Nem alkalmazható mintaszakaszok
Nem alkalmazható. Jelen Alaptájékoztató a magyarországi forgalomba hozatal céljára készült. A Magyarország, mint székhely szerinti tagállam területén kívül a fogadó állam illetékes hatóságának 2003/71/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvnek megfelelő egyedi notifikáció alapján kerülhet sor kibocsátásokra. A Kibocsátó nem vállal kötelezettséget arra, hogy a Jelzáloglevelek Magyarország területén kívül forgalomba hozatalra kerülnek. A Jelzálogleveleket csak a hatályos és vonatkozó jogszabályokkal összhangban lehet forgalomba hozni és értékesíteni Devizabelföldi természetes és jogi személyek és jogi személyiséggel nem rendelkező egyéb szervezetek valamint Devizakülföldi természetes és jogi személyek és jogi személyiséggel nem rendelkező egyéb szervezetek részére akár külföldön, akár Magyarországon. Valamely Részlet forgalomba hozatalára vonatkozó esetleges specifikus értékesítési korlátozásokat a vonatkozó Végleges Feltételek tartalmazza. A Jelzálogleveleknek a másodlagos piacon történő értékesítése a vonatkozó és hatályos magyar jogszabályok, valamint Budapesti Értéktőzsdére (a továbbiakban: BÉT) történt bevezetése esetén, a BÉT-en történő kereskedés tekintetében a BÉT szabályzatai alapján történhet. A kibocsátott Jelzáloglevelekre vonatkozóan a jelen Kibocsátási Programban meghatározottakon kívül nincsen átruházási korlátozás, kivéve, ha az adott Jelzáloglevél- sorozat tekintetében a vonatkozó Végleges Feltételek egyéb korlátozásról is rendelkeznek. A Jelzáloglevelek átruházása az eladó Értékpapírszámlájának megterhelésével és a Jelzálogleveleknek a vevő Értékpapírszámláján történő egyidejű jóváírásával történik meg. A Jelzáloglevelek átruházása esetén a Számlavezetők összevont értékpapír- számlái közötti átvezetésre vonatkozóan a KELER Központi Értéktár Zrt. (a továbbiakban: KELER) mindenkori szabályzatai a Jelzáloglevelekhez kapcsolódó jogok átszállása tekintetében korlátozásokat és zárt időszakokat tartalmazhatnak, amelyek a Jelzáloglevél- tulajdonosokra kötelezőek. A Jelzáloglevelek nem kerülnek nyilvántartásba vételre az Amerikai Egyesült Államok 1933. évi értékpapírokról szóló törvénye (Amerikai Értékpapírtörvény) alapján. Az Amerikai Értékpapírtörvény S rendelkezésének megfelelően, a Jelzálogleveleket nem lehet amerikai személyek részére vételre felajánlani, értékesíteni, átadni, illetve nem lehet az Amerikai Egyesült Államok területén a Jelzálogleveleket senki részére vételre felajánlani, értékesíteni és átadni.
Nem alkalmazható. Nincs a Kibocsátó által a kibocsátással kapcsolatban a Befektetőre terhelt költség, de a Befektetőknek számolniuk kell azzal, hogy a Jelzáloglevelek, mint dematerializált értékpapírok értékpapírszámlán kerülnek nyilvántartásra, amely költséggel járhat a Befektetők részére.
Nem alkalmazható. A Kibocsátó jelen Xxxxxxxxxxxxxxxxxx nem tesz közzé nyereség-előrejelzést.
