风险管理原则 样本条款
风险管理原则. 基金管理人风险管理体系的构建遵循以下六项基本原则：
（1） 营造良好的风险管理文化和内部控制环境，使风险意识贯穿到每位员工、各个岗位和经营管理的各个环节。
（2） 建立完善的风险管理组织体系，切实保证风险管理部门的独立性和权威性，使其有效地发挥职能作用。
（3） 确保风险管理制度的严肃性，保证风险管理制度在投资管理和经营活动过程中得到切实有效的执行。
（4） 运用合理有效的风险指标和模型，实现风险事前配置和预警、事中实时监控、事后评估和反馈的全程嵌入式投资风险管理模式。
（5） 建立和推进员工职业守则教育和专业培训体系，确保员工具备良好的职业操守和充分的职责胜任能力。
（6） 建立风险事件学习机制，认真剖析各类风险事件，汲取经验和教训，不断完善风险管理体系。
风险管理原则. 基金管理人风险管理体系的构建遵循以下基本原则：
（1） 营造良好的风险管理文化和内部控制环境，使风险意识贯穿到各个岗位、员工和经营管理环节中。
（2） 建立完善风险管理框架，对公司风险和风险缓解活动，以及对政策和程序的遵循度提供独立评估和验证。
（3） 落实三道防线模型，在主要风险承担人、风险与控制职能部门和稽核职能部门三道防线的共同协作下维持稳健的风险和控制环境。
风险管理原则. 管理人风险管理体系的构建将严格遵循以下原则：
（1） 健全性原则：内部风险控制应覆盖到相关的所有部门和岗位，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各项业务过程和业务环节。
（2） 全员性原则：员工是风险控制的基础及第一人，风险控制必须涵盖全体员工，不断提高员工对风险的识别和防范能力，树立全员风险意识。
（3） 审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点。
风险管理原则. （1） 全面性原则：风险管理制度应覆盖资产管理业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
（2） 审慎性原则：内部风险管理的核心是有效防范各种风险，部门组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（3） 独立性原则：风险管理工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到业务的各具体环节；
（4） 有效性原则：风险管理制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；
（5） 适时性原则：风险管理制度应随着公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度的改变以及业务的发展变化及时进行相应修改和完善；
（6） 动态监控原则：公司建立资产管理业务实时监控系统，实现资产管理业务的实时、动态监控和自动预警；
（7） 隔离墙原则：资产管理业务应与公司证券自营、经纪、投资银行等业务在人员、场所、资金、账户、投资决策等方面严格分离、相互独立。对因业务需要知悉内幕信息的人员，应制定严格的批准程序和静默期制度；
（8） 定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和可操作性。
风险管理原则. （1） 全面性原则：是指客户资产管理业务风险控制管理实施细则应覆盖资产管理业务全过程，并渗透到产品设计、营销服务、投资管理、风险控制与评估、清算与报告、客户服务等各项业务环节；
（2） 审慎性原则：管理人内部风险控制的核心是有效防范各种风险，组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（3） 独立性原则：是指公司风控合规管理部应保持高度的独立性和权威性，独立行使对资产管理业务流程的风险识别、评估、监测和报告职能；
（4） 隔离墙原则：是指资产管理业务必须建立严格的隔离墙制度，确保其与经纪、自营、投资银行等业务在人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离。客户资产管理业务的账户管理、资金清算、会计核算等后台职能由独立的部门或岗位负责，以形成有效的资产管理业务前、中、后相互制衡的监督机制；
（5） 有效性原则：是指公司风控合规管理部门通过对客户资产管理业务事前、事中和事后的监控措施，达到及时有效地监控、跟踪和纠正潜在风险的目的；
（6） 前瞻性原则：是指客户资产管理业务风险控制管理要准确、及时地预期可能发生的风险，尤其是在新增业务品种时，必须事先建立相应的风险管理政策和内部控制制度；
（7） 适时性原则：客户资产管理业务风险控制管理实施细则应随着管理人经营战略、风险管理理念以及客户需求等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。
风险管理原则. 17.2.1 全面性原则：风险管理覆盖各个管理人的所有相关部门和岗位，渗透企业年金管理全过程及各环节。
17.2.2 独立性原则：各管理人之间建立严格的防火墙，确保各项管理职能相互独立，防止利益冲突。
17.2.3 相互制约原则：各管理人之间在组织上形成互相制约机制，建立彼此之间的相互风险制衡体系。
17.2.4 审慎性原则：各管理人的各项制度的制订都要以防范和化解风险、审慎管理为出发点。
17.2.5 定性和定量相结合的原则：针对不同的风险分别建立不同的风险管理指标体系，使风险管理更具针对性、客观性和操作性。