情景 2：. 投资者在 2019 年 9 月 16 日认购理财管理计划 10 万元，认购份额将于 9 月 17 日成立起息，起息日当天净值假设为 1，产品为 6 个月定开产品，产品将于 2020 年 3 月11 日～18 日进入开放期，申购、赎回基准日为 3 月 18 日，假设客户于 2020 年 3 月 16日申购产品 5 万元，产品按照 3 月 18 日的净值进行确认，3 月 18 日的净值为 1.03，客户份额为 48543.69 份。即申购份额确认后客户总持仓为 148543.69 份。
情景 2：. 以某投资者投资 10 万元 A 份额为例，购买时单位净值为 1.0000，折算份额为 100,000.00 份。产品到期时，若投资者持有的份额依然为 100,000.00 份（即存续期中未发生提前终止或提前赎回），扣除销售服务费、固定管理费、托管费等相关税费后，单位净值为 1.0476，此时，(1.0476/1.0000-1)×365/368=4.72%<4.85%，即折算的年化收益率未达到 A 份额的业绩比较基准，则产品管理人不收取浮动管理费，A 份额投资者最终收益为： 100,000.00×(1.0476-1.0000）=4,760.00 元。
情景 2：. 假设产品到期时，客户份额为 100000.00 份，东莞银行于到期日（工作日）公布的产品单位净值为 1.25 元/份，则客户赎回金额为：客户赎回金额=100000.00*1.25=125000.00（元）
情景 2：. 假设理财产品到期时，产品单位净值为 1.12 元/份，投资者持有份额为 100,000.00 份，则理财产品到期后兑付投资者的到期兑付金额为： 到期兑付金额=100,000.00 份×1.12 =112,000.00（元）
情景 2：. 投资者在 2019 年 11 月 29 日认购理财管理计划 10 万元，认购份额将于 12 月 03 日成立起息，起息日 当天净值假设为 1，产品为 6 个月定开产品，产品将于 2020 年 6 月 4 日至 6 月 11 日进入开放期，假设客 户于 2020 年 6 月 4 日申购产品 5 万元，申购、赎回基准日为 2020 年 6 月 11 日，假设 6 月 11 日的净值为
情景 2：. 以某投资者投资 10 万元为例，购买时产品净值为 1.0000，折算份额为 100,000.00 份。产品到期时，若投资者持有的份额依然为
情景 2：. 假设产品业绩比较基准为 5.2%，到期时扣除相关费用后，如产品单位份额净值为 1.0520，则产品到期兑付投资者金额为： 100,000.00×1.0520=105,200.00（元）
情景 2：. 假设产品到期时，投资者份额为 100000.00 份，东莞银行于到期日（工作日）公布的产品单位净值为 1.25 元/份，则投资者赎回金额=100000.00*1.25=125000.00（元）情景 3：假设产品到期假设产品到期时，投资者份额为 100000.00 份，东莞银行于到期 日 （ 工 作 日 ） 公 布 的 产 品 单 位 净 值 为 0.95 元 / 份 ， 则 投 资 者 赎 回 金 额
情景 2：. 投资者在 2017 年 11 月 15 日申购理财管理计划 10 万元，申购份额将于 11 月 16 日成立起息，申购当 天净值假设为 1。若产品的固定持有期为 90 天，产品将于 2018 年 2 月 13 日持有期满，2 月 14 日进行到期 兑付。假设 2 月 13 日当天扣除所有固定费用后的资产净值为 1.007, 起息日当天业绩比较基准为 3%。则投资者从产品起息日起折合的投资年化收益率为：
情景 2：. 投资者在 2021 年 11 月 17 日认购理财产品 10 万元，理财产品将于 2021 年 11 月 24 日成立，产品初始份额净值为 1 元。若产品期限为 565 天， 产品将于 2023 年 6 月 12 日到期，2023 年 6 月 13 日进行到期兑付。假 设 2023 年 6 月 12 日当天扣除所有固定费用后的资产净值为 1.0800，则投资者从产品成立日起折合的投资年化收益率为：(1.0800- 1)/1/565*365=5.17%（四舍五入保留百分号前小数点后两位），由于投资者获得的折合年化收益率超过 4.75%，管理人将收取该投资者一定的浮动管理费。浮动管理费为 100000*1/365*565*(5.17%- 4.75%)*50%=325.07 元 最不利投资情形: 如出现债券发行人不兑付债券、回购等交易对手违约或其他底层资产融资人违约等极端情况，产品运作到期后投资者无收 益，并将损失全部本金。