定期存款（包括协议存款）账户. 定期存款（包括协议存款）账户的户名及预留印鉴应与托管账户预留印鉴一致，协议存款或定期存款协议中应明确注明存款到期本息应划回托管账户，协议存款或定期存款协议应经托管人审核。定期存款（包括协议存款）账户开立的存款证实书或存单原件由托管人保管。定期存款（包括协议存款）的办理流程应依照《托管资产投资银行存款业务管理事项协议》
定期存款（包括协议存款）账户. 因甲方业务需求，跨行定期存款/协议存款账户均不预留托管人印鉴且不开立存款证实书/存单，托管账户开户行（即：招商银行股份有限公司温州分行）应充分评估风险并做好风险缓释措施，资产托管人仅依据甲方与存款 行签署 的定期存款协议/协议存款协议对投资划款指令的存款账户信息及存款金额 做形式 复核。托管人对投资后处于托管人实际控制之外的资产不承担保管责任。资产管理人应跟踪监控（或追偿催收）已投资的定期存款/协议存款的提前支取及到期回款情况，托管人对上述定期存款/协议存款的投资回款情况不承担责任。因上述操作中定期存款账户/协议存款账户未预留托管人印章、不开立存款证实书/存单给委托资产造成的损 失资产托管人免责。定期存款/协议存款账户资金运作情况处于乙方实质监管之外，乙方对此无资金保管之义务，对于该资金的安全收回不承担责任。由此引起的一切法律纠纷以及经济损失全部由甲方承担。
定期存款（包括协议存款）账户. 本理财产品如开立定期存款/协议存款账户，定期存款/协议存款账户的户名应与托管账户户名一致，本着便于委托资产的安全保管和日常监督核查的原则，存款行应尽量选择托管账户所在地的分支机构。跨行定期存款/协议存款账户的预留印鉴卡正面应预留包含托管行印章的印鉴；印鉴卡等开户资料要求盖公章的地方，按照存款行要求加盖管理人公章或乙方托管业务部公章。委托财产投资定期存款，资产管理人应与存款机构签订定期存款协议，该协议原则上使用托管行版本，如使用非托管行版本，需经过托管行审核同意。该协议作为划款指令附件，该协议中必须有如下明确条款：“存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背书；本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管资金账户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”、“明确存款接收行接收存款的账户信息”。如定期存款协议中未体现前述条款，资产托管人有权拒绝定期存款投资的划款指令。对于跨行存款，取得存款证实书后，甲方应交由托管人保管证实书正本。存款行或管理人应当于存单开立之日起 5个工作日内将存款证实书原件交托管人保管,存单交接原则上采用存款行或管理人上门服务的方式。管理人应先行确认授权送、取存单人员的身份信息，并提前3个工作日与托管人就存单的交接进行沟通。在存款行或管理人将存款证实书原件交托管人保管之前，存款证实书发生丢失、毁损、被恶意挂失等情形的，托管人不承担任何责任，托管人仅在取得存款证实书原件后履行保管职责。托管人取得存款证实书原件后，仅负责对存款证实书原件进行保管，不负责对存款证实书真伪的辨别，不承担存款证实书对应存款的本金及收益的安全。托管 人对投资后处于托管人实际控制之外的资产不承担保管责任。一个月及以下期限定期存款业务可不向乙方提供存款证实书（或存单），以存款协议作为存款支取的依据。 为避免存单未支取在邮寄过程中遗失，如遇甲方提前支取存单的情况，由甲方提交《温州银行XXXX系列银行理财计划提前支取同业存款并移交同业存单说明函》（附件十）。如实际未提前支取或仅部分支取，存款证实书或存单的实物甲方需再重新交由乙方进行保管。对于存单存放在甲方或存款行处产生的一切风险由甲方自行承担，与乙方无关。 托管人应与存款接收行定期对账，其中对于存期超过3个月的存单，存款接收行至少每季度向托管人发送对账单。存款接收行应配合托管人对存款账户发起的查询查复（投资存款当日及存款期间每季度）。 对于甲方拟在他行办理同业存款的资产，乙方作为托管人只负责保管实物单据/凭证，并无资金保管之义务，乙方对于该资金的安全收回不承担责任。