Nem alkalmazható. E.7. Nincs a Kibocsátó által a kibocsátással kapcsolatban a befektetőre terhelt költség, de a befektetőknek számolniuk kell azzal, hogy a jelzáloglevelek mint dematerializált értékpapírok értékpapírszámlán kerülnek nyilvántartása, amely költséggel járhat a befektető részére.
Nem alkalmazható. B.12. A Kibocsátó magyar számviteli szabályok szerint elkészített, auditált 2017. évi beszámolójának főbb adatai az alábbiak. A Jelzálogbank 2017. december 31-re vonatkozó mérlegfőösszege 74.640.184 ezer forint. A tényleges üzleti aktivitása (refinanszírozási hitelnyújtás, jelzáloglevél kibocsátás) 2017. első negyedévében indult, ennek következtében a pénzügyi kimutatásai a 2016. évhez képest több új elemet tartalmaz: Főbb mérlegtételek: • Pénzszámlák: a K&H Bank Zrt-nél vezetett pénzforgalmi (nostro) számla egyenlege:1.616.980 ezer forint • Hitelintézetekkel szemben kimutatott egyéb követelések: 73.012.580 ezer forint, melyből 66.040.211 ezer forint éven túli lejáratú refinanszírozási hitel követelés és 6.972.369 ezer forint repo ügylethez kapcsolódó követelés. • Saját tőke: 3.566.687 ezer forint, amelyből 3.050.000 ezer forint jegyzett tőke, a tőketartalék 450.000 ezer forint, 9.164 ezer forint általános tartalék, és 57 523 ezer forint felhalmozott eredmény. Főbb eredmény tételek: • Hitelintézetektől származó kamatbevétel: 621.015 ezer forint • Hitelintézetnek fizetett kamat ráfordítás: 319.716 ezer forint • Általános igazgatási költségek összege 202.946 ezer forint, amelyből a személyi jellegű kifizetések összege 67.434 ezer forint, az értékcsökkenés 1.360 ezer forint, míg az egyéb igazgatási költségek 134.152 ezer forint tettek ki. • A Jelzálogbank 2017. év végére vonatkozó adózott eredménye 91.642 ezer forint A legutóbbi auditált pénzügyi beszámoló közzététele óta a Kibocsátó kilátásai szempontjából nem következtek be jelentős hátrányos változások. A Kibocsátó pénzügyi vagy kereskedelmi helyzetében a korábbi pénzügyi információk által lefedett időszak óta nem következtek be lényeges változások.
Nem alkalmazható. C.4. A jelzáloglevél-tulajdonos jogosult a jelzáloglevél névértékére, valamint a jelzáloglevél végleges feltételeiben meghatározott kamatra, továbbá a Tpt.-ben és az Alaptájékoztatókban foglalt tájékoztatásra, valamint a jogszabályban és az Alaptájékoztatókban meghatározott egyéb jogok gyakorlására.
Nem alkalmazható. C.8. A jelzáloglevelek kizárólag a jelzálog-hitelintézet által a Jht. alapján kibocsátott névre szóló, átruházható értékpapírok. A jelzálog-hitelintézetnek mindenkor rendelkeznie kell a forgalomban levő jelzáloglevelek még nem törlesztett névértéke és kamata összegét meghaladó értékű fedezettel. A Tpt. 12/B.§ szerint a jelzáloglevelekben a Kibocsátó (az adós) arra kötelezi magát, hogy az ott megjelölt pénzösszegnek az előre meghatározott kamatát vagy egyéb jutalékait, valamint az általa vállalt esetleges egyéb szolgáltatásokat, továbbá a pénzösszeget a jelzáloglevél mindenkori tulajdonosának, illetve jogosultjának (a hitelezőnek) a megjelölt időben és módon megfizeti, illetőleg teljesíti. A Magyarország területén előállított jelzáloglevélre a Tpt.-n kívül a Kötvényrendelet rendelkezéseit a Jht-ben foglalt eltérésekkel kell alkalmazni. A jelzáloglevelek a Kibocsátó közvetlen, feltétel nélküli, nem alárendelt, a Jht–ben meghatározott fedezettel biztosított kötelezettségeit testesítik meg. A jelzáloglevelek a Kibocsátó mindenkor fennálló egyéb, nem biztosított, nem alárendelt kötelezettségeivel szemben a vonatkozó jogszabályok alapján a Kibocsátó felszámolása, vagy az ellene indított végrehajtási eljárás során elsőbbséget élveznek.