Nem alkalmazható. A Kibocsátási Program célja, hogy a Kibocsátó hosszú futamidejű tőkepiaci forráshoz jusson a Jelzáloglevél-kibocsátáson keresztül. A Kibocsátási Program lehetőséget ad arra a Kibocsátónak, hogy az üzleti tevékenységből felmerülő forrásigényét rugalmasan, időről-időre Jelzáloglevél kibocsátásokon keresztül elégítse ki a tőkepiacról. A jelen Alaptájékoztató keretében megvalósuló egyes forgalomba hozatalok további üzleti célja, hogy a szerzett forrásokból a Kibocsátóval önálló zálogjog megvásárlásán és átruházásán, illetve különvált zálogjog átruházásán alapuló együttműködési megállapodást kötött kereskedelmi partnerbankok által folyósított hitelek állományából minél nagyobb követelésállományt tudjon refinanszírozni. Amennyiben valamely Jelzáloglevél kibocsátásának az itt írtaktól eltérő célja van, akkor az erre vonatkozó információkat a vonatkozó Végleges Feltételek tartalmazza.
Nem alkalmazható. Minden Befektetőnek alaposan mérlegelnie kell a Jelzáloglevelekbe történő befektetésben rejlő kockázatokat befektetési döntésük meghozatala előtt. A Kibocsátó felhívja a leendő Befektetők figyelmét, hogy mivel a Kibocsátó kevesebb, mint egy éve működik valamint a Kibocsátó és a Forgalmazók között nem áll fenn egyetemleges felelősség, továbbá hogy a Kibocsátó hitelintézeti tevékenységének jellegéből adódóan hiteltartozásainak összege meghaladja saját tőkéjének összegét, azaz a Kibocsátási Program keretösszege, valamint a Kibocsátó utolsó auditált pénzügyi beszámolója szerint a hitelintézetekkel, az ügyfelekkel szemben, valamint a kibocsátott értékpapírok miatt fennálló és hátrasorolt kötelezettségeinek összege együttesen a Kibocsátó utolsó auditált pénzügyi beszámolója szerint fennálló saját tőkéje 51,6116- szorosának felel meg, ezért az Erste Jelzálogbank Zártkörűen Működő Részvénytársaság jelen Alaptájékoztatók alapján forgalomba hozandó értékpapír-sorozatai a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény alapján a szokásostól eltérő kockázatúak. A Kibocsátási Program keretösszege és a Kibocsátó legutolsó auditált pénzügyi beszámolójában szereplő mérlegfőösszeg saját tőkén felüli összege együttesen meghaladja a Kibocsátó saját tőkéjének összegét. A Program keretösszege és a Kibocsátó utolsó auditált beszámolójában szereplő mérlegfőösszeg saját tőkén felüli összege együttesen a Kibocsátó saját tőkéje 51,6143-szorosának felel meg. A D.2-es és a D.3-as részben felsorolt kockázati tényezők feltételesek, vagyis bekövetkezésük lehetséges, de nem biztos. A lehetséges kockázati tényezők felmerülhetnek a Kibocsátó tevékenységével, működésével, valamint a megvásárolni kívánt Jelzáloglevekkel kapcsolatosan is. A Kibocsátási Program keretében kibocsátott Jelzáloglevelekbe befektetni kívánó ügyfeleknek az Alaptájékoztatóban és a Végleges Feltételekben foglalt valamennyi információ áttanulmányozása, megértése és megfontolása alapján kell befektetési döntéseiket meghozniuk. A Kibocsátó megítélése szerint az alábbi kockázati tényezők befolyásolhatják a Kibocsátó jövőbeni kötelezettségeinek teljesítésére vonatkozó fizetőképességét, ami a Befektető számára kibocsátói kockázatként jelenik meg: Kibocsátó specifikus kockázatok: - a magyar és nemzetközi konjunkturális helyzetből fakadó kockázatok, - hitelminősítés, - idegen források-saját tőke aránya, - forrásmegújítási kockázat, - ingatlanpiaci kockázatok, - működési kockázat, - a refinanszírozott hitelállomány rendkívüli előtörle...
