІНГ», в т.чвважається, що він зі зміненими Тарифами Банку/Тарифами Пакетів »/ Індивідуальними тарифами/ Пакетними уомвами обслуговування /Договором згоден. Банк має право відмовитися від обслуговування Рахунку та закрити Рахунок у разі ненадання інформації незгоди Клієнта із зазначеними змінами, які здійснені за ініціативою Банку. 4.4.10.3. Вказаний в цьому пункті порядок змін Тарифів Банку/Тарифів Пакетів/ Індивідуальних тарифів/ Пакетних умов обслуговування /Договору не застосовується у випадках внесення змін, які покращують умови обслуговування Клієнтів (розширюють перелік послуг Банку та/або документівзменшують Тарифи) або спрямовані на виконання вимог чинного законодавства України, зазначених що набувають чинності з дати розміщення повідомлення про внесення змін до Договору на Сайті Банку, якщо інше не визначено у повідомленні Банку. 4.4.10.4. Вказаний в цьому пункті порядок змін Індивідуальних тарифів не застосовується у випадку скасування Індивідуальних тарифів, встановлених за послугами, які входять до нового Пакету, в результаті зміни Пакету за ініціативою Клієнта, що відбулась до закінчення терміну дії Індивідуальних тарифів. В такому випадку Індивідуальні тарифи втрачають свою чинність з моменту виконання Банком Заяви про зміну умов обслуговування щодо зміни Пакету, при цьому Банк не відправляє Клієнту повідомлення про скасування Індивідуальних тарифів. 4.4.10.5. Передбачений цим пунктом порядок зміни Банком Індивідуальних тарифів не поширується на випадки зміни Індивідуальних тарифів за Послугою «Прибутковий рахунок». 4.4.11. Здійснювати договірне списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених цим Договором. 4.4.12. Використовувати кошти Клієнта, які зберігаються на Рахунку, забезпечуючи право Клієнта вільно розпоряджатися його коштами згідно з умовами, встановленими цими Договором. 4.4.13. При обслуговуванні Рахунку в іноземній валюті встановлювати перелік основних банків-кореспондентів, який надається Клієнту. 4.4.14. Відмовити у виконанні електронного документа, якщо він не підписаний Удосконаленим ЕП /Кваліфікованим ЕП Клієнта, або сертифікат відкритого ключа підписувача (підписувачів) недійсний на момент перевірки Удосконаленого ЕП / Кваліфікованого ЕП Клієнта, та повернути його не пізніше наступного операційного дня з вказаною причиною повернення. 4.4.15. Відмовити Клієнту в проведенні видаткових операцій за Рахунком Клієнта у разі несплати послуг Банку відповідно до Тарифів Банку/Тарифів Пакетів/ Індивідуальних тарифів. 4.4.16. Здійснити купівлю/продаж іноземної валюти згідно Заяви Клієнта на торгівлю іноземною валютою за Ринковим курсом, зазначеним в повідомленні Банка, згідно якого Банк отримав відповідь Клієнта у відповідності з п.13.2.4 цього Договору, якщо така відповідь Клієнта була отримана Банком у строк, визначений п. 4.3.113.2.5. цього Договору, ; 4.4.17. На власний розсуд протягом операційного дня змінити Ринковий курс та/або у разійого строк дії, коли Банк дійшов в тому числі до висновку про наявність ознак здійснення Клієнтом ризикової діяльності та/або підстав уважатизакінчення строку дії Ринкового курсу, що характер або наслідки фінансових операцій зазначеного в попередньому повідомленні; 4.4.18. Направляти повідомлення Клієнту щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою засобами, визначеними в цьому Договорі; 4.4.19. Направляти повідомлення Клієнту повторно щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою на випадок неотримання Банком відповіді Клієнта можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходівнагадування; 4.4.20. Направляти повідомлення Клієнту повторно щодо однієї і тієї ж Заяви на торгівлю іноземною валютою, одержаних злочинним шляхомна випадок, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищенняякщо відправлене Банком SMS-повідомлення з Ринковим курсом і строком його дії не було доставлене Клієнту і Банк отримав повідомлення про такий факт відповідного змісту; 4.4.21. На власний розсуд змінювати налаштування Сервісу «Погодження курсів», зазначені в т.ч. розірвати Договір та закрити рахунки без попереднього інформування Клієнта, повідомивши Клієнта про факт розірвання Договору протягом 10 робочих днів після його розірвання шляхом направлення відповідного повідомлення Клієнтуп.