Eszközalap. A befektetési egységekhez kötött életbiztosítások – a biztosítási szerzôdésben meghatározott levonásokkal csökkentett – díjából tôkebefektetés céljából létrehozott eszközállomány. A biztosító által elkülönítetten kezelt eszközcsoportok, amelyek jellegük, illetve kibocsátójuk szerint meghatározott típusú befektetési eszközöket (kötvényeket, részvényeket stb.) tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikájáról a biztosító a szerzôdônek az ajánlat tétele elôtt írásos tájékoztatást ad, valamint a szerzôdés tartama alatt aktuális befektetési politikáit weboldalán is megjeleníti. Az egyes eszközalapok a befektetések típusában, ezáltal a várható hozamban és az ezért vállalt kockázatban különböznek egymástól. A biztosító jogosult arra, hogy egyes eltérô díjtípusokhoz (úgymint rendszeres, illetve rendszeres díjon felül fizetett rendkívüli díjak) eltérô eszközalapokat tegyen elérhetôvé, illetve az ezekbe történô befektetésekre speciális szabályokat határozzon meg.
Eszközalap. A biztosító által elkülönítetten kezelt eszközcsoportok, amelyek jellegük, illetve kibocsátójuk szerint meghatározott típusú befektetési eszközöket (kötvényeket, részvényeket stb.) tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikájáról a biztosító a szerzôdônek az ajánlattétel elôtt írásos tájékoztatást ad. Az egyes eszközalapok a befektetések típusában, ezáltal a várható hozamban, és az ezért vállalt kockázatban különböznek egymástól.
Eszközalap. Az eszközalap jellemzői Lehetséges befektetési eszközök Az eszközalap célzott összetétele A vagyonkezelő mozgástere minimum maximum Hozamkilátás: ++++ Árfolyamkockázat: +++ Euró kötvény és pénzpiaci befektetés 70% 50% 100% Globális részvény befektetés 30% 0% 50% Euró alapú alternatív befektetések – 0% 10% Euró alapú ingatlan befektetési jegy – 0% 10% Euró készpénz, bankbetét – 0% 20% Referenciaindex: 70% Bloomberg/EFFAS Bond Indices Euro Govt All > 1 Yr TR + 30% MSCI WORLD Az eszközalap vagyonát 100%-ban euró alapú, túlnyomóan európai kötvényeket és pénzpiaci befektetéseket, kisebb mértékben európai részvényeket tartalmazó befektetési alapokba fekteti. Az euró eszköz- alap kitûzött célja, hogy a befektetési alapokon keresztül közepes koc- kázat mellett, az euró övezetben mért inflációt jelentôsen meghala- dó hozamot érjen el. Az eszközalap célzott összetétele 70% euró köt- vény és pénzpiaci értékpapír, valamint 30% globális részvény. Ez az összetétel a hozam optimalizálása érdekében a fenti táblázatban megadott korlátok között változhat. Az eszközalap így legfeljebb az összvagyon 50%-áig tartalmazhat globális részvényeket, valamint 10%-ban egyéb alternatív befektetési formákba és további 10%-ban ingatlanalapok által euróban kibocsátott befektetési jegyekbe is fek- tethet. A befektetési politika az euró kötvénypiac mozgásában rejlô lehetôségek kihasználásával, a részvény- és ingatlan piacok maga- sabb hozamának valamint egyéb alternatív befektetési formáknak az ötvözésével igyekszik elônyös hozam elérésére. Az eszközalap likvid- itási okokból készpénzt vagy bank-betétet is tartalmazhat. Az esz- közalap elszámolása és nyilvántartása euróban történik, az esz- közalapot végsô soron alkotó részvények egy része azonban más de- vizában kerül befektetésre. Az eszközalap árfolyamkockázatát így az euró és az érintett devizák közti árfolyam-ingadozások, valamint a pénznemek közötti átváltási költségek is befolyásolják.