Nem alkalmazható. A Kibocsátót és a tevékenysége szerinti ágazatot befolyásoló ismert trendek bemutatása. A magyar gazdaság teljesítménye A 2015-ös évben a magyar gazdaság régiós viszonylatban gyors, azonban jóval alacsonyabb bázisú növekedési üteme a várakozásoknak megfelelően lassult. Az előző évi 3,7 százalékos GDP növekedés után a magyar gazdaság teljesítménye 2015-ben 2,9 százalékkal bővült, elsősorban a feldolgozó- és az autóipar hozzájárulásának és a szolgáltatások, illetve fogyasztás bővülésének köszönhetően. Piaci elemzői várakozások szerint a bruttó hazai termék növekedésének további lassulása várható az év egészében, 2016-ban 2,2 százalékkal nőhet a gazdaság teljesítménye. A növekedés szerkezetében várhatóan a háztartások fogyasztása kapja majd a legnagyobb szerepet, míg a külkereskedelem a másodlagos hajtóereje lehet a gazdaságnak. 2015 egészében a nemzetgazdasági beruházási teljesítménye 0,6 százalékkal mérséklődött az egy évvel korábbihoz képest.1 A munkanélküliségi ráta csökkenő trendje figyelhető meg az utóbbi években, 2015 év végére 6,2 százalékra mérséklődött, ebben meghatározó volt a kormányzati közmunkaprogram.2 A fogyasztói árak tekintetében 2014-hez képest 2015-ben folytatódott a csökkenő trend, a fogyasztói árak átlagosan 0,1 százalékkal lettek alacsonyabbak. Elemzői várakozások szerint 2016-ban 0,2 százalékos átlagos infláció várható, azonban az alacsony olajár másodkörös hatásai, illetve az Eurózónából importált deflációs hatás alacsonyabb inflációs rátát eredményezhet. Az államháztartás hiánya 2015-ben a GDP 1,9 százaléka volt, ami a 2014. évi hiánynál 0,4 százalékponttal alacsonyabb.3 A 2011-et követő években fokozatos csökkenés figyelhető meg a GDP-arányos államadósság trendjében, a GDP-arányos államadósság 2015 végére 75,3 százalékra mérséklődött.4 A forint árfolyama a korábbi időszakoknál valamivel gyengébb szinten látszik stabilizálódni. A svájci frank esetében 2015 első negyedévében a deviza jelentős erősödését hozta a svájci jegybank lépése a korábbi években fennálló árfolyamküszöb eltörléséről. A harmadik negyedévtől a CHF árfolyam 282-304 forint között, az euró árfolyam 307-318 forint között mozgott. 2016. első negyedévében a svájci frank árfolyam átlagosan 285, míg az euró árfolyam 312 forint volt.5 A kevésbé kockázatos piacokhoz képest mért prémiumot a hazai kamatszint mérséklődése is jelentősen befolyásolta. A Magyar Nemzeti Bank újraindította kamatvágási ciklusát 2015 márciusában, ennek eredményeképpen 2015 júliusára 1,35 százalékon ál...
Nem alkalmazható. Alkalmazható Az Egyesült Királyságba indított kimenő átutalási megbízás a rendszereinkből továbbra is csak SHA-es költségmegosztással indítható.
Nem alkalmazható. A Kibocsátó 2015.07.31-2015.12.31. időszakra szóló auditált, nem konszolidált eredménykimutatása, főbb mérlegtételei és főbb pénzügyi mutatói Az Erste Jelzálogbank a Magyar Számviteli Szabályok alapján számított auditált, nem konszolidált mérlegfőösszege 2015 végén 3 885,5 millió Ft. A nettó kamatbevétel 6,9 millió Ft-ot, az általános igazgatási költségek 31,8 millió Ft-ot tettek ki az alapítástól kezdődően 2015 év végéig, mely a megalapítást követő egyszeri költségekhez köthető. Ennek megfelelően az év -24,9 millió Ft-os adózott eredménnyel, veszteségesen zárult. Eszköz oldalon a hitelintézetekkel szembeni követelés 3,9 milliárd Ft-os, az immateriális javak állománya 26 millió Ft-os szinten állt 2015 végén. Az induló jegyzett tőke a működési időszakban nem változott, a kezdeti 3 milliárd Ft volt az időszak végén. A tőketartalék 900 millió Ft-os szinten maradt. A 2015. december 31-re vonatkozó pénzügyi beszámoló Kibocsátó honlapján történő közzététele óta nem következtek be a Kibocsátó kilátásai szempontjából jelentős hátrányos változások.
