Common use of 理财产品用语 Clause in Contracts

理财产品用语. （1） 理财产品/产品：指交银理财博享长三角价值投资一年定开 11 号理财产 （2） 理财产品份额/产品份额：指投资者持有本理财产品的单位数额。投资 （3） 理财产品资产净值/产品资产净值：产品资产净值=产品资产总值-产品负债总值。产品资产总值是指产品拥有的各类有价证券、银行存款、应收款项及其他资产的价值总和。产品负债总值是指产品运作及融资时形成的负债价值总和，包括融资资金本息、应付各项费用（包括销售手续费、固定管理费、托管费、超额业绩报酬以及其他费用等）、应付税金及其他应付款项等。 （4） 理财产品单位净值/产品单位净值：指理财产品份额的单位净值，即每 1份理财产品份额以人民币计价的价格。理财产品单位净值=当日理财产品资产净值 （5） 理财产品估值：指计算评估理财产品资产以确定理财产品单位净值的过 （6） 业绩比较基准：指管理人基于过往投资经验及对产品存续期投资市场波 （7） 认购：指在理财产品的募集期内，投资者申请购买理财产品份额的行为。

理财产品用语. （1） 理财产品/产品：指交银理财博享长三角价值投资一年定开 11 号理财产产品：指交银理财沃德稳享 6 个月定开 1 号理财产品。 （2） 理财产品份额/产品份额：指投资者持有本理财产品的单位数额。投资产品份额：指投资者持有本理财产品的单位数额。投资者基于其所持有的理财产品单位数额享有理财产品利益、承担理财产品风险。 （3） 理财产品资产净值/产品资产净值：产品资产净值=产品资产总值-产品负债总值。产品资产总值是指产品拥有的各类有价证券、银行存款、应收款项及其他资产的价值总和。产品负债总值是指产品运作及融资时形成的负债价值总和，包括融资资金本息、应付各项费用（包括销售手续费、固定管理费、托管费、超额业绩报酬以及其他费用等）、应付税金及其他应付款项等。产品负债总值。产品资产总值是指产品拥有的各类有价证券、银行存款、应收款项及其他资产的价值总和。产品负债总值是指产品运作及融资时形成的负债价值总和， （4） 理财产品单位净值/产品单位净值：指理财产品份额的单位净值，即每 1份理财产品份额以人民币计价的价格。理财产品单位净值=当日理财产品资产净值 （5） 理财产品估值：指计算评估理财产品资产以确定理财产品单位净值的过 （6） 业绩比较基准：指管理人基于过往投资经验及对产品存续期投资市场波 （7） 认购：指在理财产品的募集期内，投资者申请购买理财产品份额的行为。

理财产品用语. （1） 理财产品/产品：指交银理财博享长三角价值投资一年定开 11 号理财产产品：指交银理财稳享固收增强 1 年定开 23 号（私银专享）理财产品。 （2） 理财产品份额/产品份额：指投资者持有本理财产品的单位数额。投资产品份额：指投资者持有本理财产品的单位数额。投资者基于其所持有的理财产品单位数额享有理财产品利益、承担理财产品风险。 （3） 理财产品资产净值/产品资产净值：产品资产净值=产品资产总值-产品负债总值。产品资产总值是指产品拥有的各类有价证券、银行存款、应收款项及其他资产的价值总和。产品负债总值是指产品运作及融资时形成的负债价值总和，包括融资资金本息、应付各项费用（包括销售手续费、固定管理费、托管费、超额业绩报酬以及其他费用等）、应付税金及其他应付款项等。 （4） 理财产品单位净值/产品单位净值：指理财产品份额的单位净值，即每 1份理财产品份额以人民币计价的价格。理财产品单位净值=当日理财产品资产净值 （5） 理财产品估值：指计算评估理财产品资产以确定理财产品单位净值的过 （6） 业绩比较基准：指管理人基于过往投资经验及对产品存续期投资市场波 （7） 认购：指在理财产品的募集期内，投资者申请购买理财产品份额的行为。

理财产品用语. （1） 理财产品/产品：指交银理财博享长三角价值投资一年定开 11 号理财产产品：指交银理财得利宝私银系列价值精选 1702 净值型理财产品。 （2） 理财产品份额/产品份额：指投资者持有本理财产品的单位数额。投资产品份额：指投资者持有本理财产品的单位数额。投资者基于其所持有的理财产品单位数额享有理财产品利益、承担理财产品风险。 （3） 理财产品资产净值/产品资产净值：产品资产净值=产品资产总值-产品负债总值。产品资产总值是指产品拥有的各类有价证券、银行存款、应收款项及其他资产的价值总和。产品负债总值是指产品运作及融资时形成的负债价值总和，包括融资资金本息、应付各项费用（包括销售手续费、固定管理费、托管费、超额业绩报酬以及其他费用等）、应付税金及其他应付款项等产品负债总值。产品资产总值是指产品拥有的各类有价证券、银行存款、应收款项及其他资产的价值总和。产品负债总值是指产品运作及融资时形成的负债价值总和，包括融资资金本息、应付各项费用（包括赎回费、销售手续费、固定管理费、托管费、超额业绩报酬以及其他费用等）、应付税金及其他应付款项等。 （4） 理财产品单位净值/产品单位净值：指理财产品份额的单位净值，即每 1份理财产品份额以人民币计价的价格。理财产品单位净值=当日理财产品资产净值 （5） 理财产品估值：指计算评估理财产品资产以确定理财产品单位净值的过 （6） 业绩比较基准：指管理人基于过往投资经验及对产品存续期投资市场波 （7） 认购：指在理财产品的募集期内，投资者申请购买理财产品份额的行为。

