Az Ügyfél azonosítása. Számlanyitáskor, illetve üzleti kapcsolat létesítésekor – a tervezett üzleti kapcsolat jellegétől és az Ügyfél személyes jellemzőitől függően, a Bank kockázat-alapú döntése szerint - legalább a következő személyes azonosító adatokat kell a Bank rendelkezésére bocsátani: - magánszemélyek esetén: név (születési és házassági név), születési dátum, hely, anyja neve, állampolgárság, lakcím, telefonszám, a személyigazolvány vagy az útlevél adatai (az igazolvány fajtája, kiállítás dátuma, kiállító hatóság, igazolványszám), adóazonosító jel; - gazdasági társaságok esetén: társasági szerződés valamennyi módosítással együtt, cégkivonat vagy cégbírósági bejegyző végzés a cégről és a módosításokról, aláírási címpéldány, adószám, KSH számjel. A Bank a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény („Pmt.”) valamint a német pénzmosási törvény szerint a fentieken túl minden üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, valamint a jogszabályokban meghatározott minden más esetben köteles elvégezni az Ügyfél átvilágítását (beleértve az Ügyfél, annak képviselője, meghatalmazottja, a rendelkezésre jogosult és a tényleges tulajdonosok azonosítását, illetve az adatok igazoló ellenőrzését). Az átvilágításhoz szükséges jogszabályban meghatározott okmányokat, dokumentumokat, adatokat, nyilatkozatokat az Ügyfél köteles a Banknak bemutatni, illetve a Bank rendelkezésére bocsátani. Az átvilágításhoz az Ügyfél által idegen nyelven benyújtott okiratok, dokumentumok esetén a Bank jogosult annak hitelesített magyar nyelvű fordítását kérni, vagy azt az Ügyfél költségére lefordíttatni. A téves fordításból eredő esetleges károkért a Bank felelősséget nem vállal. Az egyes szolgáltatások esetén a Bank jogszabályi, hatósági előírás, vagy saját belátása szerint jogosult és köteles egyéb azonosításra alkalmas adatokat bekérni az Ügyféltől. A jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Ügyfél képviselője (vezető tisztségviselője) köteles írásban, a Bank által meghatározott formában nyilatkozni az Ügyfél tényleges tulajdonosairól és a tényleges tulajdonos(ok) jogszabályban meghatározott adatairól. Az Ügyfél köteles írásban nyilatkozni arra vonatkozóan is, hogy saját vagy más tényleges tulajdonos nevében vagy érdekében jár el. Az üzleti kapcsolat létesítésekor a Bank rögzíti a tényleges tulajdonos(ok)nak a jogszabályban meghatározott adatait és jogszabályokban meghatározott átvilágítást a t...
Az Ügyfél azonosítása. Tekintettel a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény (továbbiakban: Pmt.) előírásaira, a Bank az Ügyfél azonosítása során a Pénzforgalmi Üzletág Üzletszabályzatában meghatározottak szerint jár el.
Az Ügyfél azonosítása. 2.6.1 A Pmt. 6. § (1), valamint 7. § (1) szerint Szolgáltató köteles átvilágítani az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat, illetve a képviselőt, valamint személyazonosságának vizsgálatát elvégezni.
2.6.2 Az átvilágításra minden új Szerződés, valamint a meglévő Szerződések olyan tartalmú módosítása esetén van szükség, amikor az Ügyfél vagy annak képviselőjének, meghatalmazottjának személyében változás áll be.
2.6.3 Ennek érdekében Szolgáltató rögzíti a Pmt. törvény 7. § (2) szerint előírt adatokat. Szolgáltató erre a célra külön adatlapot rendszeresít.
2.6.4 Az azonosítás során Szolgáltató köteles elkérni az Ügyfél Pmt. 7. § szerinti azonosító okmányait, okiratait, valamint – amennyiben Ügyfél nevében meghatalmazott vagy képviselő jár el – a meghatalmazás, valamint a képviselet hitelességét, érvényességét és törvényességét ellenőrizni.
2.6.5 Szolgáltató a fenti kötelezettséget teljesítése érdekében jogosult az Ügyfél, annak meghatalmazottja, képviselője okiratairól másolatot, illetve digitális másolatot készíteni, ezeket papír alapon vagy elektronikus formában megőrizni, a hatósági kérésére a tárolt adatokat a hatóságok rendelkezésére bocsájtani az Ügyfél külön hozzájárulása nélkül is.