Nem alkalmazható. A Kibocsátó magyar számviteli szabályok szerint elkészített, auditált 2017. évi beszámolójának főbb adatai az alábbiak. A Jelzálogbank 2017. december 31-re vonatkozó mérlegfőösszege 74.640.184 ezer forint. A tényleges üzleti aktivitása (refinanszírozási hitelnyújtás, jelzáloglevél kibocsátás) 2017. első negyedévében indult, ennek következtében a pénzügyi kimutatásai a 2016. évhez képest több új elemet tartalmaz: Főbb mérlegtételek: • Pénzszámlák: a K&H Bank Zrt-nél vezetett pénzforgalmi (nostro) számla egyenlege:1.616.980 ezer forint • Hitelintézetekkel szemben kimutatott egyéb követelések: 73.012.580 ezer forint, melyből 66.040.211 ezer forint éven túli lejáratú refinanszírozási hitel követelés és 6.972.369 ezer forint repo ügylethez kapcsolódó követelés. • Saját tőke: 3.566.687 ezer forint, amelyből 3.050.000 ezer forint jegyzett tőke, a tőketartalék 450.000 ezer forint, 9.164 ezer forint általános tartalék, és 57 523 ezer forint felhalmozott eredmény. Főbb eredmény tételek: • Hitelintézetektől származó kamatbevétel: 621.015 ezer forint • Hitelintézetnek fizetett kamat ráfordítás: 319.716 ezer forint • Általános igazgatási költségek összege 202.946 ezer forint, amelyből a személyi jellegű kifizetések összege 67.434 ezer forint, az értékcsökkenés 1.360 ezer forint, míg az egyéb igazgatási költségek 134.152 ezer forint tettek ki. • A Jelzálogbank 2017. év végére vonatkozó adózott eredménye 91.642 ezer forint A legutóbbi auditált pénzügyi beszámoló közzététele óta a Kibocsátó kilátásai szempontjából nem következtek be jelentős hátrányos változások. A Kibocsátó pénzügyi vagy kereskedelmi helyzetében a korábbi pénzügyi információk által lefedett időszak óta nem következtek be lényeges változások.
Nem alkalmazható. A jelzáloglevelek kizárólag a jelzálog-hitelintézet által a Jht. alapján kibocsátott névre szóló, átruházható értékpapírok. A jelzálog-hitelintézetnek mindenkor rendelkeznie kell a forgalomban levő jelzáloglevelek még nem törlesztett névértéke és kamata összegét meghaladó értékű fedezettel. A Tpt. 12/B.§ szerint a jelzáloglevelekben a Kibocsátó (az adós) arra kötelezi magát, hogy az ott megjelölt pénzösszegnek az előre meghatározott kamatát vagy egyéb jutalékait, valamint az általa vállalt esetleges egyéb szolgáltatásokat, továbbá a pénzösszeget a jelzáloglevél mindenkori tulajdonosának, illetve jogosultjának (a hitelezőnek) a megjelölt időben és módon megfizeti, illetőleg teljesíti. A Magyarország területén előállított jelzáloglevélre a Tpt.-n kívül a Kötvényrendelet rendelkezéseit a Jht-ben foglalt eltérésekkel kell alkalmazni. A jelzáloglevelek a Kibocsátó közvetlen, feltétel nélküli, nem alárendelt, a Jht–ben meghatározott fedezettel biztosított kötelezettségeit testesítik meg. A jelzáloglevelek a Kibocsátó mindenkor fennálló egyéb, nem biztosított, nem alárendelt kötelezettségeivel szemben a vonatkozó jogszabályok alapján a Kibocsátó felszámolása, vagy az ellene indított végrehajtási eljárás során elsőbbséget élveznek.