Nem alkalmazható. D.2. Felhívjuk a figyelmet, hogy az Alaptájékoztató alapján forgalomba hozható értékpapírok a Tpt. 38. § (4b) bekezdése alapján a befektetők szempontjából kiemelten kockázatosnak minősülnek, mivel a Kibocsátási Program együttes keretösszege és a Kibocsátó legutolsó auditált beszámolójában szereplő mérlegfőösszeg saját tőkén felüli összege meghaladja a saját tőke hússzorosát. A Kibocsátási Program keretösszege, valamint a Kibocsátó legutolsó auditált pénzügyi beszámolójában (2017.dec.31.) szereplő mérlegfőösszeg saját tőkén felüli összege együttesen a Kibocsátó saját tőkéje 47,96-szorosának felel meg. A befektetési döntésük meghozatala előtt a befektetőknek mérlegelniük kell a jelzáloglevelekbe történő befektetésben rejlő kockázatokat, amelyek kapcsolódhatnak a Kibocsátó tevékenységéhez, működéséhez, illetve jogi helyzetéhez, a magyarországi politikai és gazdasági helyzethez, valamint a megvásárolni kívánt értékpapírokhoz önmagukhoz. A Kibocsátó megítélése szerint az alábbi kockázati tényezők befolyásolhatják a Kibocsátó jövőbeni kötelezettségeinek teljesítésére vonatkozó fizetőképességét, ami a befektetők számára kibocsátói kockázatként jelenik meg: - Magyarországi gazdasági körülmények - Hitelezési kockázat - Piaci kockázat - Működési (operációs) kockázat - Likviditási kockázat - Szabályozói környezet változása
Nem alkalmazható. Alkalmazható Alkalmazható
Nem alkalmazható. Ajánlati időszak megjelölése, amely alatt a pénzügyi közvetítők az értékpapírokat újraértékesíthetik, vagy véglegesen értékesíthetik:
Nem alkalmazható. A kibocsátó jogi és kereskedelmi neve: OTP Reál III. Nyilvános Hozamvédett Zártvégű Származtatott Alap, Rövid név: OTP Reál III. Alap Az alap székhelye, jogi formája, a bejegyzés országa, működésére irányadó jog: 0000 Xxxxxxxx, Xxxxx x. 4-6., xxxx személy, Magyarország, A működésre irányadó jog: magyar Az alap csoporton belüli pozíciójának ismertetése:
Nem alkalmazható. Az alap szolgáltatói, a fizetendő díjak maximális összegeivel együtt: Az alap letétkezelője és forgalmazója az OTP Bank Nyrt. Az alap felügyelet általi nyilvántartásba vételekor számított nettó eszközértékének évente legfeljebb 1,75%-át számolja fel az alappal szemben, alapkezelési díj címén. Az alapkezelési díj az alább felsorolt közvetített szolgáltatások költségeit már tartalmazza, ezért azok közvetlenül nem terhelhetők az Alapra: • letétkezelés (kivéve a 36.3. pontban foglalt költségeket, amelyek az Alapot közvetlenül terhelik); • könyvvizsgálat; • az alap, illetve az alap által kibocsátott befektetési jegyek reklámozása, a befektetők tájékoztatása; • a befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalával és a Budapesti Értéktőzsdére való bevezetés kezdeményezésében befektetési szolgáltatóként való közreműködéssel kapcsolatban a forgalmazó által felszámított díj. Az alapkezelő, a befektetési tanácsadó, a vagyonkezelő, a bizományos vagy a fiduciáris ügylet kötelezettjének kiléte és jogi státusa (ideértve a felhatalmazáson alapuló vagyonkezelői megállapodásokat is): Az alap alapkezelője: az OTP Ingatlan Befektetési Alapkezelő Zrt. (cégjegyzékszáma: Fővárosi Törvényszék Cégbírósága 01-10- 044185)
Nem alkalmazható. Az üzleti tevékenység megkezdéséről szóló nyilatkozat: Az alap a felügyelet általi nyilvántartásba vétellel 2011. május 5-én jött létre, működését ekkor kezdte meg.