2.6.6 Amennyiben Ügyfél megtagadja a fenti adatok megadását, valamint nem egyezik bele az azonosításba, valótlan, nem megfelelő, hiányos adatokat közöl Szolgáltatóval, illetve okmányai, okiratai nem alkalmasak az azonosításra, úgy Szolgáltató jogosult az Szerződéstől történő egyoldalú elálláshoz, valamint a meglévő Szerződéses kapcsolat azonnali hatályú felmondásához.
2.6.7 Amennyiben Ügyfél már rögzített adataiban, okirataiban változás áll be, úgy azt Ügyfél Szolgáltatóval legkésőbb 8 (nyolc) napon belül írásban köteles közölni. Írásbeli tájékoztatásnak minősül a Szolgáltató ÁSZF-ben rögzített elektronikus elérhetőségeire küldött elektronikus levél is.
2.6.8 Az átvilágítás, amennyiben Ügyfél nem tud személyesen jelen lenni, történhet oly módon is, hogy a fenti adatokat és iratokat Ügyfél elektronikusan bocsátja Szolgáltató rendelkezésére.
Az Ügyfél azonosítása. 1.4.1.1 Tekintettel a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény előírásaira, a Társaság az Ügyféllel történő üzleti kapcsolat létesítésekor, írásbeli szerződéskötéskor, valamint a 6. § (1) bekezdésében meghatározott egyéb esetben az Ügyfélre, meghatalmazottjára, képviselőjére, illetve az Ügyfél helyett rendelkezésre jogosult személyre, továbbá a képviselőre az azonosítást és a személyazonosság igazoló ellenőrzését elvégzi.
Az Ügyfél azonosítása. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény (Pmt.) előírásaira figyelemmel az OPEN CREDIT Zrt. mint pénzügyi szolgáltatási tevékenységet végző gazdálkodó szervezet köteles az Ügyfél, az Ügyfél meghatalmazottja, a rendelkezésre jogosult, továbbá az Ügyfél nevében eljáró személy (képviselő) azonosítását elvégezni
a) az üzleti kapcsolat létesítésekor;
b) a hárommillió-hatszázezer forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor;
c) árukereskedő esetében a kétmillió-ötszázezer forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyleti megbízás készpénzben történő teljesítésekor;
d) a távszerencsejátéknak nem minősülő fogadást szervező tekintetében a távszerencsejátéknak nem minősülő, nem hírközlő eszköz és rendszer útján szervezett fogadás esetében a hatszázezer forintot elérő vagy meghaladó összegű nyeremény kifizetés, a távszerencsejátéknak nem minősülő, hírközlő eszköz és rendszer útján szervezett fogadás esetében a hatszázezer forintot elérő vagy meghaladó összegű játékosi egyenlegről történő kifizetés teljesítésekor;
e) pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha az a)-d) pontban meghatározottak szerint átvilágításra még nem került sor;
f) ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel.
5.1.1 Ha az Ügyfél jogi személy vagy más szervezet, a nevében vagy megbízása alapján eljáró személy személyazonosságának megállapítása mellett a jogi személy, illetőleg a más szervezet azonosítását is el kell végezni.
5.1.2 A nem természetes személy Ügyfél képviselője köteles képviseleti jogosultságát szerződéskötéskor, és ezt követően az OPEN CREDIT Zrt. felhívására bármikor hitelt érdemlően, az adott nem természetes személy Ügyfélre mindenkor irányadó jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően, az OPEN CREDIT Zrt. által előírt okirati bizonyítékokkal (cégkivonat, közjegyző által készített aláírási címpéldány vagy ügyvéd által ellenjegyzett aláírási címpéldány) alátámasztottan igazolni.
5.1.3 Nem kell az azonosítást ismételten elvégezni, ha - az OPEN CREDIT Zrt. az ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő vonatkozásában a Pmt. 7-14. §-ban meghatározott ügyfél- átvilágítási intézkedéseket egyéb ügyleti megbízás kapcsán már elvégezte, - jelen ügyleti megbízás kapcsán az ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő személyazon...