理财产品用语. （1） 理财产品/产品：指交银理财博享长三角价值投资一年定开 11 18 号理财产 （2） 理财产品份额/产品份额：指投资者持有本理财产品的单位数额。投资 （3） 理财产品资产净值/产品资产净值：产品资产净值=产品资产总值-产品负债总值。产品资产总值是指产品拥有的各类有价证券、银行存款、应收款项及其他资产的价值总和。产品负债总值是指产品运作及融资时形成的负债价值总和，包括融资资金本息、应付各项费用（包括销售手续费、固定管理费、托管费、超额业绩报酬以及其他费用等）、应付税金及其他应付款项等。 （4） 理财产品单位净值/产品单位净值：指理财产品份额的单位净值，即每 1份理财产品份额以人民币计价的价格。理财产品单位净值=当日理财产品资产净值 （5） 理财产品估值：指计算评估理财产品资产以确定理财产品单位净值的过 （6） 业绩比较基准：指管理人基于过往投资经验及对产品存续期投资市场波 （7） 认购：指在理财产品的募集期内，投资者申请购买理财产品份额的行为。

理财产品用语. （1） 理财产品/产品：指交银理财博享长三角价值投资一年定开 11 号理财产产品：指交银理财得利宝私银系列债券增强 1501 净值型理财产品。 （2） 理财产品份额/产品份额：指投资者持有本理财产品的单位数额。投资产品份额：指投资者持有本理财产品的单位数额。投资者基于其所持有的理财产品单位数额享有理财产品利益、承担理财产品风险。 （3） 理财产品资产净值/产品资产净值：产品资产净值=产品资产总值-产品负债总值。产品资产总值是指产品拥有的各类有价证券、银行存款、应收款项及其他资产的价值总和。产品负债总值是指产品运作及融资时形成的负债价值总和，包括融资资金本息、应付各项费用（包括销售手续费、固定管理费、托管费、超额业绩报酬以及其他费用等）、应付税金及其他应付款项等产品负债总值。产品资产总值是指产品拥有的各类有价证券、银行存款、应收款项及其他资产的价值总和。产品负债总值是指产品运作及融资时形成的负债价值总和，包括融资资金本息、应付各项费用（包括销售手续费、赎回费、固定管理费、托管费、超额业绩报酬以及其他费用等）、应付税金及其他应付款项等。 （4） 理财产品单位净值/产品单位净值：指理财产品份额的单位净值，即每 1份理财产品份额以人民币计价的价格。理财产品单位净值=当日理财产品资产净值 （5） 理财产品估值：指计算评估理财产品资产以确定理财产品单位净值的过 （6） 业绩比较基准：指管理人基于过往投资经验及对产品存续期投资市场波 （7） 认购：指在理财产品的募集期内，投资者申请购买理财产品份额的行为。

理财产品用语. （1） 理财产品/产品：指交银理财博享长三角价值投资一年定开 11 13 号理财产 （2） 理财产品份额/产品份额：指投资者持有本理财产品的单位数额。投资 （3） 理财产品资产净值/产品资产净值：产品资产净值=产品资产总值-产品负债总值。产品资产总值是指产品拥有的各类有价证券、银行存款、应收款项及其他资产的价值总和。产品负债总值是指产品运作及融资时形成的负债价值总和，包括融资资金本息、应付各项费用（包括销售手续费、固定管理费、托管费、超额业绩报酬以及其他费用等）、应付税金及其他应付款项等。 （4） 理财产品单位净值/产品单位净值：指理财产品份额的单位净值，即每 1份理财产品份额以人民币计价的价格。理财产品单位净值=当日理财产品资产净值 （5） 理财产品估值：指计算评估理财产品资产以确定理财产品单位净值的过 （6） 业绩比较基准：指管理人基于过往投资经验及对产品存续期投资市场波 （7） 认购：指在理财产品的募集期内，投资者申请购买理财产品份额的行为。

理财产品用语. （1） 理财产品/产品：指交银理财博享长三角价值投资一年定开 11 号理财产产品：指交银理财稳享美元 1 年封闭式 3 号理财产品。 （2） 理财产品份额/产品份额：指投资者持有本理财产品的单位数额。投资产品份额：指投资者持有本理财产品的单位数额。投资者基于其所持有的理财产品单位数额享有理财产品利益、承担理财产品风险。 （3） 理财产品资产净值/产品资产净值：产品资产净值=产品资产总值-产品负债总值。产品资产总值是指产品拥有的各类有价证券、银行存款、应收款项及其他资产的价值总和。产品负债总值是指产品运作及融资时形成的负债价值总和，包括融资资金本息、应付各项费用（包括销售手续费、固定管理费、托管费、超额业绩报酬以及其他费用等）、应付税金及其他应付款项等。产品负债总值。产品资产总值是指产品拥有的各类有价证券、银行存款、应收款项及其他资产的价值总和。产品负债总值是指产品运作及融资时形成的负债价值总和， （4） 理财产品单位净值/产品单位净值：指理财产品份额的单位净值，即每 1份理财产品份额以人民币计价的价格。理财产品单位净值1 份理财产品份额以美元计价的价格。理财产品单位净值=当日理财产品资产净值当日产品资产净值/当日产品份额总额，单位净值保留至小数点后四位（舍位法），投资者按该理财产品单位净值进行理财产品认购和获得产品到期/终止时的分配。 （5） 理财产品估值：指计算评估理财产品资产以确定理财产品单位净值的过 （6） 业绩比较基准：指管理人基于过往投资经验及对产品存续期投资市场波 （7） 认购：指在理财产品的募集期内，投资者申请购买理财产品份额的行为。 （8） 固定收益类理财产品：投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于 80%的理财产品。