Az Ügyfél azonosítása. A pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló Pmt. előírásaira figyelemmel a Zrt., mint pénzügyi szolgáltatási tevékenységet végző gazdálkodó szervezet köteles az Ügyfél, az Ügyfél meghatalmazottja, a rendelkezésre jogosult, továbbá az Ügyfél nevében eljáró személy (képviselő) azonosítását elvégezni a Pmt. ben foglalt esetekben. Ha az Ügyfél jogi személy vagy más szervezet, a nevében vagy megbízása alapján eljáró személy személyazonosságának megállapítása mellett a jogi személy, illetőleg a más szervezet azonosítását is el kell végezni. Az Ügyfél köteles a Zrt. részére írásbeli nyilatkozatot tenni arról, hogy a saját vagy a tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el. Tényleges tulajdonos alatt a Pmt.-ben meghatározott tényleges tulajdonos értendő. Amennyiben az Ügyfél nyilatkozik arról, hogy a tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el, az írásbeli nyilatkozatnak a Pmt.-ben erre az esetre előírt adatokat kell tartalmaznia.
1 A devizakorlátozások megszüntetéséről, valamint egyes kapcsolódó törvények módosításáról szóló 2001. évi XCIII. Törvény 2.§ 1. pont Amennyiben a szerződéses kapcsolat fennállása alatt bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban a Zrt. a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatos ismételt írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel az Ügyfelet. Amennyiben az Ügyfélnek törvényben előírt adatai, illetve a tényleges tulajdonosnak a törvényben meghatározott adatai az azonosítási eljárás során nem állapíthatók meg, illetve nem szerezhetők be, a Zrt. az üzleti kapcsolat létesítését megtagadja. A Zrt. az azonosítás során csak azokat a az adatokat és dokumentumokat vizsgálja, melyek vizsgálatát a vonatkozó jogszabályok és hatósági rendelkezések előírják, valamint amelyek vizsgálata a Zrt. belátása alapján a Zrt. és az Ügyfél közötti kapcsolat biztonsága érdekében indokolt. Az Ügyfél a 2.1. pontban foglalt azonosítás során a Zrt. részére az alábbi okmányok bemutatására köteles: Természetes személy esetén: • magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványát és lakcímet igazoló hatósági igazolványát, ez utóbbit abban az esetben, ha lakóhelye vagy tartózkodási helye Magyarországon található, • külföldi állampolgár úti okmányát vagy személyazonosító igazolványát, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, tartózkodási jogot igazoló okmányát vagy tartózkodásra jogosító okmányát, magyarországi lakcímet igazoló hatósági igazolványát, amennyiben lakóhely...
Az Ügyfél azonosítása. V.1. Az Ügyfél azonosítására (személyazonosságának vizsgálatára) vonatkozó általános szabályok
V.1.1. Tekintettel a Pmt. előírásaira a Bank az alább meghatározott esetekben köteles elvégezni az Ügyfél, annak meghatalmazottja, kedvezményezettje, a rendelkezésre jogosult, továbbá a Képviselő (a továbbiakban együttesen: Ügyfél) Ügyfél-átvilágítását:
1. az Ügyféllel történő Üzleti kapcsolat létesítésekor;
2. a hárommillió-hatszázezer (3.600.000,-) forintot elérő vagy meghaladó összegű (forintban, valutában, devizában) ügyleti megbízás esetén;
3. háromszázezer forintot meghaladó összegű, az Európai Parlament és Tanács 2015. május 20-i 2015/847. sz. rendeletének (a pénzátutalásokat kísérő adatokról és az 1781/2006/EK rendelet hatályon kívül helyezéséről) 3. cikk 9. pontjában meghatározott pénzátutalásnak minősülő ügyleti megbízás teljesítésekor;
4. az egymással ténylegesen összefüggő több ügyleti megbízás esetén a hárommillió-hatszázezer (3.600.000,-) forint összeghatárt elérő megbízás alkalmával;
5. bármely pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha az átvilágításra az 1-4. pontok alapján még nem került sor;
6. ha a korábban rögzített Ügyfél-azonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel.
V.1.2. A Bank nem végzi el az Ügyfél átvilágítását, ha az ügyfelet egyéb ügylet kapcsán már azonosította, és az Ügyfél személyazonosságát megállapította, és az azonosítás során rögzített adatokban változás nem következett be.
V.1.3. Nyilatkozattétel a Tényleges tulajdonosra vonatkozóan: az Ügyfél-átvilágítás során az Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a Tényleges tulajdonos nevében vagy érdekében jár el. Ha az Ügyfél nyilatkozik arról, hogy a Tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el, írásbeli nyilatkozatának a Tényleges tulajdonos jelen ÁÜF-ben meghatározott adatait is tartalmaznia kell.
V.1.4. Amennyiben az Ügyfél az azonosításhoz szükséges okmányokat nem adja át, a szükséges nyilatkozatokat nem teszi meg, a Bank az Üzleti kapcsolat létesítését, az ügyleti megbízás teljesítését megtagadja.
V.1.5. A Bank az Ügyfél azonosítása során az alábbi okiratok bemutatását köteles megkövetelni:
V.1.5.1. Természetes személy magyar állampolgár esetén a személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványát és lakcímet igazoló hatósági igazolvány, külföldi állampolgár esetén úti okmányát vagy személyazonosító igazolványát, feltéve hogy az magyaror...
Az Ügyfél azonosítása. 5.2.1. Az Alapkezelő az üzleti kapcsolat létesítésekor írásban rögzíti az Ügyfél, valamint annak képviselője, illetve a meghatalmazottja, továbbá – a kedvezmény megnyílásakor – a kedvezményezett Pmtv. szerinti azonosító adatait (a továbbiakban: Azonosítás), valamint elvégzi a személyazonosság ellenőrzését (a továbbiakban: Ügyfél-átvilágítás), felveszi a tényleges tulajdonos adatait és beszerzi az Ügyfél azon nyilatkozatát, hogy saját joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e vagy sem. Az Alapkezelő a Pmtv-ben meghatározott Ügyfél-átvilágítást minden olyan esetben szintén elvégzi, amikor azt a Pmtv. előírja, illetve ha a szerződést, vagy rendelkezést az Ügyfél olyan meghatalmazottja, illetve a nem természetes személy Ügyfél olyan képviselője kívánja aláírni, akiknek Ügyfél-átvilágítása még nem történt meg. Az Ügyfél, a képviselője, illetve meghatalmazottja Ügyfél-átvilágításához a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat, egyéb okiratokat köteles az Alapkezelőnek bemutatni, illetve rendelkezésére bocsátani. Az Alapkezelő az okmányok bemutatásakor ellenőrzi azok érvényességét is.
5.2.2. Az azonosító okiratok (okmányok) természetes személy Ügyfél esetében Belföldi természetes személy esetében:
a) személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolvány és lakcímet igazoló hatósági igazolvány (ha az érvényes, bejelentett lakcímet a személyi igazolvány nem tartalmazza)
a) útlevél, vagy
Az Ügyfél azonosítása. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény (Pmt.) előírásaira figyelemmel az OPEN CREDIT Zrt. mint pénzügyi szolgáltatási tevékenységet végző gazdálkodó szervezet köteles az Ügyfél, az Ügyfél meghatalmazottja, a rendelkezésre jogosult, továbbá az Ügyfél nevében eljáró személy (képviselő) azonosítását és személyazonosságát igazoló ellenőrzését elvégezni
a) az üzleti kapcsolat létesítésekor;
b) a négymillió-ötszázezer forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor;
Az Ügyfél azonosítása. 1.1. A Cofidis a szerződéskötést megelőzően jogosult meggyőződni az Ügyfél, illetve a részéről jognyilatkozat tételére/aláírásra jogosult személy (a továbbiakban: Képviselő) személyazonosságáról, a Képviselő tekintetében pedig a képviseleti jogosultságról is. E célból a Cofidis kérheti, hogy az Ügyfél vagy Képviselője személyazonosságát, illetve képviseleti jogosultságát okmányok bemutatásával megfelelően igazolja. Ezen okmányokról és igazolásokról a Cofidis az Ügyfél írásbeli hozzájárulása esetén fénymásolatot készít. Az Ügyfél vagy a Képviselője a szerződéskötést megelőzően köteles a Cofidis által megjelölt, az Ügyfél azonosítására alkalmas adatokat és igazolásokat megadni.
1.2. Az Ügyfél azonosítása körében a Cofidis a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény rendelkezései alapján megkövetelheti különösen
(a) belföldi természetes személy esetén az Ügyfél érvényes személyi igazolványának és lakcímet igazoló hatósági igazolványának együttes bemutatását, vagy érvényes útlevelének és lakcímet igazoló hatósági igazolványának együttes bemutatását, vagy kártya formátumú vezetői engedélyének és lakcímet igazoló hatósági igazolványának együttes bemutatását; külföldi természetes személy esetén az Ügyfél érvényes útlevelének, vagy személyi azonosító igazolványának bemutatását, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy Magyarország rendészeti szerve által kiállított tartózkodási engedélyének bemutatását;